Руководство пользователя Системы «Интернет-Банк» 1 Актуальность 20.09.2015г. Оглавление Введение ...................................................................................................................................................... 3 Расположение Системы .............................................................................................................................. 3 Самостоятельная регистрация в Системе ................................................................................................. 3 Вход в Систему ............................................................................................................................................. 5 Главная страница ......................................................................................................................................... 7 Платежи и переводы .................................................................................................................................12 Оплата услуг ...............................................................................................................................................12 Перевод между своими счетами .............................................................................................................16 Внутренний и внешний перевод ..............................................................................................................18 Кредиты ......................................................................................................................................................20 Вклады ........................................................................................................................................................20 Заявки .........................................................................................................................................................21 История операций .....................................................................................................................................21 Счет-выписка по карте ..............................................................................................................................23 Отображение операций в счете-выписке........................................................................................24 Совершение конверсионных операций между своими счетами..........................................................25 Открытие вклада .......................................................................................................................................26 Операции по вкладам ...............................................................................................................................28 Шаблоны операций ...................................................................................................................................29 Создание шаблонов ..................................................................................................................................30 Создание шаблонов на периодическое перечисление .........................................................................31 2 Введение Настоящий документ описывает порядок работы пользователей - Клиентов Банка СОЮЗ (АО) (далее – Банк) с системой «Интернет-банк» (далее - Система). Система предназначена для дистанционного взаимодействия между физическими лицами – Клиентами Банка и Банком. Расположение Системы Стартовая страница Системы располагается на сайте Банка по ссылке https://ibank.banksoyuz.ru. Вход в Систему также возможен с главной страницы сайта Банка через раздел «Интернет Банк для физических лиц» . Самостоятельная регистрация в Системе Для начала работы в Системе осуществите самостоятельную регистрацию, состоящую из следующей последовательности действий: В любом интернет браузере откройте ссылку на стартовую страницу Системы https://ibank.banksoyuz.ru На стартовой странице выберете пункт «Регистрация в системе по номеру банковской карты» или «Регистрация по номеру банковского счета» (Примечание: регистрация в Системе по номеру банковского счета доступна ТОЛЬКО тем Клиентам, которые ранее пользовались системой «Интернет-сервис банк») 3 В открывшей форме введите свои данные: Номер карты / номер счета; Серию паспорта БЕЗ ПРОБЕЛОВ (вида 4512); Номер паспорта (вида 123456); Номер мобильного телефона в виде 9261234567. Задайте желаемый логин (латинские буквы и цифры); Подтвердите направление Банку оферты на присоединение к Договору комплексного банковского обслуживания, проставив галочку в чек-бокс «Нажимая кнопку «Далее», я направляю…» (при переходе по активной ссылке можно ознакомиться с формой Анкеты-Заявления и Общими условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц); Введите текст с картинки; Нажмите кнопку «Далее», после чего Система произведет проверку введенных данных и направит на указанный Вами номер мобильного телефона СМС с кодом подтверждения для продолжения процедуры регистрации Введите полученный в СМС код подтверждения и нажмите кнопку «Далее» Система, после проверки кода подтверждения направит на указанный Вами номер мобильного телефона необходимые данные (логин / пароль) для первого входа в Систему. 4 Вход в Систему Вход в Систему возможен только для зарегистрированных пользователей, выполнивших самостоятельную регистрацию в Системе (см. соответствующий раздел). Вход в Систему выполняется по ссылке https://ibank.banksoyuz.ru либо путем перехода с главной страницы сайта Банка (http://www.banksoyuz.ru/) в раздел «Интернет Банк для физических лиц» . Для входа в Систему используется логин (учетная запись) и пароль. 5 Если логин или пароль введены неверно, на экране появится сообщение «Неверный логин или пароль. Попытка 1». Ввод логина и пароля необходимо повторить. Внимание: при первом входе в Систему запрашивается смена пароля. После ввода корректных логина и пароля выполняется дополнительная аутентификация Клиента, путем ввода кода доступа (одноразового пароля). Код доступа отправляется в СМС на номер мобильного телефона, указанный Вами при проведении процедуры саморегистрации. Полученный код доступа введите в соответствующее поле. Если код доступа введен неверно, на экране появится сообщение «Введенный код не верен». Для повторения процедуры аутентификация после ввода некорректного кода доступа нажмите кнопку «Отправить еще раз», после чего произойдет повторная отправка кода доступа. Необходимо ввести полученный код доступа и нажать кнопку «ОК». ВНИМАНИЕ! В случае, если Вы трижды неверно ввели код доступа (одноразовый пароль), доступ в Систему будет заблокирован. Повторный вход в Систему можно будет осуществить не ранее, чем через 24 часа. Для разблокировки входа в Систему позвоните в Контакт-центр Банка. 6 Главная страница После успешного входа в Систему открывается Главная страница Системы. На Главной странице Вы можете просмотреть список Ваших счетов, вкладов и карт, к которым разрешен доступ в Системе, получить выписку по карте или посмотреть историю операций по счету/карте, оплатить услуги и выполнить другие операции. На Главной странице отображаются: Верхний элемент страницы, который содержит: Верхнее меню с Вашими данными, дату и время последнего входа в Систему и текущие дату и время Сообщения – переход в почтовый сервис Системы Настройки – управление конфигурацией Системы Выход – завершение работы с Системой Меню (слева): Главная – переход на Главную страницу Системы Платежи и переводы – выполнение платежей и переводов Кредиты – возможность заполнить Предварительную заявку на кредит Вклады – возможность выбрать вид вклада и заполнить Заявление на открытие Вклада Заявки – возможность посмотреть отправленные заявления и заполнить Предварительную заявку на кредит и Заявление на открытие вклада Активный раздел меню выделяется оранжевым цветом. Раздел «Мои финансы» содержит: Информационный блок «Мои накопления» «Мои накопления» = сумма средств по счетам вкладов, кроме счетов до востребования. Информационный блок «Доступные средства» «Доступные средства» = сумма остатков по текущим счетам, счетам до востребования и картам. Без учета остатков неиспользованных лимитов овердрафтов. Данный блок не участвует в расчетах, а носит лишь информационный характер. 7 Блок со списком продуктов (Счета, Карты, Вклады), содержит информацию о Ваших действующих продуктах в Банке Рядом с названием каждого блока продуктов расположены ссылки и иконки, с помощью которых Вы сможете выполнять определенные действия. По нажатию на кнопку Вы сможете «свернуть» или «развернуть» отображение продуктов каждого блока. Если продуктов по любому из блоков более трех, появляется элемент «Показать все карты/счета/вклады», при нажатии на который отображается или сворачивается список продуктов в блоке. При выходе из Системы выбранная настройка отображения продуктов сохраняется. В Системе есть возможность переименовать название продукта на любое Вам удобное. Для этого необходимо нажать на иконку с информацией названия продукта и заполнить форму: , расположенную справа от В данной форме также можно переименовать счет/карту или вклад, получить подробную информацию о каждом продукте, распечатать Заявление на открытие Вклада. В блоке «Карты» есть возможность просмотра и печати Счета-выписки по карте. Для этого нужно перейти по ссылке «Счет-выписка» 8 В блоке «Вклады» есть возможность провести операции: «Открыть вклад», «Пополнить» и «Списать». По любому из отображаемых на главной странице продуктов (счета, пластиковые карты, вклады) можно получить Краткую Финансовую информацию, нажав значок ( + ) Пример Краткой финансовой информации по карте: Для того чтобы «свернуть» финансовую информацию необходимо нажать на значок ( - ) 9 Раздел «Платежи» содержит опции: Перевод между своими счетами Внутренний и внешний перевод Оплатить услугу История операций Раздел «Мои шаблоны» содержит 4 последних шаблона операций по дате создания. При переходе по ссылке «Все шаблоны» возможно увидеть все созданные шаблоны в таблице. Раздел «Последние документы» содержит перечень последних операций, совершенных в Системе. При переходе по ссылке «Показать еще», отображаются еще 4 операции (всего 8 операций). 10 Раздел «Новости» и Рекламный блок, содержат важную информацию от Банка Разделы «Курс валют» и «Контакты» содержат информацию о курсах валют и телефоны Единой справочной службы и Технической поддержки Банка Нижний элемент страницы содержит: Информацию о лицензии Ссылки на загрузку Приложения Мобильного банка для телефонов на платформе iOs и Android 11 Платежи и переводы На странице «Платежи и переводы» Вы сможете осуществить выбор следующих операций: 1) Оплата услуг 2) Перевод между своими счетами 3) Внутренний и внешний перевод Любой документ, по которому осуществляются действия в Системе ( оплата/перевод либо формирование заявлений) может иметь 4 статуса: в обработке (документ передан в Банк для проверки) оплачен (по документу операция осуществлена) отказан (по документу операция не осуществлена) новый (в случае, если документ был создан в Системе, но не был подтвержден пользователем) Оплата услуг Осуществить оплату услуг Вы сможете с Главной страницы из раздела «Платежи», нажав на ссылку «Оплатить услугу», Либо на странице «Платежи и переводы» Главного меню (слева). 12 При переходе в раздел оплаты услуг, Вы увидите все совершенные Вами платежи в таблице «Оплата услуг» и с помощью специальных иконок сможете совершить необходимые действия. Для выполнения операций Вы можете использовать действия1: Создание новой операции Создание новой операции на основе имеющейся операции Просмотр полной информации по выделенной в таблице операции с возможность распечатать документ или сохранить шаблон Создать шаблон по выделенной в таблице операции Просмотр и печать выделенной в таблице операции Информация о виде подтверждения платежа (sms или e-Token) по выделенному документу с дополнительной информацией (если sms подтверждение - номер документа, отправленный код, дата и время подтверждения) Рассчитать сумму оплаченных услуг по выделенным операциям в таблице Обновить список операций на экране Отфильтровать список операций на экране по параметрам Настройка полей таблицы со списком проведенных операций 1 Описанный набор действий применим для всех документов (таблиц) в Системе 13 Нажмите на значок для выбора поставщика услуг и совершения оплаты. Вверху открывшегося экрана Вы увидите «Популярные платежи» - поставщиков, оплату услуг которых Вы совершаете через Систему чаще всего, поле поиска необходимого Вам поставщика и список поставщиков, отсортированных по группам. После выбора необходимого поставщика услуг, нажав на значок поставщика, Вы перейдете на форму заполнения платежа для осуществления оплаты услуг. Пример (Оплата услуг сотового оператора). 1) Экран ввода номера телефона: 14 Для того чтобы вернуться на предыдущую страницу, возможно воспользоваться кнопкой «Назад» в браузере либо перейти на искомый раздел через главное меню (слева). 2) На следующем экране укажите счет списания и сумму оплаты, ознакомьтесь с размером комиссии (если применимо) : При нажатии на кнопку «Оплатить» Вы перейдете на экран подтверждения платежа и на указанный Вами в Системе номер телефона придет код подтверждения. Код подтверждения:147852, Идентификатор отправки: 4425805685132. Полученный код необходимо ввести в форму и нажать кнопку «Подтвердить». После осуществления платежа Вы автоматически перейдете на страницу Оплаты услуг с перечнем, в котором отобразится произведенный платеж и его статус. 15 Перевод между своими счетами Перевести средства между Вашими счетами, открытыми в Банке, Вы сможете из раздела «Платежи и переводы», нажав на ссылку «Переводы между своими счетами». Для создания нового перевода нажмите значок Либо нажмите на ссылку «Перевод между своими счетами» в разделе «Платежи» на Главной странице. 16 Для осуществления перевода средств между своими счетами необходимо указать Cчет для списания средств, Счет для зачисления средств и Сумму перевода. После заполнения Счета списания и Счета зачисления, появятся дополнительные поля: «Сумма операции», «Сумма комиссии» и «Всего к списанию». Нажмите кнопку «Оплатить» и Вы окажетесь на странице подтверждения платежа. Полученный в SMS сообщении код необходимо ввести в соответствующее поле и нажать кнопку «Подтвердить» для проведения платежа. Для отмены платежа нажмите кнопку «Отмена». После осуществления перевода, Вы автоматически перейдете на страницу «Перевод между своими счетами» с перечнем платежей, в котором отобразится произведенный платеж и его статус. 17 Внутренний и внешний перевод Осуществить перевод на счет другого клиента Банка или в другой Банк Вы можете, нажав на ссылку «Внутренний и внешний перевод» в разделе «Платежи и переводы». Для создания нового перевода нажмите значок Либо нажмите на ссылку «Внутренний и внешний перевод» в разделе «Платежи» на Главной странице. 18 С помощью данного инструмента Вы сможете осуществить: 1) Перевод на счет в другой банк 2) На счет клиента Банка 3) На карту клиента Банка Для этого необходимо выбрать в поле «Тип отправки»: - в другой банк - на счет Банка - на карту Банка Примечание: внутренний перевод можно осуществить только клиенту того филиала Банка, в котором обслуживается ваш счет/карта. Для осуществления перевода на счет клиента, открытого в другом филиале Банка, используйте тип отправки «в другой банк». В зависимости от выбранного типа получателя (физическое лицо, индивидуальный предприниматель, таможенный орган и т.п.) вид полей для заполнения может меняться. Для выполнения платежа необходимо заполнить все обязательные к заполнению поля (обязательные поля выделены жирным шрифтом) и нажать кнопку «Оплатить». Для подтверждения платежа введите полученный в SMS сообщении код в соответствующее поле и нажмите кнопку «Подтвердить». Для отмены платежа нажмите кнопку «Отмена». После осуществления перевода, Вы автоматически перейдете на страницу «Внутренний и Внешние перевод» с перечнем платежей, в котором отобразится произведенный платеж и его статус. 19 Кредиты В данном разделе Вы можете подать в Банк предварительную заявку на кредит. Вклады В данном разделе Вы можете открыть в Банке вклад (подробнее см. в разделе Инструкции «Открытие вклада» 20 Заявки В данном разделе представлена возможность оформить и отправить в Банк: 1) Заявку на открытие Вклада 2) Предварительную заявку на кредит История операций В раздел «История операций» вы сможете попасть с Главной страницы В разделе «История операций» Вы можете указать период, за который Вас интересует история совершенных операций (с помощью календаря или указать предложенный период («за день», «за неделю» и т.п.). После выбора периода, необходимо выбрать из выпадающего списка счет, по которому требуется информация. 21 После выбора счета отобразиться информация об истории операций за указанный период. По выделенной строке в таблице Вы можете просмотреть информацию по операции, преобразовать данные в таблицу Excel или обновить информацию. 22 Распечатать историю операций, вы сможете с помощью выбора операций из списка по нажатию на правую кнопку мыши, находясь на любом месте страницы, кроме таблицы. Счет-выписка по карте В блоке отображения информации по картам Вы можете сформировать Счет-выписку по карте, содержащую информацию о проведенных операциях за заданный период. При переходе по ссылке «Счет-выписка», отображаются поля для выбора периода формирования счета-выписки. 23 После выбора периода формирования, счет-выписка отображается в всплывающем меню либо в виде сохраненного файла (в зависимости от используемого браузера). Отображение операций в счете-выписке совершение операции отображение в счетевыписке2 изменение лимита по карте и остатка по карточному счету посредством системы Интернет Банк в режиме on-line в режиме on-line на следующий день в режиме on-line в режиме on-line в режиме on-line в банкоматах или платежных терминалах в офисе Банка Для распечатки Счета-выписки по карте необходимо выбрать «распечатать» из списка меню, которое вызывается нажатием на правую кнопку мыши, находясь на любом месте страницы. 2 При пополнении счета, привязанного к карте, средства на карте будут доступны только на следующий рабочий день 24 Совершение конверсионных операций между своими счетами Для совершения конверсионных операций необходимо: 1) перейти на главной странице в раздел «Платежи и переводы»/«Переводы между своими счетами» или в раздел «Платежи» - «Перевод между своими счетами». 2) далее перейти по кнопке «Создать новый» 3) Из раздела меню «Переводы и платежи»/Перевод между своими счетами» После чего откроется форма для заполнения параметров операции: Необходимо выбрать счета списания и зачисления (при выборе счетов в разных валютах открываются дополнительные поля) Необходимо ввести сумму операции, сумма операции может быть введена в одной из двух валют. При этом происходит автоматическое отображение суммы списания и суммы зачисления в валюте выбранных счетов, а также курса совершения операции: После заведения параметров операции необходимо нажать на кнопку «Оплатить». Для дополнительной защиты выполнение операции подтверждается одноразовым паролем. Одноразовый пароль отправляется SMS-сообщением на мобильный телефон. Полученный код необходимо ввести в соответствующее поле и нажать кнопку «Подтвердить» для проведения операции. Для отмены операции нажмите кнопку «Отмена». 25 Открытие вклада Открытие вклада можно осуществить из соответствующих разделов Системы: 1) На главной странице раздел «Вклады» или через «Заявки»/«Открытие вклада» далее перейти по кнопке «Создать новый» 2) Из раздела «Мои финансы» с главной страницы в разделе «Вклады» кнопка «Открыть вклад» При переходе по любой из указанных ссылок открывается форма подбора вклада. При вводе параметров вклада осуществляется автоматический поиск подходящих вариантов вкладов: 26 Вы можете воспользоваться формой по подбору вклада либо сразу перейти по ссылке-названию вклада. По нажатию знака «>» отображается дополнительная информация по вкладу, с возможностью просмотра подробных условий вклада: Для того, чтобы открыть выбранный вклад необходимо нажать на ссылку «Выбрать» (или нажать на ссылку с наименованием вклада). После чего откроется форма заявки на открытие вклада, в которой Вы можете изменить основные параметры вклада (сумма, срок, порядок уплаты процентов, счета списания и зачисления) могут быть изменены. При изменении основных параметров вклада зависимые параметры (% ставка, сумма дохода) пересчитываются автоматически. После полного заполнения заявки на открытие вклада нажмите на кнопку «Далее». Для дополнительной защиты выполнение операции подтверждается одноразовым паролем (кодом). Код отправляется SMS-сообщением на Ваш мобильный телефон. Полученный код необходимо ввести в соответствующее поле и нажать кнопку «Подтвердить» для проведения операции. Для отмены операции нажмите на кнопку «Отмена». После подтверждения операции отобразится информация о статусе заявки на открытие вклада. 27 Для обновления информации о статусе заявки необходимо воспользоваться кнопкой «обновить» . После изменения статуса заявки на «исполнен», информация о вкладе отобразится в Главном меню. Операции по вкладам В случае, если тип вклада позволяет выполнять операции по вкладу в течение срока его действия, в системе возможно совершение операций по счету вклада. На Главной странице в перечне вкладов отображаются доступные операции по вкладу. Операции с депозитами возможно провести: 1) с Главной страницы Системы (изображено на рисунке) 2) из раздела меню «Перевод между своими счетами», выбрав счет вклада в выпадающем списке счетов В появившейся экранной форме заполните поля «Счет списания», «Счет зачисления», «Сумма», после чего нажмите на кнопку «Оплатить». Для дополнительной защиты выполнения операции подтверждается одноразовым паролем (кодом), который направляется SMS-сообщением на мобильный телефон Клиента. Полученный код необходимо ввести в соответствующее поле и нажать кнопку «Подтвердить» для проведения операции. Для отмены операции нажмите кнопку «Отмена». 28 Шаблоны операций Раздел «Шаблоны» на Главной странице позволяет просмотреть, удалить или редактировать стандартные шаблоны операций (4 последних по дате заведения шаблонов). Для того чтобы перейти на полный список Ваших шаблонов, необходимо нажать на ссылку «Все шаблоны». Нажав на сооветсвующий значок, Вы можете: Создать новый шаблон на основе существующего шаблона Редактировать шаблон 29 Редактировать заголовок шаблона Запланировать периодический платеж Удалить шаблон Просмотреть историю выполнения периодических операций Обновить информацию на экране Отфильтровать информацию на экране Настроить внешний вид списка на экране Создание шаблонов Находясь в разделе «Платежи и переводы», заполнив реквизиты платежа, Вы можете создать шаблон операции, нажав на значок «Сохранить в шаблон» 30 Система запрашивает параметры шаблона (имя шаблона, описание шаблона). Также у Вас есть возможность загрузить «Изображение» для удобства работы с шаблонами. Созданный шаблон отображается в разделе «Шаблоны» на главной странице и в таблице шаблонов по ссылке «Все шаблоны >» Созданные шаблоны могут быть удалены, для этого необходимо выбрать шаблон, подлежащий удалению и вопользовать иконкой шаблона на Главной странице: «удалить», либо нажав на крестик напротив не нужного Создание шаблонов на периодическое перечисление Для создания шаблона на периодическое перечисление в разделе «Все шаблоны >» c Главной страницы раздела «Шаблоны», необходимо выбрать шаблон, отметив «галочкой» (в случае, если их несколько), и воспользоваться иконкой «Запланировать периодический платеж». 31 Далее необходимо выбрать периодичность исполнения платежа и заполнить параметры исполнения платежа (например: дату, время, начальную и конечную дату исполнения платежа) 32 Для дополнительной защиты создание шаблона на периодическое перечисление подтверждается одноразовым паролем (кодом). Полученный в SMS код необходимо ввести в соответствующее поле и нажать кнопку «Подтвердить» для подтверждения операции. Для отмены операции нажмите кнопку «Отмена». Информацию о шаблоне на периодическое перечисление отображается в разделе меню «Все Шаблоны>. В колонке «К выполнению» отображается информация о следующей дате исполнения платежа. Созданный шаблон на периодическое перечисление может быть удален. Для этого необходимо выбрать шаблон, подлежащий удалению, и воспользоваться иконкой «удалить». Система запрашивает подтверждение на удаление шаблона на периодическое перечисление. После удаления шаблона на периодическое перечисление, информация о сроках выполнения платежа на основании шаблона не отображается. 33