Вопросник по оценке рисков (СКАЧАТЬ)

ВОПРОСНИК
для проведения исследования на тему
«Оценка рисков отмывания денег и финансирование терроризма:
степень восприятия и практика применения»
Целевая аудитория: финансовые и нефинансовые организации, обязанные принимать меры в целях борьбы с
отмыванием доходов и финансированием терроризма (далее – ОД/ФТ).
Какое государство-член ЕАГ вы представляете:________________________________________________
Сфера деятельности Вашей организации (финансового института или нефинансовой организации): банковская,
страховая, и т.д..:_______________________
Функционал лица, заполнившего анкету (руководитель организации, комплаенс-офицер, юрист, специалист в областиIT, иное):_________
№
п/п
Вопрос
I.
Общие вопросы
1.
Знакомы ли Вы с требованиями международных стандартов, обязывающих проводить оценку рисков1?
Какими рекомендациями ФАТФ установлены эти требования (назовите номера)?
2.
Проводилась или проводится оценка рисков:
 В стране
 В секторе
 В организации
(При ответе на вопрос укажите да, нет, не знаю по всем трем пунктам)
3.
Кто, по Вашему мнению, должен выступать координатором/организатором оценки рисков в Вашем
секторе (ПФР, СРО, надзорные органы, иное укажите)?
II.
4.
1
Международные риски
Какие санкционные списки используются организациями вашего сектора:
 СБ ООН
- Всюду ниже при упоминании рисков речь идет о рисках ОД/ФТ.
Ответ
 ФАТФ
 Иные (укажите какие)
5.
Как организация получает доступ к этим спискам (доводятся государственными органами (укажите
какими), надзорными органами, предоставляются СРО, формируются самой организацией или иным
способом (укажите каким)).
6.
Существует ли обязанность принимать меры в отношении клиентов из стран, входящих в
«санкционные» списки:
 Да
 Нет
 Затрудняюсь ответить
Актом какого уровня установлена эта обязанность:
 Акты высокого уровня (законы, акты правительства, иное)
 Акты ПФР, надзорных или регулирующих органов
 Процедурами внутреннего контроля
 Иные (укажите)
Сталкивалась ли ваша организация на практике с применением мер в отношении клиентов, входящих в
"санкционные списки"?
7.
Какой подход для определения офшорных государств и территорий (офшорных зон) существует в
Вашей стране (например,государства и территории со льготным режимом налогообложения и (или)не
предусматривающие раскрытие и предоставление информации, иное (укажите))?
Существуют ли списки офшорных юрисдикций в Вашей стране?
Знакомы ли вы с содержанием этих списков?
Кем они издаются?
Имеют ли организации вашего сектора доступ к этим спискам?
8.
Какие меры могут применяться в отношении клиентов из офшорных юрисдикций?
9.
Укажите наиболее часто встречающиеся признаки трансграничных операций, возможно связанных с
ОД и ФТ (платежи по международным контрактам без движения товара, завышение стоимости
контракта; расчеты по операциям с ценными бумагами, расчеты за нематериальные виды услуг
(консалтинговые, маркетинговые и другие), возвраты займов, выплата дивидендов и другие (укажите
какие))
10.
Участвовали ли Вы в каких-либо обучающих мероприятиях, которые позволили Вам изучить
зарубежный опыт в области ПОД/ФТ?
Хотели бы Вы получать дополнительную информацию об опыте работы в сфере ПОД/ФТ других
стран? Если «да», то какую и почему?
11.
С какими рисками, имеющими международную составляющую, Вы сталкивались на практике? Какие
новые риски ОД/ФТ могут возникнуть, по Вашему мнению, с учетом:
 снижения таможенных барьеров,
 увеличения товарообменных операций
 возможного ухода от использования доллара США в международных расчетах
 и другие
12.
Какие меры, по Вашему мнению, могли бы позволить снизить эти риски (гармонизация национального
законодательства, создание региональных стандартов, развитие региональных международных
организаций, иное (укажите))?
III.
13.
Применение РОП в деятельности финансовых и нефинансовых институтов (ОНФПП).
Степень восприятия рисков ОД.
Существуют ли в Вашей стране (в секторе) единые стандарты для организации внутреннего контроля?
Установлены ли требования учитывать при разработке процедур внутреннего контроля специфику
деятельности организации?
14.
Установлены ли общие требования: применять РОП при работе с клиентами?
Актами какого уровня установлены требования о применении РОП при работе с клиентами:
 Акты высокого уровня (законы, акты правительства, иное)
 Акты ПФР, надзорных или регулирующих органов
 Процедурами внутреннего контроля
 Иные (укажите какие)
Существует ли обязанность учитывать РОП при разработке процедур внутреннего контроля?
15.
Какие меры применяются при работе с клиентами повышенного уровня риска (направление СПО в
ПФР, информирование правоохранительных органов, отказ в открытии счета, отказ в проведении
операции, осуществление мониторинга, наблюдения, иное (укажите)).
16.
Обязаны ли организации Вашего сектора устанавливать бенефициарных собственников клиентов,
которым оказываются услуги?
Актами какого уровня установлены требования о выявлении бенефициарных собственников клиентов,
которым оказываются услуги:
 Акты высокого уровня (законы, акты правительства, иное)
 Акты ПФР, надзорных или регулирующих органов
 Процедурами внутреннего контроля
 Иные (укажите какие)
Какие используются для этого информационные ресурсы (базы данных государственных органов,
коммерческие БД, собственные базы данных и т.д.)?
В случае использования базы данных государственных органов укажите название базы данных и
наименование государственного органа, осуществляющего формирование этого ресурса?
17.
На каком уровне принимается решение о присвоении клиенту повышенного уровня риска?
(руководителем организации, руководителем службы комплаенс, коллегиально, иное)
Какие установлены критерии для присвоения клиенту уровня риска (как высокого, так и низкого)?
18.
Установлены ли основные критерии для выявления подозрительных операций в Вашем секторе?
Актами какого уровня установлены такие критерии:
 Акты высокого уровня (законы, акты правительства, иное)
 Акты ПФР, надзорных или регулирующих органов
 Процедурами внутреннего контроля
 Иные (укажите какие)
Какие критерии для выявления подозрительной операции Вы применяете на практике
19.
Входит ли Ваша организация в группу компаний (холдинг)?
Внедрена ли в группе единая политика оценки рисков (если организация входит в группу компаний)?
 Да
 Нет
 Не знаю
Риски преступлений, предшествующих отмыванию денег
20.
Риски каких преступлений, по Вашему мнению, наиболее вероятны с использованием услуг
(продуктов), предоставляемых Вашим сектором. Распределите их по степени уменьшения риска.
 налоговые преступления
 хищение бюджетных средств
 коррупционные преступления
 мошенничество
 киберпреступления
 наркопреступления
 преступления, связанные с незаконным оборотом валюты
 иные экономические преступления (укажите основные из них)
Отраслевые риски отмывания денег
21.
В каких сферах экономики, по Вашему мнению, наиболее вероятны риски ОД с использованием услуг
(продуктов) Вашей отрасли. Укажите их по степени уменьшения риска.
1)
Энергетика
2)
Нефте-газопромышленный комплекс
3)
Производство и торговля вооружением
4)
Сельское хозяйство и охота
5)
Оборот драгоценных металлов и камней
6)
Оборот биологических ресурсов
7)
Оборот лесных ресурсов
8)
Сфера государственных закупок
9)
10)
11)
12)
13)
14)
Туризм
Оборот недвижимости
Внешнеэкономическая деятельность
Игорный бизнес
Потребительский рынок (отрасли с большим оборотом наличности)
Иная отрасль
IV.
Риски, связанные с финансированием терроризма
22.
Имеются ли в Вашей стране национальные информационные ресурсы (базы данных, списки),
позволяющие выявлять лиц, причастных к террористической деятельности.
23.
Кто предоставляет Вашей организации доступ к этим ресурсам (ПФР, надзорные органы, иное
(указать))?
24.
Установлена ли в Вашей стране обязанность замораживать активы лиц, причастных к
террористической деятельности?
 Да
 Нет
 Не знаю
Были ли в Вашей практике случаи применения таких мер?
Укажите, кем принимается решение о замораживании активов (правоохранительными органами, ПФР,
непосредственно самой организацией, иное (укажите кем).
25.
Какие признаки операций, возможно имеющих связь с финансированием терроризма, наиболее
характерны, по Вашему мнению, для услуг (продуктов) Вашего сектора:
 Поступление средств из стран с высокой террористической активностью
 Использование электронных средств платежа
 Небанковские денежные переводы (без открытия счета)
 Иные (укажите какие)
26.
Предусмотрена ли процедурами внутреннего контроля, утвержденными в Вашей организации,
необходимость уделять повышенное внимание клиентам и операциям, связанным с некоммерческим
сектором (благотворительные организации, фонды и другие)?
27.
Определено ли национальным законодательством Вашей страны понятие экстремизма?
 Да
 Нет
 Не знаю
Распространяются ли процедуры внутреннего контроля на выявление лиц и операций, имеющих
признаки связи с финансированием экстремизма?
 Да
 Нет
 Затрудняюсь ответить
V.
28.
Координация и взаимодействие
Достаточна ли, по Вашему мнению, доступность информации о ПОД/ФТ?
Какие источники являются основными для получения информации о деятельности в сфере ПОД/ФТ?
29.
Что для Вас является источником информации о передовом опыте, в том числе, международном, в
части типологий, практик (госорганы, СРО, СМИ и т.д.)?
30.
Какие формы взаимодействия с государственными структурами Вы используете и считаете наиболее
эффективными?
31.
В каких сферах, по Вашему мнению, необходимо дальнейшее совершенствование для повышения
эффективности режима ПОД/ФТ в Вашей стране:
 институциональная
 правовая
 подготовка кадров
 консультационная