УТВЕРЖДЕН - Фонд развития малого и среднего

Утвержден
Попечительским советом
Фонда развития малого и среднего
предпринимательства Новосибирской
области
(Протокол № 1 от 23.01.2015 г.)
Председатель Попечительского совета
_______________Ю.А. Соколов
ПОРЯДОК № 1Д
отбора банков, участвующих в конкурсе по размещению средств Фонда
развития малого и среднего предпринимательства Новосибирской области
на вкладах (депозитах) (далее – Порядок)
I. Общие положения
1. Настоящий документ определяет порядок отбора на конкурсной основе
банков, участвующих в конкурсе по размещению средств Фонда развития
малого и среднего предпринимательства Новосибирской области на вкладах
(депозитах) (далее – конкурс).
2. В настоящем порядке используются следующие понятия:
организатор конкурса – Фонд развития малого и среднего
предпринимательства Новосибирской области (далее – Фонд);
соискатель на участие в конкурсе - банк, подавший в установленном
порядке заявку на участие в конкурсе;
участник конкурса – банк, подавший в установленном порядке заявку на
участие в конкурсе и допущенный организатором к участию в конкурсе;
конкурсная комиссия – Попечительский совет Фонда, утверждённый
Приказом
департамента
промышленности
и
предпринимательства
Новосибирской области от 02.02.2009 № 6б «Об утверждении состава
Попечительского
совета
Фонда
развития
малого
и
среднего
предпринимательства Новосибирской области»;
заявка на участие в конкурсе (далее – заявка) – письменное
подтверждение банком согласия на участие в конкурсе на условиях,
указанных в извещении о проведении конкурса, поданная в срок и по форме,
установленной конкурсной документацией.
3. Принципы проведения конкурса:
открытость;
гласность;
равенство участников.
2
4. Организатор конкурса публикует в средствах массовой информации, а
также размещает в информационно-телекоммуникационных сетях общего
пользования, включая «Интернет» извещение о проведении конкурса, которое
содержит следующую информацию:
сроки проведения конкурса;
дата, время и место приема организатором конкурса заявок от участников
конкурса;
условия участия в конкурсе и критерии отбора банка;
перечень документов, представляемых банками – соискателями на
участие в конкурсе организатору конкурса.
Организатор конкурса в праве но, не позднее, чем за 5 (пять) дней до даты
окончания конкурса внести изменения в условие размещаемого конкурса, при
этом конкурс продлевается не более чем, на 10 (десять) дней.
5. Организатор конкурса не вправе осуществлять координацию
деятельности участников конкурса, которая имеет либо может иметь своим
результатом ограничение конкуренции между ними или ущемление интересов
отдельных его участников.
6. По результатам конкурса между банком, признанным победителем
конкурса, и организатором конкурса заключается договор о размещении
денежных средств на вкладе (депозите).
II. Условия участия в конкурсе
7. В
настоящем
конкурсе
могут
принять
участие
банки,
зарегистрированные в установленном порядке на территории Новосибирской
области, имеющие не менее чем 2-х (Двух) летний опыт кредитования
субъектов малого и среднего предпринимательства Новосибирской области и
сформированный кредитный портфель по состоянию на первое число месяца, в
котором объявлен конкурс.
8. Участник конкурса должен соответствовать следующим требованиям.
Требованиями к банку, участвующему в конкурсе на размещение средств
Гарантийного фонда во вкладах (депозитах), являются:
- наличие лицензии Банка России на осуществление банковской
деятельности;
- наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за
предыдущий год, а также аудированной отчетности, составленной в
соответствии с МСФО, за последний отчетный год по банку или банковской
группе, при вхождении потенциального банка-партнера в банковскую группу;
- отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение
отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде
приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских
операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России. К данному
требованию не относится отзыв/приостановление лицензии профессионального
участника рынка ценных бумаг;
3
- величина собственных средств (капитала) банка, определенная в
соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 1,5 млрд. рублей;
- величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 8,5 млрд.
рублей. Определяется в соответствии с инструкцией Банка России от 16 января
2004г.№ 110-И «Об обязательных нормативах банков» (соответствует коду
«AR» в форме отчетности 0409135);
- показатель достаточности капитала (норматив H1) не ниже 10,2% (при
норме 10%) или не ниже 11,2% (при норме 11%);
- отсутствие
непроведенных
платежей
клиентов
по
причине
недостаточности средств на корреспондентских счетах банка. В соответствии с
формой отчетности 0409101(счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904);
- доля негосударственных ценных бумаг в активах банка, взвешенных по
уровню риска, не превышает 30%. Размер вложений в негосударственные
ценные бумаги определяется в соответствии с Положением Банка России от 26
марта 2007 г. № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных
организациях, расположенных на территории РФ» (раздел 5 Плана счетов:
«Вложения в долговые обязательства и долевые ценные бумаги» (без учета
переоценки и предварительных затрат на приобретение), за исключением
ценных бумаг, эмитентами которых являются Российская Федерация, субъекты
Российской Федерации, органы местного самоуправления и Банк России);
- отсутствие факта просроченной задолженности по ранее размещенным в
ней депозитам гарантийного фонда;
- наличие рейтинга долгосрочной кредитоспособности по обязательствам
в валюте Российской Федерации, присвоенного одним из международных
рейтинговых агентств либо национальных рейтинговых агентств, не ниже
уровня «А+», аккредитованных в порядке, установленном законодательством
Российской Федерации;
- количество и объём выданных кредитов субъектам малого и среднего
предпринимательства Новосибирской области за 2 предыдущих года (отдельно
по годам), а также с начала текущего года до первого числа месяца, в котором
объявлен конкурс;
- отсутствие негативной информации по возврату денежных средств
вкладчикам в средствах массовой информации и интернет ресурсах в течение 2
(двух) последних месяцев до даты объявления конкурса.
Указанные в пункте 8 финансовые показатели определяются в
соответствии с Указанием Банка России от 16 января 2004 г. № 1376-У «О
перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности
кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (формы
отчетности 0409101, 0409134, 0409135, 0409115).
Соблюдение финансовых критериев отбора определяется за последние 3
отчетные даты.
8.1. Банки, участвующие в конкурсе, на размещение средств Фонда во
вклады (депозиты) дают согласие на раскрытие информации Банком России для
Минэкономразвития России по следующим показателям:
4
- соблюдение (выполнение) обязательных экономических нормативов (на
все отчетные даты в течение последних шести месяцев);
- неприменение требований Банка России об осуществлении мер по
финансовому оздоровлению банка на основе Федерального закона от
25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций»;
- отсутствие у кредитной организации в течение последнего полугодия
просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том
числе по кредитам Банка России, и процентов по ним;
- положительные финансовые результаты деятельности кредитной
организации (отсутствие убытков) за прошедший отчетный год.
8.2. Банки, участвующие в конкурсе, на размещение средств Фонда во
вклады (депозиты) берут на себя обязательства:
- по согласию банка на досрочное полное или частичное изъятие
депозита;
- по периодичности
начисления процентов
на сумму Депозита
(предполагается ежемесячно с выплатой процентов на расчетный счет Фонда);
- по неизменности размера начисляемых процентов на сумму Депозита в
течение всего срока Депозита, в т.ч. и при полном или частичном изъятии
денежных средств.
8.3.Банк, разместивший депозит Фонда, обязуется включить в условия
депозитного договора или подписать дополнительное соглашение к нему:
- в течение первого месяца с даты размещения, привлечь поручительства
Фонда, в кредитных договорах на сумму не менее 10% от суммы размещенных
средств;
- в течение 2 (двух) месяцев с даты размещения, привлечь поручительства
Фонда, в кредитных договорах на сумму не менее 20% от суммы размещенных
средств;
- в течение 3 (трех) месяцев с даты размещения, привлечь поручительства
Фонда, в кредитных договорах на сумму не менее 40% от суммы размещенных
средств;
- в течение 6 (шести) месяцев с даты размещения, привлечь
поручительства Фонда, в кредитных договорах на сумму не менее 95% от
суммы размещенных средств.
Банк обязуется кредитовать под поручительство Фонда СМиСП НСО:
- по ставке не превышающей процентную ставку по депозитному договору
заключенному между Фондом и Банком, увеличенной не более чем на 4
процентных пункта;
- по ставке не превышающей процентную ставку по депозитному
договору заключенному между Фондом и Банком, увеличенной не более чем на
5,5 процентных пункта, в случае если срок по кредитному договору будет
увеличен не менее чем на 6 месяцев от даты окончания депозитного договора.
При не соблюдении данных условий Фонд вправе досрочно отозвать
часть депозита на сумму не использованных в поручительствах средства, с
момента размещения средств Фонда.
5
III. Конкурсная комиссия
9. Конкурс проводится конкурсной комиссией.
10. Функции комиссии:
рассмотрение заявок и конкурсных документов на участие в конкурсе;
оценка конкурсных заявок и определение победителей.
11. По усмотрению организатора конкурса в случае необходимости
возможно привлечение для участия в работе комиссии независимых экспертов.
IV. Подача заявок на участие в конкурсе
12. Соискатель на участие в конкурсе направляет организатору конкурса
заявку установленной формы (приложение №1) с приложением согласно описи
документов (приложение №2).
Все документы, представленные соискателями на участие в конкурсе в
составе заявки, должны быть скреплены в один том, прошиты, иметь сквозную
нумерацию листов, скреплены печатью и заверены подписью уполномоченного
лица соискателя на участие в конкурсе. Соискатели на участие в конкурсе
запечатывают все документы в конверт. На конверте указывается:
адрес организатора;
слова: «На конкурс по отбору банков, по размещению средств Фонда на
вкладах (депозитах)»;
наименование и адрес участника конкурса.
13. Заявка регистрируется в день подачи с указанием номера и даты
регистрации, а также фамилии, имени и отчества лица, которое произвело
регистрацию.
14. Соискатель (участник конкурса) вправе в любое время отозвать свою
заявку. Для этого ему необходимо направить председателю комиссии
официальное письменное уведомление. Датой отзыва является дата
регистрации официального письменного уведомления соискателя (участника).
15. Предоставленные на конкурс документы не возвращаются.
16. Конкурсная комиссия не более 5 дней со дня прекращения конкурса
проверяет конкурсную документацию на соответствие установленным
требованиям, принимает решение о принятии заявки или об отказе в ее
принятии.
Причиной отказа в принятии заявки являются:
- несвоевременность подачи заявки;
- недостоверность документов, предоставленных вместе с заявкой на
участие в конкурсе, предоставление неполной информации;
- несоответствие требованиям пункта 8 Порядка.
17. Принятые заявки рассматриваются комиссией. В случае привлечения
независимых экспертов им предоставляются копии заявок с приложениями.
Независимые эксперты осуществляют оценку заявок до рассмотрения их на
заседании комиссии по подведению итогов.
6
Члены комиссии и участники конкурса, допущенные к рассмотрению
конкурсных заявок, несут ответственность в установленном законодательством
Российской Федерации порядке за сохранение конфиденциальной информации.
18. Ответственность за сохранность заявки несет лицо, принявшее заявку.
V. Порядок рассмотрения, оценки конкурсных заявок и подведение
итогов конкурса
19. Каждый член комиссии, участвующий в рассмотрении заявок,
знакомится с заявками, с приложениями.
19.1. Данный Конкурс проходит после подведения итогов конкурса среди
банков на предоставление кредитов и/или банковских гарантий субъектам
малого и среднего предпринимательства Новосибирской области под
поручительства Фонда, результаты которого должны будут учитываться при
подведении итогов данного конкурса.
20. Оценка заявок осуществляется по следующим показателям:
Показатель 1.
Обязательства банка:
- по согласию банка на досрочное полное или частичное изъятие
депозита;
- по периодичности
начисления процентов
на сумму Депозита
(предполагается ежемесячно с выплатой процентов на расчетный счет Фонда);
- по неизменности размера начисляемых процентов на сумму Депозита в
течение всего срока Депозита, в т.ч. и при полном или частичном изъятии
денежных средств.
Показатель 2.
Размер начисляемых процентов на сумму Депозита и срок Депозита.
Показатель 3.
Показатель достаточности капитала (норматив H1) не ниже 10,2% (при
норме 10%) или не ниже 11.2% (при норме 11%).
Показатель 4.
Если конкурс объявлен до 01 июля текущего года, то учитывается сумма
выданных кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства
Новосибирской области за предыдущий год.
Если конкурс объявлен после 01 июля текущего года то учитывается
сумма выданных кредитов с начала текущего года до первого числа месяца, в
котором объявлен конкурс.
Показатель 5.
7
Сумма кредитов, выданных банком под поручительство Фонда развития
малого и среднего предпринимательства Новосибирской области за
предыдущий год и сумма кредитов с начала текущего года до даты окончания
конкурса, в котором объявлен конкурс.
21. Показатель 1 и Показатель 2 является обязательным (неизменным) к
принятию всеми участниками конкурса. Если банк не берет обязательство по
Показателю 1 и Показателю 2, то он выбывает из участия в конкурсе.
Основными критериями отбора кредитных организаций для размещения в
них средств Фонда являются количественные значения
Показателя 3,
Показателя 4 и Показателя 5.
Сначала оценивается Показатель 3. Первое место присуждается банку,
имеющему наибольшее значение Показателя 3, второе место присуждается
банку, имеющему наибольшее значение Показателя 3 из оставшихся банков и
т.д.. Аналогично Показателю 3 оценивается Показатель 4 и Показатель 5.
Каждый банк оценивается по сумме мест присвоенных Показателю 3,
Показателю 4 и Показателю 5.
22. Победителями признаётся то количество банков, набравших
наименьшее суммарное количество мест, которое соответствует количеству
лотов, выставленных на конкурс.
Если банки набирают одинаковую сумму мест, то приоритет отдаётся
тому банку, у которого количество кредитов выданных субъектам малого и
среднего предпринимательства на территории Новосибирской области больше.
Распределение лотов осуществляется следующим образом.
У каждого Банка-победителя общая сумма размещения средств Фонда во
вкладах (депозитах) и на счетах Банка-победителя не должна превышать 20 %
от общего размера денежных средств Фонда.
Лот с самой большой суммой будет предоставлен банку с наибольшей
величиной собственных средств (капитала) банка, следующий лот с
наибольшей суммой средств будет предоставлен одному из оставшихся банков,
имеющему наибольшую величину собственных средств (капитала) банка и т.д.
Если по итогам конкурса при размещении лота предназначенного банкупобедителю происходит превышение размещения средств Фонда в этом банке
20% от общего размера средств Фонда, то банку выделяется лот с меньшей
суммой (при наличии) для выполнения данного требования.
Если при выделении Банку любого лота происходит превышение 20%, то
Банк снимается с участия в конкурсе и победителем признаётся следующий
Банк, набравший наименьшую сумму мест среди оставшихся участников.
23. Решение Конкурсной комиссии, доводится Фондом до сведения
Банков, подавших заявку на участие в конкурсе в срок 10 (десяти) дней с даты
принятия решения по результатам конкурса.
24. Банки - победители конкурса в течение 5 (пяти) дней после получения
уведомления заключают с организатором конкурса договоры о размещении
денежных средств Фонда на вкладах (депозитах).
8
Если по истечении 5 (пяти) дней Банк-победитель не подписал договор на
вклад (депозит) с условиями конкурса по размещению денежных средств
Фонда, то предназначенная сумма не размещается в Банке.
25. Если, после подведения итогов остается свободный лот или Банкпобедитель не заключил договор с Фондом на размещение денежных средств,
то эта сумма выставляется на следующем конкурсе для размещения денежных
средств на вкладах (депозитах).
Исполнительный директор
Фонда развития малого и
среднего предпринимательства
Новосибирской области
О.И. Дронова