перечень документов, необходимых для рассмотрения

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ
ЗАЯВКИ НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЗИНГА
I. Юридические документы.
Юридические документы клиентов, созданных и зарегистрированных в соответствии с законодательством
иностранных юридических лиц, предоставляются с нотариально заверенным переводом на русский язык и
должны быть легализованы в установленном порядке.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Нотариально заверенные копии учредительных и регистрационных документов клиента,
залогодателя-третьего лица, поручителя, с изменениями и дополнениями: устав, учредительный
договор, свидетельство (решение) о государственной регистрации, свидетельство о постановке на
учет в налоговом органе.
Нотариально заверенная карточка образцов подписей и оттиска печати клиента, залогодателятретьего лица, поручителя.
Нотариально заверенная копия Лицензии клиента, залогодателя-третьего лица, поручителя на
осуществление деятельности, требующей соответствующего разрешения, в случае осуществления
такой деятельности.
Нотариально заверенные копии документов, подтверждающих полномочия лица, имеющего право
подписывать от имени клиента, залогодателя-третьего лица, поручителя кредитные договоры,
договоры залога, договоры залога, предоставляемые третьим лицом, договоры поручительства,
банковские гарантии:
надлежаще оформленная копия документа о назначении / об избрании лица на должность (в
случае, если лицо выступает от имени юридического лица в силу закона или учредительных
документов) – для руководителя;
надлежаще оформленная доверенность лица, уполномоченного на подписание договоров;
копия приказа о назначении лица на должность главного бухгалтера, заверенная организациейклиентом;
надлежаще оформленная копия трудового договора с руководителем.
Нотариально заверенные копии решений уполномоченных органов юридического лица (клиента,
залогодателя-третьего лица, поручителя) на совершение сделок в случаях, установленных
действующим российским законодательством.
Информация о составе акционеров, владеющих более 5% акций (долей) организации.
Информация об участии организации в капитале других хозяйственных субъектов в размере более
20% акций (долей).
II. Документы бухгалтерской и финансовой отчётности клиента.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Копии форм бухгалтерской отчетности (формы №№ 1-6 по ОКУД), не менее чем за 4 последние
отчётные даты с отметкой налогового органа по месту регистрации, заверенные организацией клиентом.
Аудиторское заключение, подтверждающее достоверность бухгалтерской отчетности, если она
подлежит обязательному аудиту
Расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженностей (перечень основных
дебиторов и кредиторов клиента, сумма долга по ним)
Расшифровки статей баланса (форма №1 по ОКУД): здания, машины и оборудование (стр.122);
незавершённое строительство (стр.130); долгосрочные финансовые вложения (стр.140);
краткосрочные финансовые вложения (стр.250); кредиты банков и прочие займы (стр.510, стр.610) с
приложением копий соответствующих договоров.
Расшифровки статей отчёта о прибылях и убытках (форма №2 по ОКУД): прочие
внереализационные расходы (стр.130); прибыль (убыток) от обычной деятельности (стр.160) с
указанием причин получения убытков.
Информация о просроченной задолженности – по платежам в бюджет, внебюджетные фонды, по
платежам банкам (по полученным кредитам) с указанием причин возникновения просроченной
задолженности.
Справки о полученных кредитах и займах с приложением копий кредитных договоров (договоров
займа), в том числе истекших в прошлом году; о выданных поручительствах с приложением копий
договоров поручительства по состоянию на дату запроса; о внебалансовых продуктах других банков
(гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях).
Копии выписок из расчётных и текущих валютных счетов клиента за последние 6 месяцев – по
состоянию на первое число каждого месяца и по крупнейшим поступлениям и списаниям в течение
указанных месяцев, заверенные обслуживающим банком (банками), либо справки о ежемесячных
оборотах (сумма приходов и расходов за каждый из месяцев) по указанным счетам, заверенные
обслуживающим банком (банками).( либо 51 счет)
Прогноз движения денежных средств. В прогнозе учитываются все реальные денежные потоки по
всем расчетным/текущим счетам и через кассу организации в период кредитования,
характеризующие наличие, поступление и расход денежных средств в разрезе текущей финансовохозяйственной и инвестиционной деятельности организации-клиента.
III. Документы по оценке объекта кредитования.
1.
Обоснование привлечения денежных средств (технико-экономическое обоснование / бизнес план),
отражающее:

направление использования заемных средств (например, закупка товаров по импорту с
последующей реализацией за рубли, рублевые вложения в производство товарной продукции с
её последующей продажей, др.);

анализ состояния рынка реализуемой клиентом продукции, работ, услуг;

конкретный перечень источников погашения запрашиваемого кредита, процентов за
пользование кредитом и иных выплат, предусмотренных кредитным договором (прибыль от
планируемой к кредитованию операции или от других видов деятельности);

основные конкуренты, основные партнёры;

расшифровка сумм предполагаемых вложений (за счёт собственных средств / за счёт
запрашиваемых средств;

расчет окупаемости проекта кредитования, включающий полный подсчет затрат по
осуществлению проекта, с выделением в составе предполагаемых вложений собственных
средств клиента и запрашиваемых заемных средств, срок окупаемости;

итоговый финансовый результат от осуществления проекта с указанием сумм, необходимых для
полного погашения задолженности по кредиту, уплаты процентов за кредит, иных выплат по
кредитному договору, сумм уплачиваемых налогов всех видов, а также с указанием итоговой
прибыли заемщика.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО ПРИ НЕОБХОДИМОСТИ МОЖЕТ ЗАПРОСИТЬ
БАНК
IV. Документы по обеспечению:
Документы организации, предоставляющей обеспечение в форме поручительства / гарантии / залога
третьего лица, предоставляются в соответствии с перечнем документов, указанных в разделах I-II
настоящего Приложения № 2.
Дополнительно, в зависимости от способа обеспечения, предоставляются:
Поручительство / гарантия:
1. Письмо организации - поручителя/гаранта о намерении выступить поручителем/гарантом.
2. Другие необходимые документы.
Залог ценных бумаг:
1. Опись предметов залога: наименование ценных бумаг с указанием эмитента, вида, государственного
регистрационного номера, количества, номинальной стоимости, балансовой стоимости.
2. Рыночная стоимость предмета залога (по оценке организации-залогодателя), с приложением
имеющихся подтверждающих документов (котировки ценных бумаг на фондовой бирже или через
организатора торговли, имеющего соответствующую лицензию ФКЦБ и/или письменный документ по
оценке рыночной стоимости предмета залога, составленный независимым оценщиком, имеющим
соответствующую лицензию, иные документы).
3. Документы (оригиналы или нотариально заверенные копии), подтверждающие право собственности
или иное вещное право залогодателя на предмет залога - выписки из реестров акционеров,
выписки со счетов депо, выписки с внебалансовых счетов, договор хранения, договоры купли –
продажи, акты приёма – передачи.
4. Документы (оригиналы или нотариально заверенные копии),
подтверждающие
отсутствие
обременения на предлагаемые в залог ценные бумаги.
5. Другие необходимые документы.
Залог товарно-материальных ценностей:
1. Опись предметов залога: наименование, количество, место хранения, балансовая стоимость, копии
бухгалтерских документов, подтверждающие сумму начисленного износа (инвентарные карточки
учета, ведомость учета и т.д.).
2. Рыночная стоимость предмета залога (по оценке организации-залогодателя) с приложением
имеющихся подтверждающих документов - справок торгующих/снабженческих организаций об
уровне цен и/или письменного документа по оценке рыночной стоимости предмета залога,
составленного
независимым оценщиком, имеющим соответствующую лицензию, в случае
проведения такой оценки по требованию Банка.
3. Фактическая и перспективная конъюнктура рынка (по видам предлагаемого в залог имущества).
4. Документы (оригиналы или нотариально заверенные копии), подтверждающие право собственности
или иное вещное право залогодателя на предмет залога, а также документы, подтверждающие
место нахождения предмета залога – договор купли-продажи, акты приёма – передачи, акты ввода в
эксплуатацию, накладные, договор хранения на складе, договор аренды складских помещений,
5.
6.
7.
складские свидетельства (простые/двойные), коносаменты, инвентарные карточки, документы,
подтверждающие полную оплату предмета залога и т.д.
Документы (оригиналы или нотариально заверенные копии), подтверждающие отсутствие
обременения на предлагаемый залог.
Полис страхового общества и условия страхования (при наличии), документы подтверждающие
уплату страховой суммы.
Другие необходимые документы.
Залог недвижимости:
1. Наименование предмета залога, место нахождения, балансовая стоимость, копии бухгалтерских
документов, подтверждающие сумму начисленного износа (инвентарные карточки учета основных
средств, ведомость учета основных средств и т.д.).
2. Информация обо всех правообладателях объекта недвижимости и сделках с ним,
зарегистрированных ранее («история объекта»), включая обременение.
3. Рыночная стоимость предмета залога (по мнению/оценке организации-залогодателя) с приложением
письменного документа по оценке рыночной стоимости предмета залога, составленного
независимым оценщиком, имеющим соответствующую лицензию.
4. Фактическая и перспективная конъюнктура рынка.
5. Документы (оригиналы или нотариально заверенные копии), подтверждающие право собственности
или иное вещное право залогодателя на предмет залога: Свидетельство о праве собственности на
объект недвижимости; Свидетельство о внесении организации в реестр собственников; Договор
купли-продажи объекта недвижимости с изменениями и дополнениями и документами
подтверждающими полную оплату по такому договору; документы подтверждающие отсутствие
обременения на предмет залога
6. Справка из БТИ или его территориальных органов об оценке предлагаемого объекта недвижимости,
о техническом состоянии объекта, экспликация.
7. Правоустанавливающие документы (нотариально заверенная копия) на земельный участок, на
котором находится недвижимость (договор аренды и свидетельство о регистрации прав аренды, или
свидетельство о праве собственности, или свидетельство о праве бессрочного пользования
земельным участком); документ о территориальных границах земельного участка, на котором
расположена недвижимость, выданный Комитетом по земельным ресурсам и землеустройству;
выписка из поземельной книги по месту нахождения недвижимости; согласие собственника
земельного участка на передачу в залог прав аренды.
8. Полис страхового общества и условия страхования (при наличии) с документами подтверждающими
уплату страховой суммы.
9. Другие необходимые документы.
Залог иного имущества / имущественных прав:
1. Наименование предмета залога, местонахождение, балансовая стоимость.
2. Рыночная стоимость предмета залога (по оценке организации-залогодателя), письменный документ
по оценке рыночной стоимости предмета залога (по требованию Филиала), составленный
независимым оценщиком, имеющим соответствующую лицензию.
3. Документы (оригиналы или нотариально заверенные копии), подтверждающие право собственности
или иное вещное право залогодателя на предмет залога.
4. Документы (оригиналы или нотариально заверенные копии), подтверждающие отсутствие
обременения на предлагаемый залог.
5. Другие необходимые документы.