Порядок подготовки и учета ТФД. Прил.В

Приложение №4 к Приказу
от 26.09.2014 №1649
(в ред. Приказа от 06.03.2015 №236)
Типовая форма 0301098-2
Информация ДСП для сотрудников Банка
(удалить при оформлении Договора):
В соответствии со ст. 25.1. Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ «О негосударственных
пенсионных фондах» управляющая компания не вправе распоряжаться средствами пенсионных резервов
и/или средствами пенсионных накоплений (далее – средствами) без предварительного согласия
Специализированного депозитария, в связи с чем все расчетные документы управляющей компании,
предъявленные ей к банковскому счету, открытому на основании настоящего Договора, должны
содержать отметку Специализированного депозитария о согласовании данной расходной операции, а сам
Договор должен быть согласован Специализированным депозитарием и оформлен в трех экземплярах (по
одному для каждой из Сторон и один для Специализированного депозитария). Согласование Договора
может быть представлено Специализированным депозитарием, как в виде отдельного документа, так и в
виде отметки на самом Договоре (в типовой форме предусмотрены соответствующие варианты).
Если согласие Специализированного депозитария проставляется в виде отметки на Договоре, то
такой Договор должен быть прошит, на сшивке обязательно должна стоять подпись уполномоченного
лица и печать Специализированного депозитария.
Для открытия банковского счета доверительного управления, для осуществления расчетов,
связанных с деятельностью по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений
(пенсионных резервов), в Банк должны быть представлены следующие документы:
1. Все документы, предусмотренные Банковскими правилами, в том числе документы:
- подтверждающие правоспособность управляющей компании - доверительного управляющего
(далее – управляющей компании Д.У.);
- подтверждающие полномочия лиц управляющей компании Д.У., уполномоченных
распоряжаться денежными средствами, переданными в доверительное управление, заключать договоры
банковского счета Д.У., совершать иные юридически значимые действия от имени управляющей компании
Д.У.;
- подтверждающие правоспособность Специализированного депозитария и полномочия лиц
Специализированного депозитария, которые вправе согласовывать операции управляющей компании Д.У.
по распоряжению средствами, переданными в доверительное управление. Все документы
Специализированного депозитария представляются в Банк в виде нотариально удостоверенных копий или
копий, заверенных уполномоченным на это лицом Специализированного депозитария.
Полномочия лиц управляющей компании Д.У., уполномоченных распоряжаться денежными
средствами, переданными в доверительное управление, заключать договоры банковского счета
доверительного управления, совершать иные юридически значимые действия от имени управляющей
компании Д.У. должны быть подтверждены надлежащим образом, в частности доверенности должны
быть выданы от имени управляющей компании Д.У., из текста должно явно следовать, что
уполномоченным лицам предоставлены полномочия по распоряжению средствами, переданными
управляющей компании Д.У. в доверительное управление.
2. Договор доверительного управления со всеми приложениями и изменениями. Обязательно
проверять срок его действия (должен быть действительным на дату предоставления).
3. Действующее
законодательство,
учредительные
документы
Клиента,
документы,
подтверждающие полномочия представителей Клиента, уполномоченных распоряжаться счетом и
денежными средствами на нем, а также иные документы могут содержать ограничения на совершение
Клиентом, его органами управления (в том числе генеральным директором), представителями Клиента,
действующими на основании доверенностей. В частности, это могут быть ограничения, связанные с
возможностью открытия счетов в коммерческих банках или ограничения по сумме сделки (например, по
сумме операции), по порядку принятия решения о возможности совершения сделки.
Если такие ограничения имеются, необходимо осуществлять взаимодействие с Клиентом с учетом
данных ограничений: оценивать возможность заключения договора банковского счета с потенциальным
Клиентом; отражать по тексту договора банковского счета (дополнительного соглашения к нему)
информацию, о том, что Банк осуществляет распоряжения Клиента с учетом имеющихся ограничений,
иное.
Риски Банка:
1. Отсутствие в Банке документов, необходимых для открытия счета, идентификации
управляющей компании (в том числе документов на уполномоченных лиц управляющей компании, которые
вправе действовать от ее имени) является нарушением ст.7 Федерального закона «О противодействии
Страница 2 из 13
Типовая форма 0301098-2
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115ФЗ (далее – Закон №115-ФЗ), п.1.12. Инструкции ЦБ РФ №153-И «Об открытии и закрытии банковских
счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положения ЦБ РФ №262-П «Положение об
идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Нарушение требований, предусмотренных ст.7 Закона №115-ФЗ, может повлечь следующие риски:
- неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего
контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10
000 до 30 000 рублей; на юридических лиц - от 50 000 до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).
- действия (бездействие), предусмотренные п. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, повлекшие непредставление в
уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или)
представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному
контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников
организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают
подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, или финансирования терроризма – влекут наложение административного штрафа на
должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей; на юридических лиц - от 200 000 до 400 000 рублей
или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток (п.2 ст. 15.27 КоАП РФ).
- нарушение федеральных законов является основанием для вынесения предписания ЦБР об
устранении Банком данных нарушений, неисполнение указанного является основанием для наложения ЦБР
штрафа на Банк в размере 0,1% от мин. размера уставного капитала или приостановление отдельных
операций на срок до 6 мес. (ст. 74 закона «О Центральном Банке»).
2. Договор банковского счета, заключенный неуполномоченными лицами либо лицами с превышением
полномочий, может быть признан недействительным, что в свою очередь может обернуться для Банка
вовлечением в судебные споры. Кроме того, невозможно исключить риски, связанные с привлечением Банка
к ответственности по ст.856, 866 ГК РФ – Банк могут обязать восстановить на банковском счете
списанные суммы и уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами (по ст.395 ГК РФ
– учетная ставка банковского процента).
В
случае
отсутствия
в
Банке
документов,
подтверждающих
правоспособность
Специализированного депозитария и полномочия лиц Специализированного депозитария, имеющих право
согласовывать операции управляющей компании Д.У. по распоряжению средствами, переданными в
доверительное управление, операции, совершенные управляющей компанией Д.У., могут быть оспорены и
признаны недействительными (санкции см. выше).
Одновременно, обращаем внимание, что нарушение федеральных законов может повлечь
привлечение Банка к ответственности Банком России по ст.74 Закона «О Центральном Банке» в виде
штрафа в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала либо ограничение проведения
кредитной организацией отдельных операций на срок до 6 (шести) месяцев.
3. Наличие в учредительных документах, Договоре доверительного управления, иных документах
управляющей компании ограничений по распоряжению единоличным исполнительным органом управляющей
компании денежными средствами, находящимися на счете (кроме ограничений, предусмотренных Законом
№156-ФЗ) (например, ограничения суммы сделки), и отсутствие указанного в договоре счета
(дополнительном соглашении к нему), заключенного с управляющей компанией может также повлечь
риски, связанные с признанием операций, совершенных сверх указанных ограничений, недействительными
(см. п.2 настоящего заключения).
Если такие ограничения имеются, необходимо осуществлять взаимодействие с Клиентом с учетом
данных ограничений: оценивать возможность заключения договора банковского счета с потенциальным
Клиентом; отражать по тексту договора банковского счета (дополнительного соглашения к нему)
информацию, о том, что Банк осуществляет распоряжения Клиента с учетом имеющихся ограничений,
иное.
Дополнительно:
Если Клиент обслуживается с использованием системы ДБО, и согласие Специализированного
депозитария на распоряжение денежными средствами также будет производиться в электронной форме
с использованием системы ДБО, то требуется заключение соответствующего трехстороннего
соглашения о согласовании расчетных документов с использованием системы ДБО. Соглашение
заключается между Банком, Клиентом и Специализированным депозитарием.
Обращаем Ваше внимание, если Специализированным депозитарием Клиента является ПАО
Банк «ФК Открытие»:
- истребование документов, подтверждающих правоспособность Специализированного
депозитария и его уполномоченных лиц, не осуществляется;
- заключение трехстороннего соглашения о согласовании расчетных документов с
использованием системы ДБО не требуется.
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 3 из 13
Банк ________________
Типовая форма 0301098-2
Клиент _____________
Страница 4 из 13
Типовая форма 0301098-2
ДОГОВОР №___________
банковского счета доверительного управления (ДУ)
средствами пенсионных накоплений (пенсионных резервов)
г._____________
«___» _____________ 20___ года
Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», именуемое в
дальнейшем «БАНК», в лице __________________________________________________________________,
действующ__
на
основании
Доверенности
от
_______________
№__________,
и
________________________________________________________________
(указать
наименование
Управляющей компании), действующее в качестве Доверительного Управляющего средствами
_______________ (указать необходимое: пенсионных накоплений или пенсионных резервов)
____________________________________ (указать наименование Фонда) (далее - Фонд) на основании
лицензии ФСФР России _______________________ (указать наименование лицензии) от «___» ____ 20___
года
№_______,
именуемое
в
дальнейшем
«КЛИЕНТ»,
в
лице
______________________________________________________________, действующего на основании
________________________________, совместно именуемые «СТОРОНЫ», принимая во внимание, что
Специализированным депозитарием _____________________ (указать наименование Фонда) является
_________________________________________________________________
(указать
наименование
Специализированного депозитария) (далее - «СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ» (Договор
№_____ от ________ ) (указать реквизиты Договора Управляющей компании со Специализированным
депозитарием), заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. КЛИЕНТ поручает, а БАНК принимает на себя обязательство по расчетно-кассовому
обслуживанию КЛИЕНТА в валюте Российской Федерации (для договора в иностранной валюте изменить
валюту счета), для осуществления которого БАНК открывает КЛИЕНТУ счет доверительного управления,
на котором учитываются средства ____________________________ (указать необходимое: пенсионных
накоплений или пенсионных резервов) «______________» (указать полное и сокращенное наименование
Фонда) №____________________________________ (далее – Счет).
1.2. Все распоряжения, представляемые КЛИЕНТОМ в БАНК для осуществления операций по
Счету, должны содержать:
1.2.1. информацию, что КЛИЕНТ действует в качестве доверительного управляющего
________________________________ (далее - _____________ (указать сокращенное наименование Фонда)).
Данное условие считается соблюденным, если в распоряжении в поле «Плательщик» после своего
наименования КЛИЕНТ указывает «Д.У. ________________________________ (указать сокращенное
наименование Фонда)»;
1.2.2. согласие СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ на распоряжение КЛИЕНТОМ
денежными средствами, находящимися на Счете (далее – согласие СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО
ДЕПОЗИТАРИЯ).
Данное условие считается выполненным:
Вариант 1. Включается, если ПАО Банк «ФК Открытие» не является Специализированным
депозитарием:
при наличии на распоряжении КЛИЕНТА (в нижней свободной части, вне его полей)
подписей(-и) уполномоченных(-ого) лиц(-а) СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ, если КЛИЕНТ
обслуживается без использования системы дистанционного банковского обслуживания (далее – система
ДБО);
при
наличии
на
распоряжении
КЛИЕНТА
электронных(-ой)
подписей(-и)
уполномоченных(-ого)
лиц(-а)
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО
ДЕПОЗИТАРИЯ,
если
КЛИЕНТ
обслуживается
посредством
системы
ДБО
и
подтверждение
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫМ
ДЕПОЗИТАРИЕМ производится с использованием системы ДБО.
Вариант 2. Включается, если Специализированным депозитарием Клиента является ПАО Банк
«ФК Открытие»:
при
наличии
на
распоряжении
КЛИЕНТА
электронных(-ой)
подписей(-и)
уполномоченных(-ого) лиц(-а) БАНКА, выступающего в качестве СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО
ДЕПОЗИТАРИЯ, в системе электронного документооборота между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ.
(Пункт 1.3. подлежит указанию в случае заключения договора банковского счета доверительного
управления пенсионными накоплениями)
1.3. Настоящим БАНК подтверждает свое соответствие требованиям к кредитным организациям,
установленным Федеральным законом Российской Федерации от 24.07.2002 №111-ФЗ «Об инвестировании
средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» и Положением Центрального
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 5 из 13
Типовая форма 0301098-2
Банка Российской Федерации от 25.12.2014 №451-П «Об установлении дополнительных ограничений на
инвестирование
средств
пенсионных
накоплений
негосударственного
пенсионного
фонда,
осуществляющего обязательное пенсионное страхование, дополнительных требований к кредитным
организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного
обеспечения военнослужащих, а также дополнительных требований, которые управляющие компании
обязаны соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных
накоплений.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
2.1. БАНК открывает КЛИЕНТУ Счет на основании настоящего Договора, заявления, бланк
которого выдается БАНКОМ, и комплекта документов, предоставляемых КЛИЕНТОМ, для открытия Счета
в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами.
2.2. БАНК совершает операции по Счету в течение операционного дня:
2.2.1. Расчетные операции по зачислению денежных средств на Счет осуществляются в сроки,
установленные в Тарифах комиссионного вознаграждения ПАО Банка «ФК Открытие» по обслуживанию
юридических лиц и физических лиц – индивидуальных предпринимателей (далее – Тарифы), если иное не
установлено соглашением СТОРОН, но не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления
денежных средств на корреспондентский счет БАНКА.
БАНК зачисляет денежные средства на Счет при условии соответствия проводимых операций и
оформления распоряжений требованиям законодательства Российской Федерации.
2.2.2. Списание денежных средств со Счета производится по поручению или с согласия
КЛИЕНТА (в том числе на основании настоящего Договора) при наличии согласия
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ.
Расчетные операции по списанию денежных средств со Счета осуществляются по распоряжению
КЛИЕНТА, при условии соответствия проводимых операций и представленного распоряжения требованиям
действующего
законодательства
Российской
Федерации
и
при
наличии
согласия
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ в операционное время, установленное в Тарифах БАНКА,
если иное не предусмотрено соглашением СТОРОН, но не позднее рабочего дня, следующего за днем
поступления в БАНК распоряжения.
Время приема распоряжений КЛИЕНТА о проведении операций по Счету определяется
Тарифами.
БАНК осуществляет операции по списанию денежных средств со Счета в пределах остатка
денежных средств на Счете. При недостаточности денежных средств на Счете распоряжения в рублях РФ
принимаются БАНКОМ к исполнению и помещаются БАНКОМ в очередь не исполненных в срок
распоряжений. Исполнение таких распоряжений производится БАНКОМ по мере поступления денежных
средств на Счет в порядке очередности, установленной законодательством Российской Федерации и в сроки
установленные настоящим Договором.
2.3. При поступлении в БАНК платежного требования к Счету и отсутствия согласия (заранее
данного акцепта) КЛИЕНТА на списание указанных в платежном требовании сумм, подтвержденного
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫМ ДЕПОЗИТАРИЕМ, а также при несоответствии платежного требования
условиям заранее данного КЛИЕНТОМ акцепта, подтвержденного СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫМ
ДЕПОЗИТАРИЕМ, БАНК передает последний экземпляр платежного требования для акцепта КЛИЕНТУ
нарочно (при обращении в БАНК) или электронном виде с помощью системы дистанционного
банковского обслуживания (далее - система ДБО) (при наличии заключенного с БАНКОМ Контракта на
предоставление услуг ДБО), не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления платежного
требования в БАНК.
БАНК исполняет платежные требования, оплачиваемые с акцептом и предъявленные к Счету, с
согласия СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ в сроки и в порядке, предусмотренные
нормативными актами Банка России. БАНК возвращает (аннулирует) платежное требование без исполнения
в случае неполучения от КЛИЕНТА акцепта в течение срока, указанного в платежном требовании или в
течение срока, установленного действующим законодательством Российской Федерации для акцепта в
случае отсутствия срока акцепта в платежном требовании (5 (пять) рабочих дней), а также при отсутствии
согласия СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ.
2.4. Порядок проведения конверсионных операций устанавливается БАНКОМ.
2.5. БАНК принимает, обрабатывает, исполняет, подтверждает прием к исполнению, исполнение,
отзыв и возврат (аннулирование) распоряжений КЛИЕНТА, поступивших по системе ДБО в соответствии с
Контрактом на предоставление услуг ДБО.
2.6. Исполнение распоряжений КЛИЕНТА по Счету подтверждается БАНКОМ Выпиской по Счету
в обоснование совершенных по Счету операций. Выписки по Счету предоставляются КЛИЕНТУ по мере
совершения операций, не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем их совершения.
В случае заключения КЛИЕНТОМ Контракта на предоставление услуг ДБО, выписки по Счету и
приложения к ним предоставляются КЛИЕНТУ в электронном виде.
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 6 из 13
Типовая форма 0301098-2
Выдача дубликатов Выписок производится по письменному запросу КЛИЕНТА и оплачивается
КЛИЕНТОМ в соответствии с Тарифами. КЛИЕНТАМ, обсуживающимся с использованием системы ДБО,
предоставление Выписок и/или приложений к ним на бумажном носителе осуществляется на основании
письменного заявления КЛИЕНТА и оплачивается в соответствии с Тарифами.
БАНК принимает распоряжения и иные документы КЛИЕНТА/ выдает выписки по Счету только от
лиц/лицам, наделенных/-м правом подписи расчетных документов, либо, действующих/-м на основании
надлежащим образом оформленной доверенности.
2.7. В карточке с образцами подписей и оттиска печати КЛИЕНТОМ может быть указана одна и
более собственноручных подписей лиц, уполномоченных им на распоряжение денежными средствами по
Счету и наделенных правом подписи (далее – уполномоченные лица).
Если в карточке с образцами подписей и оттиска печати указаны две и более собственноручных
подписей уполномоченных лиц, то распоряжения КЛИЕНТА о списании (выдаче) денежных средств по
Счету подписываются одним или двумя уполномоченными лицами. При этом количество подписей
уполномоченных лиц,
необходимых для подписания распоряжений КЛИЕНТА о списании (выдаче)
денежных средств по Счету, и их возможное сочетание устанавливаются КЛИЕНТОМ в заявлении по
форме БАНКА. БАНК принимает к исполнению распоряжения КЛИЕНТА в соответствии с указанным
заявлением.
3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. БАНК обязуется:
3.1.1. Вести расчетно-кассовое обслуживание (осуществление банковских операций по Счету и
оказание иных банковских услуг) КЛИЕНТА в соответствии с условиями настоящего Договора,
осуществлять по поручению КЛИЕНТА расчетные операции в соответствии с законодательством
Российской Федерации, только после представления в БАНК всех необходимых документов в соответствии
с п.2.1 Договора.
Безналичные расчеты осуществляются в формах, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации и установленными в соответствии с ним банковскими
правилами. Условия и порядок списания денежных средств со Счета определяются настоящим Договором и
действующим законодательством Российской Федерации.
3.1.2. Сообщать не позднее 2 (двух) рабочих дней с момента обнаружения о необоснованно
списанных со Счета суммах в письменной форме (по электронной почте с последующим направлением
оригинала сообщения заказной почтой, нарочно под расписку или посредствам системы ДБО, если между
БАНКОМ и КЛИЕНТОМ заключен соответствующий Контракт на предоставление услуг системы ДБО).
3.1.3. Предоставлять КЛИЕНТУ выписки по Счету в обоснование совершенных по Счету
операций по мере совершения КЛИЕНТОМ операций, не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за
днем их совершения.
Совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными, если КЛИЕНТ
не сообщил письменно БАНКУ о суммах, ошибочно проведенных по Счету, в течение 10 (десяти)
календарных дней с даты предоставления БАНКОМ выписки КЛИЕНТУ.
3.1.4. Хранить тайну банковского счета, операции по Счету и сведений о КЛИЕНТЕ. Справки
третьим лицам по операциям и Счетам и сведениям о КЛИЕНТЕ могут быть предоставлены только в
случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, и по распоряжению
КЛИЕНТА.
(Пункт 3.1.5. подлежит указанию в случае заключения договора банковского счета
доверительного управления пенсионными накоплениями).
3.1.5. По требованию КЛИЕНТА предоставлять информацию о соответствии Банка
требованиям, указанным в п.1.3. настоящего Договора, не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты получения
запроса от КЛИЕНТА.
3.2. КЛИЕНТ обязуется:
3.2.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, с согласия
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ и в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации, регулирующим порядок осуществления расчетных операций.
КЛИЕНТ до начала проведения операций по Счету обязуется предоставить в БАНК все
необходимые документы (в виде нотариально удостоверенных копий или копий, заверенных
уполномоченным на это лицом СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ), подтверждающие
правоспособность
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО
ДЕПОЗИТАРИЯ
и
полномочия
лиц
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ, уполномоченных согласовывать операции КЛИЕНТА по
распоряжению денежными средствами, находящимися на Счете.
3.2.2. Уплачивать БАНКУ вознаграждение и возмещать расходы в соответствии с Тарифами в
порядке, установленном настоящим Договором.
3.2.3. Возвратить с согласия СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ не позднее 2 (двух)
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 7 из 13
Типовая форма 0301098-2
рабочих дней с даты направления БАНКОМ письменного обоснованного требования (в том числе с
использованием электронных средств связи) ошибочно зачисленные на Счет денежные средства, или же с
согласия СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ предоставить БАНКУ право осуществить списание
ошибочно зачисленных сумм со Счета, а при отсутствии средств на Счете со счета ______________________
(указать наименование Управляющей компании), открытого в БАНКЕ для учета собственных средств.
3.2.4. Ежедневно получать выписку по Счету (п.2.6 настоящего Договора), посредством
обращения в БАНК или дистанционно с помощью системы ДБО, если между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ
заключен соответствующий Контракт на предоставление услуг ДБО.
3.2.5. Информировать БАНК о случаях ошибочного зачисления на Счет не принадлежащих ему
сумм в течение 2 (двух) рабочих дней с даты получения выписки по Счету.
3.2.6. Предоставлять БАНКУ документы об изменении своего статуса или изменении и
дополнении в учредительных и иных документах в течение 3 (трех) рабочих дней с момента их
государственной регистрации; уведомлять в письменной форме БАНК в течение 3 (трех) рабочих дней с
момента изменения адреса (местонахождения), почтовых реквизитов, номеров телефонов, факса, телекса и
т.п., о приеме, увольнении, назначении и прекращении полномочий должностных лиц, имеющих право
подписывать распоряжения (при одновременном предоставлении БАНКУ новой карточки с образцами
подписей и оттиска печати), а также об изменении иной информации, которая оказывает влияние на
возможность исполнения СТОРОНАМИ обязательств по настоящему Договору.
3.2.7. По требованию БАНКА представлять информацию и документы, запрашиваемые в
соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ, в том числе в целях подтверждения совершаемых
КЛИЕНТОМ операций по Счету.
3.2.8. Предоставлять в БАНК информацию и документы о бенефициарном владельце, т.е. о
физическом лице, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет
преобладающее участие более 25 процентов в капитале) КЛИЕНТОМ либо имеет возможность
контролировать действия КЛИЕНТА.
3.2.9. До проведения банковской операции (сделки) предоставлять в БАНК информацию и
документы о выгодоприобретателе, то есть о третьем лице, которое не является непосредственно
участником сделки (финансовой операции), но получает выгоду от ее проведения.
При проведении операций по перечислению денежных средств со Счета на основании
агентского договора, договора поручения, комиссии, доверительного управления, проведения платежа за
третье лицо, КЛИЕНТ обязуется предоставлять в БАНК
информацию о выгодоприобретателе
(идентификационные сведения) и копии документов, подтверждающих данную информацию, в день
совершения операции (платежа).
3.2.10. Предоставлять БАНКУ документы об изменениях и дополнениях в составе лиц
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ, уполномоченных согласовывать операции КЛИЕНТА по
распоряжению денежными средствами, находящимися на Счете.
3.2.11. Ежегодно, не позднее 01 (первого) марта текущего года предоставлять в БАНК
информацию (по электронной почте и/или по системе ДБО) обо всех произошедших изменениях (о которых
ранее КЛИЕНТ не уведомил БАНК), либо об отсутствии изменений в учредительных документах.
3.2.12. В срок до 31 (тридцать первого) января текущего года подтверждать в письменном виде
сальдо по Счету на 01 (первое) января текущего года, что является подтверждением всех операций за
предыдущий год. При непредставлении КЛИЕНТОМ подтверждения в указанный срок сальдо Счета и
операции по Счету за истекший год считаются подтвержденными.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. БАНК имеет право:
4.1.1. Отказать в приеме к исполнению распоряжения КЛИЕНТА и в исполнении принятого
распоряжения:
- если оформление распоряжения не соответствует требованиям п.1.2 настоящего
Договора;
- при оформлении распоряжения с нарушением требований действующего
законодательства Российской Федерации, в том числе валютного законодательства Российской Федерации;
- если распоряжение представлено с неполным или неправильным (неточным)
указанием платежных реквизитов, в том числе, если реквизит, устанавливающий очередность платежа,
нарушает определенный гражданским законодательством Российской Федерации порядок исполнения
распоряжения, за исключением перечислений в бюджет и внебюджетные фонды Российской Федерации;
- при недостаточности денежных средств на Счете для исполнения распоряжения в
иностранной валюте с учетом суммы комиссионного вознаграждения за исполнение распоряжения;
- при наличии у КЛИЕНТА задолженности по оплате услуг БАНКА;
- если удостоверение прав распоряжаться Счетом будет признано сомнительным;
- при нарушении требований по предоставлению, оформлению распоряжения, либо при
наличии явных признаков подделки;
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 8 из 13
Типовая форма 0301098-2
- в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
БАНК вправе не зачислять денежные средства на Счет, если распоряжения оформлены с
нарушением требований действующего законодательства Российской Федерации, в том числе в случаях
искажения, неполного или неправильного (неточного) указания наименования КЛИЕНТА, платежных
реквизитов и/или сведений о КЛИЕНТЕ.
БАНК вправе отказать в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции по Счету
(за исключением операций по зачислению денежных средств, поступающих на Счет), по которой
КЛИЕНТОМ не были представлены документы, необходимые для подтверждения совершаемой операции в
соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а
также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее –
Правила) у БАНКА возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
БАНК вправе отказать в проведении операций по Счету при предоставлении КЛИЕНТОМ
распоряжений, подписанных/согласованных должностными лицами, которые не заявлены в действующей
карточке с образцами подписей и оттиска печати (КЛИЕНТА/СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО
ДЕПОЗИТАРИЯ), либо должностными лицами, утратившими право распоряжения средствами на Счете, и
документы, подтверждающие продление этих полномочий, не были своевременно представлены в БАНК, а
также в случаях получения БАНКОМ противоречивых данных о полномочиях должностных лиц
КЛИЕНТА/СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ. БАНК имеет право отказать в приеме
распоряжений, оформленных в период одновременного функционирования двух или нескольких органов
управления КЛИЕНТА, оспаривающих правоспособность или законность действий друг друга. После
устранения КЛИЕНТОМ указанных разногласий (с помощью судебных или внесудебных процедур) прием
распоряжений осуществляется БАНКОМ в обычном режиме.
БАНК не несет ответственности за убытки причиненные КЛИЕНТУ и за проведение операций
по Счету на основании распоряжений, подписанных/согласованных лицами, указанными в карточке с
образцами подписей и оттиском печати КЛИЕНТА/СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ,
полномочия которых истекли или были прекращены досрочно, если КЛИЕНТОМ не было своевременно
предоставлено БАНКУ документальное подтверждение прекращения полномочий указанных лиц.
В случае предоставления КЛИЕНТОМ новой карточки с образцами подписей и оттиска печати в
БАНК должны быть также предоставлены документы, подтверждающие полномочия указанных в этой
карточке лиц и оформленные в соответствии с законодательством Российской Федерации нормативными
актами Банка России.
В случае предоставления КЛИЕНТОМ новой карточки с образцами подписей и оттиска печати
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ в БАНК должны быть также предоставлены документы,
подтверждающие полномочия указанных в этой карточке лиц и оформленные в соответствии с
законодательством Российской Федерации нормативными актами Банка России. БАНК вправе принять
вышеуказанные документы непосредственно от СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ.
Сотрудник БАНКА путем визуального контроля проверяет путем сличения по внешним
признакам соответствие подписей уполномоченных лиц КЛИЕНТА и оттиска печати образцам подписей и
оттиска печати в банковской карточке КЛИЕНТА.
Наличие незначительных расхождений не является основанием для отказа в принятии
распоряжения КЛИЕНТА при отсутствии явных признаков подделки.
Явными признаками подделки являются (в том числе, если указанные признаки имеются не
только в подписях и печати, но также и в самом тексте распоряжения): подчистки, помарки, явные,
очевидные расхождения в размере печати, в интервалах между буквами и/или цифрами в печати. БАНК не
несет ответственности за исполнение распоряжений, выданных неуполномоченными лицами КЛИЕНТА,
если указанные распоряжения не содержат вышеперечисленных явных признаков подделки.
Порядковые номера распоряжений проставляются КЛИЕНТОМ в соответствии с принятым у
него порядком нумерации, при этом БАНК не отслеживает нумерацию представленных КЛИЕНТОМ
распоряжений и не имеет права отказать КЛИЕНТУ в приеме распоряжений со ссылкой на несоответствие
нумерации.
КЛИЕНТ имеет право изменять цвет мастики при проставлении печати. Изменение цвета не
является основанием для отказа в приеме распоряжения КЛИЕНТА.
КЛИЕНТ несет риск возникновения убытков и иных неблагоприятных последствий в тех
случаях, если допустил возможность использования неуполномоченными лицами подписанных, но не
заполненных бланков распоряжений, копирования подписей уполномоченных лиц, использования печати
неуполномоченными лицами, доступ неуполномоченных лиц к информации о Счете в БАНКЕ, а также в
случаях, если КЛИЕНТ не известил БАНК об изменениях в составе уполномоченных лиц (лишение
некоторых лиц, из ранее указанных в карточке, права подписания распоряжений, нахождение
уполномоченных лиц в отпуске, длительной командировке и т.д.), изменении печати.
4.1.2. Отказать КЛИЕНТУ в приеме распоряжения на проведение операции по Счету с
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 9 из 13
Типовая форма 0301098-2
использованием системы ДБО в случае проведения операции, подпадающей под критерии сомнительных
или необычных операций (критерии сомнительных и необычных операций установлены банковскими
правилами в соответствии с нормативными актами Банка России). БАНК предварительно уведомляет (по
системе ДБО) КЛИЕНТА об отказе в приеме от него распоряжений, переданных по системе ДБО. В этом
случае КЛИЕНТ вправе осуществлять операции по Счету с использованием документов на бумажных
носителях, подписанных уполномоченными лицами КЛИЕНТА и скрепленных печатью с учетом
требований п.1.2 настоящего Договора.
4.1.3. Осуществлять списание денежных средств со Счета без дополнительного распоряжения
КЛИЕНТА по решению суда, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской
Федерации.
4.1.4. При проведении операций по Счету самостоятельно определять маршрут и способ
платежа исходя из сроков при проведении соответствующей операции и возможностей БАНКА.
4.1.5. Осуществлять проверку соблюдения КЛИЕНТОМ правил проведения отдельных видов
операций, достоверности информации, предоставляемой в БАНК, а также запрашивать у КЛИЕНТА
информацию и документы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, в
том числе Законом №115-ФЗ, и настоящим Договором.
4.1.6. Как агент валютного контроля осуществлять контроль за соответствием проводимых
операций по Счету требованиям нормативных актов в сфере валютного регулирования и валютного
контроля. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право на оформление документов, связанных с проведением
валютных операций.
4.1.7. Направлять КЛИЕНТУ письменное обоснованное требование (в том числе с
использованием электронных средств связи) о возврате ошибочно зачисленных БАНКОМ денежных средств
на Счет в связи с ошибочными действиями БАНКА или банка плательщика. Возврат денежных средств или
их списание БАНКОМ со Счета в указанном случае осуществляется только с согласия
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ в порядке, установленном в п.3.2.3 настоящего Договора.
4.1.8. При необходимости изменять (переоформлять) номер Счета, при этом все неисполненные
обязательства по измененному (переоформленному) Счету и действие настоящего Договора
распространяются на измененный (переоформленный) Счет. БАНК предварительно, не позднее 15
(пятнадцати) календарных дней до изменения (переоформления) Счета, в письменном виде/посредством
Системы ДБО (при наличии заключенного между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ Контракта на предоставление
услуг ДБО) уведомляет КЛИЕНТА о причине и дате изменения номера Счета.
4.2. КЛИЕНТ имеет право:
4.2.1. Совершать операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, банковскими
правилами, Договором.
4.2.2. Получать Выписки, справки и информацию по Счету.
5. ФИНАНСОВЫЕ ВЗАИМООТНОШЕНИЯ
5.1. Перечень, стоимость и порядок оплаты услуг и расходов БАНКА (комиссионное
вознаграждение) определяются действующими Тарифами, являющимися неотъемлемой частью настоящего
Договора, действующими на момент оказания БАНКОМ услуги. Нетарифицированные расходы БАНКА,
связанные с расчетно-кассовым обслуживанием КЛИЕНТА возмещаются КЛИЕНТОМ при условии их
документального подтверждения БАНКОМ.
КЛИЕНТ подтверждает, что ознакомлен и согласен с действующими Тарифами. КЛИЕНТ дает
согласие на изменение БАНКОМ Тарифов в одностороннем порядке при условии размещения новых
Тарифов на информационном стенде БАНКА, а также на официальном сайте БАНКА www.otkritiefc.ru на
следующий рабочий день после их утверждения. КЛИЕНТ принимает на себя обязательство самостоятельно
знакомиться с действующими Тарифами, размещенными в вышеуказанном порядке. В случае несогласия с
новыми Тарифами КЛИЕНТ имеет право в двухнедельный срок с момента их утверждения расторгнуть
настоящий Договор, оплатив услуги БАНКА за этот период по Тарифам, действовавшим до введения новых
Тарифов.
5.2. Вариант 1 (использовать, только если настоящий договор письменно согласован
Специализированным депозитарием):
Стоимость услуг и расходов БАНКА (п.5.1 настоящего Договора) списываются БАНКОМ со Счета
КЛИЕНТА в валюте Счета без дополнительного распоряжения КЛИЕНТА (заранее данный акцепт) в сроки,
предусмотренные в Тарифах.
При отсутствии средств на Счете списание осуществляется БАНКОМ без дополнительных
распоряжений ___________________ (указать наименование Управляющей компании) (заранее данный
акцепт) с любого счета _____________________________ (указать наименование Управляющей компании;
если Стороны придут к соглашению указать конкретный счет Управляющей компании, то такие
изменения
не
подлежат
согласованию
с
Юридической
дирекцией),
открытого
_____________________________ (указать наименование Управляющей компании) в БАНКЕ для учета
собственных средств, в том числе в валюте, отличной от валюты Счета. Условия списания определяются
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 10 из 13
Типовая форма 0301098-2
конкретными
договорами
банковского
счета,
заключенными
между
БАНКОМ
и
_____________________________ (указать наименование Управляющей компании), на основании которых
(указать наименование Управляющей компании) открыты в БАНКЕ счета для учета собственных средств.
В случае если погашение обязательства происходит позже срока, определенного в качестве даты
оплаты услуги Тарифами или договором(-ами), заключенным(-ыми) между БАНКОМ и
____________________ (указать наименование Управляющей компании), то настоящим Договором
______________________ (указать наименование Управляющей компании) поручает БАНКУ
самостоятельно конвертировать валюту счета, с которого осуществляется списание, в валюту обязательства
по курсу БАНКА на день списания, если иной курс не установлен в договорах между БАНКОМ и
____________________ (указать наименование Управляющей компании), на основании которых возникли
соответствующие обязательства, с последующим перечислением средств на погашение соответствующей
задолженности. Аналогичное правило применяется при зачете требований, выраженных в разных валютах.
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ согласен с порядком удержания БАНКОМ со Счета
сумм комиссионного вознаграждения, возникающих из настоящего Договора. Дополнительных
согласований СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ для списания БАНКОМ денежных средств со
Счета в оплату услуг и расходов БАНКА, возникающих из настоящего Договора, не требуется.
Вариант 2 (применяется, если Управляющая компания выразила отказ от списания комиссии
со Счета, и при наличии расчетного счета Управляющей компании, открытого в Банке для учета
собственных средств):
Стоимость услуг и расходов БАНКА (п.5.1.Договора) списываются БАНКОМ в сроки,
предусмотренные в Тарифах в валюте Счета без дополнительного распоряжения _________________
(указать наименование Управляющей компании) (заранее данный акцепт) со счета №__________________,
открытого __________________ (указать наименование Управляющей компании) в БАНКЕ для учета
собственных средств.
При отсутствии средств на счете, указанном в настоящем пункте, списание осуществляется БАНКОМ
без дополнительных распоряжений ___________________ (указать наименование Управляющей компании)
(заранее данный акцепт) с любого счета _____________________________ (указать наименование
Управляющей компании), открытого _____________________________ (указать наименование Управляющей
компании) в БАНКЕ для учета собственных средств, в том числе в валюте, отличной от валюты Счета.
Условия списания определяются конкретными договорами банковского счета, заключенными между
БАНКОМ
и
(указать
наименование
Управляющей
компании),
на
основании
которых
_____________________________ (указать наименование Управляющей компании) открыты в БАНКЕ счета
для учета собственных средств.
В случае если погашение обязательства происходит позже срока, определенного Тарифами или
Договором(-ами), заключенным(-ыми) между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ, то настоящим Договором
______________________ (указать наименование Управляющей компании) поручает БАНКУ
самостоятельно конвертировать валюту счета, с которого осуществляется списание, в валюту обязательства
по курсу БАНКА на день списания, если иной курс не установлен в договорах между БАНКОМ и
____________________ (указать наименование Управляющей компании), на основании которых возникли
соответствующие обязательства, с последующим перечислением средств на погашение соответствующей
задолженности. Аналогичное правило применяется при зачете требований, выраженных в разных валютах.
Вариант 3 (если оплата услуг и расходов Банка будет осуществляться Клиентом на основании
отдельного платежного поручения при отсутствии расчетного счета Управляющей компании,
открытого в Банке для учета собственных средств - применяется только по согласованию с
профильным подразделением (операционным подразделением)):
Стоимость услуг и расходов БАНКА (п.5.1 настоящего Договора) оплачиваются КЛИЕНТОМ не
позднее 3 (трех) рабочих дней после даты получения от БАНКА счета на оплату суммы комиссионного
вознаграждения за расчетный календарный месяц. Оплата комиссионного вознаграждения осуществляется
КЛИЕНТОМ путем безналичного перечисления денежных средств по реквизитам БАНКА, указанным в
счете на оплату. Обязанность КЛИЕНТА по оплате услуг и расходов БАНКА считается исполненной в дату
поступления денежных средств КЛИЕНТА на указанный БАНКОМ счет.
5.3. БАНК не выплачивает КЛИЕНТУ проценты на остаток денежных средств, находящихся на
Счете, а также проценты за пользование денежными средствами, находящимися на Счете КЛИЕНТА, если
иное не установлено соглашением СТОРОН.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. БАНК несет ответственность перед КЛИЕНТОМ за ненадлежащее исполнение операций по
Счету в соответствии с законодательством Российской Федерации. Ответственность БАНКА не наступает в
случае, если операции по Счету КЛИЕНТА задерживаются или не могут быть осуществлены по причинам,
не зависящим от БАНКА.
6.2. В случаях несвоевременной уплаты КЛИЕНТОМ причитающихся БАНКУ сумм по настоящему
Договору БАНК вправе списать без дополнительного распоряжения __________ (указать наименование
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 11 из 13
Типовая форма 0301098-2
Управляющей компании) (заранее данный акцепт) сумму убытков в размере задолженности КЛИЕНТА
перед БАНКОМ и неустойку в размере 0,5% от причитающейся суммы за каждый день просрочки с даты
возникновения задолженности с любого счета ________________ (указать наименование Управляющей
компании), открытого для учета собственных средств в БАНКЕ (в том числе, валютного счета). При этом
курс иностранной валюты к российскому рублю устанавливается БАНКОМ. Условия списания
определяются конкретными договорами банковского счета, заключенными между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ,
на основании которых КЛИЕНТУ открыты счета для учета собственных средств.
При отсутствии в БАНКЕ открытого ________________ (указать наименование Управляющей
компании) счета для учета собственных средств БАНК вправе требовать от _______________ (указать
наименование Управляющей компании) оплаты суммы убытков в размере задолженности КЛИЕНТА перед
БАНКОМ и неустойку в размере 0,5% от причитающейся суммы за каждый день просрочки с даты
возникновения задолженности.
6.3. БАНК не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных
неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими
правилами и Договором процедур БАНК не мог установить факта выдачи распоряжения
неуполномоченными лицами.
6.4. Пункт включается, если ПАО Банк «ФК Открытие» не является Специализированным
депозитарием:
БАНК не несет ответственности за неисполнение распоряжения КЛИЕНТА, на котором отсутствует
согласие СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ.
6.5. БАНК не несет ответственности за несвоевременное получение КЛИЕНТОМ выписки по Счету.
6.6. БАНК не несет ответственности, в том числе за ущерб, причиненный КЛИЕНТУ, если
прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно
документально подтверждено КЛИЕНТОМ БАНКУ, а также, если КЛИЕНТ не предоставил в БАНК
предусмотренную п.3.2.6 настоящего Договора информацию, непредставление которой оказало влияние на
исполнения БАНКОМ обязательств по настоящему Договору.
6.7. БАНК не несет ответственности за ущерб, причиненный КЛИЕНТУ в случае, если прекращение
полномочий лиц СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ, уполномоченных согласовывать операции
КЛИЕНТА по распоряжению денежными средствами, находящимися на Счете, не было своевременно
документально подтверждено.
6.8. БАНК не несет ответственность за ошибочное перечисление (не перечисление) сумм, связанное
с неправильным указанием КЛИЕНТОМ в распоряжениях реквизитов получателя средств.
6.9. КЛИЕНТ несет ответственность за действия уполномоченных лиц, предоставляющих
документы, необходимые для открытия (переоформления) Счета и проведения операций по нему.
6.10. КЛИЕНТ несет ответственность за соответствие совершаемых операций по Счету
законодательству Российской Федерации, а также за достоверность и правильность оформления
представляемых в БАНК документов, служащих основанием для открытия Счета и совершения операций по
нему.
6.11. КЛИЕНТ несет ответственность за возможные финансовые последствия несвоевременной
передачи в БАНК информации об изменениях в составе лиц, имеющих право подписи распоряжений.
6.12. КЛИЕНТ несет ответственность за возможные финансовые последствия несвоевременной
передачи в БАНК информации об изменениях в составе лиц СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ,
уполномоченных согласовывать операции КЛИЕНТА по распоряжению денежными средствами,
находящимися на Счете.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ, ИНЫЕ
ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. БАНК вправе в одностороннем порядке изменить условия настоящего Договора путем
направления КЛИЕНТУ уведомления (в том числе по электронным средствам связи) по реквизитам,
указанным в разделе 8 настоящего Договора, либо (по выбору БАНКА) путем размещения уведомления об
изменении условий настоящего Договора на информационных стендах БАНКА или на официальном сайте
БАНКА www.otkritiefc.ru.
Настоящим СТОРОНЫ соглашаются, что вышеуказанные изменения Договора вступают в силу через
10 (десять) календарных дней после направления БАНКОМ КЛИЕНТУ уведомления либо размещения
соответствующего уведомления на информационном стенде БАНКА или на официальном сайте БАНКА
www.otkritiefc.ru.
БАНК также вправе изменить Тарифы в порядке, предусмотренном настоящим Договором.
Изменения и дополнения к настоящему Договору могут быть совершены с использованием системы
ДБО, при наличии заключенного между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ Контракта на предоставление услуг ДБО.
7.2. Договор вступает в силу с момента заключения и действует в течение 1(одного) года. Срок
действия настоящего договора автоматически продлевается на каждый последующий год, если не позднее,
чем за 10 (десять) календарных дней до окончания срока действия настоящего Договора ни одна из
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 12 из 13
Типовая форма 0301098-2
СТОРОН не заявит о своем намерении его расторгнуть.
7.2.1. БАНК вправе отказаться от исполнения настоящего Договора при неосуществлении
КЛИЕНТОМ операций (кроме взимания БАНКОМ комиссионного вознаграждения и/или оплаты расходов
БАНКА) по Счету в течение 1(одного) года, предупредив в письменной форме об этом КЛИЕНТА.
СТОРОНЫ договорились, что надлежащим предупреждением КЛИЕНТА является направление
БАНКОМ уведомления о прекращении действия настоящего Договора:
- по Системе ДБО – если с КЛИЕНТОМ заключен Контракт на предоставление услуг ДБО;
- по адресу государственной регистрации, указанному в учредительных документах
КЛИЕНТА, имеющихся в БАНКЕ на дату уведомления – если с КЛИЕНТОМ не заключен Контракт на
предоставление услуг ДБО.
Счет считается закрытым по истечении 2 (двух) месяцев со дня направления БАНКОМ такого
предупреждения, если на Счет КЛИЕНТА в течение этого срока не поступили денежные средства. Договор
считается расторгнутым с даты закрытия последнего Счета, открытого в рамках настоящего Договора.
7.2.2. В случае принятия БАНКОМ в течение календарного года двух и более решений об отказе
в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции по Счету в соответствии с п. 4.1.1.
настоящего Договора, БАНК вправе расторгнуть Договор, письменно уведомив КЛИЕНТА об этом
способом, указанным в п. 7.2.1. настоящего Договора. Договор считается расторгнутым и Счет(-а)
закрытым(-ыми) по истечении 60 (шестидесяти) дней со дня направления БАНКОМ КЛИЕНТУ
уведомления о расторжении Договора.
Со дня направления БАНКОМ КЛИЕНТУ уведомления о расторжении Договора до дня, когда Договор
считается расторгнутым, БАНК не осуществляет операции по Счету КЛИЕНТА, за исключением операций,
предусмотренных законодательством.
7.2.3. КЛИЕНТ вправе расторгнуть Договор и закрыть Счет в БАНКЕ в любое время, в случае
несогласия с внесенными в Договор изменениями/дополнениями, а также по иным основаниям.
Остаток денежных средств с закрываемого Счета перечисляется БАНКОМ в течение 7 (семи)
дней со дня подачи заявления по указанным КЛИЕНТОМ платежным реквизитам.
(Пункт 7.2.4. подлежит указанию в случае заключения договора банковского счета для
пенсионных накоплений)
7.2.4. В случае если Банк перестал соответствовать требованиям, указанным в п.1.3. настоящего
Договора, КЛИЕНТ вправе расторгнуть Договор и закрыть Счет.
Остаток денежных средств с закрываемого Счета перечисляется БАНКОМ в течение 7 (семи)
дней со дня подачи заявления по указанным КЛИЕНТОМ платежным реквизитам.
7.3. Денежные средства, поступившие в пользу КЛИЕНТА после прекращения настоящего Договора
и/или закрытия Счета (независимо от оснований такого прекращения) БАНК возвращает отправителю.
7.4. Расторжение (прекращение) Договора является основанием закрытия Счета.
7.5. Все споры по настоящему Договору разрешаются путем переговоров СТОРОН, а в случае
недостижения согласия в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
7.6. Положения настоящего Договора, обязывающие КЛИЕНТА, представлять БАНКУ документы в
отношении СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ не применяются, в случаях, когда
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫМ ДЕПОЗИТАРИЕМ КЛИЕНТА является БАНК.
7.7. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, СТОРОНЫ руководствуются
действующим законодательством Российской Федерации.
7.8. Если в течение срока действия отдельные пункты настоящего Договора перестанут
соответствовать вновь принятым законодательным и нормативным актам Российской Федерации, то они
автоматически утрачивают свою силу и применяются положения новых нормативных документов.
7.9. Настоящий Договор составлен в 3 (трех) экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по
одному экземпляру для БАНКА, КЛИЕНТА и СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ.
7.10. На момент подписания настоящего Договора БАНК является участником системы страхования
вкладов (включен в реестр 20.01.2005 под №498).
8. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк ________________
Клиент _____________
Страница 13 из 13
Типовая форма 0301098-2
БАНК
КЛИЕНТ
115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4
ОГРН 1027739019208
ИНН 7706092528, БИК 044525985
SWIFT: JSNMRUMM
Счет в рублях РФ: №30101810300000000985 в
ОПЕРУ Москва
Наименование ___________________________________
ИНН ____________________________________________
ОГРН (регистрационный номер, дата и место
регистрации):
___________________________________________
Банковские реквизиты _____________________________
________________________________________________
Адрес местонахождения___________________________
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
Адрес для корреспонденции________________________
________________________________________________
Тел. ______________, Факс _______________
_________________________________________
(наименование филиала БАНКА)
_________________________________________
(адрес местонахождения филиала БАНКА)
ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК
___________________/__________________/
КЛИЕНТ
____________________/_____________/
М.П.
М.П.
Вариант 1. Включается, если согласование СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ будет
оформлено в виде соответствующей отметки на Договоре. Если согласование специализированного
депозитария предоставляется в Банк в виде отдельного документа, то нижеизложенный текст
подлежит исключению без дополнительного согласования с профильными подразделениями Банка:
СОГЛАСОВАНО:
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ:
Наименование:
Местонахождение:
ОГРН №_________________________ от _________ года, выдано __________
к/с №
в
БИК
ИНН
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ___________________________________
М.П.
Вариант 2. Включается согласование,
Специализированным депозитарием:
если
ПАО
Банк
«ФК
Открытие»
СОГЛАСОВАНО:
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ___________________________________
Банк ________________
Клиент _____________
является