в соответствии с положениями статьи 113 Закона - Нико-Банк

г. _____________
ДОГОВОР №____________
___________________________________
специального банковского счета
«__» ______________ 20__ г.
ПУБЛИЧНОЕ
АКЦИОНЕРНОЕ
ОБЩЕСТВО
«НОВЫЙ
ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ
ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ» (ПАО «НИКО-БАНК»), именуемое в дальнейшем
«Банк», в лице _____________________ ___________________________________, действующего на основании
_______________, с одной стороны, и
_________________________, именуемый в дальнейшем «Клиент», в лице _____________________,
действующего на основании _________, с другой стороны, а вместе именуемые «Стороны», заключили
настоящий договор о нижеследующем:
ТЕРМИНЫ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ В НАСТОЯЩЕМ ДОГОВОРЕ
Закон № 127-ФЗ - Федеральный закон от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Клиент - индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, оказавшиеся неспособными удовлетворить
требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных
платежей в течение срока, установленного Законом № 127-ФЗ.
Управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения конкурсного
производства или внешнего управления и осуществления иных установленных Законом № 127-ФЗ полномочий.
Несостоятельность (банкротство) - признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме
удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате
обязательных платежей.
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Предметом настоящего Договора является открытие Банком Клиенту специального банковского
счета (далее по тексту – «Счет») и осуществление расчетного обслуживания Клиента по Счету в
соответствии с положениями статьи 113 Закона №127-ФЗ и иным действующим законодательством
Российской Федерации, нормативными актами Банка России, банковскими правилами, применяемыми в
банковской практике обычаями делового оборота, Тарифами, а также условиями настоящего Договора.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
2.1. Счет открывается Банком по письменному заявлению Клиента на основании Договора при условии
предоставления Банку всех документов, согласно перечню, утвержденному Банком в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России.
2.2. Заключение Договора между Банком и Клиентом осуществляется путем присоединения Клиента к
изложенным в Договоре условиям (акцепта условий) в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса
Российской Федерации.
2.3. Фактом заключения Договора является открытие Банком Клиенту Счета, что подтверждается
передачей Клиенту соответствующего уведомления об открытии счета.
2.3. Датой заключения Договора является дата открытия Клиенту Счета.
2.4. Информация об открытии Счета доводится до сведения органов, которым Банк обязан сообщать такие
сведения в соответствии с действующим законодательством РФ.
3. Порядок ведения счета
3.1. Счет предназначен исключительно для учета денежных средств, предназначенных для
удовлетворения требований кредиторов в порядке статьи 113 Закона № 127-ФЗ.
3.2. Денежные средства, находящиеся на Счете Клиента могут списываться только для удовлетворения
требований следующих кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов Клиента1:
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
3.3. Денежные средства со Счета списываются по распоряжению Управляющего только в целях
удовлетворения требований кредиторов, указанных в п. 3.2. настоящего договора, в порядке, предусмотренном
статьей 113 Закона № 127-ФЗ.
1
Указываются лица, на счета которых должны быть перечислены денежные средства, находящиеся на специальном
банковском счете должника, в соответствии с определением арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении
1
3.4. Обмен расчетными документами между Банком и Клиентом может осуществляться в электронном виде
с использованием Системы «Интернет-Клиент». Для осуществления электронного документооборота между
сторонами заключается соответствующий договор.
Стороны признают, что полученные надлежащим образом оформленные электронные документы,
заверенные электронным идентификатором другой стороны, юридически эквивалентны получению документов на
бумажном носителе, подписанных уполномоченными лицами Клиента и оформленных в соответствии с
требованиями действующего законодательства и нормативных актов Банка России. Стороны вправе
использовать электронные документы, заверенные электронным идентификатором, наравне с подписанными и
скрепленными печатью документами на бумажном носителе.
При зачислении денежных средств на счет Клиента на основании электронных документов (далее – ЭД)
Банк подготавливает копии ЭД на бумажных носителях и передает Клиенту.
Выписки по Счету и расчетные (платежные) документы, включая ЭД, выдаются в операционное время
Банка Клиенту либо уполномоченному представителю Клиента, действующему на основании доверенности, в
порядке, указанном в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Операция по Счету и остаток денежных средств считаются подтвержденными Клиентом
при
непоступлении от него в Банк в течение 10 дней со дня получения выписки по Счету письменного заявления с
указанием ошибочно зачисленных и/или списанных сумм.
На дату вступления в силу Договора Банком установлено следующее операционное время с учетом
пятидневной рабочей недели (график работы Банка) по обслуживанию банковских счетов юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей:
в рабочие дни (за исключением пятницы и предпраздничных дней) с “______” час. “_____” мин. до “_____” час. “_____” мин.
- в пятницу и предпраздничные дни с “______” час. “_____” мин. до “_____” час. “_____” мин.
3.5. Платежи со Счета производятся Банком в пределах остатка денежных средств на Счете в порядке
календарной очередности поступления в Банк расчетных (платежных) документов и денежных чеков.
При недостаточности денежных средств на Счете платежи осуществляются в очередности, установленной
действующим законодательством Российской Федерации.
Маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются Банком.
ЭПД на основании расчетных (платежных) документов, полученных от Клиента на бумажном носителе,
составляются Банком и направляются по системе межбанковских электронных расчетов без пересылки
получателю расчетных (платежных) документов на бумажном носителе.
3.6. Перечень и условия оказания Банком услуг по расчетно-кассовому обслуживанию определяются
Тарифами и настоящим договором. Тарифы Банка установлены Банком на дату вступления в силу Договора.
3.7. Кассовое обслуживание Клиента в рамках настоящего Договора не осуществляется.
4. СТОИМОСТЬ УСЛУГ БАНКА И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ
4.1. Расчетное обслуживание Клиента осуществляется Банком платно в соответствии с Тарифами, которые
являются неотъемлемой частью настоящего договора.
4.2. Вознаграждение за проводимые операции, возмещение Банку расходов, понесенных при
осуществлении расчетного обслуживания Клиента, уплачивается Банку, в день совершения операции или в иные
сроки, установленные Тарифами, и в размерах, установленных Тарифами, с другого банковского (расчетного)
счета Клиента, открытого в Банке либо другой кредитной организации.
4.3. Клиент ознакомлен и согласен со стоимостью банковских услуг, установленных Тарифами. Клиент
предоставляет Банку право вносить изменения и дополнения в Тарифы в одностороннем порядке, с
уведомлением Клиента путем размещения соответствующей информации на информационных стендах в
операционных залах Банка. При этом Банк вправе устанавливать плату за услуги по расчетно-кассовому
обслуживанию, изменять и вводить новые виды платных услуг.
Новые тарифы вводятся в действие по истечении 10 календарных дней после размещения информации о
произошедших изменениях на информационных стендах в операционных залах Банка.
5. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ПРАВА БАНКА
5.1. Банк обязуется:
5.1.1. Зачислять на Счет Клиента денежные средства. Стороны договорились, что все поступающие на
Счет денежные средства являются соответствующей частью денежных средств, предназначенных для
удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов и перечисленных в п. 3.2.
настоящего договора, в соответствии со статьей 113 Закона №127-ФЗ.
5.1.2. Выполнять распоряжения управляющего, действующего от имени Клиента, о перечислении
денежных средств только в целях удовлетворения требований кредиторов в порядке, предусмотренном статьей
113 Закона № 127-ФЗ.
5.1.3. Перечислять по распоряжению управляющего, действующего от имени Клиента, денежные средства
со Счета Клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего
расчетного документа. При этом поручение, поступившее в Банк после операционного дня, считается
поступившим на следующий операционный день. Списание денежных средств со Счета осуществляется на
основании расчетных документов, составленных в соответствии с установленными банковскими требованиями, в
пределах имеющихся на Счете денежных средств, при условии соответствия реквизитов платежа, указанных в
расчетном документе, требованиям статьи 113 Закона № 127-ФЗ и только в целях удовлетворения требований
кредиторов в порядке, предусмотренном статьей 113 Закона № 127-ФЗ, и настоящего Договора и при условии
полной оплаты Клиентом комиссии за совершение операции по Счету в соответствии с Тарифами Банка в
порядке, установленном п. 4.2. настоящего Договора.
2
5.1.4. Производить списание денежных средств со Счета Клиента по распоряжению управляющего
посредством платежных поручений Клиента.
5.1.5. Зачислять на Счет денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк
расчетного (платежного) документа, в т.ч. ЭПД, содержащего полный перечень реквизитов платежа.
5.1.6. Информировать Клиента об изменениях правил Банка, порядка Банка, о введении новых, отмене
и/или
изменении действующих тарифов Банка, о порядке обслуживания (включая график работы и
операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов) путем размещения
информации в залах обслуживания и на сайте Банка не позднее, чем за 10 календарных дней до введения в
действие указанных изменений.
5.1.7. Предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его
уполномоченным представителям, а в случаях и в порядке, предусмотренных законами – третьим лицам.
5.2. Банк имеет право:
5.2.1. Отказать Клиенту в приеме расчетных (платежных) документов и/или совершении операций по
Счету в следующих случаях:
- в случае несоответствия реквизитов платежа, указанных в расчетном документе, требованиям статьи
113 Закона №127-ФЗ;
- при нарушении требований Банка России по оформлению расчетных (платежных) документов и/или при
несоблюдении Клиентом определенных в Договоре условий предоставления в Банк расчетных (платежных)
документов;
- в иных случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.
5.2.2. В одностороннем порядке определять порядок обслуживания Клиента, включая график работы и
операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов.
5.2.3. Списывать со счета денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет. Подписанием настоящего
договора Клиент предоставляет акцепт на списание Банком средств, ошибочно зачисленных на счет.
5.2.4. Предъявлять к иным банковским (расчетным) счетам Клиента, открытым в Банке или иных
кредитных организациях, требования об уплате вознаграждения за осуществление расчетного обслуживания
Клиента, осуществляемого на основании настоящего Договора в соответствии с действующими Тарифами.
Подписанием настоящего договора Клиент предоставляет акцепт на списание Банком средств с иного
банковского (расчетного) счета Клиента, открытого в Банке, в порядке, установленном настоящем п. 5.2.4.
договора, в сумме, необходимой для погашения задолженности по настоящему договору.
5.3. Клиент обязуется:
5.3.1. Клиент обязуется использовать указанный Счет только для проведения операций, предусмотренных
статьей 113 Законом № 127-ФЗ.
5.3.2. Оплачивать (обеспечивать возможность оплаты в порядке, указанном в п. 5.2.4., путем поддержания
на других банковских (расчетных) счетах Клиента, открытых в Банке либо другой кредитной организации
необходимого остатка денежных средств, сумма которого не является обеспечением других обязательств
Клиента и не находится под арестом или иным ограничением) услуги Банка в соответствии с тарифами Банка
своевременно и в полном объеме.
5.3.3. Оформлять расчетные (платежные) документы в соответствии с требованиями нормативных актов
Банка России и предъявлять их в Банк в порядке, установленном Договором.
5.3.4. Предоставлять Банку (по месту нахождения Счета) необходимые документы (их копии),
подтверждающие изменение сведений, подлежащих установлению при открытии Счета, а также сведения и
документы, необходимые для выполнения Банком функций, установленных Федеральным законом от 07.08.2001
№115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма», в том числе, но не исключительно: о выгодоприобретателях и о бенефициарных
владельцах Клиента, о лицах, уполномоченных Клиентом распоряжаться Счетом (при этом производить замену
банковских карточек с образцами подписей и оттиска печати), включая копии документов, удостоверяющих их
личность (либо сведения об их реквизитах), представлять и получать документы в Банке, о государственной
регистрации Клиента и постановке его на налоговый учет, об изменении учредительных документов, оттиска
печати, наименования, организационно-правовой формы, органах управления юридического лица, величине
зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда
(имущества), лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, местонахождения,
почтового адреса, номеров контактных телефонов и факсов, реорганизации, ходе процедуры банкротства,
ликвидации не позднее следующего рабочего дня с момента внесения изменений (дополнений) или регистрации
изменений (дополнений).
В случае изменения действующего законодательства, в том числе законодательства в области
противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, Клиент обязуется представлять Банку все необходимые документы и сведения, указанные Банком в
соответствующем запросе, направленном в исполнение изменившихся требований законодательства.
Представленные Клиентом при открытии Счета сведения считаются актуальными до предоставления
Клиентом сообщения об изменении (изменениях) либо до поступления в Банк информации, свидетельствующей
об их изменении, из источников, признаваемых официальными в соответствии с действующим
законодательством.
При не предоставлении Клиентом данных документов Банк не несет ответственности за неблагоприятные
последствия и убытки, возникшие в связи с расчетно-кассовым обслуживанием Клиента
5.3.5. Сообщать Банку в письменной форме о суммах, ошибочно зачисленных (списанных), в течение 10
дней после получения выписки по Счету.
3
Подтверждать ежегодно остаток денежных средств на Счете по состоянию на 01 января путем
направления в Банк сообщения в письменной форме в течение первых пяти рабочих дней нового календарного
года.
В случае неполучения в установленный срок письменного подтверждения остатка денежных средств на
счете, он считается автоматически подтвержденным.
5.3.6. Обеспечить:
- предоставление физическими лицами, уполномоченными Клиентом распоряжаться Счетом и/или
получать от Банка информацию о состоянии Счета или иную информацию в связи с наличием Счета, своих
персональных данных Банку;
- предоставление вышеуказанными и иными физическими лицами, чьи персональные данные содержатся
в представляемых Клиентом Банку документах, согласия на проверку и обработку (включая автоматизированную
обработку) этих данных Банком в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской
Федерации, в том числе Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152 – ФЗ «О персональных данных».
5.3.7. В трехдневный срок с даты заключения настоящего договора предоставить в Банк:
- соглашения к договорам банковского счета, заключенным с кредитными организациями, предоставляющие
Банку право предъявлять требования к соответствующему банковскому счету Заемщика, открытому в такой кредитной
организации, в случаях и по основаниям, предусмотренным в настоящем договоре, а именно в случае,
предусмотренном пунктом 5.2.4 настоящего договора;
- документы, подтверждающие предоставление Заемщиком в кредитные организации акцептов на списание с
банковских счетов Заемщика, открытых в этих кредитных организациях, денежных средств на основании расчетных
документов Банка в сумме, указанной в расчетном документе, в счет погашения задолженности по настоящему
договору.
5.4. Клиент имеет право:
5.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его Счете в Банке, в
порядке и пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации в соответствии с
положениями статьи 113 Закона №127-ФЗ, и настоящим Договором.
5.4.2. Получать информацию о выполнении банком поручений Клиента на проведение операций по счету;
5.4.3. получать за плату согласно Тарифам справки о наличии и состоянии счета, о прохождении
платежей клиента.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. В случае несвоевременного зачисления на Счет поступивших Клиенту денежных средств либо их
необоснованного списания Банком со Счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении
денежных средств со Счета, Банк обязан уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере
0,1 (одна десятая) процента от суммы за каждый день просрочки.
Указанная штрафная санкция Банком не уплачивается, если в течение 10 календарных дней с момента
получения выписки по счету Клиент не уведомит Банк о нарушении сроков проведения банковских операций и не
потребует уплаты штрафной санкции.
6.2. Банк несет ответственность за соответствие реквизитов электронных платежных документов,
сформированных в соответствии с п. 3.4. Договора, реквизитам расчетного (платежного) документа Клиента, а
также за соответствие реквизитов электронных платежных документов, реквизитам платежного требования
Клиента на бумажном носителе.
6.3. Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных
неуполномоченными на распоряжение Счетом лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных
банковскими правилами и
Договором процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения
неуполномоченными лицами.
6.4. Банк не несет ответственности за отказ от приема, за неисполнение или ненадлежащее исполнение
расчетных (платежных) документов Клиента, и связанные с этим убытки Клиента в случаях, предусмотренных
Договором.
6.5. В случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Клиентом обязательств, указанных в абз. 1
п. 5.3.5 Договора, Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,1 (одна десятая) процента от суммы за все время
пользования ошибочно зачисленными на его счет денежными средствами, начиная с момента получения выписки
по счету.
6.6. Банк не несет ответственности за использование Клиентом Счета с нарушением требований статьи
113 Закона № 127-ФЗ в случае представления в Банк платежных поручений соответствующих требованиям
действующего законодательства Российской Федерации и статьи 113 Закона № 127-ФЗ и настоящего Договора.
6.7. Денежные средства на счете Клиента застрахованы в порядке, размерах и на условиях,
определенных Федеральным законом от 23.12.2003 г. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации».
7. Форс-мажорные обстоятельства
7.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные
бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, противоправные
действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и
распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих или препятствующих осуществлению
Сторонами своих функций по Договору и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления Сторон, Стороны
по Договору освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя
обязательств.
4
При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Сторона должна без промедления, но не позднее 7
дней, известить о них в письменном виде другую Сторону. Извещение должно содержать данные о характере
обстоятельств, а также оценку их влияния на возможность исполнения Стороной обязательств по Договору.
По прекращении указанных выше обстоятельств Сторона должна без промедления, но не позднее 7 дней,
известить об этом другую Сторону в письменном виде. В извещении должен быть указан срок, в течение которого
предполагается исполнить обязательства по Договору.
8. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
8.1. Споры, связанные с неисполнением или ненадлежащим исполнением условий настоящего Договора,
Стороны будут стремиться разрешать на взаимоприемлемой основе в порядке досудебного разбирательства:
путем переговоров, обмена письмами и т.д.
8.2.
Разногласия, по которым Стороны не достигнут соглашения путем переговоров, подлежат
разрешению в Арбитражном суде Оренбургской области.
9. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения:
9.1. Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного
срока.
9.2. Все изменения и дополнения к Договору являются действительными, если они совершены в
письменной форме путем подписания единого документа уполномоченными представителями обеих Сторон, за
исключением случаев, предусмотренных п.4.3 Договора.
9.3. Все приложения к Договору являются его неотъемлемыми частями.
9.4. Клиент имеет право в любое время расторгнуть Договор на основании письменного заявления.
Остаток денежных средств на Счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет
Клиента не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента при
отсутствии ограничений по распоряжению денежными средствами в порядке, установленном действующим
законодательством Российской Федерации.
При наличии ограничений по распоряжению денежными средствами на Счете и наличии денежных
средств на нем, Счет не закрывается до отмены соответствующих ограничений. Закрытие Счета производится
после отмены ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств со Счета
для их выдачи Клиенту или перечисления на другой счет Клиента.
При наличии ограничений по распоряжению денежными средствами на Счете и отсутствии на нем
денежных средств, Счет закрывается не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения Договора.
9.5. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете и операций по нему Банк вправе
отказаться от исполнения Договора, предупредив в письменной форме об этом Клиента. Договор считается
расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на Счет в
течение этого срока не поступили денежные средства.
9.6. Банк вправе расторгнуть Договор в случаях, установленных законом, письменно уведомив об этом
Клиента. В этом случае Договор считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления
уведомления о расторжении Договора.
Со дня направления Банком уведомления о расторжении Договора до дня, когда Договор считается
расторгнутым, операции по Счету не осуществляются, за исключением операций по выдаче (перечислению)
остатка денежных средств.
В случае неявки Клиента за получением остатка денежных средств на Счете в течение шестидесяти дней
со дня направления уведомления о расторжении Договора либо неполучения Банком в течение указанного срока
указания Клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет Банк зачисляет денежные
средства на специальный счет в Банке России.
9.7. Информация о закрытии Счета доводится до сведения Клиента и органов, которым Банк обязан
сообщать такие сведения в соответствии с действующим законодательством РФ
9.8. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для
каждой из Сторон.
10. АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Банк:
Клиент:
460000 г. Оренбург ул. Правды д.14
Местонахождение:
ИНН 5607002142 БИК 045354814
_____________________
Почтовый адрес: _________________________
к/сч № 30101810400000000814 в Отделении
ОГРН ____________________
Оренбург
ИНН__________________
______________________
Тел./факс (3532) 34-00-34
Дополнительный офис _________________________
Адрес: _______________________
Тел.: _______________
_____________________
_____________/_________________________/
Главный бухгалтер
____________/_________________________/
____________ __________________
____________/________________________/
5