Статистика страхования - Основные образовательные

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
Финансово-экономический институт
КАФЕДРА БАНКОВСКОГО И СТРАХОВОГО ДЕЛА
М.В. Мазаева, Н.Л. Литвинова
СТАТИСТИКА СТРАХОВАНИЯ
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа
для студентов специальности 080105.65 «Финансы и кредит»
специализации «Страхование»
очной и заочной форм обучения
Тюменский государственный университет
2013
Мазаева М.В., Литвинова Н.Л. Статистика страхования. Учебно-методический комплекс.
Рабочая программа для студентов специальности 080105.65 «Финансы и кредит»
специализации «Страхование» очной и заочной форм обучения. Тюмень, 2013, 27 стр.
Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ГОС ВПО с учетом
рекомендаций и ПрООП ВПО по специальности «Финансы и кредит»
Рабочая программа дисциплины опубликована на сайте ТюмГУ: Статистика
страхования [электронный ресурс] / Режим доступа: http://www.umk.utmn.ru., свободный.
Рекомендовано к изданию кафедрой банковского и страхового дела. Утверждено
проректором по учебной работе Тюменского государственного университета.
ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: М.В. Мазаева, к.э.н., доцент, заведующий кафедрой
банковского и страхового дела.
© ФГБОУ ВПО Тюменский государственный университет, 2013.
© Мазаева М.В., Литвинова Н.Л., 2013.
2
СОДЕРЖАНИЕ
1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА .....................................................................................................4
2. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ.............................................................5
3. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ ..............................................................................................13
4. ТЕМЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ .........................................................................................16
5. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО САМОСТОЯТЕЛЬНОМУ ИЗУЧЕНИЮ
ТЕОРЕТИЧЕСКОЙ ЧАСТИ ДИСЦИПЛИНЫ.................................................................................18
6. ТЕМЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ .................................................................................................19
7.ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ ..........................................................................................................21
8. ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ ...........................................................................23
9. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ ............................................................................................................25
3
1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
Страхование является одним из главных финансовых механизмов управления
экономикой на перспективу. Теоретическая и практическая сторона деятельности
страхования тесно связана со статистикой. За событиями, которые происходят в природе и
обществе, статистика наблюдает и фиксирует величину реального события, произошедшего
в конкретных условиях места и времени. Риск - понятие статистическое, к нему применим
основной метод статистики - метод наблюдения, результаты которого оформляются в
статистический учет, группировку, классификацию, анализ и обработку с помощью методов
относительных,
средних
величин
и
др.
На
основе
полученных
статистических
закономерностей принимаются решения соответствия тарифной политики прогнозируемым
тенденциям в развитии риска. Статистика риска и правильная организация его наблюдения
позволяют судить о закономерностях проявления риска к совокупности объектов.
Цель курса «Статистика страхования» – изучить основные категории страховой
статистики, ознакомить со спецификой статистического учета в области страхования,
особенностями применения статистических методов для анализа страховой деятельности и
финансового состояния страховой компании.
Задачи дисциплины:
- овладеть основными приемами статистического анализа страхового дела;
- получить навыки оценки страхового риска;
- изучить порядок формирования «портфеля» страховых компаний.
Содержание
курса
«Статистика
страхования»
соответствует
практическим
потребностям страховых компаний. Программа курса включает в себя лекции, практические
занятия, индивидуальную работу студентов, написание реферата.
Содержание и структура курса тесно взаимосвязаны с экономической теорией,
специальными дисциплинами («Статистика», «Социально-экономическая статистика»,
«Финансы», «Страховое дело», «Актуарные расчеты», «Финансовый анализ страховых
операций» и др ).
Теоретические знания и практические навыки, получение в ходе изучения курса, а
также статистические данные по страхованию могут быть использованы при написании
курсовых и выполнении дипломных работ. Курс рассчитан на один семестр. Форма контроля
по окончании курса – зачет.
Список рекомендуемой учебной и периодической литературы помещён в конце
данной методической разработки.
4
2. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Таблица 1
Тематический план для студентов очной формы обучения
1.2.
1.3.
2.1.
2.2.
Статистический анализ страховых
операций
2.3.
Статистический анализ финансового
состояния страховой компании
Всего
Итого (часов, баллов):
Самостоятельная
работа
1.1.
2
Модуль 1
Предмет и задачи статистики
страхования
Основы теории расчета страховых
тарифов
Статистика имущественного
страхования
Всего
Модуль 2
Статистика личного страхования
Семинарские
(практические)
занятия
1
Виды учебной работы и Итого
Итого
самостоятельная работа, часов по количество
в час.
теме
баллов
Лекции
Тема
недели семестра
№
3
4
5
6
7
8
1,2,3
2
2
5
9
0 – 15
4,5,6
3
3
5
11
0 –10
7,8,9
3
3
6
12
0 - 25
8
8
16
32
0-50
3
3
6
12
0 – 25
3
3
5
11
0 – 15
2
2
5
9
0 – 10
8
16
8
16
16
32
32
64
0-50
0 – 100
10,1
1,12
13,
14,1
5
16,1
7,18
Зачет – 9 семестр
5
Таблица 2.
Тематический план для студентов заочной формы обучения
№
2.2.
Статистический анализ страховых операций
2.3.
Статистический анализ финансового
состояния страховой компании
Всего
Итого (часов, баллов):
1.1.
1.2.
1.3.
Самостоятельная
работа
Семинарские
(практические)
занятия
2.1.
2
Модуль 1
Предмет и задачи статистики страхования
Основы теории расчета страховых тарифов
Статистика имущественного страхования
Всего
Модуль 2
Статистика личного страхования
Лекции
1
недели семестра
Тема
Виды учебной работы и Итого
самостоятельная работа, часов по
в час.
теме
3
4
5
6
7
1,2,3
4,5,6
7,8,9
1
2
2
5
1
1
8
8
10
26
9
10
13
32
10,1
1,12
13,
14,1
5
16,1
7,18
2
1
10
13
2
-
8
10
1
-
8
9
5
10
1
2
26
52
32
64
Зачет – 9 семестр
0-1
0-1
0-1
0-3
0-1
0-1
0-2
0-2
0-1
0-1
0-5
эссе
0-2
0-2
0-2
0-6
реферат
контрольн
ая работа
0-5
0-5
0-1
0-1
0-1
0-3
тест
ответ на
семинаре
Модуль 1
1.1.
0-5
1.2.
0-5
1.3.
0-5
Всего
0-15
Модуль 2
2.1.
0-5
2.2.
0-5
собеседова
ние
коллоквиу
мы
Таблица 3.
Виды и формы оценочных средств в период текущего контроля студентов очной
формы обучения
№
Устный опрос
Письменные работы
Информационные
Итого
темы
системы и
количество
технологии
баллов
0-5
0-1
0-1
0-1
0-3
0 – 15
0 –10
0 - 25
0 – 50
0-5
0-1
0-1
0 – 25
0 – 15
0-5
0-10
0-10
0-10
6
2.3.
Всего
Итого
0-5
0-15
0-30
0-5
0-10
0-1
0-3
0-6
0-2
0-6
0-12
0-1
0-3
0-6
0-10
0-20
0-5
0-10
0-1
0-3
0-6
0 – 10
0 – 50
0 – 100
Таблица 4.
Планирование самостоятельной работы для студентов очной формы обучения
№ Модули и темы
Виды СРС
Неделя Объем Кол-во
обязательные
дополнительные семестра часов баллов
Модуль 1
1.1 Предмет и задачи
Проработка
Составление
1,2,3
5
0 – 15
статистики
лекций, чтение
библиографическ
страхования
обязательной и
ого списка и
дополнительной
списка
литературы,
электронных
подготовка к
источников,
контрольной
составление
работе, опросу,
иерархического
тесту, написание
списка
эссе.
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
1.2 Основы теории
Проработка
Составление
4,5,6
5
0 –10
.
расчета страховых
лекций, чтение
библиографическ
тарифов
обязательной и
ого списка и
дополнительной
списка
литературы,
электронных
подготовка к
источников,
контрольной
составление
работе, опросу,
иерархического
тесту.
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
1.3 Статистика
Проработка
Составление
7,8,9
6
0 - 25
.
имущественного
лекций, чтение
библиографическ
7
страхования
обязательной и
дополнительной
литературы,
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту,
собеседованию,
написание
реферата.
ого списка и
списка
электронных
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
Всего по модулю 1:
Модуль 2
2.1 Статистика
Проработка
.
личного
лекций, чтение
страхования
обязательной и
дополнительной
литературы,
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту,
собеседованию,
написание
реферата.
2.2
Статистический
анализ страховых
операций
16 0-50
Составление
библиографическ
ого списка и
списка
электронных
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
Составление
библиографическ
ого списка и
списка
электронных
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
Проработка
лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы,
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту.
8
10,11,1
2
6
0 – 25
13,
14,15
5
0 – 15
2.3. Статистический
анализ
финансового
состояния
страховой
компании
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
Составление
библиографическ
ого списка и
списка
электронных
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
Проработка
лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы,
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту, написание
эссе.
16,17,1
8
Всего по модулю 2:
ИТОГО:
5
16
32
0 – 10
0-50
0-100
Таблица 5.
Планирование самостоятельной работы для студентов заочной формы обучения
№
Модули и темы
Модуль 1
1.1 Предмет и задачи
.
статистики страхования
Виды СРС
обязательные
Неделя Объем
дополнительные семестра часов
Проработка
лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы,
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту, написание
эссе.
Составление
библиографическ
ого списка и
списка
электронных
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
9
1,2,3
8
1.2
.
Основы теории расчета
страховых тарифов
Проработка
лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы,
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту.
1.3
.
Статистика
имущественного
страхования
Проработка
лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы,
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту,
собеседованию,
написание
реферата.
Всего по модулю 1:
Модуль 2
2.1 Статистика личного
страхования
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
Составление
библиографическ
ого списка и
списка
электронных
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
Составление
библиографическ
ого списка и
списка
электронных
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
4,5,6
8
7,8,9
10
26
Проработка
лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы,
10
Составление
библиографическ
ого списка и
списка
электронных
10,11,1
2
10
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту,
собеседованию,
написание
реферата.
2.2
Статистический анализ
страховых операций
Проработка
лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы,
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту.
2.3
Статистический анализ
финансового состояния
страховой компании
Проработка
лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы,
подготовка к
контрольной
работе, опросу,
тесту, написание
эссе.
11
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
Составление
библиографическ
ого списка и
списка
электронных
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
подготовка
презентации по
реферату.
Составление
библиографическ
ого списка и
списка
электронных
источников,
составление
иерархического
списка
нормативноправовых
документов.
работа со
статистическими
базами данных,
составление
логических схем,
13,
14,15
8
16,17,1
8
8
подготовка
презентации по
реферату.
Всего по модулю 2:
ИТОГО:
26
52
12
3. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Предмет и задачи статистики страхования
Понятие о страховании, его функциях и формах организации. Важнейшие
группировки и классификации в статистике страхования. Основные экономические
категории, термины и понятия, применяемые в страховании.
Предмет статистики страхования. Задачи статистики страхования в современных
условиях: выявление закономерностей страхового дела, совершенствование методологии и
практики актуарных расчетов, построение системы показателей страховой статистики.
Организация
статистического
учета
в
страховании.
Система
статистической
отчетности страховых компаний.
Выборочные наблюдения в страховании.
Тема 2. Основы теории расчета страховых тарифов
Сущность актуарных расчетов, их задачи. Научные основы актуарных расчетов:
теория вероятностей, математическая статистика, теория долгосрочных финансовых
исчислений. Страховой тариф. Состав и структура страхового тарифа.
Понятие риска. Виды риска. Способы оценки риска. Оценка страхового риска как
основы нетто-ставки. Рисковая надбавка.
Принципы дифференциации тарифа.
Резервы
страховой
компании.
Виды
резервов,
назначение
и
источники
формирования.
Тема 3. Статистика имущественного страхования
Сущность
и
виды
имущественного
страхования.
Объекты
имущественного
страхования. Система статистических показателей имущественного страхования. Уровень
убыточности страховых сумм – основа ставок страховых сумм. Статистический анализ
уровня убыточности и его связи с важнейшими показателями имущественного страхования.
Возможные схемы анализа.
Анализ динамики убыточности страховой суммы и ее элементов. Типы колебания
уровня убыточности страховой суммы.
Методика расчета тарифов в случае стабильности уровня убыточности. Рисковая
надбавка и способы ее определения.
Методика расчета тарифов при наличии выраженной тенденции изменения уровня
убыточности страховой суммы. Прогнозирование уровня убыточности страховой суммы на
основе уравнения тренда динамического ряда. Расчет рисковой надбавки.
13
Средние величины – инструмент исследования деятельности страховых компаний.
Тарифная ставка в имущественном страховании. Обоснование уровня тарифной
ставки. Методика расчета нетто- и брутто-ставки по различным объектам имущественного
страхования.
Тема 4. Статистика личного страхования
Особенности и виды личного страхования. Уровень развития личного страхования,
размеры и состав страховых платежей и выплат страховых сумм по личному страхованию.
Таблицы смертности как информационная база для построения нетто-ставки.
Основные вероятностные характеристики продолжительности жизни. Статистический
анализ факторов, определяющих уровень смертности населения.
Понятие и способы построения сборных, отборочных усеченных таблиц смертности.
Коммутационные числа.
Принцип эквивалентности финансовых обязательств страховщика и страхователя.
Виды премий в долгосрочных видах страхования (единовременные, ежегодные,
периодические, пренумерандо и постнумерандо).
Основные модели расчета единовременных нетто-ставок: на дожитие, на случай
смерти, смешанное страхование, семейное страхование.
Понятие о рассрочке платежей. Коэффициент рассрочки платежей (капитализации).
Факторы, влияющие на его величину.
Специфика медицинского страхования. Система медицинского страхования в РФ.
Тема 5. Статистический анализ страховых операций
Понятие страховых операций, система статистических показателей.
Особенности использования статистических методов в анализе страховых операций.
Принципы формирования сбалансированного страхового портфеля. Система показателей
оценки качества страхового портфеля.
Перестрахование
как
средство
формирования
сбалансированного
страхового
портфеля. Формы перестрахования.
Методология анализа страховых операций. Анализ динамики страховых показателей.
Обеспечение сопоставимости данных.
Статистическое прогнозирование развития отдельных видов страхования.
Тема 6. Статистический анализ финансового состояния страховой компании
Этапы анализа финансового состояния.
14
Классификация доходов. Статистический анализ доходов по их видам и видам
страхования. Факторный анализ показателя. «Объем поступивших платежей».
Виды расходов страховой компании. Методика анализа расходов по их видам.
Основные направления анализа себестоимости страховых операций.
Понятие платежеспособности страховой компании. Система показателей оценки
платежеспособности страховой компании.
Понятие финансовых результатов деятельности страховой компании. Система
показателей финансовых результатов деятельности страховой компании и их анализ.
Понятие и показатели финансовой устойчивости страховой компании.
Методика оценки рейтинга страховых компаний.
15
4. ТЕМЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Предмет и задачи статистики страхования
1. Понятие о страховании, его функциях и формах организации.
2. Предмет статистики страхования.
3. Задачи статистики страхования в современных условиях.
4. Система показателей страховой статистики.
5. Организация статистического учета выборочные наблюдения в страховании.
Тема 2. Основы теории расчета страховых тарифов
1. Страховой тариф.
2. Состав и структура страхового тарифа.
3. Понятие риска.
4. Оценка страхового риска как основы нетто-ставки.
5. Рисковая надбавка.
6. Принципы дифференциации тарифа.
7. Резервы страховой компании.
8. Виды резервов, назначение и источники формирования.
Тема 3. Статистика имущественного страхования
1. Сущность и объекты имущественного страхования.
2. Система статистических показателей имущественного страхования.
3. Статистический анализ уровня убыточности и его связи с важнейшими
показателями имущественного страхования. Возможные схемы анализа.
4. Методика расчета тарифов в случае стабильности уровня убыточности.
5. Рисковая надбавка и способы ее определения.
6. Методика расчета тарифов при наличии выраженной тенденции изменения уровня
убыточности страховой суммы.
7. Прогнозирование уровня убыточности страховой суммы на основе уравнения
тренда динамического ряда.
8. Расчет рисковой надбавки.
9. Средние величины – инструмент исследования деятельности страховых компаний.
Тема 4. Статистика личного страхования
1. Особенности и виды личного страхования.
2. Таблицы смертности как информационная база для построения нетто-ставки.
16
3. Основные вероятностные характеристики продолжительности жизни.
4. Понятие и способы построения сборных, отборочных усеченных таблиц
смертности.
5. Коммутационные числа.
6. Виды премий в долгосрочных видах страхования (единовременные, ежегодные,
периодические, пренумерандо и постнумерандо).
7. Основные модели расчета единовременных нетто-ставок: на дожитие, на случай
смерти, смешанное страхование, семейное страхование.
Тема 5. Статистический анализ страховых операций
1. Понятие страховых операций, система статистических показателей.
2. Особенности использования статистических методов в анализе страховых
операций.
3. Система показателей оценки качества страхового портфеля.
4. Методология анализа страховых операций.
5. Анализ динамики страховых показателей.
6. Обеспечение сопоставимости данных.
7. Статистическое прогнозирование развития отдельных видов страхования.
Тема 6. Статистический анализ финансового состояния страховой компании
1. Статистический анализ доходов по их видам и видам страхования.
2. Факторный анализ показателя «Объем поступивших платежей».
3. Методика анализа расходов по их видам.
4. Основные направления анализа себестоимости страховых операций.
5. Понятие платежеспособности страховой компании.
6. Система показателей оценки платежеспособности страховой компании.
7. Система показателей финансовых результатов деятельности страховой компании и
их анализ.
8. Понятие и показатели финансовой устойчивости страховой компании.
9. Методика оценки рейтинга страховых компаний.
17
5. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО САМОСТОЯТЕЛЬНОМУ ИЗУЧЕНИЮ
ТЕОРЕТИЧЕСКОЙ ЧАСТИ ДИСЦИПЛИНЫ
В соответствии с утвержденными образовательными стандартами значительно
возрастает доля самостоятельной работы студентов при одновременном сокращении
объемов аудиторных занятий. Данные методические указания помогут
студентам
сориентироваться в изучаемой дисциплине и обратить внимание на основные моменты. Цель
методических указаний – помочь студенту в самостоятельной организации учебной работы.
Рекомендуется следующая последовательность в овладении курсом: вначале следует
ознакомиться с программой курса и методическими указаниями по его изучению, после
проработать учебный материал по учебникам и лекциям, затем следует обратиться к
дополнительной литературе. Минимальное количество часов, отведенных на изучение
лекционного материала каждой темы, указано в тематическом плане. Максимальное
количество часов строго индивидуально и зависит от особенностей студента, а также
наличия или отсутствия у студента, не усвоенного материала дисциплин, изученных ранее.
После изучения всего лекционного курса студент может приступить к выполнению
контрольной работы. Задания для контрольной работы приводятся в соответствующей части
настоящего учебно-методического комплекса. Для подготовки к зачету следует использовать
специальные вопросы. Четкое выполнение настоящих методических указаний будет
способствовать успешному усвоению материала.
18
6. ТЕМЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ
Цель контрольной работы - закрепление и проверка знаний полученных студентами в
процессе самостоятельного изучения учебного материала. Контрольную работу студент
должен выполнить в установленный срок. Прежде чем приступить к выполнению работы
необходимо ознакомиться с соответствующими разделами программы курса, изучить
рекомендованную литературу.
При выполнении контрольной работы следует обратить внимание на следующие
требования:
1. Контрольные
работы
необходимо
выполнять
и
предоставлять
в
срок
установленный графиком работы, но не позднее, чем за 2 недели до начала сессии.
2. В начале работы указать номер варианта и полностью привести название темы.
3. Работа выполняется аккуратно, должна быть чисто и разборчиво написана, без
помарок, зачёркиваний и сокращений слов (кроме общепринятых сокращений в
страховании). Таблицы строятся и оформляются в соответствии с правилами, принятыми в
статистике, должны иметь заглавия, нумерацию граф. В примечаниях к графам расчётной
таблицы приводятся формулы, порядок расчёта показателей.
4. Объём контрольной работы составляет не менее чем 12-15 печатных листов,
выполненных 14 шрифтом с 1,5 интервалом. В конце работы приводится список
используемой литературы из 10-15 источников.
5. Работа подписывается студентом с указанием даты её выполнения.
6. После проверки работы преподавателем производится защита её (устно или
письменно). Студенты, не получившие зачёт по контрольной работе, к экзамену или зачёту
не допускаются.
7. Для выполнения контрольного задания выбираются два вопроса в соответствии с
последней цифрой номера зачётной книжки из следующего перечня:
1.
Анализ доходов и расходов страховой компании.
2.
Анализ финансовых результатов деятельности страховых компаний.
3.
История развития теории и практики актуарных расчетов за рубежом в18-19 вв.
4.
Методика оценки рейтинга страховых компаний.
5.
Основные направления анализа себестоимости страховых операций.
6.
Оценка и анализ финансового состояния страховой компании.
7.
Понятие и показатели финансовой устойчивости страховой компании.
8.
Проблемы оценки эффективности работ страховой компании.
9.
Развитие страхового рынка Тюменской области.
19
10. Система показателей оценки платежеспособности страховой компании.
11. Система показателей статистики имущественного страхования.
12. Система показателей статистики личного страхования.
13. Статистический анализ динамики уровня убыточности страховой суммы.
14. Статистический анализ доходов по их видам и видам страхования.
15. Статистический анализ структуры страхового рынка (РФ, Тюменской области).
16. Статистический анализ факторов, определяющих уровень смертности населения.
17. Статистический анализ финансового состояния страховой компании.
20
7.ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ
1. История развития теории и практики актуарных расчетов за рубежом в18-19 вв.
2. Совершенствование теории актуарных расчетов в современных условиях (по
материалам журнала «Страховое дело»).
3. Статистический учет в страховых организациях.
4. Перестрахование в отечественной и зарубежной практике.
5.
Статистическая
отчетность
о
деятельности
страховых
организаций.
Ее
аналитические возможности.
6. Методики расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования (обзор
публикаций в российской периодической печати).
7. Развитие страхового рынка в РФ.
8. Страхование ответственности. Теория и практика.
9. Страхование интеллектуальной собственности.
10. Страховые резервы: формирование и размещение.
11. Отражение страховой деятельности в СНС.
12. Проблемы формирования страхового портфеля.
13. Принципы определения рейтинга страховых компаний.
14. Система показателей оценки качества страхового портфеля.
15. Статистический анализ финансового состояния страховой компании.
16. Проблемы оценки эффективности работы страховой компании.
17. Сущность страхования и задачи статистики страхования на современном этапе.
18. Система показателей статистики имущественного страхования.
19. Система показателей статистики личного страхования.
20. Медицинское страхование, его сущность, задачи, формы.
21. Вопросы статистики страхования в периодической печати.
22. Характеристика каналов сбыта страховой продукции.
23. Особенности рекламного дела в страховании.
24. Понятие страховых операций. Система статистических показателей.
25. Основные направления анализа себестоимости страховых операций.
26. Оценка платежеспособности страховых компаний.
27. Анализ финансовых результатов деятельности страховых компаний.
28. Структура и основы построения страхового тарифа.
29. Статистический анализ динамики уровня убыточности страховой суммы.
30. Анализ доходов и расходов страховой компании.
31. Оценка и анализ финансового состояния страховой компании.
21
32. Проблемы оценки эффективности работ страховой компании.
33. Основные направления применения индексного метода анализа в страховании.
34. Статистический анализ динамики страховых показателей.
35. Особенности определения риска в отдельных видах страхования.
36. Развитие страхового рынка Тюменской области.
37. Статистический анализ структуры страхового рынка (РФ, Тюменской области).
38. Основы тарифных расчетов по страхованию жизни.
22
8. ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ
1. Понятие о страховании, его функциях и формах организации. Важнейшие
группировки и классификации в статистике страхования.
2. Предмет статистики страхования.
3. Задачи статистики страхования в современных условиях.
4. Организация статистического учета в страховании.
5. Система статистической отчетности страховых компаний.
6. Страховой тариф. Состав и структура страхового тарифа.
7. Понятие риска. Виды риска. Способы оценки риска.
8. Резервы страховой
компании. Виды резервов, назначение и источники
формирования.
9. Сущность и виды имущественного страхования.
10. Система статистических показателей имущественного страхования.
11. Статистический анализ уровня убыточности.
12. Анализ динамики убыточности страховой суммы и ее элементов.
13. Методика расчета тарифов в случае стабильности уровня убыточности. Понятие и
способы построения сборных, отборочных усеченных таблиц смертности. Коммутационные
числа.
14. Методика расчета тарифов при наличии выраженной тенденции изменения уровня
убыточности страховой суммы. Виды премий в долгосрочных видах страхования
15. Средние величины – инструмент исследования деятельности страховых компаний.
Основные модели расчета единовременных нетто-ставок.
16. Тарифная ставка в имущественном страховании. Обоснование уровня тарифной
ставки. Коэффициент рассрочки платежей (капитализации). Факторы, влияющие на его
величину.
17. Методика расчета нетто- и брутто-ставки по различным объектам имущественного
страхования. Специфика медицинского страхования.
18. Особенности и виды личного страхования. Уровень развития личного
страхования. Понятие страховых операций, система статистических показателей.
19. Таблицы смертности как информационная база для построения нетто-ставки.
20. Статистический анализ факторов, определяющих уровень смертности населения.
Система показателей оценки качества страхового портфеля.
23
21. Перестрахование как средство формирования сбалансированного страхового
портфеля.
22. Анализ динамики страховых показателей.
23. Статистический анализ доходов по их видам и видам страхования.
24. Виды расходов страховой компании. Методика анализа расходов по их видам.
25. Основные направления анализа себестоимости страховых операций.
26. Система показателей оценки платежеспособности страховой компании.
27. Система показателей финансовых результатов деятельности страховой компании и
их анализ.
28. Понятие и показатели финансовой устойчивости страховой компании.
29. Методика оценки рейтинга страховых компаний.
24
9. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
Основная литература:
1. Ермасов, С. В. Страхование [Текст] : учебник для студентов вузов, обуч. по экон.
спец. : рек. УМО по образованию / С. В. Ермасов, Н. Б. Ермасова. - 3-е изд., перераб. и
доп. - М. : Юрайт : ИД Юрайт, 2010. - 703 с.
2. Курс социально-экономической статистики : учеб. для студ. вузов, обуч. по спец.
"Статистика" / ред. М. Г. Назаров. - 8-е изд., стереотип. - Москва : Омега-Л, 2010. 1013 с.
3. Социально-экономическая статистика : учебник для бакалавров / отв. ред. М. Р.
Ефимова. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Юрайт, 2013. - 591 с.
4. Статистика финансов и кредита : учебник для студентов вузов, обучающихся по
специальности "Статистика" / Д. В. Дианов, Е. А. Радугина, Е. Н. Степанян. - 2-е изд.,
стереотип. - Москва : КноРус, 2012. - 328 с.
5. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при
Правительстве РФ; ред. Л. А. Орланюк-Малицкая, С. Ю. Янова. - Москва : Юрайт,
2010. - 828 с.
Дополнительная литература:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ
[Электронный ресурс] Доступ из справочно–правовой системы «КонсультантПлюс».
– URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 09.12.2013).
2. Мазаева, М. В. Страхование : учеб. пособие / М. В. Мазаева ; Тюм. гос. ун-т,
Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень :
Изд-во ТюмГУ, 2008. - 240 с.
3. Об организации страхового дела в Российской Федерации: закон РФ от 27.11.1992 N
4015-1
[Электронный
ресурс]
Доступ
из
справочно–правовой
системы
«КонсультантПлюс». – URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 09.12.2013).
4. Практикум по социально-экономической статистике : учеб.-метод. пособие для студ.
вузов, обуч. по спец. "Статистика" и др. междисц. спец. / ред. М. Г. Назаров. - Москва
: КноРус, 2009. - 368 с.
5. Практикум по статистике финансов : учеб. пособие для студ. вузов, обуч. по спец.
080601 "Статистика" и др. эконом. спец. / Акад. бюджета и казначейства ; ред. М. Г.
Назаров. - Москва : КноРус, 2009. - 304 с.
25
6. Социально-экономическая статистика : учеб. пособие для студентов эконом. вузов и
фак. / Я. С. Мелкумов. - Москва : ИНФРА-М, 2009. - 236 с.
7. Статистика : учеб. для студ. вузов, обуч. по эконом. спец. / С.-Петерб. гос. ун-т
экономики и финансов ; ред. И. И. Елисеева. - Москва : Высшее образование, 2009. 566 с.
8. Статистика : учеб. пособие для студентов вузов, обуч. по спец. "Финансы и кредит" /
Ю. С. Ивченко. - Москва : Инфра-М. - [Б. м.] : РИОР, 2011. - 375 с.
9. Статистика финансов : учеб. пособие / О. Е. Лугинин , И. П. Мальченко, В. Н.
Фомишина. - Ростов-на-Дону : Феникс, 2010. - 378 с.
10. Финансовая статистика : конспект лекций / Г. С. Шерстнева. - Москва : ЭКСМО,
2009. - 160 с.
Программное обеспечение и Интернет – ресурсы:
1. Журнал
«Атлас страхование» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: –
http://www.ininfo.ru/mag/index.php
2. Интернет-портал «Рейтинговое агентство «Эксперт РА» [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: – http://www.raexpert.ru
3. Информационный страховой портал «Портал про страхование» [Электронный
ресурс]. – Режим доступа: –http://ckyut.ru/
4. Научная электронная библиотека [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://elibrary.ru
5. Официальный сайт Всероссийского союза страховщиков [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: – http://www.ins-union.ru
6. Официальный
сайт
Межрегионального
союза
медицинских
страховщиков
[Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.iumi.ru/
7. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – http://www.cbr.ru
8. Официальный сайт Территориального органа Федеральной службы государственной
статистики по Ямало-Ненецкому автономному округу [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: – http://www.yamalstat.gks.ru/
9. Официальный сайт Территориального органа Федеральной службы государственной
статистики по по Ханты-Мансийскому автономному округу – ЮГРА [Электронный
ресурс]. – Режим доступа: – http://www.khmstat.gks.ru
26
10. Официальный сайт Территориального органа Федеральной службы государственной
статистики по Тюменской области [Электронный ресурс]. – Режим доступа: –
http://www.tumstat.gks.ru
11. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики [Электронный
ресурс]. – Режим доступа: – http://www.gks.ru
12. Страховой интернет-портал «Агентство страховых новостей» [Электронный ресурс].
– Режим доступа: –http://www.asn-news.ru
13. Страховой интернет-портал «О страховании в России» [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: –http://www.rustrahovka.ru/
14. Страховой интернет-портал «Прайм страхование» [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – http://www.ins.1prime.ru
15. Страховой интернет-портал «Страхование в России» [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – http://allinsurance.ru
16. Страховой интернет-портал «Страхование в Тюмени» [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: –http://www.72strahovka.ru/
17. Страховой интернет-портал «Страхование сегодня» [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – http://www.insur-info.ru
18. Страховой интернет-портал «Страховое обозрение» [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – http://www.ininfo.ru
19. Страховой интернет-портал «Страховой случай» [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – http://www.sluchay.ru
20. Страховой информационный портал «Про страхование» [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: – http://prostrahovanie.ru
21. Страховой информационный портал «Страховой форум» [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: – http://www.ins-forum.ru
27