Банковское дело - Федеральный Институт Развития Образования

Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
О разработчике
Федеральных государственных образовательных стандартов
и учебно-программной документации
Учебно-методический центр Банка России является структурным подразделением
Центрального банка Российской Федерации (Банка России) и имеет 25-летний опыт
разработки учебно-программной документации и методического сопровождения
образовательного процесса в средних специальных учебных заведениях банковской
системы. Приказом Госкомвуза РФ от 11.07.1994 № 694 и Приказом Минобразования РФ
от 17.07.2001 № 2713 за Учебно-методическим центром Банка России был закреплён статус
официального разработчика ГОС СПО по специальности «Банковское дело» соответственно
первого и второго поколений стандартов. Более 100 учебных заведений используют в
работе учебно-программную документацию, разработанную специалистами Учебнометодического центра.
Специалисты Учебно-методического центра работают в тесном сотрудничестве
с представителями
Федерального
института
развития
образования
(ФИРО)
и преподавательскими коллективами учебных заведений Банка России. В рамках работы по
созданию образовательных стандартов третьего поколения Учебно-методическим центром
по согласованию с ФИРО разработаны Федеральные государственные образовательные
стандарты:


СПО по специальности 080110 «Банковское дело»;
НПО по профессиям:
 080110.01 «Агент банка»;
 080110.02 «Контролёр сберегательного банка».
Специалисты Учебно-методического центра – организаторы работ по созданию
основных профессиональных образовательных программ (ОПОП) и примерных программ
учебных дисциплин и профессиональных модулей прошли обучение на семинарах ФИРО,
проводимых для разработчиков образовательных стандартов третьего поколения.
Контактная информация:
Руководство:
170100, г. Тверь, ул. Советская, д. 13
код города: 482-2
тел./факс: 32-16-49
E-mail: tmc@tmc.tver.cbr.ru
Директор Буланов Валентин
Владимирович
тел.: 34-57-29, 33-25-30, 32-16-49
Заместитель директора по учебно-методической работе
Савельева Ирина Валентиновна
тел.: 33-25-38, 32-16-49, 32-03-47
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Общие положения
Федеральный
государственный
образовательный
стандарт
начального
профессионального образования по профессии 080110.01 «Агент банка» предполагает
освоение обучающимися основной профессиональной образовательной программы (ОПОП)
с присвоением квалификации «агент банка» (срок обучения на базе среднего (полного)
общего образования 10 мес.).
Специалистами Учебно-методического центра Банка России при участии
преподавателей банковских школ (колледжей) Банка России разработан комплект программ
по учебным дисциплинам (кроме дисциплины «Безопасность жизнедеятельности» и раздела
«Физическая культура») и по профессиональным модулям ОПОП. Аннотации к программам
приведены далее.
Дисциплина «Безопасность жизнедеятельности» и раздел «Физическая культура»
являются инвариантными для всех профессий экономической группы и программы по ним
разрабатываются иными образовательными учреждениями.
Аннотации размещены согласно циклам дисциплин.
Общепрофессиональный цикл
Основы маркетинга
Основы делопроизводства
Финансы, денежное обращение и кредит
Основы правового регулирования деятельности банков
Информационные системы и технологии
Профессиональный цикл
Профессиональные модули
Формирование клиентской базы
Продвижение и продажа банковских продуктов и услуг
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Дисциплина
«ОСНОВЫ МАРКЕТИНГА» 
Дисциплина входит в общепрофессиональный цикл основной профессиональной
образовательной программы.
Цели и задачи дисциплины
В результате освоения дисциплины студент должен уметь:
– оперировать понятиями и категориями в области маркетинга;
– анализировать и использовать маркетинговую информацию;
– оценивать конкурентные преимущества конкретных товаров и услуг.
В результате освоения дисциплины студент должен знать:
–
роль маркетинга в обществе и в организации;
–
–
–
–
цели, задачи и функции маркетинговой деятельности;
стратегии маркетинговой деятельности;
элементы комплекса маркетинга;
основные характеристики товаров и услуг, факторы их конкурентоспособности.
Виды учебной работы и объём учебных часов
Вид учебной работы
Максимальная учебная нагрузка
Обязательная аудиторная учебная нагрузка, в том числе
практические и семинарские занятия
контрольная работа
Самостоятельная работа обучающегося
Самостоятельная работа над рефератом
Внеаудиторная самостоятельная работа
Итоговая аттестация в форме экзамена
Содержание дисциплины
Тема 1. Сущность, содержание и цели маркетинговой деятельности
Тема 2. Маркетинговая среда организации
Тема 3. Маркетинговые исследования
Тема 4. Сегментация и выбор целевого сегмента
Тема 5. Товарная политика
Тема 6. Ценовая политика
Тема 7. Сбытовая политика
Тема 8. Коммуникационная политика
Объём, ч
50
34
12
2
16
6
10
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Дисциплина
«ОСНОВЫ ДЕЛОПРОИЗВОДСТВА» 
Дисциплина входит в общепрофессиональный цикл основной профессиональной
образовательной программы.
Цели и задачи дисциплины
В результате освоения дисциплины студент должен уметь:
– составлять и оформлять различные виды документов;
– оформлять номенклатуру дел и формировать дела в соответствии с номенклатурой
дел;
– осуществлять документирование и организацию работы с документами;
– использовать офисную организационную технику.
В результате освоения дисциплины студент должен знать:
–
основные законодательные акты в области делопроизводства;
–
–
–
–
–
–
виды документов;
цели, задачи и принципы документационного обеспечения управления;
правила составления и оформлению различных видов документов;
требования к тексту служебных документов;
общие правила организации работы с документами;
принципы работы офисной организационной техники.
Виды учебной работы и объём учебных часов
Вид учебной работы
Максимальная учебная нагрузка
Обязательная аудиторная учебная нагрузка, в том числе
практические и семинарские занятия
контрольная работа
Самостоятельная работа обучающегося
Самостоятельная работа над рефератом
Внеаудиторная самостоятельная работа
Итоговая аттестация в форме зачёта
Содержание дисциплины
Тема 1. Документ, его функции и свойства
Тема 2. Современные способы и средства создания документов
Тема 3. Правила оформления и составления документов
Тема 4. Системы документации
Тема 5. Организация работы с документами
Тема 6. Систематизация и хранение документов
Объём, ч
48
32
12
2
16
6
10
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Дисциплина
«ФИНАНСЫ, ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ» 
Дисциплина входит в общепрофессиональный цикл основной профессиональной
образовательной программы.
Цели и задачи дисциплины
В результате освоения дисциплины студент должен уметь:
 оперировать понятиями и категориями денежной, кредитной и финансовой сфер;
 рассчитывать денежные агрегаты и анализировать показатели, связанные с
денежным обращением;
 анализировать структуру государственного бюджета, источники финансирования
дефицита бюджета.
В результате освоения дисциплины студент должен знать:
 законы денежного обращения, виды и функции денег, особенности построения
денежных систем;
 понятие, функции и формы кредита;
 структуру кредитной и банковской системы, функции банков и классификацию
банковских операций;
 основы денежно-кредитной политики государства;
 структуру финансовой системы, принципы функционирования бюджетной системы и
основы бюджетного устройства.
Виды учебной работы и объём учебных часов
Вид учебной работы
Максимальная учебная нагрузка
Обязательная аудиторная учебная нагрузка, в том числе
практические и семинарские занятия
контрольная работа
Самостоятельная работа обучающегося
Самостоятельная работа над рефератом
Внеаудиторная самостоятельная работа
Итоговая аттестация в форме экзамена
Объём, ч
60
40
14
2
20
4
16
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Содержание дисциплины
Раздел 1. Деньги
Тема 1.1. Деньги и денежное обращение
Тема 1.2. Денежная система и виды денежных реформ
Тема 1.3. Валютная система
Раздел 2. Кредит и банки
Тема 2.1. Кредит и кредитная система
Тема 2.2. Коммерческие банки
Тема 2.3. Центральный банк
Раздел 3. Финансы
Тема 3.1. Сущность финансов и структура финансовой системы
Тема 3.2. Государственные финансы
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Дисциплина
«ОСНОВЫ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ» 
Дисциплина входит в общепрофессиональный цикл основной профессиональной
образовательной программы.
Цели и задачи дисциплины
В результате освоения дисциплины студент должен уметь:
 оперировать юридическими понятиями и категориями;
 анализировать и предлагать пути решения правовых проблем;
 составлять отдельные виды гражданско-правовых договоров.
В результате освоения дисциплины студент должен знать:
 законодательные и нормативные акты, регулирующие правовое положение
учреждений банковской системы Российской Федерации, совершение основных
видов банковских операций и сделок;
 законодательные акты и другие нормативные документы, регулирующие
взаимоотношения в процессе хозяйственной деятельности;
 права и обязанности работников и работодателей в сфере трудовой деятельности.
Виды учебной работы и объём учебных часов
Вид учебной работы
Максимальная учебная нагрузка
Обязательная аудиторная учебная нагрузка, в том числе
практические и семинарские занятия
контрольная работа
Самостоятельная работа обучающегося
Самостоятельная работа над рефератом
Внеаудиторная самостоятельная работа
Итоговая аттестация в форме дифференцированного зачёта
Объём, ч
51
34
14
2
17
–
17
Содержание дисциплины
Тема 1. Гражданско-правовое регулирование предпринимательской деятельности
Тема 2. Правовое регулирование договорных отношений в хозяйственной деятельности
Тема 3. Правовое регулирование банковской деятельности
Тема 4. Основные виды договоров, заключаемых кредитными организациями
Тема 5. Расчётные правоотношения
Тема 6. Правоотношения при осуществлении валютных операций
Тема 7. Правовые основы осуществления операций с ценными бумагами
Тема 8. Правовое регулирование трудовых отношений
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Дисциплина
«ИНФОРМАЦИОННЫЕ СИСТЕМЫ И ТЕХНОЛОГИИ» 
Дисциплина входит в общепрофессиональный цикл основной профессиональной
образовательной программы.
Цели и задачи дисциплины
В результате освоения дисциплины студент должен уметь:
 обрабатывать текстовую и табличную информацию;
 применять офисное и специализированное программное обеспечение для поиска,
обработки, передачи и накопления информации в профессиональной сфере;
 применять методы и средства защиты информации.
В результате освоения дисциплины студент должен знать:
 основные методы и средства поиска, обработки, передачи и накопления информации;
 принципы защиты информации от несанкционированного доступа;
 правовые основы использования информационных технологий, лицензионного
программного обеспечения.
Виды учебной работы и объём учебных часов
Вид учебной работы
Максимальная учебная нагрузка
Обязательная аудиторная учебная нагрузка, в том числе
практические занятия
контрольная работа
Самостоятельная работа обучающегося
Самостоятельная работа над рефератом
Внеаудиторная самостоятельная работа
Итоговая аттестация в форме зачёта
Объём, ч
50
34
18
16
–
16
Содержание дисциплины
Тема 1. Техническое и программное обеспечение информационных технологий
Тема 2. Основы информационной безопасности
Тема 3. Офисные информационные технологии
Тема 4. Сетевые информационные технологии
Тема 5. Справочно-правовые информационные системы
Тема 6. Технологии и системы электронной коммерции
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Общая характеристика примерных программ
профессиональных модулей 
Основная профессиональная образовательная программа по профессии НПО 080110.01
«Агент банка» предусматривает освоение профессиональных модулей.
1. Формирование клиентской базы.
2. Продвижение и продажа банковских продуктов и услуг.
Примерная
структуру.
программа
каждого
профессионального
модуля
имеет
следующую
1. Паспорт примерной программы профессионального модуля.
1.1. Область применения программы.
1.2. Цели и задачи модуля – требования к результатам освоения модуля.
1.3. Рекомендуемое количество часов на освоение программы профессионального
модуля.
2. Результаты освоения профессионального модуля.
3. Структура и примерное содержание профессионального модуля.
3.1. Тематический план профессионального модуля.
3.2. Содержание обучения по профессиональному модулю.
4. Условия реализации программы профессионального модуля.
4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению.
4.2. Информационное обеспечение обучения.
4.3. Общие требования к организации образовательного процесса.
4.4. Кадровое обеспечение образовательного процесса.
5. Контроль и оценка результатов освоения профессионального модуля.
Освоение каждого профессионального модуля завершается оценкой компетенций
студентов по системе «зачтено / не зачтено».
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Профессиональный модуль
«ФОРМИРОВАНИЕ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ» 
Профессиональные компетенции
Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение
студентами профессиональными компетенциями:
1. Осуществлять поиск потенциальных клиентов.
2. Устанавливать деловые контакты с клиентами.
3. Выявлять и формировать спрос со стороны клиентов на банковские продукты и
услуги.
Виды учебной работы и объём учебных часов
Вид учебной работы
Всего
Максимальная учебная нагрузка
Обязательная аудиторная учебная нагрузка
Самостоятельная работа обучающегося
Учебная практика
Производственная практика
Объём, ч
564
240
160
80
252
72
Реализация программы профессионального модуля предполагает рассредоточенную
учебную практику после изучения каждого раздела. Занятия по учебной практике
проводятся в лаборатории «Учебный банк» с использованием специализированного
программного обеспечения.
Производственная практика проводится в кредитных организациях концентрированно
после освоения всех разделов профессионального модуля.
Содержание обучения по профессиональному модулю
Содержание междисциплинарного курса «Организация деловых коммуникаций».
Раздел 1. Установление и поддержание профессиональных отношений с клиентами
Тема 1.1. Коммуникации в деловой сфере
Тема 1.2. Формы деловой коммуникации
Тема 1.3. Профессиональная этика
Тема 1.4. Формирование имиджа делового человека
Тема 1.5. Конфликт и его преодоление
Тема 1.6. Планирование и анализ рабочего времени
Раздел 2. Организация деловых коммуникаций
Тема 2.1. Маркетинговая информация и маркетинговые исследования
Тема 2.2. Изучение потребителей банковских услуг
Тема 2.3. Технологии привлечения клиентов
Профессия НПО 080110.01 «Агент банка»
Учебно-методический центр Банка России
Профессиональный модуль
«ПРОДВИЖЕНИЕ И ПРОДАЖА БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ И УСЛУГ» 
Профессиональные компетенции
Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение
студентами профессиональными компетенциями:
1. Производить продажу банковских продуктов и услуг с использованием
маркетинговых технологий.
2. Осуществлять информационное сопровождение клиентов.
3. Осуществлять мониторинг эффективности продаж банковских продуктов.
Виды учебной работы и объём учебных часов
Вид учебной работы
Всего
Максимальная учебная нагрузка
Обязательная аудиторная учебная нагрузка
Самостоятельная работа обучающегося
Учебная практика
Производственная практика
Объём, ч
606
246
170
76
180
180
Реализация программы профессионального модуля предполагает рассредоточенную
учебную практику после изучения каждого раздела. Занятия по учебной практике
проводятся в лаборатории «Учебный банк» с использованием специализированного
программного обеспечения.
Производственная практика проводится в кредитных организациях концентрированно
после освоения всех разделов профессионального модуля.
Содержание обучения по профессиональному модулю
Содержание междисциплинарного курса «Организация продажи банковских продуктов
и услуг».
Раздел 1. Банковские продукты и услуги
Тема 1.1. Рынок банковских продуктов и услуг
Тема 1.2. Депозитные продукты и услуги
Тема 1.3. Расчётные продукты и услуги
Тема 1.4. Кредитные продукты и услуги
Тема 1.5. Услуги в иностранной валюте физическим лицам
Тема 1.6. Прочие банковские продукты и услуги
Тема 1.7. Ценовая политика банка
Раздел 2. Осуществление продажи банковских продуктов и услуг
Тема 2.1. Стратегия продажи банковских продуктов и услуг
Тема 2.2. Основные методы продажи банковских продуктов и услуг
Тема 2.3. Этапы продажи банковских продуктов и услуг
Тема 2.4. Послепродажное обслуживание клиента