Финансовый менеджмент кредитных организаций

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
Финансово-экономический институт
Кафедра финансов, денежного обращения и кредита
Л.Г. Решетникова
Финансовый менеджмент кредитных организаций
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа
для студентов направления подготовки 080300.68 «Финансы и кредит»
магистерской программы
«Финансовые рынки: институты, инструменты, технологии»
очной и заочной форм обучения
Тюменский государственный университет
2013
Решетникова Л.Г. Финансовый менеджмент кредитных организаций:
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления
подготовки 080300.68 «Финансы и кредит» магистерской программы
«Финансовые рынки: институты, инструменты, технологии» очной и заочной
форм обучения. Тюмень, 2013, 27 стр.
Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС
ВПО с учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по направлению подготовки
«Финансы и кредит».
Рабочая программа дисциплины опубликована на сайте ТюмГУ:
Финансовый менеджмент кредитных организаций [электронный ресурс] /
Режим доступа: http://www.umk3.utmn.ru., свободный.
Рекомендовано к изданию кафедрой финансов, денежного обращения и
кредита. Утверждено проректором по учебной работе Тюменского
государственного университета.
ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: С.С.Жукова, к.э.н., доцент, заведующий
кафедрой финансов, денежного обращения и кредита.
© ФГБОУ ВПО Тюменский государственный университет, 2013.
© Решетникова Л.Г., 2013.
1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
В связи с формированием в России финансовых рынков возрастает роль основных их
участников, которыми являются кредитные организации.
Использование финансовых инструментов в практике кредитных организаций требует
соответствующего уровня профессиональной подготовки.
1.1. Цель и задачи дисциплины:
Целью дисциплины является формирование у студентов целостного представления о
финансовой политике кредитных организаций, знаний о видах и практическом применении
различных, в т.ч. специфических инструментов кредитных организаций, механизме принятия
решений, касающихся операций и сделок кредитных организаций.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
- выяснить экономическую сущность управления финансами кредитных организаций,
место кредитных организаций в финансовой системе;
- рассмотреть систему операций кредитных организаций как участников финансовых
рынков, их взаимоотношения при осуществлении операций с финансовыми
инструментами;
- выяснить экономическую сущность пассивных, активных и посреднических операций
кредитных организаций;
- рассмотреть особенности конкретных видов финансовых инструментов, условий их
выпуска и обращения, возможностей использования в хозяйственной практике
кредитных организаций;
- сформировать представление о роли кредитных организаций в инфраструктуре
финансовых рынков.
1.2. Место дисциплины в структуре ООП магистратуры:
Дисциплина «Финансовый менеджмент кредитных организаций» является дисциплиной
профильной (вариативной) части профессионального цикла дисциплин федерального
государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования
(ФГОС ВПО) по направлению 080300.68 «Финансы и кредит» (магистратура).
Дисциплина обеспечивает развитие и специализацию знаний, умений, навыков и
компетенций, сформированных в ходе изучения дисциплин общенаучного цикла и базовой
части профессионального цикла.
Учебная дисциплина преподается во втором семестре является последующей для
дисциплин «Актуальные проблемы финансов», «Финансовые рынки и финансово-кредитные
институты», «Финансовый анализ (продвинутый уровень)», «Профессиональная
деятельность на рынке ценных бумаг», а также предшествующей для дисциплин «Стратегии
и современная модель управления в сфере денежно-кредитных отношений», «Технический
анализ и современные технологии на финансовых рынках», «Налогообложение и учет на
финансовых рынках», а также для выполнения выпускной квалификационной работы.
1.3. Требования к результатам освоения дисциплины:
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:
ПК-6 - способностью дать оценку текущей, кратко- и долгосрочной финансовой
устойчивости организации, в том числе кредитной;
ПК-12 - способностью руководить разработкой краткосрочной и долгосрочной
финансовой политики и стратегии развития организаций, в том числе финансово-кредитных,
и их отдельных подразделений на основе критериев финансово-экономической
эффективности, а также финансовой политики публично-правовых образований.
ПК-6
способность дать
оценку текущей,
кратко- и
долгосрочной
финансовой
устойчивости
организации, в
том числе
кредитной
Результаты
обучения в
целом
Результаты обучения по уровням освоения материала
минимальный
базовый
повышенный
Знает:
показатели,
характеризую
щие
финансовую
устойчивость
кредитных
организаций
систему
показателей,
характеризующих
финансовую
устойчивость
кредитных
организаций
систему показателей,
характеризующих
текущую, кратко- и
долгосрочную
финансовую
устойчивость
кредитных
организаций
систему показателей,
характеризующих
текущую, кратко- и
долгосрочную
финансовую
устойчивость
кредитных
организаций и их
содержательную
интерпретацию
Умеет:
рассчитывать
показатели,
характеризую
щие
финансовую
устойчивость
кредитных
организаций
рассчитывать и
анализировать
показатели,
характеризующие
финансовую
устойчивость
кредитных
организаций
рассчитывать и
анализировать
показатели,
характеризующие
текущую, кратко- и
долгосрочную
финансовую
устойчивость
кредитных
организаций
рассчитывать и
анализировать
показатели,
характеризующие
текущую, кратко- и
долгосрочную
финансовую
устойчивость
кредитных
организаций, и
обосновать
управленческие
решения с учетом
результатов анализа
Оценочные
средства (тесты,
творческие
работы и др.)
Формулировка
компетенции
Виды занятий
(лекции,
семинары)
Код
компетенции
Карта компетенций дисциплины
лекции,
семинары
опрос
семинары
контро
льная
работа
Владеет:
приёмами
поиска
информации и
методами
оценки
финансовой
устойчивости
кредитных
организаций
ПК-12
способность
руководить
разработкой
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой
политики и
стратегии
развития
организаций, в
том числе
финансовокредитных, и их
Знает:
понятия
финансовой
политики и
стратегии
развития
кредитных
организаций,
а также
критерии
финансовоэкономическо
й
отдельными
приёмами поиска,
источников
информации для
оценки
финансовой
устойчивости
кредитных
организаций;
приёмами и
методами оценки
финансовой
устойчивости
кредитных
организаций
понятия
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой
политики и
стратегии развития
кредитных
организаций и их
отдельных
подразделений;
понятия критериев
финансово-
приёмами поиска и
отбора источников
информации для
оценки финансовой
устойчивости
кредитных
организаций;
приёмами и
методами оценки
текущей, кратко- и
долгосрочной
финансовой
устойчивости
кредитных
организаций
устойчивыми
навыками
самостоятельного
поиска, отбора и
анализа источников
информации для
оценки финансовой
устойчивости
кредитных
организаций;
устойчивыми
навыками в
применении приёмов
и методов оценки
текущей, кратко- и
долгосрочной
финансовой
устойчивости
кредитных
организаций
основные
направления
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой
политики и
стратегии развития
кредитных
организаций и их
отдельных
подразделений;
сущность и
разработку
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой
политики и
стратегии развития
кредитных
организаций и их
отдельных
подразделений;
основные критерии
комплекс критериев
семинары
доклад
лекции,
семинары
опрос
отдельных
подразделений на
основе критериев
финансовоэкономической
эффективности, а
также
финансовой
политики
публичноправовых
образований
эффективност экономической
и их
эффективности
деятельности деятельности
кредитных
организаций
финансовоэкономической
эффективности
деятельности
кредитных
организаций и их
подразделений
финансовоэкономической
эффективности
деятельности
кредитных
организации
Умеет:
разрабатывать
финансовую
политику и
стратегию
развития
кредитных
организаций
на основе
критериев
финансовоэкономическо
й
эффективност
и
работать в составе
коллектива
исполнителей по
разработке
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой
политики и
стратегии развития
кредитных
организаций и их
отдельных
подразделений на
основе критериев
финансовоэкономической
эффективности
обеспечивать при
консультационной
поддержке
разработку
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой политики
и стратегии развития
кредитных
организаций и их
отдельных
подразделений на
основе критериев
финансовоэкономической
эффективности
самостоятельно
обеспечивать
разработку
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой
политики и
стратегии развития
кредитных
организаций и их
отдельных
подразделений на
основе критериев
финансовоэкономической
эффективности
Владеет:
навыками
разработки
финансовой
политики и
стратегии
развития
кредитных
организаций
начальными
навыками
разработки
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой
политики и
стратегии
развития
основными
навыками
разработки
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой
политики и
стратегии развития
кредитных
устойчивыми
навыками
разработки
краткосрочной и
долгосрочной
финансовой
политики и
стратегии развития
кредитных
семинары
выступ
ление
семинары
доклад
на основе
критериев
финансовоэкономическо
й
эффективност
и
кредитных
организаций и их
отдельных
подразделений на
основе критериев
финансовоэкономической
эффективности
организаций и их
отдельных
подразделений на
основе критериев
финансовоэкономической
эффективности
организаций и их
отдельных
подразделений на
основе критериев
финансовоэкономической
эффективности
В результате освоения дисциплины обучающийся должен:
Знать:
 основные виды финансовых инструментов, используемых кредитными организациями
и их характеристики;
 виды кредитных организаций, их функции и принципы взаимодействия с другими
участниками финансовых рынков;
 принципы управления финансами кредитных организаций;
 основные положения законодательства в области функционирования финансов
кредитных организаций.
Уметь:
- использовать знания по теории управления финансами для принятия решений
кредитными организациями;
- формулировать перспективы и тенденции развития кредитных организаций;
- проводить самостоятельный финансово-инвестиционный
финансовые и инвестиционные решения;
анализ
и
принимать
- управлять финансовыми рисками, связанными с проведением операций кредитными
организациями на финансовых рынках.
Владеть:
- системным представлением о финансовой политике кредитных организаций;
- навыками анализа экономических процессов,
организациях как участниках финансовых рынков.
происходящих
в
кредитных
2. ТРУДОЕМКОСТЬ ДИСЦИПЛИНЫ
Семестр 2. Форма промежуточной аттестации экзамен. Общая трудоемкость дисциплины
составляет 3 зачетные единицы 108 часов.
3. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
Таблица 1.
самостоятельная
работа
из них в интерактивной
форме, в час.
лабораторные
занятия
Формы
контроля
семинарские
(практические)
занятия
виды учебной работы и
самостоятельная работа,
в час.
Лекции
недели семестра
Тематический план для студентов очной формы обучения
1
2
1 Система финансовых отношений
кредитных организаций
3
1-3
4
2
5
6
6
-
7
12
4
8
Текущий
контроль
2 Управление капиталом
кредитных организаций
4-7
4
6
-
12
4
Текущий
контроль
3 Управление портфелем активов
кредитных организаций
8-11
4
7
-
12
4
Текущий
контроль
4 Посреднические операции
кредитных организаций на
финансовых рынках
12-14
4
7
-
12
4
Текущий
контроль
5 Управление прибылью и
рентабельностью кредитных
организаций
15-16
2
6
-
12
3
Текущий
контроль
Итого часов:
16
32
-
60
из них часов в интерактивной
форме
6
13
№
Тема
Экзамен
19
Таблица 2.
самостоятельная
работа
из них в интерактивной
форме, в час.
лабораторные
занятия
Формы
контроля
семинарские
(практические)
занятия
виды учебной работы и
самостоятельная работа,
в час.
Лекции
недели семестра
Тематический план для студентов заочной формы обучения
4
1
5
4
6
-
7
16
2
8
Текущий
контроль
2 Управление капиталом
кредитных организаций
1
4
-
16
2
Текущий
контроль
3 Управление портфелем активов
кредитных организаций
2
5
-
16
3
Текущий
контроль
4 Посреднические операции
кредитных организаций на
финансовых рынках
1
5
-
16
2
Текущий
контроль
5 Управление прибылью и
рентабельностью кредитных
организаций
1
4
-
16
2
Текущий
контроль
Итого часов:
6
22
-
80
из них часов в интерактивной
форме
3
8
№
Тема
1
2
1 Система финансовых отношений
кредитных организаций
3
Экзамен
11
Таблица 3.
Планирование самостоятельной работы студентов очной формы обучения
№
1.
Виды СРС
обязательные
дополнительные
Система финансовых - чтение
- составление плана
отношений
основной и
и тезисов ответа;
кредитных
дополнительной
- реферат
организаций
литературы, ее
аналитическая
обработка;
Темы
- ознакомление с
нормативно-
неделя
семестра
1-3
объем
часов
12
правовыми
документами и их
анализ;
- работа с
конспектами
лекций;
- ответы на
контрольные
вопросы
2.
Управление
капиталом
кредитных
организаций
 подготовка
сообщений к
выступлению на
семинарских
занятиях;
- составление плана
и тезисов ответа;
4-7
12
8-11
12
12-14
12
- реферат;
-самотестирование
 решение задач,
в т.ч.
комплексных;
 ответы на
контрольные
вопросы
3.
Управление
портфелем активов
кредитных
организаций
 эссе
«Тенденции
развития
кредитных
институтов»;
 ответы на
контрольные
вопросы;
- составление плана
и тезисов ответа;
- реферат;
-самотестирование;
-подготовка
презентаций
 работа со
словарями и
справочниками.
4.
Посреднические
операции кредитных
организаций на
финансовых рынках
 решение задач,
в т.ч.
комплексных;
 ответы на
контрольные
вопросы:
 эссе
«Тенденции
развития
- составление плана
и тезисов ответа;
- реферат;
-самотестирование;
-подготовка
презентаций.
ипотечного
рынка»
5.
Управление
прибылью и
рентабельностью
кредитных
организаций
 ответы на
контрольные
вопросы;
- составление плана
и тезисов ответа;
15-16
12
- реферат;
 эссе
-самотестирование;
«Направления
-подготовка
совершенствован презентаций.
ия регулирования
деятельности
кредитных
организаций»
ИТОГО:
60
Таблица 4.
Планирование самостоятельной работы студентов заочной формы обучения
№
Темы
1.
Система
финансовых
отношений
кредитных
организаций
Виды СРС
обязательные
дополнительные
- чтение основной - составление плана
и дополнительной
и тезисов ответа;
литературы, ее
- реферат
аналитическая
обработка;
неделя
семестра
объем
часов
16
- ознакомление с
нормативноправовыми
документами и их
анализ;
- работа с
конспектами
лекций;
- ответы на
контрольные
вопросы
2.
Управление
капиталом
кредитных
 подготовка
сообщений к
выступлению на
- составление плана
и тезисов ответа;
16
организаций
семинарских
занятиях;
 решение задач, в
т.ч. комплексных;
- реферат;
-самотестирование
 ответы на
контрольные
вопросы
3.
Управление
портфелем активов
кредитных
организаций
 эссе «Тенденции
развития
кредитных
институтов»;
- составление плана
и тезисов ответа;
 ответы на
контрольные
вопросы;
-подготовка
презентаций
16
- реферат;
-самотестирование;
 работа со
словарями и
справочниками.
4.
Посреднические
операции
кредитных
организаций на
финансовых
рынках
 решение задач, в
т.ч. комплексных;
 ответы на
контрольные
вопросы:
 эссе «Тенденции
развития
ипотечного
рынка»
5.
Управление
прибылью и
рентабельностью
кредитных
организаций
- составление плана
и тезисов ответа;
16
- реферат;
-самотестирование;
-подготовка
презентаций.
 ответы на
контрольные
вопросы;
- составление плана
и тезисов ответа;
 эссе
«Направления
совершенствовани
я регулирования
деятельности
кредитных
организаций»
-самотестирование;
- реферат;
-подготовка
презентаций.
16
ИТОГО:
80
4. РАЗДЕЛЫ ДИСЦИПЛИНЫ И МЕЖДИСЦИПЛИНАРНЫЕ СВЯЗИ С
ОБЕСПЕЧИВАЕМЫМИ (ПОСЛЕДУЮЩИМИ) ДИСЦИПЛИНАМИ
5.
6.
7.
+
Управление прибылью и
рентабельностью кредитных
организаций
4.
+
Посреднические операции
кредитных организаций на
финансовых рынках
3.
Актуальные проблемы финансов
Финансовые рынки и финансовокредитные институты
Финансовый анализ (продвинутый
уровень)
Стратегии и современная модель
управления в сфере денежнокредитных отношений
Профессиональная деятельность на
рынке ценных бумаг
Технический анализ и современные
технологии на финансовых рынках
Налогообложение и учет на
финансовых рынках
Управление портфелем активов
кредитных организаций
1.
2.
Наименование обеспечиваемых
(последующих) дисциплин
Управление капиталом кредитных
организаций
№
п/п
Система финансовых отношений
кредитных организаций
Темы дисциплины необходимые для
изучения обеспечиваемых (последующих)
дисциплин
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
5. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Система финансовых отношений кредитных организаций
Кредитные отношения как основа деятельности кредитных организаций. Рынок услуг
кредитных организаций. Кредитные организации как участники финансовых рынков.
Виды кредитных организаций, особенности их деятельности. Банковские и
небанковские кредитные организации. Универсальные и специализированные банковские
кредитные организации. Конкуренция кредитных организаций.
Тема 2. Управление капиталом кредитных организаций
Ресурсная база кредитных организаций, ее структура и особенности формирования.
Собственный капитал кредитной организации, его структура. Функции собственного
капитала.
Структура собственного капитала кредитных организаций. Элементы и финансовые
инструменты, формирующие собственный капитал кредитных организаций. Формирование
уставного капитала кредитных организаций различных организационно-правовых форм.
Образование фондов кредитных организаций. Собственный капитал кредитных организаций
разного уровня. Расчет величины собственного капитала. Достаточность собственного
капитала кредитных организаций.
Привлеченные и заемные ресурсы кредитных организаций, их характеристика.
Особенности финансовых инструментов, которые используются для формирования
привлеченных и заемных ресурсов кредитных организаций. Депозитные и недепозитные
операции кредитных организаций.
Тема 3. Управление портфелем активов кредитных организаций
Состав и структура активов кредитных организаций. Группировка активов кредитных
организаций по назначению, ликвидности и степени риска. Группировка активов кредитных
организаций по срокам и субъектам.
Качество активов кредитных организаций. Понятие и показатели качества активов
кредитных организаций. Классификация кредитных операций.
Принципы кредитования. Организация кредитного процесса. Рассмотрение кредитной
заявки и собеседование с клиентом. Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков
юридических и физических лиц. Подготовка и заключение кредитного договора. Формы
обеспечения возвратности кредита, их выбор. Формирование резерва для покрытия
кредитного риска. Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением
кредита. Кредитный мониторинг. Работа с проблемными кредитами. Межбанковские
кредиты.
Инвестиционные операции кредитных организаций. Инвестиционная политика
банковских кредитных организаций. Инвестиционный портфель банковской кредитной
организации, формирование и управление. Валютные операции банковских кредитных
организаций.
Тема 4. Посреднические операции кредитных организаций на финансовых рынках
Организация безналичных расчетов. Сущность и принципы организации безналичных
расчетов. Виды банковских и небанковских расчетов. Формы безналичных расчетов.
Межбанковские расчеты. Содержании и принципы организации межбанковских расчетов.
Межфилиальные расчеты. Прямые корреспондентские отношения. Межбанковский клиринг.
Посреднические операции кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
Брокерские и дилерские операции банковских кредитных операций. Депозитарная
деятельность кредитных организаций. Доверительное управление активами, в том числе
ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги.
Лизинговые операции. Факторинговые операции.
Посреднические операции
ценностями.
банковских кредитных
организаций с валютными
Кассовые операции банковских кредитных организаций. Организация и порядок
совершения кассовых операций. Инкассация денежной наличности.
Операции на рынке пластиковых карт. Сущность и виды пластиковых карт. Услуги
банков с использованием пластиковых карт. Дистанционное банковское обслуживание.
Электронный банкинг.
Тема 5. Управление прибылью и рентабельностью кредитных организаций
Прибыль кредитных организаций, ее источники. Доходы кредитных организаций, их
источники. Состав и структура доходов кредитных организаций.
Расходы кредитных организаций, их направления. Операционные расходы кредитных
организаций. Расходы по обеспечению деятельности кредитной организации. Отражение
расходов кредитных организаций в учете и отчетности.
Формирование и использование прибыли кредитных организаций. Состав прибыли
кредитных организаций. Расчет чистой прибыли кредитных организаций. Направления
использования прибыл кредитных организаций. Отражение формирования и использования
прибыли кредитных организаций в учете и отчетности.
Управление рентабельностью кредитных организаций. Регулирование доходной базы
банковской кредитной организации. Показатели рентабельности кредитных организаций.
6. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Систем финансовых отношений кредитных организаций
1. Финансовые и правовые основы деятельности кредитных организаций.
2. Организационная структура кредитной организации.
3. Кредитные отношения как основа деятельности кредитных организаций.
4. Рынок услуг кредитных организаций.
5. Кредитные организации как участники финансовых рынков.
6. Виды кредитных организаций, особенности их деятельности.
7. Банковские и небанковские кредитные организации.
8. Универсальные и специализированные банковские кредитные организации.
Тема 2. Управление капиталом кредитных организаций
1. Ресурсная база кредитных организаций, ее структура и особенности формирования.
2. Собственный капитал кредитной организации, его структура.
3. Элементы и финансовые
кредитных организаций.
инструменты,
формирующие
собственный
капитал
4. Собственный капитал кредитных организаций разного уровня.
5. Достаточность собственного капитала кредитных организаций.
6. Привлеченные и заемные ресурсы кредитных организаций, их характеристика.
7. Особенности финансовых инструментов, которые используются для формирования
привлеченных и заемных ресурсов кредитных организаций.
8. Депозитные и недепозитные операции кредитных организаций.
Тема 3. Управление портфелем активов кредитных организаций
1. Состав и структура активов кредитных организаций.
2. Понятие и показатели качества активов кредитных организаций.
3. Классификация кредитных операций. Принципы кредитования.
4. Организация кредитного процесса.
5. Формы обеспечения возвратности кредита, их выбор.
6. Формирование резерва для покрытия кредитного риска.
7. Кредитный мониторинг. Работа с проблемными кредитами.
8. Инвестиционные операции кредитных организаций.
9. Инвестиционная политика банковских кредитных организаций.
10. Инвестиционный портфель банковской кредитной организации, формирование и
управление.
11. Валютные операции банковских кредитных организаций.
Тема 4. Посреднические операции кредитных организаций на финансовых рынках
1. Организация, сущность и принципы организации безналичных расчетов.
2. Виды банковских и небанковских расчетов.
3. Содержании и принципы организации межбанковских расчетов.
4. Брокерские и дилерские операции банковских кредитных операций.
5. Депозитарная деятельность кредитных организаций.
6. Доверительное управление активами, в том числе ценными бумагами и средствами
инвестирования в ценные бумаги.
7. Лизинговые операции.
8. Факторинговые операции.
9. Посреднические операции банковских кредитных организаций с валютными
ценностями.
10. Кассовые операции банковских кредитных организаций.
11. Услуги банков с использованием пластиковых карт.
12. Дистанционное банковское обслуживание. Электронный банкинг.
Тема 5. Управление прибылью и рентабельностью кредитных организаций
1. Прибыль кредитных организаций, ее источники.
2. Состав и структура доходов кредитных организаций.
3. Расходы кредитных организаций, их направления.
4. Формирование и использование прибыли кредитных организаций.
5. Управление рентабельностью кредитных организаций.
6. Регулирование доходной базы банковской кредитной организации.
7. Показатели рентабельности кредитных организаций.
7. ТЕМЫ ЛАБОРАТОРНЫХ РАБОТ (ЛАБОРАТОРНЫЙ ПРАКТИКУМ)
Учебным планом ООП не предусмотрены.
8. ПРИМЕРНАЯ ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ
Учебным планом ООП не предусмотрены.
9. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ
СТУДЕНТОВ. ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ
УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ ОСВОЕНИЯ
ДИСЦИПЛИНЫ
Основными видами занятий в процессе самостоятельной работы студентов являются:
-
чтение основной и дополнительной литературы, ее аналитическая обработка;
-
составление плана текста и/или его графического изображения;
-
конспектирование текста и/или выписки из него;
-
работа со словарями и справочниками;
-
ознакомление с нормативно-правовыми документами, их анализ;
-
работа с конспектами лекций;
-
составление плана и тезисов ответа;
-
подготовка сообщений к выступлению на семинарских занятиях;
-
решение задач;
-
ответы на контрольные вопросы;
-
самотестирование
-
и т.п.
ТЕМЫ ЭССЕ
1. Роль банковских кредитных организаций в глобализации финансовых рынков.
2. Основные проблемы финансовой политики кредитных организаций в России.
3. Перспективы и проблемы деятельности специализированных банковских кредитных
организаций.
4. Программы секьюритизации активов российских банковских кредитных организаций.
5. Интеграция российских банковских кредитных организаций в международный
финансовый рынок: проблемы и перспективы.
6. Влияние формирования мегарегулятора финансового рынка на деятельность
кредитных организаций.
7. Конкурентоспособность банковских кредитных организаций страны на российском
рынок ценных бумаг.
8. Перспективы создания российской платежной системы.
9. Интернет-услуги банковских кредитных организаций: международный и российский
опыт.
10. Интеграция финансово-кредитных институтов: международная и российская практика.
ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ
1.
2.
Долгосрочные инвестиции
воздействие на финансовый рынок.
банковских
кредитных
организаций
и
их
Защита прав вкладчиков и кредиторов в мировой практике.
3.
Качественные и количественные характеристики деятельности кредитных
организаций в Российской Федерации.
4.
Количественные параметры и качественная характеристика долга кредитных
организаций Российской Федерации.
5.
Оценка капитализации российского рынка банковских кредитных организаций.
6.
Оценка российских банковских кредитных организаций международными и
отечественными рейтинговыми агентствами.
7.
Роль банковских кредитных организаций
финансировании производства в России.
8.
Российские депозитарные расписки как способ увеличения ликвидности
российского рынка ценных бумаг.
9.
Российский рынок облигаций кредитных организаций: состояние, проблемы,
перспективы развития.
в
накоплении
капитала
10.
Рынок ипотечных ценных бумаг в США.
11.
Сравнительная характеристика коммерческих и инвестиционных банков.
12.
Тенденции и проблемы развития ипотечного рынка в Российской Федерации.
13.
Тенденции развития интернет-банкинга в России.
14.
15.
и
Формирование инвестиционных ресурсов кредитных организаций: российский
и международный опыт.
Функции и организационная структура инвестиционного банка.
ТЕМАТИКА КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ
1.
Роль банковских кредитных организаций
финансировании производства в России.
2.
Долгосрочные инвестиции
воздействие на финансовый рынок.
3.
Качественные и количественные характеристики деятельности кредитных
организаций в Российской Федерации.
4.
Оценка капитализации российского рынка банковских кредитных организаций.
5.
Российские депозитарные расписки как способ увеличения ликвидности
российского рынка ценных бумаг.
банковских
в
накоплении
кредитных
капитала
организаций
и
и
их
6.
Тенденции и проблемы развития ипотечного рынка в Российской Федерации.
7.
Тенденции развития интернет-банкинга в России.
8.
Защита прав вкладчиков и кредиторов в мировой практике.
9.
Модели рыночной экономики и структура собственности как фундаментальный
фактор, воздействующий на кредитные организации.
10.
Модели экономического поведения населения как фундаментальный фактор,
воздействующий на кредитные организации.
11.
Российский рынок облигаций кредитных организаций: состояние, проблемы,
перспективы развития.
12.
Оценка российских банковских кредитных организаций международными и
отечественными рейтинговыми агентствами.
13.
Количественные параметры и качественная характеристика долга кредитных
организаций Российской Федерации.
14.
Сравнительная характеристика коммерческих и инвестиционных банков.
15.
История, состояние, проблемы и тенденции развития вексельного рынка в
России.
16.
Рынок ипотечных ценных бумаг в США.
17.
Функции и организационная структура инвестиционного банка.
18.
Формирование инвестиционных ресурсов кредитных организаций: российский
и международный опыт.
ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ
1. Финансовые и правовые основы деятельности кредитных организаций.
2. Организационная структура кредитной организации.
3. Кредитные отношения как основа деятельности кредитных организаций.
4. Рынок услуг кредитных организаций.
5. Кредитные организации как участники финансовых рынков.
6. Виды кредитных организаций, особенности их деятельности.
7. Банковские и небанковские кредитные организации.
8. Универсальные и специализированные банковские кредитные организации.
9. Ресурсная база кредитных организаций, ее структура и особенности формирования.
10. Собственный капитал кредитной организации, его структура.
11. Элементы и финансовые
кредитных организаций.
инструменты,
формирующие
12. Собственный капитал кредитных организаций разного уровня.
собственный
капитал
13. Достаточность собственного капитала кредитных организаций.
14. Привлеченные и заемные ресурсы кредитных организаций, их характеристика.
15. Особенности финансовых инструментов, которые используются для формирования
привлеченных и заемных ресурсов кредитных организаций.
16. Депозитные и недепозитные операции кредитных организаций.
17. Состав и структура активов кредитных организаций.
18. Понятие и показатели качества активов кредитных организаций.
19. Классификация кредитных операций. Принципы кредитования.
20. Организация кредитного процесса.
21. Формы обеспечения возвратности кредита, их выбор.
22. Формирование резерва для покрытия кредитного риска.
23. Кредитный мониторинг. Работа с проблемными кредитами.
24. Инвестиционные операции кредитных организаций.
25. Инвестиционная политика банковских кредитных организаций.
26. Инвестиционный портфель банковской кредитной организации, формирование и
управление.
27. Валютные операции банковских кредитных организаций.
28. Организация, сущность и принципы организации безналичных расчетов.
29. Виды банковских и небанковских расчетов.
30. Содержании и принципы организации межбанковских расчетов.
31. Брокерские и дилерские операции банковских кредитных операций.
32. Депозитарная деятельность кредитных организаций.
33. Доверительное управление активами, в том числе ценными бумагами и средствами
инвестирования в ценные бумаги.
34. Лизинговые операции.
35. Факторинговые операции.
36. Посреднические операции
ценностями.
банковских кредитных
организаций с валютными
37. Кассовые операции банковских кредитных организаций.
38. Услуги банков с использованием пластиковых карт.
39. Дистанционное банковское обслуживание. Электронный банкинг.
40. Прибыль кредитных организаций, ее источники.
41. Состав и структура доходов кредитных организаций.
42. Расходы кредитных организаций, их направления.
43. Формирование и использование прибыли кредитных организаций.
44. Управление рентабельностью кредитных организаций.
45. Регулирование доходной базы банковской кредитной организации.
46. Показатели рентабельности кредитных организаций.
10. ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
Трудоемкость дисциплины с использование активных и интерактивных форм обучения
составляет: 16 часов лекций, 32 часа семинарских (практических занятий).
Лекции планируется проводить в форме лекции-беседы.
Формы активного и интерактивного обучения в ходе семинарских занятий:
1. Деловая игра «Формирование и управление портфелями финансовых инструментов
кредитных организаций»;
2. Дискуссии на тему эссе и другие актуальные темы;
3. Решение комплексных задач с использованием данных, получаемых в режиме on-line.
11. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ДИСЦИПЛИНЫ
11.1 ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА:
1. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учебник / ред. Е.Ф.
Жуков. - 2-е изд., перераб. и доп.. - Москва: Вузовский учебник, 2009. - 528 с.
2. Герасимова Е.Б. Турбо-анализ банка: учеб. пособие для подгот. экономистов по спец.
"Финансы и кредит", "Налоги и налогообложение", "Бух. учет, анализ и аудит" / Е.Б.
Герасимова. - Москва: ФОРУМ, 2010. - 384 с.
3. Мерцалова А.И. Учет и операционная деятельность в кредитных организациях: учеб.
пособие для студентов, обуч. по спец. 080105 "Финансы и кредит", 080109 "Бух. учет,
анализ и аудит", 080102 "Мир. экономика", 080107 "Налоги и налогообложение" / А.И.
Мерцалова, А.Л. Лазаренко. - Москва: ФОРУМ: Инфра-М, 2011. - 416 с.
11.2 ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА:
1. Банковское дело: учеб. для студентов вузов, обуч. по фин.-эконом. спец. / ред. Г.Г.
Коробова. - 2-е изд. перераб. и доп.. - Москва: Магистр, 2011. - 592 с.
2. Банковское дело: учебник для студентов, обучающихся по направлению "Экономика"
/ Фин. ун-т при Правительстве РФ; ред. О.И. Лаврушин. - 11-е изд., перераб. и доп. Москва: КноРус, 2013. - 800 с.
3. Исаева Е.А. Стратегический менеджмент в финансово-кредитных организациях: учеб.
пособие для студ. вузов, обуч. по эконом. спец. / Е.А. Исаева. - Москва: КноРус, 2010.
- 176 с.
4. Лабораторный практикум по дисциплинам " Рынок ценных бумаг" и "Банки и
небанковские кредитные организации и их операции": для студентов вузов, обуч. по
спец. 080105 "Финансы и кредит" / Л.Т. Литвиненко [и др.]. - Москва: ИНФРА-М:
Вузовский учебник, 2010. - 232 с.
5. Лямин Л.В. Применение технологий электронного банкинга: риск-ориентированный
подход: [учеб. пособие] / Л.В. Лямин; Б-ка центра исслед. платежных систем и
расчетов. - Москва: КноРус, 2011. - 336 с.
6. Потемкин С.А. Формирование системы финансового мониторинга в кредитных
организациях: учеб. пособие для студ. вузов, обуч. по спец. 080503 "Антикриз.
управление" и др. эконом. спец. / С.А. Потемкин. - Москва: КноРус, 2010. - 264 с.
7. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования: монография
/ ред. О.И. Лаврушин. - Москва: КноРус, 2012. - 272 с.
8. Тавасиев А.М. Антикризисное управление кредитными организациями: учеб. пособие
для студентов вузов, обуч. по спец. "Финансы и кредит" (080105), "Антикризисное
управление" (351000), "Менеджмент организации" (080507) / А.М. Тавасиев, А.В.
Мурычев. - 2-е изд., перераб. и доп.. - Москва: Юнити-Дана, 2010. - 543 с.
9. Тавасиев А.М. Банковское дело: управление кредитной организацией : учеб. пособие
для студентов вузов, обуч. по спец. "Менеджмент организации" / А.М. Тавасиев. - 2-е
изд., перераб. и доп.. - Москва: Дашков и К°, 2010. - 640 с.
10. Эшуорт Г. Менеджмент, основанный на ценности: как обеспечить ценность для
акционеров: пер. с англ. / Г. Эшуорт, П. Джеймс. - Москва: Инфра-М, 2009. - 190 с.
11.3. ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ И ИНТЕРНЕТ-РЕСУРСЫ:
1. MS EXСEL
2. http://www.fcsm.ru  официальный сайт Службы Банка России по финансовым рынкам
3. http://www.world-exchanges.org – официальный сайт биржевой статистики
4. http://www.cbr.ru  официальный сайт Банка России
5. http://www.bis.com  официальный сайт Банка международной статистики
6. http://www.consultant.ru- официальный сайт справочно-правовой системы «Консультант
Плюс»
12. ТЕХНИЧЕСКИЕ СРЕДСТВА И МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
1. Компьютерный класс с выходом в Интернет
2. Мультимедийное оборудование в лекционной аудитории
Дополнения и изменения к рабочей программе на 201 / 201 учебный год
В рабочую программу вносятся следующие изменения:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Рабочая программа пересмотрена и одобрена на заседании кафедры финансов, денежного
обращения и кредита «_____» _______________ 201 г.
Заведующий кафедрой
___________________/___________________/
Роспись
Ф.И.О.