рабочая программа дисциплины банковское дело

Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
УТВЕРЖДАЮ
Декан инженерно-экономического
факультета
_______________ Гвоздев Н.И.
«___»________________2010 г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ
БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
НАПРАВЛЕНИЕ ООП –
080300 «Коммерция»
ПРОФИЛЬ ПОДГОТОВКИ –
КОММЕРЦИЯ
КВАЛИФИКАЦИЯ (СТЕПЕНЬ)
бакалавр
БАЗОВЫЙ УЧЕБНЫЙ ПЛАН ПРИЕМА
КУРС
СЕМЕСТР
КОЛИЧЕСТВО КРЕДИТОВ
ПРЕРЕКВИЗИТЫ
2007 год
четвёртый
восьмой
два
ОПД.Ф.1– Экономическа теория;
ОПД.Ф.6 – Финансы, денежное
обращение и кредит
СД.Ф.2 – Биржевое дело;СД.Ф.6 –
Основы валютных отношений
КОРЕКВИЗИТЫ
ВИДЫ УЧЕБНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ВРЕМЕННОЙ РЕСУРС:
ЛЕКЦИИ
26 часов
ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАНЯТИЯ
26 часов
АУДИТОРНЫЕ ЗАНЯТИЯ
52 часа
САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА
64 часа
ИТОГО
116 часов
ФОРМА ОБУЧЕНИЯ
очная
ОБЕСПЕЧИВАЮЩЕЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ кафедра маркетинга и
антикризисного управления
ЗАВЕДУЮЩИЙ КАФЕДРОЙ_____________ Ерёмин В. В.
РУКОВОДИТЕЛЬ ООП
ПРЕПОДАВАТЕЛЬ
_______________
______________
2010 г.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
1
Микитина Л. В.
Мациевский Н. С.
Рабочая программа
учебной дисциплины
1.
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
Цели освоения дисциплины
Целями дисциплины «Банковское дело» при подготовке будущего
специалиста в области коммерции являются:
Ц3. Выпускник образовательной программы на основе знаний, умений,
навыков приобретает компетенции, необходимые для самореализации в
организационно-управленческой деятельности, связанной с выполнением
междисциплинарных проектов в профессиональной области, в том числе в
интернациональном коллективе.
Ц4. Выпускник образовательной программы на основе знаний, умений,
навыков, приобретенных компетенций интегрирует знания в области
фундаментальных наук для решения исследовательских и прикладных задач
применительно к профессиональной деятельности.
Ц5. Выпускник формирует личностные качества, обеспечивающие
саморазвитие и профессиональное самосовершенствование; активную жизненную
позицию, умение нести ответственность за принятие своих решений.
2.
Место дисциплины в структуре ООП
Данная дисциплина входит в цикл Б1 – цикл гуманитарных, социальных и
экономических дисциплин. Реализуется в восьмом семестре в объёме 116 часов.
При изучении дисциплины «Банковское дело» студенты знакомятся с влиянием
банковской системы страны на экономику государства, местом коммерческих
банков в рыночной инфраструктуре, их ролью, функциями, основными операциями.
Изучают экономические и правовые основы деятельности коммерческого банка как
самостоятельного юридического лица – универсального финансового посредника.
Для успешного освоения дисциплины студенты должны:
а) самостоятельно приобретать с помощью информационных технологий
и использовать в практической деятельности новые знания и умения, углублять
своё научное мировоззрение;
б) адаптироваться к новым ситуациям, переоценивать накопленный опыт,
анализировать свои возможности;
в) анализировать, синтезировать, критически оценивать и резюмировать
получаемую информацию;
г) проявлять инициативу;
д) выполнять самостоятельную работу с использованием знаний, умений
и навыков, полученных на предшествующих уровнях образования;
е) применять компьютерные технологии в образовательной
деятельности.
Иметь навыки:
а) библиографического поиска с использованием современных технологий;
б) проводить расчеты финансовых и банковских показателей с применением
пакетов прикладных программ Word 7.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
2
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
Пререквизиты: ОПД.Ф.1 – Экономическая теория; ОПД.Ф.6 - Финансы,
денежное обращение и кредит.
Кореквизиты: СД.Ф.2 – Биржевое дело; СД.Ф.6 – Основы валютных
отношений.
3.
Результаты освоения дисциплины
В результате освоения дисциплины студент будет:
а) знать:
– устройство банковско-кредитной системы России;
– роль коммерческих банков в экономической системе страны;
– основные операции коммерческих банков;
– изучить системный подход к анализу деятельности банка;
– роль, назначения и функции Центрального Банка РФ;
б) уметь:
– рассчитывать кредитоспособность юридических и физических лиц – клиентов
банка;
– читать бухгалтерский баланс коммерческого банка и делать выводы о состоянии
банковских активов и пассивов;
– решать практические задачи, связанные с наращением и дисконтированием
процентных доходов по банковским и финансовым вкладам и кредитам;
в) владеть (методами, приёмами):
– библиографического поиска, с привлечением современных информационных
технологий;
– публичных выступлений и участия в дискуссиях при участии в студенческих
конференциях, проводимых в ТПУ, других ВУЗах г. Томска, иногородних ВУЗах;
– публичных выступлений и участия в дискуссиях при защите своей выпускной
аттестационной работы.
В процессе освоения дисциплины у студентов развиваются следующие
компетенции:
1. Общекультурные:
– способность совершенствовать и развивать свой интеллектуальный и
общекультурный уровень;
– способность к самостоятельному обучению новым методам исследования, к
изменению профиля своей профессиональной деятельности;
– готовность к активному общению в производственной и социально-общественной
сферах деятельности;
– способность свободно пользоваться русским языком, как средством делового
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
3
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
общения и способность к активной социальной мобильности;
– способность использовать на практике умения и навыки в организации
производственных работ, влиять на формирование целей команды,
воздействовать на её социально-психологический климат, оценивать качество
результатов своей деятельности;
– способность ориентироваться в постановке задач и определять, каким
образом следует искать средства их решения;
– способность оформлять, представлять и докладывать результаты выполненной
работы.
2. Профессиональные:
– способность к выполнению конкретных функций и действий, обусловленных
видами и задачами профессиональной деятельности;
– готовность применять компьютерные технологии в профессиональной
деятельности;
– способность организовывать работу исполнителей, находить и принимать
управленческие решения в области своей профессиональной деятельности;
– готовность систематизировать и обобщать информацию по формированию и
использованию банковских ресурсов;
– способность к оценке степени удовлетворенности потребителей банковских
услуг, к учёту индивидуальных потребностей потребителей – клиентов банка;
– способность к прогнозированию и формированию потребностей банковских
услуг среди физических лиц, оценке степени их удовлетворения.
4.
Структура и содержание дисциплины
4.1 Аннотированное содержание разделов дисциплины
Содержание теоретического раздела дисциплины – лекции (26 часов)
МОДУЛЬ 1. ОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВСКО – КРЕДИТНОЙ
СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Модуль направлен на формирование
когнитивных и индивидуальных компетенций)
Банковско - кредитная система РФ. Парабанковская система РФ. Сущность и
функции коммерческих банков в рыночной экономике. Роль, назначение и
функции Центрального Банка РФ. Классификация коммерческих банков. Порядок
открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков. Лицензирование
деятельности
коммерческих
банков.
Структура
коммерческого
банка.
Характеристика бухгалтерского баланса коммерческого банка. Взаимоотношение
коммерческих банков с ЦБ РФ.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
4
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
МОДУЛЬ 2. БЕЗНАЛИЧНЫЕ РАСЧЁТЫ И
КАССОВАЯ РАБОТА БАНКОВ
(Модуль направлен на формирование регулятивных компетенций)
Основы организации безналичных расчетов. Организация межбанковских
расчетов. Действующие формы безналичных расчетов. Кассовые операции
коммерческих банков.
МОДУЛЬ 3. БАНКОВСКИЕ РЕСУРСЫ. ИХ ПЛАНИРОВАНИЕ
И РЕГУЛИРОВАНИЕ
(Модуль направлен на формирование
регулятивных и рефлексивных компетенций)
Собственные средства коммерческих банков. Привлеченные средства.
Депозитные и сберегательные операции. Депозитные и сберегательные
сертификаты. Межбанковские кредиты. Кредиты Центрального банка РФ.
МОДУЛЬ 4. ДЕНЕЖНО – КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
(Модуль направлен на формирование
коммуникативных и индивидуальных компетенций)
Простая количественная теория денег. Уравнение обмена. Создание денег
банками. Денежный мультипликатор. Денежно – кредитная политика Центрального
банка. Инструменты прямого и косвенного воздействия на величину денежной
массы.
МОДУЛЬ 5. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
(Модуль направлен на формирование когнитивных,
регулятивных и рефлексивных компетенций)
Субъекты кредитных отношений. Классификация банковских кредитов.
Принципы банковского кредитования. Кредитоспособность заемщика и методы ее
определения. Кредитный договор банка с заемщиком. Виды обеспечения
возвратности банковских ссуд и кредитов. Порядок кредитования юридических и
физических лиц. Виды кредитов, выдаваемых коммерческими банками.
Доверительный (бланковый) кредит. Контокоррентный кредит. Вексельный кредит.
Кредит под гарантию. Кредит под залог ценных бумаг. Ипотечный кредит. Лизинг.
Потребительский кредит.
МОДУЛЬ 6. ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
(Модуль направлен на формирование регулятивных компетенций)
Понятие валютных операций. Операции с курсовыми разницами. Обмен
иностранной валюты и валютная позиция. Международные операции по купле –
продаже валюты.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
5
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
МОДУЛЬ 7. ТРАСТОВЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
(Модуль направлен на формирование когнитивных,
регулятивных и индивидуальных компетенций)
Операции по управлению
активами предприятий и физических лиц:
имуществом, деньгами, ценными бумагами, валютами. Управление активами от
своего имени и по поручению клиента. Договора с клиентами, разновидности
комиссионных и посреднических услуг. Агентские услуги банков.
МОДУЛЬ 8. ЛИКВИДНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
(Модуль направлен на формирование когнитивных,
регулятивных и индивидуальных компетенций)
Ликвидность банков как запас прочности. Банковские риски при расчёте
ликвидности. Нормативы банковской ликвидности. Роль ЦБ РФ при контроле за
ликвидностью коммерческих банков и банковской системы страны. Достаточность
капитала. Минимальные размеры обязательных резервов, депонируемых банком в
ЦБ РФ.
Содержание практического раздела дисциплины – (26 часов)
1. Семинар: История развития банковского дела (2 часа)
Цель занятия – ознакомление с состоянием банков в древние времена и в
средние века; указание факторов, влияющих на развитие банков. Анализ
специфических особенностей развития банковской системы России.
В итоге: на примере разнообразного исторического материала выявить
общие закономерности, присущие развитию банковских систем в любой стране
мира.
2. Семинар:
Банковская система, ее типы и структура.
Центральные банки, денежно-кредитная политика центральных банков (4
часа).
Цель занятия – изучение
структуры и роли банковской системы в
инфраструктуре рынка; достоинств и недостатков двух типов банковских систем:
одноуровневой и двухуровневой. Анализ места центрального банка в банковской
системе и основные методы денежно-кредитной политики центральных банков.
В итоге: изучить влияние центральных банков на экономическую
систему страны.
3. Семинар:
Экономические и правовые основы деятельности
банка (6 часов).
Цель занятия – рассмотреть
понятие коммерческого банка и его
функций в экономике; принципы деятельности коммерческого банка; основные
банковские услуги; правовые основы деятельности коммерческого банка в России:
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
6
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
порядок создания, реорганизации и ликвидации. На третьем и четвертом занятии
основное внимание уделяется вопросам организации банковского менеджмента и
маркетинга.
В итоге: составления плана маркетингового исследования проекта
открытия нового коммерческого банка и краткого бизнес-плана этого проекта.
4. Семинар: Операции коммерческих банков (7 часов).
Цель занятия – изучить основные операции коммерческих банков,
знакомство с банковским балансом и его чтение. Решение задач, связанных с
процентными вычислениями по вкладам и кредитам.
В итоге: определение кредитоспособности заемщико в процессе
организации кредитования и принятие решения о возможной выдаче кредита.
5. Семинар: Прибыль банка. Платежеспособность и ликвидность (3
часа).
Цель занятия – усвоить
проблемы формирования прибыли банка,
доходов и расходов; системы оценки рентабельности деятельности банка; оценки
платежеспособности и ликвидности банка.
В итоге: решить задачи по анализу банковской рентабельности,
определению коэффициентов ликвидности и платежеспособности.
6. Семинар: Банковский контроль (2 часа).
Цель занятия – изучение
вопросов соотношения различных форм
контроля за деятельностью банков, анализ целей и задач банковского надзора в
лице Центрального банка.
В итоге: проведение внутрибанковского контроля с позиций
достижения банком устойчивого финансового состояния и формирования
положительного имиджа.
7. Семинар: Банковские риски (2 часа).
Цель занятия – изучение основных видов банковских рисков и
способы их снижения и преодоления.
В итоге: приобретение навыков минимизации банковских рисков.
Темы практических семинарских занятий и количество часов по каждой теме
выбираются в соответствии с календарным планом учебной дисциплины.
4.2 В таблице 1 приведена структура дисциплины по разделам и видам
учебной деятельности (лекции, практические занятия, семинары, СРС, контрольные
работы) с указанием временного ресурса в часах.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
7
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
Таблица 1.
Структура дисциплины по разделам
и формам организации обучения
Название темы
1. Организация банковскокредитной системы РФ
2. Безналичные расчёты и
кассовая работа банков
3. Банковские ресурсы. Их
планирование и регулирование
4. Денежно-кредитная политика
Центрального банка РФ
5. Кредитные операции
коммерческих банков
6. Внешнеэкономическая
деятельность коммерческих
банков
7. Трастовые операции
коммерческих банков
8. Ликвидность коммерческих
банков
Итого:
5.
Аудиторная работа (часы)
Лекции Практические,
семинарские
занятия
4
4
СРС
(час)
Итого
(часы)
8
Контрольные
работы
(часы)
–
16
4
3,45
8
0,15
16
4
3,45
8
0,15
16
4
4
8
–
16
4
3,45
8
0,15
16
2
1,45
8
0,15
12
2
2
8
–
12
2
2
8
–
12
26
25
64
1
116
Образовательные технологии
Приводится описание образовательных технологий, обеспечивающих
достижение планируемых результатов освоения дисциплины.
Специфика сочетания методов и форм организации обучения отражается в
матрице, приведённой в таблице 2.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
8
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
Таблица 2.
Методы и формы организации обучения (ФОО)
ФОО
Лекции
Методы
IT-методы
+
Работа в команде
Case-study
Игра
Методы проблемного
+
обучения.
Обучение
на основе опыта
Опережающая
самостоятельная
работа
Проектный метод
Поисковый метод
Исследовательский
метод
Другие методы
* - Тренинг, ** - Мастер-класс
6.
Практ./
Тр*.,
семинар.
Мк**
занятия
Лаб.
раб.
СРС
К. пр.
+
+
+
+
+
+
Организация и учебно-методическое обеспечение
самостоятельной работы студентов
6.1 Текущая СРС направлена на углубление и закрепление знаний
студентов и развитии практических умений. Она заключается в работе с
лекционными материалами, поиске и обзоре литературы и электронных источников
информации по заданным темам курса, опережающей самостоятельной работе, в
изучении тем, вынесенных на самостоятельную проработку, подготовке к
практическим занятиям, подготовке к контрольным работам и экзамену.
6.2
Творческая проблемно-ориентированная самостоятельная работа
(ТСР), ориентирована на развитие интеллектуальных умений, комплекса
универсальных (общекультурных) и профессиональных компетенций, повышение
творческого потенциала студентов. Она включает поиск, анализ, структурирование
и презентацию информации; исследовательскую работу и участие в научных
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
9
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
студенческих конференциях, семинарах и олимпиадах; анализ научных публикаций
по заранее определенной преподавателем теме.
6.2.



Содержание самостоятельной работы студентов по дисциплине
Самостоятельная внеаудиторная работа студентов состоит в:
проработке лекционного материала, составлении конспекта лекций по темам,
вынесенным на самостоятельное изучение;
подготовке к практическим и семинарским занятиям;
подготовке к рубежному и итоговому контролю знаний.
Темы, вынесенные на самостоятельную проработку
1. Банки и банковская система
Банковская система России: структура и задачи. Проблемы реформирования
банковской системы РФ. Центральный банк России: функции и задачи, механизм
функционирования. Эмиссионные операции центральных банков. Роль
Центральных банков в организации платежных систем. Развитие банковской
системы США.
2. Правовые и экономические основы деятельности
коммерческих банков
Проблемы управления современным банком. Банковский менеджмент: цели,
задачи, организация. Кадровый менеджмент в банке. Развитие банковского
законодательства в РФ. Маркетинговая стратегия в банке.
3. Кредитные операции коммерческих банков
Виды выдаваемых банковских кредитов: бланковые, контокоррентные,
вексельные, ипотечные, потребительские, кредиты под залог ценных бумаг, под
гарантию.
6.3
Контроль самостоятельной работы
Оценка результатов самостоятельной работы организуется как единство двух
форм: самоконтроль и контроль со стороны преподавателей. Материал тем,
выносимых на самостоятельное изучение, оформляется в виде конспектов. Проверка
и оценка выполнения осуществляется преподавателем на консультациях.
6.4
Учебно-методическое
студентов
Для самостоятельной
образовательные ресурсы:
обеспечение
работы
студентов
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
10
самостоятельной
рекомендуются
работы
следующие
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
а) учебные пособия, подготовленные преподавателями кафедры МАУ:
1. Мациевский Н.С. Банковское дело: Конспект лекций. – Томск: Изд.
ТПУ, 2002. – 54 с.
2. Мациевский Н.С. Банковское дело: Учебное пособие. – Томск: Издво ТПУ, 2004. – 122 с.
3. Мациевский Н.С. Банковское дело: Учеб. пособие / Том. политехн.
ун-т. – Томск, 2004. – 111 с.
4. Мациевский Н.С. Банковское дело: учебное пособие. – 2-е изд.,
стер. – Томск: Изд-во ТПУ, 2008. – 111 с.
б) электронные учебники, подготовленные преподавателями кафедры МАУ и
размещённые в информационно-образовательной среде WebCT университета:
5. Мациевский Н.С. Банковское дело [Электронный ресурс]: Учебное
пособие. - Томск: ТПУ, 2009. – Режим доступа: http://e-le.lcg.tpu.ru /public/
BKD_0281/index.html.
6. Мациевский Н.С. Банковское дело 2[Электронный ресурс]: Учебное
пособие. - Томск: ТПУ, 2009. – Режим доступа: http://e-le.lcg.tpu.ru/public/
BND_0211/index.html.
в) перечень учебно-методического и информационного обеспечения
самостоятельной работы студентов представлен в списке основной и
дополнительной литературы на странице 17 данной рабочей программы (п. 9).
г) программное обеспечение и Internet-ресурсы:
7. Информационно-правовая система "Кодекс" [Электронный ресурс].Режим доступа: http://kodeks.lib.tpu.ru, доступ по общеуниверситетской сети.
– Загл. с экрана (содержит образцы правовых и деловых документов,
консультации юристов и аудиторов, словари юридических и бухгалтерских
терминов, ежедневные обзоры законодательства России, стандарты и др.).
7.
Средства (ФОС) текущей и итоговой
оценки качества освоения дисциплины
Для оценки качества освоения дисциплины «Банковское дело» используются
следующие средства (ФОС) оценки текущей успеваемости, промежуточной и
итоговой аттестации студентов:
а) входной контроль знаний студентов. Он даёт возможность студентам
продемонстрировать, а преподавателям оценить степень усвоения теоретических и
фактических знаний других дисциплин ООП на стадии знакомства. Входной
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
11
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
контроль необходим преподавателям для выявления знаний и представлений
студентов об изучаемой дисциплине до начала освоения дисциплины.
Вопросы для входного контроля знаний студентов
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Для чего существуют коммерческие банки?
Какие функции они выполняют в рыночной экономике?
Сколько банков должно быть в стране – много или мало?
Как должна быть устроена банковская система?
Для чего существует Центральный Банк России?
Ломбарды тоже выдают кредиты физическим лицам, они являются банками?
Какие отделы банка Вы можете назвать?
Почему банковская деятельность лицензируется?
Как банки зарабатывают прибыль?
Какие виды кредитов Вы знаете?
Почему банки работают с валютами других стран?
Знаете Вы о ценных бумагах банков?
Кто контролирует в стране работу банков?
б) Текущий контроль знаний. Проводится для оценки степени усвоения
студентами
учебных материалов, обозначенных в рабочей программе.
Систематические проверки знаний и навыков студентов осуществляются на
практических занятиях путём устных опросов, системой контрольных вопросов,
выполнением письменных контрольных заданий.
Контрольные вопросы для текущего контроля
учебной деятельности студентов
Как организована банковско-кредитная система РФ?
Какое устройство и назначение имеет парабанковская система РФ?
Какие институты образуют парабанковскую систему?
Каковы роль, назначение и функции Центрального Банка РФ?
Какова денежно – кредитная политика Центрального банка?
Каковы операции с государственными облигациями на рынке ценных
бумаг?
7. Какова ставка ЦБ и её влияние на величину денежной массы?
8. Каковы нормы обязательного резервирования и их назначение?
9. В чем заключается сущность и функции коммерческих банков в
рыночной экономике?
10. Какова классификация коммерческих банков?
11. Каков порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческих
банков.
12. Как проводится лицензирование деятельности коммерческих банков?
13. Какую организационную структуру имеет коммерческий банк?
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
12
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
14. В чем заключается простая количественная теория денег? Уравнение
обмена?
15. Как создаются деньги банками? Денежный мультипликатор?
16. Перечислите организации безналичных расчетов, их назначение.
17. Какова организация межбанковских расчетов?
18. Каковы действующие формы безналичных расчетов между
предприятиями и коммерческими банками?
19. Перечислите кассовые операции коммерческих банков.
20. Каковы принципы банковского кредитования?
21. Какова кредитоспособность заемщика и методы ее определения?
22. Охарактеризуйте кредитный договор банка с заемщиком.
23. Перечислите виды обеспечения возвратности банковских ссуд и
кредитов.
24. Каков порядок кредитования юридических и физических лиц?
25. Перечислите виды кредитов, выдаваемых коммерческими банками.
26. Охарактеризуйте доверительный (бланковый) кредит.
27. Охарактеризуйте контокоррентный кредит.
28. Охарактеризуйте вексельный кредит.
29. Что такое кредит под гарантию?
30. Что такое кредит под залог ценных бумаг?
31. В чём заключается суть ипотечного кредитования?
32. Что такое лизинговых операций и их отличие от арендных
отношений?
33. В чём суть потребительского кредита, его назначение?
34. Дать понятие валютных операций.
35. Дать понятие операциям с курсовыми разницами.
36. В чём суть обмена иностранной валюты и валютных позиций?
37. Дать понятие международным операциям по купле – продаже валюты.
в) Рубежный (промежуточный) контроль знаний студентов. Содержит
тестовые задания либо теоретические вопросы, охватывающие блок тем, изученных
на лекциях.
Тесты для рубежного контроля знаний студентов
1. Сколько уровней включает в себя банковско-кредитная система РФ:
а) пять;
б) три;
в) два;
г) четыре.
2. Центральный банк РФ - это:
а) главный банк страны;
б) банк правительства РФ;
в) кредитор в последней инстанции;
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
13
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
г) всё вышеперечисленное.
3. Коммерческие банки составляют бухгалтерский баланс:
а) ежедневно;
б) ежемесячно;
в) еженедельно;
в) ежеквартально.
4. Парабанковская финансовая система - это:
а) финансово-кредитные организации, выполняющие банковские
операции;
б) кредитные организации, деятельность которых не лицензируется;
в) кредитные организации, выполняющие одну-две банковские
операции.
5. По территориальной принадлежности коммерческие банки
классифицируются на:
а) местные;
б) региональные;
в) межрегиональные;
г) международные;
д) всё вышеперечисленное.
6. Банковская лицензия - это:
а) сертификат, дающий право осуществлять работу с денежными
средствами физических лиц;
б) сертификат, дающий право осуществлять кредитование
юридических и физических лиц;
в) сертификат, дающий право вести банковские операции на
территории России и за рубежом;
г) всё вышеперечисленное.
7. Сколько видов банковских лицензий различают:
а) одну;
б) две;
в) три;
г) пять.
8. Какой вид лицензии дает право коммерческим банкам выполнять полный
набор банковских операций в России и за рубежом:
а) простейшая;
б) расширенная;
в) генеральная.
9. Коммерческий банк является универсальным финансовым
посредником, который работает на следующих финансовых рынках:
а) рынке капиталов и валютном рынке;
б) рынке капиталов, валютном и фондовом рынках;
в) рынке драгоценных металлов, драгоценных и полудрагоценных
камней и минералов;
г) на всех перечисленных финансовых рынках.
10. Сущность коммерческого банка с юридической точки зрения
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
14
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
определяется:
а) только Гражданским кодексом РФ (ГК РФ);
б) только ГК РФ и федеральным законом «О банках и
банковской деятельности»;
в) ГК РФ и федеральными законами « О Центральном банке РФ» и « О
банках и банковской деятельности».
11. В течение какого срока должен быть оплачен уставный капитал банка при
его регистрации:
а) месяца;
б) квартала;
в) недели;
г) года.
12. Каков минимальный размер уставного капитала коммерческого банка?:
а) 3 млн. евро;
б) 2 млн. евро;
в) 5 млн. евро.
13. Учредителями коммерческих банков могут быть:
а) предприятия всех форм собственности;
б) общественные организации;
в) физические лица;
г) предприятия и банки зарубежных стран;
д) все вышеперечисленные.
г) Итоговый семестровый контроль. Цель итогового контроля – проверка
усвоения теоретического и практического материала, излагаемого лектором в
лекциях и преподавателем, ведущим практические и семинарские занятия. Кроме
того, итоговый контроль позволяет оценить качество подготовки студентов по
дисциплине «Банковское дело», а также их профессиональные и универсальные
компетенции.
Итог изучения курса – экзамен – проводится в период экзаменационной
сессии. Экзамен проводится в устной форме.
Контрольные вопросы к экзамену
1. Организация банковско-кредитной системы РФ.
2. Сущность и функции коммерческих банков в рыночной экономике.
3. Парабанковская система.
4. Классификация коммерческих банков.
5. Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков.
6. Лицензирование деятельности коммерческих банков.
7. Взаимоотношение банков с ЦБ РФ.
8. Простая количественная теория денег. Уравнение обмена.
9. Создание денег банками. Денежный мультипликатор.
10. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Инструменты прямого и косвенного
воздействия на величину денежной массы.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
15
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
11. Характеристика бухгалтерского баланса коммерческого банка.
12. Основы организации безналичных расчётов.
13. Организация межбанковских расчётов.
14. Действующие формы безналичных расчётов.
15. Кассовые операции коммерческих банков.
16. Собственные средства коммерческих банков.
17. Формирование уставного капитала банка.
18. Привлечённые средства.
19. Субъекты кредитных отношений.
20. Классификация банковских кредитов.
21. Принципы банковского кредитования.
22. Кредитоспособность заёмщиков и методы её определения.
23. Кредитный договор банка с заёмщиком.
24. Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд.
25. Порядок кредитования юридических и физических лиц.
26. Понятие валютных операций.
27. Операции с курсовыми разницами.
28. Обмен иностранной валюты и валютные позиции.
29. Международные операции по купле-продаже валюты.
30. Трастовые операции банков.
31. Налогообложение банков.
32. Ликвидность коммерческих банков и управление ею.
33. Мировая банковская система.
34. Становление банков в Российской империи, СССР и РФ.
8.
Рейтинг качества освоения дисциплины
При изучении курса «Банковское дело» используется рейтинговая система
оценка знаний студентов. В течение семестра студент может набрать максимально
100 баллов.
В восьмом семестре студенты выполняют 5 контрольных работ, максимальный
РРК каждой равен 5 баллов, следовательно, общий РРК равен 25 баллов. Кроме
того, в течение семестра студенты могут набрать ещё 20 баллов в процессе активной
работы на семинарских занятиях, решении задач, при рубежном контроле знаний с
помощью тестов.
Студент допускается к сдаче экзамена, если он полностью выполнил учебный
план и его рейтинг в семестре (РС) составляет 25 + 20 = 45 баллов.
Максимальный рейтинг экзамена (РЭ) 55 баллов. Форма проведения экзамена
– устная. Экзамен считается сданным, если его оценка не менее 15 баллов. Эта
оценка суммируется с рейтингом семестра и подсчитывается общий рейтинг:
ОР = РС + РЭ.
Общий рейтинг переводится в оценку по следующему соотношению:
более 90 баллов
ОТЛИЧНО
от 75 до 90 баллов
ХОРОШО
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
16
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
от 60 до 75 баллов
УДОВЛЕТВОРИТЕЛЬНО
Если оценка экзамена менее 15 баллов, то экзамен считается не сданным, и
студент теряет рейтинг семестра.
Таблица 3 «Рейтинг-план дисциплины «Банковское дело» приводится в
приложении 1.
9.
Учебно-методическое и информационное обеспечение
дисциплины

основная литература:
1. Банковское дело: Рабочая программа, методические указания и
контрольные задания для студентов направления 080100 «Экономика»/ Сост.
Мациевский Н.С. – Томск: Изд. ТПУ, 2004. – 13 с.
2. Мациевский Н.С. Банковское дело: Конспект лекций. – Томск: Изд.
ТПУ, 2002. – 54 с.
3. Мациевский Н.С. Банковское дело: Учебное пособие. – Томск: Издво ТПУ, 2004. – 122 с.
4. Мациевский Н.С. Банковское дело: Учеб. пособие / Том. политехн.
ун-т. – Томск, 2004. – 111 с.
5. Мациевский Н.С. Банковское дело: учебное пособие. – 2-е изд.,
стер. – Томск: Изд-во ТПУ, 2008. – 111 с.
6. Банковское дело: Учебник. - 4-е изд., под ред. проф. В.И.
Колесникова, проф. Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 520 с.
7. Банковское дело. Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и
статистика, 2006. - 576 с.
8.Банки и банковские операции. Под ред. Е. Ф. Жукова и О.М. Марковой. М.:ЮНИТИ, 2003.- 471с.
9. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный
опыт. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 160 с.
10.Челноков В.А. Банки и банковские операции. - М.: Высшая школа,
2007. - 272с.
 дополнительная литература:
11. Банковское дело: стратегическое руководство, (сборник
статей). - М.: Консалтбанкир, 2005. - 432 с.
12. Гамидов Г.М. Банковское и кредитное дело. - М.: ЮНИТИ, 2004. - 96 с.
13.Голубович А.Д. Траст: доверительные услуги банков и
финансовых компаний клиентам. - М.: АРГО, 2003. - 88 с.
14. Патрин О.В., Яковлев Г.А. Кассовая работа на предприятиях и
в коммерческих банках. М.: Инфра-М, 2007. - 400 с.
15.Тосунян Г.А. Государственное управление в области финансов
и кредита в России. - М.: Дело, 2006. - 304 с.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
17
Рабочая программа
учебной дисциплины
Ф ТПУ 7.1 – 21/01
16.Березина М.Г., Крупное Ю.С. Межбанковские
Практическое пособие. - М.: Финстатинформ, 1995. - 224 с.

расчеты.
программное обеспечение и Internet-ресурсы:
Информационно-правовая система "Кодекс" [Электронный ресурс].Режим доступа: http://kodeks.lib.tpu.ru, доступ по общеуниверситетской
сети. – Загл. с экрана (содержит образцы правовых и деловых документов,
консультации юристов и аудиторов, словари юридических и бухгалтерских
терминов, ежедневные обзоры законодательства России, стандарты и др.).
Полный список Интернет-ресурсов представлен на сайте НТБ ТПУ
(http://www.lib.tpu.ru/full_text.xml?lang=ru).
10.
Материально-техническое обеспечение дисциплины
Компьютерное и мультимедийное оборудование (компьютер, сканер, принтер,
мультимедийный проектор) для представления лекций и проведения практических
занятий в компьютерных классах кафедры.
Программа составлена на основе Стандарта ООП ТПУ в соответствии с
требованиями ФГОС по направлению подготовки 080300 «Коммерция».
Программа одобрена на заседании кафедры МАУ
(протокол № ____ от «___» _______ 20___ г.).
Автор __________________Мациевский Н.С.
Рецензент _______________Селевич Т.С.
Документ: РП Банковское дело.
Преподаватель Мациевский Н.С.
Дата разработки: 27.11.2010
18