Приложение №1 Перечень документов для предприятий МСБ

Приложение №1
Перечень документов для предприятий МСБ
ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
Раздел 1.
1. Заявка на получение кредита по форме Банка.
2. Копии паспортов участников организации/учредителей, руководителя, гл. бухгалтера, фактических
владельцев бизнеса, поручителей (все страницы с отметками). Обязательны (!) копии паспортов
участников организации/учредителей с долей более 25% и фактических владельцев бизнеса с долей
более 25%.
Раздел2. Учредительные и регистрационные документы
3. Копии Устава (все листы), учредительного договора, решения о создании общества и изменения к
ним.
4. Копия свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации, свидетельства о присвоении
ОГРН и выписку ЕГРЮЛ.
5. Копии решений/протоколов о назначении на должности единоличного исполнительного органа
(ген.директора или директора согласно Уставу) и приказа на главного бухгалтера.
6. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет (свидетельство ИНН).
7. Копия информационного письма территориального органа статистики об учете в ЕГРПО.
8. Для Акционерных обществ – выписка из реестра акционеров (оригинал).
Раздел 3. Финансовая и прочая информация
1. Для традиционной системы учета:
- Копии Балансов (форма №1 и форма №2), на 2 последние отчетные даты, с отметкой налогового
органа о принятии, либо с предоставлением документов, подтверждающих отправку.
Для упрощенной системы учета:
- Копии налоговых деклараций на 2 последние отчетные даты по единому налогу, уплачиваемому в
связи с применением упрощенной системы налогообложения.
Для работающих по Единому налогу на вмененный доход:
Копии налоговых декларации на 2 последние отчетные даты по единому налогу на вмененный
доход.
2. Перечень товарно-материальных запасов (наименование продукта, кол-во, цена закупки или цена
продажи, сумма) на дату, согласованную с кредитным специалистом Банка.
3. Справка об открытых расчетных счетах (оригинал) (выданная налоговой инспекцией).
4. Справки из обслуживающих банков (оригиналы) (указанных в справке из налоговой инспекции) о
движении денежных средств по расчетным счетам за последние 12 месяцев, с указанием факта
отсутствия/наличия ссудной задолженности и картотеки №2.
5. При рассмотрении заявки на овердрафт, дополнительно предоставляются подробные (с
расшифровкой ежедневных поступлений и указанием назначения платежа) выписки по сч.51 по
расчетным счетам за последние 3 месяца.
6. Копии лицензий на право занятия определенными видами деятельности, патентов и разрешений
(при наличии).
7. Копии договоров аренды или правоустанавливающих документов на объекты арендуемые
обществом, или принадлежащие ему на праве собственности (офис, торговые, складские
помещения).
8. Копии договоров с наиболее крупными покупателями и поставщиками (по 2-3 договора).
9. Копии иных договоров, затрагивающих финансовое состояние заемщика (долевого участия в
строительстве, подряда, кредита, поручительства, залога, займа, простого товарищества и другие).
Раздел 4. Документы по залогу
1. По оборудованию – договоры купли-продажи, товарно-транспортные накладные, платежные
документы (кассовый чек, приходный ордер, платежное поручение)- копии.
2. По транспорту – ПТС / ПСМ, свидетельство о регистрации, полис страхования транспорта
«КАСКО» (при наличии) копии.
3. По товарам в обороте - договоры купли-продажи (при наличии), товарно-транспортные накладные,
платежные документы (кассовый чек, приходный ордер, платежное поручение). В исключительных
случаях по решению Банка дополнительно предоставляется складская справка заверенная
подписью руководителя.
4.
5.
По личному имуществу - договоры купли-продажи (при наличии), платежные документы
(кассовый чек, приходный ордер, платежное поручение)
По недвижимости – свидетельство о государственной регистрации права собственности, документоснование, указанный в свидетельстве о государственной регистрации права собственности,
справка БТИ о технической информации объекта недвижимости, иные документы по требованию
Банка.
Для удостоверения копий предоставленных документов Заявитель должен представить их оригиналы специалисту
Банка.
Документы из настоящего перечня должны быть заверены руководителем организации, на копиях проставляется
следующая надпись: «Копия верна, ФИО, должность, подпись, дата»
В ходе проведения финансового анализа кредитным специалистом Банка могут быть запрошены дополнительные
документы.
Приложение №1
Перечень документов для предприятий МСБ
ДЛЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
Раздел 1.
1. Заявка на получение кредита по форме Банка.
2. Копии паспортов - предпринимателя, фактического владельца бизнеса, поручителей (все страницы с
отметками). Обязательны (!) копии всех страниц паспортов предпринимателя и фактических
владельцев бизнеса с долей более 25%.
Раздел 2. Регистрационные документы
1. Копия свидетельства о государственной регистрации и свидетельства о присвоении ОГРН, выписка
ЕГРИП.
2. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет (свидетельство ИНН).
Раздел 3. Финансовая и прочая информация
1. Документы об оплате налогов за последний отчетный период (в зависимости от применяемой
системой налогообложения).
2. Для традиционной системы учета:
- Копии налоговых деклараций на 2 последние отчетные и декларации по НДС, с отметкой налогового
органа о принятии, либо с предоставлением документов, подтверждающих отправку.
Для упрощенной системы учета:
- Копии налоговых деклараций на 2 последние отчетные по единому налогу, уплачиваемому в связи с
применением упрощенной системы налогообложения.
Для работающих по Единому налогу на вмененный доход:
- Копии налоговых деклараций на 2 последние отчетные по единому налогу на вмененный доход.
3. Перечень товарно-материальных запасов (наименование продукта, кол-во, цена закупки или цена
продажи, сумма) на дату, согласованную с кредитным специалистом Банка.
4. Справка об открытых расчетных счетах (оригинал) (выданная налоговой инспекцией).
5. Справки из обслуживающих банков (оригиналы) (указанных в справке из налоговой инспекции) о
движении денежных средств по расчетным счетам за последние 12 месяцев, с указанием факта
отсутствия/наличия ссудной задолженности и картотеки №2.
6. При рассмотрении заявки на овердрафт, дополнительно предоставляются подробные (с
расшифровкой ежедневных поступлений и указанием назначения платежа) выписки по сч.51 по
расчетным счетам за последние 3 месяца.
7. Копии листов книги учета доходов и расходов за три последних отчетных месяца.
8. Копии лицензий на право занятия определенными видами деятельности, патентов и разрешений.
9. Копии договоров аренды или правоустанавливающих документов на объекты арендуемые
предпринимателем, или принадлежащие ему на праве собственности (офис, торговые, складские
помещения).
10. Копии договоров с наиболее крупными покупателями и поставщиками (по 2-3 договора).
11. Копии иных договоров, затрагивающих финансовое состояние заемщика (долевого участия в
строительстве, подряда, кредита, поручительства, залога, займа, простого товарищества и другие).
Раздел 4. Документы по залогу
1. По оборудованию – договоры купли-продажи, товарно-транспортные накладные, платежные
документы (кассовый чек, приходный ордер, платежное поручение)- копии.
2. По транспорту – ПТС / ПСМ, свидетельство о регистрации, полис страхования транспорта «КАСКО»
(при наличии) копии.
3. По товарам в обороте - договоры купли-продажи (при наличии), товарно-транспортные накладные,
платежные документы (кассовый чек, приходный ордер, платежное поручение). В исключительных
случаях по решению Банка дополнительно предоставляется складская справка заверенная подписью
руководителя.
4. По личному имуществу - договоры купли-продажи (при наличии), платежные документы (кассовый
чек, приходный ордер, платежное поручение).
5. По недвижимости – свидетельство о государственной регистрации права собственности, документоснование, указанный в свидетельстве о государственной регистрации права собственности, справка
БТИ о технической информации объекта недвижимости, иные документы по требованию Банка.
Для удостоверения копий предоставленных документов Заявитель должен представить их оригиналы специалисту Банка.
Документы из настоящего перечня должны быть заверены руководителем организации, на копиях проставляется следующая
надпись: «Копия верна, ФИО, должность, подпись, дата»
В ходе проведения финансового анализа кредитным специалистом Банка могут быть запрошены дополнительные документы.