Кредитование клиентов малого и среднего бизнеса

Факторинг
регрессом
с Предоставление
финансирования
и
комплекса услуг под
обеспечение
уступленных денежных
требований
с
обязательством
погашения
финансирования в случае
не
поступления
денежных средств по
уступленным
требованиям.
Пополнение
оборотных 90 дней
средств,
страхование
ликвидного
риска,
улучшение
качества
управления
дебиторской
задолженностью,
возможность оперативного
решения
вопросов
финансирования.
от 10 млн. рублей
от 9%
Финансирован
ие
за
счет
средств МСП
Банк
Частный+
Бизнес
Быстрый
Инвест
Государственная
программа финансовой
поддержки малого и
среднего
предпринимательства
Инновации (приобретение от 1 года до 5
оборудования,
объектов лет
интеллектуальной
собственности),
модернизация
(приобретение,
ремонт
основных
средств),
энергоэффективность
(приобретение и ремонт
оборудования
соответствующего
критериям
отбора
по
индикаторам
энергетической
эффективности).
Приобретение
и/или Приобретение и/или ремонт до 120 месяцев
ремонт
недвижимого недвижимого имущества
имущества
Любые цели, связанные с
бизнесом, в том числе:
пополнение оборотных
средств,
проведение
рекламной кампании и
финансирование прочих
операционных расходов
и т.п. Приобретение
основных средств.
На цели, связанные с
бизнесом.
На
потребительские цели.
Приобретение:
оборудования,
Пополнение
оборотных до 60 месяцев
средств,
проведение
рекламной кампании и
финансирование
прочих
операционных расходов и
т.п.
Приобретение
основных средств.
На цели, связанные с до 24 месяцев
бизнесом.
На
потребительские цели.
Приобретение:
до 60 месяцев
оборудования,
до 60 млн. рублей
12,25%
от
300 000
150 000 000
рублей
включительно
от
300 000
150 000 000
рублей
включительно
до <5 млн. – от
15%; >5 млн.
– от 15%
от
300 000
1 000 000
до от 19%
от
500 000
150 000 000
до <5 млн. – от
16%; >5 млн.
до <5 млн. – от
16%; >5 млн.
– от 15%; >20
млн. – от
13,5%
автотранспорта.
МСБОвердрафт
Пополнение оборотных
средств. Финансирование
текущей хозяйственной
деятельности.
Первый
Любые цели связанные с
бизнесом, в том числе:
пополнение оборотных
средств; инвестиции в
основные
средства,
используемые в бизнесе
(приобретение
и/или
модернизация/ремонт
оборудования,
приобретение
и/или
ремонт недвижимости,
приобретение
и/или
ремонт автотранспорта и
т.п.);
проведение
рекламной кампании и
финансирование прочих
операционных расходов
и т.п.
Рефинансирование
текущих
обязательств
перед
кредитными
организациями,
лизинговыми
компаниями,
микрофинансовыми
Рефинанс
автотранспорта.
рублей
– от 15%; >20
млн. – от
13,5%
Пополнение
оборотных Лимита до 12 от
500 000
до От 14%
средств. Финансирование месяцев.
24 000 000 рублей
текущей
хозяйственной Транша до 30
деятельности.
календарных
дней.
Любые цели связанные с До 120 месяцев от
300 000
до <5 млн. – от
бизнесом, в том числе: –
на 150 000 000
14%; >5 млн.
пополнение
оборотных инвестиционны рублей
– от 13,5%;
средств;
инвестиции
в е цели. До 60 включительно
>20 млн. – от
основные
средства, месяцев – во
13%
используемые в бизнесе всех остальных
(приобретение
и/или случаях.
модернизация/ремонт
оборудования,
приобретение и/или ремонт
недвижимости,
приобретение и/или ремонт
автотранспорта и т.п.);
проведение
рекламной
кампании
и
финансирование
прочих
операционных расходов и
т.п.
Рефинансирование текущих до 108 месяцев
от
800 000
до <5 млн. – от
обязательств
перед
150 000 000
14%; >5 млн.
кредитными
рублей
– от 13,5%;
организациями,
>20 млн. – от
лизинговыми компаниями,
13%
микрофинансовыми
организациями.
организациями.
Нецелевое кредитование.
Частный
Любые потребительские
цели, в том числе
приобретение имущества
(движимого
и
недвижимого).
Кредитный
продукт,
Ломбардные
позволяющий
кредиты
осуществлять
кредитование
корпоративных клиентов,
предоставивших
высоколиквидное
обеспечение, отвечающее
критериям ломбардного
залога типа D, E.
Банк
осуществляет
Кредитование
финансирование
строительных
строительной
организаций
на
под
заказ организации
строительство
жилого
федерального
дома,
готовые
квартиры
в
органа
планирует
исполнительно котором
выкупить
орган
й власти РФ
исполнительной власти,
финансируемый
из
федерального бюджета
РФ.
Кредитная
линия
с
Лизинг
лимитом выдачи/кредит
для ЗАО «ПетролизингМенеджмент»
для
Нецелевое
кредитование.
Любые
потребительские
цели,
в
том
числе
приобретение
имущества
(движимого
и
недвижимого).
Возможность
получить
кредитные
средства
в
период активного развития
бизнеса, когда источники
погашения
либо
отсутствуют,
либо
не
определены.
Возможность
получить
финансирование
на
строительство при наличии
только 30% собственных
вложенных средств.
до 120 месяцев
от
300 000
до <5 млн. – от
16 000 000 рублей 17,5%;
>5
млн. – от
16,5%
12 месяцев с От 10 до 100 млн. от 11%
возможностью
рублей, но не
многократной
более
рыночной
пролонгации
стоимости
обеспечения
без
НДС,
определенной
оценочной
компанией
Устанавливаетс
я исходя из
проектного
срока
строительства
объекта
кредитования и
сроков оплаты
готовых
квартир
Федеральным
министерством.
Возможность приобретения от 1,5 до 5 лет
дорогостоящего имущества
для дальнейшей передачи
его в аренду.
Не более 70% От 11%
проектной
стоимости
строительства, но
не более 100%
стоимости
контракта
(за
вычетом
НДС),
заключенного
с
Федеральным
министерством.
от 10 млн. рублей
от 12%
предоставления
имущества в лизинг, в
т.ч. «возвратный».
Кредитная
линия
с Пополнение
оборотных До двух лет, с
Кредитование
лимитом
средств
для
осуществления
траншами
не
на пополнение
выдачи/задолженности,
текущей
хозяйственной более 1 года.
оборотных
кредит.
деятельности.
средств
Кредитование
под
залог
высоколиквидн
ых активов
Кредитование под залог
векселей
Банка,
депозитных
сертификатов
Банка,
прав
требования
по
договорам банковского
вклада
(депозита),
открытого в Банке, а
также
под
залог
высоколиквидных
векселей, акций или
облигаций третьих лиц.
Лимит
от 11%
кредитования ≤2х
(среднее значение
квартальной
выручки
Заемщика/Группы
связанных
компаний
за
последние
5
отчетных дат).
Возможность привлечения При
Не
превышает от 10,5%
кредитного продукта при кредитовании
сумму залогового
«недостаточном»
под
залог обеспечения
с
финансовом состоянии.
векселей – не учетом дисконта
более
срока (если применимо).
векселя;
при
кредитовании
под
залог
депозитного
сертификата
или
прав
требования по
договору
срочного
банковского
вклада
(депозита) – не
более
срока
действия
депозитного
сертификата
или
договора
срочного
банковского
вклада
(депозита); при
кредитовании
под
залог
акций/
облигаций – не
более
12
месяцев
при
наличии
соответствующе
го лимита на
эмитента
и
инструмент.
Кредит, кредитная линия Клиент получает более Устанавливается
Кредитование
с
лимитом привлекательные условия в зависимости от
на
выдачи/задолженности,
по кредитованию.
цели
рефинансирова
предоставляемые
финансирования.
ние
Клиенту,
имеющему
обеспеченную ссудную
задолженность в другом
банке с целью замещения
всех или части кредитов
кредитными продуктами
Банка.
Краткосрочный
Возможность исполнения до 12 месяцев
Кредитование
кредитный
продукт,
платежных документов при
расчетного
для отсутствии
или
счета клиента предназначенный
кредитования
расчетного
недостаточности
денежных
(овердрафт)
счета
заемщика
при средств на расчетном счете,
Не более остатка от 11%
кредита,
обеспеченного
залогом,
предоставленного
Клиенту другим
банком.
Рассчитывается на от 11%
основе оборотов
по
расчетным
счетам заемщика.
Кредитование
автодилеров
Кредитование
на срок до 5 лет
временной
(краткосрочной)
недостаточности
или
отсутствии
на
нем
денежных средств для
платежей по текущей
деятельности.
Кредитование текущей и
инвестиционной
деятельности
автодилеров,
осуществляющих
продажи
автомобилей,
услуги
сервиса,
гарантийное
обслуживание
автомобилей.
Кредитная
линия
с
лимитом
выдачи/задолженности,
кредит
Кредитный
продукт,
Кредитование
под
залог позволяющий
осуществлять
недвижимости
кредитование
корпоративных клиентов,
имеющих
в
что
способствует
непрерывной деятельности
при
наличии
кассовых
разрывов.
Закупка
автомобилей,
запасных частей с целью
дальнейшей перепродажи
и/или
оказания
услуг
автосервиса. Приобретение
оборудования для оказания
сервисных услуг.
Возможность
долгосрочного
кредитования
До 3х лет в
зависимости от
целевого
использования
кредита.
Устанавливается
от 11%
от
размера
выручки
в
зависимости
от
целевого
использования
кредита.
получения До 5 лет с
ежегодным
подтверждение
м ГО (КК или
КД
по
согласованию с
ДКР).
Лимит
от 11%
кредитования не
должен превышать
размера половины
выручки
Заемщика/Группы
связанных
компаний
за
последние
4
квартала
Не
более от 11%
залоговой
стоимости
предмета залога.
Возможность
получить до 7 лет
доступ
к
кредитным
ресурсам
в
период
активного развития бизнеса,
когда
финансовое
состояние
заемщика
собственности
высоколиквидную
коммерческую
недвижимость (офисная,
складская, торговая).
Гарантии в пользу ФНС
Банковские
для
обеспечения
гарантии
исполнения обязательств
по уплате акцизов при
экспорте
подакцизных
товаров,
тендерные
гарантии
(гарантии
участия в конкурсе).
Гарантии
в
пользу
Федеральной
таможенной
службы.
Гарантии
в
пользу
Федеральной службы по
регулированию
алкогольного рынка для
обеспечения исполнения
обязательств
об
использовании
приобретаемых
федеральных
специальных марок в
соответствии
с
их
назначением.
Предоставление кредита
Краткосрочное
финансирование для отсрочки платежа по
импортному
импорта
аккредитиву. Отсрочка
платежа предоставляется
оценивается не хуже, чем
среднее.
Гарантии в пользу ФНС для Не ограничен.
обеспечения
исполнения
обязательств по уплате
акцизов
при
экспорте
подакцизных
товаров,
тендерные
гарантии
(гарантии
участия
в
конкурсе).
Гарантии
в
пользу
Федеральной
таможенной
службы.
Гарантии
в
пользу
Федеральной службы по
регулированию
алкогольного рынка для
обеспечения
исполнения
обязательств
об
использовании
приобретаемых
федеральных специальных
марок в соответствии с их
назначением.
По гарантиям на от 11%
реализацию
строительных
проектов – 155 от
текущего
кредитного
портфеля КБ, но
не более 7,7 млрд.
рублей, остальные
без ограничений.
Отсрочка
платежа
по от 3 месяцев до от 300 000 USD от 11%
импортному аккредитиву.
1,5 лет
или экв. в другой
валюте
клиенту-заемщику,
по
поручению
которого
Банк
открывает
аккредитив. При этом
экспортер
получает
оплату
сразу
после
предоставления
документов
по
аккредитиву, а клиент
Банка имеет возможность
погасить
кредит
по
истечению
согласованного срока.
Финансирован Среднесрочное (2-5 лет)
клиента
ие
импорта кредитование
для покупки импортного
оборудования
под
гарантии оборудования.
Экспортных
кредитных
агентств
Открытие аккредитива в
Непокрытый
пользу
иностранного
аккредитив
поставщика
без
предоставления
покрытия банку момент
открытия
аккредитования.
Финансирование
имп.
Кредитование
контрактов
с
под
необходимостью
контрактную
отсрочки
платежа.
базу.
платежа
Финансирован Отсрочка
предоставляется
Финансирование
на от 2 до 5 лет
длительный
срок,
использование
преимуществ аккредитива.
от 1 млн. USD или от 11%
экв.
в
другой
валюте
Осуществление расчетов по Не ограничен.
внешнеэкономическим
контрактам без отвлечения
средств до платежа по
аккредитиву
Не ограничена.
от 11%
Экономия
оборотных от 1 месяца до от
500 000 от 11%
средств.
Использование 1,5 лет
долларов США
преимуществ
сопутствующих
документарных
инструментов (в первую
клиенту-заемщику,
по
поручению
которого
Банк
открывает
аккредитив. При этом
экспортер
получает
оплату
сразу
после
предоставления
документов
по
аккредитиву (обычный
документарный
безотзывный аккредитив,
который
исполняется
путем платежа после
предоставления
документов), а клиент
Банка имеет возможность
рассчитываться
за
использование средств
Банка
по
истечении
определенного срока.
Финансирование
Кредитование
экспортного
под
производства, в рамках
контрактную
которого
экспортеру
базу.
или
Предэкспортное (продавцу
финансирование производителю)
предоставляются
заемные
денежные
средства для закупки,
обработки, переработки,
транспортировки
и
хранения
на
складе
продукции, а также для
ие импорта.
очередь
документарного
аккредитива), возможность
рассчитаться
за
использование
средств
Банка
по
истечении
определенного срока.
Низкий уровень %% ставок; от 1 месяца до 1 от
500 000 от 11%
возможность
погашения года
долларов США
предоставленного кредита
за счет средств экспортной
выручки;
возможность
увеличения рынка сбыта и
объема
продаж;
использование
преимуществ
сопутствующих
документарных
инструментов;
создание
положительной кредитной
Кредитование
под
контрактную
базу
покрытия
затрат,
связанных с реализацией
конечного продукта.
Кредитование под залог
права
требования
выручки по контракту
предполагает
оформление в залог.
истории
рынках.
на
западных
Возможность привлечения от 1 месяца до от
10 000 000 от 11%
оборотного
2-х лет
рублей
финансирования на более
льготных
условиях
в
отношении оформления.