МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Саратовский государственный университет имени Н.Г. Чернышевского Факультет юридический УТВЕРЖДАЮ ___________________________ "__" __________________20__ г. Рабочая программа дисциплины «Правовое регулирование банковских операций и сделок» Направление подготовки 030900 «Юриспруденция» Магистерская программа Налоговое, бюджетное, банковское право Квалификация (степень) выпускника Магистр Саратов, 2011 1. Цели освоения дисциплины Дисциплина «Правовое регулирование банковский операций и сделок» входит в число учебных курсов магистерской программы «Налоговое, бюджетное, банковское право» по направлению 030900 - Юриспруденция, которые представляют собой необходимый элемент высшего юридического образования. Правовое регулирование банковских операций и сделок как учебная дисциплина в юридических вузах имеет дело с самостоятельным правовым комплексом, нормы которого относятся как к отрасли банковского права, так и к гражданскому праву, и реализуются как в банковской сфере, так и в общегражданских правоотношениях. Нормы, регулирующие банковские операции и сделки, призваны участвовать в правоприменительном процессе. Знание данных норм, умение их толковать и применять – непременное условие эффективной и правомерной работы субъектов банковских правоотношений. Цель преподавания курса «Правовое регулирование банковских операций и сделок» заключается в ознакомлении с понятиями и особенностями банковских операций и сделок как одного из институтов банковского права, получении навыков работы с банковскими договорами и другими документы, а также их толкования применительно к конкретным ситуациям, возникающим в банковской сфере. По учебному плану предусмотрено проведение лекционных и практических занятий. Итоговой формой контроля по данному курсу является экзамен. Лекционный материал сгруппирован в 7 темах, содержащих основные положения курса, факты, обобщения и т.д. Каждая тема имеет определённое количество разделов, представляющих собой единую систему, позволяющую наиболее полно раскрыть содержание изучаемого вопроса. При изучении данного учебного курса упор делается на том, чтобы лекции носили преимущественно проблемный характер, содержали новейшие материалы, еще не получившие отражения в учебниках. Целесообразно, чтобы магистранты читали учебники и другую литературу по лекционной теме до ее начала, чтобы лектор мог, не тратя времени на изложение фактического материала, целиком сосредоточиться на проблемном, дискуссионном материале. Цель практических занятий - научить магистрантов анализировать нормативноправовые акты, дать им практику работы с документами. При этом на практические занятия должны выноситься сложные дискуссионные юридические вопросы и проблемы. Методика их обсуждения может быть разной: доклады, постановка спорных проблем, дискуссии по ним, «круглые столы». Важно, чтобы у магистрантов в ходе практических занятий развивались навыки и умения юридически грамотного ведения полемики по сложным правоприменительным вопросам, возникающим в сфере банковских правоотношений. Для подготовки к практическим занятиям магистранты пользуются хрестоматийным материалом, включающим фрагменты нормативно-правовых и других официальных документов, судебных решений, отрывки из исторических источников, научными трудами, справочной литературой, новостными сведениями мировых информационных агентств. Для лучшего усвоения материала к каждой теме даются вопросы и задания, словарь терминов и понятий. Список литературы предназначен для оказания помощи магистрантам при выборе той или иной научной проблемы, которая может стать предметом более глубокого исследования. Акцентирование внимания магистранта на принципиальных базовых понятиях и темах курса осуществляется с помощью выделения базовых понятий в тексте лекций, ссылок на глоссарий, хрестоматийный и иллюстративный материал, использования заданий, направленных на углублённое изучение предлагаемого курса. Изучение данной дисциплины является необходимым элементом в процессе становления юриста-профессионала. В современной реалии без указанных знаний и навыков выпускник, обучавшийся по направлению подготовки «юриспруденция» не может выступать конкурентно способным и востребованным на рынке труда специалистом. По итогам освоения данной дисциплины магистр должен решать следующие профессиональные задачи в сфере организационно-управленческой деятельности: - обоснование и принятие в пределах должностных обязанностей решений, а также совершение действий, связанных с реализацией правовых норм; - осуществление организационно-управленческих функций; - составление юридических документов. 2. Место дисциплины в структуре ООП магистратуры Учебная дисциплина «Правовое регулирование банковских операций и сделок» включена в вариативную часть профессионального цикла магистерской программы «Налоговое, бюджетное, банковское право». Магистрант, изучающий «Правовое регулирование банковских операций и сделок», должен знать основные общенаучные методы и приемы познания, закономерности экономического и общественно-политического развития общества и государства, знать основные положения теории права и отдельных отраслей права. Для полноценного усвоения дисциплины необходимы «входные знания» по следующим дисциплинам: финансовое право, банковское право, гражданское право ООП бакалавриата. Для полноценного усвоения дисциплины необходима предшествующая теоретическая подготовка по следующим дисциплинам: «Актуальные проблемы финансового права» вариативной части общенаучного цикла «Конституционные основы налоговой, бюджетной и банковской деятельности» базовой части профессионального цикла. Знания и компетенции, полученные слушателями в рамках данного курса, могут быть использованы ими при изучении последующих дисциплин. Учебная дисциплина «Правовое регулирование банковских операций и сделок» является предшествующей для дисциплин «Правовые основы банковского надзора», «Проблемы оптимизации налогового, бюджетного и банковского законодательства» вариативной части профессионального цикла ООП. 3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины «Правовое регулирование банковских операций и сделок». В результате освоения дисциплины формируется следующие компетенции: общекультурные: - осознание социальной значимости своей будущей профессии, проявление нетерпимости к коррупционному поведению, уважительное отношение к праву и закону, обладание достаточным уровнем профессионального правосознания (ОК-1); - способность добросовестно исполнять профессиональные обязанности, соблюдать принципы этики юриста (ОК-2); - способность совершенствовать и развивать свой интеллектуальный и общекультурный уровень (ОК-3); - компетентное использование на практике приобретенных умений и навыков в организации исследовательских работ, в управлении коллективом (ОК-5). профессиональные: - способность разрабатывать нормативные правовые акты (ПК-1); - способность квалифицированно применять нормативные правовые акты в конкретных сферах юридической деятельности, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности (ПК-2); - способность квалифицированно толковать нормативные правовые акты (ПК-7); - способность принимать оптимальные управленческие решения (ПК-9); - способность воспринимать, анализировать и реализовывать управленческие инновации в профессиональной деятельности (ПК-10); - способность квалифицированно проводить научные исследования в области права (ПК11); - способность эффективно осуществлять правовое воспитание (ПК-15). В результате освоения дисциплины магистр должен: Знать: ● общие категории и понятия банковских операций и сделок, условия их осуществления; ● специфику правоотношений в сфере банковских операций и сделок, права и обязанности субъектов данных правоотношений; ● источники правового регулирования банковских операций и сделок; Уметь: ● обобщать полученные знания; ● правильно применять теоретические знания в сфере банковских операций и сделок, в том числе свободно оперировать правовыми терминами и понятиями, точно их использовать в организационно-управленческой деятельности; ● правильно определять нормативно-правовые акты, подлежащие применению к соответствующим правовым отношениям; ● найти нормы банковского права и смежных отраслей права, регулирующие конкретное общественное отношение; ● анализировать нормативно-правовые акты, регулирующие банковские операции и сделки, толковать правовые нормы, применяя различные способы и виды толкования; ● анализировать судебную практику для дальнейшего применения в соответствующей правовой ситуации; Владеть: юридической терминологией и навыками работы с правовыми актами; навыками самостоятельного анализа сложных общественных явлений в сфере международного права, юридических фактов, правовых норм и правоотношений. 4. Структура и содержание дисциплины Общая трудоемкость дисциплины составляет 4 зачетные единицы, 144 часов. № п/п 1 1 Наименование раздела, подраздела, темы лекции Бюджет учебного времени Всег в том числе о Лекции Лаб Семи Самос орат нарск орн ие тоятел ые занят ь-ная и ия работа прак тиче ские 2 3 4 5 6 7 Раздел Правовое регулирование банковских операций и сделок Понятие и виды банковских 13 2 4 7 операций и сделок 2 Правовое регулирование банковского кредитования 20 2 8 10 3 20 2 8 10 4 Правовое регулирование привлечения в банковские вклады средств юридических и физических лиц Правовой режим банковского счета 17 1 6 10 5 Банковские расчеты 17 1 6 10 6 Операции уполномоченных банков с валютными ценностями, драгоценными металлами и драгоценными камнями Правовые основы деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг 15 1 6 8 15 1 6 8 7 Форма текущего и итогового контроля 8 Опрос, дискуссия, реферат Опрос, дискуссия, реферат Опрос, дискуссия, реферат Опрос, дискуссия, реферат Опрос, дискуссия, реферат Опрос, дискуссия, реферат Опрос, дискуссия, реферат 8 Итоговая аттестация 27 экзамен 9 ИТОГО 144 10 44 63 Содержание учебной дисциплины Тема 1. Понятие и виды банковских операций и сделок. Понятие банковской деятельности. Понятие и виды банковских операций. Лицензирование банковских операций. Понятие и виды банковских сделок. Тема 2. Правовое регулирование банковского кредитования. Понятие, принципы и виды банковского кредитования. Порядок предоставления кредитов. Понятие и содержание кредитной истории. Предоставление информации в бюро кредитных историй. Правовой статус Центрального каталога кредитных историй. Понятие и содержание кредитного договора. Исполнение и изменение условий кредитного договора. Ответственность по кредитному договору и последствия его неисполнения. Понятие и назначение института обеспечения исполнения кредитных обязательств. Поручительство в банковской практике. Банковская гарантия как особый институт банковской деятельности. Понятие и виды гарантии. Использование залога для обеспечения кредитных обязательств. Виды залога. Порядок реализации заложенного имущества. Тема 3. Правовое регулирование привлечения в банковские вклады средств юридических и физических лиц. Источники правового регулирования договора банковского вклада. Понятие и виды банковских вкладов. Виды вкладов: срочный, до востребования. Договор банковского вклада. Порядок начисления и выплаты процентов по вкладу. Система страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации. Тема 4. Правовой режим банковского счета. Понятие и виды банковских счетов. Порядок открытия банковского счета. Правовой режим денег на банковском счете и операции по счету. Бесспорное списание денег со счета клиента. Арест денежных средств клиента, находящихся на банковском счете и приостановление операций по счету. Прекращение договора банковского счета и закрытие счетов. Правовой режим банковской тайны. Законодательство о деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Тема 5. Банковские расчеты. Понятие, принципы и формы расчетов. Понятие и принципы безналичных расчетов. Порядок осуще6ствления безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву, виды аккредитивов. Расчеты по инкассо. Расчеты чеками. Расчеты с использованием банковских карт. Безналичные расчеты физических лиц. Межбанковские расчеты. Ответственность кредитной организации в расчетных правоотношениях. Тема 6. Операции уполномоченных банков с валютными ценностями, драгоценными металлами и драгоценными камнями. Понятие валюты и валютного законодательства. Валютные операции и принципы их правового регулирования. Субъекты валютных операций, их права и обязанности. Валютные курсы. Правовой режим валютных счетов резидентов и нерезидентов. Порядок оформления уполномоченными банками паспортов сделок. Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Тема 7. Правовые основы деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике. Требования к ценным бумагам. Правовые формы и условия деятельности банков на рынке ценных бумаг. 5. Образовательные технологии В учебном процессе при реализации компетентностного подхода используются лекционные и практические занятия, в том числе в форме активных и интерактивных форм проведения занятий: деловые и ролевые игры, разбор конкретных юридических ситуаций, презентации по отдельным темам банковского права. Эти формы сочетаются с самостоятельной работой обучающегося в целях закрепления и развития полученных знаний. Возможно проведение встреч с представителями территориального учреждения ЦБ РФ и других его структурных подразделений, банков и небанковских кредитных организаций и др. 6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы магистрантов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины 6.1 В рамках самостоятельной работы магистрант должен: - разбирать конкретные правовые ситуации (задачи), - работать с учебником и учебно-методическим материалом, самостоятельно изучать отдельные разделы дисциплины. - анализировать акты банковского законодательства. 6.2 Магистрант должен выполнить реферат на одну из приведенных тем: Проблемы правового регулирования банковской деятельности. Лицензирование банковской деятельности: особенности правового регулирования. Понятие и сущность банковских операций и сделок. Понятие и принципы банковского кредитования. Правовое регулирование кредитных историй. Договор банковского вклада: проблемы правоприменительной практики. Правовое регулирование страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации. 8. Институт банковского счета в современном банковском праве. 9. Понятие и виды банковских счетов. 10. Правовой режим банковской тайны. 11. Правовое регулирование банковских расчетов в РФ. 12. Формы безналичных расчетов в РФ. 13. Межбанковские расчеты на территории РФ. 14. Валютные операции и принципы их правового регулирования. 15. Правовое регулирование операций уполномоченных банков с валютными ценностями. 16. Правовые основы деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 6.3 Контрольные вопросы для проведения итоговой аттестации (экзамена) по учебной дисциплине «Правовое регулирование банковских операций и сделок» 1. Понятие банковской деятельности. 2. Лицензирование банковской деятельности. 3. Понятие и виды банковских операций. 4. Понятие и виды банковских сделок. 5. Понятие и принципы банковского кредитования. 6. Понятие и содержание кредитного договора. 7. Виды и способы обеспечения полученного кредита. 8. Кредитная история. Правовой статус Центрального каталога кредитных историй. 9. Поручительство в банковской практике. 10. Банковская гарантия как особый институт банковской деятельности. 11. Залог как способ обеспечения кредитных обязательств. 12. Понятие и виды банковских вкладов. 13. Договор банковского вклада. 14. Система страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации. 15. Понятие и виды банковских счетов. 16. Операции банков по расчетно-кассовому обслуживанию владельцев банковских счетов. 17. Понятие и содержание договора банковского счета. 18. Понятие и формы расчетов в РФ. 19. Правила расчетов в безналичной форме. 20. Правила расчетов наличными денежными средствами. 21. Понятие и назначение открытой банковской информации. 22. Правовой режим банковской тайны. 23. Ответственность за нарушение банковской тайны. 24. Валютные операции и принципы их правового регулирования. 25. Правовые формы и условия деятельности банков на рынке ценных бумаг. 26. Основные положения законодательства о деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 6.4 Контрольные задачи: 1. Коммерческий банк “Восток” осуществлял операции купли-продажи иностранной валюты, не имея на это лицензии. В результате незаконные действия коммерческого банка “Восток” были пресечены Центральным банком Российской Федерации, который обязал коммерческий банк выдать банковский кредит Правительству РФ на покрытие бюджетного дефицита в размере 15 млн. руб. Свои действия Центральный банк РФ аргументировал ФЗ “О Центральном банке РФ (Банке России)”, согласно которому он вправе привлекать коммерческие банки к ответственности за нарушение банковского законодательства. Правомерны ли действия Центрального банка РФ? 2. Гражданин В. в марте текущего года заключил с коммерческим банком “Восток” договор об открытии рублевого вклада сроком на один год в размере 18 процентов годовых. В августе текущего года банк без согласия гражданина произвел снижение процентной ставки до 15 процентов годовых, мотивируя это тем, что Центральный Банк РФ снизил ставку рефинансирования. Гражданин В. обратился с исковым заявлением в суд о неправомерности действий банка. Каким должно быть решение суда? 3. Дать заключение о возможности применения нормы п. 2 ст. 314 ГК к порядку возврата вкладов «до востребования». 4. Может ли лицо уменьшить сумму вклада, открытого в банке на имя родственника, потребовав выдать ему часть данного вклада. Как должен поступить банк? 5. Гражданин намерен разместить в банке (банках) 900 000 тысяч рублей. Как ему поступить, чтобы обеспечить себе максимальные гарантии в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». 6. Депозит в размере 50 тыс. рублей положен в банк на полгода по ставке 24% годовых. Определите сумму начисленных процентов при условии их начисления в конце срока, и при условии их ежемесячного начисления. 7. Банк выдал клиенту автокредит под залог приобретаемого автомобиля, с обязательством его страхования по риску КАСКО в одной из страховых компаний, предложенных банком. Клиент отказался заключать договор страхования с предложенной банком страховой компанией. Банк отказал клиенту в выдаче кредита. Правомерны ли действия банка? 8. Индивидуальный предприниматель гражданин Р., занимающийся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, направил в коммерческий банк “Волга” платежное поручение о перечислении со своего счета в данном банке определенной суммы денежных средств на счет своего компаньона, открытый в этом же банке. Охарактеризовать порядок осуществления расчетов кредитными организациями по поручениям клиентов. 9. Решением налогового органа приостановлены операции по расчетному счету налогоплательщика. В целях обжалования данного решения суда налогоплательщик предъявил в банк платежное поручение об оплате государственной пошлины с расчетного счета, операции по которому приостановлены. Вправе ли банк выполнить поручение после получения решения налогового органа о приостановлении операций по счету? 10. В ЗАО произошла смена единоличного исполнительного органа – директора. Какие документы необходимо представить в банк, чтобы новый директор получил право распоряжаться денежными средствами общества, находящимися на счете? 11. Банк выдал кредит в размере 1 млн. руб. на 9 месяцев по ставке 36% годовых. Определите погашаемую сумму и сумму процентов за кредит. 12. Банк выдал кредит 10 млн. руб. на 2 года по сложной годовой ставке 30% годовых с погашением единовременным платежом. Определите погашаемую сумму и сумму начисленных процентов. 13. Судебный пристав-исполнитель направил в банк исполнительный лист о взыскании с должника денежной суммы в валюте РФ с текущего счета должника в иностранной валюте. К исполнительному листу не было приложено инкассовое поручение и поручение на продажу иностранной валюты. Вправе ли банк вернуть исполнительный лист без исполнения? 14. Банк открыл клиенту (покупателю) покрытый безотзывной аккредитив. Условием раскрытия аккредитива являлись письмо от покупателя о получении груза и копия накладной. Поставщик представил в банк вместо копии накладной квитанцию о приеме груза. Аккредитив был раскрыт, но покупатель потребовал возврата денег, так как товар им получен не был. Кто в данной ситуации прав, банк или клиент? 15. Является ли получение физическим лицом на территории РФ в дар от нерезидента 12 тыс. долларов США наличными? 16. Между резидентом и нерезидентом был заключен внешнеторговый контракт на поставку товара. Поставка была произведена в соответствии с условиями договора, однако нерезидент просрочил платеж и направил резиденту проект дополнительного соглашения к внешнеторговому контракту об изменении срока платежа и распространении действия данного соглашения на отношения, возникшие до момента истечения указанного срока. Охарактеризуйте правовые последствия заключения и незаключения указанного дополнительного соглашения. 17. Студент, отвечая на вопрос в контрольной работе, написал, что лицензированием деятельности, связанной с осуществлением валютных операций занимается непосредственно Министерство финансов РФ. Оценить правильность ответа студента. 18. Центральный Банк РФ запросил у уполномоченного банка “Ирбис” информацию, связанную с осуществлением валютных операций, за три года, предшествующих направлению запроса. В связи с невыполнением указания о предоставлении информации Банк России в бесспорном порядке взыскал с корреспондентского счета уполномоченного банка штраф, а также приостановил действие лицензии на право осуществления валютных операций. Правомерны ли действия Центрального Банка РФ? 19. Имеются ли какие-либо последствия для имеющихся у банка выпусков облигаций в случае изменения им своего наименования? 20. Клиент внес в банк вклад, который был оформлен как покупка депозитного сертификата банка. Никаких других документов, кроме депозитного сертификата, банком клиенту выдано не было. Дайте характеристику правовой ситуации. 7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины (модуля) А) Основная литература: 1. Ефимова Л.Г. Банковское право. М.: Статут, 2010. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. 404 с. (Электронный ресурс КонсультантПлюс). 2. Курбатов А. Я Банковское право России [Текст] : учебник / А. Я. Курбатов ; Гос. Ун-т Высш. шк. экономики. - 2-е изд. - М. : Юрайт : ИД Юрайт, 2011. - 524, [4] с. Б) Дополнительная литература Научная и специальная литература 1. Банковское право Российской Федерации: учеб.-метод. пособие / Е. Н. Пастушенко, Н. В. Неверова ; под ред. Н. И. Химичевой ; Гос. образоват. учреждение высш. проф. образования "Саратовская государственная академия права". Саратов : Изд-во ГОУ ВПО "Сарат. гос. акад. права", 2009. 2. Банковское право: учебник / отв. ред.: Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. 2-е изд., доп. и перераб. М. : Юрайт: ИД Юрайт, 2010. 3. Банковское законодательство: учебник / Е. Ф. Жуков [и др.]; под ред. Е. Ф. Жукова. М. : Вуз. учеб., 2007. 4. Ефимова Л.Г. Банковское право: Учеб. и практ. пособ. М. : Бек, 1994. 5. Курбатов А.Я. Банковское право России: учебник; Гос. Ун-т - Высш. шк. экономики. 2-е изд. М. : Юрайт : ИД Юрайт, 2011. 6. Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка: учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова ; под ред. Г. Г. Фетисова ; Финансовая акад. при Правительстве РФ. 2-е изд., стер. М. : Кнорус, 2007. 7. Эриашвили Н.Д. Банковское право: учебник. 5-е изд., перераб. и доп. М. : ЮНИТИДАНА : Закон и право, 2007. 8. Банковское дело: учебник / Финансовая акад. при Правительстве РФ; под ред. О. И. Лаврушина. 5-е изд., стер. М. : Кнорус, 2007. 9. Давиденко, Д. В. Экономические нормативы как метод банковского регулирования / под ред. Е. В. Покачаловой. Саратов: ИЦ "Наука", 2008. 10. Краснопёрова О.А. Кредитные организации: регистрация, учёт и налогообложение. М.: ГроссМедиа : РОСБУХ, 2008. 11. Банковское дело: учебник / Финансовая акад. при Правительстве РФ; под ред. О. И. Лаврушина. 5-е изд., стер. М. : Кнорус, 2007. 12. Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального Банка Российской Федерации: процессуальные аспекты финансово-правовой теории / под ред. Н. И. Химичевой. Саратов : Изд-во ГОУ ВПО "Сарат. гос. акад. права", 2006. 13. Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального Банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории / под ред. Н. И. Химичевой. Саратов : Изд-во ГОУ ВПО "Сарат. гос. акад. права", 2006. 14. Реализация финансовой, банковской и таможенной политики: современные проблемы экономики и права: сб. науч. тр. (по материалам межвуз. науч.-практ. конф., Саратов, 18 апр. 2008 г.) / Гос. образоват. учреждение высш. проф. образования "Саратовская государственная академия права", Сарат. гос. социал.-экон. ун-т, Центр экспертиз и науч. исслед. по финансовому праву ГОУ ВПО "Саратовская государственная академия права"; под ред. Е. В. Покачаловой, О. Ю. Бакаевой. Саратов : Изд-во ГОУ ВПО "Сарат. гос. акад. права", 2008. 15. Рыбакова С.В. Финансовое и банковское право (теоретические аспекты соотношения) / под ред. Н. И. Химичевой; Гос. образоват. учреждение высш. проф. образования "Саратовская государственная академия права". Саратов : Изд-во ГОУ ВПО "Сарат. гос. акад. права", 2009. Нормативно-правовые акты 1. Часть первая Гражданского кодекса Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. № 51Ф3 с изм. и доп. на 6.04.2011г.// СЗ РФ. 5.12.1994г.. № 32. Ст. 3301; СЗ РФ. 11.04.2011г. № 15. Ст. 2038. 2. Часть вторая Гражданского кодекса Российской Федерации от 26 января 1996 г. № 14ФЗ с изм. и доп. на 7.02.2011г. // СЗ РФ. 29.01.1996г. № 5. Ст. 410; СЗ РФ. 14.02.2011г. № 7. Ст. 901. 3. Часть первая Налогового кодекса Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ с изм. и доп. на 28.12.2010г. // СЗ РФ. 3.08.1998 г. № 31. Ст. 3824; СЗ РФ. 3.01.2011 г. № 1. Ст. 16. 4. Часть вторая Налогового кодекса Российской Федерации от 5 августа 2000 г. № 117-ФЗ с изм. и доп. на 28.12.3020г. // СЗ РФ. 7.08.2000 г. № 32. Ст. 3340; СЗ РФ. 3.01.2011 г. № 1. Ст. 7. 5. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ с изм. и доп. на 6.04.2011г. // СЗ РФ. 3.08.1998 г. № 31. Ст. 3823; СЗ РФ. 11.04. 2011 г. № 15. Ст. 2041. 6. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.06.2002г. № 17-ФЗ с изм. и доп. на 7.02.2011г. // СЗ РФ. 15.07.2002 г. № 28. Ст. 2790; СЗ РФ. 14.02.2011 г. № 7. Ст. 907. 7. Закон РСФСР от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности в РСФСР» в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности» с изм. и доп. на 7.02.2011г.// Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. 6.12.1990 г. № 27. Ст. 357; СЗ РФ. 5.02.1996 г. № 6. Ст. 492; СЗ РФ. 14.02.2011 г. № 7. Ст. 905. 8. Федеральный закон от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» с изм. и доп. на 29.12.2010г. // СЗ РФ. 29.12.2003г. № 52 (часть I). Ст. 5029; СЗ РФ. 3.01.2011 г. № 1. Ст. 49. 9. Федеральный закон от 29 июля 2004 года № 96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» с изм. и доп. на 22.12.2008г. // СЗ РФ. 2.08.2004г. № 31. Ст. 3232; СЗ РФ. 29.12.2008г. № 52 (часть I). Ст. 6225. 10. Федеральный закон от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» с изм. и доп. на 7.02.2011г. // СЗ РФ. 15.12.2003г. № 50. Ст. 4859; СЗ РФ. 14.02.2011 г. № 7. Ст. 905. 11. Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с изм. и доп. на 27.07.2010г. // СЗ РФ. 13.08.2001 г. № 33 (Часть I). Ст. 3418; СЗ РФ. 2.08.2010г. № 31. Ст. 4166 12. Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» с изм. и доп. на 06.04.2011г. // СЗ РФ. 3.01.2005 г. № 1 (часть I). Ст. 44; СЗ РФ. 11.04.2011 г. № 15. Ст. 2038. 13. Федеральный закон от 25 февраля 1999 года № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» с изм. и доп. на 7.02.2011г. // СЗ РФ. 1.03.1999 г. № 9. Ст. 1097; СЗ РФ. 14.02.2011 г. № 7. Ст. 905. 14. Федеральный закон от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» с изм. и доп. на 27.07.2010г. // СЗ РФ. 20.10.2008г. № 42. Ст. 4698; СЗ РФ. 2.08.2010 г. № 31. Ст. 4175. 15. Федеральный закон от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ «О защите конкуренции» с изм. и доп. на 01.03.2011г. // СЗ РФ. 31.07.2006 г. № 31 (часть I). Ст. 3434; СЗ РФ. 7.03.2011 г. № 10. Ст. 1281. 16. Федеральный закон от 26 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» с изм. и доп. на 06.04.2011г. // СЗ РФ. 31.07.2006 г. № 31 (часть I). Ст. 3448; СЗ РФ. 11.04.2011 г. № 15. Ст. 2038. 17. Федеральный закон от 26 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» с изм. и доп. на 04.06.2011г. // СЗ РФ. 31.07.2006 г. № 31 (часть I). Ст. 3451; СЗ РФ. 6.06.2011г. № 23. Ст. 3263. 18. Федеральный закон от 2 мая 2006 года «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» с изм. и доп. на 27.07.2010г. // СЗ РФ. 8.05.2006 г. № 19. Ст. 2060; СЗ РФ. 2.08.2010 г. № 31. Ст. 4196. 19. Федеральный закон от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» с изм. и доп. на 28.12.2010г. // СЗ РФ. 1.01.1996 г. № 1. Ст. 1; СЗ РФ. 3.01.2011 г. № 1. Ст. 21. 20. Федеральный закон от 8 февраля 1998 года № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» с изм. и доп. на 28.12.2010г. // СЗ РФ. 16.02.1998 г. № 7. Ст. 785; СЗ РФ. 3.01.2011 г. № 1. Ст. 21. В) Программное обеспечение и Интернет-ресурсы 1. http://www.cbr.ru/ — официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. 2. Справочные правовые системы: «Консультант плюс», «Гарант». 8. Материально-техническое обеспечение дисциплины (модуля) Компьютерный класс, мультимедийное оборудование, информационные базы данных, учебная, научная, монографическая литература, сборники судебной практики, юридическая периодика, оборудованные учебные классы, залы судебных заседаний. Программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с учетом рекомендаций и Примерной ООП ВПО по направлению подготовки 030900 «Юриспруденция». Автор А.Б. Альжанова Программа одобрена на заседании кафедры таможенного, административного и финансового права «___» ___________ 2011 года, протокол № Подписи: Ассистент кафедры таможенного, административного и финансового права А.Б. Альжанова Зав. кафедрой таможенного, административного и финансового права С. А. Овсянников Декан юридического факультета, д.ю.н., профессор Г.Н. Комкова