08010007 Инновационные технологии банковского

1.
Цели и задачи дисциплины
1.1. Цель, задачи дисциплины, ее место в подготовке бакалавра (с учетом требований
ФГОС)
Целью курса «Инновационные технологии банковского обслуживания» является изучение и
формирование у обучающихся знаний в области новых прогрессивных направлений в развитии
банковских технологий, используемых зарубежными и российскими коммерческими банками
Основными задачами дисциплины являются:
- формирование теоретических знаний в области инновационных банковских технологий;
- изучение специальной банковской терминологии, посвященной новым технологиям,
применяемым в банковском деле;
- основных принципов построения и организации банковского обслуживания клиентов на
основе систем удаленного доступа;
- формирование у обучающихся практических навыков, необходимых для применения новых
технологий банковского обслуживания клиентов;
- умение анализировать и объективно оценивать современное состояние деятельности
коммерческих банков по применению новых прогрессивных технологий, являющихся важным
элементом в завоевании конкурентных преимуществ на рынке банковских услуг и улучшении
качества банковского обслуживания.
1.2.Требования к уровню усвоения дисциплины
Обучающийся должен знать
- основные термины, понятия и тенденции в области развития новых информационных технологий в
банковской деятельности;
- принципы использования современных информационных технологий и инструментальных средств
для решения различных задач в области инновационных технологий банковского обслуживания;
- способы сбора и анализа исходных данных для анализа экономической эффективности
инновационных технологий банковского обслуживания;
- принципы использования современных информационных технологий и инструментальных средств
для решения различных задач в области банковского дела, современные источники информации в
области новых банковских технологий;
- отечественные и зарубежные источники информации по применяемым на практике инновационным
технологиям банковского обслуживания;
- современные технические средства и информационные технологии, их возможности в области
развития инновационных технологий в банковской деятельности.
Обучающийся должен уметь
- оценивать опасности и угрозы, возникающие в процессе внедрения новых инновационных
технологий банковского обслуживания, соблюдать основные требования информационной
безопасности;
- использовать компьютер как средство управления информацией, вести поиск информации в
глобальных и локальных компьютерных сетях;
- использовать в практической деятельности результаты расчета эффективности новых технологий
банковского обслуживания;
- использовать компьютер как средство управления информацией, вести поиск информации в
глобальных и локальных компьютерных сетях;
- использовать отечественные и зарубежные источники информации по применению новых
инновационных технологий банковского обслуживания для формирования информационных обзоров
и аналитических отчетов;
- осуществлять выбор информационных технологий и технических средств для решения
поставленных задач по внедрению инновационных технологий банковского обслуживания
Обучающийся должен владеть
- навыками научного исследования эффективности деятельности банка в области применения
современных технологий и самостоятельного овладения новыми знаниями в области развития
автоматизированных банковских систем;
- основными методами и средствами получения, переработки информации, технологиями работы в
локальных и глобальных компьютерных сетях;
- навыками анализа и объективной оценки современного состояния применения банками новых
технологий;
- основными методами и средствами получения, переработки информации, технологиями работы в
локальных и глобальных компьютерных сетях;
- основами методологии экономического исследования в области современных банковских
технологий, навыками подготовки информационного обеспечения аналитического отчета; научным
стилем изложения материала;
- навыками работы с информационными технологиями и техническими средствами в области
решения аналитических и исследовательских задач в области инновационных технологий
банковского обслуживания.
У обучающегося должны быть сформированы следующие общекультурные компетенции
(ОК) и профессиональные компетенции (ПК)
- способен понимать сущность и значение информации в развитии современного информационного
общества, сознавать опасности и угрозы, возникающие в этом процессе, соблюдать основные
требования информационной безопасности, в том числе защиты государственной тайны (ОК-12);
- владеть основными методами, способами и средствами получения, хранения, переработки
информации, иметь навыки работы с компьютером как средством управления информацией,
способен работать с информацией в глобальных компьютерных сетях (ОК-13);
- способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и
социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов
(ПК-1);
- способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии
с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы
(ПК-5);
- способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые
данные проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет (ПК9);
- способен использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные
технические средства и информационные технологии (ПК-10);
1.3.Связь с другими дисциплинами Учебного плана
Перечень действующих и предшествующих
дисциплин
1. Экономическая теория
2. Микроэкономика
3. Деньги, кредит, банки
3. Банковские системы России и зарубежных
стран
4. Финансирование и кредитование
Перечень последующих дисциплин, видов
работ
1. Выпускная квалификационная
работа
инвестиционной деятельности
4. Производственная практика
5. Учетно-операционная деятельность банков
6. Организация банковского регулирования и
надзора
2. Содержание дисциплины, способы и методы учебной деятельности преподавателя
Методы обучения – система последовательных, взаимосвязанных действий, обеспечивающих
усвоение содержания образования, развитие способностей студентов, овладение ими средствами
самообразования и самообучения; обеспечивают цель обучения, способ усвоения и характер
взаимодействия преподавателя и студента; направлены на приобретение знаний, формирование
умений, навыков, их закрепление и контроль.
Монологический (изложение теоретического материала в форме монолога)
М
Показательный (изложение материала с приемами показа)
П
Диалогический (изложение материала в форме беседы с вопросами и ответами)
Д
Эвристический (частично поисковый) (под руководством преподавателя студенты
рассуждают, решают возникающие вопросы, анализируют, обобщают, делают выводы и
решают поставленную задачу)
Э
Проблемное изложение (преподаватель ставит проблему и раскрывает доказательно пути
ее решения)
ПБ
Исследовательский (студенты самостоятельно добывают знания в процессе разрешения
проблемы, сравнивая различные варианты ее решения)
И
Программированный (организация аудиторной и самостоятельной работы студентов
осуществляется в индивидуальном темпе и под контролем специальных технических средств)
ПГ
Другой метод, используемый преподавателем (формируется самостоятельно), при этом в п.п.
2.1.-2.4. дается его наименование, необходимые пояснения
Приведенные в таблице сокращения обозначения педагогических методов используются
составителем Рабочей программы для заполнения п.п. 2.1., 2.2. и 2.3. в столбце «Методы».
Очная форма обучения
Лекции
26
2
Модуль 1 « Цели и основные направления развития
инноваций в банковском бизнесе»
Реализуемые
компетенции
Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание
Методы
в том числе в
интерактивной
форме, час.
Кол. час
Неделя
2.1. Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)- очная форма
обучения
26
26
28-30
1
1
4
2
Тема «Основные цели и направления развития М, Д,ПБ, ПГ
новых технологий в банковской деятельности»
Предмет и задачи курса, его структура и
последовательность изучения материала. Взаимосвязь
дисциплины «Инновационные технологии банковского
обслуживания» с другими дисциплинами.
Цели изучения дисциплины и методы
изложения материала. Роль и место дисциплины
«Инновационные
технологии
банковского
обслуживания» в формировании бакалавров по
направлению «Экономика», профиль подготовки
«Финансы и кредит».
Основные цели и направления автоматизации
банковской деятельности.
Автоматизированные
банковские
системы
(операционный день банка), их виды и назначение.
Функции автоматизированных банковских систем.
Критерии выбора автоматизированных банковских
систем. Анализ современного состояния рынка
автоматизированных банковских систем.
Автоматизация
внутрибанковской
деятельности. Автоматизация расчетов с внешними
контрагентами. Экспертно-аналитические программы
для эффективного управления коммерческим банком.
Телекоммуникационные технологии и услуги для
банковских сетей.
ОК12
Тема «Автоматизация
банковских операций с П,Д,ПБ,ПГ
наличными деньгами»
Современное состояние и тенденции развития
налично-денежного обращения
Виды оборудования для операций с наличными
деньгами. Классификация оборудования банков.
Детекторы валют. Счетчики банкнот. Монетосчетные
машины. Упаковщики банкнот, ленточные и
вакуумные. Средства автоматизации работы кассира
банка.
Электронные
кассиры.
Инноматы.
Автоматические пункты обмены валюты.
ОК12
Модуль 2 «Новые банковские технологии в
организации безналичных расчетов»
ПК-1
ПК-9
ПК10
ПК-1
ПК-5
ПК-9
28
2
1
30
2
1
32-34
4
2
32
2
Тема «Основы организации расчетов пластиковыми П,Д,ПБ,ПГ
картами».
Пластиковая
карта
–
как
инструмент
безналичных
расчетов,
преимущество
расчетов
пластиковыми картами
при совершенствовании
организации денежного оборота.
Платежная системы и ее элементы История
появления и развития пластиковых карт и платежных
систем.
Классификация
пластиковых
карт.
Международные и российские платежные системы.
Правовые основы расчетов пластиковыми
картами. Процесс получения карточки (кредитной и
дебетной) и лимиты пользователя. Цикл операций при
обслуживании карточки.
ОК12
Тема «Организация расчетов пластиковыми Д,П, ПГ,ПБ
картами».
Организация расчетов пластиковыми картами.
Магнитные карты и особенности расчетов с
использованием магнитных карт. Микропроцессорные
карты, особенности расчетов с их использованием.
Доходность кредитных карт. Доходность
кредитных карт.
Виды карточных программ. Этапы и задачи
создания карточной программы банка.
Банкомат как элемент электронной системы
платежей (функции работы, устройство, принципы
работы, последовательность действий). Терминальные
устройства и их назначение.
Процессинговый центр, его функции в
платежной системе. Авторизации и ее виды. On-line
режим. Off-line режим. Обработка транзакций.
Маршрутизация транзакций в On-line системах. Off-line
системы.
Зарплатные
карточки
–
особенности
российского рынка пластиковых карт. Маркетинг
пластиковых карт. Обеспечение безопасности при
расчетах пластиковыми картами. Проблемы и
перспективы развития расчетов пластиковыми картами
Модуль 3. Дистанционное банковское обслуживание
как направление развития банковского бизнеса»
ОК12
ПК-5
ПК-9
ПК10
Тема «Теоретические основы организации и развития М,П, Д,И,ПБ
дистанционного банковского обслуживания»
Факторы, влияющие на развитие дистанционного
банковского обслуживания. Принципы дистанционного
банковского обслуживания.
Преимущества
дистанционного
банковского
обслуживания. Юридические аспекты и правовая база
дистанционного банковского обслуживания.
Риски,
возникающие
при
дистанционном
ОК12
ОК13
ПК-9
ПК10
ОК13
34
2
2
банковском обслуживании.
Тема. «Основные виды
дистанционного П, Д,ПБ, ПГ,
банковского обслуживания и
направления его
развития»
Виды дистанционного банковского обслуживания.
Система
«Клиент-банк»
и
«Интернет-клиент»,
основные функции и принцип действия.
Телефонный банкинг в России, принципы
организации, преимущества и недостатки.
Виртуальные банки. Банковские услуги в
Интернете.
Современные
тенденции
развития
банковских
электронных
услуг.
Обеспечение
безопасности электронных систем.
Call-центры, их виды и роль в развитии
дистанционного банковского обслуживания.
Риски
при
дистанционном
банковском
обслуживании и пути их минимизации.
ОК12
ОК13
ПК-1
ПК-9
ПК10
Практические занятия, семинары
26-27
4
4
Модуль 1 « Цели и основные направления развития
инноваций в банковском бизнесе»
26
27
2
2
2
2
Семинар. Тема «Основные виды дистанционного
банковского обслуживания и
направления его
развития»
Виды дистанционного банковского обслуживания.
Система
«Клиент-банк»
и
«Интернет-клиент»,
основные функции и принцип действия.
Телефонный банкинг в России, принципы
организации, преимущества и недостатки.
Виртуальные банки. Банковские услуги в
Интернете.
Современные
тенденции
развития
банковских
электронных
услуг.
Обеспечение
безопасности электронных систем.
Call-центры, их виды и роль в развитии
дистанционного банковского обслуживания.
Риски
при
дистанционном
банковском
обслуживании и пути их минимизации.
Д,И,Э,ПБ
Практическое занятие.
Тема «Автоматизация операций с наличными
деньгами»
В начале занятия обсуждаются вопросы:
-Современное состояние и тенденции развития
налично-денежного обращения
- Роль ЦБРФ в организации и контроле наличной
денежной массы
Вторая часть занятия проводится в виде лабораторной
работы, которая включает изучение таких вопросов по
материалам Интернет-сайтов, как:
- Виды оборудования для автоматизации операций с
П,Д,ПБ,ПГ
ОК12
ОК13
ПК-9
ПК10
ОК12
ОК13
ПК-9
ПК10
наличными деньгами
- Электронные кассиры в банке. Инноматы.
- Автоматические пункты обмена валюты, принцип
действия, функции, операции
28-
6
6
Модуль 2 «Новые банковские технологии в
организации безналичных расчетов»
2
2
Д,ПГ,ПБ,И,Э
Семинар. Тема « Пластиковая карта как
современный инструмент безналичных расчетов»
Рассмотрение и обсуждение вопросов:
1.История развития расчетов пластиковыми картами.
2.Пластиковая карта как современный инструмент
безналичных расчетов
3.Банковские пластиковых карты, их виды и
классификация.
ОК12
ОК12
ПК-5
ПК-9
ПК10
32
28-30
4
4
Семинар. Тема «Организация расчетов с помощью
Д,П, ПГ,ПБ
пластиковых карт»
1.Платежная система и ее элементы. Технология
расчетов пластиковыми картами в платежной системе.
2.Карточные продукты, эмитируемые региональными
коммерческими банками.
3.Доходы и расходы банка по дебетным и кредитным
картам.
4.Кобрендинговые карты – как новый вид карточных
продуктов.
С использованием
Интернет-ресурсов
и других
источников проводится анализ современного состояния
рынка банковских пластиковых карт.
31-33
6
4
Модуль 3. «Дистанционное банковское
обслуживание как направление развития
банковского бизнеса»
31
2
2
Семинар. «Основы организации и развития П, Д,И,ПБ
дистанционного банковского обслуживания»
Рассматриваются и обсуждаются вопросы
1.Основные предпосылки и факторы, влияющие на
развитие дистанционного банковского обслуживания.
2.История развития систем удаленного банковского
обслуживания за рубежом.
3.Принципы
организации
дистанционного
банковского обслуживания.
4.Классификация
видов
дистанционного
банковского обслуживания
5.Юридические
аспекты
и
правовая
база
дистанционного банковского обслуживания.
6.Риски,
возникающие
при
дистанционном
банковском обслуживании.
ОК13
ПК-1
ОК12
ПК-1
ПК-9
32-33
4
2
Практическое занятие «Современное состояние
Д,П,И,ПБ,ПГ ОКразвития
дистанционного
банковского
12
обслуживания».
ОКС использованием информационных ресурсов сети
13
Интернет анализируется информация о современном
ПК-1
состоянии и развитии основных видов дистанционного
ПК-9
банковского обслуживания, рассматриваются примеры
использования российскими и зарубежными банками
модели дистанционного банковского обслуживания
клиентов и в итоге обсуждаются следующие вопросы:
1.Правовые основы дистанционного банковского
обслуживания.
2.Система «Клиент-банк» и «Интернет-клиент»,
основные функции и принципы действия.
3.Телефонный
банкинг
в
России,
принципы
организации, преимущества и недостатки.
4.Виртуальные банки. Банковские услуги в Интернете.
Современные
тенденции
развития
банковских
электронных
услуг.
Обеспечение
безопасности
электронных систем.
5.Call-центры, их виды и роль в развитии
дистанционного банковского обслуживания.
6.Пути минимизации рисков и обеспечения
безопасности при дистанционном банковском
обслуживании.
Реализуемые
компетенции
Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание
Методы
в том числе в
интерактивной
форме, час.
Кол. час
Неделя
Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские) - заочная форма
обучения (5 лет)
Лекции
1
2
М, П, И,ПБ
Тема « Цели и основные направления развития
инноваций в банковском бизнесе»
Основные цели и направления автоматизации
банковской деятельности. Автоматизированные банковские
системы (операционный день банка), их виды и назначение.
Функции автоматизированных банковских систем. Критерии
выбора автоматизированных банковских систем.
Автоматизация банковских операций с наличными
деньгами»
Тема « Новые банковские технологии в организации М,П,Д,ПБ
безналичных расчетов»
Пластиковая карта – как инструмент безналичных
расчетов, преимущество расчетов пластиковыми картами
при совершенствовании организации денежного оборота.
История появления и развития пластиковых карт и
ОК12
ПК 1,
ПК-9
ОК13
ПК-1
ПК-5
ПК-9
ПК10
платежных систем. Классификация пластиковых карт.
Международные и российские платежные системы.
Правовые основы расчетов пластиковыми картами.Цикл
операций при обслуживании карточки. Магнитные карты и
особенности расчетов с использованием магнитных карт.
Микропроцессорные карты, особенности расчетов с их
использованием.
Доходность кредитных карт. Доходность кредитных
карт. Виды карточных программ. Этапы и задачи создания
карточной программы банка. Маркетинг пластиковых карт.
Обеспечение безопасности при расчетах пластиковыми
картами. Проблемы и перспективы развития расчетов
пластиковыми картами
Тема. «Основные виды дистанционного банковского М, П,ПБ,Д
обслуживания и направления его развития»
Виды дистанционного банковского обслуживания.
Система «Клиент-банк» и «Интернет-клиент», основные
функции и принцип действия.
Телефонный банкинг в России, принципы организации,
преимущества и недостатки.
Виртуальные банки. Банковские услуги в Интернете.
Современные тенденции развития банковских электронных
услуг. Обеспечение безопасности электронных систем.
Call-центры, их виды и роль в развитии дистанционного
банковского обслуживания.
Риски при дистанционном банковском обслуживании и
пути их минимизации.
1
ПК-5
ПК-9
ПК10
Практические занятия /семинары
1
1
Тема «Цели и основные направления развития
инноваций в банковском бизнесе»
И,Э
Практическое занятие
Поиск и анализ информации о современном рынке
автоматизированных банковских систем и современном
состоянии наличного денежного обращения в глобальной
компьютерной сети ( по информации интернет-сайтов).
2
1
Тема Организация безналичных
пластиковых карт »
Практическое занятие
1
расчетов с помощью Д,ПБ,П
ОК12
ОК13,
ПК -1
ОК13
ПК-1
ПК-9
ПК10
Анализ тенденций и динамики развития российского рынка
пластиковых карт за анализируемый период ( по
информации интернет-сайтов
М,П,ПБ,И,Д ОКТема «Дистанционное банковское обслуживание»
13
Практическое занятие.
ПК-1
Современное состояние дистанционного банковского
ПК-9
обслуживания, его виды, тенденции, проблемы и
ПКперспективы развития.
10
Реализуемые
компетенции
Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание
Методы
в том числе в
интерактивной
форме, час.
Кол. час
Неделя
Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские) - заочная форма
обучения (3 г,6 мес.)(в)
Лекции
1
М, П, И,ПБ
Тема « Цели и основные направления развития
инноваций в банковском бизнесе»
Основные цели и направления автоматизации
банковской деятельности. Автоматизированные банковские
системы (операционный день банка), их виды и назначение.
Функции автоматизированных банковских систем. Критерии
выбора автоматизированных банковских систем.
Автоматизация банковских операций с наличными
деньгами»
ОК12
ПК -1
ПК-5
ПК10
1
Тема «Новые банковские технологии в организации М. П,Д, ПБ
безналичных расчетов»
Организация расчетов с помощью пластиковых карт.
Пластиковая карта – как инструмент безналичных расчетов.
Банковские пластиковые карты, их виды. Технология
расчетов пластиковыми картами в платежной системе
Дистанционное банковское обслуживание. Основные
предпосылки и факторы, влияющие на развитие
дистанционного банковского обслуживания. История
развития систем удаленного банковского обслуживания за
рубежом.
Принципы
организации
дистанционного
банковского обслуживания. Классификация
видов
дистанционного банковского обслуживания.
ОК13
ПК-1
ПК-9
1
1
Практические занятия /семинары
Тема «Цели и основные направления развития
инноваций в банковском бизнесе»
И,Э
Практическое занятие
ОК13,
ПК -1
Поиск и анализ информации о современном рынке
автоматизированных банковских систем в глобальной
компьютерной сети ( по информации интернет-сайтов).
2
1
Тема «Организация безналичных расчетов с помощью Д,ПБ,П
пластиковых карт »
Практическое занятие
Анализ тенденций и динамики развития российского рынка
пластиковых карт за отчетный период ( по информации
интернет-сайтов )
ОК13
ПК-1
ПК-9
ПК10
М,П,ПБ,И,Д ОКТема «Дистанционное банковское обслуживание»
13
Практическое занятие.
ПК-1
Современное состояние дистанционного банковского
ПК-9
обслуживания, его виды, тенденции, проблемы и
ПКперспективы развития.
1
10
Лекции
М, П, И,ПБ
Тема « Цели и основные направления развития
инноваций в банковском бизнесе»
Основные цели и направления автоматизации
банковской деятельности. Автоматизированные банковские
системы (операционный день банка), их виды и назначение.
Функции
автоматизированных
банковских
систем.
Критерии выбора автоматизированных банковских систем.
Автоматизация банковских операций с наличными
деньгами»
1
Тема «Новые банковские технологии в организации М. П,Д, ПБ
безналичных расчетов»
Организация расчетов с помощью пластиковых карт.
Пластиковая карта – как инструмент безналичных расчетов.
Банковские пластиковые карты, их виды. Технология
расчетов пластиковыми картами в платежной системе
Дистанционное банковское обслуживание. Основные
предпосылки и факторы, влияющие на развитие
дистанционного банковского обслуживания. История
развития систем удаленного банковского обслуживания за
рубежом.
Принципы
организации
дистанционного
банковского обслуживания. Классификация
видов
дистанционного банковского обслуживания
1
1
1
Практические занятия /семинары
Тема «Цели и основные направления развития
инноваций в банковском бизнесе»
Практическое занятие
Поиск и анализ информации о современном рынке
автоматизированных банковских систем в глобальной
компьютерной сети ( по информации интернет-сайтов).
Реализуемые
компетенции
Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание
Методы
в том числе в
интерактивной
форме, час.
Кол. час
Неделя
Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские) - заочная форма
обучения (3 г,6 мес.)(с)
ОК12,
ПК 1,
ПК-9
ОК13
ПК-1
ПК-9
И,Э
ОК13,
ПК 1
1
Тема «Организация безналичных расчетов с помощью Д,ПБ,П
пластиковых карт »
Практическое занятие
Анализ тенденций и динамики развития российского рынка
пластиковых карт за отчетный период ( по информации
интернет-сайтов
2
2.1.
М,П,ПБ,И,Д ОКТема «Дистанционное банковское обслуживание»
13
Практическое занятие.
Современное состояние дистанционного банковского
ПК-1
обслуживания, его виды, тенденции, проблемы и
ПК-9
перспективы развития.
ПК10
Самостоятельная работа студента –
очная форма обучения
Кол. час
Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и
лабораторным занятиям; тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации
по использованию литературы и ЭВМ и др.
Неделя
ОК13
ПК-1
ПК-9
ПК10
Реализуемые
компетенции
1
Темы докладов и рефератов
2627
1.Анализ автоматизированных банковских систем, используемых российскими ОК12
коммерческими банками
2.Критерии выбора автоматизированных банковских систем
3.Основные характеристики автоматизированных банковских систем
4.АБС, используемые региональными коммерческими банками.
5.АБС, используемые зарубежными коммерческими банками.
6.Основные тенденции развития налично-денежного оборота в России и за
рубежом.
2829
7.Новые виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами.
8.Защитные свойства банкнот, применяемые различными государствами.
9.Виды пластиковых карт, используемых российскими коммерческими банками.
10.Банковские пластиковые карты, их виды и классификация
11.Анализ практики и динамики применения расчетов пластиковыми картами.
3031
12.Автоматизированный ввод платежных документов.
13.Программные комплексы автоматизированного ввода платежных документов
14.Особенности ввода платежных документов и функциональные возможности
системы Cognitive Forms, Bi-print.
15.Интернет-банкинг как один из способов дистанционного банковского
ОК13
обслуживания.
3334
16.Виды дистанционного банковского обслуживания.
17.Телефонный банкинг – как вид дистанционного банковского обслуживания.
18.Система «Клиент-банк», принципы организации.
19.Call-центры, их роль в развитии дистанционного банковского обслуживания,
20.Виртуальные банки – банки будущего.
Самостоятельная работа студентов предполагает:
1. Изучение литературных источников, указанных в планах семинарских
занятий по каждой теме курса.
2.Подготовку докладов и рефератов, раскрывающих отдельные аспекты
изучаемых тем. Варианты тем представлены в планах семинарских занятий и
списке тем докладов и рефератов.
3. Работу с тестовыми заданиями.
4. Проведение анализа статистических данных, характеризующих современное
состояние, динамику, тенденции и направления развития современных
банковских технологий. Для этого могут быть использованы материалы
периодической печати и официальных сайтов информационной сети Интернет.
5.Выполнение домашнего задания
ОК12
ОК13
Отчет о самостоятельной работе студентов
Результаты самостоятельной работы студентов должны быть оформлены в
виде отчета, включающего:
1.Данные о результатах тестирования по дисциплине.
8
2. Доклад или реферат по одной из тем, указанных в списке тем докладов,
рефератов.
ОК12
ОК13
ПК-5
3.Анализ статистических материалов, характеризующих современное
состояние, тенденции развития современных банковских технологий
(индивидуальное
содержание данного задания необходимо уточнить у
преподавателя).
Темы докладов и рефератов, задания
8
Тема 1. Основы автоматизации банковского бизнеса. Автоматизированные
банковские системы.
ОК1.Анализ автоматизированных банковских систем, используемых российскими
12
коммерческими банками
ОК13
2.Критерии выбора автоматизированных банковских систем
ПК-1
3.Основные характеристики автоматизированных банковских систем
ПК-5
4.АБС, используемые региональными коммерческими банками.
5.АБС, используемые зарубежными коммерческими банками.
Задание 1
Рассмотрите любые три автоматизированные банковские системы, сравните
4
их характеристики и функциональные возможности и заполните следующую
таблицу
Назначение АБС
Особенности
АБС
Преимущества
Недостатки
Тема 2. Автоматизация операций с наличными деньгами.
Темы докладов и рефератов
4
1.Основные тенденции развития налично-денежного оборота в России и за
рубежом.
2.Новые виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами.
3. Защитные свойства банкнот, применяемые различными государствами.
Задание 1
Используя данные сайта http://gamma-center.ru/, www.dors.ru рассмотрите
4
существующие виды оборудования для автоматизации операций с наличными.
Тема 3. Организация расчетов с пластиковыми картами.
Темы докладов и рефератов
1.Виды пластиковых карт, используемых российскими коммерческими банками
2.Банковские пластиковые карты, их виды и классификация
3.Анализ практики и динамики применения расчетов пластиковыми картами.
4.Анализ региональных карточных программ.
5.Российские и международные платежные системы.
6.Карточные продукты, эмитируемые региональными коммерческими банками.
7.История развития расчетов с помощью пластиковых карт
8.Технология изготовления пластиковых карт
9.Современное состояние и проблемы развития рынка пластиковых карт
ОК12
ОК13
ПК-1
ПК-9
Задание 1
Дайте развернутые ответы на следующие вопросы:
1.Какие виды карт используются в банковской деятельности? Дайте им
4
развернутую характеристику. Какой вид пластиковых карт более перспективен в
России?
2.Какие проблемы сдерживают внедрение пластиковых карт в России?
Задание 2
Используя данные Интернет-сайта www.visarussia.ru, проследите динамику
развития и внедрения пластиковых карт платежной системы Visa в нашей стране
4
за последние три года.
Задание 3
4
Используя данные периодической печати и сети Интернет, сравните
особенности российских и международных платежных систем. Заполните
таблицу
Платежные системы
Преимущества
Недостатки
Российские
Международные
6
2
2
2
2
Задание 4
Используя данные периодической печати и сети Интернет, проанализируйте
рынок пластиковых карт в России. Какие платежные системы являются наиболее
популярными? Каковы преимущества таких платежных систем?
Задание 5
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, проследите
динамику эмиссии и эквайринга пластиковых карт российскими коммерческими
банками за последние три года. Постройте график, сделайте соответствующие
выводы.
Задание 6
Рассмотрите особенности платежной системы Золотая Корона, используя
данные сайта http://www.korona.net/scdp/page.
Задание 7
Сравните тарифы по обслуживанию пластиковых карточек (в том числе по
зарплатным проектам) в нескольких региональных банках.
Задание 8
Перечислите основных участников карточных расчетов, используя
Положение ЦБ РФ №266-П ««О порядке эмиссии кредитными организациями
банковских пластиковых карт и осуществления расчетов по операциям,
совершаемым с их использованием». Постройте схему их взаимодействия.
Тема 4. Автоматизация безналичных расчетов.
Темы докладов и рефератов
2
1.Автоматизированный ввод платежных документов.
2.Программные комплексы автоматизированного ввода платежных документов
3. Особенности ввода платежных документов и функциональные возможности
системы Cognitive Forms, Bi-print.
Задание 1
2
Опишите назначение и функциональные возможности системы Cognitive
Forms – Ввод платежных документов, используя информацию сайта http://www.cognitive.ru.
Задание 2
2
Охарактеризуйте систему межбанковских расчетов SWIFT. Каким
критериям должны удовлетворять банки, желающие вступить в данную систему?
Тема.5. Дистанционное банковское обслуживание
Темы докладов и рефератов
2
1.Интернет-банкинг
как один из способов дистанционного банковского
обслуживания.
2.Виды дистанционного банковского обслуживания.
3.Телефонный банкинг – способ дистанционного банковского обслуживания.
4.Система «Клиент-банк», принципы организации.
5.Виртуальные банки – банки будущего.
Задание 1
Сравните особенности таких способов дистанционного обслуживания, как БанкКлиент и Интернет-Клиент, и заполните следующую таблицу:
2
Особенности
Преимущества
Недостатки
«Банк-Клиент»
«ИнтернетКлиент»
2
2
Задание 2
Рассмотрите новые услуги и продукты, которые в настоящее время
внедряются банками с помощью сети Интернет. Сделайте выводы о
целесообразности и эффективности их применения в нашей стране.
Задание 3
Сравните следующие банковские услуги: Интернет-банкинг, телефонный
банк, WAP-банкинг, SMS-банкинг. Какая из данных услуг, по вашему мнению,
является наиболее перспективной. Аргументируйте вашу точку зрения.
Задание 3
2
Составьте кроссворд, используя основные термины и понятия дисциплины
«Новые банковские технологии».
Усвоение текущего материала.
Темы и вопросы, определяемые преподавателем с учетом интересов студентов.
72
2.3. Интерактивные технологии
образовательном процессе.
и
инновационные
способы
и
методы,
используемые
в
Основаны на использовании современных достижений науки и информационных технологий.
Направлены на повышение качества подготовки путем развития у студентов творческих
способностей и самостоятельности (методы проблемного обучения, исследовательские методы,
тренинговые формы, рейтинговые системы обучения и контроля знаний и др.). Нацелены на
активизацию творческого потенциала и самостоятельности студентов и могут реализовываться на
базе инновационных структур (научных лабораторий, центров, предприятий и организаций и др.).
№
Наименование
основных форм
Краткое описание и примеры,
использования в модулях темах, место
проведения
Часы
оч
заоч
5
3,6
в
3,6с
1.
Деловые и ролевые
игры
В теме «Организация расчетов с
помощью пластиковых карт»
проводится деловая игра
«Обеспечение безопасности расчетов
пластиковыми картами».
Цель деловой игры состоит в том,
что ее участники в составе творческих
групп должны методом мозгового
штурма разработать (определить) не
менее 10 правил безопасности
использования банковских карт.
Игроки
в
ходе
дискуссии
определяют 10 важнейших правил,
которым
должны
следовать
держатели банковских пластиковых
карт. Затем преподаватель знакомит
участников с образцом правил
«безопасности
расчетов
пластиковыми
картами»,
представленных в конце данного
задания.
4
1
1
1
2.
Разбор конкретных
ситуаций
В теме «Организация расчетов с
помощью пластиковых карт»
рассматриваются конкретные
6
1
1
1
ситуации, связанные с особенностями
обслуживания и проведения операций
с банковскими пластиковыми картами
в режиме on-line, off-line,
обеспечением безопасности операций
при обслуживании клиентов.
3.
Психологические и
иные тренинги
В теме «Организация расчетов с
помощью пластиковых карт»»
проводится тренинг на примере
виртуального банкомата по обучению
и обслуживанию потенциальных
держателей банковских пластиковых
карт и первичных бесед
специалистов банка с
потенциальными клиентами–
держателями пластиковых карт
4.
Использование
информационных
ресурсов и баз данных
В
теме
«Основные
цели
и
направления
развития
новых
технологий
в
банковской
деятельности»
используются
программные
продукты
для
применения
в
выполнении
банковских
операций:
АБС
(автоматизированные
банковские
системы) для сравнительного анализа
автоматизации банковских операций;
критериев выбора банками АБС, для
анализа отечественных и зарубежных
автоматизированных
банковских
систем.
Использование
информационных
ресурсов и баз данных, Интернет –
сайтов для:
- для исследования
и анализа
современного
состояния
рынка
пластиковых карт;
-для
анализа
автоматизации
безналичных расчетов;
- для анализа и изучения программ
автоматизированного
ввода
платежных документов;
-для анализа тенденций развития
наличного денежного оборота и видов
оборудования для совершенствования
процесса обработки наличных денег в
банках;
- для
исследования основных
тенденций развития дистанционного
4
банковского обслуживания
5.
Применение
электронных
мультимедийных
учебников и учебных
пособий
Применение лектором при чтении
лекций и проведении практических
занятий мультимедийных лекций с
демонстрацией
слайдов
и
видеоматериалов.
6.
Ориентация
содержания на лучшие
отечественные
аналоги
образовательных
программ
При составлении рабочей программы
и
методических
пособий
учитывались материалы ГУ Высшей
школы
экономики, Финансового
университета при Правительстве РФ
и др
7.
Применение
предпринимательских
идей в содержании
курса
В процессе подготовки и проведения
дискуссий по проблемным вопросам
студенты изучают и анализируют
идеи, предложения руководителей и
специалистов
банков
по
совершенствованию
банковских
технологий, банковских операций, и
т.д. для развития и повышения
эффективности банковского бизнеса.
8.
Использование
проблемноориентированного
междисциплинарного
подхода к изучению
наук
Используется при составлении планов
и конспектов лекций, а также задач и
тестов.
9.
Применение активных
методов обучения, на
основе опыта и др.
Проблемные лекции
Лекции- беседы
Семинары-совещания
Деловые игры
Тестовый контроль усвоения
дисциплины.
10. Использование
методов, основанных
на изучении практики
(case studies)
11. Использование
проектноорганизованных
технологий обучения
работе в команде над
комплексным
решением
практических задач
тем
Кейс-стади используются при
проведении практических занятий по
темам: «Доходы и расходы банка по
операциям с дебетными и
кредитными картами»,
Деловые игры.
Мозговой штурм
(семинаров в диалоговом режиме, дискуссий, компьютерных симуляций, деловых и ролевых игр,
разбор конкретных ситуаций, психологических и иных тренингов, групповых дискуссий, результатов
работы студенческих исследовательских групп, вузовских и межвузовских телеконференций)
3.
Средства обучения
3.1.
Информационно-методические
№
Перечень основной и дополнительной литературы, методических разработок; с указанием наличия в
библиотеке
Основная литература:
1.
Гражданский Кодекс РФ. Ч.1.,2
2.
Федеральный закон от 10.07.02. № 86 «О Центральном банке РФ (Банке России)»
с изм. и доп.
3.
Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I «О банках и банковской
деятельности» с изм. и доп.
4.
Положение ЦБ РФ №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях,
совершаемых с использованием платежных карт» от 24 декабря 2004 г ( с изм.и
доп).
Правовая
5.
Положение ЦБ РФ от 03.10.2002г. «О безналичных расчетах в РФ» №2-П
Плюс».
6.
Положение о системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка электронный
читальный зал
России №303-П. от 25 апреля 2007г с доп. и изм..
7.
Банковская система в современной экономике / Под редакцией Лаврушина О.И.
М.:Кнорус, 2011. – 360 с.
100 экз
8.
Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков / Под ред.
Л.П.Кроливецкой, Тихомирова Е.В. – М.:, КНОРУС, 2009. – 280с.
10 экз
9.
Интернет-технологии в банковском бизнесе: перспективы и риски : учеб.-практ.
пособие / Ю. Н. Юденков, Н. А. Тысячникова, И. В. Сандалов [и др.]. - М. :
КНОРУС, 2010. - 320 с.
1 экз
10
Калистратов Н.В., Пухов А.В. Управление карточным бизнесом в коммерческом
банке. - М.: Маркет ДС, ЦИПСиР, 2009.- 248с.
100 экз
11.
Платежные карты. Бизнес-энциклопедия / Под ред. Ю.М.Авакова, Л.В.Быстрова.
- М.:Маркет, 2008 – 760с.
50 экз
12.
Рудакова О.С.Банковские электронные услуги: учебное пособие для студентов
вузов. М.: Вузовский учебник: ИНФРА-М, 2010 -400с.
30 экз
13.
Электронные деньги. Интернет-платежи / В. Г. Мартынов, А. Ф. Андреев, В. А.
Кузнецов [и др.]. - М.: Маркет ДС: ЦИПСиР, 2010. - 176 с.
10 экз
система
«Консультатнт
Библиотека,
Дополнительная литература:
1.
Автоматизированные информационные технологии в банковской деятельности:
Учеб. пособие для вузов/ Г.А. Титаренко, В.И. Суворова, И.Ф. Возгилевич, В.И.
1экз
Акимов и др./Под ред. Г.А. Титаренко/ ВЗФЭИ. - М.: Финстатинформ, 2007.268 с.
Информационные системы в экономике : учеб. пособие / Под ред. проф. Д. В.
Чистова. - М.: ИНФРА-М, 2009. - 234 с
1экз
Банковские информационные системы: учеб. / ред. В. В. Дик. - М.: Маркет ДС,
2006. - 816 с.
5экз
2.
Астахова Е.Ю. Выплата заработной платы работникам на банковские карты
Бухгалтерский учет. - 2008.- № 3. - С. 8-14.
1экз
3.
Байков И. Г. О перспективной модели платежной системы Банка России
// Деньги и кредит. - 2011. - N 4. - С. 36-40
1экз
4.
Богаткин А. Системы самообслуживания в банковском деле: как мы используем
их потенциал? // Аналитический банковский журнал. - 2010. - N 10. – с. 40-45
1экз
5.
Виноградова М.Потребитель в поиске: путешествие по банкам // Банковские
технологии. - 2011. - N 4.- С. 29-31.
1экз
6.
Голдовский И.М. Банковские микропроцессорные карты. М.ЦИПС и Р: Альпина
Паблишерз, 2010. - 686с.
1экз
7.
Дистанционное банковское обслуживание / Колл. авторов. М.: КНОРУС, 2010.496с.
1экз
//
8.
Дистанционное банковское обслуживание: болезни роста беседовал А.
Резниченко // Аналитический банковский журнал. - 2011. - N 2. - с.64-77.
1экз
9.
Дистанционный банкинг 2010 // Банковские технологии. - 2010. - N 7. - С. 6-7.
1экз
Задачи и возможности сферы дистанционных банковских услуг и мобильной коммерции
// Банковское дело, 2009, № 2.
1экз
10.
Информационные системы в экономике: учеб. пособие / Под ред. проф. Д. В. Чистова. М.: ИНФРА-М, 2009. - 234 с.
1 экз
11.
Изофенко Р. Н.Дистанционные каналы взаимодействия с клиентами // Банковское дело. 2009. - N 8. - С. 73-77.
1экз
12.
Корсачев А. Кросс-продажи розничных продуктов в CRM // Банковские технологии. 2010. - N 2. - С. 42-45
1экз
13.
Лямин Л. В. Проблемы управления рисками, связанными с электронным банкингом
// Банковское дело. - 2010. - N 10. - С. 74-78.
1экз
14.
Мамедов О. Наличный и безналичный оборот в российской экономике: Учебное пособие
для ВУЗов. – М.: КНОРУС, 2008.
1экз
15.
Мирошников Д.Пластиковая карточка банка как инструмент развития продаж / Дмитрий
Мирошников, Виктория Красникова // Банковские технологии. - 2009. - N 9. - С. 34-37.
1экз
16.
Никульшин О. В.История банковских карт в России : Свидетельства очевидцев /
О. В. Никульшин. - М. : Экон. летопись, 2009. -464с.
5 экз.
17.
Писемский А.Расследование инцидентов в системах ДБО // Банковские
технологии. - 2010. - N 10. - С. 29-31.
Полищук А. И.Коммерческие банки: новые услуги и инновационные технологии
коммуникации / А. И. Полищук, Е. Б. Зварыкина // Бизнес и банки. - 2010. -
1экз
18.
1экз
Июль. ( 21). - С. 4-6
19.
Смирнов И.Особенности российского интернет-банкинга / И. Смирнов;
беседовала В. Сошина // Банковское обозрение. - 2009. - N 8. - С. 42-45.
1экз
20.
Сперанский А.Особенности национальной платежной системы // Бухгалтерия и
банки. - 2011. - N 2. - С. 35-43.
1экз
21.
Тедеев А.А. Электронные банковские услуги: Учебное пособие. – М.: Эксмо,
2005.- 272с.
1экз
22.
Травин С. Семь ключевых моментов дистанционного банковского обслуживания
// Банковские технологии. - 2011. - N 4.
1экз
23.
Усоскин В.М. Современные тенденции развития платежных систем //
Финансовые институты и экономическое развитие. М. ИМЭМО. 2006.-101-131.
1экз
24.
Федорец А.Платежи физических лиц. Новые горизонты в организации
информационно-платежных сервисов для розничных клиентов банка
// Банковские технологии. - 2010. - N 10. - С. 48-52
1экз
25.
Яблокова Е.Аутентификация при ДБО: одноразовые пароли // Банковские
технологии. - 2010. - N 11. - С. 57.
1экз
Периодические специализированные издания:
Деньги и кредит
Финансы и кредит
Банковское дело
Бизнес и банки
Банковские услуги
Аналитический банковский журнал
Банковское обозрение
Банковские технологии
Мир карточек
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке
Сайты Интернета:
www.cbr.ru –Сайт Центрального банка РФ
www.sbrf.ru - Сайт Сбербанка РФ
www.bankir.ru - "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе
www.rbc.ru Росбизнесконсалтинг
www.arb.ru - Ассоциация российских банков
www.asros.ru Ассоциация региональных банков
www.credits.ru - "Кредиты.Ру" - новости и публикации
bo.bdc.ru -"Банковское обозрение" - журнал
mbkcentre.webforum.ru - Интернет-форум банковских аналитиков
www.bankpress.ru - "Bankpress.ru" - лента новостей
www.ibdarb.ru - Институт банковского дела АРБ
www.credcard.ru
www.cnews.ru
www.mobiledevice.ru
www.credcard.ru
www.emv.card
www.cardbest.ru
www.cardexpo.ru
www.kreditexpert.ru
www.ibs.ru
3.2. Материально-технические
№ ауд.
416
Основное оборудование, стенды, макеты, компьютерная
техника, наглядные пособия и другие дидактические
материалы, обеспечивающие проведение лабораторных и
практических занятий, научно-исследовательской работы
студентов с указанием наличия
Оборудованный кабинет банковского дела: учебнометодическая лаборатория
1.Мультимедийный проектор.
2.Экран
3. Моноблоки компьютерные – 9 шт
4. Ноутбук – 2 шт.
Основное назначение (опытное,
обучающее, контролирующее) и
краткая характеристика использования
при изучении явлений и процессов,
выполнении расчетов.
1. Обучающее.
2. Контролирующее.
3. Изложение лекционного материала с
использованием мультимедийного
показа, использование на
практических занятиях для решения
задач
4.Презентация дипломных работ,
курсовых работ, докладов, рефератов.
424,
602.
603,604
5. Проведение олимпиад, круглых
столов, по учебным дисциплинам,
научным проблемам; научнопрактических конференций.
6. Самостоятельная работа студента –
доступ в интернет
.1 Изложение лекционного материала с
использованием мультимедийного
показа
2.Проведение олимпиад, круглых
столов, по учебным дисциплинам,
научным проблемам; научнопрактических конференций.
3.Самостоятельная работа студента –
доступ в интернет
1.Мультимедийный проектор
2. Ноутбук – 2 шт.
4.Текущий контроль и промежуточная аттестация
Вопросы для текущего контроля знаний студентов
№
Тесты, темы курсовых работ/проектов, вопросы для текущего контроля, для подготовки к зачету,
экзамену (промежуточный контроль)
Текущий контроль по модулям
Темы докладов и рефератов, задания
Тема 1. Основы автоматизации банковского бизнеса. Автоматизированные банковские системы.
1.Анализ автоматизированных банковских систем, используемых российскими коммерческими
банками
2.Критерии выбора автоматизированных банковских систем
3.Основные характеристики автоматизированных банковских систем
4.АБС, используемые региональными коммерческими банками.
5.АБС, используемые зарубежными коммерческими банками.
Задание 1
Рассмотрите
любые
три
автоматизированные
банковские
системы,
сравните
их
характеристики и функциональные возможности и заполните следующую таблицу
Назначение АБС
Особенности АБС
Преимущества
Недостатки
Тема 2. Автоматизация операций с наличными деньгами.
Темы докладов и рефератов
1.Основные тенденции развития налично-денежного оборота в России и за рубежом.
2.Новые виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами.
3. Защитные свойства банкнот, применяемые различными государствами.
Задание 1
Используя данные сайта http://gamma-center.ru/, www.dors.ru рассмотрите существующие
виды оборудования для автоматизации операций с наличными.
Тема 3. Организация расчетов с пластиковыми картами.
Темы докладов и рефератов
1.Виды пластиковых карт, используемых российскими коммерческими банками
2.Банковские пластиковые карты, их виды и классификация
3.Анализ практики и динамики применения расчетов пластиковыми картами.
4.Анализ региональных карточных программ.
5.Российские и международные платежные системы.
6.Карточные продукты, эмитируемые региональными коммерческими банками.
7.История развития расчетов с помощью пластиковых карт
8.Технология изготовления пластиковых карт
9.Современное состояние и проблемы развития рынка пластиковых карт
Задание 1
Дайте развернутые ответы на следующие вопросы:
1.Какие виды карт используются в банковской деятельности? Дайте им развернутую
характеристику. Какой вид пластиковых карт более перспективен в России?
2.Какие проблемы сдерживают внедрение пластиковых карт в России?
Задание 2
Используя данные Интернет-сайта www.visarussia.ru, проследите динамику
развития и внедрения пластиковых карт платежной системы Visa в нашей стране за последние
три года.
Задание 3
Используя данные периодической печати и сети Интернет, сравните особенности
российских и международных платежных систем. Заполните таблицу
Платежные системы
Преимущества
Недостатки
Российские
Международные
Задание 4
Используя данные периодической печати и сети Интернет, проанализируйте рынок
пластиковых карт в России. Какие платежные системы являются наиболее популярными?
Каковы преимущества таких платежных систем?
Задание 5
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, проследите динамику эмиссии и
эквайринга пластиковых карт российскими коммерческими банками за последние три года.
Постройте график, сделайте соответствующие выводы.
Задание 6
Рассмотрите особенности платежной системы Золотая Корона, используя данные сайта
http://www.korona.net/scdp/page.
Задание 7
Сравните тарифы по обслуживанию пластиковых карточек (в том числе по зарплатным
проектам) в нескольких региональных банках.
Задание 8
Перечислите основных участников карточных расчетов, используя Положение ЦБ РФ
№266-П ««О порядке эмиссии кредитными организациями банковских пластиковых карт и
осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием». Постройте схему
их взаимодействия.
Тема 4. Автоматизация безналичных расчетов.
Темы докладов и рефератов
1.Автоматизированный ввод платежных документов.
2.Программные комплексы автоматизированного ввода платежных документов
3. Особенности ввода платежных документов и функциональные возможности системы
Cognitive Forms, Bi-print.
Задание 1
Опишите назначение и функциональные возможности системы Cognitive Forms – Ввод
платежных документов, используя информацию сайта - http://www.cognitive.ru.
Задание 2
Охарактеризуйте систему межбанковских расчетов SWIFT. Каким критериям должны
удовлетворять банки, желающие вступить в данную систему?
Тема.5. Дистанционное банковское обслуживание
Темы докладов и рефератов
1.Интернет-банкинг как один из способов дистанционного банковского обслуживания.
2.Виды дистанционного банковского обслуживания.
3.Телефонный банкинг – способ дистанционного банковского обслуживания.
4.Система «Клиент-банк», принципы организации.
5.Виртуальные банки – банки будущего.
Задание 1
Сравните особенности таких способов дистанционного обслуживания, как Банк-Клиент и
Интернет-Клиент, и заполните следующую таблицу:
Особенности
Преимущества
Недостатки
«Банк-Клиент»
«ИнтернетКлиент»
Задание 2
Рассмотрите новые услуги и продукты, которые в настоящее время внедряются банками
с помощью сети Интернет. Сделайте выводы о целесообразности и эффективности их
применения в нашей стране.
Задание 3
Сравните следующие банковские услуги: Интернет-банкинг, телефонный банк, WAPбанкинг, SMS-банкинг. Какая из данных услуг, по вашему мнению, является наиболее
перспективной. Аргументируйте вашу точку зрения.
Задание 3
Составьте кроссворд, используя основные термины и понятия дисциплины «Новые
банковские технологии».
Рубежные точки соответствуют завершению изучения 2 модулей:
Контрольная точка 1
Модуль 1 « Цели и основные направления развития инноваций в банковском бизнесе»
Модуль 2 «Новые банковские технологии в организации безналичных расчетов»
Оценочные средства текущего контроля – устный опрос, доклад/реферат, выполнение
индивидуальных заданий (приведены в электронном сборнике тестов и задач по дисциплине),
тестирование (тестовые задания приведены в электронном сборнике тестов и задач)
Модуль№1
1. Каковы основные цели и направления автоматизации банковской деятельности?
2. Перечислите автоматизированные банковские системы (операционный день банка),
их виды и назначение, применяемые в российских банках.
3. Назовите основные этапы развития автоматизированных банковских систем в
России.
4. Какие критерии существуют при выборе автоматизированных банковских систем?
5. Какие виды оборудования используются в банке для автоматизации операций с
наличными деньгами?
6. Назовите принцип действия и функции, выполняемые автоматическими пунктами
обмена валюты.
7. Какие средства автоматизации используют в своей работе кассир банка?
Модуль№2
8. Какие преимущества имеют расчеты пластиковыми картами?
9. Дайте определение платежной системы и ее элементов.
10. Назовите основные этапы история появления и развития пластиковых карт и
платежных систем?
11. По каким признакам осуществляют классификацию пластиковых карт?
12. Назовите международные и российские платежные системы?
13. Какие законодательные и правовые акты регламентируют расчеты пластиковыми
картами?
14. Как осуществляется процесс получения карточки (кредитной и дебетной) и
устанавливаются лимиты пользователя?
15. Перечислите последовательность операций при обслуживании держателя карточки.
16. Дайте определение магнитной карты и особенностей расчетов с использованием
магнитных карт.
17. Дайте определение микропроцессорной карты, охарактеризуйте особенности
расчетов с их использованием.
18. Что такое «кобрендинговая карта»?
19. Как определяется доходность банка по операциям с дебетными картами?
20. Как определяется доходность банка по операциям с кредитными картами?
21. Какие существуют виды карточных программ для банков?
22. Охарактеризуйте эквайринговую деятельность банков?
23. Назовите основные этапы и задачи создания и реализации карточной программы
банка.
24. Что представляет собой банкомат как элемент электронной системы платежей
(функции работы, устройство, принципы работы, последовательность действий).
25. Какие функции и операции выполняет Call-center, его назначение?
26. Дайте определение процессингового центра, его функций в платежной системе
27. Что такое авторизация?
28. Какие существуют режимы авторизации?
29. Каковы особенности применения зарплатных карточек на российском рынке
пластиковых карт?
30. Что включает в себя маркетинг пластиковых карт?
31. Как обеспечивается безопасность при расчетах пластиковыми картами?
32. Назовите проблемы и перспективы развития расчетов пластиковыми картами.
Регламент проведения мероприятия оценивания:
Устный опрос проводится на семинарском занятии. Опрос студентов в течение 5 минут на каждый
вопрос. Возможны дополнительные вопросы преподавателя, включая наводящие. Поощряются
дополнения со стороны других студентов, кроме опрашиваемого.
Критерии оценивания (в соответствии с Положением РГЭУ о балльно-рейтинговой
системе) (соответствие оценки количеству баллов приведено в листе контрольных мероприятий
по дисциплине):
- оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если прозвучал полный, развёрнутый ответ на
поставленный вопрос, в соответствии с логикой изложения
- оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если в ответе на поставленный вопрос были
неточности;
оценка «удовлетворительно»
- выставляется обучающемуся, если уровень овладения материалом не позволяет раскрыть
ключевые позиции соответствующих компетенций;
- оценка «неудовлетворительно» выставляется в случае, если обучающийся не владеет материалом
по заданному вопросу
Контрольная точка 2
Модуль 3. Дистанционное банковское обслуживание как направление развития банковского
бизнеса»
Оценочные средства текущего контроля – устный опрос, доклад/реферат, выполнение индивидуальных
заданий, тестирование.
Модуль№3
1. Какие факторы, влияют на развитие дистанционного банковского обслуживания?
2. Охарактеризуйте принципы
и преимущества дистанционного банковского
обслуживания?
3. Назовите, какие критерии используют при
классификации дистанционного
банковского обслуживания?
4. Какие существуют виды дистанционного банковского обслуживания?
5. Охарактеризуйте, на каких принципах строится система «Клиент-банк»?
6. Каков принцип действия Телефонного банкинга?
7. Назовите основные виды Call-центров, их функции и преимущества в развитии
дистанционного банковского обслуживания?
8. Перечислите современные тенденции развития банковских электронных услуг.
9. Охарактеризуйте возможности и особенности программы «Интернет-клиент».
10. Перечислите основные виды дистанционных сервисов для клиентов, предлагаемых
банками в современных условиях?
11. Какие виды рисков характерны для дистанционного банковского обслуживания?
12. Проанализируйте основные тенденции развития дистанционного банковского
обслуживания в России и за рубежом.
13. Какие проблемы сдерживают развитие дистанционного банковского обслуживания?
Регламент проведения мероприятия оценивания и критерии оценивания аналогичны контрольной
точке 1.
Примерный перечень вопросов к зачету по дисциплине
«Инновационные технологии банковского обслуживания»
1. Назовите основные цели и направления автоматизации банковской деятельности.
Автоматизация внутрибанковской деятельности. Автоматизация расчетов с внешними
контрагентами.
2. Охарактеризуйте задачи, основные функции и виды автоматизированных банковских систем
(операционный день банка), их виды, структуру.
3. Какие критерии характерны при выборе банком автоматизированных банковских систем?
4. История создания и развития автоматизированных банковских систем.
5. Какие тенденции характерны в развитии наличного денежного обращения?
6. Какие проблемы характеры для наличного денежного обращения и основные направления
его совершенствования?
7. Классификация оборудования банков. Виды оборудования для автоматизации операций с
наличными деньгами.
8. Какие функции и операции выполняют автоматические пункты обмены валюты, принцип
их действия и виды.
9. Какие существуют критерии классификации банковских карт, их виды.
10. Перечислите нормативные и законодательные акты, обеспечивающие правовую основу
расчетов с помощью пластиковых карт.
11. Охарактеризуйте кредитные карты, их виды, условия эмиссии, методы продвижения.
12. Охарактеризуйте магнитные карты и особенности расчетов с их использованием
13. Микропроцессорные карты, история появления, особенности расчетов и динамика развития.
14. Бесконтактные платежные карты, их виды и технологии обслуживания.
15. Какие элементы включает платежная система на основе пластиковых карт, основные
функции ее участников?
16. Охарактеризуйте международные и российские платежные системы, история создания и
современное состояние.
17. Каков цикл операций при обслуживании банковской карты.? Организация расчетов
пластиковыми картами.
18. Доходность банка по операциям с дебетными картами.
19. Доходность банка по операциям с кредитными картами.
20. Охарактеризуйте особенности и преимущества «зарплатных проектов», основные статьи
доходов и расходов банка.
21. В чем суть эквайринговой деятельности коммерческих банков, тенденции, проблемы и
перспективы развития?
22. Назовите основные виды карточных программ банков.
23. Каковы основные этапы и задачи создания и реализации карточной программы банка.
24. Call-center, его назначение, виды, функции и операции.
25. Какие виды оборудования используются для обслуживания платежных карт, тенденции и
динамика развития инфраструктуры?
26. Какие функции выполняет процессинговый центр, в платежной системе?
27. Какие существуют виды авторизации и кА происходит обработка и маршрутизация
транзакций?
28. Назовите особенности маркетинга карточных продуктов как инструмента повышения
эффективности карточного бизнеса?
29. Опишите основные риски при эмиссии и эквайринге банковских карт, пути их
минимизации.
30. Опишите историю создания, принципы организации, функции и роль Всемирной
межбанковской системы SWIFT?
31. Охарактеризуйте автоматизированные системы межбанковских расчетов в России, их виды
и направления развития?
32. Как функционируют внутрирегиональные электронные системы межбанковских расчетов?
Принципы организации и сфера применения.
33. Опишите принципы действия и сферу применения межрегиональных электронных систем
межбанковских расчетов.
34. В чем особенности и преимущества систем валовых расчетов в режиме реального времени.
БЭСП, история создания и принципы действия?
35. Охарактеризуйте особенности развития автоматизация межбанковских расчетов за
рубежом.
36. Дате характеристику платежных систем США, их виды, история создания и динамика
развития.
37. Перечислите и охарактеризуйте особенности функционирования национальных платежных
систем европейских государств.
38. Охарактеризуйте основные положения и этапы реализации Федерального закона
«О национальной платежной системе» № 161 от 27.06.2011г.
39. Каков порядок оказания платежных услуг, перевода денежных средств и использования
электронных средств платежа в соответствии с ФЗ «О национальной платежной системе» №
161?.
40. Охарактеризуйте основные субъекты национальной платежной системы и требования к их
деятельности.
41. В чем особенность и необходимость создания Национальной системы платежных карт
(НСПК) "Российская платежная карта"?
42. Каковы цели выпуска и сфера применения. Универсальной электронной карты?
43. Охарактеризуйте основные, принципы организации дистанционного банковского
обслуживания?
44. Опишите, какие виды рисков возникают при дистанционном банковском обслуживании,
пути их минимизации.
45. Дайте характеристику системе «Клиент-банк», опишите принцип действия, виды услуг,
сервисные функции, преимущества и недостатки.
46. Каковы принципы организации Телефонного банкинга в России, тенденции и проблемы
развития?
47. Охарактеризуйте Интернет - банкинг, его виды, преимущества? Динамика развития
банковских услуг в интернете зарубежных и российских банков.
48. В чем особенности автоматизированного ввода
платежных документов в банках,
технологии и преимущества?
49. Какие существуют виды мошенничеств при операциях с банковскими картами?
50. Какие меры обеспечения безопасности используются при операциях с банковскими
картами?
Регламент проведения оценивания:
Время, отводимое на подготовку письменного ответа : 40 минут.
Эталон и алгоритм ответа
Эталонным считается ответ на вопросы в письменной форме, соответствующий по
объему, содержанию и смыслу изложению программного материала, включенному в УМК по
дисциплине. Студент демонстрирует понимание излагаемого материала и возможностей его
использования для практического применения.
- оценка «зачтено» (50-100 б) выставляется обучающемуся, если письменный ответ на вопрос
полный и развернутый.
5. Дополнения и изменения в рабочей программе на учебный год __201___/____201__
Принято УМУ__________________________________ Дата:_____________________