Процедура Комплексного обслуживания клиентов на рынке

ОДОБРЕНО
УТВЕРЖДЕНО
Протоколом Совета
Решением Правления
ЗАО “БТА Банк”
ЗАО “БТА Банк”
N
N
Председатель Правления
Председатель Совета
_______________________ Н. Бакбергенов
подпись
_______________________ Н.В. Варенко
подпись
М.П.
М.П.
Процедура
Комплексного обслуживания клиентов на рынке государственных
облигаций
(в новой редакции)
ЕРЕВАН 2011
1
СОДЕРЖАНИЕ
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
ПОНЯТИЯ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ В ПРОЦЕДУРЕ
ЗАКЛЮЧЕНИЕ С ИНВЕСТОРАМИ ДОГОВОРА «ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ ДЕПО
СЧЕТОВ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ОБЛИГАЦИЙ РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ» И ОТКРЫТИЕ ДЕПО
СЧЕТОВ
4. ПРИЕМ ЗАЯВКИ НА АУКЦИОН ОБЛИГАЦИЙ
5. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ПОГАШЕНИЙ ОБЛИГАЦИЙ, ВЫПЛАТЫ КУПОННОГО ДОХОДА
6. ВЫПОЛНЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ВТОРИЧНЫМ РЫНКОМ И ЗАЛОГОМ
7. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ПОГАШЕНИЙ ЗАЛОЖЕННЫХ ОБЛИГАЦИЙ, ОПЕРАЦИЙ ПО ВЫПЛАТЕ
КУПОННОГО ДОХОДА ЗА ЗАЛОЖЕННЫЕ ОБЛИГАЦИИ
8. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ СПРАВОК, ВЫПИСОК, ОТЧЕТОВ
9. ЗАКРЫТИЕ ДЕПО СЧЕТОВ
10. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ
1.
2.
3.
2
1.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Данным определяется процедура комплексного обслуживания ЗАО «БТА
Банк» (далее - Банк) клиентов на рынке государственных облигаций.
2. Выполнение положений данной процедуры обязательно для всех
подразделений и сотрудников Банка, участвующих в Процессе обслуживания.
3. Банк осуществляет обслуживание по открытым в Банке депо счетам
физических, юридических лиц (далее - Инвестор).
4. Вся работа, связанная с Инвесторами состоит из следующих этапов:
1. Заключение с Инвестором договора «Открытия и обслуживания депо
счета государственных облигаций Республики Армения» и открытие
депо счета.
2. Осуществление Инвестором операций на рынке государственных
облигаций РА по заказу.
3. Осуществление погашений облигаций, выплат купонного дохода.
4. Осуществление операций на вторичном рынке и связанных с
залогом.
5. Осуществление операций по погашению заложенных облигаций,
выплате купонного дохода за заложенные облигации.
6. Предоставление справок, выписок, отчетов.
7. Закрытие депо счетов.
5. Вопросы, связанные с обслуживанием, неурегулированные данной процедурой,
регулируются законодательством РА, нормативными актами Министерства
финансов и экономики РА и ЦБ РА, а также внутренними правовыми актами.
2. ПОНЯТИЯ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ В ПРОЦЕДУРЕ
В смысле данной процедуры:
6. Казначество – подразделение Банка, ответственное за обслуживания клиентов
на рынке государственных облигаций.
7. Инвестор – клиент Банка, который согласно данной процедуре и
действующему законодательству, приобретает облигации на правах
собственности.
8. Договор обслуживания – заключаемый с Инвестором договор открытия и
обслуживания депо счета государственных облигаций РА.
9. Обслуживание – любая операция государственными облигациями,
осуществляемая Инвестором согласно договору открытия и обслуживания депо
счета государственных облигаций РА.
10. Облигации – эмитированные Министерством финансов и экономики РА
Государственные (Казначейские) краткосрочные, среднесрочные купонные,
среднесрочные купонные с частичными погашениями и долгосрочные
купонные
облигации,
государственные
облигации,
эмитированные
Центральным банком РА. Согласно Правовым актам, регулирующим их оборот,
размещение и погашение, Центральный банк будет являться Хранителем
данных ценных бумаг.
3
11. Аукцион – закрытый конкурсный процесс, организуемый с целью первичного
размещения, во время которого Инвесторы представляют заявки с целью
приобретения облигаций.
12. Депо счет – множество записей Банка, предусмотренных для учета облигаций,
которое объединено общими признаками.
13. Центральный операционный зал – подразделение, ответственное за
обслуживание Клиентов.
14. Обслуживающий – сотрудник Центрального операционного зала, который
ответственен за обслуживание клиента.
15. Сектор учета активных, пассивных операций – подразделение,
ответственное за ввод, проверку и утверждение данных в программу
«Операционный день».
16. Система – программа «Операционный день» - программная система
Бухгалтерского учета и отчетностей Банка.
17. Утверждающий – сотрудник Сектора учета активных, пассивных операций,
правомочный осуществлять утверждения в системе «Операционный день».
18. Система банк-клиент – программный пакет, который обеспечивает
отправление поручений и доставку программе Банка «Операционный день».
3. ЗАКЛЮЧЕНИЕ С ИНВЕСТОРОМИ ДОГОВОРА «ОТКРЫТИЯ И
ОБСЛУЖИВАНИЯ ДЕПО СЧЕТОВ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ОБЛИГАЦИЙ РЕСПУБЛИКИ
АРМЕНИЯ» И ОТКРЫТИЕ ДЕПО СЧЕТОВ.
19. Заключение с Инвестором Договора обслуживания осуществляется согласно
следующим процедурам:
1. Предварительным условием открытия в Банке депо счета является наличие
банковского счета.
2. Основанием для заключения с Инвестором Договора обслуживания
являются следующие документы, представленные в Банк:
1. заявление на открытие депо счета (Приложение 1.1 или 1.2),
2. образец печати, список и образцы подписи тех лиц, которые в
рамках Договора обслуживания уполномочены распоряжаться
денежными средствами Инвестора и осуществлять операции по депо
счетам.
3. Соответствующий сотрудник Казначейства обязан кратко представить
Клиентам Банка основные положения Договора обслуживания и
предоставить образцы Договора обслуживания.
4. Сотрудник Казначейства подписывает заявление на открытие депо счета,
заверив, что документы, представленные Клиентом полноценны и
соответствуют данной Процедуре, после чего пакет передается главному
казначею казначества.
5. Главный казначей казначейства проверяет соответствие представленного
пакета данной Процедуре, и при соответствии представляет
Исполнительному директору на визирование. В случае несоответствия
пакет возвращается сотруднику Казначейства, который, связавшись с
Клиентом, вносит исправления.
4
6. На основании подписанного и пропечатанного договора, сотрудник
Сектора учета активных, пассивных операций, заполняет в системе карту
Инвестора и открывает собственные депо счета Инвестора (свободные,
заложенные, конфискованные), отмечает номера открытых депо счетов,
после чего один экземпляр оригинала договора предоставляется Инвестору.
4.
ПРИЕМ ЗАЯВКИ НА АУКЦИОН ОБЛИГАЦИЙ
20. Участие на аукционе облигаций обеспечивается согласно следующим
процедурам:
1. Инвестор, в день проведения аукциона, до 10:00, представляет в
Казначейство заявку на приобретение облигаций – бумажную или по
системе Банк-клиент (Приложение 2). При бумажной заявке, заявку
необходимо представить в трех экземплярах.
2. Заявка может содержать как конкурентоспособные, так и
неконкурентоспособные предложения.
3. Заявка
Инвестора
может
включать
максимум
пять
конкурентоспособных предложений, объем которых необходимо
заранее согласовать с Главным казначейем казначейства.
4. Сотрудник казначейства, получив заявку, проверят достоверность и
полноту заполнения заявки, проверенная заявка визируется Главным
казначейем казначейства и передается в Центральный операционный
зал – для перевода суммы, отмеченной в заявке, из банковского счета
клиента на его транзитный счет.
Если заявка заполнена не
полностью или заполнена неверно, то она не принимается и
возвращается Инвестору.
5. Инвестор обязан до 10:00 дня проведения аукциона, на своем
банковском счету обеспечить весь объем денежных средств,
отмеченный в заявке. При недостатке последнего, Сотрудник
казначейства до 10:15 дня проведения аукциона, устно сообщает
Инвестору о неприеме заявки.
6. Принятые заявки, до 10:25 дня проведения аукциона, вводятся в
систему «Учета и расчетов ценных бумаг».
7. Об ответе на заявки на аукцион, полученном из Центрального банка
РА, уполномоченные сотрудники Банка (Казначейство, Сотрудник
Отдела информационных технологий и Сектор учета активных,
пассивных операций) узнают из программы «Операционный день».
8. На основании результатов аукциона, сотрудник Казначейства
составляет справку, где отмечаются данные удовлетворенных и
неудовлетворенных заявок (Приложение 3). Справка предоставляется
в Сектор учета активных, пассивных операций и Главному
бухгалтеру. На основании справки соответствующий сотрудник
Сектора учета активных, пассивных операций осуществляет
соответствующие оформления в системе «Операционный день»:
9. В случае удовлетворения или частичного удовлетворения заявки,
сотрудник Сектора учета активных, пассивных операций с
5
соответствующего транзитного счета Инвестора взимает сумму,
отмеченную в справке (удовлетворенную) и осуществляет
заприходование объема соответствующих облигаций на депо счет, а
также взимает соответствующие комиссионные с банковского счета
Инвестора. В случае частичного удовлетворения заявки, сотрудник
Отдела учета активных, пассивных операций из транзитного счета
Инвестора переводит на его банковский счет сумму, подлежащую
возврату. Об отмеченных операциях сотрудник Казначейства
сообщает Инвестору.
10. В случае неудовлетворения заявки, сотрудник Казначейства
сообщает Инвестору об отказе заявке, и сотрудник Сектора учета
активных, пассивных операций переводит из соответствующего
транзитного счета на банковский счет Инвестора сумму,
подлежащую возврату.
11. Сотрудник Казначейства на заявке, представленной Инвестором,
отмечает номинальную стоимость, цену покупки и комиссионные
выплаты приобретенных (отказанных) облигаций.
12. Главный казначей казначейства предоставляет Инвестору основные
данные относительно состоявшегося аукциона в бумажном или
электронном виде.
13. Главный казначей казначейства обязан на следующий банковский
день проверить соответствие данных выписки, полученной из ЦБ РА
и справки с данными, имеющимися в Банке.
5. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ПОГАШЕНИЙ ОБЛИГАЦИЙ, ВЫПЛАТЫ КУПОННОГО
ДОХОДА
21. Погашение облигаций в системе, в случае среднесрочных купонных облигаций
с частичными погашениями – частичное погашение, осуществляется по всем
депо счетам участников Системы. В день погашения (частичного погашения,
выплаты купонного дохода) – до завершения выполнения данной операции, по
погашаемым облигациям не могут быть выполнены операции какого-либо
иного типа. Если день погашения (выплаты купонного дохода) является
нерабочим днем, то погашения и действия, связанные с ними, осуществляются
в первый рабочий день, следующий нерабочему. Денежные средства,
образовавшиеся в результате погашения (частичного погашения), купонные
суммы, образовавшиеся во время оплаты купонного дохода, автоматически
вводятся в Систему – на соответствующие банковские счета участника.
22. Сотрудники Казначейства обязаны по системе «Операционный день» следить
за графиком погашений (выплаты купонного дохода) облигаций,
существующих на депо счетах Клиентов
23. Сотрудник Отдела информационных технологий, Казначейство и Сектор учета
активных, пассивных операций получают из ЦБ РА сведения относительно
заприходования средств, предоставленных на погашение (выплату купонного
дохода) Облигаций.
24. Сотрудник Казначейства составляет в двух экземплярах справку (Приложение
4), относительно принадлежности введенных сумм, одну из которых,
6
завизированную Главным казначейем казначейства, передает в Отдел учета
активных, пассивных операций, а другая сохраняется в Казначействe.
25. Процесс введения и утверждения сделок в систему «Операционный день»
осуществляется согласно внутренней процедуре, действующей в Банке.
26. Соответствующий сотрудник Отдела учета активных, пассивных операций
(далее – уполномоченный сотрудник, осуществляющий погашение), получив из
ЦБ РА средства, предоставленные на погашение (выплату купонного дохода)
Облигаций, обязан в день погашения (день выплат купонного дохода),
заприходовать соответствующие денежные средства на банковский счет
Инвестора.
27. При наличии в перечне облигаций, подлежащих погашению (частичному
погашению, выплате купонного дохода), уполномоченный сотрудник,
осуществляющий погашение действует следующим образом: в день погашения
(выплаты купонного дохода) облигаций уполномоченными сотрудниками,
осуществляющими погашение, осуществляется операция погашений (выплаты
купонного дохода) в течение операционного дня, при получении из ЦБ РА
необходимого объема средств.
6.
ВЫПОЛНЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ВТОРИЧНЫМ РЫНКОМ И
ЗАЛОГОМ
28. Депо поручения могут быть представлены Инвестором в Банк в двух формах –
электронной и бумажной. Электронные депо поручения доставляются
посредством системы Банк-Клиент, из рабочей станции, размещенной у
Инвестора. Сотрудник Казначейства, получив электронное депо соглашение из
системы «Операционный день», распечатывает в двух экземплярах, заверяет
своей подписью и представляет Главному казначею казначейства. Главный
казначей казначейства сравнивает бумажный вариант представленного
поручения с электронным и, при соответствии, подписывает. При
несоответствии, бумажный вариант поручения возвращается сотруднику
Казначейства, с целью выяснения несоответствий. Напечатанный вариант
электронного поручения, полученного по системе Банк-Клиент, считается
поручением, представленным на бумажном носителе, и подлежит исполнению –
согласно положениям данной процедуры.
29. Прием, начальную проверку и ввод в Систему бумажных депо поручений
осуществляет сотрудник Казначейства.
30. Сотрудник Казначейства проверяет:
1. соответствие
представленного
поручения
образцовой
форме
соответствующего депо поручения, утвержденного Центральным банком
РА (должно содержать поля, отмеченные в образцовой форме).
2. наличие подписей и печати уполномоченных лиц Инвестора, и их
соответствие образцам, представленным в Банк.
3. наличие на депо счете Инвестора отмеченных в поручении облигаций.
4. отсутствие помарок/исправлений.
31. При отрицательном результате проверки, Инвестору возвращаются 3
экземпляра депо соглашения – с отмечанием причины отказа. При
положительном результате проверки, Главный казначей казначейства отмечает
7
на поручениях дату приема и заверяет своей подписью, один экземпляр депо
поручения возвращается Инвестору, второй экземпляр является основой для
ввода депо соглашения в Систему и сшивается в папку, открытую на имя
Инвестора, а третий экземпляр – в делах дня.
32. Ввод депо поручений в Систему осуществляется в день исполнения,
отмеченный в депо поручении. При отсутствии дня в депо соглашении осуществляется в день представления. Если депо поручение было представлено
после 16:00, то ввод осуществляется в первый рабочий день, следующий
представлению.
33. Сотрудник Казначейства, получив Депо поручение, проверяет остаток Депо
счета и при соответствии, представляет отмеченное поручение на подпись.
34. Один экземпляр Депо соглашения передается ответственному сотруднику
Отдела учета активных, пассивных операций, для ввода в систему
«Операционный день» и утверждения, после чего экземпляр поручения
передается Сотруднику Отдела информационных технологий, для составления
и отправки соответствующего сообщения по платежной системе BankMail. При
невозможном отправлении сообщения по платежной системе BankMail, депо
поручение в бумажной форме представляется в ЦБ РА.
35. Сотрудник Отдела информационных технологий, после отправки сообщения по
платежной системе BankMail, обязан в течение рабочего дня следить за
получением соответствующих сообщений ТС 535 об исполнении поручений, и,
если до 16:00 подобные сообщения не получены, то Сотрудник Отдела
информационных технологий сообщает об этом начальнику Сектора учета
активных, пассивных операций и Главному казначею казначейства, которые
принимают меры по исполнению поручения. Напечатанный вариант бумажного
или электронного сообщения, представленного в ЦБ РА, и напечатанное
сообщение ТС 535 относительно исполнения поручения, Сотрудник Отдела
информационных технологий передает Главному казначею казначейства.
36. Инвесторы могут получить по телефону предварительную информацию о ходе
разработки бумажных депо поручений, представленных ими, обратившись к
Главному казначею казначейства.
37. Сотрудник Казначейства, получив на следующий банковский день выписку с
депо счета Инвесторов из ЦБ РА, сверяет сделки предыдущего дня со сделками,
отображенными в выписке.
7.
ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ПОГАШЕНИЙ ЗАЛОЖЕННЫХ ОБЛИГАЦИЙ,
ОПЕРАЦИЙ ПО ВЫПЛАТЕ КУПОННОГО ДОХОДА ЗА ЗАЛОЖЕННЫЕ
ОБЛИГАЦИИ
38. При заключении договора между Инвестором и Банком, согласно главе 3
данной процедуры, на имя Инвестора в Системе открывается денежный счет
«Средств, образованных вследствие погашения заложенных Облигаций», в
котором учитываются денежные средства, образуемые вследствие погашения
заложенных Облигаций/выплаты купонного дохода. Уполномоченный
сотрудник Сектора учета активных, пассивных операций вводит номер
открытого счета на поле «номер денежного счета заложенных облигаций
Владельца счета» карты Инвестора в Системе.
8
39. В случае погашения заложенных облигаций (выплаты купонного дохода
заложенных облигаций), средства образованные от погашения заложенных
облигаций (выплаты купонного дохода), соответствующим сотрудником
Отдела учета активных, пассивных операций, вводятся в Систему, на денежный
счет Инвестора-Залогодателя
«Средства, образованные от погашений
заложенных Облигаций».
40. Управление средствами на денежном счете «Средства, образованные от
погашений заложенных Облигаций», осуществляется согласно Регламенту
осуществления операций Хранителя Центрального банка РА.
8. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ СПРАВОК, ВЫПИСОК, ОТЧЕТОВ
41. При закрытии операционного дня Системы автоматическим образом
формируются выписки с депо счетов, которые Казначейства бумажным или
электронным способом до 10:00 следующего рабочего дня предоставляет
Инвесторам.
9.
ЗАКРЫТИЕ ДЕПО СЧЕТОВ
42. Закрытие депо счетов осуществляется сотрудником Сектора учета активных,
пассивных операций на основании письменного заявления Инвестора,
завизированного Главный казначей казначейства, при нулевом остатке на депо
счетах Инвестора.
43. При не использовании депо счета в течение одного года, он автоматически
закрывается.
10. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ
44. Настоящая Процедура одобряется Правлением .
45. Настоящая Процедура утверждается Советом Банка.
47. При утверждении настоящей процедуры теряет силу Процедура
Комплексного обслуживания клиентов на рынке государственных облигаций,
утв. Протоколом Совета ЗАО “БТА Банк” N 2 от 13.04.2009г.
9
Приложение 1.1
Заявление
На открытие депо счета государственных облигаций РА
(“-------” ---------------- 200 г.)
Заявитель
______________________________________________________________________________
(наименование организации)
Юридический адрес
______________________________________________________________________________
Адрес деятельности
______________________________________________________________________________
Дата, номер, страна регистрации
______________________________________________________________________________
Регистрирующий орган
______________________________________________________________________________
Телефон __________________________________ Факс
Электронный адрес
Просим открыть депо счет государственных облигаций
Желаем получить выписку со счета
В банке на руки
По факсу
Заказным письмом
По электронной почте
По иной системе Банка
________________________
10
Прилагаемые документы:
1.
Карты образцов подписи (заверенные территориальными налоговыми органами
места учета юридического лица) лиц, имеющих доверенность на заключение
финансовых сделок с Банком руководителя, главного бухгалтера, а также
ответственного
за
ведение
бухгалтерского
учета
исполнительного
органа
юридического лица.
2.
В случае лица, уполномоченного распоряжаться средствами на счете – доверенность,
оформленная и заверенная должным образом.
Иные документы.
_______________________________________________________________
Заявитель
________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
_______________________
(подпись)
Примечания Банка
Документы принял (Ф.И.О.) _____________________________"-------” -------------- 200 г.
Документы проверил (Ф.И.О.)
Номер счета N__________________________________ валюта
Номер счета N__________________________________ валюта
Счет открыл (Ф.И.О.)___________________________________
“-------” ------------- 200 г.
11
Приложение 1.2
ЗАЯВЛЕНИЕ
На открытие депо счета государственных облигаций РА
(“-------” ---------------- 200 г.)
Заявитель
______________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
Адрес места жительства
__________________________________________________________________
Почтовый адрес /если отличается от адреса места жительства/
______________________________________________________________________________
Документ, подтверждающий личность
номер_______________________________
выдан _________________________
кем
телефон __________________________________ факс ______________
электронный адрес ______________________________________
Просим открыть депо счет государственных облигаций РА
Желаем получить выписку со счета
В банке на руки
По факсу
Заказным письмом
По электронной почте
По иной системе Банка
________________________
12
Прилагаемые документы:
1. В случае лица, уполномоченного распоряжаться средствами на счете – должным
образом оформленная и заверенная доверенность.
Иные документы.
_______________________________________________________________
Заявитель
________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
_______________________
(подпись)
Отметки Банка
Документы принял (Ф.И.О.) _____________________________"-------” -------------- 200 г.
Документы проверил (Ф.И.О.)
Номер счета N__________________________________ валюта
Номер счета N__________________________________ валюта
Счет открыл (Ф.И.О.)___________________________________
“-------” ------------- 200 г.
13
Приложение 2
N
«____» ____________ 200 г.
---________________--(Номер депо счета Инвестора)
ЗАЯВКА
На приобретение (продажу) Облигаций
---------------------------------------------------------------Объявляет готовность на приобретение (продажу) Облигаций на первичном (вторичном)
рынке за свой счет по следующим ценам:
N
Номер эмиссии
Облигаций
Номинальная
стоимость Облигаций
(в драмах)
Общая цена покупки
Облигаций (в драмах)
Годовая доходность
Облигаций ( % )
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Всего
Наименование и юридический адрес Инвестора
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
М.П.
14
Приложение 3
СПРАВКА
Об участии Инвесторов ЗАО «БТА Банк» на аукционе Государственных облигаций, проведенном в
Центральном банке РА « »
200 г.
Наименование
Инвестора
Номера счетов
Объем и цена
приобретения
облигаций,
отмеченных в заявке
%
Объем и цена
удовлетворения
заявки
%
Всего
__________________________________
__________________________________
Приложение 4
СПРАВКА
Относительно «__»__________200 г. осуществленного погашения, частичного погашения и/или
выплаты купона Государственных Облигаций, принадлежащих Инвесторам ЗАО «БТА Банк»
Наименование
Инвестора
Номера
счета
Объем облигаций,
принадлежащих
Инвестору
Объемы
частичного
погашения
Сумма
выплаты
купона
Объемы
погашений
облигаций
Всего
__________________________________________
__________________________________________
__________________________________________
15