1. Вид, категория (тип) ценных бумаг: АКЦИИ обыкновенные, неконвертируемые 2. Ценные бумаги выпуска являются именными ценными бумагами. 3. Форма ценных бумаг: бездокументарная. Информация о реестродержателе Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Место нахождения Номер лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по ведению реестра Дата выдачи лицензии Коммерческий Банк “ЛОКО-Банк” (закрытое акционерное общество) КБ “ЛОКО-Банк” (ЗАО) 111250, г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14. Лицензия не требуется в соответствии с действующим законодательством Не указывается Не указывается Не указывается Срок действия лицензии Орган, выдавший лицензию Номер контактного телефона (факса) (495) 232-28-01, (495) 232-28-02 Обязательное хранение в депозитарии не предусмотрено. 4. Права владельца, закрепленные ценной бумагой. 4.1. Акционеры - владельцы обыкновенных именных акций Банка имеют право: -участвовать в Общем Собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции; -получать дивиденды; -получить часть имущества Банка в случае его ликвидации; -получать от органов управления Банка информацию в объеме и порядке, предусмотренном правовыми актами Российской Федерации; - осуществлять иные права в соответствии с законодательством Российской Федерации и Уставом Банка. Ограничение максимального числа голосов, принадлежащих одному акционеру: отсутствует. 4.2. В ходе эмиссии выпуск привилегированных акций не предусматривается. 4.3. Размещаемые ценные бумаги не являются конвертируемыми. 4.4. В ходе эмиссии выпуск облигаций не предусматривается. 4.5. В ходе эмиссии размещение опционов кредитной организации - эмитента не осуществляется. 5. Порядок удостоверения, уступки и осуществления прав, закрепленных ценной бумагой. Решение о выпуске ценных бумаг является документом, удостоверяющим права, закрепленные ценной бумагой. Права владельцев на ценные бумаги бездокументарной формы выпуска удостоверяются в системе ведения реестра - записями на лицевых счетах у держателя реестра или в случае учета прав на ценные бумаги в депозитарии - записями по счетам депо в депозитариях. Право на именную бездокументарную ценную бумагу переходит к приобретателю: - в случае учета прав на ценные бумаги у лица, осуществляющего депозитарную деятельность, - с момента внесения приходной записи по счету депо приобретателя; - в случае учета прав на ценные бумаги в системе ведения реестра - с момента внесения приходной записи по лицевому счету приобретателя. Права, закрепленные ценной бумагой, переходят к их приобретателю с момента перехода 2 прав на эту ценную бумагу. Переход прав, закрепленных именной ценной бумагой, должен сопровождаться уведомлением держателя реестра, или депозитария, или номинального держателя ценных бумаг. Осуществление прав по именным бездокументарным ценным бумагам производится КБ “ЛОКО-Банк” (ЗАО) (далее по тексту – Банк) в отношении лиц, указанных в системе ведения реестра. 6. Номинальная стоимость ценных бумаг Номинальная стоимость одной обыкновенной бездокументарной акции составляет 1 000 (одну тысячу) рублей. 7. Количество ценных бумаг в данном выпуске (дополнительном выпуске) 600 000 (шестьсот тысяч) штук 8. Общее количество ценных бумаг данного выпуска, размещенных ранее: 2 000 000 (два миллиона) штук. 9. Порядок и условия размещения ценных бумаг 9.1. Дата начала размещения и дата окончания размещения Дата начала размещения: После государственной регистрации решения о дополнительном выпуске ценных бумаг, со дня уведомления приобретателей дополнительного выпуска акций о начале размещения путем направления заказного письма или вручения уведомления лично. Дата окончания размещения: Не позднее одного года с даты государственной регистрации дополнительного выпуска ценных бумаг или в день размещения последней акции выпуска, в зависимости от того какая из дат наступит ранее. Преимущественное право приобретения дополнительного выпуска акций не предоставляется. 9.2. Способ размещения закрытая подписка. Круг потенциальных приобретателей ценных бумаг Общество с ограниченной ответственностью "Корпорация Юпитер-инвест" Общество с ограниченной ответственностью "Корпорация САДКО" Общество с ограниченной ответственностью "КАММОС" Общество с ограниченной ответственностью "Атол Инвест" Международная финансовая корпорация (International Finance Corporation) "Ист Кэпитал Эксплорер Файнэншиэл Инститьюшнз Фанд АБ" (East Capital Explorer Financial Institutions Fund AB) Богуславский Станислав Иосифович Давыдик Виктор Юльянович Давыдик Владимир Юльянович Куликов Андрей Владимирович Семенова Анжелика Евгеньевна Минимальная доля размещения акций среди потенциальных приобретателей не установлена. 9.3. Порядок размещения 9.3.1. Порядок и условия заключения договоров. После государственной регистрации решения о дополнительном выпуске, дополнительные акции размещаются по закрытой подписке на основании договоров купли-продажи акций, заключаемых между Банком и приобретателями акций дополнительного выпуска. Приобретатели акций, включенные в круг потенциальных приобретателей ценных бумаг, письменно уведомляются о начале размещения акций путем направления заказного письма или вручения уведомления лично. 3 Форма договора купли-продажи ценных бумаг устанавливается Банком. Договор купли-продажи акций считается заключенным с даты его подписания обеими сторонами. Изменение и/или расторжение договоров, заключенных при размещении акций, осуществляется по основаниям и в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ. Покупатель вправе требовать расторжения договора в случаях: - неисполнения Банком обязательств по регистрации покупателя в реестре акционеров. Банк вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке с последующим возвратом денежных средств в случае неисполнения покупателем следующих обязательств: - оплатить сумму договора в течение 10 дней с даты заключения договора. Договоры купли-продажи акций заключаются в период размещения акций в письменной форме по месту нахождения Банка: 111250, г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14. 9.3.1.1. Размещение ценных бумаг путем открытой подписки не осуществляется. 9.3.1.2. Размещение ценных бумаг путем открытой подписки не осуществляется. 9.3.1.3. Размещение ценных бумаг путем открытой подписки не осуществляется. 9.3.2. Наличие или отсутствие возможности осуществления преимущественного права на приобретение ценных бумаг. Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций, отсутствуют. Возможность осуществления преимущественного права приобретения ценных бумаг отсутствует (согласно п. 1 ст. 40 Федерального закона “Об акционерных обществах”). 9.3.3. Информация о лице, организующем проведение торгов по размещению ценных бумаг. Ценные бумаги не размещаются путем проведения торгов. 9.3.4. Информация о привлекаемых к размещению ценных бумаг посредниках. Размещение ценных бумаг осуществляется без привлечения профессиональных участников рынка ценных бумаг. 9.3.5. В ходе эмиссии ценные бумаги не размещаются посредством закрытой подписки только среди акционеров кредитной организации – эмитента. 9.3.6. Цена размещения ценных бумаг. При размещении ценных бумаг путем подписки указывается: Цена размещения или порядок ее определения Соотношение между номиналом акции в рублях и ценой размещения акции в иностранной валюте 1 000 (Одна тысяча) рублей Акции дополнительного выпуска размещаются за валюту Российской Федерации (рубли) Цена или порядок определения цены размещения Возможность осуществления ценных бумаг лицам, имеющим преимущественное преимущественного права приобретения право приобретения ценных бумаг ценных бумаг отсутствует. 9.3.7. Условия оплаты ценных бумаг. Для аккумулирования денежных средств, поступающих в оплату акций, Банк использует накопительный счет. Накопительным счетом признается корреспондентский счет Банка в валюте Российской Федерации № 30101810500000000161, БИК 044585161 в Отделении № 2 Московского ГТУ Банка России (далее – Накопительный Счет). Оплата акций производится денежными средствами в валюте Российской Федерации за счет 4 собственных средств приобретателей. Оплата акций производится на основании заключаемых договоров купли-продажи на оговоренное в договоре количество акций, не позднее 10 дней с момента подписания сторонами указанного договора. Предусмотрена полная оплата акций единовременным платежом в размере 100% от полной стоимости приобретаемых акций. Оформляемые документы: - заявления; - договоры купли-продажи; - платежные поручения. Оплата приобретаемых акций юридическими лицами производится в безналичном порядке с их расчетных счетов платежным поручением на Накопительный Счет Банка. Оплата приобретаемых акций физическими лицами производится в безналичном порядке со счетов физических лиц или наличными денежными средствами через кассу Банка с оформлением приходно-кассового ордера. Акции Банка считаются размещенными при условии их полной оплаты. После регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска акций средства, поступившие в оплату акций по номинальной стоимости, зачисляются на счет № 10207 "Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества". Оплата акций в иностранной валюте, за счет капитализации, банковским зданием (помещением), иными принадлежащими приобретателям активами, не являющимися денежными средствами, не предусматривается. Сведения об оценщике (оценщиках), привлекаемом(ых) для определения рыночной стоимости имущества: согласно решению о размещении ценных бумаг имущество в оплату размещаемых акций не принимается. 9.3.8. Порядок размещения ценных бумаг путем конвертации. Ценные бумаги выпуска не являются конвертируемыми, размещаются путем закрытой подписки. 9.3.9. Выпуск ценных бумаг эмитента, создаваемого путем реорганизации, не осуществляется. Ценные бумаги размещаются путем закрытой подписки. 9.3.10. Порядок распределения акций среди акционеров. Распределения акций среди акционеров не происходит. Ценные бумаги размещаются путем закрытой подписки. 9.3.11. Доля ценных бумаг, при неразмещении которой выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг считается несостоявшимся, а также порядок возврата средств, переданных в оплату ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска), в случае признания его несостоявшимся. Доля ценных бумаг, при неразмещении которой выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг считается несостоявшимся, (%): не установлена. Порядок возврата средств, переданных в оплату ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска), в случае признания его несостоявшимся: Средства, находящиеся на Накопительном Счете Банка, перечисляются самим Банком в адреса тех лиц, которые внесли эти средства в процессе размещения ценных бумаг. Средства с Накопительного Счета возвращаются Банком инвесторам платежными поручениями на расчетные, текущие, корреспондентские, депозитные (для физических лиц) счета. 10. Для облигаций В ходе эмиссии облигации не размещаются. 5 11. Для опционов кредитной организации – эмитента Выпуск опционов условиями выпуска не предусмотрен. 12. Конвертируемые ценные бумаги. Порядок, сроки и условия конвертации. В ходе эмиссии не предусмотрен выпуск конвертируемых ценных бумаг. 13. Порядок и срок выплаты дохода 13.1. Порядок определения размера дивидендов. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах». Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода. Решения о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе решения о размере дивиденда и форме его выплаты по акциям каждой категории (типа), принимаются Общим Собранием акционеров Банка. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом Директоров Банка. Банк не вправе принимать решение о выплате (объявлении) дивидендов по акциям: - до полной оплаты всего уставного капитала Банка; - до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены у акционеров в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах»; - если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов; - если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала и резервного фонда, и превышения над номинальной стоимостью определенной Уставом Банка ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций или станет меньше их размера в результате выплаты; - в иных случаях, предусмотренных федеральными законами. Банк не вправе выплачивать объявленные дивиденды по акциям: -если на день выплаты Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов; -если на день выплаты стоимость чистых активов Банка меньше суммы его уставного капитала, резервного фонда и превышения над номинальной стоимостью определенной Уставом Банка ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций либо станет меньше указанной суммы в результате выплаты дивидендов; - в иных случаях, предусмотренных федеральными законами. По прекращении вышеуказанных обстоятельств Банк обязан выплатить акционерам Банка объявленные дивиденды. 13.2. Порядок определения размера доходов по облигациям. Выпуск облигаций не предусмотрен. 13.3. Календарный график событий, определяющий порядок выплаты доходов Для каждой выплаты дивидендов составляется список лиц, имеющих право на получение дивидендов. Список лиц, имеющих право получения годовых дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в годовом Общем собрании акционеров. Для составления списка лиц, имеющих право на получение годовых дивидендов, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями. Список лиц, имеющих право участвовать в годовом Общем собрании акционеров, формируется на основании данных реестра акционеров. 6 Список лиц, имеющих право на получение дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов. Срок и порядок выплаты годовых дивидендов определяется решением годового Общего собрания акционеров о выплате годовых дивидендов. В случае, если решением Общего собрания акционеров срок выплаты годовых дивидендов не определен, срок их выплаты не должен превышать 60 дней со дня принятия решения о выплате годовых дивидендов. 13.4. Порядок расчетов для получения доходов Дивиденды акционерам - юридическим лицам выплачиваются безналичным порядком (платежным поручением) с корреспондентского счета № 30101810500000000161, БИК 044585161 в Отделении № 2 Московского ГТУ Банка России путем перечисления на счет зарегистрированного лица, указанный в реестре акционеров. Дивиденды акционерам - физическим лицам выплачиваются в наличной форме через кассу Банка или в безналичном порядке (платежным поручением) с корреспондентского счета Банка на счет физического лица, указанный в реестре акционеров. Сроки перечисления начисленных годовых дивидендов определяются решением Общего собрания акционеров о выплате годовых дивидендов. 13.5. Место выплаты доходов 111250, г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14. КБ “ЛОКО-Банк” (ЗАО). 14. Порядок раскрытия кредитной организацией - эмитентом информации о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг Эмитент осуществляет раскрытие информации на каждом этапе эмиссии акций в порядке, установленном Федеральном законом “О рынке ценных бумаг”, Федеральном законом “Об акционерных обществах”, а также нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, в порядке и в сроки, предусмотренные настоящим решением о дополнительном выпуске ценных бумаг. При раскрытии Банком информации на этапах эмиссии ценных бумаг используются страницы в сети Интернет: www.lockobank.ru, www.interfax.ru, www.akm.ru. Банк обязан раскрывать информацию в форме ежеквартального отчета и сообщений о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих его финансово – хозяйственную деятельность. Раскрытие информации на этапе принятия решения о размещении ценных бумаг: Информация на этапе принятия решения о размещении раскрывается Банком в форме сообщения о существенном факте “Сведения об этапах процедуры эмиссии ценных бумаг”. “Сведения о принятии решения о размещении ценных бумаг” путем его опубликования в следующие установленные сроки с даты составления протокола (дата истечения срока, установленного законодательством Российской Федерации для составления протокола) собрания уполномоченного органа Банка, на котором принято решение о размещении ценных бумаг: - в ленте новостей - не позднее 1 дня; - на странице в сети Интернет - не позднее 2 дней. Текст сообщения о существенном факте должен быть доступен на странице в сети Интернет в течение не менее 6 месяцев с даты его опубликования в сети Интернет. Сообщение о существенном факте направляются Банком в регистрирующий орган в срок не более 5 дней с момента наступления указанного факта. Раскрытие информации на этапе утверждения решения о дополнительном выпуске ценных бумаг: Информация на этапе утверждения решения о дополнительном выпуске раскрывается Банком в форме сообщения о существенном факте “Сведения об этапах процедуры эмиссии ценных бумаг”. “Сведения об утверждении решения о выпуске (дополнительном) выпуске ценных бумаг” путем его опубликования в следующие установленные сроки с даты составления протокола заседания Совета директоров Банка, на котором принято решение об утверждении решения о дополнительном выпуске акций: - в ленте новостей - не позднее 1 дня; 7 - на странице в сети Интернет - не позднее 2 дней. Текст сообщения о существенном факте должен быть доступен на странице в сети Интернет в течение не менее 6 месяцев с даты его опубликования в сети Интернет. Сообщение о существенном факте направляются Банком в регистрирующий орган в срок не более 5 дней с момента наступления указанного факта. Раскрытие информации на этапе государственной регистрации дополнительного выпуска ценных бумаг: Информация на этапе государственной регистрации дополнительного выпуска раскрывается Банком в форме сообщения о существенном факте “Сведения об этапах процедуры эмиссии ценных бумаг”. “Сведения о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг” путем его опубликования в следующие установленные сроки с даты опубликования информации о государственной регистрации дополнительного выпуска ценных бумаг эмитента на странице регистрирующего органа в сети Интернет или получения эмитентом письменного уведомления регистрирующего органа о государственной регистрации дополнительного выпуска ценных бумаг посредством почтовой, факсимильной, электронной связи, вручения под роспись в зависимости от того, какая из указанных дат наступит раньше: - в ленте новостей - не позднее 1 дня; - на странице в сети Интернет - не позднее 2 дней. Текст сообщения о существенном факте должен быть доступен на странице в сети Интернет в течение не менее 6 месяцев с даты его опубликования в сети Интернет. Сообщение о существенном факте направляются Банком в регистрирующий орган в срок не более 5 дней с момента наступления указанного факта. В срок не более 2 дней с даты опубликования информации о государственной регистрации дополнительного выпуска ценных бумаг Банк опубликовывает текст зарегистрированного решения о дополнительном выпуске ценных бумаг на странице Банка в сети Интернет. Раскрытие информации на этапе государственной регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг: Информация на этапе государственной регистрации дополнительного выпуска раскрывается Банком в форме сообщения о существенном факте “Сведения об этапах процедуры эмиссии ценных бумаг”. “Сведения о государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг” путем его опубликования в следующие установленные сроки с даты опубликования информации о государственной регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг эмитента на странице регистрирующего органа в сети Интернет или получения эмитентом письменного уведомления регистрирующего органа о государственной регистрации дополнительного выпуска ценных бумаг посредством почтовой, факсимильной, электронной связи, вручения под роспись в зависимости от того, какая из указанных дат наступит раньше: - в ленте новостей - не позднее 1 дня; - на странице в сети Интернет - не позднее 2 дней. Текст сообщения о существенном факте должен быть доступен на странице в сети Интернет в течение не менее 6 месяцев с даты его опубликования в сети Интернет. Сообщение о существенном факте направляются Банком в регистрирующий орган в срок не более 5 дней с момента наступления указанного факта. В срок не более 2 дней с даты опубликования информации о государственной регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг Банк опубликовывает текст зарегистрированного отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг на странице Банка в сети Интернет. Текст зарегистрированного отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг будет доступен на странице Банка в сети Интернет в течение не менее 6 месяцев с даты его опубликования в сети Интернет. Банк, осуществляющий ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, по требованию заинтересованного лица обязан предоставить ему копию настоящего решения о дополнительном выпуске ценных бумаг за плату, не превышающую затраты на ее изготовление. 15. Кредитная организация – эмитент обязуется обеспечить права владельцев акций при соблюдении ими установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав. 8 16. Лица, предоставившие обеспечение по облигациям данного выпуска обязуются обеспечить исполнение обязательств кредитной организации эмитента перед владельцами облигаций в случае отказа кредитной организации эмитента от исполнения обязательств либо просрочки исполнения соответствующих обязательств по облигациям, в соответствии с условиями предоставляемого обеспечения. В ходе эмиссии не предусмотрен выпуск облигаций с обеспечением. 17. Иные сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации о ценных бумагах. Нет. 9