Устав закрытого акционерного общества

Банк зарегистрирован в
Национальном банке Республики
Беларусь
«22» февраля 1994 года
Регистрационный номер 37
УСТАВ
ЗАКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА
«АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК РЕКОНВЕРСИИ И РАЗВИТИЯ»
СТАТУТ
ЗАКРЫТАГА АКЦЫЯНЕРНАГА ТАВАРЫСТВА
«АКЦЫЯНЕРНЫ БАНК РЭКАНВЕРСII I РАЗВIЦЦЯ»
C изменениями и дополнениями,
утвержденными внеочередным
Общим собранием акционеров ЗАО
"РРБ-Банк" 30 декабря 2014 года,
протокол № 03.
2
ОГЛАВЛЕНИЕ
СТАТЬЯ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
СТАТЬЯ 2. СТАТУС БАНКА
СТАТЬЯ 3. ЦЕЛИ И ПРЕДМЕТ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
СТАТЬЯ 4. УСТАВНЫЙ ФОНД БАНКА
СТАТЬЯ 5. ПОРЯДОК ОБРАЗОВАНИЯ ИМУЩЕСТВА БАНКА
СТАТЬЯ 6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ АКЦИОНЕРОВ БАНКА
СТАТЬЯ 7. АКЦИИ БАНКА. ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ ОБРАЩЕНИЯ
АКЦИЙ БАНКА
СТАТЬЯ 8. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ
СТАТЬЯ 9. СТРУКТУРА БАНКА
СТАТЬЯ 10. КОНТРОЛЬ И КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
В БАНКЕ
СТАТЬЯ 11. ПЕРСОНАЛ БАНКА
СТАТЬЯ 12. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА
СТАТЬЯ 13. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА
СТАТЬЯ 14. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА
3
3
4
5
7
7
9
15
26
27
29
30
30
31
3
СТАТЬЯ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Фирменное наименование Банка:
Полное наименование:
на русском языке:
Закрытое акционерное общество «Акционерный банк
реконверсии и развития»
на белорусском языке: Закрытае акцыянернае таварыства «Акцыянерны банк
рэканверсii i развiцця»
на английском языке: Joint Stock Bank of Reconversion and Development
Сокращенное наименование:
на русском языке:
ЗАО «РРБ-Банк»
на белорусском языке: ЗАТ «РРБ-Банк»
на английском языке: RDB-Bank
1.2. Закрытое акционерное общество «Акционерный банк реконверсии и
развития» (далее – «Банк») осуществляет свою деятельность в соответствии с
законодательством Республики Беларусь, настоящим Уставом.
Банк является правопреемником по всем обязательствам Закрытого
акционерного общества «Белорусский Медицинский Банк».
Банк является банком с иностранными инвестициями.
1.3. Местонахождение Банка:
Республика Беларусь, 220034, город Минск, улица Краснозвездная, дом 18.
СТАТЬЯ 2. СТАТУС БАНКА
2.1. Банк является коммерческой организацией, зарегистрированной в
порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.
2.2. Банк является юридическим лицом, имеет обособленное имущество
(самостоятельный баланс), может приобретать имущественные и личные
неимущественные права и нести обязанности, быть истцом и ответчиком в
суде.
Банк имеет круглые печати, штампы, знак обслуживания (эмблему), а
также иную необходимую атрибутику юридического лица.
Банк имеет товарный знак (эмблему), зарегистрированный в
установленном порядке, в виде буквы «Б», включающей в себя букву «Р»,
которая, в свою очередь, включает в себя еще одну букву «Р», а также девяти
пятиконечных звезд, расположенных полукругом справа от буквы «Б».
2.3. Банк создан в форме закрытого акционерного общества.
2.4. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем
принадлежащим ему имуществом, в том числе денежными средствами.
Банк не несет ответственности по обязательствам Акционеров, а
Акционеры не несут ответственности по обязательствам Банка, за
исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь и настоящим Уставом.
Банк не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает
по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда оно само приняло на
4
себя такие обязательства либо иное предусмотрено законодательством
Республики Беларусь.
Если экономическая несостоятельность (банкротство) Банка вызвана его
Акционерами или другими лицами, в том числе Председателем Правления,
имеющими право давать обязательные для Банка указания либо возможность
иным образом определять его действия, на таких лиц при недостаточности
имущества Банка возлагается субсидиарная ответственность по его
обязательствам в соответствии с законодательными актами.
2.5. Банк самостоятелен в своей деятельности. Вмешательство
Республики Беларусь, его органов и должностных лиц в деятельность Банка
допускается исключительно в пределах, установленных Конституцией
Республики Беларусь и принятыми в соответствии с ней законодательными
актами Республики Беларусь.
2.6. Банк обеспечивает безопасность функционирования объектов и
оказания банковских услуг, а также защиту информационных ресурсов и
информации, распространение и (или) предоставление которых ограничено.
СТАТЬЯ 3. ЦЕЛИ И ПРЕДМЕТ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
3.1. Целью деятельности Банка является систематическое получение
максимальной прибыли в процессе осуществления деятельности.
3.2. Виды деятельности Банка.
3.2.1. Банк осуществляет по специальному разрешению (лицензии)
Национального банка Республики Беларусь следующие банковские операции:
привлечение денежных средств физических и юридических лиц на счета
и во вклады (депозиты);
размещение привлеченных денежных средств физических и юридических
лиц на счета и во вклады (депозиты) от своего имени и за свой счет на условиях
возвратности, платности и срочности;
открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
осуществление расчетного и кассового обслуживания физических и
юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов;
валютно-обменные операции;
выдача банковских гарантий;
доверительное управление денежными средствами по договору
доверительного управления денежными средствами;
выпуск в обращение (эмиссия) банковских платежных карточек;
выдача ценных бумаг, подтверждающих привлечение денежных средств
во вклады (депозиты) и размещение их на счета;
финансирование под уступку денежного требования (факторинг);
предоставление физическим и юридическим лицам специальных
помещений или находящихся в них сейфов для банковского хранения
документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных
металлов и драгоценных камней и др.).
5
3.2.2. Банк помимо банковских операций, указанных в пункте 3.2.1.
Устава вправе осуществлять в соответствии с законодательством Республики
Беларусь:
поручительство за третьих лиц, предусматривающее исполнение
обязательств в денежной форме;
лизинговую деятельность;
консультационные и информационные услуги;
выпуск (эмиссию), продажу, покупку ценных бумаг и иные операции с
ценными бумагами;
зачет взаимных денежных и других финансовых требований и
обязательств и определение чистых позиций (клиринговая деятельность);
операции в Республике Беларусь и за ее пределами с памятными
банкнотами, памятными и слитковыми (инвестиционными) монетами,
являющимися законным платежным средством Республики Беларусь, по цене
не ниже номинальной;
иную предусмотренную законодательством Республики Беларусь
деятельность, осуществляемую для собственных нужд и (или) необходимую
для обеспечения осуществления банковских операций, за исключением
осуществления страховой деятельности в качестве страховщиков.
3.3. В случае если на осуществление вида деятельности в соответствии с
законодательством Республики Беларусь требуется получение лицензии или
иного разрешения, Банк вправе осуществлять данный вид деятельности после
получения соответствующего разрешения.
СТАТЬЯ 4. УСТАВНЫЙ ФОНД БАНКА
4.1. Уставный фонд Банка составляет 195 346 389 870 (Сто девяносто
пять миллиардов триста сорок шесть миллионов триста восемьдесят девять
тысяч восемьсот семьдесят) рублей.
Размер неденежной части уставного фонда равен 85 020 030 763
(Восемьдесят пять миллиардов двадцать миллионов тридцать тысяч семьсот
шестьдесят три) рубля и составляет 43,52 % от общей величины уставного
фонда Банка.
4.2. Уставный фонд Банка разделен на акции. Номинальная стоимость
одной акции составляет 1530 рублей. Общее количество акций составляет
127 677 379 (Сто двадцать семь миллионов шестьсот семьдесят семь тысяч
триста семьдесят девять) на общую сумму 195 346 389 870 (Сто девяносто пять
миллиардов триста сорок шесть миллионов триста восемьдесят девять тысяч
восемьсот семьдесят) рублей, в том числе простых (обыкновенных) акций
120 791 295 (Сто двадцать миллионов семьсот девяносто одна тысяча двести
девяносто пять) на общую сумму 184 810 681 350 (Сто восемьдесят четыре
миллиарда восемьсот десять миллионов шестьсот восемьдесят одна тысяча
триста пятьдесят) рублей, привилегированных акций 6 886 084 (Шесть
миллионов восемьсот восемьдесят шесть тысяч восемьдесят четыре) на общую
6
сумму 10 535 708 520 (Десять миллиардов пятьсот тридцать пять миллионов
семьсот восемь тысяч пятьсот двадцать) рублей.
4.3. При увеличении уставного фонда Банк имеет право эмитировать
привилегированные акции различных типов.
Банком эмитированы привилегированные акции первого типа. При этом
владелец привилегированной акции первого типа имеет право на получение
фиксированного дивиденда. Размер фиксированного дивиденда по
привилегированным акциям первого типа, выплачиваемого за каждый
календарный год, составляет в эквиваленте 0,01394 долларов США, на 1 (Одну)
акцию, по курсу Национального банка Республики Беларусь, установленному
на дату выплаты дивидендов. Фиксированный дивиденд в год не может
превышать в эквиваленте сумму 96 000 (Девяносто шесть тысяч) долларов
США в белорусских рублях в пересчете по курсу Национального банка
Республики Беларусь, установленному на дату выплаты дивидендов, на общее
количество привилегированных акций первого типа.
Владельцы привилегированных акций не имеют права голоса в Общем
собрании акционеров Банка кроме случаев, оговоренных настоящим Уставом и
законодательством Республики Беларусь. При ликвидации Банка стоимость
имущества, подлежащего передаче владельцу привилегированных акций,
определяется суммой номиналов принадлежащих ему привилегированных
акций.
4.4. Банк вправе увеличивать или уменьшать уставный фонд в порядке,
предусмотренном действующим законодательством Республики Беларусь.
4.5. Размещение акций Банка при их выпуске производится среди
Акционеров Банка, если иное не будет предусмотрено решением Общего
собрания Акционеров Банка. При увеличении уставного фонда путем выпуска
дополнительных акций и распространения их по подписке договора подписки
заключаются в календарной очередности поступления заявок от Акционеров.
Заявки от Акционеров направляются в адрес Банка на имя Председателя Совета
Директоров Банка с момента принятия решения об увеличении уставного
фонда за счет выпуска дополнительных акций.
Общим собранием Акционеров может быть принято решение о
размещении акций при их выпуске среди третьих лиц. В таком решении
должен быть определен круг лиц, среди которых возможно размещение
выпускаемых акций.
4.6. Уставный фонд Банка формируется из вкладов (имущества)
акционеров. Вклад в уставный фонд может осуществляться как в денежной, так
и в неденежной форме. Денежные вклады в уставный фонд вносятся как в
белорусских рублях, так и в иностранной валюте, за исключением случаев,
установленных законодательством Республики Беларусь. К вкладам в
неденежной форме относится имущество, необходимое для осуществления
банковской деятельности и относящееся к основным средствам, за
исключением объектов незавершенного строительства.
В уставный фонд не может быть внесено имущество, право на
отчуждение которого ограничено собственником, законодательством
Республики Беларусь или договором. Для формирования и увеличения
7
уставного фонда Банка не могут быть использованы привлеченные денежные
средства и (или) доходы, полученные преступным путем.
Для увеличения уставного фонда Банка не могут быть использованы
денежные средства и иное имущество, предоставленные самим Банком, а также
денежные средства и иное имущество, предоставленные другими лицами, в
случае, если Банк принял на себя риски, возникшие в связи с предоставлением
Банку таких денежных средств и иного имущества.
Бюджетные средства и средства государственных внебюджетных фондов,
а также объекты государственной собственности могут быть использованы для
формирования уставного фонда Банка только в случаях и порядке,
определенных законодательством Республики Беларусь.
Акционеры вносят вклады в уставный фонд Банка в размере,
соответствующем номинальной стоимости приобретаемых акционером акций
Банка, в срок – до государственной регистрации Банка или до принятия Общим
собранием акционеров Банка решения о внесении изменений в настоящий
Устав, связанных с изменением размера уставного фонда Банка, путем
перечисления денежных средств на временный счет, либо путем передачи
Банку имущества в установленном порядке (при внесении вклада в уставный
фонд Банка в неденежной форме).
СТАТЬЯ 5. ПОРЯДОК ОБРАЗОВАНИЯ ИМУЩЕСТВА БАНКА
5.1. Источниками образования имущества Банка являются:
имущество, переданное Акционерами Банка в его уставный фонд в виде
вкладов;
имущество, приобретенное Банком в процессе осуществления им
предпринимательской деятельности;
поступления, полученные в результате использования имущества (плоды,
продукция, доходы), если иное не предусмотрено законодательством
Республики Беларусь или договором об использовании этого имущества;
имущество унитарных предприятий, учрежденных Банком;
имущество, приобретенное Банком по другим основаниям, допускаемым
законодательством Республики Беларусь.
СТАТЬЯ 6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ АКЦИОНЕРОВ БАНКА
6.1. Акционерами Банка могут являться юридические и физические лица,
в том числе иностранные, которые приобрели акции Банка в порядке,
установленном настоящим Уставом и законодательством Республики Беларусь.
6.2. Акционер Банка обладает следующими правами:
получать часть прибыли Банка в виде дивидендов;
участвовать в Общем собрании акционеров Банка с правом голоса по
вопросам, относящимся к компетенции Общего собрания акционеров Банка;
участвовать в управлении Банком лично либо выдавать в порядке,
установленном законодательством Республики Беларусь, доверенность другим
лицам на участие в управлении деятельностью Банка, за исключением случаев,
8
для которых законодательством Республики Беларусь либо настоящим Уставом
предусмотрено исключительно личное участие;
получать информацию о деятельности Банка и знакомиться с его
документами в порядке, установленном Устав в месте нахождения Банка;
принимать участие в распределении прибыли Банка;
получать в случае ликвидации Банка часть имущества, оставшегося после
расчетов с кредиторами, или его стоимость;
иными правами, предусмотренными законодательством Республики
Беларусь и настоящим Уставом.
6.2.1. Акционер Банка – владелец простых (обыкновенных) акций Банка
обладает следующими правами:
получать часть прибыли Банка в виде дивидендов;
получать в случае ликвидации Банка часть имущества, оставшегося после
расчетов с кредиторами, или его стоимость;
участвовать в Общем собрании акционеров Банка с правом голоса по
вопросам, относящимся к компетенции Общего собрания акционеров Банка.
6.2.2. Акционер Банка – владелец привилегированных акций Банка
обладает следующими правами:
получать часть прибыли Банка в виде фиксированных размеров
дивидендов;
получать в случае ликвидации Банка фиксированную стоимость
имущества либо часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами;
участвовать в Общем собрании акционеров Банка с правом голоса при
принятии решений о реорганизации и ликвидации Банка, о внесении в Устав
Банка изменений и (или) дополнений, ограничивающих их права;
участвовать в каждом последующем Общем собрании акционеров Банка,
если на Общем собрании акционеров Банка было принято решение о
невыплате дивидендов по привилегированным акциям, принадлежащих такому
Акционеру, или было принято решение об их неполной выплате либо решение
о выплате дивидендов не было принято, до момента выплаты по указанным
акциям дивидендов в полном объеме.
6.3. Акционер Банка обязан:
вносить в уставный фонд Банка вклады в порядке, размерах, способами и
в сроки, предусмотренные настоящим Уставом, соответствующими договорами
и решениями органов управления Банка;
не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка,
полученную в связи с осуществлением прав и обязанностей Акционера Банка;
выполнять иные обязанности, связанные с участием в Банке в качестве
Акционера, предусмотренные законодательными актами Республики Беларусь
и настоящим Уставом.
6.4. Акционеры Банка имеют право знакомиться с информацией,
содержащейся в отчете о прибыли и убытках и иной документации Банка в
объемах, публикуемых в печати и размещаемых на сайте Банка в глобальной
компьютерной сети Интернет. Акционеры Банка могут ознакомиться с
информацией о Банке непосредственно в месте нахождения Банка либо
получить эту информацию по средством отправки заказного письма либо
9
электронной почты. Для получения информации о Банке Акционер Банка
подает письменное заявление на имя Председателя Правления Банка, в котором
должны быть указаны информация и документы, с которыми он желал бы
ознакомиться. Не позднее тридцати дней с даты поступления заявления Банк
рассматривает заявление и сообщает Акционеру о дате и месте ознакомления с
документами либо, по желанию Акционера, передает запрашиваемую
информацию посредствам заказного письма либо электронной почты. За
предоставление Банком информации Акционерам в виде копий документов
может взиматься плата, размер которой не должен превышать затраты на
изготовление этих копий и их доставку.
6.5. Члены Совета Директоров и Правления Банка обязаны в письменной
форме сообщать Совету Директоров о всех своих сделках с ценными бумагами
Банка, а также о сделках с ценными бумагами Банка их супруга (супруги),
родителей, совершеннолетних детей и их супругов, усыновителей,
совершеннолетних усыновленных (удочеренных) и их супругов, деда, бабки,
совершеннолетних внуков и их супругов, родных братьев и сестер и родителей
супруга (супруги) в течение пяти рабочих дней после совершения сделки.
СТАТЬЯ 7. АКЦИИ БАНКА. ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ
ОБРАЩЕНИЯ АКЦИЙ БАНКА
7.1. Акции Банка выпускаются в форме записей по счетам.
7.2. Банк обязан обеспечить ведение и хранение реестра владельцев
ценных бумаг Банка, отражающего в единой системе совокупность данных о
каждом владельце акций Банка, количестве, номинальной стоимости,
категориях, типе (для привилегированных) принадлежащих ему акций Банка.
При смене своего адреса Акционер обязан уведомить Банк в течение 10
дней.
7.3. Акционеры Банка имеют преимущественное право покупки акций,
продаваемых другими его Акционерами. Акции Банка могут быть отчуждены
третьим лицам в порядке, определенном настоящим Уставом. Если в
результате реализации Акционерами преимущественного права акции не могут
быть приобретены в предложенном количестве, Банк вправе сам приобрести
невостребованные Акционерами акции по согласованной с их владельцем цене
и (или) предложить приобрести эти акции третьему лицу, определенному
Банком, по цене не ниже цены, предложенной Акционерам Банка.
7.4. Акционер Банка, намеривающийся продать принадлежащие ему
акции полностью или частично, обязан представить в Банк на имя
Председателя Совета Директоров Банка письменное уведомление об условиях
предполагаемой сделки, к которым, в частности, относятся:
7.4.1. наименование контрагента-покупателя;
7.4.2. категория, тип (для привилегированных) и количество
продаваемых акций;
7.4.3. стоимость каждой продаваемой акции;
10
7.4.4. срок, установленный для принятия предложения по покупке акций,
данный срок не должен быть более 30 дней с даты уведомления;
7.4.5. срок заключения сделки по отчуждению акций, данный срок не
должен быть более 60 дней с даты уведомления;
7.4.6. срок оплаты за акции;
7.4.7. прочие условия, которые могут повлиять на качество решения о
приобретении акций.
7.5. Председатель Совета Директоров Банка не позднее 5 дней с момента
поступления в его адрес уведомления формирует предложение Акционерам и
направляет его в письменной форме посредством почтовой связи по адресам,
указанным в приложении 1 к настоящему Уставу с последующим получением
уведомления о вручении. Предложение должно содержать наименование
Акционера, от имени которого оно делается, а также все сведения об условиях
сделки, указанные в пункте 7.4. настоящего Устава.
7.6. Акционер, получивший предложение, в срок указанный в
уведомлении, обязан направить в Банк на имя Председателя Совета
Директоров Банка заявление о приобретении предложенных акций либо об
отказе в реализации преимущественного права покупки акций.
7.7. Заявление о приобретении предложенных акций должно содержать
следующие сведения:
7.7.1. наименование Акционера, делающего заявление о реализации
преимущественного права покупки акций;
7.7.2. наименование
Акционера,
акции
которого
подлежат
приобретению;
7.7.3. необусловленное согласие на приобретение определяемого в
соответствии с пунктом 7.11. Устава количества акций из числа предложенных
на условиях, оговоренных в предложении.
7.8. К заявлению о приобретении акций должны быть приложены
документы, удостоверяющие надлежащий порядок принятия решения о
приобретении акций, в случае, если учредительными документами или
законодательством предусмотрены необходимость получения согласия либо
решения какого-либо лица или органа для совершения сделки по
приобретению акций.
7.9. Непоступление в срок, указанный в уведомлении, заявления от
Акционера признается отказом Акционера от реализации преимущественного
права покупки акций.
7.10. Председатель
Совета
Директоров
Банка
обеспечивает
формирование отчета о поступлении заявлений о приобретении акций в
порядке реализации преимущественного права покупки и, не позднее 5
рабочих дней с момента получения полного объема уведомлений о
поступлении или непоступлении адресату-Акционеру предложений,
направляет
отчет
Акционеру
Банка,
намеривающемуся
продать
принадлежащие ему акции. Отчет должен содержать следующие сведения:
7.10.1. наименование Акционеров, представивших заявление о
намерении приобрести акции, с указанием количества, категории и типа (для
11
привилегированных) акций, в отношении которых им принадлежат права
преимущественной покупки данным Акционером;
7.10.2. наименование Акционеров, представивших заявление об отказе
от приобретения акций либо не представивших заявление в установленный
срок либо не получивших предложение, направленное по надлежащему адресу;
7.10.3. дату получения заявления от Акционеров, представивших
заявление о намерении приобрести акции;
7.10.4. контактные реквизиты (телефоны, адреса, представители)
Акционеров, представивших заявление о намерении приобрести акции.
7.11. Акции, предложенные к продаже, подлежат продаже Акционеру,
представившему заявление о реализации преимущественного права покупки
акций ранее других Акционеров. В случае представления Акционерами Банка
заявления о реализации преимущественного права покупки акций
одновременно (в один календарный день), акции подлежат продаже каждому
из Акционеров пропорционально его доле в уставном фонде. Акционеры
вправе претендовать на приобретение акций не менее количества, правом на
приобретение которого они обладают.
7.12. При получении письменного отказа Акционера, ранее
представившего заявление о намерении приобрести акции, от заключения
договора купли-продажи акций, акции подлежат продаже следующему
Акционеру, определяемому по правилам пункта 7.11. настоящего Устава в срок
для заключения договора, установленный согласно пункту 7.4. настоящего
Устава. Письменный отказ всех Акционеров, представивших ранее заявление о
реализации преимущественного права приобретения акций, от заключения
договоров купли-продажи акций на условиях, оговоренных предложением,
признается отказом Акционеров Банка от реализации преимущественного
права покупки акций.
7.13. При отказе всех Акционеров от преимущественного права
приобретения акций Акционер-продавец направляет Председателю Совета
Директоров Банка предложение о приобретении Банком принадлежащих ему
акций, или части акций, оставшейся после реализации Акционерами
преимущественного права приобретения акций на условиях, ранее
сформированных в уведомлении. Предложение должно содержать сведения,
аналогичные указанным в пункте 7.4. настоящего Устава.
7.14. Решение о приобретении Банком предложенных акций
принимается в порядке, предусмотренном пунктом 7.15. настоящего Устава.
Приобретение Банком предложенных акций осуществляется в порядке,
предусмотренном пунктами 7.4.-7.8 настоящего Устава.
Банк может предложить приобрести предложенные к приобретению
акции третьему лицу, определенному Банком, по цене не ниже цены,
предложенной Акционерам Банка. Порядок определения третьего лица,
которому Банк вправе предложить приобрести акции, продаваемые
Акционерами Банка, определяется Советом Директоров Банка. В таком случае
данная процедура осуществляется в следующем порядке:
в течение 30 рабочих дней с момента поступления в адрес Председателя
Совета Директоров Банка предложения Акционера-продавца о приобретении
12
Банком принадлежащих ему акций, а равно части акций, оставшейся после
реализации Акционерами права преимущественного приобретения акций, Банк
производит определение предлагаемого третьего лица;
Председатель Совета Директоров Банка в течение 5 рабочих дней после
определения третьего лица формирует и направляет последнему в письменном
виде предложение по приобретению акций, а равно части акций, оставшейся
после реализации Акционерами права преимущественного приобретения
акций, и направляет его данному третьему лицу. Предложение должно
содержать наименование Акционера-продавца, от имени которого оно
делается, а также все сведения об условиях сделки, аналогичные указанным в
пункте 7.4. настоящего Устава.
Третье лицо, определенное Банком, получившее предложение, в
пятидневный срок с момента получения такового, направляет в Банк на имя
Председателя Совета Директоров Банка заявление о приобретении
предложенных акций либо об отказе в покупке акций.
Заявление о приобретении предложенных акций должно содержать
следующие сведения:
наименование третьего лица, определенного Банком, делающего
заявление о покупке акций;
наименование Акционера, акции которого подлежат приобретению;
необусловленное согласие на приобретение всех предложенных акций,
либо части акций определенной категории и типа (для привилегированных
акций), из числа предложенных для продажи, на условиях, оговоренных в
предложении.
К заявлению о приобретении акций должны быть приложены документы,
удостоверяющие надлежащий порядок принятия решения о приобретении
акций, в случае, если законодательством Республики Беларусь предусмотрена
необходимость получения согласия либо решения какого-либо лица или органа
для совершения сделки по приобретению акций. Предложенные к
приобретению акции должны быть выкуплены данным третьим лицом в
течение 30 рабочих дней с момента поступления в адрес Председателя Совета
Директоров Банка заявления о приобретении предложенных акций.
Непоступление в десятидневный срок с момента получения предложения
третьим лицом, определенным Банком, заявления о приобретении акций от
данного третьего лица, а равно нарушение срока приобретения предложенных
к приобретению акций, признается отказом третьего лица, определенного
Банком, от приобретения акций.
7.15. Банк приобретает акции, выпущенные им, в следующих случаях:
7.15.1. в случае принятия Общим собранием акционеров Банка решения
об уменьшении уставного фонда Банка путем приобретения части акций в
целях сокращения их общего количества в соответствии с настоящим Уставом;
7.15.2. в случае принятия Общим собранием акционеров Банка решения
о выкупе акций, предложенных Акционером к выкупу;
7.15.3. по требованию Акционера при реорганизации Банка, если
Акционеры, требующие выкупа своих акций, голосовали против принятия
13
решения о его реорганизации или не участвовали в Общем собрании
акционеров Банка, на котором было принято такое решение;
7.15.4. по требованию Акционера в случае внесения изменений и (или)
дополнений в Устав, в том числе путем утверждения Устава в новой редакции,
что явилось следствием ограничения прав Акционеров, если Акционеры,
требующие
выкупа
своих
акций,
голосовали
против
принятия
соответствующего решения или не участвовали в Общем собрании акционеров
Банка, на котором было принято такое решение;
7.15.5. по требованию Акционера в случае совершения крупной сделки
акционерного общества, если Акционеры, требующие выкупа своих акций,
голосовали против принятия решения о совершении крупной сделки или не
участвовали в Общем собрании акционеров Банка, на котором было принято
такое решение;
7.15.6. в иных случаях, определенных Уставом Банка или
законодательством Республики Беларусь, в случае принятия Общим собранием
акционеров Банка соответствующего решения по предложению и (или)
требованию Акционера.
7.16. Решением Общего собрания акционеров Банка о приобретении им
акций Банка, принятым в соответствии с подпунктами 7.15.1., 7.15.2, и 7.15.6.
должны быть определены:
7.16.1. категории приобретаемых акций, а для привилегированных акций
- и их тип;
7.16.2. количество приобретаемых акций каждой категории и типа, цена
приобретения акций, форма и срок оплаты акций;
7.16.3. срок, в течение которого осуществляется приобретение акций;
7.16.4. порядок уведомления Акционеров - владельцев акций, решение о
приобретении акций которых было принято.
7.17. Оплата акций при их приобретении по решению Банка по
предложению или требованию Акционера осуществляется денежными
средствами или имуществом, определенным в решении Общего собрания
акционеров Банка.
7.18. Каждый Акционер - владелец акций определенной категории (для
привилегированных акций - и их типа), решение о приобретении которых
принято Общим собранием акционеров Банка в соответствии с подпунктoм
7.15.1., вправе продать свои акции, а Банк обязан их приобрести. В случае, если
общее количество предложенных для приобретения акций превышает
количество акций, решение о приобретении которых принято Банком, акции
приобретаются у Акционеров пропорционально заявленным предложениям.
Предложения о приобретении акций должны быть сделаны в течение 30 дней с
момента принятия решения о приобретении акций.
7.19. Председатель Совета Директоров Банка обеспечивает надлежащее
уведомление Акционеров, которые приобрели право требовать у Банка выкупа
принадлежащих им акций в силу подпунктов 7.15.3. – 7.15.5. и 7.15.7., о
возникновении у них права требовать у Банка выкупа принадлежащих им
акций. Уведомление считается надлежащим в случае направления такового
заказным письмом по адресу Акционера, указанному в приложении 1 к
14
настоящему Уставу, не позднее 10 дней с момента возникновения у последнего
права требовать у Банка выкупа принадлежащих ему акций. Акционер,
получивший предусмотренное настоящей частью пункта уведомление,
желающий воспользоваться правом требования выкупа у него акций Банком,
направляет в Банк на имя Председателя Совета Директоров Банка
соответствующее требование, которое должно содержать категории акций, а
для привилегированных акций - и их тип, и количество акций, в отношении
которых Акционер заявляет требование о выкупе. Непоступление в
десятидневный срок с момента получения уведомления Акционером, а равно с
момента неполучения таковым уведомления по адресу, указанному в
приложении 1 к настоящему Уставу, требования от Акционера признается
отказом Акционера от реализации права требования выкупа акций.
Председатель Совета Директоров Банка не позднее 10 дней с момента
окончания срока подачи требований уведомляет Акционеров, изъявивших
желание воспользоваться правом требования выкупа Банком акций, о
категориях акций, а для привилегированных акций - и их типе, количестве
акций, подлежащих выкупу у данного Акционера, а также о цене их
приобретения, времени и месте заключения договоров на приобретение акций.
Заключение договоров с Акционером не может быть назначено ранее 10 и
позднее 30 дней с момента отправки письма о таком назначении.
7.20. Поступившие в распоряжение Банка акции, за исключением
поступивших в силу подпунктов 7.15.2. и 7.15.4., подлежат бессрочной
реализации Акционерам Банка, а при их отказе от приобретения, и третьим
лицам, в порядке, предусмотренном пунктами 7.4. – 7.14. настоящего Устава.
Решением Общего собрания акционеров Банка может быть
предусмотрена возможность получения на срок до одного года членами
исполнительных органов Банка дивидендов на поступившие в распоряжение
Банка акции (их часть).
7.21. Акции Банка переходят к наследникам Акционера-физического
лица или правопреемникам Акционера-юридического лица.
7.22. Отчуждение акций Банка третьим лицам иным образом, чем в
порядке продажи, наследования или правопреемства, производится с согласия
всех Акционеров Банка.
7.23. Акционер Банка, намеривающийся передать принадлежащие ему
акции полностью или частично, обязан представить в Банк на имя
Председателя Совета Директоров Банка уведомление об условиях
предполагаемой сделки, к которым, в частности, относятся:
7.23.1. наименование контрагента;
7.23.2. категорию, тип (для привилегированных) и количество
передаваемых акций;
7.23.3. сущность сделки;
7.23.4. прочие условия, которые могут повлиять на качество решения о
даче согласия на передачу акций.
7.24. Председатель Совета Директоров Банка не позднее 30 рабочих дней
с момента поступления в его адрес уведомления формирует запрос Акционерам
и направляет его по адресам, указанным в приложении 1 к настоящему Уставу.
15
Запрос должен содержать наименование Акционера, от имени которого он
делается, а также все сведения об условиях сделки указанные в пункте 7.23.
настоящего Устава.
7.25. Акционер, получивший запрос, в срок не более 30 дней с момента
получения такового обязан направить в Банк на имя Председателя Совета
Директоров Банка ответ, содержащий указание на согласие или несогласие на
передачу акций иным образом, чем в порядке продажи, наследования или
правопреемства. Непоступление в 30-дневный срок с момента получения
запроса Акционером ответа от Акционера признается согласием Акционера на
передачу акций иным образом, чем в порядке продажи, наследования или
правопреемства.
7.26. О результатах опроса Акционеров Председатель Совета
Директоров Банка уведомляет Акционера, намеривающегося передать
принадлежащие ему акции полностью или частично иным образом, чем в
порядке продажи, наследования или правопреемства, не позднее 30 дней с
момента окончания срока на представление ответов о согласии или несогласии
на такую передачу в Банк.
7.27. Право собственности на акции Банка переходит от одного лица к
другому с момента проведения соответствующей записи по счетам
депозитария, ведущего учет по акциям Банка, и в реестре владельцев акций
Банка.
СТАТЬЯ 8. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ
8.1. Органами управления Банка являются Общее собрание акционеров
Банка, Совет Директоров Банка, Правление Банка.
8.2. Высшим органом управления Банка является Общее собрание
акционеров Банка.
8.3. К исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка
относится:
8.3.1. изменение Устава Банка;
8.3.2. определение количества, номинальной стоимости, категории
(типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
8.3.3. изменение размера уставного фонда Банка;
8.3.4. дробление и консолидация акций;
8.3.5. изменение номинальной стоимости акций,
8.3.6. избрание членов Совета Директоров Банка и Ревизора Банка и
досрочное прекращение их полномочий, за исключением случаев, когда в
соответствии законодательством Республики Беларусь полномочия члена
(членов) Совета Директоров Банка прекращаются досрочно без принятия
решения Общего собрания акционеров Банка;
8.3.7. утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, отчетов о
прибылях и убытках Банка (составленных в соответствии с законодательством
Республики Беларусь) и распределение прибыли и убытков Банка при наличии
и с учетом заключения Ревизора и аудиторской организации (аудитора индивидуального предпринимателя);
16
8.3.8. принятие решений о выплате дивидендов по результатам первого
квартала, полугодия, девяти месяцев и по результатам года после окончания
соответствующего периода;
8.3.9. принятие решения о реорганизации Банка и об утверждении
передаточного акта или разделительного баланса;
8.3.10. принятие решения о ликвидации Банка, создание ликвидационной
комиссии, назначение ее председателя или ликвидатора и утверждение
промежуточного ликвидационного и ликвидационного балансов, за
исключением случаев, когда решение о ликвидации Банка принято
регистрирующим органом или судом в соответствии с законодательными
актами;
8.3.11. определение размера вознаграждений и компенсации расходов
членам Совета Директоров Банка, Ревизору Банка за исполнение ими своих
обязанностей;
8.3.12. принятие
решения
о
предоставлении
безвозмездной
(спонсорской) помощи;
8.3.13. предоставление иным органам управления Банка права принятия
решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной
компетенции Общего собрания акционеров Банка;
8.3.14. определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка
в части, не урегулированной законодательством Республики Беларусь,
настоящим Уставом и локальными нормативными правовыми актами Банка;
8.3.15. принятие решения о приобретении Банком размещенных им
акций в случае принятия решения об уменьшении уставного фонда;
8.3.16. принятие решения о выпуске акций;
8.3.17. утверждение локальных нормативных правовых актов Банка в
случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;
8.3.18. принятие решения о совершении крупных сделок в случае, если
стоимость имущества, являющегося предметом сделки или взаимосвязанных
сделок, превышает двадцать процентов балансовой стоимости активов Банка,
определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний
отчетный период.
При этом в качестве периода, за который суммируются взаимосвязанные
сделки (сделки с однородными обязательствами, совершенные с участием
одних и тех же лиц) устанавливается один календарный месяц;
8.3.19. принятие решения о совершении сделок, в совершении которых
имеется заинтересованность аффилированных лиц, в случае, если стоимость
имущества, являющегося предметом сделки или взаимосвязанных сделок,
превышает два процента балансовой стоимости активов Банка;
8.3.20. принятие решения об участии в объединениях юридических лиц,
объединениях юридических лиц и индивидуальных предпринимателей,
создаваемых в формах, предусмотренных законодательными актами;
8.3.21. принятие решения о создании других юридических лиц, а также
об участии в них, если такое решение влечет за собой отчуждение имущества
Банка стоимостью более суммы, эквивалентной 10 000 долларов США, путем
17
внесения такого имущества в уставный капитал этих юридических лиц или
каким-либо другим образом;
8.3.22. принятие решения о создании, реорганизации и ликвидации
Банком унитарных предприятий;
8.3.23. принятие решения о приобретении Банком собственных акций.
8.4. Очередное Общее собрание акционеров Банка проводится один раз в
год не позднее 3 месяцев после окончания отчетного года. Очередное Общее
собрание акционеров Банка является одновременно Годовым Общим
собранием акционеров Банка.
8.5. Акционеры Банка имеют право вносить предложения по
формированию повестки дня Общего собрания акционеров Банка в порядке,
установленном настоящим Уставом. Предложения по повестке дня, а также
предложения о выдвижении кандидатов в Совет директоров Банка,
ревизионную комиссию (ревизора) и о выдвижении кандидатов в
исполнительный орган Банка вносятся Акционерами путем их отправки в
письменной форме в адрес Банка на имя Председателя Совета Директоров
Банка. Предложения в повестку дня Годового Общего собрания акционеров
Банка принимаются не позднее 10 дней после окончания отчетного года.
Предложения в повестку дня внеочередного Общего собрания акционеров
Банка принимаются не позднее 10 дней до принятия решения о проведении
внеочередного Общего собрания акционеров Банка. Предложения,
поступившие после указанного срока, рассматриваются при принятии решения
о проведении следующего соответствующего Общего собрания акционеров
Банка.
8.6. Уполномоченным на подготовку, созыв и проведение Общего
собрания акционеров Банка органом Банка является Совет Директоров Банка.
При принятии решения о проведении Общего собрания акционеров Банка
Председатель Совета Директоров Банка уведомляет Совет Директоров Банка
обо всех поступивших к нему предложениях по повестке дня. По каждому
предложению выносится решение о включении или невключении
представленного в предложении вопроса в повестку дня Общего собрания
акционеров Банка. Лица, предложения которых по повестке дня Общего
собрания акционеров Банка отклонены, извещаются письменно путем отправки
в их адрес соответствующего уведомления, которое должно содержать
мотивировку принятого Советом Директоров Банка решения.
Предложения о включении в повестку дня Общего собрания акционеров
Банка вопросов, принятие решения по которым может привести к конфликту с
принятием решения по вопросам, предложения о включении которых в
повестку дня Общего собрания акционеров Банка поступили ранее и были
приняты к включению в повестку дня Общего собрания акционеров Банка,
подлежат рассмотрению, но не включаются в повестку дня назначаемого
Общего собрания акционеров Банка. Такие вопросы включаются в повестку
дня последующих Общих собраний акционеров Банка.
8.7. Заседание Совета Директоров Банка по вопросу назначения
Годового Общего собрания акционеров Банка подлежит проведению не
позднее 50 дней после окончания отчетного года. Заседание Совета
18
Директоров Банка по вопросу назначения внеочередного Общего собрания
акционеров Банка подлежит проведению по мере необходимости, но не
позднее 10 дней с даты получения требования от органов или лиц, имеющих в
силу законодательства Республики Беларусь право на заявление такового.
8.8. Извещение о проведении Общего собрания акционеров Банка
должно быть сделано Акционерам не менее чем за 5 дней до проведения
Общего собрания акционеров Банка путем рассылки извещений Акционерам
Банка заказным письмом по адресу, указанному в реестре акционеров Банка,
либо путем опубликования такого извещения в газете «Звязда», либо путем
размещения извещения на сайте Банка в глобальной компьютерной сети
Интернет. Способ извещения акционеров Банка о проведении Общего
собрания акционеров, определяется Банком самостоятельно.
Извещение должно содержать:
а) наименование и место нахождения Банка;
б) дату, время и место (с указанием адреса) проведения Общего собрания
акционеров Банка;
в) повестку дня Общего собрания акционеров Банка;
г) форму проведения Общего собрания акционеров Банка;
д) орган Банка, созывающий Общее собрание акционеров Банка,
основание его созыва (в случае созыва и проведения внеочередного Общего
собрания акционеров Банка);
е) порядок ознакомления лиц, имеющих право на участие в Общем
собрании акционеров Банка, с информацией (документами), подлежащей
предоставлению при подготовке к проведению этого собрания, с указанием
адреса, по которому можно с ней ознакомиться;
ж) порядок регистрации лиц, имеющих право на участие в Общем
собрании акционеров Банка;
з) иные сведения, предусмотренные настоящим уставом и (или)
решением о проведении Общего собрания акционеров Банка.
При проведении Общего собрания акционеров Банка в заочной или
смешанной форме извещение о проведении Общего собрания акционеров
Банка должно содержать указание на место, где лицам, имеющим право на
участие в Общем собрании акционеров Банка, будут вручаться бюллетени для
заочного голосования, период времени в который такие бюллетени могут быть
получены, либо на способ отправки указанным лицам бюллетеней для заочного
голосования.
Решения Общего собрания акционеров Банка могут приниматься в
предусмотренной Уставом форме (в соответствии с законодательством
Республики Беларусь) открытого голосования либо голосования бюллетенями,
также может быть предусмотрено открытое голосование карточками.
8.9. Бюллетени для заочного голосования вручаются или направляются
лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров Банка не
позднее 5 дней до даты проведения общего собрания.
8.10. На Общем собрании акционеров Банка председательствует
Председатель Совета Директоров Банка. Для ведения протоколов Председатель
19
Совета Директоров Банка назначает Секретаря Общего собрания акционеров
Банка.
8.11. Для подтверждения кворума и подсчета голосов при принятии
решений Общим собранием акционеров Банка, проводящимся в очной и
смешанной форме, по вопросам повестки дня председательствующий вправе
поставить вопрос перед Общим собранием акционеров Банка об избрании
счетной комиссии в составе не менее 3 человек. Количественный и
персональный состав счетной комиссии, а также срок полномочий счетной
комиссии предлагаются Председателем Совета Директоров Банка и
утверждаются Общим собранием акционеров Банка.
8.12. Общее собрание акционеров Банка принимает решение о
совершении крупной сделки, предметом которой является имущество
стоимостью от двадцати до пятидесяти процентов балансовой стоимости
активов Банка, большинством не менее двух третей от числа голосов лиц,
принявших участие в Общем собрании акционеров Банка.
Решения Общего собрания акционеров Банка по вопросам, указанным в
пунктах 8.3.1. – 8.3.5., 8.3.7. – 8.3.11., 8.3.15, 8.3.16., 8.3.19., 8.3.21. – 8.3.25., а
также решение о совершении крупной сделки, предметом которой является
имущество стоимостью от пятидесяти процентов балансовой стоимости
активов Банка, принимаются большинством не менее трех четвертей от числа
голосов лиц, принявших участие в Общем собрании акционеров Банка.
Решение об увеличении уставного фонда Банка путем увеличения
номинальной стоимости акций за счет средств Акционеров принимается
единогласно всеми Акционерами Банка.
Решения, принятые Общим собранием акционеров Банка, оглашаются на
этом собрании (при проведении Общего собрания акционеров Банка в очной
форме) либо доводятся до Акционеров Банка (при проведении Общего
собрания акционеров Банка в смешанной или заочной форме). Решения
доводятся путем рассылки их Акционерам Банка заказным письмом по адресу,
указанному в реестре акционеров Банка, либо путем опубликования такого
решения в газете «Звязда».
8.13. Вопросы проведения Общего собрания акционеров Банка, не
урегулированные настоящим Уставом, могут быть урегулированы локальным
нормативным правовым актом Банка, утверждаемым Общим собранием
акционеров Банка.
8.14. В Банке создается Совет Директоров Банка, ежегодно избираемый
Общим собранием акционеров Банка в количестве 5 человек.
8.15. К исключительной компетенции Совета Директоров Банка
относится принятие решений по следующим вопросам:
8.15.1. определение основных направлений деятельности Банка;
8.15.2. принятие решений о создании и закрытии представительств и
филиалов Банка;
8.15.3. избрание Председателя Совета Директоров Банка, Председателя
Правления Банка;
20
8.15.4. утверждение денежной оценки неденежных вкладов в уставный
фонд Банка на основании заключения экспертизы достоверности их оценки;
8.15.5. утверждение количественного и персонального состава
кредитного и финансового комитетов Банка;
8.15.6. избрание Правления Банка, утверждение кандидатуры на занятие
должностей Председателя и заместителей Председателя Правления Банка, а
также дача согласия на освобождение от должности указанных лиц;
определение условий оплаты труда членов исполнительного органа Банка;
8.15.7. дача согласия на назначение руководителей филиалов Банка,
представительств Банка, руководителя службы безопасности Банка,
должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке,
должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке,
руководителя службы внутреннего аудита Банка, а также дача согласия на
освобождение от должности указанных в этом пункте лиц;
8.15.8. дача обязательных для Председателя Правления Банка указаний
по совершению каких-либо действий либо по воздержанию от совершения
каких-либо действий в соответствии с решениями уполномоченных органов
управления Банка, принятыми в рамках полномочий, установленных Уставом
Банка;
8.15.9. принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за
исключением принятия решения о выпуске акций и иных ценных бумаг,
конвертируемых в акции;
8.15.10. утверждение депозитария и условий договора с депозитарием
Банка;
8.15.11. утверждение условий договоров с управляющей организацией
(управляющим) и оценщиком;
8.15.12. утверждение Стратегического плана развития Банка, изменений
и (или) дополнений к нему, утверждение показателей работы Банка на
плановый период;
8.15.13. утверждение Плана Институционального Строительства Банка,
и изменений к нему;
8.15.14. утверждение кредитной, инвестиционной, экологической и иных
политик Банка, изменений и (или) дополнений к ним;
8.15.15. утверждение Положения о Контроле за Отмыванием Денег и
изменений к нему;
8.15.16. созыв Годового Общего собрания акционеров Банка и решение
вопросов, связанных с его подготовкой и проведением;
8.15.17. принятие решения об использовании резервного и других
фондов Банка, созданных за счет чистой прибыли;
8.15.18. принятие решения о приобретении Банком ценных бумаг, за
исключением размещенных им акций;
8.15.19. утверждение стоимости имущества Банка в случае совершения
крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность
аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в
иных установленных законодательством Республики Беларусь или настоящим
Уставом случаях необходимости определения стоимости имущества Банка, для
21
совершения сделки с которым требуется решение Общего собрания
акционеров или Совета Директоров Банка;
8.15.20. определение рекомендуемого размера вознаграждений и
компенсаций расходов Ревизору Банка за исполнение им своих
функциональных обязанностей;
8.15.21. определение рекомендуемого размера дивидендов и сроков их
выплаты;
8.15.22. принятие решения о сделках, в совершении которых имеется
заинтересованность аффилированных лиц, в случае, если стоимость
имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных
сделок, не превышает двух процентов балансовой стоимости активов Банка,
определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний
отчетный период.
Информация
о
сделках,
в
совершении
которых
имеется
заинтересованность аффилированных лиц, раскрывается Банком, в случаях,
предусмотренных законодательством Республики Беларусь и в порядке,
определенном локальными нормативными правовыми актами Банка,
посредством опубликования в газете «Звязда» и (или) путем размещения на
сайте Банка в глобальной компьютерной сети Интернет. Способ раскрытия
информации о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность
аффилированных лиц, определяется Банком самостоятельно;
8.15.23.
утверждение
аудиторской
организации
(аудитора
индивидуального предпринимателя), источника оплаты аудиторских услуг и
условий договора с аудиторской организацией (аудитором - индивидуальным
предпринимателем);
8.15.24. утверждение в случаях, предусмотренных законодательством
Республики Беларусь иных локальных нормативных правовых актов Банка;
8.15.25. утверждение порядка определения круга аффилированных лиц,
их уведомления и учета, а также порядка доведения аффилированными лицами
до сведения Общего собрания акционеров Банка и Совета Директоров Банка
информации, определенной законодательством Республики Беларусь;
8.15.26. утверждение плана работы службы внутреннего аудита,
локальных нормативных правовых актов, регулирующих вопросы
деятельности службы внутреннего аудита, локального нормативного правового
акта о службе внутреннего аудита Банка изменений и (или) дополнений
вносимых в него, утверждение сметы расходов службы внутреннего аудита и
определение условий оплаты труда ее руководителя и специалистов;
8.15.27. рассмотрение и утверждение отчетов службы внутреннего
аудита;
8.15.28. определение условий оплаты труда должностного лица,
ответственного за управление рисками в Банке, должностного лица,
ответственного за внутренний контроль в Банке;
8.15.29. рассмотрение отчетов должностного лица, ответственного за
управление рисками в Банке, а также должностного лица, ответственного за
внутренний контроль в Банке.
22
8.16. Совет Директоров Банка принимает решения по иным вопросам,
определенным Общим собранием акционеров Банка, законодательством
Республики Беларусь и настоящим Уставом, за исключением вопросов,
указанных в пункте 8.3. настоящего Устава.
8.17. Совет Директоров Банка, как правило, решает вопросы на своих
заседаниях. Допускается принятие решения методом опроса. Решение о
проведении письменного опроса членов Совета Директоров принимается
Председателем Совета Директоров.
Для проведения письменного опроса Председатель Совета Директоров
утверждает образец опросного листа, который включает все вопросы,
выносимые на голосование, проекты решений по ним, возможные варианты
голосования, дату окончания срока приема опросных листов от членов Совета
Директоров, указание о том, что опросный лист должен быть подписан членом
Совета Директоров и др.
Опросные листы вместе с имеющимися приложениями секретарь Совета
Директоров по поручению Председателя Совета Директоров направляет
членам Совета Директоров почтовым отправлением с уведомлением о
вручении, с доставкой нарочным под роспись о вручении, по факсу,
посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, электронной или иной
связи, либо иным согласованным с членом Совета Директоров способом.
Подписанные опросные листы члены Совета Директоров пересылают
почтой либо доставляют другим способом в Банк секретарю Совета
Директоров для подведения итогов опроса. Член Совета Директоров, не
представивший подписанный опросный лист в указанный в нем срок, считается
не принявшим участия в голосовании.
Правомочность Совета Директоров, проводимого путем письменного
опроса его членов, и порядок принятия его решений определяются в
соответствии с требованиями подпунктов 8.21. – 8.22. настоящего Устава.
Решение Совета Директоров, принятое путем письменного опроса его
членов, оформляется протоколом Совета Директоров. Датой проведения
Совета Директоров является указанная в опросном листе дата окончания срока
приема опросных листов от членов Совета Директоров. Опросные листы
членов Совета Директоров, принявших участие в голосовании, хранятся вместе
с протоколом Совета Директоров.
8.18. Заседания Совета Директоров Банка проводятся по мере
необходимости, но не менее 4 заседаний в год.
8.19. Заседания Совета Директоров Банка созываются Председателем
Совета Директоров Банка по собственной инициативе или по инициативе не
менее 2 членов Совета Директоров Банка. В случае несозыва Председателем
Совета Директоров Банка заседания Совета Директоров Банка в пятидневный
срок с момента предъявления требования о созыве Совета Директоров Банка
члены Совета Директоров Банка вправе самостоятельно созвать Совет
Директоров Банка.
8.20. Повестка дня Совета Директоров Банка формируется лицом
(лицами), по инициативе которых собирается Совет Директоров Банка, и
должна быть направлена членам Совета Директоров Банка с развернутой
23
информацией по вопросам, включенным в повестку дня, не позднее, чем за 3
дня до созыва Совета Директоров Банка.
Совет Директоров Банка не вправе рассматривать вопросы, не
включенные в повестку дня.
8.21. Совет Директоров Банка считается правомочным, если в нем
принимают участие не менее 3 членов Совета Директоров Банка.
8.22. Совет Директоров Банка принимает решение простым
большинством голосов от общего числа членов Совета Директоров Банка,
присутствующих в заседании, если законодательством Республики Беларусь
или настоящим Уставом не установлено иное. Каждый член Совета
Директоров Банка имеет один голос. В случае равенства голосов членов Совета
Директоров Банка, при принятии решений Председатель Совета Директоров
имеет право решающего голоса.
Решения о проведении внеочередного Общего собрания акционеров
Банка принимаются большинством не менее трех четвертей голосов
присутствующих на заседании членов Совета Директоров Банка. Решение по
вопросам, указанным в подпунктах 8.15.4., 8.15.12.-8.15.15., 8.15.18, 8.15.19,
8.15.21 и 8.15.22. принимается Советом Директоров Банка единогласно.
8.23. Работой Совета Директоров Банка руководит Председатель Совета
Директоров Банка, избираемый в соответствии с настоящим Уставом.
Председатель Совета Директоров Банка:
8.23.1. формирует повестку дня Совета Директоров Банка;
8.23.2. созывает и проводит заседания Совета Директоров Банка;
8.23.3. обеспечивает исполнение решений Совета Директоров Банка;
8.23.4. исполняет иные функции, предусмотренные настоящим Уставом
и законодательством Республики Беларусь.
8.24. Члены Совета Директоров Банка обязаны лично участвовать в
деятельности Совета Директоров Банка, контролировать исполнение
решений Совета Директоров Банка, сохранять конфиденциальность в
отношении финансовой, технической, коммерческой и иной информации,
полученной в связи с их участием в деятельности Совета Директоров
Банка.
Члены Совета Директоров в период исполнения ими своих обязанностей
вправе получать вознаграждения и (или) компенсации их расходов в размерах,
установленных Общим собранием акционеров Банка.
Порядок работы Совета Директоров Банка, ведения его заседаний,
рассмотрения вопросов и принятия по ним решений, права и обязанности
членов Совета Директоров Банка и Председателя Совета Директоров Банка в
части
не
определенной
настоящим
Уставом
регламентируются
законодательством Республики Беларусь.
8.25. Руководство и управление текущей деятельностью Банка на
основании решений Общего собрания акционеров Банка, Совета Директоров
Банка осуществляет Правление Банка.
24
Правление Банка состоит из Председателя Правления Банка, его
заместителя (заместителей) и иных членов Правления. Правление Банка
состоит из 5 человек.
Члены Правления имеют право знакомиться с информацией и
материалами по вопросам повестки дня заседания Правления заблаговременно
до его заседания; требовать от структурных подразделений и работников Банка
предоставления информации и документов, необходимых для выполнения
своих функций; вносить предложения по вопросам повестки дня Правления, и
готовить проекты решений по вопросам повестки дня Правления; требовать
оперативного созыва внепланового заседания Правления для рассмотрения
срочных вопросов текущей деятельности Банка; вносить органам управления
Банка и Председателю Правления предложения по вопросам их компетенции,
при принятии решения Правления Банка излагать свое особое мнение по
рассматриваемому вопросу и требовать его внесения в протокол Правления
Банка; знакомиться с протоколами заседаний Правления Банка. Члены
Правления (кроме Председателя Правления) имеют также право на занятие
иной должности в Банке.
Члены Правления обязаны присутствовать на заседаниях Правления и
участвовать в принятии его решений путем голосования по вопросам повестки
дня. Передача права голоса членом Правления иным лицам, в том числе другим
членам Правления, не допускается.
Иные права и обязанности членов Правления Банка могут быть
установлены законодательством Республики Беларусь, а также трудовыми
договорами (контрактами) либо гражданско-правовыми договорами,
заключаемыми каждым из этих лиц с Банком.
8.26. Правление Банка правомочно решать все вопросы текущей
деятельности Банка, не относящиеся к исключительной компетенции Общего
собрания акционеров Банка и Совета Директоров Банка, в том числе Правление
Банка:
8.26.1. осуществляет выполнение целей и задач, установленных Общим
собранием акционеров Банка и Советом Директоров Банка;
8.26.2. рассматривает и утверждает локальные нормативные правовые
акты Банка по вопросам своей компетенции;
8.26.3. утверждает положения о структурных подразделениях Банка, за
исключением положения о службе внутреннего аудита Банка;
8.26.4. устанавливает размеры процентных ставок и вознаграждений по
операциям Банка;
8.26.5. определяет
порядок
оплаты
труда
и
материального
стимулирования работников Банка, за исключением членов исполнительного
органа;
8.26.6. принимает решения по иным вопросам в соответствии с
поручениями Совета Директоров Банка и Общего собрания акционеров Банка.
8.27. Руководит работой Правления Банка Председатель Правления
Банка.
25
8.28. Правление Банка созывается Председателем Правления Банка по
мере необходимости.
8.29. Правление Банка правомочно решать вынесенные на его
рассмотрение вопросы, если в заседаниях участвуют не менее 1/2 его членов.
8.30. Решения Правления Банка принимаются простым большинством
голосов членов Правления, присутствующих в заседании. В случае равенства
голосов членов Правления Банка при принятии решений Председатель
Правления Банка имеет право решающего голоса.
8.31. Решения Правления Банка реализуются Председателем Правления
Банка.
8.32. Председатель Правления Банка является руководителем Банка.
Председатель Правления:
8.32.1. обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров
Банка, Совета Директоров Банка, Правления Банка;
8.32.2. без доверенности представляет интересы Банка в отношениях с
государственными органами, юридическими и физическими лицами;
8.32.3. заключает договоры от имени Банка с учетом ограничений,
предусмотренных настоящим Уставом;
8.32.4. распоряжается имуществом Банка с учетом ограничений,
предусмотренных настоящим Уставом;
8.32.5. издает приказы, и дает указания, в том числе в форме
распоряжений, обязательные к исполнению всеми работниками Банка;
8.32.6. выполняет иные функции в соответствии с настоящим Уставом и
законодательством Республики Беларусь.
8.33. Председатель Правления Банка имеет заместителей и распределяет
обязанности между ними.
Председатель Правления Банка имеет право возложить часть полномочий
Председателя Правления Банка на заместителей Председателя Правления
Банка. В период отсутствия Председателя Правления Банка его функции
выполняет один из его заместителей.
8.34. Члены органов управления Банка в соответствии с их компетенцией
несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их
виновными
действиями
(бездействием),
в
порядке
определенном
законодательством. При этом не несут ответственности члены органов
управления Банка, голосовавшие против решения, которое повлекло
причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в таком голосовании,
а также в иных случаях, установленных законодательными актами. В случае,
если ответственность несут несколько членов органов управления Банка, их
ответственность перед Банком является солидарной. В случае отказа членов
органов управления Банка в добровольном возмещении убытков они могут
быть взысканы в интересах Банка в судебном порядке по иску самого Банка,
членов Совета Директоров Банка, уполномоченных его решением, принятым
большинством не менее двух третей голосов всех членов Совета Директоров
Банка, а также акционеров Банка, уполномоченных решением Общего
собрания акционеров, принятым большинством не менее трех четвертей от
числа голосов лиц, принявших участие в этом собрании.
26
СТАТЬЯ 9. СТРУКТУРА БАНКА
9.1. Банк является единой организацией, состоящей из структурных
подразделений центрального аппарата, филиалов и представительств Банка.
9.2. Структурное подразделение центрального аппарата Банка является
частью Банка, выполняющей часть функций Банка в месте его
непосредственного расположения.
9.3. Филиалом Банка является его обособленное подразделение,
расположенное вне места нахождения Банка и осуществляющее от его имени
все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией на
осуществление банковской деятельности.
Филиал Банка не является юридическим лицом и осуществляет свою
деятельность на основании положения, утверждаемого уполномоченным на это
органом Банка. Положение о филиале Банка должно соответствовать
требованиям законодательства Республики Беларусь и настоящему Уставу.
Имущество филиала Банка формируется путем передачи ему Банком
части имущества.
Руководитель филиала Банка назначается в порядке, определенном
настоящим Уставом, и действует на основании выданной ему в установленном
порядке доверенности.
9.4. Представительством
Банка
является
его
обособленное
подразделение, расположенное вне места нахождения Банка, представляющее
его интересы и осуществляющее их защиту.
Представительство Банка осуществляет свою деятельность на основании
положения, утверждаемого уполномоченным на это органом Банка.
Представительство Банка не является юридическим лицом и не имеет
права осуществлять банковские операции и иную деятельность,
предусмотренные пунктом 3.2. настоящего Устава за исключением
осуществления защиты и представительства интересов Банка, в том числе
оказания консультационных и (или) информационных услуг.
Руководитель представительства Банка назначается в порядке,
определенном настоящим Уставом, и действует на основании выданной им в
установленном порядке доверенности.
9.5. Банк вправе осуществлять банковские операции и (или) иную
деятельность вне места нахождения Банка, его филиала путем создания
структурных подразделений, в том числе передвижных, расположенных вне
места нахождения Банка, его филиала и не имеющих самостоятельного баланса
(центров банковских услуг, обменных пунктов и других структурных
подразделений), либо путем создания удаленных рабочих мест.
27
СТАТЬЯ 10. КОНТРОЛЬ И КОРПОРАТИВНОЕ
УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ
10.1. Контроль за хозяйственной деятельностью Банка, его предприятий,
филиалов и представительств, а также Председателя Правления и других
должностных лиц Банка осуществляется Ревизором Банка и службой
внутреннего аудита Банка.
10.2. Ревизор Банка избирается Общим собранием акционеров Банка
сроком на один год. Ежегодная ревизия должна быть начата не позднее 10 дней
после окончания отчетного года и окончена в течение 40 дней с момента
начала. Заключение Ревизора представляется Председателю Совета
Директоров Банка не позднее 10 дней с момента окончания ревизии.
Ревизор Банка также проводит ревизии или проверки в течение 30 дней с
момента получения требования акционеров о проведении ревизии или
проверки, в случаях, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь.
10.3. Текущий внутрибанковский контроль осуществляется службой
внутреннего аудита Банка, которая создается на правах структурного
подразделения Банка.
10.4. В целях организации надлежащей системы корпоративного
управления и внутреннего контроля Совет Директоров Банка:
10.4.1. обеспечивает организацию корпоративного управления банком,
системы управления рисками и системы внутреннего контроля, исключение
конфликта интересов в деятельности банка и условий его возникновения;
10.4.2. создает
аудиторский
комитет
и комитет
по
рискам,
возглавляемые независимыми директорами. Во избежание конфликта
интересов один независимый директор не может возглавлять данные комитеты
одновременно;
10.4.3. осуществляет контроль за организацией деятельности Банка;
10.4.4. осуществляет избрание органов управления, комитетов Банка,
назначение руководящих должностных лиц, руководителей отдельных
подразделений и распределение полномочий между ними;
10.4.5. осуществляет утверждение локальных нормативных правовых
актов по организации системы внутреннего контроля, в том числе порядка
доведения работниками Банка до сведения руководящих должностных лиц,
службы внутреннего аудита Банка, руководителей структурных подразделений
Банка информации обо всех нарушениях законодательства Республики
Беларусь, настоящего Устава и других локальных нормативных правовых актов
Банка, и обеспечению недопущения вовлечения Банка в финансовые операции,
имеющие незаконный характер;
10.4.6. согласование локальных нормативных правовых актов Банка по
организации системы управления рисками;
10.4.7. осуществляет заслушивание отчетов Правления Банка, службы
внутреннего аудита Банка об эффективности системы внутреннего контроля,
системы управления рисками и обсуждение с Правлением, комитетами и
28
руководящими должностными лицами Банка вопросов организации
внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
10.4.8. осуществляет рассмотрение материалов и результатов
периодических оценок эффективности системы внутреннего контроля,
подготовленных службой внутреннего аудита Банка;
10.4.9. принимает меры, обеспечивающие оперативное выполнение
Правлением и комитетами Банка рекомендаций и замечаний службы
внутреннего
аудита
Банка,
независимого
внешнего
аудитора и
государственных органов.
10.5. В составе Совета Директоров Банка должно быть не менее одного
независимого директора, если иное количество не определено Национальным
банком Республики Беларусь. Независимый директор не может входить в
состав Правления Банка и (или) являться руководителем банка.
10.6. В целях обеспечения надлежащего функционирования системы
внутреннего контроля Правление Банка обеспечивает и осуществляет:
10.6.1. организацию системы управления рисками и системы внутреннего
контроля, выполнение Банком целей и задач, установленных Советом
Директоров.
10.6.2. утверждение локальных нормативных правовых актов,
регулирующих вопросы управления рисками, организации работы кредитного
и финансового комитетов Банка;
10.6.3. рассмотрение локальных нормативных правовых актов,
регулирующих вопросы внутреннего контроля и обеспечивающих
недопущение вовлечения Банка в финансовые операции, имеющие незаконный
характер;
10.6.4. назначение и наделение полномочиями управления по каждому
из существенных видов банковских рисков работников независимого
подразделения Банка, в отдельных случаях – лиц, ответственных за
организацию внутреннего контроля по предотвращению легализации доходов,
полученных преступным путем;
10.6.5. оценку эффективности функционирования системы управления
рисками и принятие соответствующих управленческих решений по
минимизации рисков;
10.6.6. контроль за выполнением решений Совета Директоров Банка,
реализацией стратегии и политики Банка в отношении организации и
осуществления внутреннего контроля.
10.7. Банк не вправе передать полномочия Правления по договору другой
коммерческой организации или индивидуальному предпринимателю
(управляющему).
10.8. В целях надлежащей системы внутреннего контроля работники
Банка обязаны:
10.8.1. осуществлять контроль правильности и законности проводимых
операций, уровня возникающих рисков и влияющих на них факторов, а также
предупреждать возникновение конфликта интересов;
10.8.2. обеспечивать правильность отражения операций и рисков в учете,
отчетности и других формах финансовой и управленческой информации;
29
10.8.3. своевременно и полно информировать руководство и других
ответственных лиц подразделений о возникающих рисках, нарушениях и
ошибках, которые могут повлечь неблагоприятные последствия для Банка;
10.8.4. вносить предложения по минимизации рисков, повышению
эффективности деятельности Банка, повышению эффективности системы
внутреннего контроля.
10.9. Банк обязан назначить должностное лицо, ответственное за
управление рисками в банке, а также назначить должностных лиц и (или)
создать постоянно действующее подразделение (подразделения) по
управлению отдельными видами рисков в соответствии с характером и
объемами осуществляемых банковских операций и иной деятельности.
10.10. Банк обязан назначить должностное лицо, ответственное за
внутренний контроль в Банке, создать специальное подразделение по
предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и
финансирования террористической деятельности, а также назначить
должностных лиц и (или) создать постоянно действующее подразделение
(подразделения) по осуществлению внутреннего контроля в соответствии с
характером и объемами осуществляемых банковских операций и иной
деятельности.
СТАТЬЯ 11. ПЕРСОНАЛ БАНКА
11.1. Трудовые
отношения
работников
Банка
регулируются
законодательством Республики Беларусь с учетом положений настоящего
Устава, условиями трудовых договоров, коллективного договора (при наличии
такового), а также Правилами внутреннего трудового распорядка и
должностными инструкциями.
11.2. Работники Банка обязаны соблюдать коммерческую тайну Банка и
банковскую тайну.
11.3. Оплата труда и материальное стимулирование работников Банка,
другие социальные выплаты им осуществляются в пределах установленных
Национальным банком Республики Беларусь в соответствии с Единой
тарифной сеткой работников Республики Беларусь и другими нормативными
актами. Порядок оплаты труда в Банке определяется Правлением Банка.
В случае убыточной деятельности Банка оплата труда его работников
производится в соответствии с Единой тарифной сеткой работников
Республики Беларусь без надбавок (доплат) к должностным окладам, премий и
других дополнительных выплат, осуществляемых за счет расходов Банка.
11.4. Банк гарантирует своим работникам минимальный размер оплаты
труда, установленный законодательством Республики Беларусь.
11.5. Работник Банка обязан соблюдать условия трудового договора,
выполнять приказы, распоряжения, указания органов управления Банка,
соблюдать локальные нормативные правовые акты Банка, повышать свой
профессиональный уровень, обеспечивать надлежащее качество и высокую
культуру обслуживания юридических и физических лиц - клиентов Банка.
30
СТАТЬЯ 12. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА
12.1. Прибыль, остающаяся в распоряжении Банка, после уплаты налогов
и других обязательных платежей в бюджет, распределяется в порядке,
определенном Общим собранием акционеров Банка.
12.2. Чистая прибыль Банка по решению Общего собрания акционеров
Банка может быть направлена в фонды Банка и (или) распределена между
Акционерами в виде дивидендов.
12.3. Периодичность выплаты дивидендов по акциям определяется
Общим собранием акционеров Банка.
Промежуточный дивиденд определяется Советом Директоров Банка по
результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев и по результатам
года. Окончательный размер дивиденда, приходящегося на одну акцию,
определяется Годовым Общим собранием акционеров Банка.
12.4. Размер дивидендов определяется в национальной валюте
Республики Беларусь. Выплата дивидендов, в случаях, разрешенных
законодательством Республики Беларусь, может производиться в свободно
конвертируемой валюте. При выплате дивидендов в свободно конвертируемой
валюте размер выплаты определяется по курсу, установленному Национальным
банком Республики Беларусь на дату принятия решения о выплате дивидендов.
12.5. Дивиденды определяются без учета налогов. Выплата дивидендов
производится с удержанием налогов в соответствии с налоговым
законодательством Республики Беларусь.
12.6. Банк формирует резервный фонд в размере, не менее
установленного действующим законодательством Республики Беларусь, и в
порядке, определенном законодательством Республики Беларусь.
12.7. Распределение прибыли (убытков) производится Банком при
наличии таковой в порядке, предусмотренном законодательством Республики
Беларусь.
СТАТЬЯ 13. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА
13.1. Учет и отчетность в Банке организуется в соответствии с
правилами, установленными законодательством Республики Беларусь.
13.2. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных и годовых
балансах, в отчетах о прибылях и убытках, а также в годовом отчете. Банк
публикует в официальных республиканских средствах массовой информации
годовой отчет после подтверждения его достоверности аудиторской
организацией в форме и срок, устанавливаемые законодательством Республики
Беларусь, квартальные отчеты.
13.3. Филиалы и представительства Банка по окончании финансового
года предоставляют бухгалтерскую отчетность в объеме, необходимом для
составления годовой бухгалтерской отчетности Банка, для утверждения
Правлением Банка не позднее 2 месяцев после окончания отчетного года.
31
13.4. Ответственность за организацию, состояние и достоверность учета
и отчетности в Банке, своевременное представление бухгалтерской
(финансовой), статистической и иной отчетности в соответствующие
государственные органы (организации) несут Банк и его исполнительный орган
управления в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
СТАТЬЯ 14. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА
14.1. Реорганизация Банка (присоединение, разделение, выделение,
преобразование) может быть осуществлена по решению Общего собрания
акционеров Банка, а в случаях, установленных законодательными актами
Республики Беларусь, реорганизация Банка может осуществляться только с
согласия или по решению уполномоченных государственных органов, в том
числе суда.
Реорганизация Банка в форме слияния может быть осуществлена по
решению Общего собрания акционеров Банка с разрешения Национального
банка Республики Беларусь.
Банк считается реорганизованным, за исключением случаев
реорганизации в форме присоединения, с момента государственной
регистрации вновь возникших юридических лиц.
14.2. Реорганизация Банка путем его разделения или выделения банков
(банка) допускается при условии, если уставный фонд банков (банка),
созданных в результате реорганизации, остается в пределах минимального
уставного фонда, установленного Национальным банком.
Слияние Банка может осуществляться только с банком (банками).
Банк может быть реорганизован путем присоединения только к другому
банку. Присоединиться к Банку могут только банк либо небанковская
кредитно-финансовая организация.
Реорганизация Банка путем его разделения или выделения банков
(банка), влекущая уменьшение уставных фондов созданных в результате
реорганизации юридических лиц по сравнению с уставным фондом
реорганизуемого Банка, производится с уведомлением кредиторов Банка.
Кредитор Банка вправе потребовать прекращения или досрочного исполнения
обязательства, должником по которому является Банк, и возмещения убытков.
14.3. В случае реорганизации Банка его права и обязанности переходят к
вновь созданному банку (банкам) и иным юридическим лицам в порядке,
установленном гражданским законодательством Республики Беларусь.
14.4. Прекращение деятельности Банка осуществляется путем его
ликвидации в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
14.5. Банк может быть ликвидирован по решению Акционеров Банка,
суда и уполномоченных государственных органов в случаях, предусмотренных
законодательными актами Республики Беларусь. Ликвидация Банка по
инициативе Акционеров Банка производится с письменного согласия
Национального банка Республики Беларусь.
32
Ликвидация Банка по инициативе Акционеров Банка может быть
произведена в связи с признанием судом недействительной регистрации Банка
в связи с допущенными при его создании нарушениями законодательства
Республики Беларусь, которые носят неустранимый характер, по иным
основаниям предусмотренным законодательством Республики Беларусь, а
равно и без таковых.
14.6. Если имеющиеся у ликвидируемого Банка денежные средства
недостаточны для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная
комиссия осуществляет продажу имущества Банка с публичных торгов в
порядке, установленном для исполнения судебных решений.
14.7. При ликвидации Банка, за исключением случаев признания его
экономически несостоятельным (банкротом), требования его вкладчиков и
кредиторов удовлетворяются в порядке очередности, установленной
законодательством Республики Беларусь.
14.8. После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная
комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается органом,
принявшим решение о ликвидации юридического лица.
14.9. Оставшееся после удовлетворения требований кредиторов
имущество Банка передается Акционерам Банка, имеющим вещные права на
это имущество или обязательственные права в отношении Банка, если иное не
предусмотрено законодательством Республики Беларусь или настоящим
Уставом.
14.10. Банк считается ликвидированным с момента внесения
соответствующей записи в Единый государственный регистр юридических лиц
и индивидуальных предпринимателей.
Исполняющий обязанности
Председателя Правления
ЗАО «РРБ-Банк»
Н.К. Юркевич