Памятка застрахованному лицу при

Памятка
застрахованному лицу по формированию пакета документов для выплаты
средств пенсионных накоплений
С 1 июля 2012 г. вступил в силу Федеральный закон от 30.11.2011г. №360-ФЗ «О порядке
финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», в рамках которого
застрахованные лица могут получить средства пенсионных накоплений.
Если на день обращения у застрахованного лица договор об обязательном пенсионном
страховании заключен с Акционерным обществом «Негосударственный пенсионный фонд
«Уральский финансовый дом» и вступил в законную силу, выплаты будет осуществлять
АО «НПФ «Уральский финансовый дом».
I.
Обратиться в Фонд за выплатой могут застрахованные лица, имеющие
пенсионное удостоверение и пенсионные накопления:
В соответствии с законом, АО «НПФ «Уральский финансовый дом» осуществляет виды
выплат:
- единовременная (разовая),
- срочная (не менее 10 лет),
-накопительная пенсия (пожизненная).
За единовременной выплатой могут обратиться:
1.
лица, которым назначена трудовая пенсия по старости, если размер накопительной
пенсии составляет 5% и менее по отношению ко всему размеру трудовой пенсии по старости
(включая страховую и накопительную пенсии).
или
2. по достижении возраста 60 лет-мужчины и 55 лет-женщины, получающие:
- трудовую пенсию по инвалидности,
- трудовую пенсию по случаю потери кормильца,
- пенсию по государственному пенсионному обеспечению, которые не приобрели право на
установление трудовой пенсии по старости в связи с отсутствием необходимого страхового стажа,
За срочной выплатой (не менее 10 лет) могут обратиться:
1.
застрахованные лица, имеющие пенсионное удостоверение, участвующие в программе
государственного софинансирования (1000 на 1000)
За накопительной пенсией могут обратиться:
1.
застрахованные лица, которым назначена трудовая пенсия по старости (в том числе
досрочная), ушедшие на пенсию ранее 55 лет - женщины и 60 лет – мужчины, если размер
накопительной пенсии составляет более 5% по отношению ко всему размеру трудовой пенсии по
старости (включая страховую и накопительную пенсии).
Последние два вида выплат пенсионных накоплений при определенных условиях можно
комбинировать, если пенсионные накопления формировались за счет взносов работодателя в рамках
ОПС, но при этом работник был участником программы софинансирования. Тогда возможны два
варианта:
первый – получать всю сумму пенсионных накоплений в виде накопительной пенсии
(пожизненно);
второй - часть, сформированную за счет взносов работодателя получать в виде накопительной
пенсии (пожизненно), а взносы от участия в программе софинансирования в виде срочной
пенсионной выплаты (не менее 10 лет).
II.
При обращении за выплатами из средств пенсионных накоплений в НПФ
застрахованному лицу необходимы документы:
1.
Справка Пенсионного фонда России с гербовой печатью (желательно) для выплаты
накопительной пенсии и ускорения принятия решения. За справкой обращаться в Пенсионный
фонд России по месту регистрации застрахованного лица. При отсутствии справки Фонд сам делает
запрос в ПФР.
2.
Документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства застрахованного
лица (паспорт).
3.
Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования застрахованного
лица (зеленая пластиковая карточка).
4.
Реквизиты для перечисления (номер своего лицевого счета, реквизиты банка: БИК,
Кор./сч., Расч./сч., ИНН, КПП).
5. Пенсионное удостоверение.
III.
Определиться с
заполнить:
видом заявления о назначении выплаты и его
1. заявление о единовременной выплате - у граждан с 1953 г. рождения по 1966 г.
включительно будет единовременная выплата, поскольку средства пенсионных накоплений
небольшие, состоят из взносов работодателя (2% - 2002г, 2003г, 2004г) и взносов софинансирования
личных и государства (программа действует с 2009 года, софинансируются государством суммы от
2 000 руб. до 12 000 руб.). Сумма пенсионных накоплений составит 5% и менее по отношению ко
всему размеру трудовой пенсии по старости (включая страховую и накопительную пенсии).
2. заявление о назначении накопительной пенсии. - у граждан 1967 г. рождения и
моложе сумма средств пенсионных накоплений, значительно больше и возможна пожизненная
выплата накопительной пенсии.
Обратите внимание, что по данному заявлению может быть произведена и единовременная
выплата, если сумма средств составит 5% и менее по отношению ко всему размеру трудовой
пенсии по старости (включая страховую и накопительную пенсии).
3. два заявления заполняются в случае - если застрахованное лицо 1967г.р. и моложе
участвовало в программе софинансирования, тогда есть смысл выделить взносы софинансирования в
отдельную выплату – срочную.
Заполняются:
- заявление о назначении срочной пенсионной выплаты;
- заявление о назначении накопительной пенсии.
При непосредственном заполнении документов в Фонде определить вид заявления на месте
помогают сотрудники Фонда.
При направлении документов почтой, рекомендуется заполнять два вида заявлений – на
срочные выплаты и о назначении накопительной пенсии.
IV. Заполнить Согласие на обработку персональных данных.
Бланки заявлений и согласия можно взять:
- на сайте фонда www.npf-uralfd.ru
V. При отправке документов почтой необходимо:
Согласно законодательству, подлинники документов к заявлению не прикладываются,
прилагаются копии. Установление личности застрахованного лица (его законного представителя или
доверенного лица), а также свидетельствование подлинности его подписи и верности копий
приложенных документов осуществляется:
а) нотариусом или иным лицом в порядке, установленном пунктом 3 статьи 185 Гражданского
кодекса Российской Федерации и частью четвертой статьи 1 Основ законодательства Российской
Федерации о нотариате;
б) должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации, если
застрахованное лицо находится за пределами Российской Федерации.
Если документы предоставляются законным представителем или доверенным лицом, то
необходимо иметь документ, удостоверяющий личность и место жительства законного
представителя или доверенного лица, а также документ, подтверждающий его полномочия (при
наличии).
Пакет документов направляется в Фонд способом, позволяющим подтвердить факт и
дату отправления (например, заказное письмо с уведомлением), с указанием адреса
проживания.
Таким образом, заявление может быть подано застрахованным лицом:
- наиболее быстрое решение вопроса: по почте в адрес Фонда или представителю Фонда по
адресам указанным ниже;
- лично в Фонд или представителю Фонда по адресам указанным ниже;
- согласно законодательству за ограниченного в дееспособности застрахованного лица это
может сделать его законный представитель. Законным представителем является доверенное
лицо, организация, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя.
Адреса для отправки документов:
1. Офис АО "НПФ "Урал ФД":
614000, г. Пермь, ул. Монастырская, 15, офис 316.
Телефон: (342) 210-30-10.
2. Представитель АО «НПФ «Урал-ФД» в г. Березники:
618400, г. Березники, пр. Ленина, д. 47, оф. 109.
Телефон: 8-951-941-4001.
По истечении месяца Вам будет направлено Решение.
Приложение № 1 Заявление застрахованного лица о единовременной выплате средств пенсионных
накоплений, учтенных на его пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии.
Приложение № 2. Заявление застрахованного лица о назначении срочной пенсионной выплаты.
Приложение № 3 Заявление застрахованного лица о назначении накопительной части трудовой пенсии.
Более подробную информацию Вы можете получить, обратившись в Фонд лично, или позвонив по указанным телефонам.