Перечень документов - Новый Московский Банк

Перечень документов
необходимых для принятия решения о выдаче гарантии Банка:
1. Для юридических лиц:
1.1. Заявление на получение гарантии;
1.2. Анкета клиента установленной формы
2. Копии учредительных и правоустанавливающих документов предприятия:
2.1. Копия Устава предприятия;
2.2. Копия Учредительного договора или копию Заявки на регистрацию (для АО);
2.3. Копия Протокола № 1 общего собрания акционеров (для АО);
2.4. Копия Свидетельства о государственной регистрации;
2.5. Копия Свидетельства о постановке на учет в ГНИ;
2.6.
Копия свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр
юридических лиц;
2.7. Выписка из ЕГРЮЛ сроком не более 30 дней;
2.8.
Карточка с образцами подписей и печатей с отметкой обслуживающего банка
в случае, если Юридическое лицо не является клиентом Банка;
Юридические лица – не являющиеся клиентами Банка предоставляют – нотариально
заверенные копии указанных документов.
Юридические лица – клиенты Банка –предоставляют копии документов, заверенные
руководителем предприятия.
2.9.
Копии Приказов о назначении на должности Генерального директора и
главного бухгалтера. Копии всех заполненных страниц паспортов руководителя и
главного бухгалтера;
2.10.
Копия Решения Общего собрания о привлечении заемных средств и передаче
имущества в залог (в случае, если сумма кредита превышает 25 % стоимости
имущества/активов общества);
2.11.
Копия Страхового Свидетельства;
2.12.
Копии лицензий на право осуществлять деятельность,
подлежащей
лицензированию.
Копии документов заверяются руководителем предприятия.
3. Документы, отражающие финансовое положение предприятия:
3.1. Копии балансов предприятия (Ф №1) и Отчеты о прибылях и убытках (Ф № 2) на
три последние отчетные даты, последний годовой бухгалтерский отчет.
3.2. Аудиторское заключение (при наличии).
3.3. Расшифровка наиболее крупных статей баланса:
- кредиторской и дебиторской задолженностей с указанием даты погашения;
основных средств; незавершенного строительства; готовой продукции и товаров для
перепродажи; незавершенного производства; краткосрочных финансовых вложений,
3.4. Расшифровка текущих кредитов на дату подачи документов на установленном бланке с
указанием: вид кредита, Банк-Кредитор, срока действия договора, суммы по договору, %
ставки, наименования заложенного имущества, сумма фактической задолженности. Копии
кредитных договоров и договоров залога.
3.5. Расшифровка текущих займов на дату подачи документов, полученных и
предоставленных с указанием: суммы по договору, фактической задолженности, % ставки,
срока действия договора. Копии договоров предоставляются по запросу.
1
3.6. Cправки на установленном бланке о наличии счетов (расчетных, валютных и др.),
либо справку об отсутствии счетов в других банках;
Справка о наличии счетов, заверенные обслуживающим банком
3.7. Справки о движении денежных средств по расчетным (валютным) счетам за
последние 6 (Шесть) месяцев, (Расшифровка 51-го счета), заверенные руководителем
предприятия;
Выписки с лицевых счетов, заверенные обслуживающим банком
3.8. Справки об отсутствии картотеки по платежам в бюджет и внебюджетные
фонды на дату подачи заявления на получение кредита, заверенную обслуживающим
банком.
3.9. Справка об отсутствии (наличии) просроченной задолженности по платежам в
бюджеты и внебюджетные фонды (предоставляются на бланке предприятия).
3.10. Справка о наличии (отсутствии) выданных поручительств (гарантий) и
предоставленных залогах за третьих лиц (предоставляются на бланке предприятия).
3.11. Справка об отсутствии просроченной задолженности по заработной плате
сотрудникам предприятия (предоставляются на бланке предприятия).
4. Документы по гарантии:
3.1. Тендерная гарантия:
 Конкурсная заявка,
 Форма гарантии
3.2. Гарантия исполнения контракта
 Копия Договора (контракта)
 Форма гарантии
3.3. Гарантия возврата аванса
 Копия Договора (контракта)
 Форма гарантии
3.4. Гарантия возврата кредита
 Копия Кредитного договора
 Форма гарантии
5. Копии договоров текущей деятельности
5.1. Копии договоров, контрактов с покупателями и поставщиками.
5.2. Копии договоров аренды или свидетельств о собственности на занимаемые
предприятием площади (офис, складские помещения), а так же договоров охраны указанных
помещений.
6. Документы по обеспечению запрашиваемой гарантии (залогодателем может быть
любое третье лицо, как физическое, так и юридическое)
6.1. При выдаче гарантии под залог ценных бумаг:
- Документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги (акции,
облигации и др.),
- Выписки из реестра реестродержателя,
- Документы, подтверждающие право залогодателя на отчуждение ценных бумаг без
согласия других учредителей.
6.2. При выдаче гарантии под товарный залог:
-Копии документов, подтверждающих наличие товарно-материальных ценностей и их
стоимость:
 складскую расписку (ведомость остатков на складе) за подписью руководителя и
главного бухгалтера организации - Заемщика, заверенная печатью, с указанием
наименования залогового товара, его количества, упаковки, стоимости и адреса его
местонахождения;
2



договор или контракт на приобретение залогового товара или иные документы,
подтверждающие его происхождение, в том числе импортных товаров, грузовые
накладные и таможенные декларации с отметкой таможни;
страховые полисы о страхование товара;
договор на аренду складских помещений или договор об ответственном хранении;
6.3. При выдаче гарантии под залог имущества (основных средств и оборудования):
 Копии документы, подтверждающие право собственности залогодателя на
предоставляемое в залог имущество (договора, контракты, накладные,
свидетельства и пр.). Документы, подтверждающие оплату оборудования (при
необходимости). Имущество должно находиться на балансе залогодателя
 копии инвентаризационных карточек
 заключение эксперта о стоимости имущества, в случае, если оно не новое
 свидетельство о собственности или договор аренды на те площади, где
находится предоставляемое в залог имущество
 страховой полис имущества, предоставляемого в залог, по которым
выгодоприобретателем является Банк
6.4. При выдаче гарантии под залог транспортных средств:
 оригиналы документов, подтверждающие право собственности на
транспортные средства (ПТС, Свидетельство о регистрации, паспорт
владельца, доверенность с правом залога и пр.)
 страховой полис автомобиля
 заключение профессионального оценщика о рыночной стоимости
транспортного средства (по требованию Банка)
 ПТС на переданные в залог автотранспортные средства передаются в Банк на
хранение на весь срок действия гарантии
При выдаче гарантии под залог недвижимости:
- Перечень представляемых документов по залогу недвижимости определяет юрист
КБ «НМБ» ООО.
Примечание: Договор залога недвижимости требует государственной регистрации
6.6. При выдаче гарантии под контргарантию банка:
 предгарантийное письмо Банка - гаранта о готовности предоставить
гарантийное письмо в качестве обеспечения запрашиваемого кредита;
 текущий баланс Банка
гаранта с нормативами и расшифровкой
внебалансовых счетов;
 копию аудиторского заключения за последний отчетный год;
 копию лицензий ЦБ России на осуществление банковских операций и
операций в валюте.
6.7. При выдаче гарантии под поручительство.
Обеспечением гарантии может быть поручительство любого юридического или
физического лица, финансовое состояние и платежеспособность которых не вызывает
сомнений.
В зависимости от организационно-правовой формы Поручителя, в каждом отдельном
случае перечень представленных документов определяет кредитный работник КБ «НМБ»
ООО.
Бухгалтерская и иная отчетность предоставляется ежеквартально в течение всего
срока действия гарантии.
3