Технико-экономическое обоснование использования кредита

Технико-экономическое обоснование использования кредита.
1. Общие сведения о Компании, руководстве и сотрудниках:
1. Полное наименование компании:
_______________________________________________
а) если Компания является дочерней или входит в какой-либо холдинг/группу указать
также
полный
перечень
предприятий
и
организаций,
входящих
в
группу______________________________________________________________________
2. Структура собственности компании:
Наименование/ФИО участника (акционера)
Доля в уставном капитале (%)
ИТОГО:
3. Руководство компании:
ФИО лица,
обладающего правом
первой/второй
подписи
(для АО указать
также и
Председателя Совета
Директоров)
Должность
Опыт работы в
отрасли и компании;
Образование
Участие в
капитале
компании
(% капитала)
Курируемые
вопросы
4. Общий профессиональный уровень
сотрудников:___________________________________________________________
5. Среднесписочное количество сотрудников за последний год:
_______________________________________________________________________
2. Параметры кредитного продукта:
Вид кредитного продукта
Сумма, валюта кредитного продукта
Срок кредитного продукта (график)
Ставка
3. Обоснование необходимости запрашиваемого продукта и его успешной реализации:
1. Кредитный продукт предполагается использовать для финансирования следующих
операций (видов деятельности):
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
2. Характеристика рынка сбыта товаров/продукции/услуг, на котором работает
Компания.
А) Основными покупателями/ потребителями реализуемых Компанией товаров/ продукции/
услуг являются:__________________________________________________________________
(общая характеристика типового покупателя/потребителя)
Наименование
покупателя
(регион/страна
регистрации)
Планируемый
объем продаж
контрагенту на
200_ г. (руб.)
Доля в общей
выручке
компании (%)
Основные
поставляемые
товары/услуги
Формы и сроки
оплаты (способ
оплаты - % от объема
продаж данному
контрагенту)
Основные
приобретаемые
товары/услуги
Формы и сроки
оплаты (способ
оплаты - % от объема
закупок у данного
контрагента)
Б) Характеристика поставщиков товаров/услуг:
Наименование
поставщика
(регион/страна
регистрации)
Планируемый
объем закупок
у контрагента
на 200_ год
(руб.)
Доля в общих
закупках
компании (%)
В) Оценочная общая емкость рынка, на котором работает Компания:
________________________________________________________________________________
(в денежном или количественном выражении в год или в месяц; выделить экспорт и внутренний рынок)
________________________________________________________________________________
Наименование
рынка сбыта
Доля в
общей
выручке (%
руб.) за
200_ год
Основные
товары/услуги,
поставляемые
на рынок
Планируемая
доля
компании на
рынке в 200_
году
Основные Конкурентные
конкуренты преимущества
и их доли
компании
на рынке
3. Оценка конкурентов:
А) Основные конкуренты Компании:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Б) Основные конкурентные преимущества Компании:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
4. Система продаж/ сбыта Вашей Компании:
А) Способ реализации: _____________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
(напр.: дистрибуция, собственная розничная сеть, прямые поставки в магазины и т.д.; выделить экспорт и
внутренний рынок)
5. Обоснование увеличения объемов реализации продаж/ услуг.
А) Продажи предполагается увеличить за счет: _________________________________________
_________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
(увеличение объемов по имеющимся клиентам. Привлечение новых клиентов, выход на новый рынок, др.
варианты; выделить экспорт и внутренний рынок)
Б) Объемы продаж могут быть ограничены квотами:____________________________________
_________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
(если есть – указать размеры, какими органами регулируются)
6. Финансовые расчеты:

прогноз финансовых результатов от использования заемных средств
(Приложение 1);
 прогноз движения денежных средств на период кредитования
(Приложение 2).
7. Риски проекта.
Укажите, какие факторы, по Вашему мнению, могут угрожать деятельности Вашей Компании
в общем и успешной реализации данного проекта в частности. Как Вы оцениваете вероятность
воздействия этих факторов риска. Какие убытки могут Вам причинить эти факторы. Каким
образом Ваша Компания планирует застраховаться от этих факторов риска:
_________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
«__» __________ 20__ г.
__________________/______________/