Инвестиционная декларация ОАО «Поручитель

Утверждена
Советом директоров ОАО «Поручитель»
протокол № 30 от «25» декабря 2014 г.
Председатель Совета директоров
_______________ С.В.Капралов
Инвестиционная декларация
ОАО «Поручитель»
1. Общие положения
1.1. Настоящая декларация разработана в соответствии с положениями и
требованиями действующего законодательства и внутренних нормативных
документов Общества.
1.2. Гарантийный фонд ОАО «Поручитель», единственным акционером
которого является Пензенская область в лице уполномоченного органа
Департамента государственного имущества Пензенской области, создан для целей
обеспечения доступа малых и средних предприятий и организаций
инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства, состоящих
на налоговом учете и осуществляющих свою деятельность на территории
Пензенской области, к кредитным финансовым ресурсам, развития системы
гарантий и поручительств по обязательствам малых и средних предприятий и
инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства, основанных
на кредитных договорах, договорах займа, договорах лизинга, договорах о
предоставлении банковской гарантии.
1.3. Основным видом деятельности Гарантийного фонда является
предоставление поручительств по обязательствам (кредитам, займам, лизинговым
договорам, договорам о предоставлении банковской гарантии) малых и средних
предприятий и организаций инфраструктуры поддержки малого и среднего
предпринимательства.
1.4. Гарантийный фонд вправе использовать предоставленные средства для
приобретения активов, в том числе финансовых активов, с учетом принципов
ликвидности, возвратности, доходности и для исполнения обязательств
по договорам поручительства.
Поручительство перед финансовыми организациями обеспечивается
активами Общества, в том числе денежными средствами.
1.5. Основной задачей управления средствами Гарантийного фонда является
получение доходов от их размещения при одновременном обеспечении
ликвидности вложений и снижении инвестиционного риска, достижение
оптимального соотношения доходности и надежности используемых финансовых
инструментов.
1
Утверждена Советом директоров ОАО «Поручитель», протокол № 30 от «25» декабря 2014 г.
1.6. Термины и определения, используемые в Инвестиционной декларации:
Гарантийный фонд – Открытое акционерное общество «Поручитель».
Банк – кредитная организация, имеющая право на основании выданной ей
лицензии Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
осуществлять банковские операции.
2. Основные положения
2.1.
Гарантийный фонд размещает денежные средства на принципах
диверсификации, возвратности, ликвидности и доходности.
2.2. Гарантийный фонд самостоятельно размещает денежные средства,
предназначенные для предоставления поручительств по обязательствам малых и
средних предприятий и организаций инфраструктуры поддержки таких
предприятий, а также для исполнения обязательств по таким поручительствам, во
вклады (депозиты) в кредитных организациях.
2.3. Гарантийный фонд устанавливает размер средств, размещаемых на
расчетном счете для целей обеспечения текущей деятельности Гарантийного
фонда на уровне не более 10% средств, предназначенных для предоставления
поручительств по обязательствам малых и средних предприятий и организаций
инфраструктуры поддержки таких предприятий.
2.4.Гарантийный фонд заключает договоры с банками на размещение средств
во вклады (депозиты) по результатам открытого конкурса, проводимого в
соответствии с требованиями гражданского законодательства Российской
Федерации.
2.5. Гарантийный фонд вправе размещать на внеконкурсной основе средства
во вкладах (депозит) в банках, отобранных в соответствии с требованиями статьи
236 Бюджетного кодекса Российской Федерации:
2.6. При передаче временно свободных денежных средств Гарантийный фонд
учитывает структуру своего портфеля обязательств, сроки действия договоров
поручительства, вероятность наступления события, которое может привести к
предъявлению требования к Гарантийному фонду, возможность исполнения
обязанности по осуществлению выплаты по обязательству Гарантийного фонда
при нахождении средств Гарантийного фонда в банковских вкладах (депозитах).
2.7. Гарантийный фонд в договоре банковского вклада (депозита)
предусматривает возможность безусловного изъятия части средств для
осуществления выплат в срок не позднее десяти рабочих дней с даты получения
уведомления банком.
2.8. Требования к размещению средств Гарантийного фонда во вклады
(депозиты) кредитных организаций на конкурсной основе.
2.8.1. Отбор кредитных организаций для размещения средств Гарантийного
фонда во вклады (депозиты) в соответствии с пунктом 2.4 настоящей
Инвестиционной декларации осуществляется на конкурсной основе в
соответствии с требованиями Гражданского законодательства Российской
Федерации. Основным критерием отбора кредитных организаций для размещения
в них средств Гарантийного фонда является предлагаемая ставка по депозиту.
2
Утверждена Советом директоров ОАО «Поручитель», протокол № 30 от «25» декабря 2014 г.
2.8.2. Дополнительным требованием к банкам, в которых размещаются
средства Гарантийного фонда на банковском вкладе (депозите), является наличие
соглашения о сотрудничестве и обязательство по кредитованию субъектов малого
и среднего предпринимательства с предоставлением поручительств Гарантийного
фонда в размере не менее объема средств, размещенных на депозите данного
банка.
2.8.3. Основными требованиями к банку, участвующему в конкурсе на
размещение средств Гарантийного фонда во вкладах (депозитах), являются:
- наличие лицензии Банка России на осуществление банковской
деятельности;
- наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за
предыдущий год, а также отчетности, составленной в соответствии с
Международными стандартами финансовой отчетности, за последний отчетный
год по банку или банковской группе (при вхождении банка в банковскую группу);
- отсутствие факта применения санкций Банка России в форме запрета на
совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде
приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских
операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России на дату подачи
заявки на участие в конкурсе. К данному требованию не относится отзыв
(приостановление) лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;
- величина собственных средств (капитала) банка, определенная в
соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 180 млн. рублей;
- величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 1,75 млрд.
рублей, определяется в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря
2012 г. N 139-И «Об обязательных нормативах банков» (соответствует коду
"AR_0" в форме отчетности 0409135) (в редакции Указания Банка России от 25
октября 2013 г. N 3097-У);
- показатель достаточности капитала (норматив H1.0) не ниже 10,2% (при
норме 10%) или не ниже 11,2% (при норме 11%);
отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности
средств на корреспондентских счетах банка в соответствии с формой отчетности
0409101 (счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904);
- отсутствие факта просроченной задолженности по ранее размещенным в ней
депозитам Гарантийной организации;
- согласие на раскрытие информации, указанной в пункте 2.8.4 настоящей
Инвестиционной декларации.
Соблюдение финансовых критериев отбора определяется за последние три
отчетные даты.
2.8.4. Кредитные организации, участвующие в конкурсе на размещение
средств Гарантийной организации во вклады (депозиты), дают согласие на
раскрытие информации Банком России для Минэкономразвития России по
следующим показателям:
- соблюдение (выполнение) обязательных экономических нормативов (на все
отчетные даты в течение последних 6 (шести) месяцев);
- неприменение требований Банка России об осуществлении мер по
финансовому оздоровлению банка на основе Федерального закона от 25 февраля
3
Утверждена Советом директоров ОАО «Поручитель», протокол № 30 от «25» декабря 2014 г.
1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;
- отсутствие у кредитной организации в течение последнего полугодия
просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе
по кредитам Банка России, и процентов по ним;
- положительные финансовые результаты деятельности кредитной
организации (отсутствие убытков) за прошедший отчетный год.
2.8.5. Гарантийный фонд в конкурсной документации вправе установить
более высокие требования к отбору кредитных организаций, участвующих в
конкурсе на размещение средств Гарантийного фонда во вклады (депозиты).
3. Лимит размещения средств Гарантийного фонда
Лимит размещения средств Гарантийного фонда во вклады (депозиты) и на
счетах банков, определенный на конкретный банк, не может превышать 34% от
общего размера денежных средств Гарантийного фонда.
4. Раскрытие информации
Общество
ежеквартально
размещает
на
официальном
сайте
htpp://garantfond.e58.ru
информацию об объеме средств, размещенных в
кредитных организациях, с указанием доходности.
4
Утверждена Советом директоров ОАО «Поручитель», протокол № 30 от «25» декабря 2014 г.