Документы, необходимые для рассмотрения и

ПЕРЕЧЕНЬ
документов, представляемых юридическим лицом для рассмотрения вопроса о
предоставлении кредита
Форма
представлени
я
1. Юридические документы (не представляются заемщиками-клиентами банка)
Нотариально
Устав предприятия (организации)
заверенные
Учредительный договор (со всеми изменениями)
копии
Свидетельство о государственной регистрации
Документ
Свидетельство о постановке на налоговый учет
Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата
Выписка из Протокола собрания учредителей (акционеров) о назначении
руководителя предприятия (организации).
Заверенные
печатью
Заявителя
Приказ о назначении главного бухгалтера
Приказ о назначении на должность лиц, уполномоченных подписать кредитный
договор и другие договора
Карточка с образцами подписей.
Нотариально
заверенная
2. Документы по кредиту
Анкета-заявка на предоставление кредита
ТЭО кредита (бизнес-план)*
Заверенные
печатью
Заявителя
Документы по целевому использованию кредита*
Документы, подтверждающие возможность реализации кредитуемого проекта*
Решение о крупной сделке
Копии контрактов (договоров), подтверждающих расходную и доходную части
ТЭО (Бизнес-плана). При предоставлении кредитов на пополнение оборотных
средств крупным предприятиям (или при наличии большого количества
договоров) возможно предоставление копий основных контрактов (договоров), в
большей части подтверждающих расходную и доходную части ТЭО (Бизнесплана)
3. Финансовые документы
Действующее штатное расписание
Заключение аудитора (если есть)
Пояснительная записка к балансу и отчету о прибылях и убытках (если есть)
Бухгалтерский баланс предприятия (Форма 1) за последние 5 отчетных дат
Отчет о прибылях и убытках (Форма 2) за последние 6 отчетных дат
Заверенные
печатью
Заявителя
Копия с
отметкой
ГНИ,
заверенная
печатью
Заявителя
Приложения к балансу за последний финансовый год (Форма 3, 4, 5)
Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю
отчетную дату с указанием даты возникновения (в т.ч. указывается просроченная
задолженность до 3-х месяцев, более 3-х месяцев)
Расшифровки сумм остатков на забалансовых счетах по полученным и
выданным обеспечениям на отчетные даты за последние месяц и квартал,
а также на дату подачи заявления с указанием наименований
организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований
принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано
обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по
выданным обеспечениям
Заверенные
печатью
Заявителя
Расшифровки задолженности по кредитам банков/займам к на последнюю
отчетную дату с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты
получения кредита/займа, даты погашения, процентной ставки,
периодичности погашения, суммы просроченных процентов
Расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений по
состоянию на последнюю отчетную дату
Оборотно-сальдовая ведомость по счетам дебиторской задолженности
(покупатели, авансы уплаченные) за последние 6 месяцев, помесячно*
Оборотно-сальдовая ведомость по счетам кредиторской задолженности
(поставщики, авансы полученные) за последние 6 месяцев, помесячно*
Оборотно-сальдовая ведомость по 41 счету за последние 6 месяцев, помесячно*
Сведения о дочерних (зависимых) предприятиях
Справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе
долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и
вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии
ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на
последнюю отчетную дату
Справки из подразделения налоговой инспекции о наличии / отсутствии
задолженности перед бюджетом, а также о счетах, открытых в кредитных
организациях, при невозможности ее получения – справки предприятия об
отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней или
расшифровка просроченной задолженности (с указанием сроков, объемов,
причин)
С печатью
ГНИ либо
заверенные
печатью
Заявителя
Справки из банков (кроме ООО КБ «ФПК) об остатках средств и месячных
оборотах по расчетным, валютным и ссудным счетам за последние шесть
месяцев, наличии/отсутствии ссудной задолженности (в т.ч. просроченной)
и картотеки неоплаченных документов
Заверенная
печатью
банка
4. Документы по предоставляемому обеспечению*
При залоге недвижимости:
Правоустанавливающие документы и документы, подтверждающие
право собственности на объект недвижимости
Документ о территориальных границах земельного участка (копия
чертежа границ участка), выданный комитетом по земельным ресурсам и
землеустройству
Справку из органа, ведущего регистрацию и техническую
инвентаризацию объекта недвижимости, и поэтажный план объекта
недвижимости
При залоге транспортных средств
Паспорт транспортного средства
При залоге товаров в обороте
Заверенные
печатью
Заявителя
Документы, подтверждающие наличие и право собственности на товарноматериальные ценности (ТМЦ), их местонахождение и стоимость
(карточка складского учета, справки складских остатков, реестры учета
ТМЦ, спецификации незавершенного производства, техотчеты по
выпуску готовой продукции, ведомости движения ТМЦ,
инвентаризационные ведомости, накладные, счета-фактуры и т.п.)
При залоге оборудования
Расшифровка счета 01 «Основные средства», заверенная руководителем и
главным бухгалтером Залогодателя
Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога
(например, контракт со спецификацией, планировка, товарнотранспортные документы)
Документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при
импорте)
Документы, подтверждающие оплату оборудования
Акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи
При залоге ценных бумаг
Документ, подтверждающий право собственности на передаваемые в залог
ценные бумаги (выписка из депозитария или выписка из счета в реестре,
или сертификаты ценных бумаг)
При принятии поручительства физического лица
Копии паспортов поручителей
Анкеты поручителей
Справка о доходах поручителя по крайней мере за последние 3 месяца
При принятии поручительства юридического лица1
Документы, указанные в Разделе 1 настоящего Перечня
5. Дополнительная информация
Лицензии, патенты
Договора аренды офисных (производственных)
помещений и/или документы, подтверждающие право
собственности на них*
Заверенные
печатью
Заявителя
Договора на охрану офисных (производственных) помещений*
Рекламные буклеты и проспекты
Публикации из прессы
В случае обращения по вопросам кредитования Группы предприятий, входящих в холдинг ( в т.ч. не
оформленный организационно), кроме перечисленных в п.п.2.1.1-2.1.9 документов, предоставляемых по каждому
предприятию Группы, необходимо предоставить следующие документы, заверенные подписями уполномоченных
лиц:
 перечень предприятий, входящих в Группу (с указанием, при наличии, доли владения);
 управленческая структура Группы, функции предприятий, входящих в Группу;
 порядок взаимодействия предприятий, входящих в Группу; схемы финансирования и взаиморасчетов
предприятий, входящих в Группу, центры формирования издержек и прибыли;
 планируемые изменения уставных капиталов предприятий, входящих в Группу;
 сводная бухгалтерская отчетность, включающая показатели отчетов дочерних и зависимых обществ,
составляемая в соответствии с Приказами Минфина России № 34н от 29.07.1998г. и № 112 от 30.12.1996г.,
При принятии поручительства, а также в случае, если Залогодателем выступает третье лицо – копия решения либо
выписка из решения о крупной сделке (если сделка является крупной)
1
либо консолидированная отчетность по предприятиям, входящим в Группу, составляемая в соответствии с
Международными стандартами финансовой отчетности;
 бизнес-план Группы, включая обоснование показателей производственной деятельности, прогноз
движения денежных средств и прогноз финансовых результатов деятельности в разрезе конкретных
предприятий с указанием прогнозных цен на производимую продукцию, основанных на экспертных
оценках.
Дополнительно Банк имеет право запросить у Заемщика другие необходимые для
рассмотрения заявки документы (например, оперативный баланс, оборотную ведомость за
период с последней отчетной даты по 1 число текущего месяца, действующее положение об
учетной политике и т.п.).