Перечень документов, предоставляемых для открытия банковского счета

Перечень документов, предоставляемых для открытия банковского счета
юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ
1.
Устав (со всеми изменениями).
2.
Выписка из ЕГРЮЛ (сроком выдачи не более одного месяца), заверенная
налоговым органом, либо нотариально удостоверенная копия.
3.
Выписка из реестра акционеров или Список (реестр) участников общества на
текущую дату.
4.
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (о создании
юридического лица, в том числе путем реорганизации - для юридических лиц,
зарегистрированных после 01.07.2002) или свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о
юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года (для юридических лиц,
зарегистрированных до 01.07.2002).
5.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по
месту нахождения его на территории РФ.
6.
Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата.
7.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати организации, оформленная в
соответствии с требованиями законодательства РФ.
8.
Протоколы/решения
учредителей/участников/акционеров
об
избрании
единоличного исполнительного органа (либо приказы вышестоящей организации).
9.
Распорядительный документ (приказ, распоряжение) или доверенность о
назначении руководителя (о вступлении в должность), главного бухгалтера, иных лиц,
включенных в карточку с образцами подписей и оттиска печати.
10. Распорядительный документ (приказ, распоряжение) или доверенность о
предоставлении права подписи.
11.
Документы, удостоверяющие личность лиц, имеющих право подписи в
карточке с образцами подписей и оттиска печати, в соответствии с законодательством РФ.
12.
Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном
законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию (при наличии).
13.
Доверенность, выданная руководителем организации доверенному лицу на
право предоставления документов для открытия счета в Банке (в случае предоставления
документов доверенным лицом им предъявляется в Банк оригинал паспорта).
14.
Документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в
Банке (предоставляется при открытии бюджетного счета).
15.
Документы, подтверждающие присутствие по своему местонахождению
юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или
лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности:
15.1. письменное подтверждение юридического лица о том, что его постоянно
действующий орган управления иной орган или лицо, имеющее право действовать от
имени юридического лица без доверенности, фактически располагаются по
местонахождению юридического лица, в том числе, но не ограничиваясь:
- свидетельство о регистрации права собственности на помещение по заявленному
адресу места нахождения юридического лица (в случае права собственности юридического
лица на данное помещение);
- договор аренды, субаренды (договор субаренды представляется одновременно с
договором аренды). Акты приема – передачи помещения по вышеуказанным договорам и
свидетельство о регистрации права собственности арендодателя на помещение
(свидетельство удостоверяется нотариально, либо собственником помещения).
15.2. иные документы, подтверждающие присутствие по своему местонахождению
юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или
лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности,
которые Банк сочтет допустимыми.
16. Документы, удостоверяющие личность и подтверждающие полномочия лиц,
наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи (если предусмотрено
договором о порядке обмена документами в электронном виде).
2
17.
Сведения (документы) о финансовом положении юридического лица:

копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет
о финансовом результате) на последнюю отчетную дату, и (или) копии годовой (либо
квартальной) налоговой декларации по налогу на прибыль с отметками налогового органа
об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке
заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии
подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год,
в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и
соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской
Федерации;

и (или) справка об исполнении налогоплательщиком(плательщиком сборов,
налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная
налоговым органом;

и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом
своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских
счетах (по запросу Банка);

и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети
«Интернет» на сайтах международных и национальных рейтинговых агентств (при
наличии) – предоставляются в Анкете Клиента – юридического лица (по форме Банка);

и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица
производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений
судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур
ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк - предоставляются в
Анкете Клиента – юридического лица (по форме Банка);
- если период деятельности юридического лица не превышает трех месяцев со дня
регистрации и не позволяет предоставить документы в соответствии с настоящим пунктом
– предоставляется гарантийное письмо за подписью руководителя и главного бухгалтера
(при наличии) юридического лица с обязательством незамедлительного предоставления
бухгалтерской и (или) налоговой отчетности за первый наступивший налоговый период
(после направления в налоговый орган).
18. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при
возможности их получения) о юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним
деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности
их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее
находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке
деловой репутации юридического лица) – сведения предоставляются в Анкете Клиента –
юридического лица (по форме Банка), а отзывы – при возможности их получения и (или) по
требованию Банка.
19.
Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых
отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о
планируемых операциях по счету в течение определенного периода; и (или) виды
договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять
через Банк; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики
и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете предоставляются в Анкете Клиента – юридического лица (по форме Банка).
20. Анкета Клиента - юридического лица (по форме Банка).
21. Идентификационные сведения бенефициарного владельца Клиента (по форме
Банка).
22. Заявление на открытие банковского счета (по форме Банка).
23. Договор банковского счета в 2-х экземплярах (по форме Банка).
24. Анкета по FATCA (по форме Банка) (форма Анкеты по FATCA, формы W-8/W9 и Памятка ЮЛ размещены на сайте Банка www.novikom.ru в разделе Корпоративным
клиентам/Типовые документы/Идентификация по FATCA.
3
25.
Документы,
предоставляемые
дополнительно
отдельными юридическими лицами либо для открытия специальных счетов:
25.1. Государственное/муниципальное унитарное предприятие (ГУП/МУП):
- Положение о закупке (изменения, вносимые в Положение о закупке), план закупки,
иная информация о закупке, проект договора о закупках).
25.2. Государственная корпорация:
- Положение о закупке (изменения, вносимые в Положение о закупке), план закупки;
- Федеральный закон, предусматривающий создание государственной корпорации
(представляется вместо Устава. Предоставляется Клиентом в копии либо распечатывается
из достоверных источников ответственным работником Банка).
25.3. Платежные агенты (субагенты), поставщики, банковские платежные
агенты (субагенты):
- Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических
лиц/Договор об оказании услуг по переводу денежных средств/Договор о привлечении
банковского платежного агента (субагента);
- Документ, подтверждающий постановку платежного агента, банковского
платежного агента на учет в уполномоченном органе (Росфинмониторинг, согласно п. 5 ст.
4 Федерального закона № 103-ФЗ)* (копия, удостоверенная нотариально или заверенная
Банком);
* Документы не предоставляются платежными субагентами. Условия п. 5 ст. 4
Федерального закона № 103-ФЗ распространяются на операторов по приему платежей.
25.4.
Документы,
представляемые
для
открытия
доверительному
управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанных с доверительным
управлением (счетов доверительного управления):
- договор, на основании которого осуществляется доверительное управление;
- правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом,
зарегистрированные в установленном порядке (при открытии счета паевого
инвестиционного фонда, открываемого на имя управляющей компании) со всеми
изменениями;
- депозитарный договор, заключенный между Клиентом и специализированным
депозитарием (может быть Договор об оказании услуг между этими лицами);
- оригинал (нотариально удостоверенная копия) карточки с образцами подписей
уполномоченных лиц специализированного депозитария и оттиска печати депозитария
либо оригинал доверенности (нотариально удостоверенная копия), либо оригинал
аффидевита (нотариально удостоверенная копия), содержащих подпись единоличного
исполнительного органа специализированного депозитария и образцы подписей
уполномоченных лиц специализированного депозитария и печать специализированного
депозитария.
В случае предоставления карточки с образцами подписей и оттиска печати
специализированного
депозитария
дополнительно
предоставляются
документы,
подтверждающие полномочия лиц, в ней указанных.
- документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа
специализированного депозитария.
25.5. Документы, предоставляемые для открытия специального банковского
счета должника в соответствии с требованиями Федерального закона от 26.10.2002 №
127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»:
25.5.1. для осуществления расчетов, связанных с удовлетворением требований
кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога:
- решение арбитражного суда о назначении конкурсного управляющего или копию
решения, засвидетельствованную арбитражным судом или нотариально;
25.5.2. для осуществления расчетов с кредиторами, включенными в реестр
требований кредиторов:
- решение арбитражного суда о назначении внешнего управляющего или копию
решения, засвидетельствованную арбитражным судом или нотариально;
4
- определение арбитражного суда об удовлетворении
заявления
о
намерении/копию определения, засвидетельствованную арбитражным судом или
нотариально.
25.6. Документы, предоставляемые для открытия банковского счета
юридическому лицу, функции единоличного исполнительного органа которого
переданы управляющей компании (управляющему):
- документы, поименованные в пунктах 1-7,9-12,14,17 настоящего Перечня
предоставляются в отношении управляющей компании;
- решение соответствующего органа управления юридического лица о передаче
функций единоличного исполнительного органа;
- договор на передачу функций единоличного исполнительного органа управляющей
компании.
Примечания:
1. Документы могут быть предоставлены:
- в копиях, нотариально удостоверенных;
- в копиях, заверенных органом, выдавшим/зарегистрировавшим документ;
- в оригиналах , с последующим изготовлением работником Банка копий указанных документов
(нотариальные копии в этом случае не требуются) либо надлежащим образом заверенные выписки из
оригиналов документов;
- в копиях, заверенных Клиентом. Такие копии должны содержать подпись руководителя, его фамилию, имя,
отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати Клиента (при ее отсутствии – оттиск штампа).
Копии документов, заверенные Клиентом, принимаются Банком только при предоставлении для обозрения
оригиналов соответствующих документов.
Копии документов, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы. На
месте сшива должно быть указано количество пронумерованных и прошитых листов (прописью); проставлена
дата, подпись лица, заверившего копию документа, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), и
должности; а также оттиска печати Клиента. Все документы, представляемые при открытии банковского
счета, должны быть действительными на дату их предъявления.
Если Клиенту уже открыт какой–либо счет в подразделении Банка, или Клиент открывает одновременно
более одного счета, то документы, предоставляемые Клиентом ранее в данное подразделение Банка для
открытия счета (кроме Заявления на открытие счета), по каждому следующему счету не предоставляются.
2. В случае замены или дополнения хотя бы одной подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати
Клиентом предоставляется новая карточка с образцами подписей и оттиска печати, а также приказы и иные
документы, подтверждающие назначение на должность лиц, не указанных в представленной ранее карточке с
образцами подписей и оттиска печати.
3. В случае необходимости Банк может потребовать повторного предоставления документов, поименованных
в настоящем Перечне, при открытии второго (и более) счета(ов) Клиенту, если такая необходимость
обуславливается территориальной удаленностью структурных подразделений Банка.
4. В случае если сведения, представленные Клиентом при открытии банковского счета (в том числе состав
лиц, которым предоставлено право первой и/или второй подписи на расчетных (платежных) документах) в
последующем изменились, необходимо в указанные в договоре банковского счета сроки предоставить в Банк
соответствующие изменения и свидетельства из налогового органа к ним вместе с сопроводительным
письмом.
5. Достаточность документов, предоставленных Клиентом по пункту 18 настоящего перечня определяется
Банком самостоятельно. Банк вправе использовать (запросить) также иные сведения (документы) в целях
проверки финансового положения Клиента.
6. Данный перечень не является исчерпывающим и при необходимости Баком могут быть запрошены
дополнительные документы.