Условия обслуживания - Енисейский объединенный банк

Условия обслуживания обезличенных металлических счетов в ЗАО
АИКБ «Енисейский объединенный банк»
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящие Условия обслуживания обезличенных металлических счетов в ЗАО АИКБ
«Енисейский объединенный банк» (далее - Условия) определяют порядок проведения операций с
драгоценными металлами по обезличенным металлическим счетам Клиентов ЗАО АИКБ «Енисейский
объединенный банк», осуществляемых в соответствии с Положением Банка России от 01 ноября 1996 года №
50 «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории
Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами», а также
иными правовыми актами, регулирующими операции с драгоценными металлами.
1.2. Настоящие Условия распространяются на Счета, в отношении которых Стороны договорились об
их применении. Положения настоящих Условий применяются к отношениям Сторон, если иное не
предусмотрено соглашениями между ними.
1.3. Клиент, заключивший с Банком договор обезличенного металлического счета, принимает на себя
все обязательства, предусмотренные настоящими Условиями в отношении Клиента, ровно, как и Банк
принимает на себя все обязательства, предусмотренные настоящими Условиями в отношении Банка.
1.4. Настоящие Условия размещаются Банком для всеобщего ознакомления в операционном зале
подразделения Банка, а также на официальном web-сайте Банка в сети Интернет по адресу www.united.ru.
2. ОСНОВНЫЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ
Банк – Акционерный инвестиционный коммерческий банк «Енисейский объединенный банк»
(закрытое акционерное общество).
Обезличенные металлические счета (Счета) - счета Клиентов открытые Банком для совершения
операций и учета драгоценных металлов без указания индивидуальных признаков (проба, производитель,
серийный номер и др.).
Клиент – юридическое лицо, физическое лицо, индивидуальный предприниматель - резиденты РФ.
Договор - Договор об открытии и обслуживании обезличенного металлического счета, заключаемый
между Банком и Клиентом, одного из следующих видов: Договор об открытии и обслуживании обезличенного
металлического счета в Драгоценном металле «до востребования» физического лица, Договор об открытии и
обслуживании обезличенного металлического счета в Драгоценном металле «до востребования»
юридического лица,
Договор об открытии и обслуживании
корреспондентского обезличенного
металлического счета в Драгоценном металле (для кредитных организаций), Договор об открытии и
обслуживании срочного обезличенного металлического счета физического лица, Договор об открытии и
обслуживании срочного обезличенного металлического счета юридического лица.
Драгоценные металлы – аффинированные драгоценные металлы: золото, серебро, имеющие
количественную характеристику массы металла и стоимостную балансовую оценку, определяемые в
соответствии с Инструкцией Центрального Банка Российской Федерации от 30.11.2000 № 94-И «О порядке
определения массы драгоценных металлов и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных
организациях» (далее - Инструкция № 94-И).
Слитки драгоценных металлов (слитки) - стандартные и мерные слитки российского производства,
соответствующие государственным и отраслевым стандартам, действующим в Российской Федерации, и
зарубежного производства, соответствующие международным стандартам качества, принятым Лондонской
Ассоциацией Участников Рынка драгоценных металлов.
Лигатурная масса – фактическая общая масса сплава, содержащего Драгоценный металл (для
серебра).
Чистая масса – химическая чистая масса драгоценного металла, определяемая путем умножения
Лигатурной массы на Пробу (для золота).
Уполномоченное лицо - представитель Клиента, осуществляющий операции по Счету Клиента,
полномочия которого подтверждены надлежащим образом оформленными документами.
Акт приема-передачи - документ, подтверждающий прием и передачу Драгоценных металлов в
физической форме и содержащий сведения о количестве, массе и балансовой стоимости принятых и
переданных Драгоценных металлов в физической форме, дате и месте приема-передачи, лицах,
осуществлявших прием и передачу, документах, подтверждающих их полномочия.
Драгоценные металлы в физической форме - Драгоценные металлы в мерных или стандартных
слитках с указанием индивидуальных признаков (проба, производитель, серийный номер и др.)
Поручение/Заявка - заполненный Клиентом или уполномоченным лицом Клиента бланк
установленного образца, переданный Клиентом и принятый Банком, на основании которого Банк
осуществляет операции по Счету Клиента. Поручения/Заявки на бумажном носителе могут быть заменены
сообщениями, передаваемыми по системе SWIFT, «Клиент-Банк», ключеванный телекс. Порядок
использования Сторонами системы SWIFT, «Клиент-Банк» или ключеванного телекса оговаривается
Сторонами в дополнительном соглашении.
Поручение/Заявка подразделяются на:
Поручение на прием Драгоценных металлов - бланк установленного образца, в соответствии с
которым Банк осуществляет прием и зачисление Драгоценных металлов на Счет (Приложение 2).
Заявка на выдачу Драгоценных металлов - бланк установленного образца, в соответствии с которым
Банк осуществляет подбор слитков Драгоценных металлов для выдачи со Счета Клиента в кассе Банка
(Приложение 3).
Поручение на перевод Драгоценных металлов внутри Банка - бланк установленного образца, в
соответствии с которым Банк осуществляет перевод Драгоценных металлов с одного обезличенного Счета
Клиента на другой обезличенный Счет, открытый в Банке (Приложение 4).
Поручение на отмену Поручения (Заявки) - бланк установленного образца, в соответствии с которым
Клиент отменяет действие ранее поданного Клиентом Поручения (Заявки). Клиенту выдается на руки копия
принятого Поручения, заверенная Банком (Приложение 5).
3. ВЕДЕНИЕ СЧЕТА
3.1. Общие условия:
3.1.1.
Владельцем Счета может быть юридическое или физическое лицо – резидент РФ.
3.1.2.
Банк осуществляет следующие операции по Счетам:
а) открытие Счета;
б) зачисление Драгоценных металлов на Счет в результате его продажи Банком Клиенту, либо
зачисление согласно п. 3.3.7. настоящих Условий;
в) поставка Драгоценных металлов в физической форме через кассу Банка;
г) перевод по Счетам;
д) списание Драгоценных металлов со Счета;
е) выдача Драгоценных металлов в физической форме через кассу Банка;
ж) продажа Драгоценных металлов;
з) покупка Драгоценных металлов;
и) привлечение Драгоценных металлов во вклады;
к) закрытие Счета.
Все вышеперечисленные операции по Счетам осуществляются только по Счетам Клиентов, открытым в
Банке.
3.1.3. Все операции по Счетам Клиентов осуществляются Банком на основании Поручений/Заявок
(Заявлений) Клиента. Операции, указанные в п.п. ж), з) п. 3.1.2., осуществляются на основании Заявок или
договоров купли-продажи Драгоценных металлов, заключаемых между Банком и Клиентом. В случае
возникновения у Банка обязанности по уплате НДС, порядок уплаты налога осуществляется в соответствии с
п. 4.2. настоящих Условий. Списание Драгоценных металлов со Счета осуществляется Банком в случаях и
порядке, предусмотренных действующим законодательством, Договором, а также при наличии условия о
списании в других договорах, заключенных Клиентом с Банком.
При этом Клиент выражает свое согласие на списание Банком денежных средств с любых счетов
Клиента в рублях (иностранной валюте), открытых в Банке, тем самым предоставляя Банку акцепт всех
платежных требований Банка, предъявляемых им на основании настоящего Договора (заранее данный
акцепт).
3.1.4. Поручения/Заявки предоставляются Клиентом в письменной форме, либо путем направления по
системам SWIFT, «Клиент-Банк», ключеванный телекс. При этом телексные ключи, ключи SWIFT (иные
пароли и коды, относительно которых между Сторонами достигнуто соглашение), используемые для
идентификации Поручений/Заявок, однозначно и с достаточной для Сторон достоверностью указывают на
лицо, выступающее Клиентом и являются аналогами собственноручных подписей лиц, уполномоченных на
подачу Поручений/Заявок, предусмотренных настоящими Условиями. Поручения/Заявки, переданные по
вышеуказанным видам связи, имеют такую же юридическую силу, что и Поручения/Заявки, заполненные на
бумажном носителе и собственноручно подписанные уполномоченными лицами Клиента.
3.1.5. Поручения/Заявки, представляемые юридическими лицами, должны иметь подписи
уполномоченных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, если иное не
предусмотрено соглашением о количестве подписей необходимых для подписания документов, содержащих
распоряжение клиента. Физические лица при передаче Поручения/Заявки Банку, должны представлять
документ, удостоверяющий личность.
3.1.6. Все операции по Счету Клиента, кроме операций, указанных в п.п. в, г, е п.3.1.2., осуществляются
не позднее 1 (Одного) операционного дня после получения Банком соответствующих Поручений/Заявок
Клиента. Прием соответствующих документов и/или Поручений/Заявок для исполнения их текущим
операционным днем осуществляется до 16-00 и могут быть исполнены следующим рабочим днем, если
указанные документы получены позже. Выдача Драгоценных металлов в физической форме со Счета
Клиента осуществляется Банком в порядке, предусмотренном Разделом 3.3. настоящих Условий, в течение
30 (тридцати) банковских дней с даты получения Банком Поручения/Заявки на выдачу. При этом Клиент
обязуется принять выдаваемый Драгоценный металл в физической форме в установленный срок. Клиент
уплачивает Банку вознаграждение за выдачу Драгоценных металлов в физической форме согласно
утвержденным Тарифам комиссионного вознаграждения Банка (далее – Тарифы)
3.1.7. Банк осуществляет операции по Счету Клиента только в случае, если сумма (количество),
указанная в Поручении/Заявке (перевод, выдача, списание) не превышает остаток на Счете Клиента.
Банк имеет право не осуществлять операции по Счету Клиента в случае, если:
- остаток Драгоценных металлов на Счете Клиента меньше количества, указанного Клиентом в
Поручении/Заявке;
- выполнение Поручения/Заявки противоречит действующему законодательству РФ или Договору;
- неправильно указаны реквизиты в Поручении/Заявке;
- ошибка в использовании ключа при передаче ключеванного/аутентированного сообщения по
системам электронной связи, указанным в настоящих Условиях;
- в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.
3.1.8. Клиент может путем передачи Банку соответствующего Поручения отменить ранее отданное
Поручение/Заявку до момента его исполнения Банком.

В случае невозможности исполнения Банком полученного от Клиента Поручения/Заявки, по
тем или иным причинам (недостаточность средств на Счете, приостановление операций по Счету и др.),
исполнение данного Поручения/Заявки приостанавливается, с обязательным уведомлением Клиента в
письменной форме либо по согласованным каналам связи (SWIFT, «Клиент-Банк», ключеванный телекс) не
позднее следующего банковского дня с указанием причины невозможности такого исполнения.

Клиент обязан письменно сообщать Банку обо всех изменениях персональных данных,
предоставленных при открытии Счета, в том числе в целях идентификации (фамилии, имени и отчества (при
наличии), данных документа, удостоверяющего личность, адреса места жительства, адреса места регистрации,
номеров телефонов и иных данных) в течение 10 (десять) календарных дней с момента появления указанных
изменений и предоставлять нотариально заверенные копии документов, подтверждающих такие изменения
или обеспечить возможность Банку снять и удостоверить подлинность копий с указанных документов. Все
риски связанные с отсутствием такого уведомления и не представлением указанных документов несет Клиент.

Заключая с Банком Договор, Клиент выражает свое согласие на осуществление Банком
обработки, в том числе автоматизированной, любой информации, относящейся к его персональным данным
(фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; адреса: места жительства, места регистрации, места работы;
реквизиты документа, удостоверяющего личность и иные сведения в соответствии с Федеральным законом от
27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных»). Обработка персональных данных включает в себя их
сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение в целях поддержания
актуальности), использование, распространение (в том числе передача), обезличивание, блокирование и
уничтожение, а также совершение иных действий, предусмотренных Федеральным законом от 27.07.2006 г.
№ 152-ФЗ «О персональных данных». Обработка персональных данных осуществляется Банком в целях
заключения, исполнения Договора, информирования Клиента о других продуктах и услугах Банка, а также для
достижения иных целей, предусмотренных Законодательством. Согласие предоставляется с момента
подписания Клиентом Заявления на открытие счета и заключения Договора.
3.2. Открытие Счета.
3.2.1.
Счет открывается на основании заключенного между Клиентом и Банком Договора.
3.2.2.
Для открытия Счета Клиент физическое лицо обязан предоставить Заявление на открытие
обезличенного металлического счета (Приложение 1), свидетельства о постановке на учет в налоговом органе
физического лица и паспорт гражданина Российской Федерации, Клиент юридическое лицо (индивидуальный
предприниматель) обязан предоставить Заявление на открытие обезличенного металлического счета
(Приложение 1), а также документы, предусмотренные действующим законодательством РФ, нормативными
актами Банка России, настоящими Условиями и правилами Банка (приложение 8).
3.2.3.
Банк имеет право изменять номер, присвоенный Счету Клиента в связи с переходом на новое
программное обеспечение или изменением нормативных актов Центрального банка Российской Федерации.
Об изменении номера Счета Банк сообщает Клиенту путем вручения на руки уведомления в операционном
зале подразделения Банка.
3.3. Зачисление (Поставка) Драгоценных металлов на Счет. Выдача Драгоценных металлов со
Счета.
3.3.1. Для зачисления или выдачи Драгоценных металлов в физической форме на/со Счет(а) Клиент
обязан предоставить следующие документы:
а) Поручение на прием Драгоценных металлов в физической форме, Заявку на выдачу Драгоценных
металлов в физической форме;
б) Доверенность на лицо, осуществляющее передачу/прием Драгоценных металлов, за подписью
единоличного исполнительного органа (руководителя организации) и заверенной печатью Клиента (для
юридических лиц) (Оригинал);
в) Лицензии на совершение операций с Драгоценными металлами (для кредитных организаций)
(Оригинал или нотариально заверенная копия);
г) Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя без образования
юридического лица и регистрационное удостоверение государственной инспекции пробирного надзора (для
физических лиц – индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица) (Оригинал или
нотариально заверенная копия);
д) Паспорт гражданина РФ или документ, его заменяющий (для физических лиц) (Оригинал).
3.3.2. Передача Драгоценных металлов в физической форме осуществляется в кассе Банка. Доставка
Драгоценных металлов в физической форме до места назначения оформляется отдельным договором.
3.3.3. Зачисление/выдача Драгоценных металлов в физической форме оформляется актами приемапередачи. К актам прилагаются сертификаты или паспорта качества завода-изготовителя.
3.3.4.
Для снятия Драгоценных металлов в физической форме со Счета Клиент представляет в
Банк или направляет по согласованным каналам связи (SWIFT, Клиент-Банк, ключеванный телекс)
Заявку/Поручение на выдачу Драгоценных металлов (Приложение № 3). В сроки, указанные в п.3.1.6.
настоящих Условий, Банк сообщает Клиенту общую лигатурную и чистую массу слитков драгоценных
металлов. Выбор конкретных слитков, предлагаемых Клиенту, производится Банком по собственному
усмотрению. При этом Банк, исходя из массы имеющихся у него слитков, обязуется предложить Клиенту те
из них, общая масса которых наиболее близка к массе Драгоценных металлов, указанной в Заявке/Поручении
Клиента на выдачу. При получении драгоценного металла со счета в физической форме Клиент не вправе
требовать от банка выдачи слитков, которые были переданы банку при зачислении на счет клиента. Выбор
конкретных слитков, предлагаемых Клиенту, производится Банком по собственному усмотрению. При этом
Банк, исходя из массы имеющихся у него слитков, обязуется предложить Клиенту те из них, общая масса
которых наиболее близка к массе Драгоценных металлов, указанной в Заявке/Поручении Клиента на выдачу.
В случая несовпадения массы драгоценных металлов выдаваемых Банком Клиенту со счета от указанной в
поручении на выдачу, разница выдается в эквиваленте денежных средств валюте РФ по учетной цене Банка
России на день выдачи драгоценного металла.
3.3.5.
При выдаче Драгоценного металла, учитываемого на Счете Клиента в массе, превышающей
массу ранее зачисленного на Счет Драгоценного металла в физической форме, выдача указанной разницы в
части превышения, облагается налогом на добавленную стоимость в соответствии с действующим
законодательством РФ. В этом случае порядок уплаты налога осуществляется в соответствии с п. 4.2.
настоящих Условий.
3.3.6.
Драгоценные металлы принимаются (выдаются) одной партией в соответствии:
 с поручением на прием (выдачу) драгоценных металлов и с документами о качестве драгоценных
металлов (для Клиентов - физических лиц).
3.3.7.
Прием (выдача) драгоценных металлов производится путем сплошного визуального контроля
слитков, их пересчета, взвешивания каждого слитка драгоценного металла и сличения полученных данных с
данными сопроводительных документов и требованиями действующих в Российской Федерации
государственных и отраслевых стандартов или международных стандартов качества.
3.3.8.
Перед проведением взвешивания драгоценные металлы освобождаются от упаковки.
Взвешивание слитков производится с использованием весов, метрологические характеристики которых
соответствуют второму, третьему классу точности по ГОСТ 24104-88Е, своевременно освидетельствованных
метрологической службой. При этом расположение весов должно обеспечивать Клиенту возможность
визуального контроля за результатами взвешивания. Взвешивание слитков из серебра производится с
точностью до 0,1 грамма, из золота и платины с точностью до 0,01 грамма. Весовые расхождения, которые
могут возникать при осуществлении взвешивания драгоценных металлов, регулируются в соответствии с
Инструкцией ЦБ РФ от 30.11.2000 г. № 94-И «О порядке определения массы драгоценных металлов и
драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях».
3.3.9.
Стороны вправе не принимать драгоценные металлы в случаях если:
- отсутствуют документы о качестве драгоценных металлов или возникли сомнения в подлинности
документов;
- слитки не соответствуют государственным и отраслевым стандартам Российской Федерации или
международным стандартам качества;
- обнаружено несоответствие принимаемых слитков их индивидуальным признакам, указанным в
поручении Клиента.
3.3.10.
По окончании приема (выдачи) драгоценных металлов составляется Спецификация и Акт
приема - передачи в трех экземплярах, один экземпляр Акта и Спецификации передаются Клиенту.
3.3.11.
В том случае, если Клиент в порядке, предусмотренном действующим законодательством
Российской Федерации, приобрел драгоценные металлы без уплаты НДС (налога на добавленную стоимость),
последующая выдача драгоценных металлов из хранилища (без дальнейшей поставки в другое
сертифицированное хранилище) осуществляется при условии уплаты НДС в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации. Уплата Клиентом НДС осуществляется в кассе Банка, либо с
текущего счета Клиента, открытого в Банке.
3.3.12.
При совершении операций, предусмотренных Договором, Банк и Клиент руководствуются
Законодательством, нормативными актами Банка России, регламентирующими операции с драгоценными
металлами, Договором, и настоящими Условиями.
3.3.13.
Учет Драгоценных металлов на Обезличенном металлическом счете ведется в двойной
оценке: в валюте Российской Федерации и учетных единицах Чистой массы или Лигатурной массы. Учет
количества золота на Счете ведется в граммах Чистой массы, учет количества серебра, на Счете ведется в
граммах Лигатурной массы.
3.3.14. Вариант только для юридических лиц - Банков корреспондентов
Банк может зачислить Драгоценные металлы, поступившие на корреспондентский счет Банка для
дальнейшего зачисления на счет Клиента, открытого в Банке, при этом Клиент обязан направить в Банк
соответствующее Поручение/Заявку по системе SWIFT, «Клиент-Банк», телекс о предстоящем зачислении. По
данной операции взимается комиссия, согласно утвержденным Тарифам Банка.
3.4.
Перевод Драгоценных металлов на Счета.
3.4.1. Банк осуществляет перевод Драгоценных металлов, учитываемых на обезличенных
металлических счетах Клиента в Банке, на основании Поручений/Заявок, на обезличенные металлические
счета, открытые в ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк», либо открытые в других банках, с которыми
у ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк» имеются корреспондентские отношения (в соответствии с
заключаемым дополнительным соглашением).
3.5. Покупка Клиентом драгоценных металлов у Банка. Продажа Клиентом Драгоценных
металлов Банку.
3.5.1. Покупка и продажа Драгоценных металлов осуществляется на основании заключаемого между
Банком и Клиентом договора с условиями отражения операций по обезличенному металлическому Счету.
3.5.2. Оплата стоимости Драгоценных металлов производится на условиях, указанных в
соответствующих договорах между Клиентом и Банком, а также в иных документах (заявка на
покупку/продажу, подтверждение сделки) в рамках вышеназванных договоров.
3.5.3. Зачисление/списание Драгоценных металлов на/со Счета Клиента производится на условиях,
указанных в соответствующих договорах между Клиентом и Банком, а также в иных документах
(Поручение/Заявка на покупку/продажу, подтверждение сделки) в рамках вышеназванных договоров.
3.5.4. После зачисления/перевода/списания драгоценных металлов на/со Счета Клиента в соответствии
с соответствующим договором, Банк выдает Клиенту выписку о состоянии Счета, которая является
подтверждением выполнения условий Договора купли-продажи.
3.6. Привлечение Драгоценных металлов во вклады - Срочные обезличенные металлические
Счета.
3.6.1. Драгоценные металлы привлекаются во Вклад на основании заключаемого между Банком и
Клиентом Договора об открытии и обслуживании срочного обезличенного металлического счета физического
лица/ Договора об открытии и обслуживании срочного обезличенного металлического счета юридического
лица.
3.6.2.
Начисление и выплата процентов по Договорам об открытии и обслуживании срочного
обезличенного металлического счета физического лица Договора об открытии и обслуживании срочного
обезличенного металлического счета юридического лица производится в соответствии с условиями договора.
3.6.3.
Сумма выплаченных процентов по Договорам об открытии и обслуживании срочных
обезличенных металлических счетов физического лица подлежит налогообложению, сумма налога
исчисляется и удерживается Банком в соответствии с условиями договора.
3.6.4.
В случае досрочного расторжения Договора об открытии и обслуживании срочного
обезличенного металлического счета физического лица и Договора об открытии и обслуживании срочного
обезличенного металлического счета юридического лица проценты не начисляются.
3.7. Закрытие металлического Счета.
3.7.1.Основанием для закрытия Счета является расторжение Договора. Договор может быть расторгнут:
а) по заявлению Клиента (в Заявлении Клиента должны содержаться данные, указанные в п. 3.7.2.
настоящих Условий);
б) по требованию Банка (в случаях и порядке, предусмотренных действующим законодательством РФ,
при отсутствии задолженности Клиента за обслуживание Счета перед Банком).
в) при отсутствии в течение двух лет, учитываемого на Счете Клиента Драгоценного металла и
операций по этому Счету Банк вправе отказаться от исполнения Договора, предупредив в письменной форме
об этом Клиента. Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком
такого предупреждения, если на Счет Клиента в течение этого срока не произошло зачисление Драгоценного
металла.
г) в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.
3.7.2. В случаях, предусмотренных п.3.7.1 для закрытия Счета Клиент обязан предоставить в Банк
Заявление о расторжении Договора и закрытии Счета, которое является неотъемлемой частью настоящих
Условий (Приложение 6). В Заявлении о расторжении Договора и закрытии Счета Клиента должна
содержаться следующая информация:
Для юридических лиц:
- полное наименование Клиента;
- ОГРН и ИНН/КПП Клиента;
- номер и дата подлежащего расторжению Договора, номер подлежащего закрытию Счета;
- банковские реквизиты для перечисления остатка Драгоценных металлов;
- сведения о наличии системы ДБО «Клиент-Банк» и дате ее отключения;
- наличие пропусков в Банк (прилагаются к Заявлению);
- наличие абонентского ящика;
Для физических лиц:
- Ф.И.О. Клиента;
- паспортные данные, адрес регистрации и контактные телефоны;
- ИНН (обязательное требование для Договора об открытии и обслуживании срочного обезличенного
металлического счета физического лица);
- номер и дата подлежащего расторжению Договора, номер подлежащего закрытию Счета;
3.7.3. Перед закрытием Счета, остаток Драгоценных металлов, числящийся на нем, должен быть продан
Клиентом Банку путем совершения сделки купли – продажи.
4. ПЛАТА ЗА ОПЕРАЦИИ
4.1. Клиент уплачивает Банку вознаграждение за открытие и закрытие счета, обслуживание Счета, за
прием и выдачу драгоценного металла в физической форме, за перевод драгоценных металлов на счета
согласно утвержденным Банком Тарифам Тарифы считаются принятыми Клиентом с момента подписания
настоящего Договора. В дальнейшем Банк вправе в одностороннем порядке изменить Тарифы, с
уведомлением Клиента, путем размещения новых Тарифов на информационном стенде Банка, официальном
сайте Банка, которые вступают в силу спустя 7 рабочих дней после их утверждения. В случае несогласия с
новыми Тарифами Клиент имеет право в двухнедельный срок с момента их утверждения расторгнуть
Договор, оплатив услуги Банка за этот период по Тарифам, действовавшим до даты введения в действие
новых Тарифов.
4.2. В случае совершения операций по Счету, которые в соответствии с действующим
законодательством РФ, подлежат налогообложению и/или облагаются сборами, Клиент обязан уплатить
сумму таких налогов и/или сборов до момента совершения операции. В противном случае, Банк имеет право
не проводить данную операцию по Счету до получения полной суммы в счет оплаты вышеуказанных налогов
и/или сборов.
5. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
5.1. Сотрудники Банка, задействованные в обслуживании клиентов и оформлении их операций,
обязаны осуществить все необходимые мероприятия в целях надлежащей идентификации клиента, его
представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, а также выявлять операции,
подлежащие обязательному контролю и сообщать о них в подразделение Банка, ответственное за
противодействие легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
С условиями обслуживания обезличенных металлических счетов в ЗАО АИКБ «Енисейский
объединенный банк» ознакомлен
____________
дата
_________________________/__________________________________________
подпись
ФИО
Приложение 1
к Условиям обслуживания обезличенных металлических счетов
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
ЗАЯВЛЕНИЕ
на открытие обезличенного металлического счета
(для физических лиц)
Ф.И.О., паспортные данные физического лица, открывающего счет____________________________________
_____________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________,
ИНН (обязательное требование для Договора об открытии и обслуживании срочного обезличенного
металлического счета физического лица)___________________________________________________________
Адрес регистрации (для физических лиц):__________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
Почтовый адрес: ______________________________________________________________________.
Банковские реквизиты:
рублевый счет: № ________________________________________в_____________________________________
валютный счет: №________________________________________ в____________________________________
Телефон________________
Емаil___________________________________
Настоящим прошу открыть обезличенный металлический счет в _________________________________.
(металл)
___________________ (____________________)
подпись
фамилия, инициалы
"___"_______________ 20__года
_____________________________________________________________________________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
на открытие обезличенного металлического счета
(для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей)
_____________________________________________________________________________________________
полное фирменное наименование клиента – юридического лица, Ф.И.О. (полностью) клиента - физического лица, адрес
просит Акционерный инвестиционный коммерческий банк «Енисейский объединенный банк» (закрытое
акционерное общество) открыть в Красноярском филиале обезличенный металлический счет в
____________________, осуществлять обслуживание в соответствии с Договором обезличенного
металлического счета, с текстом которого мы ознакомлены, полностью согласны и обязуемся безусловно
выполнять.
Руководитель:
/
Главный бухгалтер:
«
»
/
/
20
/
года
М.П.
Документы на оформление открытия счета и совершение операций проверил:
Юрист КПО
/
Разрешаю открыть расчетный счет,
Уполномоченный сотрудник Банка _________________________ /
«
»
20
года
Счет открыт:
№ балансового счета второго порядка__________________________
№ лицевого счета ______________________________________
Специалист Отдела клиентских операций
Главный бухгалтер
/
/
/
/
/
/
Страница 8 из 15
Приложение 2
к Условиям обслуживания обезличенных
металлических счетов
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
ПОРУЧЕНИЕ НА ПРИЕМ №___ от "___"_____________20__года
Полное наименование предприятия, юридический адрес (Ф.И.О., паспортные данные физического
лица):___________________________________________________________________________
Номер обезличенного металлического Счета: ________________________________в ЗАО АИКБ
«Енисейский объединенный банк».
Просим принять на наш обезличенный металлический Счет в ЗАО АИКБ «Енисейский
объединенный банк» драгоценный металл ___________________________.
№ п.п.
Номера
слитков
Марка
Лигатурная масса, Содержание, Хим.чистая масса,
гр.
%
гр.
Год выпуска
ИТОГО:___(______) слитков, общей лигатурной массой____(____________________________)
грамма и общей массой металла в химической чистоте______(____________) грамма
___________________ (____________________)
(Фамилия, инициалы физического лица-Клиента)
Руководитель ____________________/_____________________/
Главный бухгалтер: _______________/______________________/
МП
* в чистой массе для золота, в лигатурной массе –для серебра , платины и палладия.
Страница 9 из 15
Приложение 3
к Условиям обслуживания обезличенных
металлических счетов
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
ЗАЯВКА НА ВЫДАЧУ №___ от "___"__________20__года
Полное наименование предприятия, юридический адрес (Ф.И.О., паспортные данные
физического
лица):_____________________________________________________________________________
Номер обезличенного металлического Счета: ___________________________________________в
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк».
Просим подготовить к выдаче с нашего обезличенного металлического Счета
№_______________________________________в ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк».
Драгоценный металл ________________________
Предварительная масса*___________(______________________________________________) гр.
___________________ (____________________)
(Фамилия, инициалы физического лица-Клиента)
Руководитель
________________/_____________________/
Главный бухгалтер: ________________/______________________/
МП
* в чистой массе для золота, в лигатурной массе –для серебра , платины и палладия.
Страница 10 из 15
Приложение 4
к «Условиям обслуживания обезличенных
металлических счетов
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
ПОРУЧЕНИЕ НА ПЕРЕВОД №______________________
"___"_____________20___года
Поручитель:
Счет:
Банк поручителя:
БИК:
Получатель:
Счет:
Банк получателя:
БИК:
Наименование Драгоценного металла: ___________________________________________________
Общая масса*:___________(________________________________________________________)грамм
Основание: ___________________________________________________________________________
Особые условия:____________________________________________________________
___________________ (____________________)
(Фамилия, инициалы физического лица-Клиента)
Руководитель
______________/
/
Гл. бухгалтер
______________/
/
М.П.
* в чистой массе для золота, в лигатурной массе –для серебра , платины и палладия.
Страница 11 из 15
Приложение 5
к Условиям обслуживания обезличенных
металлических счетов
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
ПОРУЧЕНИЕ №__ на отмену Поручения от
«___»_________20__года
Полное наименование предприятия, юридический адрес (Ф.И.О., паспортные данные
физического
лица):
_______________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
№ обезличенного металлического Счета :____________________________________ в ЗАО
АИКБ «Енисейский объединенный банк», прошу не принимать к исполнению Поручение
№_____________
от
"___"______20___
года
на
основании:________________________________________________________________________
___________________ (____________________)
(Фамилия, инициалы физического лица-Клиента)
Руководитель _____________/_____________________/
Гл. бухгалтер ____________/____________________/
М.П.
Страница 12 из 15
Приложение 6
к Условиям обслуживания обезличенных
металлических счетов
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
Президенту
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
«___»____________ 20___года
ЗАЯВЛЕНИЕ О РАСТОРЖЕНИИ ДОГОВОРА И ЗАКРЫТИИ
ОБЕЗЛИЧЕННОГО МЕТАЛЛИЧЕСКОГО СЧЕТА
___________________________________
до востребования/корреспондентского /срочного (нужное указать)
_____________________________________________________________________________________
(Полное наименование организации/ Ф.И.О., паспортные данные физического лица)
ИНН/КПП__________________/______________, ОГРН_______________________
Местонахождение (для юридического лица)/адрес регистрации (для физического
_______________________________________________________________________
лица):
Телефон________________ Факс: ________________________ Емаil:__________________________
просит расторгнуть Договор обезличенного металлического счета в Драгоценном металле от
«__»__________года
№__________
и
закрыть
банковский
счет
№__________________________________ в ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк» в
связи с ______________________________________________________________________________
___________________ (____________________)
(Фамилия, инициалы физического лица-Клиента)
Руководитель
Главный бухгалтер
м.п.
_________________ (_____________________)
__________________ (_____________________)
Страница 13 из 15
Приложение 7
к Условиям обслуживания обезличенных
металлических счетов
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
РАСПОРЯЖЕНИЕ
на открытие обезличенного металлического счета
Открыть
________________________________________________________________
полное фирменное наименование клиента – юридического лица, Ф.И.О. (полностью) клиента - физического лица
основной государственный
регистрационный номер
документ о государственной
регистрации:
№
серия
Основание: Договор обезличенного металлического счета
Уполномоченный сотрудник Банка
№
от «
»
20
___________________/___________/
Счет открыть на балансовой позиции
На балансовом счете №
_______________________________
(балансовый счет второго порядка)
Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная в установленном порядке, и иные документы прилагаются.
Юрист
______________________________/___________/
(подпись)
Начальник
управления финансового мониторинга
и валютного контроля
____________________/___________/
(подпись)
Начальник управления безопасности
___________________/___________/
(подпись)
Номер лицевого счета
_____________________________
Специалист отдела клиентских операций
_________________/___________/
(подпись)
Особые отметки:
Порядок и периодичность выдачи выписок счета:
Выписки выдаются следующим рабочим днем после совершения операции лично или по доверенности.
Главный бухгалтер
_________________________/___________/
«______» ________________ 20__ г.
г.
Страница 14 из 15
Приложение 8
к Условиям обслуживания обезличенных
металлических счетов
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
Перечень документов, необходимых для открытия обезличенного металлического счета юридическому
лицу в ЗАО АИКБ «Енисейском объединенном банке» с 01.04.2014 года
№
Документ
Требования
1
Заявление на открытие счета
Бланк заявления выдается банком
2
Договор банковского счета с тарифами, утвержденными ЗАО АИКБ
«Енисейского объединенного банка», подписанный клиентом (в количестве 2
экземпляров)
Бланки Договора выдаются Банком
3
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
Оригинал (копия выполняется и
заверяется сотрудником банка)
4
Свидетельство о постановке на учет организации в налоговом органе
Оригинал (копия выполняется и
заверяется сотрудником банка)
5
Устав (Положение), на основании которого в соответствии с законодательством
РФ действует юридическое лицо
Нотариально заверенная копия, либо
копия заверенная ФНС
6
Учредительный договор/договор об учреждении (при наличии)
Оригинал (копия выполняется и
заверяется сотрудником банка)
7
Решение (протокол, постановление, приказ, распоряжение) о создании
юридического лица, принятого органом, которому предоставлено такое право
действующим законодательством РФ
Оригинал (копия выполняется и
заверяется сотрудником Банка)
8
Карточка с образцами подписей и оттиска печати с образцами подписей лиц,
имеющих право распоряжаться счетом и оттиском печати юридического лица
Карточки изготавливаются Банком,
подписи лиц удостоверяются
сотрудником Банка, либо нотариусом
9
Письмо "Об идентификационных кодах по Общероссийским классификаторам"
Оригинал (копия выполняется и
заверяется сотрудником банка)
10
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная на
дату последних изменений, внесенных в ЕРГЮЛ, но не позднее 3-х месяцев, на
момент представления в банк
Оригинал или нотариально заверенная
копия
11
В случае предоставления права подписи, лицу не являющемуся единоличным
исполнительным органом, должна быть оформлена доверенность или
распорядительный акт, предусматривающие полномочия этого лица на
распоряжение счетом от имени юридического лица (доверенность
подписывается и заверяется уполномоченным лицом в присутствии
уполномоченного сотрудника Банка), либо нотариально
Оригинал распорядительного акта,
предоставляющий право подписи.
Оригинал доверенности, выдаваемой в
порядке, установленном
законодательством Российской
Федерации, по форме установленной
банком.
Нотариальная доверенность.
12
Соглашение о количестве подписей необходимых для подписания документов,
содержащих распоряжение клиента.
Представляется при необходимости.
Оригинал соглашения, изготавливаемый
по форме установленной банком.
13
Приказы о назначении на должность лиц указанных в карточке с образцами
подписей и оттиска печати
Оригинал (копия выполняется и
заверяется сотрудником Банка)
14
Паспорта лиц указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати
(копию паспорта делает сотрудник Банка при открытии счета)
Оригинал (копия выполняется и
заверяется сотрудником Банка)
15
Анкета клиента
Бланк выдается Банком
16
Также юридическими лицами, с момента государственной регистрации которых прошло более трех месяцев,
предоставляются документы, подтверждающие финансовое положение юридического лица (копии годовой бухгалтерской
отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой
декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об
отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на
бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за
прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка
ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении
налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов,
выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о
несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным
Страница 15 из 15
(банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине
отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети
"Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service"
и другие) и национальных рейтинговых агентств).
17
При наличии письменных отзывов/рекомендаций, их необходимо предоставить вместе с документами на открытие счета.
Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов Банка,
имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от
других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих
кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).