Банковское право - Высшая школа экономики

Правительство Российской Федерации
Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего
профессионального образования "Национальный исследовательский университет
"Высшая школа экономики"
Санкт-Петербургский филиал федерального государственного автономного
образовательного учреждения высшего профессионального образования
"Национальный исследовательский университет "Высшая школа экономики"
Юридический факультет
Программа дисциплины
«Банковское право»
для специальности 030501.65,
«Юриспруденция»
5 курс
Автор: профессор кафедры финансового права
Дмитрий Викторович Нефёдов
Санкт – Петербург
2012
Пояснительная записка
Составитель:
профессор кафедры финансового права
Дмитрий Викторович Нефёдов
Целью дисциплины является углубленное изучение правового регулирования в
сфере банковской деятельности.
Задачи изучения дисциплины:
- приобрести теоретических знаний в области банковского права;
- изучение тенденций в развитии банковского законодательства;
-
анализ основных правовых инструментов правового регулирования в сфере
банковской деятельности;
- приобретение навыков и умений использования теоретических знаний банковского
права к практически значимым ситуациям.
Место дисциплины в профессиональной подготовке студента
Настоящая дисциплина является дисциплиной финансово-правовой и гражданскоправовой
специализации
«Юриспруденция».
дисциплинах:
Изучение
«Теория
«Административное
подготовки
данной
государства
право»,
студентов
по
специальности
дисциплины
базируется
и
«Конституционное
«Финансовое
права»,
право»,
на
030501.65
следующих
«Гражданское
право»,
право»,
«Предпринимательское право».
Требования к уровню освоения дисциплины
В результате изучения дисциплины студенты должны:
1) иметь представления:
- об особенностях правового регулирования в сфере банковской деятельности;
- о специфике банковского права, его отличиях от финансового и гражданского
права;
2) знать:
- принципы, категории, понятия, институты и нормы банковского права;
- основные этапы развития банковского права и его правовых институтов;
- основные принципы функционирования современной банковской системы;
2) уметь:
- работать с источниками банковского права и научной литературой по предмету,
находить в них необходимую информацию;
-разбираться в проблемах банковского права, владеть научным аппаратом;
-анализировать практику разрешения споров, оценивать правовые последствия
решений, принятых Центральным банком РФ по конкретным вопросам банковского
регулирования.
Данная программа предусматривает чтение лекций и проведение семинарских
занятий, а также самостоятельную работу студентов.
Виды и формы контроля
Текущий контроль проводится в форме эссе и контрольной работы.
Итоговый контроль представлен экзаменом.
Критерии оценки
При оценивании знаний студентов учитывается:
- правильное использование юридической терминологии и конструкций, четкое
изложение дефиниций и классификаций, раскрытие основных признаков и характерных
черт понятий, явлений, процессов;
- полнота и лаконичность ответа, даваемого в устной или письменной форме;
четкость аргументации;
- глубина анализа источников права Европейского союза;
- степень использования научной и учебной литературы;
- умение применить положения источников права к конкретному казусу и
мотивировать сделанный выбор;
- логика и аргументированность изложения;
- грамотное использование формально-юридического и сравнительно-правового
подходов при анализе отдельных проблем;
- корректное приведение примеров, аналогий, сравнений.
Эссе
Цель проведения – проверить умение студентов ориентироваться в изученном
теоретическом материале и анализировать его, грамотно излагать свои мысли и
аргументировать свою позицию.
Продолжительность написания эссе – 60 минут. Эссе выполняется в аудитории.
Выполняя работу по написанию эссе, студент должен представить развернутый
письменное изложение по дискуссионной проблеме, объявленной преподавателем.
При написании эссе студент может использовать материалы, разрешенные
преподавателем.
Требования, предъявляемые к эссе: содержание ответа должно соответствовать
теме; в эссе должна содержаться грамотно изложенная и аргументированная позиция
автора; работа в виде эссе должна быть аккуратно оформлена и написана разборчивым
почерком на листах формата А4 (не более двух).
Критерии оценки: эссе оценивается по 10-балльной системе в соответствии с
представленной таблицей.
Количество
Обоснование
баллов
10
исключительные
знания,
абсолютное
понимание
сути
вопроса,
безукоризненное знание основных понятий и положений, логически и
лексически грамотно изложенный, содержательный, аргументированный
и исчерпывающий ответ
9
глубокие знания материала, отличное понимание сути вопроса, твердое
знание основных понятий и положений в рамках выбранного вопроса,
структурированный, последовательный, полный, правильный ответ
8
глубокие знания материала, правильное понимание сути вопроса, знание
основных понятий и положений в рамках выбранного вопроса,
содержательный, полный и конкретный ответ на вопрос. Наличие
несущественных или технических ошибок
7
твердые, достаточно полные знания, хорошее понимание сути вопроса,
правильный ответ на вопрос. Минимальное количество неточностей,
небрежное оформление
6
твердые, но недостаточно полные знания, верноепо сути понимание
вопроса, в целом правильный ответ на вопрос, наличие неточностей,
небрежное оформление
5
общие знания, недостаточное понимание сути вопроса, наличие большого
числа неточностей, небрежное оформление
4
относительные знания, наличие ошибок, небрежное оформление
3
поверхностные знания, наличие грубых ошибок, отсутствие логики
изложения материала
2
непонимание сути, большое количество грубых ошибок, отсутствие
логики изложения материала
1
не дан ответ на поставленный вопрос
0
отсутствие ответа, списывание в ходе выполнения работы, наличие на
рабочем месте технических средств, в том числе телефона
Максимальное количество баллов – 10.
Эссе выполняется в 1 модуле.
Контрольная работа
Контрольная работа выполняется в письменной форме. Цель ее проведения –
проверить умение студентов ориентироваться в изученном теоретическом материале,
анализировать его, грамотно излагать свои мысли и аргументировать свою позицию.
Выполняя контрольную работу, студент должен представить развернутый письменный
ответ на два теоретических вопроса, объявленных преподавателем в аудитории
непосредственно перед ее написанием.
Требования, предъявляемые при выполнении работы: содержание ответов должно
соответствовать
вопросам; в ответах должна содержаться грамотно изложенная и
аргументированная позиция автора; работа должна быть аккуратно оформлена и написана
разборчивым почерком на листах формата А4.
Продолжительность выполнения работы - 60 минут. При выполнении работы не
разрешается пользоваться литературой, учебниками, нормативно-правовыми актами,
конспектами, а также иными материалами и вспомогательными средствами.
Шкала оценивания контрольной работы:
Количество
Обоснование
баллов
10
исключительные
знания,
абсолютное
понимание
сути
вопросов,
безукоризненное знание основных понятий и положений, логически и
лексически грамотно изложенные, содержательные, аргументированные и
исчерпывающие ответы
9
глубокие знания материала, отличное понимание сути вопросов, твердое
знание
основных
понятий
и
положений
в
рамках
вопросов,
структурированные, последовательные, полные, правильные ответы
8
глубокие знания материала, правильное понимание сути вопросов, знание
основных понятий и положений в рамках
вопросов, содержательные,
полные и конкретные ответы на вопросы. Наличие несущественных или
технических ошибок
7
твердые, достаточно полные знания, хорошее понимание сути вопросов,
правильные ответы на вопросы. Минимальное количество неточностей,
небрежное оформление
6
твердые, но недостаточно полные знания, верное по сути понимание
вопросов, в целом правильный ответы на вопросы, наличие неточностей,
небрежное оформление
5
общие знания, недостаточное понимание сути вопросов, наличие большого
числа неточностей, небрежное оформление
4
относительные знания, наличие ошибок, небрежное оформление
3
поверхностные знания, наличие грубых ошибок, отсутствие логики
изложения материала
2
непонимание сути, большое количество грубых ошибок, отсутствие логики
изложения материала
1
не дан ответ на один из вопросов
0
отсутствие ответа, списывание в ходе выполнения работы, наличие на
рабочем месте технических средств, в том числе телефона
Максимальное количество баллов – 10.
Контрольная работа проводится в 1 модуле.
Экзамен
Экзамен проводится в письменной форме во втором модуле, путем выполнения двух
теоретических заданий. Его целью является проверка знаний, полученных студентами при
изучении курса на лекциях, семинарских занятиях и во время самостоятельной работы.
Задание на экзамен формулируются в рамках содержания дисциплины, представленного в
программе.
Требования, предъявляемые к ответу: работа должна быть аккуратно оформлена и
написана разборчивым почерком на листах формата А4.
Продолжительность выполнения экзаменационной работы - 60 минут. При
выполнении работы не разрешается пользоваться литературой, учебниками, нормативноправовыми актами, конспектами, а также иными материалами и вспомогательными
средствами.
Шкала оценки экзаменационной работы:
Количество
Обоснование
баллов
10
исключительные
знания,
абсолютное
понимание
сути
заданий,
безукоризненное знание основных понятий и положений, логически и
лексически грамотно изложенные, содержательные, аргументированные и
исчерпывающие ответы
9
глубокие знания материала, отличное понимание сути заданий, твердое
знание
основных
понятий
и
положений
в
рамках
заданий,
структурированные, последовательные, полные, правильные ответы
8
глубокие знания материала, правильное понимание сути заданий, знание
основных понятий и положений в рамках
заданий, содержательные,
полные и конкретные ответы. Наличие несущественных или технических
ошибок
7
твердые, достаточно полные знания, хорошее понимание сути заданий,
правильные ответы. Минимальное количество неточностей, небрежное
оформление
6
твердые, но недостаточно полные знания, верное, по сути, понимание
заданий, в целом правильный ответы, наличие неточностей, небрежное
оформление
5
общие знания, недостаточное понимание сути заданий, наличие большого
числа неточностей, небрежное оформление
4
относительные знания, наличие ошибок, небрежное оформление
3
поверхностные знания, наличие грубых ошибок, отсутствие логики
изложения материала
2
непонимание сути, большое количество грубых ошибок, отсутствие логики
изложения материала
1
не выполнено одно из заданий
0
отсутствие ответа, списывание в ходе выполнения работы, наличие на
рабочем месте технических средств, в том числе телефона
Методика формирования результирующей оценки:
Результирующая оценка представляет собой сумму баллов:
– за эссе с умножением на коэффициент 0,1;
– за контрольную работу с умножением на коэффициент 0,2;
– за ответы на экзамене с умножением на коэффициент 0,7.
Правила округления: от 0,1 до 0,4 – к меньшему, от 0, 5 до 0,9 – к большему.
Формула формирования результирующей оценки
Одисциплина = k1·Оэссе + k2·Оконтрольная +k3·Оитоговый, где
Одисциплина– результирующая оценка (максимум – 10 баллов),
Оэссе - баллы, полученные за эссе (максимум 10 баллов),
k1 = 0,1,
Оконтрольная– баллы, полученные за контрольную работу (максимум 10 баллов),
K2 = 0,2,
Оитоговый - баллы, полученные на экзамене (максимум 10 баллов)
K3= 0,7.
Содержание дисциплины
«БАНКОВСКОЕ ПРАВО»
Тема 1. Банковская система
Основные этапы развития современной банковской системы: банки древности,
зарождение
основных
банковских инструментов; итальянский период; английский
период (зарождение капитализма в Европе). Особенности современного периода. Развитие
банковского дела в России: дореволюционный этап; первый этап реформы банковской
системы после Октябрьской революции; второй этап реформы (период НЭПа); третий
этап реформ (реформы 30-х годов); четвёртый этап реформы; пятый этап реформы
(реформы конца 80-х годов).
Строительство в России двухуровневой банковской
системы.
Основные
элементы структуры банковской системы и её функции. Элементы
банковской системы. Объективный характер двухуровневой банковской организации.
Тема 2. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации
Правовая природа Центрального банка РФ. Основные функции
банка
РФ.
Гражданско-правовые
правоспособность
ЦБ
РФ.
операции
с
участием
ЦБ
РФ,
Административные
функции.
Денежная
Центрального
гражданская
эмиссия
и
регулирование денежного обращения. Проведение единой денежно-кредитной политики и
её инструменты. Понятие «банковского права», влияние дискуссии о природе банковского
права на качество регулирования
банковской деятельности.
Природа
банковского
законодательства. Система банковского законодательства. Банковский надзор.
Структура
Центрального
банка
РФ.
Национальный
банковский
совет.
Председатель. Совет директоров. Структурные подразделения ЦБ РФ. Территориальные
подразделения
ЦБ
РФ,
расчётно-кассовые
совершенствование структуры Центрального банка РФ.
центры.Основные
направления
Тема 3. Правовое положение кредитных организаций в РФ
Понятие
кредитной
организации.
Виды
кредитных
организаций.
Виды
коммерческих банков. Правовое положение банков с государственным участием.
Правовое положение иностранных банков. Правовое положение, виды
небанковских
кредитных организаций.
Порядок создания, реорганизации и ликвидации кредитных организаций. Банковская
правосубъектность. Филиалы и представительства банков. Союзы и ассоциации
кредитных организаций. Группы кредитных организаций и холдинги.
Семинарские занятия
Семинары проводятся в соответствии с тематическим планом курса. На каждом
занятии обсуждаются актуальные и дискуссионные проблемы вопросы по теме семинара,
анализируются нормативные акты и правовые аспекты банковской деятельности.
Конкретные задания к каждому семинарскому занятию объявляются преподавателем
заранее путем размещения их на сайте.
Темы семинарских занятий
Семинар 1. Понятие банковского права и его структура.
Семинар 2. Банковская система.
Семинар 3. Правовое положение Центрального банка РФ.
Семинар 4. Структура Центрального банка РФ.
Семинар 5. Реформирование банковской системы.
Семинар 6.
Правовое положение кредитных организаций.
Семинар 7.
Виды кредитных организаций.
Семинар 8.
Создание и ликвидация кредитных организаций.
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Базовый учебник
Банковское право: Учебник / Под ред. Д.Г.Алексеевой, С.В.Пыхтина, М. 2008.
Основная литература
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Гейвандов Я. А. Социальные и правовые основы банковской системы России. М.,
2003.
Ефимова Л.Г. Банковское право. М., 1994.
Нефёдов Д.В. Вопросы совершенствования банковской системы РФ // Кодексинфо.2002. № 11, 12.
Кредитные организации в России: правовой аспект / Под ред. Е.А. Павлодского. М.,
2006.
Нефёдов Д.В.
О юридической природе банковской
правосубъектности» //
Актуальные проблемы науки и практики коммерческого права. Вып. 3. СПб: Издво СПБГУ, 2000.
Нефёдов Д.В.
О статусе кредитных организаций // Российский ежегодник
предпринимательского (коммерческого) права. Вып.1. СПб: Изд-во СПБГУ. 2007.
Небанковская кредитная организация: Создание, функционирование и ликвидация /
Под ред. Г.А.Тосуняна. М., 2000.
Флейшиц Е.А. Расчетные и кредитные правоотношения. М., 1956.
Дополнительная литература
1. Алескеров С. И., Землин А. И., Ольховская Н. П. Банковское право. М., 2003.
2. Агарков М.М. Основы банковского права. М., 1929.
3. Банковская энциклопедия / Под ред. Л.Н. Яснопольского СПб., 1897.
4. Виноградов С.В.
Государственное регулирование создания кредитных
организаций: правовой аспект // Хозяйство и право. 1998. № 3.
5. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус,
организация, функции, полномочия. М., 1997.
6. Доллан Э. Дж., Кемпбелл К., Кемпбелл Р. Деньги, банковское дело и денежнокредитная политика. М.- Л., 1991.
7. Ерпылева Н.Ю. Механизм правового регулирования банковской деятельности//
Хозяйство и право. 1998. № 2.
8. Жуков Е.Ф. Банковское законодательство. М., 2009.
9. Килясханов И.Ш., Жуков Е.Ф. Банковское право. М. 2008
10. Кураков Л.П., Тимирясов В.Г., Кураков В.Л. Современные банковские системы:
Учебное пособие. М., 2000.
11. Курбатов А.Я. Банковское право России. М., 2009.
12. Ключников И.К.,Молчанов А.Н. Коммерческие банки США. Л., 1979.
13. Масленников В.В., Соколов Ю.А. Национальная банковская система. М., 2002.
14. Поллард А.М., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х. Дейли Ж.П. Банковское право США. М.,
1992.
15. Паларамчук А., Буй Н. Законодательство о банках и банковской деятельности //
Государство и право. 1999. № 1.
16. Смит В. Происхождение центральных банков. М., 1996.
17. Сырбу Т.Г. Проблемы правового регулирования банковской деятельности //
Государство и право. 1999. № 6.
Нормативные правовые акты и судебная практика
1. Гражданский кодекс РФ
2. Федеральный Закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 10.07. 2002 № 86ФЗ// СЗ РФ 2002 № 28 Ст. 2790.
3. Федеральный Закон " О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР "О банках
и банковской деятельности в РСФСР" от 3.02. 1996 № 17-ФЗ// СЗ РФ 1996 № 6 Ст.
492.
4. Федеральный Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 №
173-ФЗ// СЗ РФ 2003 № 50 Ст. 4859.
5. Федеральный Закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 25.11.2009) // СЗ РФ N 52, 2003, Ст.5029.
6. Федеральный Закон «О кредитных историях» от 30.12.2004 № 218-ФЗ (ред. от
24.07.2007) // СЗ РФ № 1 2005, Ст.44.
7. Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от
25.02.99 № 40-ФЗ (ред. от 19.07.2009) // СЗ РФ № 9 1999 Ст. 1097.
8. Положение ЦБ РФ от 26.03.2007 N 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в
кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (ред.
от 25.11.2009) // Вестник Банка России №№ 20 – 21. 2007.
9. Указание ЦБ РФ от 30.04.2008 N 2005-У «Об оценке экономического положения
банков» (ред. от 05.08.2009) // Вестник Банка России N 28 .2008.
10. Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о
государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на
осуществление банковских операций» // Вестник Банка России 2010 № 23.
11. Положение ЦБ РФ от 21.09.2001 № 153-П «Об особенностях пруденциального
регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих
депозитные и кредитные операции» с изменениями и дополнениями от 16.12.2003 //
Вестник Банка России 2001 № 60.
12. Инструкция ЦБ РФ от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков»
(ред. от 3.11.2009 ) // Вестник Банка России 2004 № 11.
13.
Об отдельных особенностях рассмотрения дел о несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций. — Информационное письмо Президиума Высшего
Арбитражного Суда РФ от 15.08. 2003 г. 74 // Вестник ВАС РФ. 2003. № 10. С. 65.
Тематический план курса
«Банковское право»
Темы курса
Тема 1. Банковская система
Тема 2. Правовое положение ЦБ РФ
Тема 3. Правовое положение кредитных
организаций
ИТОГО
Всего
часов
28
40
40
108
Самост.
работа
20
20
Лекции
Семинар.
занятия
4
14
4
6
14
6
20
32
16
60