Муниципальное автономное учреждение высшего

1
Муниципальное автономное учреждение высшего
профессионального образования «Воронежский институт
экономики и социального управления»
Факультет среднего профессионального образования
Программа производственной практики по профилю
специальности 38.02.07 «Банковское дело»
Воронеж 2014
2
Программа производственной практики по профилю
специальности
разработана
на
основе
федерального
государственного образовательного стандарта (далее – ФГОС)
по специальности среднего профессионального образования
(далее – СПО) 30.02.07. «Банковское дело» и рабочим
программам профессиональных модулей:
ПМ 02 «Осуществление кредитных операций»
ПМ 03 «Организация управления в банке»
Разработчики:
Цапина Любовь Митрофановна, доцент
Люлина Елена Ивановна, и.о.доцента
3
1 . ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ
ПРАКТИКИ (ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ)
1.1. Место производственной практики (по профилю
специальности) в структуре основной профессиональной
образовательной программы
Программа учебной практики является частью основной
программы подготовки специалистов среднего звена (далее –
ППССЗ) по специальности СПО 38.02.07 «Банковское дело» в
части
освоения
основных
видов
профессиональной
деятельности:
- формирование целостной системы знаний об
организации кредитного процесса,
- формирование целостной системы знаний о
составлении пакета документов для кредита;
- выработка практических навыков осуществления
операций по кредитованию физических и
юридических лиц;
- выработка практических навыков составления
кредитного договора;
- сбор нормативной и фактической информации,
имеющей значение для реализации правовых норм в
банковской сфере;
- анализ юридических норм и правовых отношений,
являющихся объектами банковской деятельности;
- формирование
практических
навыков
по
реализации принципов маркетинга в коммерческом
банке.
1.2. Цели и задачи производственной практики (по
профилю специальности)
4
С целью овладения указанными видами деятельности
студент в ходе данного вида практики должен:
Вид профессиональной деятельности:
Осуществление кредитных операций
Знать:
- . нормативные правовые документы, регулирующие
осуществление кредитных операций и обеспечение
кредитных обязательств;
- . способы и порядок предоставления и погашения
различных видов кредитов;
- способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;
- требования, предъявляемые банком к потенциальному
заемщику.
Уметь:
. консультировать заемщиков по условиям
предоставления и порядку погашения кредитов;
- анализировать финансовое положение заемщика юридического лица н технико-экономическое
обоснование кредита;
- определять платежеспособность физического лица,
проверять полноту и подлинность документов заемщика
для получения кредитов;
- проверять качество и достаточность обеспечения
возвратности кредита;
Владеть:
- специальной терминологией;
- осуществлением операций по кредитованию
юридических и физических лиц;
- способностью оценки качества обслуживания долга и
кредитного риска по выданному кредиту;
- системой кредитного скоринга.
-
Вид профессиональной деятельности:
5
-
-
Организация управления в банке
Уметь:
определять факторы, оказывающие влияние на клиента;
мотивы клиентов банков и различать их; конкурентную
позицию банка по результатам анкетирования и анализа;
осуществлять сегментирование банковского рынка;
формулировать цели банка, строить пирамиду целей;
понимать
значение
конкурентных
стратегий,
необходимость их разработки и реализации;
различать
содержание
товарной,
сбытовой
и
коммуникационной политики;
формировать пакеты банковских услуг;
выявлять преимущества и недостатки банковской
организации.
использовать результаты правового изучения в
практической деятельности;
отражать результаты деятельности в юридической
документации
(декларациях,
актах
проверки,
аудиторских заключениях и пр.).
1.3. Количество часов на производственную практику
(по профилю специальности):
Всего 4 недели, 144 часа.
2. РЕЗУЛЬТАТЫ ПРАКТИКИ
Результатом производственной практики (по профилю
специальности) является освоение общих (ОК) компетенций:
Код
Наименование результатов практики
6
1
ОК 1.
ОК 2.
ОК 3.
ОК 4.
ОК 5.
ОК 6.
ОК 7.
ОК 8.
ОК 9.
ОК 10.
2
Понимать сущность и социальную значимость своей
будущей профессии, проявлять к ней устойчивый
интерес
Организовывать собственную деятельность, выбирать
типовые
методы
и
способы
выполнения
профессиональных
задач,
оценивать
их
эффективность и качество
Принимать решения в стандартных и нестандартных
ситуациях и нести за них ответственность
Осуществлять поиск и использование информации,
необходимой
для
эффективного
выполнения
профессиональных задач, профессионального и
личностного развития
Владеть информационной культурой, анализировать
и оценивать информацию с использованием
информационно-коммуникационных технологий
Работать в коллективе и команде, эффективно
общаться с коллегами, руководством, потребителями
Брать на себя ответственность за работу членов
команды (подчиненных), результат выполнения
заданий
Самостоятельно
определять
задачи
профессионального
и
личностного
развития,
заниматься
самообразованием,
осознанно
планировать повышение квалификации
Ориентироваться в условиях частой смены
технологий в профессиональной деятельности
Исполнять воинскую обязанность, в том числе с
применением полученных профессиональных знаний
(для юношей)
профессиональных (ПК) компетенций:
7
ПК 2.1. Оценивать кредитоспособность клиентов;
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
ПК 2.3. Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
ПК 2.4. Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
ПК 2.5. Формировать и регулировать резервы на возможные
потери по кредитам
ПК 3.1. Осуществлять сегментирование банковского рынка;
ПК.3.2. Формировать пакеты банковских услуг;
ПК 3.3. Выявлять преимущества и недостатки банковской
организации
ПК 3.4. Использовать результаты правового изучения в
практической деятельности
Вид
профессиональной
деятельности
ПМ.02
Осуществлен
ие кредитных
операций
ПМ 03
Организация
управления в
банке
Код
ПК
2.1
ПК
2.2.
ПК
2.3.
ПК
2.4.
ПК
2.5.
Наименование результатов практики
Оценивать
кредитоспособность
клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу
кредитов;
Осуществлять
сопровождение
выданных кредитов;
Проводить
операции
на
рынке
межбанковских кредитов
Формировать и регулировать резервы
на возможные потери по кредитам
ПК
3.1
Осуществлять
банковского рынка;
сегментирование
ПК
3.2
ПК
Формировать пакеты банковских услуг;
Выявлять преимущества и недостатки
8
3.3
ПК
3.4
банковской организации
Использовать результаты правового
изучения в практической деятельности
3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ
ПРАКТИКИ (ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ)
3.1. Тематический план
Коды
формируемых
компетенций
ОК 1, ОК 2, ОК
3, ОК 4, ОК 5,
ОК 6, ОК 7, ОК
8, ОК 9, ОК 10,
ПК 2.1, ПК 2.2,
ПК 23, ПК 2.4,
ПК 2.5.
ОК 1, ОК 2, ОК
3, ОК 4, ОК 5,
ОК 6, ОК 7, ОК
8, ОК 9, ОК 10,
ПК 3.1, ПК 3.2,
ПК 3.3, ПК 3.4,
Наименование
профессионального модуля
ПМ.02
Осуществление
кредитных операций
ПМ.
03
Организация
управления в банке
Сроки
проведения
Согласно
графика
учебного
плана
Согласно
графика
учебного
плана
9
4. СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИКИ
Профессиональный модуль «Осуществление кредитных
операций»
Тема 1. Общая характеристика кредитной
организации
Студент должен знать:
- законодательные основы деятельности кредитных
организаций;
- понятие кредитной организации, банка, банковской
системы;
- историю развития банковской системы России;
- современные тенденции развития банковского дела;
- понятие и роль Центрального банка в экономике страны;
- цели, задачи и функции деятельности Центрального
банка России;
- значение банков для развития экономики;
- цели и задачи деятельности кредитных организаций;
- функции кредитной организации;
- основные виды деятельности кредитной организации;
- организационную структуру кредитной организации.
Студент должен уметь:
– работать с нормативными актами, инструктивным
материалом;
– осуществлять поиск и анализ информации по
организационной структуре кредитной организации;
– анализировать специализацию кредитной организации;
– выявлять проблемы, влияющие на эффективность
деятельности кредитной организации;
– проводить сравнительный анализ организационной
структуры, функций и направлений деятельности различных
кредитных организаций.
10
Информация, необходимая для овладения умениями и
навыками:
– О банках и банковской деятельности: Федеральный закон
от 2.12.1990 г. № 395-1-ФЗ;
– официальный сайт кредитной организации;
– Устав кредитной организации;
- годовые отчеты кредитной организации.
Виды работ:
1. Получить общие сведения о правовых основах
деятельности кредитной организации.
2. Изучить историю развития кредитной организации.
3. Ознакомиться с основными видами деятельности
кредитной организации.
4. Изучить форму собственности кредитной организации
и ее основных учредителей.
5. Ознакомиться
со
специализацией
кредитной
организации.
6. Изучить устав и учредительные документы банка, его
организационную структуру и функциональные обязанности
отделов банка. К отчету следует приложить схему
организационной структуры управления коммерческим банком.
По результатам проведенного анализа необходимо
сделать выводы о специфике деятельности кредитной
организации, приоритетах ее деятельности, основных
направлениях деятельности, выработать предложения по
совершенствованию организационной структуры кредитной
организации.
Тема 2. Основные финансово-экономические показатели
деятельности кредитной организации
Студент должен знать:
- законодательные основы
организаций;
деятельности
кредитных
11
- сущность, виды и роль пассивных операций в
деятельности кредитной организации;
- понятие, виды и назначение активных операций
кредитной организации;
- понятие и виды доходов и расходов кредитной
организации;
- понятие и виды бухгалтерской отчетности кредитной
организации;
- особенности формирования и распределения прибыли
кредитной организации.
Студент должен уметь:
– работать с нормативными актами, инструктивным материалом;
– оценивать структуру и динамику активов и пассивов
кредитной организации;
- исследовать финансовые результаты деятельности
кредитной организации;
– выполнять адаптированные практические задания по
тематике основных направлений анализа деятельности
кредитной организации;
– определять возможность применения различных
методов анализа в заданных условиях;
– анализировать выявленные в ходе исследования
результаты.
Информация, необходимая для овладения умениями и
навыками:
– О банках и банковской деятельности: Федеральный
закон от 02.12.1990 г. № 395-1;
– О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций: Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ;
– О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России): Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ;
– Об обязательных нормативах банков: Инструкция
Банка России от 16.01.2004 г. № 110-И;
– публикуемая отчетность кредитной организации;
12
- годовые отчеты кредитной организации;
– официальный сайт кредитной организации.
Виды работ:
1. Получить общие сведения о финансово-экономических
результатах деятельности кредитной организации.
2. На основе публикуемой бухгалтерской отчетности
изучить динамику и структуру активов кредитной организации
3. На основе публикуемой бухгалтерской отчетности
произвести анализ динамики и структуры пассивов кредитной
организации .
4. На основе публикуемой бухгалтерской отчетности
изучить финансовые результаты деятельности кредитной
организации .
По результатам проведенного анализа необходимо
сделать
выводы
о
динамике
основных
финансовоэкономических
показателях
деятельности
кредитной
организации, выработать предложения по совершенствованию
деятельности кредитной организации.
Тема 3. Организация безналичных расчетов
Студент должен знать:
- нормативные правовые документы, регулирующие
организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания
счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации,
совершение операций с использованием платежных карт,
операции по международным расчетам, связанным с экспортом
и импортом товаров и услуг;
- порядок открытия и закрытия лицевых счетов
клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной
валюте;
- правила совершения операций по расчетным счетам,
очередность списания денежных средств;
13
- порядок оформления, представления, отзыва и
возврата расчетных документов;
- порядок планирования операций с наличностью;
- порядок лимитирования остатков денежной
наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок
соблюдения клиентами кассовой дисциплины;
- формы расчетов и технологии совершения расчетных
операций;
- содержание и порядок заполнения расчетных
документов;
- порядок нумерации лицевых счетов, на которых
учитываются средства бюджетов;
- порядок и особенности проведения операций по
счетам бюджетов различных уровней;
- системы межбанковских расчетов;
- порядок проведения и учет расчетов по
корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых
центрах Банка России;
- порядок проведения и учет расчетов между
кредитными организациями;
- порядок проведения и учет расчетных операций
между филиалами внутри одной кредитной организации;
- формы международных расчетов: аккредитивы,
инкассо, переводы, чеки;
- виды платежных документов, порядок проверки их
соответствия условиям и формам расчетов;
- порядок проведения и отражение в учете операций
международных расчетов с использованием различных форм;
- порядок и отражение в учете переоценки средств в
иностранной валюте;
- порядок расчета размеров открытых валютных
позиций;
- порядок выполнения уполномоченным банком функций
агента валютного контроля, меры, направленные на предотвращение
14
использования транснациональных операций для преступных
целей;
системы
международных
финансовых
телекоммуникаций;
- виды платежных карт и операции, проводимые с их
использованием;
- условия и порядок выдачи платежных карт;
- технологии и порядок учета расчетов с использованием
платежных карт, документальное оформление операций с
платежными картами;
- типичные нарушения при совершении: расчетных
операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с
платежными картами
Студент должен уметь:
– работать с нормативными актами, инструктивным материалом;
– оформлять договоры банковского счета с клиентами;
– проверять правильность и полноту оформления
расчетных документов;
– открывать и закрывать лицевые счета в валюте
Российской Федерации и иностранной валюте;
– выявлять возможность оплаты расчетных документов
исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку
неоплаченных расчетных документов;
– оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное
обслуживание;
– проверять соблюдение клиентами порядка работы с
денежной наличностью; рассчитывать прогноз кассовых
оборотов;
– составлять календарь выдачи наличных денег;
– рассчитывать минимальный остаток денежной
наличности в кассе;
– устанавливать лимит остатков денежной наличности в
15
кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами
кассовой дисциплины;
– выполнять и оформлять расчеты платежными
поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке
поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в
банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;
– отражать в учете операции по расчетным счетам
клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм,
неправильно зачисленных на счета клиентов.
Информация, необходимая для овладения умениями и
навыками:
– Гражданский кодекс Российской Федерации (часть
вторая) от 26.01.1996 г. № 14-ФЗ (ред. от 30.11.2011 г.) (с изм. и
доп., вступающими в силу с 01.01.2012 г.);
– Кодекс Российской Федерации об административных
правонарушениях от 30.12.2001 г. № 195-ФЗ (ред. от 08.12.2011 г.)
(с изм. и доп., вступающими в силу с 19.01.2012 г.);
– Налоговый кодекс Российской Федерации (часть
первая) от 31.07.1998 г. № 146-ФЗ (ред. от 03.12.2011 г.);
– О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 06.12.2011 г.);
– О безналичных расчетах в Российской Федерации:
Положение от 3.10.2002 г. № 2-П. (ред. 12.12.11 г.);
– О валютном регулировании и валютном контроле:
Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ (ред. от 06.12.2011
г.)
(с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2012 г.);
– О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ (ред. от
08.11.2011 г.)
– О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных
организациях, расположенных на территории Российской
Федерации: Положение от 26.03.2007 г. № 302-П) (ред. от
16
01.12.2011 г.);
– О порядке ведения кассовых операций и правилах
хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка
России в кредитных организациях на территории Российской
Федерации: Положение от 24.04.2008 г. № 318-П (ред. от
13.05.2011 г.);
– формы документов безналичного расчета.
Виды работ:
1. Изучить организацию работы кассового узла
кредитной организации:
1.1. Исследовать состав кассового узла кредитной
организации.
1.2. Изучить организацию кассовой работы кредитной
организации.
1.3. Исследовать операции по приему наличности в кассу
банка.
1.4. Изучить операции по выдачи наличности из кассы
банка.
1.5. Исследовать особенности осуществления операций с
наличностью через банкоматы кредитной организации.
2. Изучить организацию осуществления безналичных
расчетов кредитной организацией.
2.1. Исследовать порядок открытия и ведения банковских
счетов расчетно-кассового обслуживания клиентов.
2.2. Изучить особенности расчетов платежными
поручениями.
2.3. Изучить особенности расчетов платежными
требованиями.
2.4. Изучить особенности расчетов аккредитивами.
2.5. Изучить особенности расчетов пластиковыми
картами.
2.6. Изучить особенности международных расчетов.
2.7. Произвести анализ структуры и динамики
используемых форм безналичных расчетов.
17
По результатам проведенного анализа необходимо
сделать выводы об организации безналичных расчетов в
кредитной организации, выявить основные формы безналичных
расчетов, используемых при проведении расчетов в кредитной
организации.
Тема 4. Организация кредитной работы
Студент должен уметь:
– работать с нормативными актами, инструктивным материалом;
–
консультировать
заемщиков
по
условиям
предоставления и порядку погашения кредитов;
– анализировать финансовое положение заемщика юридического лица и технико-экономическое обоснование
кредита;
– определять платежеспособность физического лица;
– проверять полноту и подлинность документов
заемщика для получения кредитов;
– проверять качество и достаточность обеспечения
возвратности кредита;
– составлять заключение о возможности предоставления
кредита;
– составлять график платежей по кредиту и процентам,
контролировать своевременность и полноту поступления
платежей;
– оформлять комплект документов на открытие счетов и
выдачу кредитов различных видов; формировать и вести
кредитные дела;
– составлять акты по итогам проверок сохранности
обеспечения;
–
определять
возможность
предоставления
межбанковского кредита с учетом финансового положения
18
контрагента;
– определять достаточность обеспечения возвратности
межбанковского кредита;
–пользоваться оперативной информацией по ставкам по
рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой
по телекоммуникационным каналам;
– оформлять и отражать в учете операции по выдаче
кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими
кредитов.
Информация, необходимая для овладения умениями и
навыками:
– Гражданский кодекс Российской Федерации (часть
вторая) от 26.01.1996 г. № 14-ФЗ (ред. от 30.11.2011 г.) (с изм. и
доп., вступающими в силу с 01.01.2012 г.);
– Кодекс Российской Федерации об административных
правонарушениях от 30.12.2001 г. № 195-ФЗ (ред. от 08.12.2011 г.)
(с изм. и доп., вступающими в силу с 19.01.2012 г.);
–– О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 06.12.2011 г.);
– О валютном регулировании и валютном контроле:
Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ (ред. от 06.12.2011
г.)
(с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2012 г.);
– О кредитных историях: Федеральный закон от
30.12.2004 г. № 218-ФЗ (ред. от 03.12.2011 г.);
– О порядке формирования кредитными организациями
резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и
приравненной к ней задолженности: Положение от 26.03.2004 г.
№ 254-П (ред. от 04.12.2009 г., с изм. от 03.06.2010 г.);
– О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон
от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ (ред. от 06.12.2011 г.) (с изм. и доп.,
вступающими в силу с 01.01.2012 г.);
– Об обязательных нормативах банков: Инструкция
Банка России от 16.01.2004 г. № 110-И (ред. от 20.04.2011 г.)
19
(вместе с "Методикой расчета кредитного риска по условным
обязатель-ствам кредитного характера", "Методикой расчета
кредитного риска по срочным сделкам", "Методикой
определения
синдици-рованных
кредитов",
"Методикой
определения уровня риска по синдицированным кредитам");
– Об утверждении Правил проведения арбитражным
управляющим
финансового
анализа:
Постановление
Правительства РФ от 25.06.2003 N 367;
– формы документов для проведения кредитной
операции;
Связь с учебными дисциплинами:
Виды работ:
1. Получить общие сведения о кредитной политике
кредитной организации.
2. Изучить виды и условия кредитования в исследуемой
кредитной организации.
3. Изучить организацию кредитного процесса в
кредитной организации.
4. Изучить
формы
собеседования
с
клиентом,
используемые при выдаче кредита в кредитной организации.
5. Произвести анализ динамики и структуры кредитного
портфеля банка (табл. 5).
6. Ознакомиться с особенностями потребительского
кредитования.
7. Изучить особенности кредитования юридических лиц
8. Исследовать особенности выдачи и погашения
отдельных видов кредитов.
По результатам проведенного анализа необходимо
сделать выводы об организации кредитного процесса в
кредитной организации, выявить основные тенденции
кредитования исследуемой организации.
Профессиональный модуль «Банковский маркетинг»
20
Тема 1. Теоретические основы банковского маркетинга
Виды работ:
1.Првести
примеры
«банковский
продукт»,
«услуга»,
«операция».
2. Построение простейшей матрицы потребностей для
банковского продукта
Тема 2. Управление маркетинговой деятельностью в банке
Виды работ:
1. Описать маркетинговую службу банка и представить
структуру.
2. Изучить систему маркетингового контроля банка
Тема 3. Методология и методика
исследований в сфере банковских услуг.
Виды работ:
ее
маркетинговых
1. Провести анализ организационной структуры банка
2. Разработать план маркетинговой деятельности банка
3. Заполнить таблицы характеристик отдельных элементов
микро- и макросреды банка
Тема 4. Создание конкурентных преимуществ на рынке
банковских услуг
Виды работ:
1. Заполнить таблицу сравнительной характеристики видов
конкурентной борьбы банков на рынках.
2. Разработать алгоритм маркетингового исследования банка
21
Тема 5 Система маркетинга партнерских отношений в сфере
банковских услуг
Виды работ:
1. Привести примеры сегментирования рынков, анализ
критериев и результатов сегментирования клиентов и рынков
банка
Тема 6. Организация работы по укреплению клиентской
базы банков
Виды работ:
1. Проведение анализа собственного поведения клиента банка в
процессе покупки и занесение результатов в таблицу
Тема 7. Технология проведения презентации банковских
продуктов и услуг и развитие долгосрочных отношений с
клиентами
Виды работ:
1. Разработка мероприятий комплекса продвижения в банке и
алгоритма их проведения
Тема 8. Информационные технологии
маркетинге
Виды работ:
в
банковском
1. Региональные аспекты банковского маркетинга в условиях
информатизации экономики.
22
5. УСЛОВИЯ ОРГАНИЗАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ
ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ (ПО
ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ)
5.1. Требования к документации, необходимой для
проведения практики:
- программа учебной практики;
- график проведения практики;
- договор на организацию и проведение практики;
- дневник практики;
- график консультаций;
- график защиты отчетов по практике.
5.2.
Требования
к
материально-техническому
обеспечению практики
Производственная практика (по профилю специальности)
проводится в организациях различных организационноправовых
форм,
направление
деятельности
которых
соответствует профилю подготовки студентов на основе
договоров, заключаемых между образовательным учреждением
и этими организациями. Студенты могут самостоятельно
проходить практику по ходатайствам предприятий и
организация различных форм собственности.
Практика может проходит в любой кредитной
организации
5.3. Перечень учебных изданий, Интернет-ресурсов,
дополнительной литературы
Нормативная
1. Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30.11.1994 г.
№ 51-ФЗ (ред. от 30.11.2011 г.).
23
2. Гражданский кодекс РФ (часть вторая)" от 26.01.1996
№ 14-ФЗ (ред. от 30.11.2011) (с изм. и доп., вступающими в силу
с 01.01.2012 г.).
3. «О банках и банковской деятельности» Федеральный
закон от 2.12.1990 г. № 395-1-ФЗ (ред. от 06.12.2011 г.).
4. «О валютном регулировании и валютном контроле в
РФ» Федеральный закон от 27.02.2001 г. № 173-ФЗ (ред. от
06.12.2011 г.) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2012
г.).
5. «О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций» Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от
06.12.2011 г.).
6. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)» Федеральный закон от 27.06.2002 г. № 86-ФЗ (ред. от
19.10.2011, с изм. от 21.11.2011 г.).
7. «Положение о безналичных расчетах в Российской
Федерации» Положение (утв. Банком России 03.10.2002 г. № 2П) (ред. от 12.12.2011 г.) (Зарегистрировано в Минюсте РФ
23.12.2002 г. № 4068)
8. Постановление Правительства РФ от 25.06.2003 N 367
«Об
утверждении
Правил
проведения
арбитражным
управляющим финансового анализа».
Основная
1. Банковское дело / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П.
Кроливецкой. – учебник для среднего профессионального
образования - СПб.: Питер, 2010.
2. Лаврушин О.И. Основы банковской деятельности:
Учебник для сред. проф. образ. – М.: КНОРУС, 2010. – 234 с.
3. Рудская Е.Н. Финансы и кредит: Учебное пособие
для сред. проф. образования/ Е.Н. Рудская. – Ростов н/Д:
Феникс, 2012. – 574 с.
4. Финансы и кредит / Научно-практический и
24
теоретический журнал. ООО «Издательский дом, финансы и
кредит» (комплект за 2011 год).
5. Банковское дело/ научно практический
и
теоретический журнал (комплект за 2013 – 2014 год)
6.Вопросы экономика / научно практический
и
теоретический журнал (комплект за 2014 год)
Дополнительная
1.Банковские риски / Под ред. О.И. Лаврушина, Н.И.
Валенцевой.
–
учебное
пособие
для
среднего
профессионального образования М.: КНОРУС, 2010.
2. Банковские операции / Под ред. О.И. Лаврушина. –
учебное пособие для среднего профессионального образования М.: КНОРУС, 2012.
3. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник для
студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и
кредит». 8-е изд., стер/ Е.П. Жарковская. – М.: Издательство
«Омега-Л», 2011. – 479 с.
4. Турбанов А. Банковское дело. Операции, технологии,
управление / А. Турбанов:: – М.: Альпина Паблишерз, 2010. –
682 с
Ресурсы Интернета
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
http://www.knigafund.ru/books/76382
http://www.knigafund.ru/books/97922
http://www.knigafund.ru/books/59748
www.cbr.ru
www.glossaru.ru
www.klerk.ru
www.o-banke.ru
5.4. Требования к руководителям практики
25
Руководство практикой со стороны
института
осуществляет методист по практике.
Руководитель практики выполняет следующие функции:
устанавливает связь с руководителями практики от
организации;
контролирует и проверяет качество прохождения
практики студентами;
консультирует студентов по вопросам, возникающим в
ходе прохождения практики, и по составлению отчетов о
проделанной работе;
оказывает методическую помощь студентам при сборе
материалов для написания отчета по практике;
осуществляет прием отчетов по производственной
практике и оценивает выполненную работу.
Организации, участвующие в проведении практики:
заключают договоры на организацию и проведение
практики;
согласовывают программу практики, планируемые
результаты практики, задание на практику;
предоставляют рабочие места практикантам, назначают
руководителей практики от организации, определяют
наставников;
участвуют в организации и оценке результатов освоения
общих и профессиональных компетенций, полученных в период
прохождения практики;
участвуют в формировании оценочного материала для
оценки общих и профессиональных компетенций, освоенных
студентами в период прохождения практики;
обеспечивают
безопасные
условия
прохождения
практики студентами, отвечающие санитарным правилам и
требованиям охраны труда;
проводят инструктаж студентов по ознакомлению с
требованиями охраны труда и техники безопасности в
организации.
26
5.5. Требования к соблюдению техники безопасности и
пожарной безопасности
Студенты в период прохождения практики обязаны:
соблюдать действующие в организации правила
внутреннего трудового распорядка;
строго соблюдать требования охраны труда и пожарной
безопасности.
Инструктаж студентов по ознакомлению с требованиями
охраны труда и техники безопасности в организации проводят
непосредственно организации, участвующие в проведении
практики.
6. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ
ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ (ПО ПРОФИЛЮ
СПЕЦИАЛЬНОСТИ)
Формой отчетности студента по производственной
практике является письменный отчет, свидетельствующий о
закреплении знаний, умений, приобретении практического
опыта, формировании общих и профессиональных компетенций,
освоении профессиональных модулей.
Письменный отчет о выполнении работ включает в себя
следующие разделы:
Направление на практику
титульный лист (Приложение 1);
содержание;
практическая часть;
приложения.
Практическая часть отчета по практике включает главы
и параграфы в соответствии с логической структурой изложения
27
выполненных
заданий
по
разделам
содержания
производственной практики. Например:
1. ПМ.01 Осуществление кредитных операций
1.1. Учебная дисциплина «Организация кредитной
работы»
Задание 1. Изучить историю развития кредитной организации.
Ответ на вопрос
Задание 4. Ознакомиться с основными видами деятельности
кредитной организации
Ответ на вопрос
Приложения могут состоять из дополнительных
справочных материалов, имеющих вспомогательное значение,
например: копий документов, выдержек из отчетных
материалов, статистических данных, схем, таблиц, диаграмм,
программ, положений и т.п.
Текст отчета должен быть подготовлен с использованием
компьютера в Word, распечатан на одной стороне белой бумаги
формата А4 (210x297 мм). Цвет шрифта – черный, межстрочный
интервал – полуторный, гарнитура – Times New Roman, размер
шрифта – 14 кегль.
К отчету прилагается Отзыв
от руководителя
организации (Приложение 2), участвующей в проведении
практики и дневник практики (Приложение 3), отражающий
объем выполненных работ.
Студент может выбрать место прохождения практики
самостоятельно. В этом случае принимающая организация
оформляет ходатайство (Приложение 4).
Студент в один из последних дней практики защищает
отчет по практике. По результатам защиты студентами отчетов
выставляется зачет по практике.
28
7. СИСТЕМА ОЦЕНКИ КАЧЕСТВА ПРОХОЖДЕНИЯ
ПРАКТИКИ
№п/п
Виды деятельности
оценка
баллы
1.
Качество прохождения практики
(оценка выставленная
руководителем практики
организации (предприятия) в
отзыве и на направлении)
Оформление Отчета по
практике ( Соответствие
содержания и оформления
требованиям, полнота ответов
на вопросы)
Защита Отчета по практике
( Грамотность и логичность
защиты Отчета, ответы на
вопросы, презентация)
5
10
4
5
3
3
5
65
4
45
3
25
5
25
4
15
3
10
2.
3.
Оценка за практику выставляется следующим образом:
85-100 – «отлично»
84-60 -
«хорошо»
59-30
«удовлетворительно»
29
Приложение 1
МУНИЦИПАЛЬНОЕ АВТНОМНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
ВОРОНЕЖСКИЙ ИНСТИТУТ ЭКОНОМИКИ И
СОЦИАЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
Факультет среднего профессионального образования
ОТЧЕТ
О ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКЕ
(ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ)
студента _______ курса, _____ группы,
специальности «Банковское дело»
___________________________________
(Ф.И.О.)
Руководитель производственной
практики от организации
_____________
М.П.
Воронеж 2014
30
Приложение 2
ОТЗЫВ
о прохождении производственной практики (по профилю
специальности) студенткой 3 курса специальности «Банковское
дело»
Чудновой Яной Константиновной
В период с 12.01.2015 г. по 08.02.15 г. студентка 3 курса
факультета среднего профессионального образования Чуднова
Яна Константиновна проходила производственную практику (по
профилю специальности) в ОАО «Сбербанк»
За время прохождения практики Чуднова Яна
Константиновна
показала
себя
грамотным
и
квалифицированным
специалистом,
овладела
всеми
направлениями работы, входящими в компетенцию банка.
Студентка 3 курса Чуднова Яна Константиновна
проявила себя ответственным, бесконфликтным работником,
уверенным в своих силах, требовательным к себе. В коллективе
пользуется уважением.
Программу прохождения практики выполнила в полном
объеме, и заслуживает оценки «отлично».
Главный бухгалтер
В.Н. Агафонов
М.П.
31
Приложение 3
Дата
12.01.2015
13.01.-16.-01. 2015
Дневник практики
Вид выполняемых работ
Организационное
собрание
по
производственной практике (по профилю
специальности)
Изучение
истории развития ОАО
«РОСТ-банк»
32
Приложение 4
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ГОСУДАРСТВЕННОГО ИМУЩЕСТВА
ВОРОНЕЖСКОЙ ОБЛАСТИ
пл.им.Ленина,12, г.Воронеж, 394006, тел.(4732) 55-35-48, факс
(4732) 77-93-00, e-mail: gugi@comch.ru
ОГРН 1023601570904, ИНН/КПП 3666057069/366601001
30. 11. 2014г. № 18 – 6650
Ректору МАУ ВПО
«Воронежский
институт экономики и
социального управления»
Р.И. Мельниковой
Уважаемая Раиса Ильинична!
Главное управление государственного имущества
Воронежской области ходатайствует о направлении на
прохождение практики студентки 3 курса по специальности «
Банковское дело» Байковой Александры Анатольевны ОАО
«Траст-банк» с 12 января 2016 по 07 февраля 2014 года.
Управляющий банком
Ю.И. Мирошников