ДОГОВОР № на расчетно-кассовое обслуживание счета г

ДОГОВОР №_____________________
на расчетно-кассовое обслуживание счета
г. Домодедово,
Московская область
«____»___________20___ _г.
Акционерное
общество
Муниципальный коммерческий банк «ДОМ-БАНК»,
именуемый в дальнейшем «Банк» в лице Председателя Правления Банка Немировского
Семена Леонидовича, действующего на основании Устава, с одной стороны и
_____________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________,
( полное наименование юридического лица )
именуемый
в
дальнейшем
«Клиент»,
в
лице
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
( должность, фамилия, имя, отчество)
действующего на основании ____________________________________, с другой стороны,
(устава, доверенности)
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1 Банк открывает Клиенту расчетный счет и осуществляет его расчетно-кассовое
обслуживание на условиях, предусмотренных действующим законодательством и данным
Договором.
1.2. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетнокассовому
обслуживанию
(кредитование,
обеспечение
информационного
и
технологического взаимодействия между участниками безналичных расчетов, операции с
ценными бумагами, консультации и т.д.), осуществляется Банком на основании отдельных
договоров.
2. Банк обязуется:
2.1 Открыть клиенту счет в течение одного рабочего дня с даты принятия Банком всех
документов, необходимых для формирования юридического дела (Приложение №2 )
2.2.Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в
соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами
Центрального Банка РФ, Министерства финансов РФ, правовыми актами
исполнительных органов власти и условиями настоящего договора;
2.3.Гарантировать тайну счета Клиента. Не предоставлять сведений о состоянии счета и
операций по нему без согласия Клиента, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством;
2.4.Своевременно проводить расчетные операции по поручению Клиента в соответствии с
нормативными актами Центрального Банка РФ;
2.5.Проводить списание денежных средств со счета Клиента с его согласия или по его
поручению в день поступления платежных документов в Банк в пределах остатка
средств на счете, но не позднее следующего дня;
2.6.Проводить списание денежных средств со счета клиента согласно инкассового
поручения в случаях:
1)взыскания денежных средств в соответствии с законодательством, в том числе для
взыскания денежных средств органами, выполняющими контрольные функции;
2)взыскания по исполнительным документам.
2.7.Зачислять все платежи на счет в пользу Клиента в день поступления платежных
документов в Банк;
2.8.Выдавать выписки Клиенту не позднее следующего дня после совершения операции
по счету. По всем выявленным ошибочно или несанкционированно списанным суммам
принимать претензии от клиентов в течении 10 дней от даты получения клиентом
выписки из лицевого счета.
2.9.Обеспечить сохранность вверенных ему средств Клиента.
2.10. При расторжении настоящего договора по инициативе клиента перечислить
остаток средств по счету за минусом суммы за закрытие счета согласно тарифам
Банка, по реквизитам, указанным Клиентом до истечения 7 дней после подачи
заявления.
2.11. Оповещать клиентов об изменении тарифов путем размещения информации на
досках объявлений в помещениях Банка, на официальном сайте Банка
(www.dombank.ru). Предоставлять клиенту при обращении в банк сведения о тарифах.
3. Банк имеет право:
3.1. Мотивировано отказать Клиенту в совершении расчетных и кассовых операций. В
том числе:
3.1.1. Банк имеет право отказать Клиенту в приеме расчетных документов с видом
платежа «электронно» и незаполненным видом платежа при перечислении средств на
счета органов федерального казначейства в подразделениях расчетной сети Московского
ГТУ Банка России на б/с № 40101 «Доходы, распределяемые органами федерального
казначейства между уровнями бюджетной системы Российской Федерации», и б/с
№40105 «Средства Федерального бюджета»
3.1.2. Банк имеет право отказать Клиенту в приеме расчетных документов,
предназначенных для перечисления средств на счета органов федерального казначейства в
подразделениях расчетной сети Московского ГТУ Банка России на б/с № 40101 «Доходы,
распределяемые органами федерального казначейства между уровнями бюджетной
системы Российской Федерации», и б/с №40105 «Средства Федерального бюджета», в
которых количество знаков в текстовых полях превышает максимально допустимое
значение, установленное для указанных полей действующими нормативными актами
Банка России, регулирующими осуществление электронных расчетов, а также в
соответствии с требованиями нормативных документов Министерства финансов РФ,
Министерства РФ по налогам и сборам.
3.2. При наличии у Клиента нескольких счетов в Банке производить списание средств в
оплату стоимости услуг банка по расчетно-кассовому обслуживанию, с какого-либо
одного из них по своему усмотрению.
3.3. При возникновении в ходе обслуживания счета необходимости потребовать
предоставление следующих документов:
 договора на закупку с/х продукции (при получении наличных денежных средств на
с/х закупки),
 другие хозяйственные договора и документы в соответствии с требованиями
Законодательных актов РФ, внутренними положениями Банка.
4. Клиент обязуется:
4.1.Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке, за исключением
случаев предусмотренных законодательством.
4.2.Выполнять требования действующих инструкций, правил, других нормативных актов
уполномоченных органов по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.
4.3. Получать выписки из лицевого счета на следующий день после совершения любой
операции по счету, но не реже чем 1 раз в 5 рабочих дней. По истечению 5 рабочих
дней с момента проведения операции Клиента по расчетному счету, выписка считается
полученной. В течение 10 дней после получения выписки из лицевого счета в
письменной форме уведомить Банк об ошибочно зачисленных и списанных суммах.
При не поступлении от клиента в указанные сроки возражений совершённые операции
и остаток средств на счете считаются подтвержденными. Ошибочно зачисленные
суммы должны быть возвращены клиентом в течении 10 дней после получения
выписки.
4.4.В 3-х дневный срок информировать Банк об изменениях Устава (Положения,
Доверенности), Учредительного договора (состава участников), руководящего
состава, юридического и почтового адреса, номеров телефонов, телефаксов, кодов
статистики, а также об изменениях в сведениях о лицах, которые включены в
карточку или имеют право распоряжаться счетом, путем предоставления
подтверждающих документов.
4.5.Проводить операции по счету для собственных нужд и собственной выгоды. При
проведении по счету операций, в отношении которых выгодоприобретателями
являются третьи лица(организации), предоставлять в Банк сведения о вышеуказанных
лицах (организациях).
4.6.Ежегодно до 20 января предоставлять Банку:
- подтверждение остатка средств на расчетном счете по состоянию на 01 января .
5. Клиент имеет право:
5.1.Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете, в порядке
установленном законодательством.
5.2.Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию.
5.3.В любое время расторгнуть настоящий договор по письменному заявлению, которое
должно содержать необходимую Банку информацию для закрытия счета.
6. Порядок оплаты расчетно-кассовых, дополнительных
услуг и других операций Банка.
6.1.Расчетно-кассовые и дополнительные услуги Банка согласно приложения к договору
являются платными. (Приложение №1)
6.2.В течение срока действия Договора Банк вправе, в зависимости от инфляционных
процессов, складывающейся конъюнктуры и прибыли, в одностороннем порядке
изменять тарифы, исключать отдельные услуги, вводить новые платные услуги.
6.3.В разделе 9 «Особые условия» Клиент должен расписаться под записью в п.9.3
Договора в ознакомлении и согласии с действующими тарифами Банка .
6.4. Об изменении тарифов Банк извещает Клиента путем размещения соответствующего
объявления на официальном сайте Банка, на досках объявлений в помещениях Банка.
6.5. Клиент дает согласие на списание суммы оплаты за оказываемые услуги Банка в
соответствии с действующими тарифами Банка и другими договорами, заключенными
с Клиентом, на основании банковских ордеров, платежных требований.
6.6.Оплата за ведение счета производится по каждому открытому счету отдельно,
независимо от количества совершаемых операций по ним.
7.Ответственность сторон
7.1.За не уведомление Банка в течение 10 дней после получения выписки из лицевого
счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах, Клиент уплачивает Банку за
каждый день просрочки штраф в размере 0,5 % от неправильно зачисленной на счет
не принадлежащей ему суммы.
7.2.В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему
Договору виновная Сторона несет ответственность в соответствии с действующим
законодательством РФ.
7.3.В случае невозможности выполнения настоящего Договора в связи с наступлением
форс-мажорных обстоятельств. Стороны могут освобождаться от ответственности по
настоящему Договору полностью или частично.
7.4.Во всех случаях, не предусмотренных настоящим договором, Стороны будут
руководствоваться нормами действующего законодательства РФ.
8. Форс - мажор
8.1.Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение
обязательств по настоящему Договору:
 если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой
силы, т.е. чрезвычайных обстоятельств;
 в силу приостановления действия Закона или иного правового акта, регулирующего
соответствующий Договор;
 в силу установленной на основании решения Государственных органов РФ отсрочки
обязательств;
 в силу независящих от Сторон сбоев технических систем, возникающих после
заключения настоящего договора.
9.Особые условия
9.1.Обязательным условием заключения настоящего Договора является предоставление
согласия на обработку персональных данных лицами, имеющими право
распоряжаться счетом, а также представителями и выгодоприобретателями Клиента.
9.2. В целях предотвращения хищения денежных средств находящихся на расчетном
счете, Клиент независимо от периодичности совершения операций по лицевому счету
каждые 5 рабочих дней контролирует остаток по лицевому счету. В случае выявления
ошибочно зачисленных и списанных сумм Клиент в течении 10 дней с момента
получения выписки в письменном виде сообщает Банку о суммах, ошибочно
записанных в кредит или дебет счета. При не поступлении от клиента в указанные
сроки возражений совершённые операции и остаток средств на счете считаются
подтвержденными.
9.3.С тарифами банка на оказание расчетно-кассовых и дополнительных услуг по
обслуживанию счета ознакомлен, согласен _______________________ (подпись Клиента);
10.Порядок разрешения споров
10.1. При возникновении разногласий и споров по вопросам исполнения настоящего
Договора Стороны примут все доступные меры для разрешения их путем переговоров
между собой. Споры, по которым Стороны не достигли согласия, подлежат
рассмотрению в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
10.2. Срок рассмотрения Сторонами претензий определяется в 7 дней со дня получения
Претензии, выраженной в письменной форме.
11. Срок действия договора
11.1. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания Сторонами и является
бессрочным;
11.2. Действие настоящего договора прекращается по инициативе Клиента в любой
момент при условии подачи письменного заявления.
11.3. Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой Стороны, носит
конфиденциальный характер и не подлежит разглашению третьей стороне.
12. Порядок закрытия счета
12.1. Основанием для закрытия расчетного счета Клиента является прекращение данного
договора.
12.2. Договор расторгается по заявлению клиента в любое время.
12.3. В заявлении Клиента на расторжение счета должно содержаться подтверждение
остатка средств на счете на день закрытия и указание по перечислению (выдаче) остатка
средств.
12.4. В связи с прекращением договора Клиент обязан сдать в Банк неиспользованные
денежные чековые книжки с оставшимися неиспользованными денежными чеками и
корешками к заявлению, в котором указываются количество и номера неиспользованных
чеков.
12.5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту наличными денежными
средствами либо по его указанию перечисляется на другой его счет не позднее семи дней
после получения соответствующего письменного заявления клиента.
12.6. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций
по этому счету банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета,
предупредив в письменной форме об этом клиента. Договор банковского счета считается
расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого
предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные
средства. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета
клиента.
13. Юридические адреса и подписи сторон
БАНК: АО МКБ «ДОМ-БАНК»
КЛИЕНТ:
ИНН 5009018805
Рег. .№ 3209
ИНН:____________КПП:_____________
ОГРН: ________________________
Адрес: 142005 г. Домодедово, ул. Советская,
дом 19
БИК 044583593
Корсчет № 30101810200000000593 в
Отделении 1 Главного управления
Центрального банка Российской Федерации по
Центральному федеральному округу г. Москва
Адрес:
Председатель Правления
АО МКБ «ДОМ-БАНК»
________________________С.Л. Немировский
М.П.
_______________________ ________________
М.П.