Порядок выполнения процедур приема к исполнению

УТВЕРЖДЕН
Решением Правления
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
Протокол от «30» декабря 2015 г. № 57
Введен в действие Приказом от «31» декабря 2015 г. № 659
с «01» января 2016 г.
ПОРЯДОК
выполнения процедур
приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования)
распоряжений в валюте Российской Федерации
в АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
г. Красноярск
2015 г.
Оглавление
1.Общие положения………………………………………………………………………………...3
2.Термины и определения………………………………………………………………………….3
3.
Прием к исполнению Распоряжений клиентов Банка. .......................................................... 5
3.1.Процедура приема Распоряжений ............................................................................................. 5
3.2. Удостоверение права распоряжения денежными средствами .............................................. 6
3.3. Контроль целостности Распоряжения .................................................................................... 6
3.4. Обязательная регистрация Распоряжений Банком . ................................................................ 6
3.5. Структурный контроль Распоряжения .................................................................................. 6
3.6. Контроль значений реквизитов Распоряжений ...................................................................... 6
3.7. Согласие третьего лица ............................................................................................................. 7
3.8. Контроль наличия акцепта плательщика по Распоряжениям получателей средств ........... 7
3.9. Контроль достаточности денежных средств ........................................................................... 8
4. Отзыв Распоряжения. .................................................................................................................. 10
5. Возврат (аннулирование) Распоряжений. ................................................................................. 11
Приложение № 1 .............................................................................................................................. 13
Приложение № 2 .............................................................................................................................. 15
Приложение № 3 .............................................................................................................................. 16
Приложение № 4 .............................................................................................................................. 17
Приложение № 5 .............................................................................................................................. 18
Приложение № 6 .............................................................................................................................. 18
Приложение № 7а ............................................................................................................................ 20
Приложение № 7б ............................................................................................................................ 21
Приложение № 8а ............................................................................................................................ 22
Приложение № 8б ............................................................................................................................ 23
Приложение № 9 .............................................................................................................................. 24
Приложение № 10 ............................................................................................................................ 25
Приложение № 11 ............................................................................................................................ 26
2
1. Общие положения.
Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования)
распоряжений в АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО) (далее – Порядок) распространяется на все структурные
подразделения АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО) (далее – Банк) и является публичным документом.
Требования, оговорённые в настоящем Порядке, доводятся до клиентов Банка, взыскателей средств,
кредитных организаций в договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур
приема к исполнению Распоряжений, также путем размещения в местах обслуживания клиентов и
на сайте Банка в сети Интернет www.bank-enisey.ru.
Настоящий Порядок разработан в соответствии с:
 Гражданским Кодексом Российской Федерации (далее – ГК РФ);
 Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
(далее 161-ФЗ);
 Положением Банка России
от 19.06.2012 г. № 383-П «О правилах осуществления
перевода денежных средств» (далее – Положение 383-П).

Федеральным законом от 02.12.2013 №345-ФЗ «О внесении изменения в статью 855
части второй Гражданского кодекса Российской Федерации».
Настоящий Порядок устанавливает правила осуществления перевода денежных средств АКБ
«ЕНИСЕЙ» (ПАО) на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации.
2. Термины и определения.
Акцепт – согласие плательщика на оплату распоряжений;
Банк – Акционерный коммерческий банк «ЕНИСЕЙ» (публичное акционерное общество),
Филиалы Акционерного коммерческого банка «ЕНИСЕЙ» (публичное акционерное общество) и их
внутренние структурные подразделения.
Безотзывность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств,
обозначающая отсутствие или прекращение возможности отзыва распоряжения об осуществлении
перевода денежных средств в определенный момент времени. Безотзывность перевода денежных
средств наступает после завершения контроля достаточности денежных средств при положительном
его результате и списании денежных средств с корреспондентского счета/субсчета Банка либо при
зачислении на банковский счет получателя средств - Клиента Банка при проведении расчетов внутри
Банка;
Безусловность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств,
обозначающая отсутствие условий или выполнение всех условий для осуществления перевода
денежных средств в определенный момент времени;
Взыскатели средств – лица, органы, имеющие право на основании закона предъявлять
распоряжения к банковским счетам Клиентов.
ДДС – достаточность денежных средств на счете плательщика.
3
Договор – договор банковского счета, заключенный между Клиентом и Банком.
Клиенты – юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица,
занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной
практикой, физические лица, находящиеся на обслуживание в Банке.
Клиент - Банк - организационно-техническая система, представляющая собой совокупность
программного, информационного и аппаратного обеспечения Банка и Клиента, реализующая
электронный документооборот между ними, осуществляющая обработку, хранение и защиту
информации.
Система предназначена для приема/передачи распоряжений, сообщений в виде электронных
документов, проверки на подлинность электронных документов, а также для предоставления Банком
Клиенту информации о движении по счетам Клиента и направления различной информации.
Окончательность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных
средств, обозначающая предоставление денежных средств получателю средств в определенный
момент времени. Окончательность перевода денежных средств наступает после зачисления
денежных средств на банковский счет Получателя средств - Клиента Банка (в том числе в рамках
внутрибанковских переводов), на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее
филиала), обслуживающей Получателя средств или являющейся Получателем средств, на счет
участника расчетов;
Отправители Распоряжений - юридические лица, индивидуальные предприниматели,
физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации
порядке частной практикой и физические лица, в т.ч. Клиенты, Взыскатели средств, банки,
являющиеся составителями распоряжений на перевод денежных средств.
Плательщики – Клиенты Банка – составители Распоряжений, посредством которых
осуществляется перевод денежных средств
со своих банковских счетов
либо без открытия
банковского счета.
Получатели - юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица,
занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной
практикой, физические лица, на счета которых производится зачисление денежных средств в связи с
исполнением Распоряжения. Получателем может быть орган, которому в соответствии с
федеральным законом осуществляется перевод взысканных денежных средств.
Распоряжения – документы, составленные по принятым формам безналичных расчетов, для
осуществления перевода денежных средств. К Распоряжениям, в том числе Распоряжениям на
общую сумму с реестром, в рамках настоящего Порядка относятся:
- Платежное поручение
- Аккредитив;
- Инкассовое поручение;
4
- Чеки;
- Платежное требование (при расчетах в форме перевода денежных средств по требованию
получателя средств (прямое дебетование);
- Иные распоряжения, составляемые по формам, утвержденным внутренними нормативными
документами Банка.
Распоряжения могут поступать в Банк как на бумажных носителях, так и в электронном
виде при наличии соответствующих договоров. Распоряжения могут составляться в том числе:
 Банком Плательщика для осуществления разового и (или) периодического перевода
денежных средств по банковскому счету Плательщика или без открытия банковского счета
Плательщику, в том числе использующему электронное средство платежа, в определенную дату и
(или) период, при наступлении определенных Распоряжением или договором условий в сумме,
определяемой Плательщиком, Получателю средств в Банке или иной кредитной организации;
 Банком Получателя для осуществления разового и (или) периодического предъявления
Распоряжений Получателем средств к банковскому счету Плательщика, открытому в Банке, в целях
осуществления перевода электронных денежных средств Плательщика в определенную дату и (или)
период, при наступлении определенных Распоряжением или договором условий в сумме,
определяемой Получателем средств.
Тарифы Банка – установленный Банком перечень предоставляемый услуг, условия и
комиссионные вознаграждения за их предоставление
Третье лицо – юридическое или физическое лицо, без согласия которого не могут
использоваться денежные средства, находящиеся на банковском счете Плательщика.
3. Прием к исполнению Распоряжений клиентов Банка.
3.1.Процедура приема Распоряжений состоит из следующих этапов:
- удостоверение права Распоряжения денежными средствами (удостоверение права
использования электронного средства платежа);
- контроль целостности Распоряжений;
- регистрация Распоряжений (в части Распоряжений Взыскателей средств);
- структурный контроль Распоряжений;
- контроль значений реквизитов Распоряжений;
-контроль наличия согласия третьего лица по Распоряжениям Плательщика, расходование
денежных средств которого возможно при наличии согласия Третьего лица
в соответствии с
федеральным законом;
- контроль наличия заранее данного акцепта Плательщика или получение акцепта
Плательщика
при
поступлении
Распоряжений
Получателя
средств,
требующего
акцепта
Плательщика (при необходимости); а также контроль наличия заявления об отказе от заранее
5
данного Акцепта / изменении условий заранее данного Акцепта до поступления Распоряжения в
Банк.
- контроль ДДС.
3.2. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к
исполнению Распоряжения:
3.2.1. в электронном виде осуществляется Банком посредством проверки электронной
подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих
подтвердить, что Распоряжение в электронном виде составлено, подписано и (или) удостоверено
Плательщиком или уполномоченным на это лицом согласно заключенным договорам между Банком
и Плательщиком.
3.2.2. на бумажном носителе, за исключением распоряжения физического лица об
осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета, осуществляется Банком
посредством проверки наличия и соответствия:
3.2.2.1. по юридическим лицам - собственноручной подписи (собственноручных подписей) и
оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным Банку в карточке с образцами подписей и
оттиска печати (далее - карточка) и сочетаний собственноручной подписи (собственноручных
подписей) указанных в соглашении о сочетании собственноручных подписей лиц;
3.2.2.2. по физическим лицам - проверяет путем контроля проставления на распоряжении
собственноручной подписи;
3.2.3. физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия
банковского счета на бумажном носителе Банк
проверяет путем контроля проставления на
распоряжении собственноручной подписи.
3.3. Контроль целостности Распоряжения осуществляется Банком посредством:
3.3.1 проверки неизменности реквизитов Распоряжения в электронном виде;
3.3.2. проверки отсутствия внесенных изменений (исправлений) в Распоряжении на
бумажном носителе.
3.4. Обязательной регистрации Банком подлежат Распоряжения Взыскателей средств,
поступивших в электронном виде, либо на бумажном носителе в книге регистрации Распоряжений
взыскателей по форме Приложения № 11.
Регистрацию иных Распоряжений Банк не осуществляет.
3.5. Структурный контроль Распоряжения осуществляется Банком посредством проверки:
3.5.1. установленных реквизитов и максимального количества символов в реквизитах
Распоряжения в электронном виде.
3.5.2. соответствия Распоряжения на бумажном носителе установленной форме.
3.6. Контроль значений реквизитов Распоряжений осуществляется с учетом требований
действующего законодательства и анализа значений реквизитов Распоряжений на предмет их
6
допустимости и соответствия требованиям Положения № 383-П, в том числе при проведении
операций с аккредитивам согласно «Порядку проведения расчётов по аккредитивам при проведении
сделок с недвижимостью с участием физических лиц в АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)» и Приложениям 1 и
2 к настоящему Порядку.
3.7. Банк осуществляет контроль наличия согласия Третьего лица на право распоряжения
денежными средствами в случаях, определенных федеральным законом. Согласие Третьего лица
на распоряжение денежными средствами Плательщика может быть дано на бумажном носителе:
 посредством составления заявления Третьего лица;
 подписания Третьим лицом Распоряжения Плательщика в месте, свободном от указания
реквизитов.
3.8. Контроль наличия акцепта Плательщика по Распоряжениям Получателей средств.
Акцепт может быть дан:
3.8.1. заранее в виде:
 указания на Акцепт в Договоре /дополнительном соглашении к Договору между Банком и
Плательщиком;
 отдельного документа, в т.ч. заявления по форме Приложения № 4 к настоящему
Порядку.
При наличии заранее данного Акцепта, Клиент (Плательщик) вправе изменить условия
заранее данного Акцепта или отозвать заранее данный Акцепт до поступления Распоряжения в Банк
в порядке, установленном Договором/дополнительным соглашением к Договору, в том числе
предоставив в Банк заявление в электронном виде посредством ДБО или на бумажном носителе по
форме согласно Приложению № 5 к настоящему Порядку.
3.8.2. в последующем порядке:
 в виде получения Акцепта Плательщика (при отрицательном результате контроля наличия
заранее данного Акцепта, контроля наличия отказа от заранее данного Акцепта), путем передачи ему
последнего экземпляра Распоряжения и получения от него в течение срока, установленного для
Акцепта, заявления об Акцепте либо об отказе от Акцепта;
 в виде получения Акцепта Плательщика при несоответствии Распоряжения Получателя
средств условиям заранее данного акцепта
Акцепт Плательщика должен быть дан в течение пяти рабочих дней (не считая день
информирования Плательщика), если более короткий срок не предусмотрен договором между
Банком и Плательщиком.
3.8.3. Заявление об акцепте, отказе от акцепта Плательщика составляется Плательщиком по
форме Приложения № 6 к настоящему Порядку.
3.8.4. При получении Акцепта Плательщика Банком проводится контроль
ДДС на
банковском счете Плательщика.
7
При получении отказа от Акцепта Плательщика или при неполучении Акцепта Плательщика
в срок, установленный п. 3.8.2. и/или Договором/дополнительным соглашением к Договору,
Распоряжение Получателя средств подлежит возврату (аннулированию) Банком.
Банк направляет Отправителю Распоряжения уведомление:
- на бумажном носителе в виде одного экземпляра Заявления об акцепте (отказе от акцепта)
Плательщика с указанием даты, проставлением штампа Банка и подписи уполномоченного лица
Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного Акцепта/отказа от
Акцепта/контрольной даты получения Акцепта Плательщика:
 при получении частичного Акцепта плательщика по форме Приложения № 7а
к
настоящему Порядку;
 при отказе от Акцепта или неполучении Акцепта Плательщика по форме Приложения
№ 7б к настоящему Порядку.
- в электронном виде по Распоряжениям, поступившим через расчетную сеть Банка России в
электронном виде, в рамках заключенного с Банком России договора об обмене электронными
документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России согласно
«Унифицированным форматам электронных банковских сообщений для безналичных расчетов.
Обмен с кредитными организациями и другими клиентами Банка России», размещенных на сайте
Банка России.
3.9. Контроль ДДС осуществляется Банком Плательщика однократно при приеме к
исполнению каждого Распоряжения в течение операционного дня путем сопоставления остатка
денежных средств на счете и суммой представленных Распоряжений.
3.9.1. ДДС на банковском счете Плательщика определяется исходя из остатка денежных
средств, находящихся на банковском счете Плательщика на начало дня, и с учетом:
- сумм денежных средств, списанных с банковского счета Плательщика и зачисленных на
банковский счет Плательщика (с учетом условий оказания услуг по расчетным операциям согласно
Тарифам Банка) до определения ДДС на банковском счете Плательщика;
- сумм наличных денежных средств, выданных с банковского счета Плательщика и
зачисленных на банковский счет Плательщика до определения достаточности денежных средств на
банковском счете Плательщика.
В случаях, предусмотренных законодательством или Договором, ДДС на банковском счете
Плательщика определяется с учетом:
- сумм денежных средств, подлежащих списанию с банковского счета Плательщика и (или)
зачислению на банковский счет Плательщика на основании Распоряжений, принятых к исполнению
и не исполненных до определения ДДС на банковском счете Плательщика;
- сумм кредита, предоставляемого Банком Плательщику в соответствии с Договором при
недостаточности денежных средств на банковском счете Плательщика (овердрафт);
8
- иных сумм денежных средств в соответствии с федеральным законом или договором.
3.9.2. При недостаточности денежных средств на банковском счете Плательщика, кроме
физических лиц, после осуществления однократного контроля ДДС на счете Клиента Распоряжения
не принимаются Банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям Распоряжений
не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления Распоряжения либо за днем поступления
Акцепта Плательщика, за исключением:
- Распоряжений четвертой и предыдущей очередности списания денежных средств с
банковского счета, установленной статьей 855 ГК РФ.
- Распоряжений Взыскателей средств пятой очередности списания денежных средств с
банковского счета, установленной статьей 855 ГК РФ;
- Распоряжений, принимаемых Банком к исполнению или предъявляемых Банком в
соответствии с законодательством или Договором.
Указанные выше и принятые к исполнению Распоряжения помещаются Банком в очередь не
исполненных в срок Распоряжений для дальнейшего осуществления контроля ДДС на банковском
счете Плательщика и исполнения Распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных
средств с банковского счета, установленных федеральным законом (ст.855 ч.2 ГК РФ). В
Распоряжении, помещенном в очередь не исполненных в срок, Банк указывает дату помещения в
очередь:
 Для платежных поручений Клиента в правом верхнем углу;
 Для Распоряжений Взыскателей средств в специальном поле «Дата помещения в
картотеку.
3.9.3. При недостаточности денежных средств на банковском счете физического лица,
Распоряжения не принимаются к исполнению и возвращаются (аннулируются) не позднее рабочего
дня, следующего за днем поступления Распоряжения. Очередь не исполненных в срок Распоряжений
к банковским счетам физических лиц не ведется.
3.9.4. При помещении Распоряжения в очередь не исполненных в срок, Банк в срок не
позднее рабочего дня, следующего за днем помещения Распоряжения в очередь, направляет
Отправителю Распоряжения уведомление:
 в электронном виде в соответствии с «Регламентом взаимодействия налоговых органов,
организаций Банка России и банков при направлении в Банк, учреждение Банка России электронных
документов»,
либо «Унифицированным форматам электронных банковских сообщений для
безналичных расчетов. Обмен с кредитными организациями и другими клиентами Банка России»
(далее – УФЭБС), размещенных на сайте Банка России, при условии поступления Распоряжения в
Банк в электронном виде;
9
 на бумажном носителе по форме Приложения № 3 к настоящему Порядку по почте, в
случае поступления Распоряжения в Банк на бумажном носителе от Получателя средств, не
являющегося Клиентом Банка;
 возвращает последний экземпляр Распоряжения на бумажном носителе, на котором
проставляет в правом верхнем углу штамп «Помещено в очередь не исполненных в срок, Дата (в
формате ДД.ММ. ГГГГ)», Клиенту Банка в порядке, аналогичном выдачи выписок по счету Клиента.
При помещении Распоряжения Получателя средств, предъявленного в Банк через банк
Получателя средств, в очередь не исполненных в срок Распоряжений, указанное уведомление
направляется Банком банку Получателя средств .
3.9.5. При приостановлении операций по банковскому счету Плательщика Распоряжения,
находящиеся в очереди не исполненных в срок, на которые распространяется приостановление,
помещаются в очередь Распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций. При отмене
приостановления операций по банковскому счету и ДДС на банковском счете Плательщика,
указанные Распоряжения подлежат исполнению, при недостаточности денежных средств на
банковском счете, помещаются в очередь не исполненных в срок.
3.9.6. Распоряжение считается принятым Банком к исполнению при положительном
результате
выполнения
всех
процедур
приема
к
исполнению,
предусмотренных
для
соответствующего вида Распоряжения, в том числе при помещении Распоряжения в очередь не
исполненных в срок.
4. Отзыв Распоряжения.
4.1.Отзыв Распоряжения осуществляется до наступления Безотзывности перевода денежных
средств.
4.2. Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) Банком
Распоряжения.
4.3. Клиент Банка - отправитель Распоряжения в целях отзыва Распоряжения представляет
в обслуживающее подразделение Банка заявление
об отзыве распоряжения, составленное на
бумажном носителе в 2-х экземплярах по форме Приложения № 8а к настоящему Порядку или в
электронном виде в одном экземпляре по форме Приложения № 8б к настоящему Порядку.
4.4. Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве:
4.4.1. направляет отправителю Распоряжения уведомление в электронном виде или на
бумажном носителе об отзыве с указанием даты, возможности (невозможности в связи с
наступлением Безотзывности перевода денежных средств) по форме Приложения № 9 к настоящему
Порядку;
4.4.2. проставляет на Распоряжении на бумажном носителе штампа Банка «Аннулировано,
Дата (в формате ДД.ММ. ГГГГ)» и подпись работника Банка;
10
4.4.3. выполняет возврат отозванных неисполненных Распоряжений на бумажном носителе
под расписку уполномоченного лица Клиента, действующего на основании учредительных
документов, либо имеющего соответствующую доверенность, на экземпляре заявления об отзыве,
который остается в Банке.
4.5. Для возврата неисполненных Распоряжений Взыскателей средств, предъявленных к
банковскому счету Клиента Банка, Взыскатель может направить в Банк Плательщика заявление об
отзыве Распоряжений, составленное на бумажном носителе в одном экземпляре в произвольной
форме с указанием номера, даты, суммы Распоряжения, наименования и номера банковского счета
Плательщика. Отозванные Взыскателями средств Распоряжения возвращаются Банком не позднее
рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, заказным письмом с
уведомлением или под расписку уполномоченного представителя Взыскателя, действующего на
основании учредительных документов, либо на основании соответствующей доверенности, на
экземпляре запроса об отзыве, который остается в Банке.
4.6. Возврат Клиенту неисполненных Распоряжений, предъявленных к банковским счетам
контрагентов Клиента, ранее отправленных через Банк,
осуществляется на основании
представленного Клиентом в Банк заявление об отзыве распоряжения по форме Приложения № 10 к
настоящему Порядку.
4.7. Неисполненные Распоряжения могут быть отозваны либо в полной сумме, либо в сумме
остатка, при списании с очереди не исполненных в срок распоряжений/очереди распоряжений,
ожидающих акцепта/очереди распоряжений, ожидающих разрешение на проведение операций.
4.8. Отзыв распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа,
осуществляется Плательщиком посредством отмены операции с использованием электронного
средства платежа.
5. Возврат (аннулирование) Распоряжений.
5.1. При отрицательном результате процедур приема к исполнению Распоряжений:
5.1.1. полученных в электронном виде, Банк не принимает Распоряжение к исполнению и
направляет Отправителю Распоряжения уведомление в электронном виде в виде текстового
сообщения информацию об отказе (с указанием информации, позволяющей Отправителю
Распоряжения идентифицировать аннулируемое Распоряжение, дату его аннулирования, а также
причину аннулирования).
5.1.2. полученных на бумажном носителе, Банк не принимает Распоряжение к исполнению и
возвращает его Отправителю Распоряжения с проставлением на оборотной стороне первого
экземпляра Распоряжения
даты возврата, отметки банка о причине возврата, штампа банка и
подписи уполномоченного лица Банка.
5.1.3. полученных в электронном виде по каналам Банка России, возврат производится
согласно
«Унифицированным форматам электронных банковских сообщений для безналичных
11
расчетов. Обмен с кредитными организациями и другими клиентами Банка России» (далее –
УФЭБС), размещенным на сайте Банка России.
5.2. Возврат (аннулирование) неисполненных Распоряжений осуществляется Банком не
позднее рабочего дня, следующего за днем, в который возникло основание для возврата
(аннулирования) Распоряжения, включая поступление Заявления об отзыве распоряжения по форме
Приложения № 10 к настоящему Порядку.
5.3. Обязательной регистрации подлежат аннулированные Распоряжения Взыскателей
средств путем проставления отметки в книге регистрации Распоряжений взыскателей по форме
Приложения № 11.
12
Приложение № 1
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
Открытие аккредитива осуществляется Банком-эмитентом на основании Заявления
Плательщика - организации об открытии аккредитива, составляемого в 2-х экземплярах по форме
Банка.
В АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)/Филиал АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО) в г.___________
Заявление об открытие аккредитива от «____»__________20__ г.
От
Наименование плательщика_______________________________________________________________
Номер банковского счета плательщика ____________________________________________________
ИНН (КИО) __________________________КПП _____________________________________________
Наименование Банка-эмитента ________________________________________________________
Номер корреспондентского счета (субсчета)_________________________________________________
БИК _______________________________________
_прошу открыть аккредитив для осуществления безналичных расчетов.
Сведения об открываемом аккредитиве представлены ниже:
Наименование получателя средств
______________________________________________
Номер банковского счета получателя ______________________________________________
ИНН (КИО)
______________________________________________________
КПП
______________________________________________________
Наименование банка-получателя
______________________________________________
Номер корреспондентского счета (субсчета) ________________________________________
БИК
______________________________________________________
Назначение платежа
______________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
Сумма платежа по аккредитиву ____________________________________________________
(указать цифрами/прописью)
Уполномоченные лица клиента при расчетах по аккредитиву
Ф.И.О., должность ______________________________________________________________
Ф.И.О., должность ______________________________________________________________
Дополнительная информация:
Наименование исполняющего банка _______________________________________________
Номер корреспондентского счета (субсчета) _________________________________________
БИК
__________________________________________________
13
Вид аккредитива (отметить)
Отзывный
Безотзывный
Условие оплаты аккредитива ______________________________________________________
_______________________________________________________________________________
Наименование товаров (работ, услуг), для оплаты которых открывается аккредитив _______
_______________________________________________________________________________
Характеристика отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг): _________________
_______________________________________________________________________________
Грузоотправитель ______________________________________________________________
Грузополучатель ______________________________________________________________
Место назначения груза __________________________________________________________
Документы, представляемые получателем средств для оплаты по аккредитиву ___________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
Срок представления документов
Дата закрытия аккредитива
______________________________________________
______________________________________________
Настоящим Плательщик подтверждает и гарантирует, что вся информация, приведенная в
настоящем Заявлении, является правдивой и достоверной. Плательщик обязуется своевременно
информировать Банк обо всех изменениях предоставленной информации, а также оплачивать услуги
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО) в рамках обслуживания аккредитива в соответствии с тарифами Банка, и
выражает согласие на списание этих сумм со счета №___________________________________,
открытого в АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО).
Руководитель организации
__________________________
______________
(подпись)
Главный бухгалтер
───────────────── ───────────
(подпись)
___________________________________
(расшифровка подписи)
────────────────────────────
(расшифровка подписи)
М.П.
14
Приложение № 2
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
Образец формы аккредитива
АККРЕДИТИВ №
Дата
Вид платежа
Сумма
прописью
ИНН
Сумма
Сч. №
Плательщик
БИК
Сч. №
Банк плательщика/Исполняющий банк
БИК
Сч. №
Банк - эмитент
ИНН
Сч. №
Получатель
Вид оп.
Наз. Пл.
Срок дейст.
Аккредит.
Код
Рез. Поле
Вид
аккредитива
Способ
исполнения
аккредитива
Назначение платежа
Перечень документов, представляемых получателем средств, и требования к представляемым документам
Срок представления документов
Необходимость подтверждения
Порядок оплаты комиссионного вознаграждения
Иная информация
№ сч. Получателя
Подписи
Отметки банка
М.П.
15
Приложение № 3
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
ИЗВЕЩЕНИЕ №______
О ПОМЕЩЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ
В ОЧЕРЕДЬ
_____________
_______________________
Дата
БИК
Банк плательщика
БИК
Банк получателя
ИНН
______________________________________________________
______________________________________________________
Счет №
Получатель
Платежное требование / инкассовое поручение (нужное подчеркнуть)
Отметки Банка
№, дата ________________________________________
На сумму__________________________________________
Не оплачено по причине (нужное подчеркнуть): ожидает разрешения на
проведение операций / из-за отсутствия средств на счете №
_______________________________
16
Приложение № 4
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
Заявление
о заранее данном акцепте
от «_____» _________20__ г.
В АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)/
_________________________________
Филиал
АКБ
«ЕНИСЕЙ»
(ПАО)
в
г.
____
(указывается ВСП)
Клиент _______________________________________________
Счет № ______________________________________________
Счет №_______________________________________________
Даю согласие на акцепт распоряжения(ий)
В сумме ________________________________________________________________________
(возможно указание как номинального размера акцепта, так и порядок его определения)
поступающим от
Получателя средств _______________________________________________________________
(указывается наименование получателя, его ИНН либо КИО)
_______________________________________________________________________________
Банк получателя средств___________________________________________________________
(наименование, БИК, корсчет банка получателя средств)
По следующим основаниям составления распоряжений
________________________________________________________________________________
(указывается обязательство плательщика, ссылка на договор с получателем средств, в том числе на нормы федерального закона)
__________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________
Возможность частичного исполнения распоряжения
ДА
НЕТ
Иные сведения _____________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
Дата окончания акцепта «____» _____________ 20____г._____
М.П. ___________________________________________________
___________________________________________________
(собственноручные подписи согласно образцам, заявленным в карточке и соглашении о сочетании подписей)
Отметка Банка о приеме
______________________________________
______________________________________
17
Приложение № 5
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
Заявление
об отзыве заранее данного акцепта / изменении условий заранее данного акцепта
от «_____» _________20__ г.
В АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)/
_________________________________
Филиал
АКБ
«ЕНИСЕЙ»
(ПАО)
в
г.
____
(указывается ВСП)
Клиент ______________________________________________
Счет № ______________________________________________
Счет №_______________________________________________
 Информирую об
отзыве «Заявления о заранее данном акцепте» от «__»___________20__г./Договора
(соглашения) _____№
от __________

Информирую об изменении условий по «Заявлению о заранее данном акцепте» от
«___»_____________20__г. /Договора (соглашения) _____№
от __________
и просим применять следующие условия заранее данного акцепта (необходимо отметить только те
условия, по которым меняется информация; в полях, по которым информация не меняется - ставиться
прочерк):
 Сумма акцепта ____________________________________________________________________
(возможно указание как номинального измененного размера акцепта, так и изменения порядка его определения)
 По распоряжениям, поступающим от
Получателя средств _______________________________________________________________
(указывается наименование получателя, его ИНН либо КИО)
_______________________________________________________________________________
 Банк получателя средств___________________________________________________________
(наименование, БИК, корсчет банка получателя средств)
 По следующим основаниям составления распоряжений
________________________________________________________________________________
(указывается обязательство плательщика, ссылка на договор с получателем средств, в том числе на нормы федерального закона)
______________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________
 Возможность частичного исполнения распоряжения ДА
НЕТ
 Иные сведения _____________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
 Дата окончания акцепта «____» _____________ 20____г._____
М.П. ___________________________________________________
___________________________________________________
(собственноручные подписи согласно образцам, заявленным в карточке и соглашении о сочетании подписей)
Отметка Банка о приеме
______________________________________
______________________________________
18
Приложение № 6
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
______________________________
_____________________________
(наименование плательщика,
номер счета)
______________________________
(наименование банка
плательщика)
_____________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ АКЦЕПТЕ, ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА
"___"_____________ 20___ ГОДА
Заявляем об акцепте, отказе от акцепта распоряжения
(нужное подчеркнуть)
N ______ от "__"________ 20___ г. на сумму ____________________________
_______________________________________________рублей ________ копеек
(цифрами, прописью)
Оконч. срока акцепта "___"_____________ 20___ г.
Получатель ___________________________________________________________
(наименование)
Счет N __________________ в банке ______________________________________
(наименование банка получателя)
Корреспондентский счет банка N __________________ БИК __________________
Акцептовано в сумме ___________________________________________________
(цифрами, прописью)
______________________________________________________________________
Отказ от акцепта (полный или частичный) в сумме __________________________
(цифрами, прописью)
______________________________________________________________________
Мотив отказа (пункт, N, дата договора) ____________________________________
______________________________________________________________________
М.П. ___________________________________________________
___________________________________________________
(собственноручные подписи согласно образцам, заявленным в карточке и соглашении о сочетании подписей)
Отметка Банка о приеме
______________________________________
______________________________________
19
Приложение № 7а
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
УВЕДОМЛЕНИЕ № ______
О ЧАСТИЧНОМ ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА
____________________
Дата
Банк плательщика
БИК
Банк получателя
БИК
Счет
№
Получатель
Платежное требование/инкассовое поручение/иное
(нужное подчеркнуть)
№, дата _______________________
___ ___ _____
Отметки Банка
На сумму _______________________
Сумма частичного отказа от акцепта ________________
счет плательщика _________________________________
Плательщик _______________________________________
___________________________________________________
20
Приложение № 7б
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
УВЕДОМЛЕНИЕ № ______
ОБ ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА /НЕПОЛУЧЕНИИ АКЦЕПТА ____________________
Дата
БИК
Банк плательщика
БИК
Банк получателя
Получатель
Счет
№
Платежное требование/инкассовое поручение/иное
(нужное подчеркнуть)
№, дата _______________________
___ ___ _____
Отметки Банка
На сумму _______________________
возврат в связи с неполучением согласия на акцепт /отказа от
акцепта
(нужное подчеркнуть)
счет плательщика _________________________________
Плательщик _______________________________________
21
Приложение № 8а
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ ОТЗЫВЕ РАСПОРЯЖЕНИЯ
"___"_____________ 20___ года
Наименование плательщика_______________________________________________________________
Номер банковского счета плательщика _____________________________________________________
Реквизиты отзываемого распоряжения
Номер ______________ Дата __. ___. 20 __ г. Сумма _________________________руб.____коп.
(цифрами и прописью)
Дата представления распоряжения в Банк ________________ 20__ г.
Номер и дата реестра (при наличии) _______________________________________________________
М.П. ___________________________________________________
___________________________________________________
(собственноручные подписи согласно образцам, заявленным в карточке и соглашении о сочетании подписей)
Отметка Банка о приеме
______________________________________
______________________________________
Отметки банка
Расписка плательщика в получении отозванного распоряжения
(лицо, наделенное правом распоряжения счетом, или уполномоченное
лицо, имеющее соответствующую доверенность)
_______________________________________________________
_______________________________________________________
22
Приложение № 8б
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
Запрос на отзыв документа №
от ________________________
Наименование
Клиента
Просим не
исполнять
Документ
№
Дата документа
года
Счет
сумма цифрами
Код валюты
сумма документа
сумма прописью
Дополнительная
информация,
необходимая для
однозначной
идентификации
документа
Причина отзыва
Первая подпись
Вторая подпись
Печать
Информация об ЭЦП документа:
23
Приложение № 9
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
УВЕДОМЛЕНИЕ
ОБ ОТЗЫВЕ РАСПОРЯЖЕНИЯ
"___"_____________ 20___ ГОДА
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)/ Филиал АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО) в г. ____
уведомляет
Наименование плательщика_______________________________________________________________
Номер банковского счета плательщика _____________________________________________________
Реквизиты отзываемого распоряжения
Номер ______________ Дата __. ___. 20 __ г.Сумма _________________________________________
Дата представления распоряжения в Банк ________________ 20__ г.
Номер и дата реестра (при наличии) _______________________________________________________
о возможности отзыва распоряжения
«____»__________ 20__ г.
о невозможности отзыва распоряжения в связи с наступлением безотзывности
перевода денежных средств
Отметки банка (штамп Банка и подпись уполномоченного лица)
24
Приложение № 10
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ ОТЗЫВЕ РАСПОРЯЖЕНИЯ
ВЗЫСКАТЕЛЕМ СРЕДСТВ
"___"_____________ 20___ г.
Наименование взыскателя (клиент Банка)___________________________________________________
Номер банковского счета взыскателя _ _____________________________________________________
Наименование плательщика_______________________________________________________________
Номер банковского счета плательщика _____________________________________________________
Реквизиты Банка плательщика
Наименование _________________________________________________________________________
БИК _____________________ корсчет ____________________________________________________
Реквизиты отзываемого распоряжения
Номер ______________ Дата __. ___. 20 __ г. Сумма _________________________________________
Дата представления распоряжения в Банк ________________ 20__ г.
Номер и дата реестра (при наличии) _______________________________________________________
М.П. ___________________________________________________
___________________________________________________
(собственноручные подписи согласно образцам, заявленным в карточке и соглашении о сочетании подписей)
Отметка Банка о приеме
______________________________________
______________________________________
25
Приложение № 11
к Порядку выполнения процедур приема к исполнению,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в
АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)
Книга
регистрации Распоряжений взыскателей
N
п/п
N
распоряжени
я
Дата
распоряжения
Наименование
получателя
Сумма
Дата
поступления
Дата
списания
Дата
постановки
в очередь
Дата
списания
с очереди
Наименование
платель
-щика
Счет
плательщика
Уполномо
ченное
лицо
Дата
аннулирования
Примечание