Положение об информационной политике

АКЦИОНЕРЛЫК КОММЕРЦИЯ «АК БАРС» БАНКЫ
(ачык акционерлык җәмгыяте)
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АК БАРС»
(открытое акционерное общество)
УТВЕРЖДЕНО
Решением Совета директоров акционерного
коммерческого банка «АК БАРС»
(открытое акционерное общество)
Протокол от «30» ноября 2006 г.,б/н
(с изменениями, утвержденными Советом
директоров коммерческого банка «АК БАРС»
(открытое акционерное общество)
Протокол № 13/07-11-28 от «29» ноября 2007 г.
Протокол № 8/23-11-10 от «24» ноября 2010 г.
Протокол №7/24-11-11 от «28» ноября 2011 г.)
Положение
об информационной политике
ОАО «АК БАРС» БАНК
(в новой редакции)
г. Казань
2011 год
1
Статья 1. Общие положения и термины
1.1.
Настоящее Положение об информационной политике (далее - Положение)
акционерного коммерческого банка «АК БАРС» (открытое акционерное общество) (далее - Банк) разработано в соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации, Уставом Банка, Кодексом корпоративного управления Банка и
рекомендациями российского Кодекса корпоративного поведения (далее - Кодекс
ФКЦБ).
1.2.
Настоящее Положение определяет основные принципы информационной политики
Банка, перечень информации и документов, подлежащих раскрытию акционерам,
потенциальным инвесторам, клиентам, профессиональным участникам рынка ценных
бумаг (далее – «Заинтересованные лица»), а также устанавливает порядок, способы
и сроки предоставления такой информации и документов.
1.3.
Информационная политика Банка направлена как на достижение наиболее полной
реализации прав акционеров на получение информации, существенной для принятия
ими инвестиционных и управленческих решений, так и на защиту конфиденциальной
и инсайдерской информации о Банке, разглашение которой способно нанести ущерб
интересам Банка и его акционерам.
1.4.
Термины, используемые в настоящем положении:
- «информационная политика» - комплекс основополагающих принципов и процедур, на
которых основываются мероприятия по раскрытию информации о Банке с целью
соблюдения прав Заинтересованных лиц на информацию, необходимую для принятия ими
взвешенных инвестиционных и управленческих решений, а также с целью формирования
благоприятного имиджа Банка путем повышения его информационной открытости и
прозрачности.
- «должностные лица» - лица, осуществляющие организационно-распорядительные или
административно-хозяйственные функции в Банке;
- «средство массовой информации» - периодическое печатное издание, радио-, теле-,
видеопрограмма,
кинохроникальная
программа,
иная
форма
периодического
распространения массовой информации;
- «раскрытие информации» - обеспечение ее доступности всем Заинтересованным в этом
лицам независимо от целей получения данной информации в соответствии с процедурой,
гарантирующей ее нахождение и получение;
- «раскрытая информация» - информация, в отношении которой проведены действия по
ее раскрытию;
- «предоставление информации» - обеспечение ее доступности определенному кругу
лиц в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение этим кругом
лиц.
– «предоставленная информация» - информация, в отношении которой проведены
действия по ее предоставлению определенному кругу лиц.
- «коммерческая или служебная тайна Банка» - любая не являющаяся общедоступной
информация о Банке, когда она имеет действительную или потенциальную коммерческую
ценность в силу неизвестности ее третьим лицам, к ней нет свободного доступа на
законном основании, и обладатель информации принимает меры к охране ее
конфиденциальности. Сведения, которые не могут составлять коммерческую или
служебную тайну, определяются действующим законодательством РФ;
- «служебная информация» – не являющаяся общедоступной информация, касающаяся
2
деятельности Банка, которая ставит сотрудников Банка, обладающих ею в силу своего
служебного положения, трудовых обязанностей или иных договорных отношений, в
преимущественное положение по сравнению с клиентами, контрагентами и другими
заинтересованными лицами;
«Инсайдерская информация» - точная и конкретная информация, которая не была
распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую,
служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах
денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или
предоставление которой может оказать существенное влияние на цены финансовых
инструментов, иностранной валюты и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся
одного или нескольких эмитентов эмиссионных ценных бумаг (далее - эмитент), одной
или нескольких управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - управляющая
компания), одного или нескольких хозяйствующих субъектов, указанных в п. 2 ст. 4
Федерального закона № 224-ФЗ от 27.07.2010г. «О противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении
изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон об
инсайде), либо одного или нескольких финансовых инструментов, иностранной валюты и
(или) товаров) и которая относится к информации, включенной в соответствующий
перечень инсайдерской информации, указанный в ст. 3 Закона об инсайде;
«распространение информации» - действия:
а) направленные на получение информации неопределенным кругом лиц или на передачу
информации неопределенному кругу лиц, в том числе путем ее раскрытия в соответствии с
законодательством РФ;
б) связанные с опубликованием информации в средствах массовой информации, в том
числе в электронных, информационно-телекоммуникационных сетях, доступ к которым не
ограничен определенным кругом лиц (включая сеть "Интернет");
в) связанные с распространением информации через электронные, информационнотелекоммуникационные сети, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц
(включая сеть "Интернет");
- «обязательная к раскрытию информация» - информация, раскрытие которой
требуется в рамках требований регулирующих органов;
- «закрытая или конфиденциальная информация» - информация, содержащая
коммерческую, банковскую и/или служебную тайну, не подпадающая под понятие
обязательной к раскрытию информации, которая имеет действительную или
потенциальную коммерческую ценность в силу ее неизвестности третьим лицам, к которой
у них нет свободного доступа на законном основании;
- «общедоступная информация» - информация, не требующая привилегий для доступа к
ней или подлежащая раскрытию в соответствии с законодательством РФ;
- «открытая информация» - общедоступная информация любого характера, либо
информация, которая была раскрыта ранее, и теперь является общедоступной;
- «регулирующие (регламентирующие) органы» - уполномоченный федеральный
орган исполнительной власти в области финансовых рынков и иные российские и
зарубежные организации, регулирующие деятельность публичных компаний и действия
с финансовыми инструментами;
- «финансовый инструмент» - ценная бумага или производный финансовый инструмент
3
Статья 2. Цели и принципы раскрытия информации
2.1.
Целью раскрытия информации является ее предоставление заинтересованным лицам
в объеме, необходимом им для принятия взвешенных решений или совершения какихлибо действий.
2.2.
Банк раскрывает информацию на основе принципов достоверности, доступности,
оперативности, полноты и регулярности, а также разумного баланса между
открытостью Банка и соблюдением его коммерческих интересов, как то
предусмотрено законодательством Российской Федерации, Уставом и внутренними
документами Банка.
2.3. Банк не уклоняется от раскрытия негативной информации о себе, если такая
информация является существенной для акционеров или потенциальных
инвесторов.
2.4. Банк раскрывает информацию без предоставления преимуществ одним группам
получателей информации перед другими (выборочное раскрытие информации), за
исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации.
2.5. Банк раскрывает информацию на основе принципа соблюдения режима
конфиденциальности в отношении информации, составляющей коммерческую или
служебную тайну Банка и контроля за использованием инсайдерской информации.
2.6. Положение устанавливает принцип раскрытия дополнительной информации,
способствующей росту инвестиционной привлекательности Банка за счет повышения
информационной открытости и прозрачности Банка (далее – «дополнительное
раскрытие информации»). Банк добровольно принимает обязательства по раскрытию
дополнительной информации.
2.7. Внутренние процедуры сбора и подготовки информации, подлежащей раскрытию,
устанавливаются исполнительными органами Банка в соответствии с их
компетенцией.
2.8.
Ответственность за полноту и достоверность раскрываемой информации о Банке и
его деятельности несут исполнительные органы Банка согласно их компетенции.
Статья 3. Лица, имеющие право раскрывать
предоставлять комментарии от имени Банка
3.1.
3.2.
3.3.
информацию
и
Правом раскрытия информации и предоставления комментариев от имени Банка
обладают его сотрудники и иные лица, уполномоченные настоящим Положением на
постоянной или однократной основе (далее - уполномоченные лица).
Обязанности уполномоченных лиц по раскрытию информации и предоставлению
комментариев по различной тематике, а также обязанности работников Банка,
ответственных за подготовку раскрываемой Банком информации, определяются
настоящим Положением в зависимости от их профессиональной деятельности и
должны быть закреплены в должностных инструкциях и/или трудовых контрактах
указанных лиц.
Компетенция по раскрытию информации и предоставлению комментариев
Уполномоченными лицами Банка распределяется следующим образом:
4
3.4.
3.5.
3.6.
3.7.
3.8.
3.3.1. Председатель Совета директоров, Председатель Правления – раскрытие
информации и предоставление комментариев по всем вопросам, касающимся
деятельности Банка;
3.3.2. Первый Заместитель Председателя Правления, ответственный за раскрытие
информации, - раскрытие информации и предоставление комментариев по всем
вопросам, касающимся деятельности Банка;
3.3.3. Первый Заместитель Председателя Правления и Заместители Председателя
Правления - раскрытие информации и предоставление комментариев по вопросам,
касающимся деятельности Банка, в зависимости от возложенных должностных
обязанностей и направлений деятельности, в соответствии с действующим
законодательством, локальными нормативными актами Банка и иными
внутренними документами.
3.3.4. Корпоративный секретарь - раскрытие информации и предоставление
комментариев по вопросам, касающимся корпоративного управления в Банке, в
соответствии с действующим законодательством, требованиями регулирующих
органов, локальными нормативными актами Банка и иными внутренними
документами.
3.3.5. Начальник Управления рекламы и связей с общественностью – раскрытие
информации и предоставление комментариев по всем вопросам, касающимся
деятельности Банка, в рамках своей компетенции, в соответствии с действующим
законодательством, локальными нормативными актами Банка и иными
внутренними документами.
Лица, не являющиеся уполномоченными лицами Банка, не имеют права публично
выступать, давать комментарии и ответы на вопросы или запросы, касающиеся
деятельности Банка, без специального распоряжения уполномоченного лица.
В случае изменения наименований подразделений и должностей работников Банка,
осуществляющих деятельность в рамках настоящего Положения, при условии
сохранения за ними определенных для данных подразделений и должностных лиц
Банка настоящим Положением функций, а также в случае передачи указанных
функций в компетенцию других подразделений или должностных лиц Банка, работа
в соответствии с настоящим Положением осуществляется соответствующими
подразделениями и должностными лицами Банка до внесения изменений в
настоящее Положение.
В соответствии с настоящим Положением, уполномоченным лицам и всем
работникам Банка запрещается раскрывать информацию или предоставлять
комментарии на условиях анонимности, то есть на условиях, при которых
неизвестно конкретное лицо, раскрывающее информацию, а также наличие у такого
лица соответствующих полномочий на раскрытие (под видом «источника»,
«неофициального представителя» и т.д.).
Уполномоченные лица должны иметь исчерпывающую информацию о деятельности
Банка, представляющую интерес для делового сообщества. Деятельность
Уполномоченных лиц направляется, координируется
и
контролируется
Председателем Правления Банка.
Уполномоченные лица осуществляют передачу сведений, составляющих
коммерческую, банковскую и служебную тайну, на основании надлежаще
оформленных документов в соответствии с действующим законодательством РФ.
5
Статья 4. Способы раскрытия информации
4.1. Основными способами раскрытия информации являются:
- раскрытие информации в печатных СМИ;
- раскрытие информации путем ее предоставления в регистрирующий орган;
- раскрытие информации в ленте новостей уполномоченных агентств;
- раскрытие информации путем ее опубликования на официальной странице Банка в
сети Интернет;
- раскрытие информации путем ее предоставления по запросу заинтересованных лиц
и путем помещения копий документов в место нахождения постоянно
действующего исполнительного органа Банка, а также иных местах, определяемых
Банком.
4.2. Обязательная к раскрытию информация публикуется (раскрывается, представляется)
Банком в объеме и в сроки, установленные законодательством и нормативными
правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных
бумаг и Банка России, регламентирующими раскрытие информации эмитентами
эмиссионных ценных бумаг, являющихся кредитными организациями.
Статья 5. Правила раскрытия информации о Банке
5.1. Правление разрабатывает и постоянно совершенствует информационную политику Банка.
5.2. Совет директоров вносит предложения по совершенствованию информационной политики
Банка и периодически ее пересматривает.
5.3. Председатель Правления отвечает за организацию и своевременность предоставления
информации и отчетности в соответствующие государственные органы, состояние и
достоверность такой информации и отчетности, а также за предоставление сведений о
деятельности Банка акционерам, кредиторам, иным заинтересованным лицам и
средствам массовой информации.
5.4. Корпоративный секретарь по согласованию с Председателем Правления:
5.4.1. контролирует своевременное раскрытие Банком информации, содержащейся в
проспектах ценных бумаг и ежеквартальных отчетах по ценным бумагам Банка, а
также информации о существенных фактах, затрагивающих финансовохозяйственную деятельность Банка;
5.4.2. обеспечивает хранение документов Банка, подлежащих обязательному
хранению, доступ к ним, а также предоставление их копий. Копии документов
должны удостоверяться Корпоративным секретарем.
5.5. Информационная политика Банка проводится в соответствии с требованиями
законодательства в интересах Банка и его акционеров.
5.6.
Председатель Правления и другие уполномоченные лица обязаны всегда
иметь
полную
информацию
о
любой
деятельности
Банка, которая
может подлежать раскрытию, чтобы:
- иметь возможность определить, действительно ли та или иная информация
подлежит раскрытию, насколько она существенна, может ли она быть публичной в
данное время или должна оставаться конфиденциальной;
- знать все аспекты текущей деятельности Банка, которые могут представлять
интерес для инвесторов;
6
- исключить ситуацию, при которой отрицается факт наступления тех или иных
существенных событий, несмотря на то, что такой факт имеет место.
5.7. Банк осознает, что активное и эффективное взаимодействие со средствами массовой
информации (далее – СМИ) позволяет осуществлять информационный обмен со
всеми Заинтересованными лицами и способствует созданию благоприятного
инвестиционного климата.
Каналы распространения информации должны обеспечивать свободный
необременительный и незатратный доступ Заинтересованных лиц к раскрываемой
информации. Помимо способов раскрытия информации, предусмотренных
действующим законодательством, Банк использует следующие способы и
мероприятия:
-
опубликование в средствах массовой информации сведений о Банке, о предполагаемых
выступлениях и интервью должностных лиц Банка;
-
проведение встреч, брифингов и (или) пресс-конференций с представителями средств
массовой информации;
-
проведение встреч, семинаров или конференций с акционерами, потенциальными
инвесторами Банка и участниками финансового рынка;
-
размещение на сайте Банка в сети Интернет дополнительной информации, помимо
информации, предусмотренной законодательством РФ;
-
выпуск брошюр и буклетов;
-
распространение пресс-релизов по всем существенным событиям в жизни Банка;
-
предоставление оперативных и компетентных ответов на информационные запросы
представителей средств массовой информации, поступающих в Банк;
-
предоставление информации и материалов по запросам Заинтересованных лиц;
-
участие в конференциях, семинарах и иных публичных мероприятиях с участием
представителей средств массовой информации;
-
иные способы, определенные Советом директоров Банка, Председателем Правления и
Правлением Банка.
5.8. Банк размещает информацию на своем сайте в сети Интернет по следующему адресу:
www. akbars.ru
5.9. Предоставление комментариев в отношении предположений и сведений, не
подтвержденных
официальными
источниками,
не
является
предметом
информационной политики Банка. На все запросы, касающиеся предположений и
сведений, не подтвержденных официальными источниками, уполномоченные лица
Банка имеют право сообщать, что «информационная политика Банка допускает не
комментировать предположения и сведения, не подтвержденные официальными
источниками». Вышеуказанное право отказа от комментирования предположений и
сведений, не подтвержденных официальными источниками, не препятствует
уполномоченным лицам Банка принимать меры по опровержению недостоверной
информации, касающейся Банка, особенно, если её распространение влечет
причинение ущерба Банку и/или его акционерам.
7
Статья 6. Раскрываемая информация
Банком раскрывается следующая информация о Банке и деятельности Банка:
6.1 Информация, подлежащая обязательному раскрытию в соответствии
требованиями действующего законодательства Российской Федерации:
с
-
Устав Банка с изменениями и дополнениями;
-
внутренние документы Банка (положения об органах управления Банка, контрольноревизионных органах, комитетах и т.д.), регулирующие деятельность его органов;
-
годовая бухгалтерская отчетность Банка, составленная в соответствии
законодательством Российской Федерации о бухгалтерском учете и отчетности;
-
решение о выпуске ценных бумаг;
-
отчет об итогах выпуска ценных бумаг;
-
проспект ценных бумаг;
-
ежеквартальный отчет Банка, как эмитента эмиссионных ценных бумаг;
-
годовой отчет Банка;
-
сведения об аффилированных лицах Банка;
-
информация о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние
на решения, принимаемые органами управления Банка;
-
сообщения о существенных фактах;
-
сведения, которые могут оказать существенное влияние на стоимость ценных бумаг
Банка;
-
банковские реквизиты Банка для оплаты расходов по изготовлению копий документов,
предоставляемых владельцам ценных бумаг Банка и иным заинтересованным лицам по
их требованию, и размер (порядок определения размера) таких расходов;
-
информация о ценных бумагах и финансово-хозяйственной деятельности Банка;
-
сообщение о проведении общего собрания акционеров Банка;
-
иная информация, раскрываемая в соответствии с законодательством РФ.
с
6.2. Дополнительно, помимо требуемой в законодательном порядке информации о
существенных фактах, Банк раскрывает информацию о следующих событиях и
действиях:
6.2.1. изменение наименования Банка;
6.2.2. принятие решения об увеличении (уменьшении) уставного капитала;
6.2.3. приобретение Банком собственных акций, если это не связано с уменьшением
уставного капитала Банка (при этом должна раскрываться информация об
источниках средств, используемых для приобретения собственных акций, о
количестве приобретаемых акций, цене приобретения, а также иная
информация, раскрывающая причины и цели такого приобретения);
6.2.4. изменение цены акций Банка не менее чем на 5 процентов;
6.2.5. о сделках Банка, совершение которых способно затронуть интересы акционеров,
или об использовании активов, включая информацию о том, кто является
контрагентом Банка по заключенным сделкам;
8
6.2.6. изменение приоритетных направлений деятельности Банка;
6.2.7. изменение аудитора, регистратора или депозитария Банка.
6.3. Информация по операциям, осуществляемым Банком в рамках своей деятельности,
предоставляется Банком всем Заинтересованным лицам в установленном порядке.
6.4. Порядок подготовки и раскрытия информации регулируется локальными
нормативными актами Банка и иными внутренними документами.
Порядок и сроки раскрытия или предоставления инсайдерской информации
устанавливаются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной
власти в области финансовых рынков.
6.5. Перечень раскрываемой информации может изменяться в зависимости от изменения
действующего законодательства РФ, правил и требований регулирующих органов.
6.6. Доступ к документам, материалам и информации, подлежащим раскрытию Банком в
обязательном порядке, осуществляется путем помещения их копий по адресу (в месте
нахождения) постоянно действующего исполнительного органа Банка, а также в иных
местах, определяемых Банком.
Статья 7. Дополнительно раскрываемая Банком информация
7.1. Банк наряду с обязательным раскрытием готовит и раскрывает дополнительную
информацию о своей деятельности, которая, по мнению Банка, может способствовать
формированию благоприятного имиджа Банка и объективно повлиять на стоимость его
ценных бумаг.
7.2. Дополнительно помимо требуемой в законодательном порядке информации Банк
раскрывает следующую информацию:
7.2.1. Общие сведения о Банке:
- миссия Банка;
- стратегия развития Банка;
- история развития Банка;
- сведения о лицензиях и реквизитах Банка;
- сведения о филиалах и представительствах Банка;
- информация о социальной политике Банка, в том числе о благотворительной и
спонсорской деятельности Банка;
- сведения о составе органов управления Банка: членах Совета директоров,
Председателе и членах Правления;
- сведения о составе Ревизионной комиссии Банка;
- сведения о составах комитетов Совета директоров Банка;
- сведения об аудиторе, в том числе сведения о лицензии, критериях и способе выбора
аудитора, размере вознаграждения аудитору за аудиторские услуги;
- структура акционерного капитала Банка, включая сведения об акционерах,
владеющих 1% и более голосующих акций Банка;
9
- сведения (в виде перечня) об обществах, в которых Банк владеет не менее 5 %
голосующих акций (долей уставного капитала);
- обзор ключевых событий и новостей Банка;
- информация об участии Банка в выставках, конференциях, форумах;
- обзор публикаций в прессе о Банке;
- анализ и комментарии руководства Банка о финансовом состоянии и результатах
финансово – хозяйственной деятельности Банка;
- комментарии Уполномоченных лиц в отношении информации, раскрытой ранее в
установленном порядке;
- презентации и выступления Уполномоченных лиц Банка, связанные с финансовохозяйственной деятельностью Банка;
- информация о рейтингах, присвоенных Банку рейтинговыми агентствами;
- информация о регистраторе и депозитарии Банка;
- контактная информация для всех Заинтересованных лиц.
- любая другая информация, существенная с точки зрения Банка.
7.3. Внутренние документы Банка:
- Положение об общем собрании акционеров ОАО «АК БАРС» БАНК;
- Кодекс корпоративного управления ОАО «АК БАРС» БАНК;
- Кодекс этики ОАО «АК БАРС» БАНК;
- Положение о Совете директоров ОАО «АК БАРС» БАНК;
- Положение о Ревизионной комиссии ОАО «АК БАРС» БАНК;
- Положение о Правлении ОАО «АК БАРС» БАНК;
- Положение о дивидендной политике ОАО «АК БАРС» БАНК;
- Положение об информационной политике ОАО «АК БАРС» БАНК;
- Положения о комитетах Совета директоров Банка;
- иные, утвержденные в Банке документы.
7.4. Информация о корпоративном управлении в Банке:
- политика корпоративного управления Банка;
- отчеты и заключения независимых экспертов о различных аспектах корпоративного
управления Банка;
- сведения о присвоенных Банку рейтингах корпоративного управления.
7.5. Финансовая информация:
- учетная политика, включая сведения об учетных стандартах, используемых Банком;
- сведения о соответствии стандартов учета Банка требованиям, принятым в Российской
Федерации;
10
- аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности Банка за отчетный год в соответствии с
Российскими стандартами бухгалтерского учета (РСБУ).
7.6. Информация о ценных бумагах Банка:
- сведения о номинальной стоимости и количестве выпущенных и находящихся в
обращении обыкновенных акций Банка;
- сведения о правах, предоставляемых акциями;
- сведения об объявленных акциях (количество, категория (тип));
- дивидендная политика Банка;
- дивидендная история Банка за последние десять лет;
- сведения о номинальной стоимости и количестве выпущенных и находящихся в
обращении иных ценных бумаг Банка.
7.7. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности Банка:
- сведения о видах деятельности, об оказываемых услугах;
- достигнутые Банком результаты за год;
- сведения об инвестиционных проектах Банка;
- сведения о структуре доходов и затратах;
- соотношение собственных и заемных средств.
- динамика роста (падения) доходов;
- структура прибыли по направлениям бизнеса, регионам.
7.8. Сведения о членах органов управления:
- биографические сведения о Председателе Совета директоров, членах Совета директоров,
членах Правления Банка;
- сведения о принадлежности указанным лицам и связанным с ними лицами акций Банка с
указанием количества и категории (типа) акций.
7.9. Сведения о существенных сделках:
- информационные сообщения об отдельных существенных сделках;
- информационные сообщения о сделках,
заинтересованность, совершенных Банком.
в
совершении
которых
имеется
7.10. Решение о необходимости раскрытия дополнительной информации принимается
руководством Банка в оперативном порядке, исходя из ее существенности для принятия
Заинтересованными лицами инвестиционных и управленческих решений.
11
Статья 8. Порядок предоставления информации акционерам и иным
заинтересованным лицам
8.1. Банк обеспечивает доступ к документам, которые Банк обязан хранить и
предоставлять акционерам, кредиторам, потенциальным инвесторам и иным
заинтересованным лицам в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации.
8.2. Предоставление информации акционерам обеспечивают Правление и Корпоративный
секретарь Банка.
8.3. Акционеры Банка вправе ознакомиться с документами Банка, предусмотренными
пунктом 5.1 настоящего Положения, по месту нахождения исполнительного органа Банка
по адресу: РФ, РТ, г.Казань, ул.Декабристов, д.1. По требованию акционеров Банк обязан
предоставить им копии указанных документов.
8.4. Требование об ознакомлении с документами или о предоставлении копий документов
составляется в произвольной письменной форме на имя Председателя Правления Банка,
его заместителей или Корпоративного секретаря и направляется по адресу: 420066, РФ, РТ,
г. Казань, ул. Декабристов, д.1. В требовании указывается фамилия, имя, отчество
обратившегося лица (для юридического лица - наименование и место нахождения),
количество и категория (тип) принадлежащих ему акций и наименование запрашиваемого
документа. К требованию может быть приложена выписка из реестра акционеров.
8.5. Состав, сроки и порядок предоставления информации, связанной с созывом и
проведением общих собраний акционеров Банка, определяется действующим
законодательством РФ, а также Уставом Банка и Положением об Общем собрании
акционеров ОАО «АК БАРС» БАНК.
8.6. По требованию любого заинтересованного лица Банк в течение 3 (трех) календарных
дней с момента получения требования обязан предоставить ему выписку из списка лиц,
имеющих право на участие в общем собрании акционеров, содержащую данные об этом
лице, или справку о том, что лицо не включено в указанный список.
8.7. Для предоставления документов или выдачи их копий Корпоративный секретарь
Банка проверяет факт владения ценными бумагами Банка обратившегося лица.
8.8. Документы для ознакомления предоставляются Банком без взимания платы в течение
(Семи) календарных дней со дня предъявления соответствующего требования.
8.9. Банк обязан предоставлять копию каждого сообщения, в том числе копию каждого
сообщения о существенном факте, а также копию зарегистрированных решения о
выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг и
изменений и/или дополнений к ним, отчета об итогах выпуска (дополнительного
выпуска) ценных бумаг, копию уведомления об итогах выпуска (дополнительного
выпуска) ценных бумаг, копию ежеквартального отчета, копию иных документов,
обязательное раскрытие которых предусмотрено действующим законодательством РФ,
владельцам ценных бумаг эмитента и иным заинтересованным лицам по их
требованию за плату, не превышающую расходы по изготовлению такой копии, в срок
не более 7 (Семи) дней с даты предъявления соответствующего требования.
8.10. Копии документов предоставляются не позднее чем через 7 (Семи) дней со дня
12
предъявления соответствующего требования и оплаты акционером затрат на
изготовление копий документов и их отправку по почте. При отправке копий
документов по почте днем предоставления копий документов считается день отправки
документов.
8.11. Оплата расходов по изготовлению копий документов, предоставляемых владельцам
ценных бумаг Банка и иным заинтересованным лицам, осуществляется в денежной
форме в наличном или безналичном порядке по банковским реквизитам
корреспондентского счета Банка, опубликованным на странице Банка в сети Интернет.
8.12. Копии документов, срок хранения которых Банком в соответствии с
законодательством РФ не является постоянным, предоставляются Банком по
требованию заинтересованных лиц в течение установленных для таких документов
сроков хранения.
8.13. Информация о Банке и его деятельности предоставляется заинтересованным лицам,
не являющимся акционерами Банка и представителями средств массовой информации,
на основании их письменных запросов, если такая информация не относится к
сведениям, содержащим коммерческую, государственную или иную охраняемую
законом тайну. Решение о предоставлении такой информации принимается
Председателем Правления Банка или иным уполномоченным лицом, осуществляющим
функции по раскрытию информации лицам согласно п. 3.3. настоящего Положения.
8.14. Срок рассмотрения любых письменных запросов заинтересованных лиц, не
связанных с предоставлением информации акционерам, включенной настоящим
Положением в перечень раскрываемой информации, не может превышать 30
(Тридцати) календарных дней с момента их получения.
Статья 9. Порядок
директоров
представления
информации
членам
Совета
9.1. Члены Совета директоров ОАО «АК БАРС» БАНК обеспечиваются всей
информацией, необходимой для исполнения ими своих обязанностей.
9.2. Должностные лица и сотрудники структурных подразделений Банка обязаны
своевременно предоставлять полную и достоверную информацию по вопросам
повестки дня заседаний Совета директоров и по запросам любого члена Совета
директоров.
9.3. Информация, поступающая по запросу членов Совета директоров, предоставляется им
через Корпоративного Секретаря ОАО «АК БАРС» БАНК, в течение 7 (Семи) дней с
момента направления запроса.
9.4. Документы и информация, полученные на заседании членами Совета директоров ОАО
«АК БАРС» БАНК на бумажном носителе с грифом «конфиденциально» подлежат
возврату в Банк через Корпоративного Секретаря по окончании заседания.
Статья 10. Информация, составляющая коммерческую или служебную
тайну
10.1. Банк в лице Председателя Правления принимает исчерпывающие меры по защите
13
коммерческой или служебной информации, обеспечивает конфиденциальность и
режим работы с такой информацией, устанавливает перечень такой информации,
соблюдая баланс между открытостью Банка и стремлением не нанести ущерб его
интересам.
10.2. Перечень информации, составляющей коммерческую или служебную тайну, а также
критерии отнесения информации к разряду коммерческой или служебной тайны,
устанавливается внутренними документами Банка.
10.3. В трудовой договор с должностными лицами и сотрудниками Банка в обязательном
порядке включаются условия о неразглашении коммерческой и банковской тайны.
10.4. Лица, располагающие такой информацией, не имеют права использовать ее для
совершения сделок в собственных интересах, а также передавать для совершения
сделок третьим лицам.
10.5. Лица, незаконными методами получившие информацию, составляющую
коммерческую или служебную тайну, обязаны возместить причиненные Банку убытки.
Такая же обязанность возлагается на работников Банка, разгласивших коммерческую
или служебную тайну вопреки трудовому договору, и на контрагентов, сделавших это
вопреки гражданско-правовому договору.
10.6. Банк обязан предоставлять сведения, составляющие коммерческую или служебную
тайну, по требованию органов государственной власти, правоохранительных органов,
имеющих на это право в соответствии с законодательством Российской Федерации, а
также трудового коллектива Банка.
Статья 11. Инсайдерская информация
11.1. Незаконное использование инсайдерской информации способно нанести
существенный ущерб акционерам и повлечь за собой значительные негативные
последствия для финансового состояния Банка и его деловой репутации.
Любое лицо, неправомерно использовавшее инсайдерскую информацию и (или)
осуществившее манипулирование рынком, несет административную и уголовную
ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
11.2. Признаками инсайдерской информации являются:
 носит точный и конкретный характер,
 не была распространена или предоставлена (т.е. она не является общедоступной);
 вероятность того, что в случае ее распространения или предоставления такая
информация окажет существенное влияние на цены финансовых инструментов,
иностранной валюты и (или) товаров, которые допущены к торговле на
организованных торгах на территории РФ (либо в отношении которых подана
заявка о допуске к торговле на указанных торгах);
 относится к информации, включенной в Перечень инсайдерской информации Банка.
11.3. Сведения, содержащие оценку стоимости финансовых инструментов Банка, оценку
имущественного положения Банка, произведенную на основе общедоступной
информации, не относятся к инсайдерской информации.
11.4. Носителями инсайдерской информации (далее - инсайдеры) признаются лица,
имеющие доступ к инсайдерской информации на основании закона, иного нормативного
правового акта, должностной инструкции или иного внутреннего документа Банка.
14
11.5. К инсайдерам относятся:
11.5.1. лица, имеющие доступ к инсайдерской информации Банка, на основании
заключенных договоров, в том числе аудиторы (аудиторские организации),
оценщики (юридические лица, с которыми оценщики заключили трудовые
договоры), профессиональные участники рынка ценных бумаг, кредитные
организации, страховые организации;
11.5.2. лица, которые владеют не менее чем 25 процентами голосов в высшем органе
управления Банка, а также лица, которые в силу владения акциями (долями) в
уставном капитале указанных лиц имеют доступ к инсайдерской информации
на основании федеральных законов или учредительных документов;
11.5.3. члены совета директоров, члены Правления, Председатель Правления, члены
ревизионной комиссии Банка, а также лиц, указанных в подпунктах 1, 2, 4, 7, 8
пункта 11.5 настоящей статьи;
11.5.4. лица, имеющие доступ к информации о направлении добровольного,
обязательного или конкурирующего предложения о приобретении акций в
соответствии с законодательством Российской Федерации об акционерных
обществах, в том числе лица, направившие в акционерное общество
добровольные или конкурирующие предложения, кредитная организация,
предоставившая банковскую гарантию, оценщик (юридические лица, с
которыми оценщики заключили трудовые договоры);
11.5.5. федеральные органы исполнительной власти, исполнительные органы
государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного
самоуправления, иные осуществляющие функции указанных органов органы
или организации, органы управления государственных внебюджетных фондов,
имеющих в соответствии с федеральными законами и иными нормативными
правовыми актами Российской Федерации право размещать временно
свободные средства в финансовые инструменты (далее - органы управления
государственных внебюджетных фондов), Банк России;
11.5.6. имеющие доступ к инсайдерской информации руководители федеральных
органов исполнительной власти, имеющие доступ к инсайдерской информации
руководители исполнительных органов государственной власти субъектов
Российской Федерации, имеющие доступ к инсайдерской информации
выборные должностные лица местного самоуправления, имеющие доступ к
инсайдерской информации государственные служащие и муниципальные
служащие органов, указанных в подпункте 5 пункта 11.5 настоящей статьи,
имеющие доступ к инсайдерской информации работники органов и
организаций, осуществляющих функции органов, указанных в подпункте 5
пункта 11.5 настоящей статьи, имеющие доступ к инсайдерской информации
работники органов управления государственных внебюджетных фондов,
имеющие доступ к инсайдерской информации служащие (работники) Банка
России, члены Национального банковского совета;
11.5.7. информационные агентства, осуществляющие раскрытие или предоставление
информации Банка, органов и организаций, указанных в подпункте 5 пункта
11.5 настоящей статьи, Банка России;
11.5.8. лица, осуществляющие присвоение рейтингов Банку, а также ценным бумагам
(далее - рейтинговые агентства);
11.5.9. физические лица, имеющие доступ к инсайдерской информации Банка, а также
лиц, указанных в подпунктах 1 - 4, 7 и 8 пункта 11.5 настоящей статьи, на
основании трудовых и (или) гражданско-правовых договоров, заключенных с
соответствующими лицами;
15
11.6. Инсайдерам запрещается разглашать доступную им инсайдерскую информацию
и принимать участие в сделках с ее использованием.
11.7. Порядок доступа к инсайдерской информации, правила охраны ее
конфиденциальности
и
контроля
за
соблюдением
установленных
законодательством РФ требований устанавливается Советом директоров Банка.
Перечень инсайдерской информации и ее критерии утверждаются Правлением
Банка и подлежат раскрытию на официальной странице Банка в сети
"Интернет".
В трудовые контракты инсайдеров включаются условия о неразглашении и
неиспользовании во внеслужебных целях инсайдерской информации, а также
ответственность за ее разглашение и неправомерное использование.
11.8. Контроль за соблюдением требований действующего законодательства и
внутренних документов Банка в целях недопущения злоупотреблений при
использовании
инсайдерской
информации
осуществляет
контролер
профессионального участника рынка ценных бумаг Банка и структурное
подразделение под его руководством – Отдел по контролю за операциями на рынке
ценных бумаг Управления внутреннего и комплаенс контроля, подотчетные Совету
директоров Банка.
Статья 12. Предоставление информации Банку
12.1. В случае необходимости раскрытия Банком информации, которая предварительно
должна быть получена Банком от других лиц, Банк принимает все меры к
своевременному получению и регулярному обновлению такой информации.
12.2. Банк имеет право получать информацию, имеющую существенное значение для его
деятельности, в случаях, предусмотренных законодательством Российской
Федерации.
12.3. Порядок предоставления кандидатом в члены выборных органов Банка информации
о себе, объем и сроки предоставления такой информации регулируются
внутренними документами Банка.
12.4. Члены Совета директоров, Председатель Правления Банка, члены Правления,
акционеры, владеющие более чем 20% голосующих акций Банка, в случае если они
признаются заинтересованными в совершении какой-либо сделки, доводят до
сведения Совета директоров, ревизионной комиссии и аудитора Банка
информацию:
12.4.1. о юридических лицах, в которых они владеют самостоятельно или совместно
со своим аффилированным лицом (лицами) 20% или более голосующих акций
(долей, паев);
12.4.2. о юридических лицах, в органах управления которых они занимают
должности;
12.4.3. об известных им совершенных, совершаемых или предполагаемых сделках, в
которых они могут быть признаны заинтересованными лицами.
12.5. Держатель реестра владельцев именных ценных бумаг Банка предоставляет
информацию из системы ведения реестра по требованию Председателя Правления
Банка или лиц, уполномоченных им в порядке, предусмотренном законодательством
Российской Федерации.
16
12.6. Аффилированные лица, в том числе члены Совета директоров, Председатель
Правления, члены Правления обязаны в письменной форме предоставлять Банку
информацию о владении ценными бумагами Банка, а также информацию о продаже
и/или покупке ценных бумаг Банка в течение 10-ти дней с даты приобретения
статуса аффилированного лица, и/или продажи, и/или покупки ценных бумаг Банка.
12.7. В случае, если в результате непредоставления по вине аффилированного лица указанной информации или несвоевременного ее представления Банку будет причинен
имущественный ущерб, аффилированное лицо несет перед Банком ответственность
в размере причиненного ущерба.
12.8. Аудитор Банка предоставляет Банку информацию о результатах проверок его
финансово-хозяйственной деятельности в соответствии с законодательством
Российской Федерации и заключенным с Банком договором.
Статья 13. Соблюдение Положения об информационной политике Банка
13.1. Каждый член органов управления и все сотрудники ОАО «АК БАРС» БАНК несут
персональную ответственность за соблюдение настоящего Положения и доведение до
сведения Уполномоченных лиц Банка информации обо всех известных ему случаях
нарушения требований настоящего Положения в отношении несанкционированного
разглашения информации.
13.2. Совет директоров Банка вправе запрашивать информацию о соблюдении настоящего
Положения у Председателя Правления Банка.
13.3. Правление Банка обеспечивает соблюдение режима конфиденциальности в целях
защиты банковской, служебной и коммерческой тайны, предотвращения возможного
ущерба от разглашения или несанкционированной утечки конфиденциальной информации.
13.4. Члены Совета директоров, должностные лица Банка несут ответственность за
соблюдение настоящего Положения.
13.5. Контроль за соблюдением настоящего Положения осуществляется Председателем
Правления Банка.
13.6. Настоящее Положение об информационной политике ОАО «АК БАРС» БАНК
утверждается Советом директоров Банка.
13.7. Если в результате изменения законодательных и нормативных актов Российской
Федерации отдельные статьи настоящего Положения вступают в противоречие с
законодательными актами, они утрачивают силу и до момента внесения изменений в
Положение действуют непосредственно нормы закона и нормативные акты
Российской Федерации.
17