Договор залога прав требования № г. Москва ___ _______20__

Договор залога прав требования № ________________
г. Москва
___ _______20__ года
Открытое акционерное общество «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»,
именуемое в дальнейшем Залогодержатель, в лице _____________________________________,
действующего на основании (Устава/доверенности № ___ от ___________), с одной стороны,
и __________________________________________________, именуемое в дальнейшем Банк, в
лице
_____________________________________,
действующего
на
основании
(Устава/доверенности № ___ от ___________), с другой стороны, вместе именуемые Стороны,
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. Банк передает в залог Агентству на оговоренных ниже условиях:
1.1.1. Все права требования Банка как кредитора, вытекающие из заключенных Банком с
_________________________ (далее по тексту – Должник) кредитного договора
№_______ от _________, (далее по тексту – Кредитный договор), в том числе права
требования:

по уплате суммы основного долга по соответствующему Кредитному договору;

по уплате процентов, начисленных на сумму основного долга по
соответствующему Кредитному договору;

по уплате суммы неустойки (пеней, штрафов), предусмотренных соответствующим
Кредитным договором;

иные предусмотренные Кредитными договорами права.
1.1.2. Все права требования залогодержателя и кредитора в отношении всех (любых)
обеспечений, предоставленных должником по Кредитным договорам, а именно:

права залога прав требований участника долевого строительства _________________, вытекающих из договоров участия в долевом строительстве,
указанных в приложении № 1 к настоящему Договору и отвечающих требованиям
Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве
многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в
некоторые законодательные акты Российской Федерации». Залог прав требования
участника долевого строительства зарегистрирован в пользу Банка в порядке,
установленном действующим законодательством РФ.
1.1.3. Иные связанные с указанными выше требованиями права.
Права требования, указанные в пунктах 1.1.1–1.1.3 настоящего Договора, далее по тексту
Договора именуются Правами.
1.2. Права передаются Агентству в обеспечение договора займа № ________ от __________,
заключенного Сторонами и указанного в приложении № 1 к настоящему Договору (далее по
тексту – Договор займа) на следующих существенных условиях:
сумма займа
_______ (____________) рублей
срок возврата займа
__ ___________ 201__года
проценты на сумму займа
___ процентов годовых
(процентная ставка):
1.3. Стороны соглашаются, что по состоянию на любой день до даты фактического возврата
суммы займа, причитающихся процентов и иных сумм, причитающихся Агентству, в
соответствии с условиями Договора займа предмет залога будут составлять Права, указанные
в пункте 1.1 настоящего Договора, а также Права, переданные в залог Агентству в
соответствии с условиями раздела 4 настоящего Договора.
1.4. Права передаются в залог в полном объеме.
1.5. Залогом Прав обеспечиваются требования Агентства к Банку по выполнению последним
обязательств по Договору займа в том объеме, который указанные обязательства будут иметь к
моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества, в том числе обязательства:

по возврату суммы основного долга по Договору займа;

по уплате процентов в соответствии с Договором займа;

по уплате штрафных санкций за несвоевременный возврат суммы займа по
Договору займа, задолженности по уплате процентов, предусмотренных Договором займа,
а также иных штрафных санкций, предусмотренных Договором займа;

по возмещению причиненных Агентству убытков, вызванных невыполнением
условий Договора займа;

по возмещению судебных издержек и расходов Агентства по обращению
взыскания на Права, являющиеся предметом залога, и их последующей реализации.
1.6. На момент заключения настоящего Договора Права как предмет залога оцениваются
Сторонами в сумме ___________ (_______________) рублей. Стороны договорились, что в
любой момент в течение срока действия настоящего договора стоимость Прав, как предмета
залога, можно определить по формуле:
ЗС= РС×К,
где ЗС – стоимость Прав как предмета залога по настоящему Договору на
определенную дату;
РС - рыночная стоимость прав требования по договорам долевого участия в
строительстве, переданных в качестве обеспечения по Кредитным договорам между
Банком и Должником, подтвержденная отчетом об оценке независимого оценщика,
согласованного с Агентством;
К – коэффициент равный _______.
При этом в случае, если сумма, рассчитанная по указанной формуле, превышает сумму
остатка ссудной задолженности по Кредитным договорам на соответствующую дату,
Стороны признают стоимость Прав как предмета залога равной сумме остатка ссудной
задолженности по Кредитным договорам.
1.7. В случае уменьшения стоимости Прав более чем на 20% (Двадцать процентов) вследствие
изменения конъюнктуры рынка или иных причин Банк обязан в срок не позднее
14 (четырнадцати) дней со дня получения письменного уведомления от Агентства с согласия
Агентства заменить его другим равноценным имуществом и/или передать в залог Агентству
дополнительное имущество.
1.8. Банк гарантирует, что на день заключения Договора Права не заложены, не проданы, не
подарены, не отчуждены иным образом, не внесены в качестве вклада в имущество
юридического лица или простое товарищество, в споре и/или под арестом не состоят и
свободны от иных обременений. Предоставление Банком заведомо ложной информации дает
Агентству право потребовать замены предмета залога другим равноценным имуществом.
1.9. Банк признает, что недостоверность заверений, изложенных в п. 1.8 настоящего Договора,
является существенным нарушением настоящего Договора.
1.10. Замена Прав допускается только с письменного согласия Агентства.
1.11. Права остаются у Банка.
1.12. Все расходы по хранению документации, связанной с Кредитными договорами, несет
Банк.
2. Права и обязанности Сторон
2.1. Банк обязан:
2.1.1.
В день подписания настоящего Договора, направить в электронном виде (в формате
pdf) и передать Агентству копии документов, указанных в приложении № 2 к
настоящему Договору.
2.1.2. Уведомить Должника по соответствующим Кредитным договорам, залогодателя по
договорам залога о состоявшемся залоге Прав и представить Агентству в срок не
позднее 5 (пяти) дней с момента подписания настоящего Договора копии
направленных уведомлений с отметкой об их получении Должником.
2.1.3. Не распоряжаться Правами без предварительного письменного согласия Агентства,
удостоверенного подписями уполномоченных представителей Агентства, в том
числе не продавать, не уступать, не отчуждать любым иным способом, не
передавать их во владение и/или пользование третьим лицам, а также не вносить их
в качестве вклада в имущество или уставный капитал юридического лица или
простое товарищество.
2.1.4. Не совершать действий, влекущих прекращения Прав или уменьшение их
стоимости, за исключением уменьшения стоимости Прав в связи с внесением
платежей по соответствующему Кредитному договору в соответствии с графиком
погашения долга по соответствующему Кредитному договору, а также частичного
или полного досрочного исполнения обязательств по Кредитному договору.
2.1.5. Принимать меры, необходимые для защиты Прав от посягательств со стороны
третьих лиц, совершать действия, направленные на обеспечение действительности
Прав.
2.1.6. Немедленно уведомлять Агентство о возникновении угрозы утраты или
уменьшения стоимости Прав, за исключением уменьшения стоимости Прав в связи
с внесением платежей по соответствующему Кредитному договору в соответствии
с графиком погашения долга по Кредитным договорам, кроме случаев частичного
или полного досрочного исполнения обязательств по соответствующему
Кредитному договору, указанному в п. 1.1.1 настоящего Договора.
2.1.7. Перечислить в дату уплаты процентов по Договору займа,
предварительно
направив Агентству уведомление не позднее, чем за 5 рабочих дней, в счет
исполнения обязательств по возврату займа по Договору займа 70% от суммы,
полученной Банком от Должника в счет исполнения обязательств по
соответствующему Кредитному договору, указанному в п. 1.1.1 настоящего
Договора, включая суммы, полученные в счет частичного или полного досрочного
исполнения обязательств по соответствующему Кредитному договору,
заключенному между Банком и Должником.
2.1.8. Нести риск утраты или уменьшения стоимости Прав, за исключением уменьшения
стоимости Прав в связи с внесением платежей по соответствующему Кредитному
договору в соответствии с графиком погашения долга по соответствующему
Кредитному договору, и при наступлении указанных обстоятельств заменить Права
другим имуществом с согласия Агентства.
2.1.9. С момента подписания настоящего Договора не допускать последующих залогов
Прав в обеспечение исполнения обязательств Банка или иных лиц перед третьими
лицами, не являющимися Агентством.
2.1.10. Не позднее 3 рабочих дней сообщить Агентству о наступлении просрочки
исполнения обязательств Должника перед Банком.
2.1.11. Заблаговременно письменно уведомить Агентство об изменении наименования,
места нахождения и банковских реквизитов, указанных в настоящем Договоре.
2.1.12. Не препятствовать Агентству в осуществлении контроля за исполнением условий
Договора.
2.1.13. Предоставлять Агентству ежемесячно не позднее 10 числа месяца, следующего за
отчетным, отчет по форме приложения № 3 к настоящему Договору, выписку с
ссудного счета Должника, выписку со счета, подтверждающую фактическое
поступление процентов, начисленных на сумму основного долга, а также
ежеквартально не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным, оригинал
выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и
сделок с ним, содержащую сведения, указанные в п. 1.1.2, и справку о проценте
готовности объекта с указанием текущей стоимости по отношению к
прогнозируемой.
2.1.14. По получению в залог по соответствующему Кредитному договору закладных на
недвижимое имущество, после оформления свидетельств(-а) о праве собственности
должника по соответствующему Кредитному договору на данное недвижимое
имущество, подписать в течение 5 рабочих дней договор залога указанных
закладных. Стороны приходят к соглашению, что после вступления в силу
договора залога закладных Права по соответствующему Кредитному договору
освобождаются из-под залога по настоящему Договору.
2.1.15. Осуществить перевод прав, указанных в пунктах 1.1.1-1.1.3 настоящего Договора,
на Агентство в течение двух месяцев с момента получения уведомления Агентства
о переводе прав
кредитора и залогодержателя на Агентство в случаях,
установленных пунктами 2.6.4 и 3.1 настоящего Договора.
2.2. Банк вправе прекратить обращение взыскания на Права в любое время до момента реализации
Прав путем исполнения обеспеченных залогом Прав обязательств из Договора займа в
полном объеме.
2.3. Банк вправе прекратить право залога Агентства на часть Прав Банка как залогодержателя по
договорам залога прав требований участника долевого строительства, являющихся
обеспечением по соответствующим Кредитным договорам, погасив соответствующую часть
займа по Договору займа. При этом сумма, необходимая к погашению, определяется исходя
из условия достаточности обеспечения: в любой момент действия Договора займа стоимость
Прав как предмета залога, рассчитанная в соответствии с п. 1.6 настоящего договора, должна
быть больше текущей задолженности по Договору займа, определяемой в следующем
порядке:
ТЗ = ∑ЗОСЗ + ∑З% + ∑ЗН ,
где ТЗ – текущая задолженность по Договору займа;
∑ЗОСЗ – сумма (остаток) основного долга по Договору займа, в рублях;
∑З%
– сумма процентов, подлежащих уплате по Договору займа, в рублях;
∑ЗН
– сумма начисленной, но не выплаченной неустойки по Договору займа, в рублях.
2.4. Банк признает, что нарушение обязанностей, изложенных в п. 2.1.12 настоящего Договора,
является существенным нарушением Договора займа.
2.5. Агентство вправе:
2.5.1. проверять по документам наличие (действительность) Прав;
2.5.2. требовать от любого лица прекращения посягательств на Права, угрожающих их
утратой или уменьшением их стоимости;
2.5.3. потребовать от Банка досрочного исполнения Обеспеченного залогом
обязательства:

если Права утрачены, и Банк не восстановил их или с согласия Агентства не
заменил иными имущественными правами, в соответствии с условиями раздела 4
настоящего Договора;

если сведения, изложенные в п. 1.8 настоящего Договора, окажутся ложными и/или
если Банк не выполнит обязанностей, предусмотренных в пунктах 2.1.3, 2.1.4, 2.1.5, 2.1.6,
2.1.7, 2.1.8, 2.1.9, 2.1.10, 2.1.11, 2.1.12, 2.1.13 настоящего Договора;

при предъявлении третьими лицами претензий о недействительности Прав,
признании Прав за третьими лицами и иных претензий, удовлетворение которых может
повлечь утрату Агентством права залога;

в случае существенного ухудшения финансового положения Банка, в том числе в
результате предъявления третьими лицами требований об уплате денежных сумм,
обращении взыскания или истребовании у Банка имущества, если размер таких требований
ставит под угрозу исполнение Банком обязательств по настоящему Договору и/или
Обеспеченному обязательству.
2.5.4. Потребовать перевода на себя прав кредитора и залогодержателя, указанных в
пунктах 1.1.1-1.1.3 настоящего Договора:

при неисполнении или ненадлежащем исполнении Банком требования о досрочном
погашении Обеспеченного обязательства в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента его
получения Банком;

при не поступлении Агентству суммы в счет погашения Обеспеченного
обязательства в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты возврата суммы займа, указанной в
пункте 1.1 Договора займа.
2.5.5. Обратить взыскание на права в порядке и случае, предусмотренных разделом 3
настоящего Договора.
2.5.6. Требовать предоставления отчетов и документов, указанных в п. 2.1.13 настоящего
Договора.
2.5.7. Осуществлять иные права в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
3. Обращение взыскания
3.1. В случае неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения Банком обязательств по Договору
займа в части возврата основной суммы долга по Договору займа, уплаты процентов,
возможных штрафных санкций (пеней, неустойки) согласно условиям Договора займа,
предоставления предусмотренной Договором займа отчетности (далее – «Основание для
обращения взыскания»), Агентство вправе предъявить к Банку требование, установленное п.
2.6.4 настоящего Договора либо обратить взыскание на Права в порядке, установленном
действующим законодательством РФ.
3.2. Агентство вправе обратить взыскание на Права в любой день после наступления Основания
для обращения взыскания. Удовлетворение требований Агентства осуществляется за счет
стоимости Прав.
3.3. Настоящим Стороны пришли к соглашению о том, что по решению Агентства взыскание на
Права может быть обращено во внесудебном порядке.
4. Замена Прав и передача в залог дополнительных Прав
4.1. Банк с письменного согласия Агентства вправе заменить Права или их часть на иные
имущественные права, не нарушая при этом условия настоящего Договора.
4.2. Банк обязан заменить Права на иные аналогичные имущественные права, согласованные с
Агентством, в следующих случаях:
4.2.1. Неисполнение или неполное исполнение Должником своих обязательств по
соответствующему Кредитному договору.
4.2.2. Задержка Должником очередного платежа по соответствующему Кредитному
договору более чем на 30 (тридцать) календарных дней.
4.2.3. Полной или частичной утраты обеспечения по соответствующему Кредитному
договору.
4.2.4. Признание судом недействительным соответствующего Кредитного договора и/или
договора долевого участия в строительстве, и/или договора залога прав требования
по договору долевого участия в строительстве.
4.2.5. В случаях, предусмотренных пунктами 1.7, 1.8 и 2.1.8 настоящего Договора.
4.3. Банк обязан передать в залог дополнительные права, если произошло уменьшение стоимости
Прав, как предмета залога, рассчитанной в соответствии с п.1.6. настоящего договора, с
соблюдением условия п.2.4. настоящего Договора.
4.4. Замена Прав и/или передача в залог дополнительных Прав осуществляется в следующем
порядке:
4.4.1. Банк в течение 10 дней с момента наступления событий, повлекших необходимость
замены Прав и/или передачи в залог по настоящему Договору дополнительных
прав, обязан письменно уведомить об этом Агентство по форме приложения № 4 к
Договору и направить подписанное со своей стороны дополнительное соглашение
к настоящему Договору о прекращении залога заменяемых Прав и/или принятии в
залог дополнительных Прав, а также перечень Кредитных договоров, оформленный
аналогично перечню приложения № 1 к Договору.
4.4.2. Агентство в течение 10 дней с момента получения дополнительного соглашения,
указанного в п. 4.4.1 Договора, обязуется подписать его и направить Банку или
направить мотивированный отказ в подписании дополнительного соглашения. С
момента подписания Агентством дополнительного соглашения, права,
передаваемые в залог в дополнение к Правам или вместо заменяемых Прав,
считаются Правами, находящимися в залоге по настоящему Договору.
5. Ответственность сторон
5.1. За неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение принятых обязательств Стороны несут
ответственность в соответствии с действующим законодательством.
5.2. Сторона Договора, имущественные интересы которой нарушены в результате неисполнения
или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору другой Стороной,
вправе требовать полного возмещения причиненных ей убытков.
6. Прочие условия
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания его Сторонами.
6.2. Настоящий Договор прекращается в случае полного исполнения Банком обязательства по
Договору займа от __ ________ г. №_________. А также по иным основаниям, установленным
законодательством РФ.
6.3. Настоящий Договор и все вопросы, возникающие в связи с ним, регулируются в соответствии
с законодательством Российской Федерации. Споры и разногласия, которые могут возникнуть
при исполнении Договора, будут по возможности разрешаться путем переговоров между
Сторонами. Неурегулированные споры и разногласия разрешаются в арбитражном суде г.
Москвы.
6.4. Договор может быть изменен или дополнен по соглашению Сторон. Изменения и дополнения
к Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и
подписаны уполномоченными на то представителями Сторон.
6.5. Недействительность, незаконность или невозможность исполнения отдельных положений
Договора не влечет за собой недействительность, незаконность и/или невозможность
исполнения любых других положений и/или всего Договора в целом.
6.6. При изменении реквизитов Стороны, указанных в п. 7 настоящего Договора, она обязана
уведомить другую Сторону о предстоящих изменениях, а после их вступления в силу в
течение 3 (трех) рабочих дней предоставить другой Стороне надлежаще оформленные
документы.
6.7. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному
для каждой из Сторон.
7. Адреса и реквизиты Сторон
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
ОАО «Агентство по ипотечному
жилищному кредитованию»
117418, г. Москва,
ул. Новочеремушкинская, дом 69,
ИНН 7729355614, КПП 772701001
р/с 40501810782100031490 во
Внешэкономбанке
к/с 30101810500000000060
БИК 044525060
Телефон: (495) 775-4740
Факс: (495) 775-4741
БАНК:
____________________________ __________
м.п.
(подпись)
____________________________ __________
м.п.
(подпись)
Главный бухгалтер
Главный бухгалтер
____________________________ ___________
(подпись)
____________________________ ___________
(подпись)