Документы, подтверждающие правоспособность клиента

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ
ПРАВОСПОСОБНОСТЬ КЛИЕНТА/ЗАЛОГОДАТЕЛЯ/ПОРУЧИТЕЛЯ1.
1.1. Для юридических лиц, не являющихся клиентами Банка
 Анкета юридического лица по форме Приложения № 2 к Правилам
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА».
 Анкета бенефициарного владельца по форме Приложения № 9 к Правилам
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА» (при необходимости).
 Выписка из Единого Государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ),
выданная уполномоченным органом, с даты выдачи которой прошло не более 10
дней на момент представления в Банк в оригинале. Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом
может не представляться при условии заказа Клиентом выписки из ЕГРЮЛ в Банке
(в этом случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка).
 Устав (Положения) и все действующие изменения к нему.
 Ко всем действующим изменениям в учредительные документы, в том числе
к новой редакции Устава, состоявшимся после 01 июля 2002 года, предоставляются:
 Если изменения были зарегистрированы в ЕГРЮЛ в период с 01.07.2002 г.
по 03.07.2013 г.: свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные
документы юридического лица;
 Если изменения в учредительные документы были зарегистрированы
начиная с 04.07.2013 г.: листы записи ЕГРЮЛ, содержащие информацию о
внесении соответствующей записи в ЕГРЮЛ2.
 Свидетельство о государственной регистрации юридического лица.
 Юридическим лицом, зарегистрированным начиная с 04.07.2013 г.
дополнительно к свидетельству о государственной регистрации
юридического лица предоставляется лист записи ЕГРЮЛ, подтверждающий
внесение в ЕГРЮЛ записи о государственной регистрации юридического
лица.
 Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице,
зарегистрированном до 1 июля 2002 года (для юридических лиц, зарегистрированных
до 01.07.2002).
 Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
 Копия банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати,
заверенная кредитной организацией, в которой открыт расчетный счет юридического
лица.
 Протокол1 или решение уполномоченного органа об избрании
действующего руководителя, составленные в соответствии с действующим
1
Требование ко всем документам Клиента/Поручителя/Залогодателя:
Все документы, предоставляемые в Банк, должны быть подписаны индивидуальным
предпринимателем/руководителем
юридического
лица,
заверены
печатью
индивидуального
предпринимателя/юридического лица (при наличии), если иное не указано в данном Перечне. На копии
проставляется подпись лица, заверившего копию, без сокращений его должность, фамилия, имя, отчество
(при наличии), дата, а также оттиск печати (при наличии).
Копии документов, не заверенные нотариально/регистрирующим органом и содержащие более одного
листа, предоставляются в Банк только в сшитом виде. Одновременно с предоставлением копии документа в
Банк предоставляется его оригинал для осуществления сверки (оригиналы паспортов предъявляются при
подписании договоров по кредитной сделке).
законодательством РФ. По требованию Банка дополнительно предоставляется
протокол о подтверждении полномочий руководителя, оформленный в соответствии
с указанными требованиями.
 В случае избрания единоличного исполнительного органа Советом
директоров общества протокол об избрании состава Совета директоров, принявшего
решение об избрании единоличного исполнительного органа2.
Выписка из реестра акционеров/список участников общества на дату избрания
Совета директоров.
Выписка из реестра акционеров должна быть подписана уполномоченным лицом
регистратора и заверена печатью регистратора.
Если дата избрания Совета директоров будет до 01.10.2014 г., то выписка из
реестра акционеров может быть подписана руководителем общества и заверена печатью
общества (в случае, если акционерное общество самостоятельно вело реестр акционеров).
 Приказ о назначении главного бухгалтера или приказ о возложении
обязанности по ведению бухгалтерского учета на руководителя.
 Протокол2 или решение об избрании действующего состава Совета
директоров, составленные в соответствии с действующим законодательством РФ.
 Трудовой договор с руководителем или выписка из трудового договора,
содержащая описание полномочий руководителя.
Выписка может быть заверена нотариально, либо заверена Клиентом –
юридическим лицом, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), должности
руководителя или уполномоченного лица, заверившего выписку, а также с проставлением
его собственноручной подписи, даты заверения и оттиска печати Клиента (при наличии).
Нотариальная копия доверенности или оригинал (в случае подписания договора по
доверенности). При подписании договора в Банк предъявляется оригинал доверенности.
 Документы, наличие которых является обязательным условием,
позволяющим заниматься определенным видом деятельности (например:
Свидетельство о постановке на учет в органах пробирного надзора для лиц,
осуществляющих розничную торговлю ювелирными изделиями, Свидетельство о
постановке на учет в органах финансового мониторинга – для платежных агентов,
Свидетельство саморегулируемых организаций, патент, Лицензии (разрешения) на
право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию и иные
документы, позволяющие осуществлять определенные виды деятельности).
 Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера (снимаются копии с
основных страниц, со страниц с данными о регистрации, семейном положении,
отметками о ранее выданных паспортах).
 При условии, что единственным участником общества является
юридическое лицо, предоставить по данному лицу:
- выписку из Единого Государственного реестра юридических лиц, выданную
уполномоченным органом, с даты выдачи которой прошло не более 10 дней на
момент представления в Банк. Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом может не
представляться при условии заказа Клиентом выписки из ЮГРЮЛ в Банке (в этом
случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка);
- Устав юридического лица;
- протокол2 (решение) о назначении единоличного исполнительного органа,
составленные в соответствии с действующим законодательством РФ;
- для акционерных обществ дополнительно - выписка из реестра акционеров с
указанием акционеров (зарегистрированных лиц) и их долей в уставном капитале
1
Протокол уполномоченного органа должен быть оформлен с учетом требований ст. 181.2 ГК РФ,
67.1 ГК РФ. В случае нотариального удостоверения протокола необходимо предоставить свидетельство об
удостоверении
принятия
общим
собранием
участников/акционеров
решения
и
состава
участников/акционеров хозяйственного общества, присутствовавших на собрании.
общества. Выписка должна быть подписана уполномоченным лицом регистратора
и заверена печатью регистратора, сроком не более 10 дней на момент
представления в Банк.
 Документы, являющиеся основанием для использования помещения по
адресу, указанному в Уставе Клиента (за исключением случая нахождения Клиента
по адресу места регистрации руководителя Клиента).
 Для акционерных обществ:
 выписка из реестра акционеров с указанием акционеров (зарегистрированных лиц)
и их долей в уставном капитале общества. Выписка должна быть подписана
уполномоченным лицом регистратора и заверена печатью регистратора, сроком не
более 10 дней на момент предоставления в Банк;
 зарегистрированные решения и отчеты о выпуске ценных бумаг.
 Для общества с ограниченной ответственностью:
 cписок участников общества, сроком не более 10 дней на момент предоставления в
Банк, в котором обязательно должны быть указаны дата составления, сведения о
каждом участнике общества, размере его доли в уставном капитале общества и ее
оплате, а также о размере долей, принадлежащих обществу, датах их перехода к
обществу или приобретения обществом (список подписывается уполномоченным
лицом, на которое согласно Уставу возложена обязанность по ведению Списка
участников общества).
1.2. Для юридических лиц, являющихся клиентами Банка
 Анкета юридического лица по форме Приложения № 2 к Правилам
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА».
 Анкета бенефициарного владельца по форме Приложения № 9 к Правилам
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА» (при необходимости).
 Выписка из
Единого Государственного реестра юридических лиц,
выданная уполномоченным органом, с даты выдачи которой прошло не более 10
дней на момент представления в Банк в оригинале. Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом
может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРЮЛ в Банке
(в этом случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка).
 Документы, перечисленные в п. 1.1, если данные документы не
предоставлялись ранее и в случае их изменения. Если Клиент имеет расчетный счет в
Банке и не представлял ранее в Банк вышеуказанные документы (изменения),
необходимо представить оригиналы соответствующих документов, либо их
нотариальные копии вместе с оригиналами в дополнительный/операционный офис, в
котором обслуживается расчетный счет Клиента.
1.3. Документы, предоставляемые при условии принятия положительного
решения вопроса по предоставлению тендерного продукта:

Заявление об отсутствии изменений в учредительных и иных
документах, представленных в Банк, произошедших с момента получения
выписки из Единого Государственного реестра юридических лиц,
предоставляемой для рассмотрения заявки по форме Приложения А к
настоящему Перечню.

Для публичных акционерных обществ - заявление по форме
Банка на дату заключения договора об отсутствии добровольных или
обязательных предложений о приобретении акций.
 В случае, если сделка (в т.ч. кредит, залог, поручительство, банковская
гарантия) считается крупной для Клиента (критерии крупности сделки закреплены
действующим законодательством РФ, если иные критерии крупности не закреплены
в документах Клиента), либо сделкой, подлежащей обязательному одобрению3 , либо
сделкой в совершении которой имеется заинтересованность, предоставляется
протокол или выписка из протокола заседания Совета директоров, либо общего
собрания участников (акционеров)2, в зависимости от того в чьей компетенции
находится решение данного вопроса, в которой должно быть ясно отражено решение
о совершении крупной сделки либо сделки, в совершении которой имеется
заинтересованность, с указанием существенных условий сделки.
Указанные документы передаются в Банк по акту приема-передачи,
подписанному руководителем организации или иным уполномоченным лицом
Клиента.
В случае, если сделка подлежит одобрению общим собранием акционеров Клиента,
необходимо предоставить выписку из реестра акционеров с указанием акционеров
(зарегистрированных лиц) и их долей в уставном капитале общества на дату созыва
общего собрания акционеров.
Выписка должна быть подписана уполномоченным лицом регистратора и заверена
печатью регистратора.
В случае, если сделка подлежит одобрению Советом директоров Клиента,
необходимо предоставить выписку из реестра акционеров/список участников общества на
дату избрания Совета директоров Клиента.
2
2. Для индивидуальных предпринимателей
 Анкета индивидуального предпринимателя по форме Приложения №3 к
Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ООО КБ
«КОЛЬЦО УРАЛА».
 Анкета бенефициарного владельца по форме Приложения №9 к Правилам
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем и финансированию терроризма ООО КБ «КОЛЬЦО
УРАЛА» (при необходимости).
 Выписка из Единого Государственного реестра индивидуальных
предпринимателей, выданная уполномоченным органом, с даты выдачи которой
прошло не более 10 дней на момент представления в Банк в оригинале. Выписка из
ЕГРИП Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из
ЕГРИП в Банке (в этом случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с
Тарифами Банка).
 Копия Свидетельства о государственной регистрации физического лица,
зарегистрированного
в
качестве
индивидуального
предпринимателя.
Индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным начиная с 04.07.2013 г.
дополнительно к свидетельству о государственной регистрации индивидуального
предпринимателя предоставляется лист записи ЕГРИП, подтверждающий внесение в
ЕГРИП записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя.
 Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического
лица.
 Копия банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати,
заверенная кредитной организацией, в которой открыт расчетный счет
индивидуального предпринимателя.
 Копия паспорта индивидуального предпринимателя.
 Копии документов, наличие которых является обязательным условием,
позволяющим заниматься определенным видом деятельности (например,
Свидетельство о постановке на учет в органах пробирного надзора для лиц,
осуществляющих розничную торговлю ювелирными изделиями, Свидетельство о
Критерии крупности сделки могут быть указаны в учредительных документах Клиента, а также во
внутренних документах Клиента (положениях, порядках и т.п.). В трудовом договоре, заключаемом с
руководителем Клиента, также могут содержаться ограничения на совершение им сделок.
3
постановке на учет в органах финансового мониторинга – для платежных агентов,
Свидетельство саморегулируемых организаций, патент и пр.).
 Копии лицензий (разрешений) на право осуществления деятельности,
подлежащей лицензированию, заверенные индивидуальным предпринимателем или
нотариально.
Если Клиент (ИП) имеет расчетный счет в Банке и не представлял ранее в Банк
вышеуказанные документы (изменения), необходимо представить оригиналы
соответствующих документов для заверки в юридическое дело Клиента.
3. Для физических лиц (Поручители/Залогодатели):
 Копии всех страниц паспорта, заверенные самим физическим лицом или
нотариально.
Приложение А
к
Перечню
документов,
подтверждающих правоспособность
Клиента/Залогодателя/Поручителя
Председателю Правления
ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»
_________________________
Исх. № _____________
«____» ______________ 20__ года
ЗАЯВЛЕНИЕ
Настоящим подтверждаю отсутствие изменений в учредительных и иных
документах,
представленных
в
ООО
КБ
«КОЛЬЦО
УРАЛА»
_____________________________________________, произошедших с момента получения
(указать полное наименование клиента, ИНН/ОГРН)
выписки № ______ от «___» _______200__г. из Единого Государственного реестра
юридических лиц.
Должность
МП
__________/____________________/