ДОГОВОР - Банк Левобережный

Утверждено
Протоколом Правления от 22.11.2000 № 11-3
С изм. от 21.05.2008
С изм. 2 от 28.01.2009
Действуют с 28.01.2009
ДОГОВОР
корреспондентского счета «Лоро» в иностранной валюте № __________
г. Новосибирск
«___» ________200_ года
Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный» (открытое
акционерное общество), именуемый в дальнейшем Корреспондент, в лице Генерального директора
Иващенко Надежды Павловны, действующего на основании Устава, с одной стороны, и
______________________________________________________, именуемый в дальнейшем Респондент,
в лице _________________________________________________________, действующего на основании
__________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Корреспондент открывает Респонденту корреспондентский счет типа «ЛОРО» N
___________________________ в валюте _____________________ (далее - «счет») для проведения
операций в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными документами
Банка России и настоящим Договором..
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
2.1. Для открытия счета Респондент представляет Корреспонденту надлежащим образом
оформленные документы, указанные в Приложении 1 к настоящему Договору.
В подтверждение открытия счета Корреспондент направляет Респонденту соответствующее
извещение и Тарифы Новосибирского социального коммерческого банка «Левобережный» (открытое
акционерное общество) на ведение корреспондентского счета в иностранной валюте (далее –
«Тарифы»).
2.2. Корреспондент осуществляет операции по счету в соответствии с распоряжениями Респондента в
пределах остатка денежных средств на счете.
Платежные поручения Респондента, поступившие Корреспонденту до _____ часов по новосибирскому
времени (далее – «операционное время»), исполняются не позднее следующего операционного дня.
Если операционный день Корреспондента приходится на выходной или праздничный день в стране –
эмитенте валюты счета, все поступившие в этот день платежные поручения Респондента исполняются в
следующий операционный день Корреспондента, соответствующий рабочему дню страны – эмитента валюты
счета.
2.3. Овердрафт по счету может быть предоставлен Корреспондентом на согласованных Сторонами
условиях, определенных дополнительным соглашением к настоящему Договору.
2.4. Документооборот по счету, в том числе передача расчетных документов от Респондента
Корреспонденту, осуществляется в электронном виде по системе(ам) - _____________________ (телекс, СВИФТ,
электронной почте с использованием криптозащиты, телетайпным и модемным линиям связи), а также по
почте или курьером.
Респондент для осуществления операций по счету направляет Корреспонденту распоряжения - платежные
поручения, содержание и форма которых должны соответствовать требованиям российского законодательства.
При обнаружении ошибки в сообщении Стороны уведомляют друг друга об этом в тот же рабочий день.
Сумма платежного поручения Респондента, переданного почтовой связью или курьером, не должна
превышать эквивалент 5000 долларов США.
Платежные поручения Респондента, сумма которых превышает эквивалент 5000 долларов США,
исполняются Корреспондентом только в случае их получения ключеванным сообщением в электронном виде.
Корреспондент не несет ответственности за неисполнение платежного поручений Респондента на списание
средств со счета в следующих случаях:
a) содержит неверный ключ (если обмен сообщениями подразумевает их ключевание),
b) если платежное поручение представлено на сумму, превышающую остаток на счете,
c) если платежное поручение представлено с неправильным (неточным) указанием платежных реквизитов,
и/или неправильно оформлено согласно нормативным документам Банка России,
d) при наступлении форс-мажорных обстоятельств или при невозможности выполнения Корреспондентом
представленного платежного поручения по техническим причинам.
В случае предоставления Респондентом такого поручения Корреспондент оставляет его без исполнения,
извещает об этом доступными средствами связи и запрашивает дальнейшие инструкции Респондента о порядке
выполнения представленного поручения. При этом, телекоммуникационные расходы взимаются с Респондента
согласно пункту настоящего Договора, за исключением случаев, указанных в подпункте «d» настоящего пункта
Договора.
2.5. Списание денежных средств со счета осуществляется по распоряжению Респондента.
Списание денежных средств со счета без распоряжения и согласия Респондента производится только в
случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
2.6. Поступающие на счет Респондента денежные средства зачисляются текущим днем при
поступлении платежного поручения Корреспонденту в течение операционного времени.
Корреспондент не несет ответственность за задержки зачисления денежных средств на счет
Респондента, возникающие вследствие недостаточности информации, содержащейся в платежном
документе и не позволяющей достоверно определить получателя денежных средств.
2.7. Выписка о движении денежных средств по счету направляется Респонденту ___________
(способ направления выписки) не позднее следующего рабочего дня после дня совершения операций по
счету.
Обмен документами, подтверждающими проведенные по счету операции, и сверка остатков по
счету производится по запросу одной из Сторон.
Респондент ежеквартально проводит выверку счета и направляет Корреспонденту данные об
остатках на счете на первое число квартала, до 10 числа месяца, следующего за отчетным. Респондент
не позднее 15 января каждого года подтверждает сальдо по счету по состоянию на 1 января этого года.
2.8. Платежные документы, на основании которых производятся банковские операции по счету,
помимо общеустановленных реквизитов, должны содержать дату перечисления платежа (дату
валютирования).
2.9. Респондент и Корреспондент обеспечивают идентичность остатков денежных средств на
корреспондентских счетах «Лоро» и «Ностро» в балансах на каждую календарную дату и
одновременное осуществление бухгалтерских проводок по этим счетам. Порядок отражения операций
при осуществлении расчетов через корреспондентские счета "ЛОРО" и "НОСТРО" определяется
действующим законодательством Российской Федерации, установленными в соответствии с ним
банковскими правилами и настоящим Договором.
2.10. За совершение операций по счету Корреспондент взимает с Респондента комиссионное
вознаграждение
в
соответствии
с
Тарифами
Корреспондента,
нормами
почтовотелекоммуникационных расходов Корреспондента. Другие возможные расходы, взимаемые третьими
банками с Корреспондента по операциям Респондента взимаются по фактической стоимости.
Комиссия за проведение операций, а также другие расходы по операциям Респондента и взимаются в
безакцептном порядке со счета по мере совершения операции.
В случае отсутствия или недостатка денежных средств на счете, необходимых для проведения
Корреспондентом операции по поручению Респондента с учетом названных расходов, Корреспондент
вправе удержать недостающую сумму с иных счетов Респондента, открытых в банке или не проводить
операцию.
Респондент предоставляет Корреспонденту право списания в безакцептном порядке со своего счета
комиссионного вознаграждения и расходов, указанных в настоящем пункте Договора.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1.
Корреспондент обязуется:
3.1.1. Открыть счет на имя Респондента при предоставлении документов, указанных в Приложении
№1 к настоящему Договору.
3.1.2. Принимать и зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения
Респондента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций
по счету
3.1.3. Осуществлять операции по счету в соответствии с законодательством Российской
Федерации, нормативными документами Банка России и настоящим Договором.
3.1.4. Хранить тайну счета, операций по счету и сведений о Респонденте. Сведения, составляющие
банковскую тайну, могут быть предоставлены только Респонденту или его представителю.
Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены
только в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
3.1.5. Направлять Респонденту подтверждение об осуществлении операций по счету, а также
данные о текущем остатке денежных средств (выписку по счету) не позднее следующего рабочего дня
после совершения операций по счету.
Если в течение 10 рабочих дней с момента направления выписки по счету Респонденту последний
не заявит Корреспонденту претензии о расхождениях между реквизитами платежа и информацией,
содержащейся в выписке по счету, последняя считается подтвержденной.
3.1.6. В случае неправильного указания Респондентом в расчетных документах платежных
реквизитов сообщать об этом Респонденту в течение текущего операционного дня.
3.1.7. При обнаружении произведенного Корреспондентом ошибочного зачисления денежных
средств на счет уведомить об этом Респондента.
3.2. Респондент обязан:
3.2.1. Представить Корреспонденту для открытия счета документы, указанные в Приложении №1 к
настоящему Договору.
3.2.2. Соблюдать требования действующего российского законодательства, нормативных актов, а
также правил и инструкций Банка России, регулирующих порядок осуществления расчетных и
кассовых операций.
3.2.3. Сообщать Корреспонденту в письменном виде об ошибочном зачислении денежных средств
на счет и возвращать их Корреспонденту в день выявления ошибочного зачисления.
3.2.4. Одновременно отражать по счету «Ностро» операции по зачислению или списанию средств
со счета.
3.2.5. Обеспечить идентичность остатков денежных средств на счетах «Лоро» и «Ностро» в
балансах на каждую календарную дату.
3.2.6. Производить Корреспонденту в соответствии с п. 2.10. настоящего Договора оплату
комиссионного вознаграждения за проведение операций по счету и возмещение расходов.
3.2.7. Возвратить Корреспонденту ошибочно зачисленные на счет денежные средства по
получении уведомления в случаях, предусмотренных п.3.1.6. настоящего Договора.
3.3. Корреспондент имеет право в одностороннем порядке изменять Тарифы с уведомлением об
этом Респондента за 10 дней до вступления в силу новых Тарифов.
3.4. Стороны обязуются своевременно информировать друг друга об изменениях своего
наименования, местонахождения, платежных и иных реквизитов, а Респондент - также об изменениях
состава лиц, имеющих право распоряжаться счетом, и других изменениях, которые могут повлиять на
исполнение Корреспондентом настоящего Договора.
3.5. Стороны обязаны хранить в тайне порядок формирования телексных ключей и кодовые
таблицы, используемые для передачи сообщений по установленным каналам связи.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. За неисполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность,
предусмотренную законодательством Российской Федерации.
4.2. В случае неисполнения Респондентом обязательств, предусмотренных в п.3.4. настоящего
Договора, Корреспондент не несет ответственность за ненадлежащее совершение операций по счету.
4.3. В случае несвоевременного зачисления на счет поступивших Респонденту денежных средств либо
несвоевременного или необоснованного списания, допущенных по вине Корреспондента, последний
выплачивает Респонденту по его письменной претензии проценты на сумму этих средств по ставке
_____(__________) за каждый день просрочки, но не более чем за 30 календарных дней.
4.4. Корреспондент не несет ответственность за убытки, причиненные Респонденту, если
операции по счету задерживаются по вине других участников расчетов, включая учреждения Банка
России.
4.5. Корреспондент не несет ответственность за правильность информации, указанной в
платежном поручении, за искажение текста распоряжения при передачи его по каналам связи, за
ошибки, допущенные Респондентом и его клиентами при оформлении платежных поручений.
Корреспондент также не несет ответственность за последствия исполнения по счету
распоряжений, выданных неуполномоченными лицами, в случаях, когда с использованием
предусмотренными банковскими правилами и договором процедур Корреспондент не мог установить
факта выдачи распоряжения не уполномоченными лицами.
4.6. Респондент несет ответственность за необоснованное пользование ошибочно зачисленными на счет
денежными средствами вследствие их неправомерного удержания и уклонения от их возврата и обязуется
выплатить Корреспонденту проценты на сумму этих средств по ставке _____ (________) за каждый день
пользования средствами.
5. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА
5.1. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее
исполнение обязательств по настоящему Договору, если надлежащее исполнение оказалось
невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при
данных условиях обстоятельств (стихийных явлений, военных действий, забастовок, массовых
беспорядков и пр.).
5.2. При наступлении и прекращении обстоятельств, указанных в п.5.1. настоящего Договора,
Стороны обязуются известить друг друга любым доступным способом не позднее следующего
банковского дня с сообщением срока, с которого Сторона возобновляет выполнение своих
обязательств по настоящему Договору.
6. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
6.1. При возникновении споров по настоящему Договору Стороны обязуются разрешать их
путем переговоров.
6.2. В случае невозможности достижения взаимной договоренности
споры подлежат
разрешению в Арбитражном суде Новосибирской области в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ
7.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует
неопределенный срок.
7.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по заявлению Респондента в любое время.
7.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если они совершены в
письменной форме и подписаны уполномоченными представителями Сторон.
7.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу, по одному для каждой из Сторон.
8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
КОРРЕСПОНДЕНТ:
Доллар США:
SWIFT – LEVBRU55
Bank Levoberezhny OJSC
acc. __________
with ______________
__________________
SWIFT - ____________
SWIFT – LEVBRU55
Банк «Левобережный» ОАО
счет № ______________
в _____________________
______________________
SWIFT - _______________
Евро:
SWIFT – LEVBRU55
Bank Levoberezhny OJSC
acc. __________
with ______________
__________________
SWIFT - ____________
Японская йена:
SWIFT – LEVBRU55
Банк «Левобережный» ОАО
счет № ______________
в _____________________
______________________
SWIFT - _______________
SWIFT – LEVBRU55
Bank Levoberezhny OJSC
acc. __________
with ______________
__________________
SWIFT - ____________
SWIFT – LEVBRU55
Банк «Левобережный» ОАО
счет № ______________
в _____________________
______________________
SWIFT - _______________
Bank address:
Novosibirsk Social Commercial Bank
"Levoberezhny"
Plakhotnogo str. 25/1
Novosibirsk, Russia,
630054
Telex 133147 NSKBL RU
Адрес Банка:
Новосибирский социальный
коммерческий банк "Левобережный" (открытое
акционерное общество)
ул. Плахотного, 25/1,
Новосибирск, Россия
630054
Телекс № 133147 NSKBL RU
КОРРЕСПОНДЕНТ
Генеральный директор
_____________ Н.П. Иващенко
м.п.
РЕСПОНДЕНТ
___________________
___________________
м.п.».
Приложение 1
к Договору корреспондентского
счета в иностранной валюте
№ ______ от «___» _____________г.
Документы, требуемые для открытия корреспондентского счета в иностранной
валюте
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Заявление на открытие корреспондентского счета, подписанное руководителем.
Нотариально заверенная копия Устава и Учредительного договора (для ООО) со
всеми изменениями и соответствующие Свидетельства о внесении записи в
ЕГРЮЛ кредитной организации.
Нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации
кредитной организации.
Нотариально заверенная копия лицензии на осуществление банковских операций.
Нотариально заверенная карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и
оттиском печати, заверенная руководителем (или его заместителем)
территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной
организации в подтверждении того, что право подписи этих лиц согласовано
территориальным учреждением Банка России.
Нотариально заверенные копии подтверждений о согласовании руководителя и
главного бухгалтера кредитной организации с территориальным учреждением
Банка России.
Нотариально заверенные копии документов, подтверждающие полномочия
единоличного органа и лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными
средствами, находящимися на счете.
Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность лиц, указанных в
карточке.
Нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом
органе.
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц – не позднее 10
дней на момент предоставления.
Нотариально заверенная копия информационного письма органов статистики;
Список банков-корреспондентов и филиалов Респондента.
Развернутый баланс (ф. 102) и расчет экономических нормативов Банка России на
последнюю отчетную дату.»