Порядок предоставления услуг ДБО (действует с
advertisement
ПАО Банк «ФК Открытие» ПДК-602 Приложение №2 к Приказу от 22.05.2015 №644 ПОРЯДОК предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие» Версия 3. Москва 2015 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. Оглавление Стр. 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ..................................................................................................... 3 1.1. Область применения ...................................................................................................... 3 1.2. Термины и определения ................................................................................................. 3 1.3. Сокращения..................................................................................................................... 5 2. ПОДКЛЮЧЕНИЕ К СИСТЕМЕ ДБО ............................................................................. 5 3. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ В СИСТЕМЫ ДБО ................................................ 10 4. КЛЮЧИ ЭП КЛИЕНТА.................................................................................................... 14 5. ПОДДЕРЖКА КЛИЕНТОВ ............................................................................................. 17 6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ......................................................................... 17 Приложение №1. Перечень услуг, предоставляемых клиентам с использованием системы ДБО (в виде отдельного файла). Приложение №2. Руководство пользователя «Мобильное приложение для бизнеса» (в виде отдельного файла). Приложение №3. Заявление на подключение/отключение услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело» (в виде отдельного файла). Приложение №4. Заявление на подключение/отключение услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента с использованием системы «1С:Предприятие» (в виде отдельного файла). Приложение №5. Руководство пользователя «Получение сведений о начислениях в сервисе ГИС ГМП» (в виде отдельного файла). 2 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1.1. Область применения 1.1.1. Настоящий документ устанавливает порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания Клиентам ПАО Банка «ФК Открытие» (далее – Банк) с использованием Системы ДБО и является неотъемлемой частью Контракта на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством порядке частной практикой (далее – Контракт). 1.1.2. Система ДБО позволяет Клиенту выполнять операции согласно Приложению №1 к настоящему Порядку. Перечень операций и услуг, предоставляемых с использованием Системы ДБО и указанных в Приложении №1, не является исчерпывающим. Отдельные услуги, предоставляемые Банком с использованием Системы ДБО, регулируются договорами, заключенными между Банком и Клиентом. 1.1.3. Для обеспечения безопасности Системы ДБО используется программное обеспечение со встроенным Средством криптографической защиты информации (СКЗИ), сертифицированным Федеральной службой безопасности Российской Федерации «Крипто-КОМ 3.х» (разработка ЗАО «Сигнал-КОМ» в составе криптографической библиотеки «Message-PRO v.3.x», Signal-COM CSP v. 2.x и программы «Admin-PKI v.4»). Распространение и использование криптографических ключей и СКПЭП осуществляется в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и рекомендациями международных стандартов в области криптографической защиты. 1.1.4. Для обеспечения конфиденциальности ЭД при его передаче по открытым каналам связи, авторства и целостности ЭД используются программные средства защиты информации, реализующие алгоритм шифрования, формирования и проверки ЭП. 1.1.5. В целях использования Системы ДБО на срок действия Контракта Клиенту предоставляется Система ДБО в следующих видах: «Мобильное рабочее место» (Internet-client) – работа осуществляется с помощью Web- браузера посредством сети Интернет; «Стационарное рабочее место» – работа осуществляется с использованием комплекса программно-технических средств, установленных на Рабочее место Клиента. 1.1.6. Настоящий документ относится к направлению деятельности «Специальный банковский сервис» (укрупненный процесс «Дистанционное банковское обслуживание»). 1.2. Термины и определения Ниже приводится список терминов и определений, принятых в рамках настоящего Порядка: Термин Определение Акт признания Акт признания ключа проверки электронной подписи юридического ключа проверки лица или индивидуального предпринимателя для обмена сообщениями в системе электронного документооборота Банка ЭП (Приложение №2А к Соглашению об использовании ЭП). Клиент, осуществляющий контроль платежей и иных операций по Акцептант счету Подконтрольной организации в силу: требований законодательства Российской Федерации; заключенного между такими лицами договора; в связи с иными особенностями ведения предпринимательской деятельности. 3 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. Термин Дистрибутив Определение Совокупность файлов, содержащихся на материальном носителе информации, предназначенных для распространения программного обеспечения, необходимого для создания Рабочего места Клиента в рамках оказания услуги по Контракту. Дистрибутив включает в себя: программное обеспечение, подлежащее инсталлированию (установке) на компьютере Клиента; вспомогательные инструменты для настройки программного обеспечения; программное обеспечение СКЗИ и генерации электронной подписи; Руководство пользователя. Заявление на Заявление на обслуживание по Системе ДБО Клиента – обслуживание по юридического лица, индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном Системе ДБО законодательством порядке частной практикой (Приложение №2 к Контракту). Юридические лица, индивидуальные предприниматели и Клиент физические лица, занимающиеся в установленном законодательством порядке частной практикой. Контракт на предоставление услуг Дистанционного банковского Контракт обслуживания юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством порядке частной практикой. Клиент, операции по счету которого исполняются Банком только в Подконтрольная случае акцепта со стороны Акцептанта в силу: организация требований законодательства Российской Федерации; заключенного между такими лицами договора; в связи с иными особенностями ведения предпринимательской деятельности. «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского Порядок обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие» – настоящий документ. Индивидуальный комплекс технических и программных средств Рабочее место Клиента, обеспечивающий подготовку, редактирование, подписание, отправку, поиск, получение и печать ЭД и справочной информации при взаимодействии с Банком. Руководство по установке, настройке и генерации ключей ЭП. Руководство Входит в состав Дистрибутива. пользователя Сертификат ключа Электронный документ/документ на бумажном носителе, выданный Удостоверяющим центром, подтверждающий принадлежность проверки ключа проверки ЭП владельцу сертификата ключа проверки ЭП. электронной подписи Система дистанционного банковского обслуживания, позволяющая Система ДБО Клиенту удаленно осуществлять операции, предусмотренные Контрактом. Соглашение об Соглашение об использовании электронной подписи, являющееся использовании ЭП неотъемлемой частью Контракта, устанавливающее общие условия и порядок использования Сторонами ЭП в рамках оказания услуг, 4 ПАО Банк «ФК Открытие» Термин Тарифы Удостоверяющий центр E-mailинформирование PIN-конверт SMSинформирование «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. Определение предусмотренных Контрактом. Данный документ опубликован на официальном сайте Банка www.otkritiefc.ru. Тарифы комиссионного вознаграждения ПАО Банка «ФК Открытие» по обслуживанию юридических лиц и физических лиц – индивидуальных предпринимателей. Уполномоченное подразделение Банка, осуществляющее изготовление и аннулирование СКПЭП и выполняющее другие функции, связанные с использованием СКПЭП. Направление сообщения на адрес электронной почты Клиента о событиях, произошедших в Системе ДБО. Запечатанный конверт, предназначенный для хранения и конфиденциальной передачи Клиенту пароля для первичной идентификации в Системе ДБО. На лицевой стороне конверта напечатан уникальный номер в рамках Системы ДБО, являющийся логином для идентификации Клиента в Системе ДБО. Конверт передается Клиенту при выдаче Дистрибутива. Направление SMS-сообщения на номер мобильного телефона Клиента о событиях, произошедших в Системе ДБО. Термины и определения, отдельно не определенные настоящим Порядком, применяются в значениях, установленных Контрактом, действующим законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка. 1.3. Сокращения В данном документе используются следующие сокращения: Сокращение Расшифровка сокращения Государственная информационная система о государственных и ГИС ГМП муниципальных платежах Дистанционное банковское обслуживание ДБО Программное обеспечение для реализации услуг ДБО в соответствии с ПО Контрактом Российская Федерация РФ Средство криптографической защиты информации СКЗИ Сертификат ключа проверки электронной подписи СКПЭП Электронный документ ЭД Электронная подпись ЭП 2. ПОДКЛЮЧЕНИЕ К СИСТЕМЕ ДБО И ПОЛЬЗОВАНИЕ СИСТЕМОЙ ДБО 2.1. Лицензионные условия 2.1.1. Для целей использования Системы ДБО на срок действия Контракта Клиенту предоставляется право использования клиентской части Системы ДБО (далее – Подсистема), которая включает в себя: запись и хранение Подсистемы в памяти персонального компьютера Клиента и осуществление действий, необходимых для функционирования Подсистемы в соответствии с её назначением; изготовление копии Подсистемы при условии, что эта копия предназначена только 5 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. для архивных целей или восстановления работоспособности Подсистемы. Копия Подсистемы не может быть использована в иных целях. 2.1.2. Сумма комиссионного вознаграждения Банка за предоставление прав использования Подсистемы включена в стоимость услуги «Подключение к системе дистанционного банковского обслуживания» согласно Тарифам Банка. 2.1.3. Создание и проверка ЭП и ключа ЭП регулируется Соглашением об использовании ЭП. На срок действия Контракта Клиенту предоставляется право использования библиотеки «Message-PRO v.3.x» и программы «Admin-PKI v.4» (далее – Продукты) путем инсталляции, запуска, воспроизведения, а также осуществления иных действий, необходимых для функционирования Системы ДБО в соответствии с их назначением. 2.1.4. Сумма комиссионного вознаграждения Банка за предоставление прав использования Продуктов включена в стоимость услуги «Подключение к системе дистанционного банковского обслуживания» согласно Тарифам Банка. 2.2. Подключение к Системе ДБО 2.2.1. Для подключения к Системе ДБО Клиенту необходимо обеспечить: выполнение требований к аппаратному и программному обеспечению при использовании Системы ДБО, размещенных на официальном сайте Банка www.otkritiefc.ru; получение всех программных компонентов Системы ДБО, необходимых для функционирования Системы ДБО; получение авторизационных данных (PIN-конверт), необходимых для доступа в Систему ДБО и регистрации ключей ЭП уполномоченных лиц Клиента; выполнение всех необходимых действий для установки ПО и генерации ключей ЭП для каждого владельца согласно Руководству пользователя; после регистрации ключей ЭП предоставление в Банк подписанных уполномоченным лицом Клиента документов: - Акт приема-сдачи работ (Приложение к Контракту) в двух экземплярах; - Акт признания ключа проверки ЭП для каждого владельца ЭП в двух экземплярах. После выполнения всех вышеуказанных действий Клиент готов к работе в Системе ДБО. 2.3. Обслуживание Клиента Клиент признает, что получение Банком по Системе ДБО ЭД, указанного в Перечне услуг, предоставляемых Клиенту Системой ДБО (Приложение №1 к настоящему Порядку), подписанного ЭП Клиента, юридически тождественно получению аналогичного документа на бумажном носителе, подписанного собственноручными подписями уполномоченных лиц Клиента и заверенного печатью Клиента, оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации. Банк осуществляет прием ЭД, направленных Клиентом по Системе ДБО, круглосуточно (за исключение технологических перерывов в работе на установку нового программного обеспечения с 20:00 до 01:00 по Московскому времени). При невозможности передачи документов в Банк с использованием Системы ДБО Клиент вправе предоставить в Банк документы, оформленные на бумажном носителе. Банк обрабатывает поступившие с помощью Системы ДБО ЭД с 8:00 до 20:00 по времени часового пояса Банка/филиала Банка, к которому относится подразделение Банка, осуществляющее обслуживание Клиента, если иное не урегулировано отдельными соглашениями между Клиентом и Банком. Исполнение обработанных ЭД осуществляется в операционное время Банка, установленное Тарифами, если иное не установлено отдельным соглашением между Клиентом и Банком. Инициатором сеансов связи по Системе ДБО является Клиент. Банк не несёт 6 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. ответственность за неисполнение или просрочку исполнения ЭД Клиента, если таковые произошли из-за отсутствия инициативы Клиента в установлении сеанса связи с Банком. 2.4. Изменение параметров подключения к Системе ДБО При необходимости изменить параметры подключения к Системе ДБО Клиент на бумажном носителе или по Системе ДБО предоставляет в Банк Заявление на обслуживание по Системе ДБО (Приложение к Контракту) с измененными параметрами. В дату предоставления Клиентом Заявления Банк передает Клиенту на бумажном носителе или по Системе ДБО копию Заявления с отметкой о принятии. При необходимости изменить способ подключения Системы ДБО со «Стационарного рабочего места» на «Мобильное рабочее место», Клиенту необходимо на бумажном носителе или по Системе ДБО направить в Банк Заявление на обслуживание по Системе ДБО с измененными параметрами. Для перехода на «Мобильное рабочее место» Клиенту необходимо: получить в Банке Дистрибутив ДБО и PIN-конверт (для первичной авторизации в Системе ДБО) с оформлением Акта приема-передачи Дистрибутива (Приложение к Контракту); согласно Руководству пользователя установить «Мобильное рабочее место» Системы ДБО. Банк удерживает комиссию за переподключение Системы ДБО в соответствии с действующими Тарифами Банка. При необходимости изменить способ подключения с «Мобильного рабочего места» на «Стационарное рабочее место» Клиенту необходимо: на бумажном носителе или по Системе ДБО предоставить в Банк Заявление на обслуживание по Системе ДБО (Приложение к Контракту) с измененными параметрами; осуществить все необходимые действия для подключения Системы ДБО «Стационарное рабочее место», регламентированные настоящим Порядком и Контрактом; оплатить услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка. Комиссия взимается в размере, установленном Тарифами за подключение к Системе ДБО «Стационарное рабочее место». В дату предоставления Клиентом Заявления на обслуживание в Системе ДБО Банк передает Клиенту на бумажном носителе или по Системе ДБО копию Заявления с отметкой о принятии. 2.5. Порядок передачи Клиентом электронного документа в Банк, подтверждения принятия и исполнения электронного документа Банком 2.5.1. ЭД оформляется путем заполнения стандартной формы документа, предусмотренной в Системе ДБО для данного вида ЭД, т.е. внесения данных в форму документа согласно наименованиям полей. 2.5.2. При оформлении ЭД Система ДБО осуществляет автоматический контроль присутствия обязательной информации в соответствующих полях формы документа. Ключевыми полями ЭД являются все обязательные для данного вида ЭД реквизиты, без наличия которых надлежащее исполнение ЭД является невозможным. 2.5.3. Сформированный ЭД Клиент подписывает необходимым количеством ЭП и отправляет в Банк. 2.5.4. При приеме от Клиента ЭД Банк проверяет: ЭП, которой был подписан ЭД; срок действия ЭП, использованной для подписания ЭД; неизменность и целостность ЭД; реквизиты Клиента в ЭД; соответствие установленного формата для данного вида ЭД; 7 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. реквизиты счета получателя и банка получателя на соответствие банковским правилам и требованиям законодательства Российской Федерации и нормативным актам Банка России; дублирование ЭД в Системе ДБО; иные реквизиты документа на соответствие нормативным документам. 2.5.5. Допускается формирование ЭД в виде текстового документа в свободном формате вместе с прикрепленными файлами или без них. Клиент подписывает сформированный ЭД необходимым количеством ЭП и отправляет в Банк. Документы, формы которых реализованы в Системе ДБО, не принимаются Банком к исполнению в случае направления их в виде текстового документа или вложенного файла в сообщении свободного формата. 2.5.6. В случае положительного результата проверок, установленных п.2.5.4. настоящего Порядка, ЭД принимается к исполнению/сведению в зависимости от типа ЭД. 2.5.7. В случае отрицательного результата проверок, установленных п.2.5.4. настоящего Порядка, Банк не принимает данный ЭД к исполнению/сведению, о чем уведомляет Клиента сменой статуса ЭД в Системе ДБО. 2.5.8. Исполнение расчетных документов и распоряжений Клиента о проведении операций по счету подтверждается Банком выпиской по счету с приложением расчетных документов. Выписки по счету предоставляются Клиенту по мере совершения операций, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их совершения в соответствии с п.2.8. настоящего Порядка. Выписки предоставляются Клиенту в электронном виде по Системе ДБО в соответствующем разделе интерфейса Системы ДБО. 2.5.9. Совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными, если Клиент не сообщил Банку письменно об операциях, ошибочно проведенных по счету, в течение 10 календарных дней с даты предоставления выписки Клиенту. 2.5.10. В случае если распоряжение денежными средствами на Счете осуществляется с согласия (акцепта) Акцептанта, то распоряжения Подконтрольной организации о проведении операций по такому Счету направляются на акцепт Акцептанту для принятия решения об их исполнении либо об отказе в исполнении. 2.5.11. Банк вправе отказать Клиенту в приеме и/или в исполнении ЭД в случаях, установленных Контрактом и действующим законодательством Российской Федерации. 2.6. Отзыв электронного документа 2.6.1. Клиент вправе отозвать отправленный в Банк ЭД, имеющий статус «Принят», только до начала его исполнения Банком. Банк вправе отказать в отзыве ЭД Клиенту в случае невозможности отзыва ЭД. 2.6.2. Клиент инициирует запрос на отзыв ЭД с обязательным указанием причины отзыва в сопроводительном сообщении, затем подписывает его необходимым количеством ЭП и отправляет в Банк с использованием Системы ДБО. 2.6.3. При приеме от Клиента запроса на отзыв Банк: проверяет ЭП на действительность; проверяет неизменность и целостность ЭД; производит процедуру автоматического отзыва указанного в запросе ЭД. 2.6.4. Документ считается отозванным только в том случае, если Банк подтвердил факт отзыва ЭД соответствующим уведомлением и изменением статуса отзываемого ЭД в Системе ДБО. 2.7. Получение информации из Банка 2.7.1. При направлении письма/сообщения (информации) из Банка Банк проверяет: ЭП Банка на действительность; неизменность и целостность ЭД. 2.7.2. По окончании проверок Банк направляет письмо/сообщение Клиенту, которое 8 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. отражается в разделе «Информация из Банка» в Системе ДБО. 2.8. Запрос на получение выписок, остатков по счетам и иных документов из Банка 2.8.1. Банк посредством Системы ДБО формирует: выписки по счетам Клиента; приложения к выпискам; информацию о проведении операций по счетам; иную информацию, предусмотренную Системой ДБО. 2.8.2. Система ДБО формирует два вида выписок: «Справка», если запрошены данные за период, в который не завершена обработка платежей; «Выписка» – во всех остальных случаях. 2.8.3. «Справка» в Системе ДБО формируется автоматически по мере движения денежных средств по счету Клиента. Клиенту доступна возможность ручного запроса на предоставление выписок и остатков по счету за определенную дату. 2.8.4. Банк посредством Системы ДБО также направляет документы в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Клиентом. Оформление таких документов должно соответствовать требованиям, предусмотренным соответствующими договорами и Контрактом. 2.9. Информирование Клиента о совершении каждой операции с использованием Системы ДБО 2.9.1. Информирование Клиента о совершении каждой операции с использованием Системы ДБО осуществляется путем направления Клиенту соответствующего уведомления: посредством направления SMS-сообщения на номер мобильного телефона Клиента, сведения о котором были предоставлены Банку в соответствующем заявлении по форме, утвержденной Банком; посредством направления сообщения на адрес электронной почты, указанный Клиентом в заявлении по форме, утвержденной Банком. Конкретный способ информирования о совершении каждой операции с использованием Системы ДБО Клиент выбирает самостоятельно, проставив соответствующую отметку в заявлении по форме, утвержденной Банком, и указав в соответствующих случаях контактную информацию для связи Банка с Клиентом. 2.9.2. Если Клиент не выбрал конкретный способ информирования, то надлежащим уведомлением Банком Клиента о совершении каждой операции с использованием Системы ДБО считается выписка по счету, направляемая Клиенту в сроки, установленные договором банковского счета. При этом Клиент обязан не реже одного раза в 7 календарных дней обращаться в Банк, в том числе по Системе ДБО, для получения выписки по счету, если иное не установлено договором банковского счета. 2.9.3. В случае если Клиент выбрал несколько способов информирования и/или указал несколько контактов для связи, направление уведомления Клиенту одним из способов информирования хотя бы по одному из контактов, указанных Клиентом в заявлении по форме Банка, является надлежащим исполнением обязательств Банка по уведомлению Клиента о совершении каждой операции с использованием Системы ДБО. 2.9.4. В случае изменения контактной информации и/или способа информирования (в рамках настоящего Порядка) Клиент обязан незамедлительно проинформировать Банк об этом путем предоставления нового заявления по форме, утвержденной Банком, с указанием измененной контактной информации и/или способа информирования. Выбор способа информирования осуществляется в порядке, установленном настоящим разделом Порядка. Предоставление нового заявления отменяет действие заявления 9 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. предоставленного ранее. 2.9.5. В случае приостановления Банком услуги по SMS/E-mail информированию уведомление Банком Клиента о совершении каждой операции с использованием Системы ДБО осуществляется в соответствии с п.2.9.2. настоящего Порядка. 2.9.6. Банк не несет ответственности в случаях, если надлежащим образом направил уведомление Клиенту способом, выбранным Клиентом, либо в соответствии с п.2.9.2. настоящего Порядка, но Клиент не получил уведомление по причинам, независящим от Банка (в частности, из-за сбоев в работе провайдера сети интернет, сотового оператора, по техническим причинам, в виду действия и/или бездействия оператора сотовой связи/провайдера сети интернет, действия и/или бездействия Клиента, иное). Банк не несет ответственности, если у Клиента отсутствует доступ к Системе ДБО не по вине Банка (в том числе: Система ДБО отключена/заблокирована; по техническим причинам; по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации и/или Контрактом). 2.9.7. Банк не использует имеющуюся контактную информацию для связи с Клиентом для целей направления Клиенту уведомлений, предусмотренных Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон), если Клиентом не подтверждена достоверность имеющейся в Банке информации, а также возможность ее использования для целей, предусмотренных Законом. 2.9.8. Банк принимает и рассматривает обращения Клиента в случае возникновения споров, связанных с использованием Системы ДБО, в порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации и Контрактом. 2.9.9. Клиент вправе опротестовать совершенную с использованием Системы ДБО операцию в сроки, установленные законодательством Российской Федерации, путем обращения в Банк с соответствующим заявлением. При этом Банк вправе потребовать предоставление Клиентом первичных документов либо иных документов-оснований опротестования операции. 2.10. Учет ЭД Учет ЭД, отправленных через Систему ДБО, осуществляется Банком в базе данных Системы ДБО. При отправке ЭД через Систему ДБО система автоматически осуществляет учет отправленного ЭД. 2.11. Хранение ЭД Архивное хранение ЭД осуществляется в течение пяти лет, если иное не предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации, а также Контрактом. 3. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ В СИСТЕМЫ ДБО Клиентам, подключенным к Системе ДБО, доступны следующие услуги: 3.1. Услуга «Портал менеджера» 3.1.1. Услуга «Портал менеджера» – это версия Системы ДБО, которая позволяет с использованием мобильного устройства/планшета: контролировать состояние счетов Клиента; просматривать информацию о поступлениях/списаниях денежных средств по счетам Клиента; визуализировать информацию в виде графиков (платежи/поступления/состояния счетов Клиента); производить контекстный поиск документов, доступ к которому предусмотрен Системой ДБО (поиск по части слова); 10 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. просматривать местоположение офисов/банкоматов Банка; просматривать контактные данные сотрудника, курирующего Клиента; просматривать новости Банка. Порядок пользования приложением «Портал менеджера» осуществляется в соответствии с Руководством пользователя «Мобильное приложение для бизнеса» (Приложение №2 к Порядку). 3.1.2. Для подключения к услуге «Портал менеджера» Клиенту необходимо установить приложение «Портал менеджера», используя авторизованный магазин приложений для своего мобильного устройства/планшета (App Store или Google Play для iOS/Android соответственно). 3.1.3. Для входа в приложение «Портал менеджера» необходимо на странице авторизации в соответствующие поля ввести имя пользователя и пароль, используемые для входа в Систему ДБО. 3.1.4. Стоимость услуги «Портал менеджера» тарифицируется согласно действующим Тарифам Банка. 3.1.5. Для отключения от услуги «Портал менеджера» Клиенту необходимо удалить приложение «Портал менеджера» со своего мобильного устройства/планшета. 3.2. Услуга «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело» 3.2.1. Услуга «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело» предоставляется при наличии у Клиента: Системы ДБО «Мобильное рабочее место»; открытого в Банке расчетного счета в валюте РФ. Клиент вправе подключиться к услуге «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело» в течение срока действия Контракта. 3.2.2. Услуга «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело» позволяет из системы «Моё дело» в электронном виде: направлять в Систему ДБО платежные поручения Клиента в валюте РФ; запрашивать и получать выписки (при этом данный функционал никак не влияет на получение выписок согласно п.2.5.8. настоящего Порядка) по счетам Клиента, открытым в валюте РФ, с приложением экземпляров исполненных документов. 3.2.3. Для подключения к услуге «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело» Клиенту необходимо: предоставить в Банк Заявление на подключение/отключение услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело» (Приложение №3 к Порядку) на бумажном носителе или по Системе ДБО, подписанное уполномоченным лицом Клиента; осуществить настройки ПО, предусмотренные Инструкцией пользователя по подключению услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело». Инструкция предоставляется Клиенту Банком по Системе ДБО после получения от Клиента Заявления на подключение/отключение услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело». 3.2.4. Стоимость услуги тарифицируется и оплачивается согласно действующим Тарифам Банка. В случае неуплаты Клиентом комиссионного вознаграждения Банка за услугу в сроки, предусмотренные Тарифами, Банк вправе приостановить предоставление Услуги со дня, следующим за днем возникновения задолженности по оплате, до момента полного 11 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. погашения Клиентом задолженности по уплате комиссионного вознаграждения. 3.2.5. Подписание или акцепт документов в Системе ДБО, поступивших из системы «Моё дело», осуществляется в стандартном порядке, предусмотренном Контрактом и настоящим Порядком. 3.2.6. Направление в систему «Моё дело» выписок по расчетному счету в валюте РФ с приложением документов к ней осуществляется Банком через Систему ДБО по запросу Клиента, направленному из системы «Моё дело». 3.2.7. В рамках предоставления услуги Банк не несет ответственность: за задержки и сбои передачи документов из/в систему «Моё дело», возникающие в сервисах интернет-провайдеров или в системе «Моё дело»; за убытки Клиента, которые могут возникнуть в силу приостановления предоставления услуги из-за неработоспособности системы «Моё дело», приостановления обслуживания через Систему ДБО и/или несвоевременной обработки документа владельцем ключа ЭП в Системе ДБО. 3.2.8. Для отключения услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело» Клиенту необходимо предоставить в Банк Заявление на подключение/отключение услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента между Системой ДБО и системой «Моё дело» (Приложение №3 к Порядку) на бумажном носителе или по Системе ДБО, подписанное уполномоченным лицом Клиента. 3.3. Услуга «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента с использованием системы «1С:Предприятие» 3.3.1. Услуга предоставляется при наличии у Клиента: Системы ДБО «Мобильное рабочее место»; программного обеспечения «1С:Предприятие» версии 8.3. и выше1; открытого в Банке расчетного счета в валюте РФ; технической возможности передавать в Банк документы, сформированные в системе «1С:Предприятие», а также получать из Банка через Систему ДБО документы непосредственно в системе «1С:Предприятие». Клиент вправе подключиться к услуге «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента с использованием системы «1С:Предприятие» в течение срока действия Контракта. 3.3.2. Услуга предоставляется на основании Заявления на подключение/отключение услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента с использованием системы «1С:Предприятие» (Приложение №4 к Порядку). 3.3.3. Для подключения к услуге необходимо осуществить импорт Ключа ЭП и сертификата ЭП в соответствии с Руководством по настройке «Интеграция с 1С. Прямой обмен данными с бухгалтерской программой 1С». Руководство предоставляется Клиенту Банком по Системе ДБО после получения от Клиента Заявления на подключение/отключение услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента с использованием системы «1С:Предприятие». После выполнения Клиентом интеграции систем и импорта Ключа ЭП и сертификата ЭП Клиент вправе пользоваться Услугой. Услуга предоставляется также в рамках систем «1С»: «1С:Бухгалтерия предприятия» (редакция 3.0, начиная с версии 3.0.28); «1С:ERP Управление предприятием 2.0» (начиная с версии 2.0.4); «1С:Управление торговлей» (редакция 11, начиная с версии 11.1.4). 1 12 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. 3.3.4. Услуга позволяет из системы «1С:Предприятие» в электронном виде: формировать в системе «1С:Предприятие» платежные поручения Клиента в валюте РФ, подписывать их ЭП Клиента и направлять в Банк; осуществлять подписание Акцептантом в Системе ДБО ЭД, сформированного Клиентом в системе «1С:Предприятие»; запрашивать и получать выписки по операциям по расчетному счету в валюте РФ (при этом данный функционал никак не влияет на получение выписок согласно п.2.5.8. настоящего Порядка) с приложением экземпляров исполненных документов по каждой операции, указанной в выписке. 3.3.5. Подписание ЭП Клиента платежных поручений в валюте РФ, а также запросов на получение выписок по операциям по расчетному счету в валюте РФ, сформированных в системе «1С:Предприятие», осуществляется в системе «1С:Предприятие» уполномоченными лицами Клиента, которые на основании Контракта являются владельцами Ключей ЭП в Системе ДБО. 3.3.6. Порядок приема и обработки Банком поступивших из системы «1С:Предприятие» ЭД осуществляется в порядке, предусмотренном Контрактом. 3.3.7. Направление в систему «1С:Предприятие» выписок по расчетному счету в валюте РФ с приложением документов к ней осуществляется Банком по запросу Клиента, направленному из системы «1С:Предприятие». 3.3.8. Стоимость услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента с использованием системы «1С:Предприятие» тарифицируется согласно действующим Тарифам Банка. В случае неуплаты Клиентом комиссионного вознаграждения Банка за услугу в сроки, предусмотренные Тарифами, Банк вправе приостановить предоставление Услуги со дня, следующим за днем возникновения задолженности по оплате, до момента полного погашения Клиентом задолженности по уплате комиссионного вознаграждения. 3.3.9. Банк не несет ответственность: за задержки и сбои передачи ЭД из системы «1С:Предприятие» в Банк в случае, если указанные задержки и сбои связаны с работоспособностью системы «1С:Предприятие»; за убытки Клиента, которые могут возникнуть в силу приостановления предоставления услуги из-за неработоспособности системы «1С:Предприятие» или несвоевременной обработки ЭД владельцем ключа ЭП; за неисполнение, несвоевременное исполнение ЭД Клиента, созданных в системе «1С:Предприятие», в случае если указанные ЭД не поступили/несвоевременно поступили в Банк по причине сбоя в работе системы «1С:Предприятие». 3.3.10. Для отключения услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента с использованием системы «1С:Предприятие» Клиенту необходимо предоставить в Банк не позднее, чем за пять рабочих дней до предполагаемой даты отключения Заявление на подключение/отключение услуги «Обмен электронными документами по операциям по Счету Клиента с использованием системы «1С:Предприятие» (Приложение №4 к Порядку) с соответствующими отметками на бумажном носителе или по Системе ДБО, подписанное уполномоченным лицом Клиента. 3.4. Услуга «Сведения о наличии платежей в ГИС ГМП» Услуга «Сведения о наличии платежей в ГИС ГМП» позволяет Клиенту в Системе ДБО: получать информацию о государственных и муниципальных платежах на основании данных из Государственной информационной системы о государственных и муниципальных платежах; формировать платежные документы на основании полученной информации о 13 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. государственных и муниципальных платежах. В рамках услуги «Сведения о наличии платежей в ГИС ГМП» Клиент получает информацию исключительно о собственных платежах. Информация о платежах третьих лиц Клиенту не доступна. Порядок пользования услугой «Сведения о наличии платежей в ГИС ГМП» осуществляется в соответствии с Руководством пользователя «Получение сведений о начислениях в сервисе ГИС ГМП» (Приложение №5 к Порядку). Банк не несет ответственность за достоверность / актуальность данных, полученных из ГИС ГМП. 4. КЛЮЧИ ЭП КЛИЕНТА 4.1. Типы ключей ЭП Клиента 4.1.1. Ключи ЭП Клиента могут обладать следующими правами подписи ЭД: первая подпись/вторая подпись (для отправки ЭД в Банк требуется подписать документ обеими подписями (первой и второй); единоличная подпись (для отправки ЭД в Банк требуется подписать документ только одной ЭП); визирующая подпись (выдается представителю Акцептанта, которому предоставлено право акцептовать (подтверждать) ЭД Подконтрольной организации); без права подписи (выдается представителю Клиента, которому предоставлено право на вход в Систему ДБО с функцией просмотра и создания документов (без права подписи и отправки ЭД в Банк)). 4.1.2. Сочетание ЭП уполномоченных лиц Клиента на ЭД Клиента определяется: Заявлением о лицах, уполномоченных на распоряжение денежными средствами по счету (отдельная форма Банка); Заявлением на обслуживание по Системе ДБО (в случае, когда представители Клиента, имеющие право ЭП не включены в карточку с образцами подписей и оттиска печати). Срок действия ЭП представителя Клиента не может превышать срока действия его полномочий. При аннулировании или окончании срока действия полномочий такого лица действие ЭП прекращается. 4.1.3. Ключи ЭП выдаются в порядке, установленном действующим законодательством РФ: лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати и Заявлении о лицах, уполномоченных на распоряжение денежными средствами по счету, на основании Заявления на обслуживание по Системе ДБО (Приложение к Контракту); иным лицам на основании Заявления на обслуживание по Системе ДБО (Приложение к Контракту) и доверенностей на этих лиц, оформленных в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ. 4.2. Генерация ключей ЭП Генерация ключей ЭП осуществляется Клиентом самостоятельно согласно Руководству пользователя или с привлечением сотрудника Банка. При привлечении сотрудника Банка с выездом данного сотрудника непосредственно в офис Клиента, указанная услуга оплачивается Клиентом согласно Тарифам Банка. 4.2.1. В процессе генерации ключа ЭП формируется электронный запрос на СКПЭП данного ключа, который посредством Системы ДБО направляется в Банк. 4.2.2. После завершения генерации ключа ЭП Клиент выполняет действия по приему СКПЭП в форме ЭД и распечатывает Акт признания ключей проверки ЭП в двух экземплярах. 14 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. 4.2.3. Клиент предоставляет в Банк подписанные Акты признания ключей проверки ЭП на бумажном носителе в двух экземплярах. Каждый экземпляр Акта признания ключей проверки ЭП подписывается владельцем ключа ЭП, руководителем Клиента, заверяется печатью Клиента и предоставляется в Банк в порядке, установленном в Соглашении об использовании ЭП. 4.2.4. После проверки Банком полученных от Клиента Акта признания ключей проверки ЭП и сверки с электронным запросом на СКПЭП документы подписываются со стороны Банка. Клиенту возвращается один экземпляр оформленного Акта признания ключей проверки ЭП. Банк осуществляет активацию СКПЭП в Системе ДБО, после чего Система ДБО доступна для работы Клиента. 4.3. Замена ключей ЭП 4.3.1. Замена ключей ЭП бывает двух видов: плановая; внеплановая. 4.3.2. Плановая замена ключей: в течение 30 дней до окончания срока действия ключа ЭП (срок действия ключа ЭП – 15 месяцев); по истечении срока действия полномочий владельца ключа ЭП (с продлением действующих полномочий). 4.3.3. Клиент обязан инициировать сеанс связи с Банком не реже четырех раз в месяц для своевременного получения уведомлений о смене ключей Банка и истечении срока действия ключа ЭП Клиента. 4.3.4. За 30 рабочих дней до окончания срока действия ключей ЭП Банк уведомляет Клиента по Системе ДБО о необходимости смены ключей. 4.3.5. Если Клиент не произвел своевременно плановую смену своих ключей, его обслуживание по Системе ДБО приостанавливается с даты окончания срока действия ключей ЭП (осуществляется автоматическая блокировка просроченных ключей ЭП Клиента, т.е. документы, подписанные с использованием ключей ЭП, срок действия которых истек, Банком не принимаются). 4.3.6. Внеплановая замена ключей: по инициативе Клиента (без компрометации ключа); по инициативе Клиента при компрометации ключа; по требованию Банка. 4.3.7. Во всех случаях плановой замены ключей ЭП, а также при внеплановой замене без компрометации ключа, замена производится в соответствии с Контрактом и Соглашением об использовании ЭП. 4.4. Компрометация ключей ЭП 4.4.1. К событиям, на основании которых Клиент принимает решение о компрометации ключа ЭП, относятся (включая, но, не ограничиваясь) следующие события: потеря ключевых носителей; потеря ключевых носителей с их последующим обнаружением; увольнение сотрудников, имевших доступ к Системе ДБО; нарушение установленных Банком правил хранения и уничтожения (после окончания срока действия) ключа ЭП; возникновение подозрений об утечке информации или ее искажение в системе электронного документооборота; возникновение любого подозрения на мошенничество, доступ третьих лиц к Системе ДБО; случаи, когда нельзя достоверно установить, что произошло с ключевыми 15 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. носителями (в том числе случаи, когда ключевой носитель вышел из строя и доказательно не опровергнута возможность того, что данный факт произошел в результате несанкционированных действий злоумышленника). 4.4.2. В случае принятия решения о компрометации ключа ЭП Клиент обязан незамедлительно известить Банк о необходимости аннулирования СКПЭП скомпрометированного ключа ЭП. Извещение Банка может осуществляться по телефону службы поддержки, указанному в разделе 5 настоящего Порядка, или личным посещением подразделения Банка по адресу, указанному при заключении Контракта. При этом Клиент не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения в службу поддержки Банка, предоставляет Заявление на аннулирование (отзыв) сертификата ключа проверки электронной подписи (Приложение №3 к Соглашению об использовании ЭП). 4.4.3. После успешной процедуры идентификации Клиента и его полномочий Банк осуществляет аннулирование СКПЭП скомпрометированного ключа ЭП в самые короткие сроки, но не позднее одного рабочего дня с даты извещения о факте компрометации в порядке, установленном в п.4.4.2. 4.4.4. Письменное заявление о компрометации ключа ЭП означает требование Клиента прекратить прием и исполнение любых ЭД, подписанных и/или сформированных с использованием скомпрометированного ключа ЭП. Компрометация ключевой информации ЭП влечет проведение внеплановой замены криптографических ключей и СКПЭП, при этом аннулирование СКПЭП скомпрометированного ключа ЭП осуществляется Банком на основании Заявления на аннулирование (отзыв) сертификата ключа проверки электронной подписи (Приложение №3 к Соглашению об использовании ЭП). 4.4.5. Формирование Клиентом ЭД с применением новых ключей ЭП возможно только после подписания сторонами Акта приема-сдачи работ (Приложение к Контракту). 4.4.6. В соответствии с настоящим Порядком надлежащим уведомлением Банка об утрате доступа к Системе ДБО, в том числе в случае компрометации ключа ЭП и/или пароля, предназначенного для аутентификации в Системе ДБО, и/или использовании Системы ДБО без согласия Клиента является письменное заявление Клиента об этом, в том числе Заявление на аннулирование (отзыв) сертификата ключа проверки электронной подписи, представленное/направленное в любое структурное подразделение Банка/филиала Банка (дополнительный офис и/или операционный офис) не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения в службу поддержки Банка. 4.4.7. Банк имеет право приостанавливать обслуживание Клиента с использованием Системы ДБО с последующим уведомлением Клиента при наличии подозрений о компрометации ключей или данных авторизации Клиента (имя пользователя и пароль доступа в Систему ДБО). 4.5. Смена уполномоченных лиц Клиента и выдача новых ключей ЭП 4.5.1. Для смены уполномоченных лиц без перерыва в обслуживании в Системе ДБО Клиент формирует запрос на СКПЭП с новыми данными уполномоченных лиц. До окончания действия СКПЭП текущих уполномоченных лиц одновременно с заменой карточки с образцами подписей и оттиска печати Клиенту необходимо предоставить в Банк новое Заявление на обслуживание по Системе ДБО (Приложение к Контракту) в двух экземплярах с указанием актуального списка уполномоченных лиц, при необходимости соответствующие доверенности (Приложение №4 к Соглашению об использовании ЭП) и Акт признания ключа проверки ЭП на новых уполномоченных лиц. 4.5.2. После подписи со стороны Банка Заявления на аннулирование (отзыв) сертификата ключа проверки электронной подписи (Приложение №3 к Соглашению об использовании ЭП) ключи ЭП утративших полномочия лиц в Системе ДБО блокируются, а их СКПЭП аннулируется (отзывается) Удостоверяющим центром. 16 ПАО Банк «ФК Открытие» «Порядок предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания клиентам ПАО Банка «ФК Открытие». Версия 3. 5. ПОДДЕРЖКА КЛИЕНТОВ Банк оказывает услуги поддержки Клиентам, подключенным к Системе ДБО: первая линия, с режимом работы круглосуточно, осуществляется сотрудниками Контакт-Центра по телефону 8 (800) 100-70-40; Вторая линия (техническая) с 04:00 до 19:00 по Московскому времени (в пятницу и предпраздничные дни до 18:00) – переключение с первой линии. Задать возникшие вопросы можно по электронному адресу: dbo@ofc.ru. 6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ В случае изменений законодательных и иных нормативных актов Российской Федерации, а также Устава Банка, настоящий документ, а также изменения к нему применяются в части, не противоречащей вновь принятым законодательным и иным нормативным актам. 17
