Задачи для подготовки к экзамену 3БД-311

Примерные задания по квалификационному экзамену (учебная практика+маркетинг)
1.
С помощью встроенных функций Excel определите наращенную величину вклада в 10 000 рублей,
помещенного в банк на 5 лет под 5% годовых, если начисление процентов осуществляется:
а) один раз в году
б) 2 раза в год
в) ежемесячно
2.
С помощью встроенных функций Excel определите наиболее выгодный вариант вложения ежегодных
сумм в размере 100 тыс. руб. в течении 5 лет:
а) в начале года под 10% годовых;
б) в конце года под 12% годовых.
3. С помощью встроенных функций Excel определите номинальную ставку, если эффективная равна 30% ,
количество периодов - 12.
4. С помощью встроенных функций Excel определите эффективную ставку, если номинальная равна 30%,
количество периодов - 12.
5. С помощью встроенных функций Excel рассчитайте срок постоянной ренты, месячная ставка 2%, месячный
платеж 5000, современная стоимость 50000.
6. С помощью встроенных функций Excel рассчитайте показатели кредита аннуитетными платежами.
Постройте график структуры платежа.
Исходные данные:
Сумма кредита – 100 000 рублей
Период кредитования – 24 месяца
Ставка годовая – 10%
7. Рассчитайте показатели кредита дифференцированными платежами. Постройте график структуры платежа.
Исходные данные:
Сумма кредита – 120 000 рублей
Период кредитования – 12 месяца
Ставка годовая – 12%
8. С помощью встроенных функций Excel рассчитайте чистую приведенную стоимость. Ставка
дисконтирования – 10%, денежные потоки: -100; -50; 100; 50; 150
9. С помощью встроенных функций Excel рассчитайте внутреннюю норму доходности. Денежные потоки: 100; -50; 100; 50; 150
10. На основании данных, представленных в таблице ниже, с помощью ПК, проведите сегментацию рынка
банковских услуг. Визуализируйте показатели и напишите выводы.
Таблица 1. Сегментация.
Регион
Москва
Северо-Запад
Северо-Запад
Москва
Юг
Северо-Запад
Юг
Северо-Запад
Москва
Северо-Запад
Москва
Урал
Город
Химки
Санкт-Петербург
Санкт-Петербург
Котельники
Ростов-на-Дону
Санкт-Петербург
Волгоград
Санкт-Петербург
Москва
Санкт-Петербург
Москва
Уфа
Банк
Сбербанк
Альфа-банк
Альфа-банк
Росбанк
Сбербанк
Сбербанк
Росбанк
Сбербанк
Росбанк
Альфа-банк
Сбербанк
Росбанк
Банковский продукт
Потребительский кредит
Автокредиты
Вклады
Автокредиты
Потребительский кредит
Потребительский кредит
Вклады
Вклады
Потребительский кредит
Вклады
Потребительский кредит
Автокредиты
11. На основании данных, представленных в таблице ниже, с помощью ПК, проанализируйте потенциальных
покупателей. Разбейте их на сегменты. Визуализируйте полученные данные. Какие банковские продукты Вы
бы предложили каждому из сегментов.
Таблица 2. Потенциальные покупатели.
ФИО
Абдулова З. С.
Апальков В. Г.
Афанасьев Д. Ю.
Бакаева Е. А.
Барабанов А. В.
Белоусова Е. С.
Березова Ю. В.
Бессенный М. А.
Болдырева Л. В.
Братищева А. Н.
Бухтеева И. Е.
Быстров И. В.
Веденеева Н. П.
Власова Е. П.
Пол
Ж
М
М
Ж
М
Ж
Ж
М
Ж
Ж
Ж
М
Ж
Ж
Год
рождения
1959
1997
1988
1988
1960
1957
1985
1980
1989
1970
1964
1989
1990
1963
Город
Волгоград
Воронеж
Екатеринбург
Казань
Котельники
Краснодар
Москва
Волгоград
Воронеж
Екатеринбург
Казань
Котельники
Краснодар
Москва
12. На основании данных, представленных в таблице ниже, с помощью ПК, проведите исследование и укажите
самый популярный банк в каждом регионе, самый популярный кредит. Данные визуализируйте. Укажите
предложения по продвижению других видов кредитов.
Регион
Волга
Москва
Северо-Запад
Сибирь и ДВ
Урал
Центр
Юг
Волга
Москва
Северо-Запад
Сибирь и ДВ
Урал
Центр
Юг
Банк
Сбербанк
Росбанк
Росбанк
Росбанк
Сбербанк
Альфа-банк
Сбербанк
Альфа-банк
Альфа-банк
Альфа-банк
Сбербанк
Альфа-банк
Сбербанк
Сбербанк
Таблица 3. Банки и кредиты
Вид кредита
Потребительский кредит
Жилищный кредит
Жилищный кредит
Потребительский кредит
Жилищный кредит
Жилищный кредит
Потребительский кредит
Автокредит
Жилищный кредит
Автокредит
Потребительский кредит
Потребительский кредит
Потребительский кредит
Жилищный кредит
13.
Оформите договор банковского счета, на основании следующих данных:
Договор банковского счета
Место и дата составления
№ 40307810000000000088
г. Пермь, 18 января текущего
года
Номер банковского счета
40307810000000000088
Операционное время в рабочие С 09.00 до 18.00
дни
Операционное
время
в С 09.00 до 17.00
предпраздничные дни
Банк обязуется - Направлять в В течение 2 рабочих дней со
исполняющий банк запрос о дня получения письменного
причине неоплаты платежного(ых) заявления Клиента.
требования(й)
или
инкассового(ых) поручения(й)
Банк обязуется - Информировать Не позднее 2 рабочих дней со
Клиента
об
исполнении дня поступления в Банк его
платежных поручений в срок
письменного запроса.
В
случае
несвоевременного В размере 0,1%
зачисления на Счет поступивших
Клиенту денежных средств либо
их необоснованного списания
Банком со
Счета, а также
невыполнения указаний Клиента о
перечислении денежных средств
со Счета либо об их выдаче со
Счета, Банк обязан уплатить
проценты
за
пользование
денежными средствами
Банк имеет право расторгнуть Когда
сумма
денежных
Договор в судебном порядке в средств, хранящихся на Счете,
случаях:
окажется ниже 1 000 руб., если
такая
сумма
не
будет
восстановлена в течение месяца
со
дня
письменного
предупреждения Банка об этом.
При отсутствии операций по
Счету свыше 12 месяцев.
14. Оформите заявление на открытие счета, на основании следующих данных:
ОАО «Пакет Плюс», зарегистрировано по адресу - г. Пермь ул. Ленина 78 (тел. +7 342 123 1234), ИНН
591138400345, в лице руководителя Фролова Ростислава Ярославовича, открывает банковский счет в ОАО
«Сбербанк России» в рублях Российской Федерации. ОАО «Пакет Плюс» является корпоративным клиентом
банка, действует на основании Устава ОАО «Пакет Плюс» - резидент. Реквизиты ОАО «Сбербанка»- БИК
044237780, корреспондентский счет 3031810300010000780, расчетный счет 40307810000000000088. ОАО
«Пакет Плюс» присвоен счет 40307810000000161820. Дата открытия счета 18 января текущего года.
15. Оформите заявление на получение международной карты, на основании следующих данных:
Гордеева Вероника Федоровна, просит выдать международную карту Сбербанка России VISA Classic
АЭРОФЛОТ, в рублях, участником программы «Аэрофлот Бонус» не является. Предъявлен паспорт: серия 57
00 номер 654321, выдан ОВД Индустриального района города Перми 592-002, дата выдачи 02.03.2011 г. Также
предъявлен заграничный паспорт: серия 62 1234567 дата выдачи 22.11.13 срок действия 10 лет, выдан ГУВД
328. Гордеева В. Ф. проживает по адресу: 614 022 г. Пермь, ул. Карпинского 1., Место работы, должность –
ООО «Весна», агент по продажам, адрес организации: 614 000 г. Пермь, ул. Садовая 44.
16. Оформите инкассовое поручение №18, на основании следующих данных, проверьте правильность и
полноту расчетного документа:
ООО «Весна» (ИНН 5912345678, КПП 590100100) на основании решения арбитражного суда №184/100
от 28.12.2013г. – производит перечисление денежных средств в пользу ОАО «Зима» (ИНН 5987654321, КПП
590100100) в размере 450 000 рублей со счета № 40702810500005042888. Банк плательщика – ОАО
«Сбербанк». БИК – 044585989, корреспондентский счет – 30101810800000000989. Банк получателя – ЗАО
ВТБ24. БИК – 046614666, корреспондентский счет – 30101810400000000666. Счет получателя
№407028102000000055010. Директор ООО «Весна» - Грибоедов А. А., главный бухгалтер – Гоголь М. А.
17. Оформите платежное поручение, на основании следующих данных, проверьте правильность и
полноту расчетного документа:
ОАО «МКБ» перечисляет денежные средства 18 декабря текущего года ООО «ИНВЕСТ» в сумме
350 000 рублей, на основании договора №23 от 02.02.текущего года, за строительные материалы на
реконструкцию здания. Расчетный счет ОАО «МКБ» 40702810000000000089, корреспондентский счет
30101810000000000001. Расчетный счет ООО «ИНВЕСТ» 40702810000011000012, корреспондентский счет
30101810000000001211.