Приложение 15 Договор банковского счета в валюте РФ

Приложение 15
ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА № ________
в валюте Российской Федерации
г. Москва
«_____» _______________201___г.
Акционерный коммерческий банк «Северо-Восточный Альянс» (Открытое акционерное
общество),
именуемый
в
дальнейшем
«БАНК»,
в
лице
_________________________________________________________________________________________ ,
действующего
на
основании
___________________________,
и
__________________________________________________________________________________________,
именуемое
в
дальнейшем
«КЛИЕНТ»,
в
лице
__________________________________________________________________________________________,
действующего на основании__________________________________, совместно именуемые в дальнейшем
«Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
Предметом настоящего Договора является открытие БАНКОМ КЛИЕНТУ, являющемуся
резидентом Российской Федерации, счета в валюте Российской Федерации (далее – «Счет») №
и осуществление расчетно-кассового обслуживания Счета КЛИЕНТА в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и международными договорами с участием Российской
Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, условиями настоящего
Договора, а также действующими на день проведения операций тарифами.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
Счет КЛИЕНТУ открывается БАНКОМ на основании настоящего Договора и при
предоставлении КЛИЕНТОМ БАНКУ документов, предусмотренных действующим законодательством
Российской Федерации.
3.1. БАНК обязуется:
3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1.1. Открыть Счет КЛИЕНТУ на основании настоящего Договора и представленных
КЛИЕНТОМ документов, необходимых для идентификации КЛИЕНТА (его представителей,
выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев), открытия и ведения его Счета
3.1.2. Совершать по Счету КЛИЕНТА операции, предусмотренные для Счета законом,
нормативными правовыми актами Центрального банка Российской Федерации и условиями настоящего
Договора.
3.1.3. Зачислять поступающие на Счет КЛИЕНТА денежные средства не позднее рабочего дня,
следующего за днем поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка.
3.1.4. Осуществлять списание денежных средств со Счета в пределах остатка денежных средств
на Счете, только на основании распоряжения КЛИЕНТА, за исключением случаев, предусмотренных п.
4.1.1. настоящего Договора, не позже рабочего дня, следующего за днем поступления в БАНК
соответствующего распоряжения.
3.1.5. Производить расчетные операции по распоряжениям КЛИЕНТА в строгом соответствии с
действующими правилами осуществления безналичных расчетов.
3.1.6. По требованию уполномоченных лиц КЛИЕНТА, выдавать им выписки из Счета
КЛИЕНТА не позднее дня, следующего за днём осуществления операции по Счету.
3.1.7. Хранить тайну Счета, операций по Счету и сведений о КЛИЕНТЕ.
Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только КЛИЕНТУ или
его уполномоченному представителю. Государственным, уполномоченным органам и их должностным
лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
3.1.8. В случае поступления платежного требования к Счету КЛИЕНТА, подлежащего оплате с
акцептом, осуществлять контроль наличия заранее данного акцепта КЛИЕНТА, а при его отсутствии
получать акцепт КЛИЕНТА.
В случае отсутствия заранее данного акцепта, БАНК осуществляет процедуру по его получению
в порядке, установленном действующим законодательством.
БАНК__________________________
КЛИЕНТ___________________________
3.2. КЛИЕНТ обязуется:
3.2.1. Соблюдать действующее законодательство Российской Федерации, нормативные
правовые акты Центрального банка Российской Федерации, тарифы БАНКА, а также условия
настоящего Договора.
3.2.2. Ежегодно до 15 января в письменной форме подтверждать БАНКУ остаток по Счету по
состоянию на 1 января предыдущего года. Остаток, не подтвержденный или не опротестованный
КЛИЕНТОМ в указанный срок, считается подтвержденным.
3.2.3. Представлять БАНКУ документы, предусмотренные действующим законодательством
Российской Федерации, необходимые для осуществления расчетно-кассовых операций, а также
информацию и документы об изменениях своего статуса или изменении и дополнении в учредительных
и иных документах.
Права на распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете, удостоверяются
КЛИЕНТОМ путем оформления или представления в БАНК банковской карточки, а также документов,
подтверждающих полномочия указанных в ней лиц.
В случае если банковская карточка КЛИЕНТА содержит одну собственноручную подпись лица,
уполномоченного подписывать расчетные (платежные) документы. Стороны признают, что данной
подписи достаточно для подписания распоряжений об осуществлении операций по Счету.
В случае если банковская карточка содержит несколько собственноручных подписей лиц,
уполномоченных подписывать расчетных (платежных) документов и между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ
не заключено Соглашения об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных
правом подписи, необходимых для подписания распоряжений об осуществлении операций по Счету,
Стороны признают, что для подписания расчетных (платежных) документов используются любые две
собственноручные подписи, указанные в карточке.
3.2.4. Предоставлять по запросам Банка документы и сведения, установленные действующим
законодательством и регламентами БАНКА, подтверждение полномочий лиц, действующих от имени
Клиента, документы, подтверждающие правовой статус Клиента и информацию, предоставленную им
при заключении настоящего договора, документы и сведения, необходимые в целях выполнения
БАНКОМ требований п.3 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ.
3.2.5. Сообщать БАНКУ в течение десяти дней с даты представления (направления) ему
БАНКОМ соответствующих документов обо всех выявленных неточностях или ошибках в выписках из
Счета, приложениях к ним, либо о непризнании (подтверждении) итогового сальдо по Счету. Выписки
из Счета, письменно не опротестованные КЛИЕНТОМ в течение десяти дней со дня их предоставления
(направления) БАНКОМ, считаются подтвержденными.
3.2.6.Немедленно уведомить БАНК в случае отстранения от подписания распоряжений по
любым основаниям (увольнения, перевода на др. работу и т.д.) лиц, наделенных правом подписи на
платежных документах. До момента представления новой банковской карточки БАНК вправе отказать
КЛИЕНТУ в приёме распоряжений по Счёту;
3.2.7. Предоставлять БАНКУ заявку на получение наличных денежных средств за один
банковский день до их получения в кассе БАНКА в соответствии с правилами обслуживания клиентов
БАНКА и принимать наличные денежные средства в купюрах, имеющихся в БАНКЕ;
3.2.8. Оплачивать стоимость услуг БАНКА по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке,
установленном разделом 5 настоящего Договора;
3.2.9. Заявлять представителю БАНКА об излишках наличных денежных средств, выявленных
при пересчете денежной наличности в помещении БАНКА;
3.2.10. По требованию Банка и в случаях, предусмотренных законодательством или договором, в
течение срока,
установленного соответствующим законом, договором или запросом Банка,
предоставить Банку требуемые документы. В частности, Клиент обязан предоставлять документы,
подтверждающие правовой статус и характер хозяйственной деятельности Клиента, другие документы
и сведения в связи с проведением операций по Счёту, в том числе подтверждающие соответствие
осуществляемых по Счёту операций требованиям законодательства РФ.
3.2.11. Клиент обязан не использовать Счёт в целях легализации денежных средств, а так же не
использовать Счет для зачисления на него денежных средств, полученных в результате осуществления
деятельности в качестве платежного агента или поставщика услуг в рамках ФЗ «О деятельности по
приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» №103-ФЗ от 03.06.2009г.,
либо в качестве банковского платежного агента (субагента) в рамках ФЗ «О национальной платежной
системе» №161-ФЗ от 27.06.2011, и для списания с него на иные банковские счета в тех случаях, когда
ограничения по зачислению и списанию установлены законодательством РФ;
3.2.12. Представлять сведения о выгодоприобретателях в объеме и порядке, предусмотренном
Банком, в случае совершения операций (до их осуществления) к выгоде третьих лиц;
3.2.13. Представлять сведения о своих бенефициарных владельцах в объёме и порядке,
предусмотренном Банком;
БАНК__________________________
КЛИЕНТ___________________________
3.2.14. Представлять в Банк документы и сведения в случае изменения идентификационной
информации, указанной в Программе идентификации;
4.
ПРАВА СТОРОН
4.1.БАНК имеет право:
4.1.1.Отказать КЛИЕНТУ в совершении расчетных операций при наличии фактов,
свидетельствующих о нарушении КЛИЕНТОМ действующего законодательства, настоящего Договора
и сроков предоставления расчетных документов в БАНК, а также при несоответствии расчетнокассовых документов установленным действующим законодательством формам и требованиям.
4.1.2. Приостановить операции с денежными средствами, отказать в выполнении распоряжения
Клиента о совершении операции, а также запросить документы и информацию в связи с совершением
данной операции в соответствии с ФЗ РФ от 07.08.2001г №115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
4.1.3. В порядке заранее данного акцепта (без распоряжения Клиента) списывать со Счета
КЛИЕНТА денежные средства:
 в оплату услуг БАНКА по настоящему Договору в размере, предусмотренном тарифом
БАНКА, или дополнительным соглашением к настоящему Договору;
 в оплату услуг, в соответствии с тарифами Банка, предоставляемых в рамках
заключенных с КЛИЕНТОМ договоров о предоставлении услуг, договоров банковского
счета, в том числе в иностранной валюте;
 в погашение любых обязательств КЛИЕНТА перед БАНКОМ, возникших на основании
договоров о предоставлении кредита (в т.ч. кредитных договоров, договоров об
открытии кредитных линий) и/или договоров поручительства, и/или договоров о
представлении банковских гарантий/контргарантий, заключенных между КЛИЕНТОМ и
БАНКОМ, а также договоров, которые могут быть заключены в течение срока действия
настоящего Договора, по мере поступления средств на этот Счет после удовлетворения
первоочередных платежей в соответствии с законодательством Российской Федерации и
на основании заключенных договоров между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ;
 ошибочно зачисленные на Счет.
4.1.4. Списывать без распоряжения КЛИЕНТА денежные средства со счета в случаях,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
4.1.5. Требовать у Клиента документы и сведения, установленные действующим
законодательством и банковскими правилами, подтверждение полномочий лиц, действующих от имени
Клиента, документы, подтверждающие правовой статус Клиента и информацию, предоставленную им
при заключении настоящего договора, документы и сведения, необходимые в целях выполнения
Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
4.1.6. Осуществлять контроль за соответствием проводимых КЛИЕНТОМ расчетно-кассовых
операций действующему законодательству Российской Федерации.
4.1.7. В одностороннем порядке вносить изменения в действующие тарифы БАНКА. Новые
Тарифы размещаются в операционном зале БАНКА за 10 дней до даты их введения в действие.
4.1.8. Не начислять на остатки денежных средств на Счете проценты, если иное не оговорено
дополнительным соглашением к настоящему Договору.
4.1.9. В одностороннем порядке расторгнуть договор в случаях и порядке, предусмотренных
законодательством Российской Федерации;
4.1.10. Отказать Клиенту в приеме распоряжения на проведение операции по банковскому счету
(вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи.
4.2.КЛИЕНТ имеет право:
4.2.1. Осуществлять платежи, основываясь на действующем законодательстве Российской
Федерации, банковских правилах и условиях настоящего Договора в пределах остатка денежных
средств на Счете.
4.2.2. Получать консультации по вопросам проведения расчетов и другим вопросам, имеющим
непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.
4.2.3. Заявлять претензии о недостаче наличных денежных средств, выявленной при пересчете
денежной наличности в помещении БАНКА и в присутствии представителя БАНКА.
4.2.4. Указать в банковской карточке любое количество подписей лиц, наделенных правом
подписи на расчетных (платежных) документах. В случае если подписей в банковской карточке более
одной, КЛИЕНТ вправе установить возможные сочетания собственноручных подписей лиц,
наделенных правом подписи на расчетных (платежных) документах, заключив с БАНКОМ Соглашение
об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи,
необходимых для подписания расчетных (платежных) документов КЛИЕНТА.
4.3. КЛИЕНТ дает согласие (заранее данный акцепт) Банку на списание со Счета без
дополнительного распоряжения денежных средств:
 ошибочно зачисленных на Счет;
БАНК__________________________
КЛИЕНТ___________________________

в оплату услуг БАНКА по настоящему Договору в размере, предусмотренном тарифом
БАНКА, или дополнительным соглашением к настоящему Договору;

в оплату услуг, в соответствии с тарифами Банка, предоставляемых в рамках
заключенных с КЛИЕНТОМ договоров о предоставлении услуг, договоров банковского
счета, в том числе в иностранной валюте;

в погашение любых обязательств КЛИЕНТА перед БАНКОМ, возникших на основании
договоров о предоставлении кредита (в т.ч. кредитных договоров, договоров об
открытии кредитных линий) и/или договоров поручительства, и/или договоров о
представлении банковских гарантий/контргарантий, заключенных между КЛИЕНТОМ и
БАНКОМ, а также договоров, которые могут быть заключены в течение срока действия
настоящего Договора, по мере поступления средств на этот Счет после удовлетворения
первоочередных платежей в соответствии с законодательством Российской Федерации и
на основании заключенных договоров между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ.
4.4. Клиент гарантирует Банку, что не участвует и не способствует легализации денежных
средств, полученных преступным путём, и финансировании терроризма, что все проводимые им
операции по настоящему договору носят легитимный характер и соответствуют реально
осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности.
5.
СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
5.1. КЛИЕНТ оплачивает услуги БАНКА по совершению операций с денежными средствами,
находящимися на его Счете, в размере, предусмотренном тарифами БАНКА или дополнительным
соглашением к настоящему Договору.
5.2. Взимание платы за расчетно-кассовое обслуживание производится БАНКОМ по мере
совершения операций по Счету КЛИЕНТА после оказания услуг.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА.
ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в
течение одного года. Договор считается ежегодно продленным, если ни одна из Сторон не заявит о его
расторжении за 30 (тридцать) календарных дней до истечения срока действия настоящего Договора.
6.2. Настоящий Договор может быть расторгнут:
 по заявлению КЛИЕНТА в любое время;
 при отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете и операций по Счету
КЛИЕНТА. БАНК вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящий Договор,
предварительно уведомив об этом КЛИЕНТА в письменной форме. Настоящий
Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления
БАНКОМ такого уведомления, если в течение этого срока на Счет КЛИЕНТА не
поступили денежные средства;
 в случаях, установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об
этом КЛИЕНТА. Договор считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со
дня направления БАНКОМ КЛИЕНТУ уведомления о расторжении настоящего
Договора. Со дня направления БАНКОМ КЛИЕНТУ уведомления о расторжении
настоящего Договора, до дня, когда Договор считается расторгнутым, БАНК не
вправе осуществлять операции по Счету КЛИЕНТА, за исключением операций по
начислению процентов в соответствии с настоящим Договором (если они
предусмотрены), по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций,
предусмотренных п. 6.4. настоящего Договора;
 в случае выявления факта отсутствия КЛИЕНТА по местонахождению КЛИЕНТА,
его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые
имеют право действовать от имени КЛИЕНТА без доверенности.
6.3. По требованию БАНКА настоящий Договор может быть расторгнут судом при отсутствии
операций по этому Счету в течение одного года.
6.4. При закрытии Счета остаток денежных средств на Счете по указанию КЛИЕНТА
перечисляется на другой счет или выдается КЛИЕНТУ не позднее семи дней после получения
соответствующего письменного заявления КЛИЕНТА, за вычетом суммы долга КЛИЕНТА перед
БАНК__________________________
КЛИЕНТ___________________________
БАНКОМ (если таковая имеется), которая согласно условиям настоящего Договора может быть
списана без дополнительных распоряжений КЛИЕНТА.
В случае неявки КЛИЕНТА за получением остатка денежных средств на Счете в течение 60
(шестидесяти) дней со дня направления БАНКОМ КЛИЕНТУ уведомления о расторжении настоящего
Договора, либо неполучения БАНКОМ в течение указанного срока указания КЛИЕНТА о переводе
суммы остатка денежных средств на другой счет, БАНК обязан зачислить денежные средства на
специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и
возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России.
6.5. Расторжение настоящего Договора является основанием для закрытия Счета КЛИЕНТА.
В случае расторжения настоящего Договора при наличии предусмотренных законодательством
Российской Федерации ограничений на распоряжение денежными средствами на Счете и наличии
денежных средств на счете, Счет закрывается после отмены ограничений не позднее рабочего дня,
следующего за днем списания денежных средств со Счета.
6.6. Все изменения и дополнения к настоящему Договору являются действительными, если они
составлены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями обеих Сторон.
7.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. В случаях несвоевременного зачисления на Счет поступивших КЛИЕНТУ денежных
средств либо их необоснованного списания БАНКОМ со Счета, а также невыполнения указаний
КЛИЕНТА о перечислениях денежных средств со Счета, либо об их выдаче со Счета, БАНК обязан
уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных федеральным законом.
7.2. БАНК не несет ответственности перед КЛИЕНТОМ за задержку в осуществлении расчетнокассового обслуживания, происшедшего не по его вине.
7.3. БАНК не несет ответственности за ошибочное перечисление сумм, связанное с
неправильным указанием КЛИЕНТОМ в платежных документах платежных реквизитов получателя
средств.
7.4. БАНК не несет ответственности за ущерб, причиненный КЛИЕНТУ в случае неисполнения
последним обязанностей, предусмотренных пунктами 3.2.7 - 3.2.9 настоящего Договора, а также за
исполнение платежных документов, выданных неуполномоченными КЛИЕНТОМ лицами в случаях,
когда путем визуального осмотра документа БАНК не мог установить факта выдачи распоряжения
неуполномоченными лицами.
7.5. Стороны обязаны возместить друг другу ущерб, в случае возникновения у потерпевшей
Стороны убытков по вине другой Стороны.
7.6. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Договору,
если их неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор), под
которыми понимаются природные стихийные явления (землетрясения, пожары, наводнения и т.п.),
некоторые обстоятельства общественной жизни (военные действия, эпидемии, забастовки и т.п.),
запретительные или ограничительные акты государственных органов.
При возникновении вышеуказанных обстоятельств Стороны обязаны своевременно
информировать друг друга.
7.7. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны
руководствуются законодательством Российской Федерации и банковскими правилами.
8.
ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
8.1. Все споры, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, рассматриваются
Сторонами путем переговоров в целях выработки взаимоприемлемого решения.
8.2. При не достижении договоренности спор подлежит рассмотрению в Арбитражном суде г.
Москвы.
9.
ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
9.1. Получение выписок со Счета осуществляется исключительно уполномоченными
сотрудниками КЛИЕНТА, доверенности которых переданы БАНКУ. При подаче платежного поручения
сотрудник БАНКА должен сверить паспортные данные уполномоченного сотрудника КЛИЕНТА с
данными, указанными в копии доверенности этого уполномоченного сотрудника.
9.2. КЛИЕНТ для осуществления с третьими лицами расчетов должен представить в БАНК
заранее данный акцепт в виде отдельного документа или заявления в электронном виде, подписанного
электронной подписью. Заранее данный акцепт КЛИЕНТА, оформленный на бумажном носителе,
подписывается собственноручной подписью (собственноручными подписями) КЛИЕНТА с
БАНК__________________________
КЛИЕНТ___________________________
проставлением оттиска печати (при наличии) согласно карточке с образцами подписей и оттиска
печати, заявленной в БАНК.
Заранее данный акцепт должен содержать:
- указание на сумму акцепта (прописью) или порядок ее определения;
- сведения о получателе средств, имеющем право предъявлять распоряжения к Счету КЛИЕНТА;
- сведения об обязательстве КЛИЕНТА и основном договоре, в том числе с указанием на
возможность (невозможность) частичного исполнения распоряжения;
- иные необходимые сведения.
Заранее данный акцепт КЛИЕНТА должен быть дан до предъявления распоряжения получателя
средств. Заранее данный акцепт может быть дан в отношении одного или нескольких Счетов
КЛИЕНТА, одного или нескольких получателей средств, одного или нескольких распоряжений
получателя средств.
9.3. Настоящий Договор составлен и подписан в двух имеющих одинаковую юридическую силу
экземплярах по одному для каждой из Сторон.
10. МЕСТО НАХОЖДЕНИЯ
(ПОЧТОВЫЕ АДРЕСА), ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК
127055, г. Москва, ул.Сущевская, д.16, стр.3
к/с 30101810100000000907
в ОПЕРУ Москва
КЛИЕНТ
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
БИК 044525907
ИНН 7707288837
ОКПО 29294100
Генеральный директор
Заместитель Председатель Правления
М.п.
М.п.
_____________________/____________/
___________________/___________________/
БАНК__________________________
КЛИЕНТ___________________________
БАНК__________________________
КЛИЕНТ___________________________