Договор - Банк Кредит Москва

Приложение № 2 к приказу № 206 от 10.11.2015 г.
г. Москва
ДОГОВОР № ____
БАНКОВСКОГО СРОЧНОГО ВКЛАДА «КЛАССИКА!»
(для физических лиц)
« _____ » ____________ 201__г.
Настоящий Договор заключен между Вкладчиком – физическим лицом, и Банком, сведения о которых содержатся в разделе 8
настоящего Договора.
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк принимает от Вкладчика денежные средства (далее - Вклад) и обязуется возвратить Вклад и выплатить проценты,
начисленные на сумму Вклада, на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Договором.
1.2. Сумма, валюта, срок размещения Вклада и размер процентов указаны в разделе 7 настоящего Договора.
1.3. Пополнение Вклада (перечисление или внесение Вкладчиком во Вклад дополнительных денежных средств) не допускается.
1.4. Сберегательная книжка или сберегательный (депозитный) сертификат Вкладчику не выдаются.
1.5. Востребование Вкладчиком части суммы Вклада не допускается.
1.6. Вкладчик соглашается с действующими Тарифами Банка на услуги и операции для физических лиц (далее – Тарифы) и
процентными ставками по банковским вкладам физических лиц и подтверждает, что был должным образом уведомлен о них.
2.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Права и обязанности Вкладчика:
2.1.1. Вкладчик обязан:
- соблюдать условия настоящего Договора;
- внести (перечислить) сумму Вклада на депозитный счет, указанный в разделе 7 настоящего Договора, в наличном или
безналичном порядке в день заключения настоящего Договора в размере, не меньшем, чем минимальная сумма Вклада,
установленная Банком;
- в случае изменения предоставленных Банку при заключении настоящего Договора сведений (фамилии, имени, отчества, адреса
регистрации, почтового адреса, вида и/или реквизитов документа, удостоверяющего личность) в течение 5 (Пяти) рабочих дней
уведомить об этом Банк в письменном виде и предоставить предусмотренные законодательством Российской Федерации оригиналы
документов, подтверждающих данные изменения. Убытки и все негативные последствия, которые могут возникнуть в случае
нарушения этого обязательства, несет Вкладчик;
- по требованию Банка и в срок, установленный Банком, предоставлять Банку документы и (или) иные сведения, необходимые для
осуществления Банком мероприятий, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе для документального фиксирования информации о Вкладчике и
(или) проводимых им операциях, в случае нарушения данного обязательства уплачивать Банку штрафные санкции в соответствии с
Тарифами Банка;
- не уступать права из настоящего Договора без предварительного согласия Банка;
- уплачивать Банку комиссионное вознаграждение в случаях, размере и порядке, установленных Тарифами Банка, действующими
на момент взимания комиссии;
- уведомить Банк по телефону или с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «ОН-ЛАЙН БАНК» о
намерении досрочно востребовать Вклад не позднее чем за 5 (Пять) рабочих дней до даты досрочного востребования Вклада.
2.1.2. Вкладчик имеет право распоряжаться Вкладом как лично, так и через своего представителя (по доверенности) в
соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.2. Права и обязанности Банка:
2.2.1. Банк обязуется принять от Вкладчика Вклад и зачислить его на депозитный счет, указанный в разделе 7 настоящего
Договора.
2.2.2. Банк обязуется возвратить Вклад по истечении его срока, указанного в п. 7.2. настоящего Договора, или в соответствии с
п.п. 3.3., 6.2. настоящего Договора, при предъявлении Вкладчиком в Банк заявления о возврате суммы Вклада, экземпляра
настоящего Договора, а также паспорта или иного документа, удостоверяющего личность. Если последний день срока размещения
Вклада приходится на выходной или праздничный день, то датой возврата Вклада считается первый следующий за ним рабочий
день. При возврате Вклада депозитный счет, открытый Банком Вкладчику для учета суммы Вклада, закрывается.
2.2.3. Банк обязуется выдавать выписки по депозитному счету по требованию Вкладчика.
2.2.4. Банк вправе прекратить обязательства из настоящего Договора зачетом встречных требований Банка к Вкладчику,
вытекающих из иных правоотношений Сторон.
2.2.5. Банк вправе без распоряжения Вкладчика списывать комиссии Банка за проведение операций по Вкладу в соответствии с
Тарифами Банка с банковского счета, указанного в разделе 8 настоящего Договора.
2.2.6. Банк вправе возвращать отправителям платежа денежные средства, поступающие в Банк для зачисления на депозитный
счет в нарушение п. 1.3. настоящего Договора. В случае неисполнения Вкладчиком обязательств по внесению суммы Вклада в Банк
в сроки, размере и порядке, установленные п. 2.1.1 настоящего Договора, настоящий Договор считается прекращенным, и Банк
закрывает депозитный счет, открытый Вкладчику для внесения Вклада.
2.2.7. Банк гарантирует тайну Вклада, операций по Вкладу и сведений о Вкладчике. Предоставление указанных в настоящем
пункте сведений третьим лицам без согласия Вкладчика не допускается, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством Российской Федерации.
2.2.8. Банк вправе в одностороннем порядке изменять Тарифы Банка с предварительным уведомлением об этом Вкладчика не
позднее, чем за 10 (Десять) рабочих дней до вступления изменений в силу. Банк обязуется уведомить Вкладчика об изменении
Тарифов Банка путем размещения соответствующей информации на официальном сайте Банка в сети Интернет (www.cmbank.ru), а
Банк: _____________________
Вкладчик: _____________________
Приложение № 2 к приказу № 206 от 10.11.2015 г.
также на стендах в операционных залах Банка. По усмотрению Банка, Банк вправе дополнительно использовать иные способы
уведомления Вкладчика об изменении Тарифов Банка.
2.2.9. Банк вправе в рамках проводимых рекламных акций и (или) акций по повышению лояльности вкладчиков (далее – Акции)
временно, на период проведения таких Акций, разрешать пополнение Вклада и (или) досрочное востребование части Вклада, на
условиях, определяемых условиями соответствующей Акции. О проведении Акций и их условиях Банк будет информировать
Вкладчика путем размещения информации на официальном сайте Банка в сети Интернет (www.cmbank.ru), а также на стендах в
операционных помещениях Банка. Вкладчик соглашается с тем, что условия проведения Акций будут определяться Банком
исключительно по своему усмотрению, а также с тем, что Банк вправе в любое время изменить условия Акции или прекратить
проведение Акции. Участие в Акциях является добровольным. Для участия в Акции Вкладчик должен совершить действия,
предусмотренные условиями соответствующей Акции, при этом, факт совершения Вкладчиком таких действий будет
рассматриваться Банком как выражение Вкладчиком согласия со всеми установленными Банком условиями Акции.
2.2.10. Банк вправе, в соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 г. «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», отказать в выполнении распоряжения
Вкладчика о совершении операции по Вкладу, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования
информации в соответствии с положениями данного Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
3.
ПОРЯДОК НАЧИСЛЕНИЯ И ВЫПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ
3.1. Начисление процентов по Вкладу производится со дня, следующего за днем зачисления суммы Вклада на депозитный счет,
открываемый Банком, и продолжается по дату возврата Вклада включительно. При начислении процентов в расчет принимается
действительное число календарных дней в месяце и в году.
3.2. Выплата начисленных процентов производится Банком ежемесячно в первый рабочий день месяца, следующего за
месяцем, за который начислены проценты, путем зачисления на текущий счет Вкладчика, указанный в разделе 8 настоящего
Договора. По желанию Вкладчика выплата начисленных процентов может производиться по окончании срока, на который
размещен Вклад, путем капитализации (причисления начисленных процентов к сумме Вклада).
3.3. Банк обязуется возвратить Вклад по первому требованию Вкладчика. В случае возврата Вклада по письменному заявлению
Вкладчика до истечения срока размещения Вклада, предусмотренного п. 7.2 настоящего Договора, настоящий Договор считается
расторгнутым, и проценты по Вкладу выплачиваются по ставке вклада «до востребования», установленной Банком на дату возврата
Вклада, при этом Банк производит перерасчет начисленных процентов и удерживает сумму излишне выплаченных процентов из
денежных средств, возвращаемых Вкладчику.
3.4. В случаях, предусмотренных законодательством о налогах и сборах, Банк удерживает из суммы процентов,
выплачиваемых Вкладчику, суммы налогов и сборов и перечисляет их в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации.
4.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
4.2. Банк освобождается от ответственности за частичное или полное невыполнение обязательств по настоящему Договору,
если это неисполнение явилось следствием чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств (непреодолимая сила), делающих
невозможным для Банка надлежащее выполнение своих обязательств по Договору, как то: стихийных бедствий, военных действий,
террористических актов, эпидемий, блокады, забастовок, принятия органами законодательной или исполнительной власти
Российской Федерации нормативных правовых актов, делающих невозможным надлежащее исполнение обязательств по
настоящему Договору.
5. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
5.1. Споры по настоящему Договору решаются путем переговоров и предъявления претензий. Претензии подлежат
рассмотрению в течение 30 (Тридцати) рабочих дней с даты их получения.
В случае, если Стороны не могут прийти к соглашению путем переговоров и предъявлений претензий, споры передаются для
рассмотрения в суд общей юрисдикции в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6.
СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и прекращается с момента возврата Вкладчику
денежных средств, размещенных во Вклад, и выплаты причитающихся процентов.
6.2. Перезаключение Договора на новый срок:
6.2.1. В случаях, когда Вкладчик не востребовал сумму Вклада по истечении срока, предусмотренного п. 7.2 настоящего
Договора, настоящий Договор считается перезаключенным (и Вклад считается размещенным вновь) на срок, указанный в п. 7.2
настоящего Договора, на условиях, действующих в Банке на дату окончания срока настоящего Договора, при условии, что на дату
перезаключения Договора сумма Вклада больше или равна минимальной сумме Вклада. В случае, если на дату истечения срока
размещения Вклада сумма Вклада меньше минимальной суммы Вклада, установленной Банком на дату перезаключения Договора,
перезаключение Договора на новый срок не производится, и сумма вклада возвращается Банком на текущий счет Вкладчика,
указанный в разделе 8 настоящего Договора.
Банк: _____________________
Вкладчик: _____________________
Приложение № 2 к приказу № 206 от 10.11.2015 г.
В случае если на момент окончания срока действия настоящего Договора (или Договора, перезаключенного в порядке,
предусмотренном п. 6.2. настоящего Договора), Банком прекращен прием денежных средств физических лиц во вклад «Классика!»,
или сумма Вклада, размещенного на условиях выплаты начисленных процентов путем капитализации по окончании срока
размещения Вклада, меньше минимальной суммы Вклада, установленной Банком на дату перезаключения Договора, Договор
считается перезаключенным на условиях вклада «До востребования», действующих в Банке на дату перезаключения.
6.2.2. Датой перезаключения Договора считается дата возврата Вклада, установленная в п. 7.2 настоящего Договора.
6.2.3. Перезаключение Договора в порядке, установленном п.п. 6.2.1 - 6.2.2 настоящего Договора, может быть осуществлено
неоднократно.
6.3. Настоящий Договор может быть расторгнут в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6.4. Изменения и дополнения Договора производятся по письменному соглашению Сторон, за исключением изменения Банком в
одностороннем порядке Тарифов Банка в соответствии с п. 2.2.8. настоящего Договора.
6.5. Договор составлен и подписан в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой
Стороны.
6.6. Вклад застрахован в порядке, в размере и на условиях, которые установлены Федеральным законом №177-ФЗ от 23 декабря
2003 г. «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
7.
7.1. Первоначальная сумма и валюта Вклада
УСЛОВИЯ ВКЛАДА
__________________________________________________
(_________________________________________________)
в валюте - ______________________
7.2. Срок размещения Вклада
___________(________________________________) календарных дней
Дата зачисления ____.____ 20__ г.
Дата возврата
7.3. Процентная ставка по Вкладу
____ (________________) процентов годовых
7.4. Для зачисления Вклада открыт депозитный счет
7.5. Выплата
нужное)
начисленных
процентов
____.____ 20__ г.
(отметить
№ I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I
____ - ежемесячно путем зачисления на текущий счет, указанный в
настоящем Договоре;
____ - путем капитализации по окончании срока размещения Вклада.
БАНК:
Акционерный Коммерческий Банк
(публичное акционерное общество)
8. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
ВКЛАДЧИК:
«Кредит-Москва» Ф.И.О. _____________________________________________
115054, г. Москва, 6-ой Монетчиковский переулок, дом 8, стр.1,
тел. (495) 727-07-72, факс (499) 237-52-98
К/с № 30101810700000000501 в Отделении 1 Москва
ИНН 7705011188, БИК 044583501
Представитель Банка, подписывающий настоящий Договор:
Должность ___________________________________________
_____________________________________________________
документ, на основании которого действует представитель:
_____________________________________________________
Банк: _____________________
___________________________________________________
Паспортные данные: серия
№
Кем выдан:
Дата выдачи: «___» _________________ ______ г.
ИНН __________________ (при наличии)
Адрес
регистрации
по
месту
жительства:
___________________________________________________
Почтовый адрес: ______________________________________
Вкладчик: _____________________
Приложение № 2 к приказу № 206 от 10.11.2015 г.
_____________________________________________________
E-mail:_____________________________________________
Телефон: ___________________________________________
Реквизиты счетов Вкладчика:
№ I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I в Банке
«Кредит-Москва» (ПАО) - для возврата Вклада;
№ I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I _I в Банке
«Кредит-Москва» (ПАО) - для зачисления процентов.
С условиями банковского срочного вклада «Классика!»
ознакомлен и согласен.
Образец подписи Вкладчика: _______________________
________________________ / ______________________
подпись
Ф.И.О.
Вкладчик: _________________________________________
(подпись)
м.п.
Банк: _____________________
Вкладчик: _____________________
Приложение № 2 к приказу № 206 от 10.11.2015 г.
АНКЕТА - ОПРОСНИК
клиента – физического лица
1. Фамилия:
2. Имя:
3. Отчество (если иное не вытекает из
закона или национального обычая):
4. Дата (число, месяц, год), место
рождения:
5. Гражданство:
6. Имеется ли у Вас ОДНОВРЕМЕННО с
гражданством
Российской
Федерации
гражданство иностранного государства или
вид на жительство в иностранном
государстве?
ДА
НЕТ
Вид документа*: ______________________________________________________________________
Серия: ______________ № _____________________ Дата выдачи: _________________________
Наименование органа, выдавшего документ: ______________________________________________
____________________________________________________________________________________
* - данная информация заполняется только в случае ответа «ДА»
ПРИЗНАКИ ПРИНАДЛЕЖНОСТИ К НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКАМ ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА
7. Являетесь ли Вы налоговым резидентом
ДА
НЕТ
какого-либо иностранного государства,
обязаны ли Вы уплачивать налоги по _____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
законодательству какого-либо иностранного
_____________________________________________________________________________
государства (с указанием всех государств, _____________________________________________________________________________
налоговым
резидентом
которых
Вы _____________________________________________________________________________
являетесь, или по законодательству которых
Вы обязаны уплачивать налоги)?
8. Состоите ли Вы на налоговом учете в
ДА
НЕТ
налоговом органе какого-либо иностранного
государства?
9. Если Вы ответили «Да» на предыдущий _____________________________________________________________________________
вопрос, укажите Ваш индивидуальный _____________________________________________________________________________
налоговый номер (код) и реквизиты (дату _____________________________________________________________________________
выдачи,
номер)
документа, _____________________________________________________________________________
подтверждающего постановку на налоговый _____________________________________________________________________________
учет в налоговом органе иностранного
государства.
ПРИЗНАКИ ПРИНАДЛЕЖНОСТИ К КАТЕГОРИИ ИПДЛ/ПДЛ/РОДСТВЕННИКАМ ИПДЛ/ПДЛ
10. Являетесь ли Вы российским или
НЕТ
иностранным публичным должностным
лицом?
Под российским публичным должностным лицом понимается
ДА
должностное лицо публичной международной организации либо лица,
замещающего (занимающего) государственную должность Российской
Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка
Российской Федерации, должность федеральной государственной
службы, назначение на которую и освобождение от которой
осуществляются
Президентом
Российской
Федерации
или
Правительством Российской Федерации, должность в Центральном
банке Российской Федерации, государственной корпорации или иной
организации, созданной Российской Федерацией на основании
федерального закона, включенную в соответствующий перечень
должностей, определяемый Президентом Российской Федерации.
Под иностранным публичным должностным лицом понимается
любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо
должность в законодательном, исполнительном, административном или
судебном органе иностранного государства, и любое лицо,
выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного
государства, в том числе для публичного ведомства или публичного
предприятия.
11. Являетесь ли Вы супругом (супругой)
или близким родственником публичного
должностного лица?
Укажите:
Должность: __________________________________________________________________________
Титул: ______________________________________________________________________________
Сан: ________________________________________________________________________________
Звание: _____________________________________________________________________________
Страна: _____________________________________________________________________________
Иная дополнительная информация: _____________________________________________________
____________________________________________________________________________________
ДА
НЕТ
Под близкими родственниками понимаются: родители, дети,
дедушка, бабушка, внуки, усыновители, усыновленные, полнородные и
неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры.
12. Являетесь
владельцем?
ли
СВЕДЕНИЯ О БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯХ
Вы бенефициарным
ДА
НЕТ
Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое в конечном
счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет
преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридическим
лицом либо имеет возможность контролировать действия юридического
лица.
Банк: _____________________
Если Вы ответили "Да", пожалуйста, сообщите информацию о юридическом лице (юридических лицах) или физическом лице (физических лицах), бенефициарным
владельцем которых Вы являетесь.
в отношении юридических лиц:
Наименование:____________________________________________________________________________
местонахождение: ______________________________________________________________________
ИНН ____________________________ ОГРН ________________________________ наименование
должности и фамилия, имя, отчество единоличного исполнительного органа управления:
______________________________________________________________________________________
Вкладчик: _____________________
Приложение № 2 к приказу № 206 от 10.11.2015 г.
сфера деятельности: ___________________________________________________________________
Тел. :__________________________ Факс.: _________________________
в отношении физических лиц:
(ФИО) _______________________________________________________________________________,
Гражданство _____________________________, дата рождения "____" _____________ ______ г.,
паспорт серии _________ номер _____________________ выдан "____" _______________ _______ г.
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
(наименование органа, выдавшего паспорт)
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
(адрес места жительства (регистрации) или места пребывания)
ИНН (при наличии) ____________________________
13. Имеется ли какое-либо лицо, которое
имеет возможность прямо или косвенно
контролировать Ваши действия?
отсутствует
Если Вы ответили "имеется", пожалуйста, сообщите информацию о таком лице (лицах)
Фамилия, имя и
отчество
(если
иное не вытекает
из закона или
национального
обычая)
Дата рождения
Гражданство
(подданство)
Сведения
о
документе,
удостоверяющем
личность
14. Действуете ли Вы по поручению или в
интересах какого-либо третьего лица, в том
числе на основании доверенности или
договора поручения (агентского договора)?
15. Сведения
о
наличии
выгодоприобретателей
(на
основании
агентского договора, договоров поручения,
комиссии,
доверительного
управления,
иное) на момент заполнения анкеты опросник.
имеется
Документ _________________________________________________________
Серия ____________________ № ____________________________________
Дата выдачи _____________________
Наименование органа, выдавшего документ ___________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
Код подразделения _______________ (если имеется)
Данные
миграционной
карты
№ карты _________________________________________________________
Дата начала срока пребывания ______________________________________
Дата окончания срока пребывания ___________________________________
Данные
документа
подтверждающего
право
иностранного
гражданина (или
лица
без
гражданства) на
пребывание в РФ
(визы,
разрешения
на
временное
пребывание и др.)
Адрес
места
жительства
(регистрации) или
места
пребывания
ИНН (при его
наличии)
Документ _________________________________________________________
Серия ____________________ № ____________________________________
Дата начала срока действия права пребывания _________________________
Дата окончания срока действия права пребывания ______________________
ДА
НЕТ
.
имеются
отсутствуют
.
При наличии заполняются Анкеты на выгодоприобретателей
юр.лица/ физ.лица/ИП.
СВЕДЕНИЯ О ЦЕЛЯХ УСТАНОВЛЕНИЯ И ПРЕДПОЛАГАЕМОМ ХАРАКТЕРЕ ДЕЛОВЫХ ОТНОШЕНИЙ С БАНКОМ,
СВЕДЕНИЯ О ЦЕЛЯХ ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
16. Цели
установления
с
Банком Какие виды банковских услуг Вы планируете использовать:
безналичные расчеты в рублях
отношений.
безналичные расчеты в иностранной валюте
операции по покупке/продаже иностранной валюты
прием и выдача наличных денежных средств
получение заработной платы
операции с банковскими картами
операции с ценными бумагами
Банк: _____________________
Вкладчик: _____________________
Приложение № 2 к приказу № 206 от 10.11.2015 г.
депозиты
кредитование
аккредитивы
аренда сейфовых ячеек
расчеты по уплате налогов
другое (укажите) ____________________________________________________________________
17. Предполагаемый
отношений с Банком?
характер
деловых
18. Укажите основные источники Ваших
доходов:
19. Сведения
о
целях
хозяйственной деятельности:
финансово-
разовый
краткосрочный
долгосрочный
Заработная плата
Пенсия
Дивиденды
Личные сбережения
Наследство
Процентный доход по вкладам/ценным бумагам
Доходы от собственности
Доходы от предпринимательской деятельности
Иное ______________________________________________________________________________
Укажите, пожалуйста, следующие сведения:
Количество и сумма планируемых операций по счету (за неделю/ месяц/ квартал/ год):
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
20. Укажите Ваше финансовое положение:
Вы работаете?
ДА
НЕТ
Характер Вашей деятельности:
административно-хозяйственная служба
кадровая служба/секретариат
телекоммуникации
технический персонал
служба безопасности
финансы и бухгалтерия
реклама и маркетинг
юридическая служба
менеджмент и логистика
другие укажите _____________________________________________________________________
Сведения о наличии / отсутствии фактов неисполнения Вами обязанности по уплате налогов, сборов,
пеней, штрафов:
отсутствуют
присутствуют
Настоящим заверяю и гарантирую, что представленная информация является актуальной и достоверной. В случае изменения
представленных сведений обязуюсь незамедлительно сообщить об этом и представить подтверждающие документы.
В соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 г. №152-ФЗ «О персональных данных» (далее - Федеральный закон) даю свое
согласие Банку «Кредит-Москва» (ПАО), находящемуся по адресу: 115054, г. Москва, 6-ой Монетчиковский переулок, д. 8., стр. 1, на
осуществление обработки (сбора, записи, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), извлечения,
использования, передачи (в том числе путем трансграничной передачи, распространения, предоставления, доступа), обезличивания,
блокирования, удаления и уничтожения), в том числе с использованием средств автоматизации, персональных данных (в том числе
биометрических персональных данных и персональных данных, относящихся в соответствии с Федеральным законом к специальным
категориям персональных данных), предоставленных мной в Банк «Кредит-Москва» (ПАО) (далее – Банк), вне зависимости от формы,
способа, а также оснований предоставления персональных данных.
Персональные данные предоставляются мной Банку в целях заключения, исполнения и прекращения гражданско-правовых договоров со
мной и (или) лицами, уполномоченным представителем которых я являюсь или могу стать в течение срока действия настоящего Согласия,
исполнения требований действующего законодательства Российской Федерации (в том числе законодательства, регулирующего банковскую
деятельность, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, налогового законодательства, FATCA1, законодательства о валютном регулировании и валютном контроле), а также в целях
продвижения на рынке услуг Банка путем осуществления со мной прямых контактов с помощью средств связи.
Подписывая настоящее Согласие на обработку персональных данных, я полностью осознаю, что обработка моих персональных данных
будет осуществляться Банком на бумажных и электронных носителях с использованием и без использования средств автоматизации.
Настоящее Согласие на обработку персональных данных действует в течение 10 (десяти) лет. По истечении указанного срока действие
Согласия считается продленным на каждые следующие 10 (десяти) лет при условии отсутствия у Банка сведений о его отзыве. В случае отзыва
мной настоящего Согласия на обработку персональных данных настоящим уполномочиваю Банк прекратить обработку моих персональных
данных и уничтожить их, за исключением персональных данных, дальнейшая обработка которых является обязанностью Банка,
установленной законодательством Российской Федерации.
Содержание статей 5-12, 14-21 Федерального закона, а также порядок отзыва настоящего Согласия на обработку персональных данных,
мне разъяснены.
ПОДПИСЬ КЛИЕНТА:
1
ДАТА:
Закон США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance).
Банк: _____________________
Вкладчик: _____________________
Приложение № 2 к приказу № 206 от 10.11.2015 г.
Заполняется клиентом при условии наличия ответа «ДА» по одному из пунктов 7-9 настоящего опросного листа
Настоящим я
предоставляю
не предоставляю
Банку «Кредит-Москва» (ПАО) свое согласие на передачу информации обо мне, о принадлежащем мне имуществе и совершенных мной
операциях в налоговые органы иностранных государств, гражданином или налоговым резидентом которых я являюсь. Мне известно, что в
случае выражения мной согласия на передачу информации обо мне, о принадлежащем мне имуществе и совершенных мной операциях в
налоговые органы иностранных государств, гражданином или налоговым резидентом которых я являюсь, такое согласие будет
рассматриваться Банком «Кредит-Москва» (ПАО) также как согласие на передачу такой информации в Центральный банк Российской
Федерации, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функции по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и федеральный орган исполнительной власти,
уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов.
ПОДПИСЬ КЛИЕНТА:
ДАТА:
Данные о степени риска (уровне) риска легализации (информация заполняется сотрудником Банка)
№
п/п
1
1.1.
Риск Легализации
Риск Клиента
1.2.
Риск по типу клиента
1.3.
Страновой риск
1.4.
Риск,
связанный
с
проведением
определенного вида операций
Риск продукта
2
3
Данные о степени (уровне) риска
Уровень
риска
Обоснование уровня риска
клиента
Дата заполнения и обновления Анкеты и степени
(уровня) риска легализации
Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, должность лица, заполнившего анкету клиента в
электронном виде
_________________________ /____________________________________________________/
подпись
Ф.И.О.
Банк: _____________________
Вкладчик: _____________________