Соглашение о предоставлении услуг по перечислению

Соглашение о предоставлении услуг по перечислению заработной платы
на специальные карточные счета
№ _______________
г. Москва
«_____»___________ 20___г.
Коммерческий банк «РЕГНУМ» (Общество с ограниченной ответственностью) именуемый в
дальнейшем
Банк,
в
лице
Председателя
Правления
Скурковина
Евгения
Викторовича,
действующего на основании Устава, с одной стороны, и ____________________________________,
именуемое в дальнейшем Организация, в лице _______________________________________,
действующего на основании __________________________, именуемые в дальнейшем Стороны,
заключили настоящее Соглашение о нижеследующем.
Предмет Соглашения.
1.
1.1. Предметом настоящего Соглашения является порядок взаимодействия Сторон при оказании
банковских услуг по перечислению заработной платы и иных выплат на специальные карточные
счета (далее - СКС), открытые в Банке для физических лиц-сотрудников Организации, и выпуску
Банком пластиковых карт международной платежной системы MasterCard Worldwide
для
физических лиц - сотрудников Организации.
2.
Порядок взаимодействия.
2.1. Организация не позднее, чем за 20 рабочих дней до момента первого перечисления заработной
платы и/или иных выплат представляет в Банк Заявление (Приложение №1) с указанием примерной
суммы, которая предполагается к перечислению, периодичности перечисления заработной платы,
примерным количеством сотрудников предприятия (с указанием видов пластиковых карт, которые
предполагаются к выдаче сотрудникам).
2.2. Банк в течение 5 рабочих дней рассматривает представленное Заявление и, в свою очередь,
представляет на рассмотрение Организации «Тарифы ставок комиссионного вознаграждения за
оказание банковских услуг по перечислению заработной платы и иных выплат на СКС и выпуску
пластиковых карт MasterCard» (далее – Тарифы), Приложение №2. После взаимного урегулирования
всех вопросов и разногласий, касающихся Тарифов, он подписывается Сторонами и становится
неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
2.3. Организация, не менее чем за 15 рабочих дней до момента первого перечисления заработной
платы и/или иных выплат, предоставляет Банку на бумажном носителе и в электронном виде
информацию о сотрудниках, которым Организация собирается перечислять заработную плату и
прочие выплаты с использованием пластиковых карт, в виде списка по форме Приложения №3
(информация в электронном виде представляется в формате программы, предоставляемой Банком).
-2-
Список на бумажном носителе должен быть заверен подписями руководителя и главного бухгалтера
Организации или иных лиц, имеющих право первой и второй подписи. Организация несет
ответственность за достоверность информации в списке на бумажном носителе и в списке в
электронном виде.
2.4. В случае отсутствия расчетного счета Организации в Банке, Организация при первом
предоставлении списка в соответствии с п.2.3. настоящего Соглашения предоставляет в Банк
нотариально заверенную карточку с образцами подписей руководителей и оттиска печати
Организации в одном экземпляре. При изменении в дальнейшем состава лиц, подписывающих
список сотрудников, и предоставлении новых списков сотрудников, Организация, одновременно с
предоставлением списка предоставляет в Банк карточку с образцами подписей и документы,
подтверждающие полномочия лиц, подписывающих список.
2.5. В случае если сотрудник Организации уже имеет пластиковую карту, ранее выпущенную
Банком, ее номер может быть указан в списке, упомянутом в п.2.3.
2.6. В течение 5 рабочих дней с момента получения списка, указанного в п.2.3., Банк передает
Организации пакет документов необходимых
для открытия
выпуска пластиковых карт MasterCard, выпущенными
специальных карточных счетов и
«РЕГНУМ БАНК» (ООО) для каждого
сотрудника Организации.
Пакет документов включает в себя:
- Договор специального карточного счета;
- Заявление-анкета на выдачу карты;
- Тарифы по обслуживанию физических лиц с использованием международных пластиковых
карт MasterCard в рамках зарплатных проектов;
- Правила пользования международными пластиковыми картами MasterCard, выпущенными
«РЕГНУМ БАНК» (ООО).
2.7. Банк и Организация не менее чем за 10 рабочих дней до дня перечисления заработной платы
и/или иных выплат, обеспечивают подписание сотрудниками Организации документов (с
приложением копий документов удостоверяющих личности сотрудников) на выпуск банковских
карт, после чего осуществляют выдачу карт. Сотрудники Организации получают пластиковые карты
в соответствии с принятой в Банке процедурой. В исключительных случаях допускается выдача
сотруднику Организации пластиковой карты на следующий банковский день со дня оформления
«Заявления-анкеты на выдачу карты» с дополнительной оплатой согласно Тарифам.
2.8. Банк не менее чем за 3 рабочих дня до момента первого перечисления заработной платы и/или
иных выплат, передает Организации электронный файл реестра с номерами СКС, открытых
сотрудникам Организации в соответствии с п.2.7, для занесения информации о суммах заработной
платы и прочих выплат, подлежащих зачислению на банковские счета сотрудников Организации.
-3-
2.9. В случае, если сотрудник Организации в сроки, указанные в п.2.7., не оформил документы на
открытие СКС и не получил пластиковую карту, то данный сотрудник в реестр, указанный в п.2.8.
настоящего Соглашения, не включается.
2.10. Денежные средства, причитающиеся к выплате сотрудникам Организации, перечисляются в
Банк по системе Клиент-Банк на личные СКС сотрудников Организации, при этом:
-
в платежных поручениях в графе «Назначение платежа» указывается «Перечисление
заработной платы за (период), НДС не облагается, согласно реестру № ____ от
«__»________20___ г. Получено по системе Клиент-Банк»;
-
приложением к платежным поручениям является Реестр с информацией о сотрудниках
Организации
с
указанием
Ф.И.О.
сотрудников
Организации, суммах
выплат
причитающихся к зачислению на карточные счета сотрудников, а также номеров
карточных счетов сотрудников (Приложение №4). Данный Реестр должен быть заверен
подписями руководителя и главного бухгалтера Организации или иных лиц, имеющих
право первой и второй подписи. Суммы, указанные в платежных поручениях, должны
соответствовать суммам по реестру, являющемуся приложением к платежным
поручениям. Передается Реестр в Банк по системе Клиент-Банк;
-
одновременно с перечислением средств, причитающихся к выплате сотрудникам
Организации, Организация перечисляет в Банк на счет 70601810400051210203 сумму
комиссии Банку за услуги по перечислению заработной платы и иных выплат на СКС в
соответствии с Тарифом. При первом перечислении Организация также перечисляет
Банку сумму комиссии за выпуск и годовое обслуживание банковских карт MasterCard
на счет 70601810900051210101. В случае включения в реестр новых сотрудников, а
также при замене или перевыпуске карт для ранее включенных в реестр сотрудников,
не позднее перевода средств на СКС Организация перечисляет Банку комиссию за
выпуск и годовое обслуживание банковских карт MasterCard указанных сотрудников.
2.11. В случае отсутствия каких-либо данных в Реестре или их противоречивости он признается
оформленным ненадлежащим образом и возвращается Банком Организации. Одновременно ранее
перечисленная сумма возвращается на счет Организации, с которого она была зачислена.
2.12. Банк не осуществляет проверку соответствия данных, указанных Организацией в реестре на
бумажном носителе и в списке в электронном виде и не несет ответственности за какие-либо
последствия, возникшие вследствие такого несоответствия.
2.13. Лимиты авторизации по банковским картам сотрудников Организации на соответствующие
суммы Банк увеличивает не позднее следующего дня от дня зачисления средств на специальные
карточные счета.
2.14. В случае приема в штат Организации новых сотрудников, желающих получать заработную
плату и другие выплаты с использованием банковских карт, выпуск банковских карт указанным
-4-
сотрудникам осуществляется в порядке, предусмотренном пунктами
2.3.-2.8.
настоящего
Соглашения.
3.
3.1.
Другие условия
Специальные карточные счета открываются и ведутся только в рублях Российской
Федерации.
3.2.
Все взаимоотношения Банка и сотрудников Организации, включая оплату услуг Банка,
возникающие при обслуживании банковских карт, выданных по настоящему Соглашению,
неупомянутые или неурегулированные настоящим Соглашением, регулируются в соответствии с
«Договором
специального
карточного
счета»,
«Правилами
пользования
международными
пластиковыми картами MasterCard, выпущенными «РЕГНУМ БАНК» (ООО)» и «Тарифами по
выпуску и обслуживанию международных пластиковых карт MasterCard».
3.3. При существенном (более 25%) изменении значения любого показателя, указанного в
Заявлении, представленного согласно п.2.1 настоящего Соглашения, Банк имеет право изменить
ставки Тарифов в одностороннем порядке с письменным уведомлением Организации не менее, чем
за 15 рабочих дней до момента очередного перечисления заработной платы и/или иных выплат на
СКС сотрудников.
3.4. В случае намерения расторгнуть настоящее Соглашение любая из Сторон уведомляет другую в
письменной форме не менее чем за 15 рабочих дней до момента очередного перечисления
заработной платы и/или иных выплат на СКС сотрудников. После расторжения Соглашения карты
сотрудников Организации могут не изыматься и обслуживаться на основе заключенного с
сотрудниками
Организации
действующего
«Договора
специального
карточного
счета» и
приложениями к нему в общем порядке.
3.5.
Организация самостоятельно исполняет обязанности налогового агента в отношении доходов,
перечисляемых физическим лицам в рамках настоящего Соглашения.
3.6.
Выдача наличных средств в рублях Российской Федерации и иностранной валюте с
использованием банковских карт производится в пунктах выдачи наличных денежных средств и
банкоматах Банка в соответствии с режимами их работы.
3.7.
В случае возникновения споров или разногласий в связи с настоящим Соглашением, Стороны
предпримут все усилия для их разрешения путем переговоров. Неурегулированные Сторонами
споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего Соглашения разрешаются в
Арбитражном суде г. Москвы.
3.8.
Настоящее Соглашение подчиняется законодательству Российской Федерации. При
разрешении любых споров, вытекающих из настоящего Соглашения, применяется материальное
право Российской Федерации.
3.9.
Настоящее соглашение составлено в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.
-5-
3.10.
Настоящее соглашение заключается сроком на 1 год с момента подписания и автоматически
продлевается на тот же срок, если за 10 дней до истечения срока его действия ни одна из Сторон
письменно не предупредит другую о расторжении соглашения. Комиссии за выпуск и обслуживание
пластиковых карт за второй и последующие годы действия Соглашения взимаются в соответствии
со ставками, указанными в Тарифах (Приложение №2).
3.11.
Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению действительны, если они составлены
в письменной форме в двух экземплярах и подписаны обеими Сторонами.
4.
Юридические адреса Сторон
Банк
Организация
_______________________________________
_______________________________________
Российская Федерация, 115184, Москва,
Адрес: _________________________________
ул. Пятницкая, д. 55/25 стр. 4
_______________________________________
БИК 044599993
_______________________________________
ИНН 7744000630
_______________________________________
К/с в рублях РФ в Отделении №3 Московского Расчетный счет: _________________________
ГТУ Банка России № 30101810500000000993
_______________________________________
«РЕГНУМ БАНК» (ООО)
телефон: (495) 685-96-63
факс:
(495) 685-96-64
тел. ____________________________________
факс. __________________________________
Председатель
Правления
____________________
Руководитель
Скурковин Е.В.
___________________
/____________/
Главный Бухгалтер
____________________
Трусова И.А.
Главный Бухгалтер
___________________
/____________/
М.П.
М.П.
-6-
Приложение №1
к Соглашению о предоставлении услуг по перечислению заработной платы
на специальные карточные счета
ЗАЯВЛЕНИЕ
Организация:_________________________________________________________________
(наименование организации)
адрес:_______________________________________________________________________,
(адрес организации)
счет № ______________________________ в банке _________________________________
_____________________________________________________________________________
предлагает «РЕГНУМ БАНК» (ООО) заключить «Соглашение о предоставлении услуг по
перечислению заработной платы на специальные карточные счета», выпустить и обслуживать
для наших сотрудников банковские карты MasterCard при следующих условиях:
№
п/п
1
2
3
4
5
6
7
Наименование показателя
Значение
Общее примерное число сотрудников организации,
для которых предполагается выпустить карты:
Maestro
MasterCard Standard
MasterCard Gold
Примерная сумма регулярного перечисления
Периодичность перечисления
Дополнительная информация
Руководитель ____________
/______________/
Главный Бухгалтер _________
/______________/
М.П.
_________________
(дата)
Принято:
«РЕГНУМ БАНК» (ООО)
__________________________
(подпись ответственного лица Банка)
____________________
(ФИО)
________________
(дата)
-7-
Приложение №2
к Соглашению о предоставлении услуг по перечислению заработной платы
на специальные карточные счета
ТАРИФЫ
ставок комиссионного вознаграждения за оказание банковских услуг
по перечислению заработной платы и иных выплат на СКС и
выпуску пластиковых карт MasterCard Worldwide
Коммерческий банк «РЕГНУМ» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее - Банк)
оказывает услуги по перечислению заработной платы и иных выплат на специальные карточные счета,
открытые в банке для физических лиц-сотрудников Организации, и выпуску Банком международных
пластиковых карт MasterCard Worldwide для физических лиц - сотрудников Организации.
Настоящие Тарифы устанавливают размер оплаты услуг Банка и платежей в пользу Банка
Организации, заключившей с Банком «Соглашение о предоставлении услуг по перечислению заработной
платы на специальные карточные счета».
При отказе Организации от произведенной операции комиссия, уплаченная за услуги Банка, не
возвращается.
По основаниям согласно п. 3.3 Соглашения Банк имеет право изменить ставки настоящего Тарифа в
одностороннем порядке с письменным уведомлением Организации не менее чем за 15 рабочих дней до
момента очередного перечисления заработной платы и/или иных выплат на СКС сотрудников.
Тарифы «РЕГНУМ БАНК» (ООО)
по обслуживанию счетов физических лиц с использованием международных
пластиковых карт в рамках зарплатных проектов
Наименование
MasterCard Gold
MasterCard Standard
Maestro
Перечисление заработной платы и иных выплат на специальный карточный счет 1 % от суммы перечисления
Минимальный первоначальный взнос денежных средств при
Не предусмотрено
Не предусмотрено
Не предусмотрено
выпуске Карты (вносится при оформлении заявления-анкеты на
выпуск Карты и используется для оплаты годового обслуживания)
85 долларов США
30 долларов США
10 долларов США
85 долларов США
50 долларов США
Бесплатно
30 долларов США
50 долларов США
Бесплатно
10 долларов США
20 долларов США
Бесплатно
0%
0%
1,5% от суммы,
но не менее $3,5
0%
0%
1,5% от суммы,
но не менее $3,5
0%
0%
1,5% от суммы,
но не менее $3,5
50 долларов США
50 долларов США
Не предусмотрено
Комиссия за обслуживание счета при изъятии карты в торговой
сети по указанию процессингового центра
Комиссия за процессинговое обслуживание при изъятии Карты в
пунктах выдачи наличных по указанию процессингового центра
Комиссия за обслуживание счета при изъятии карты в банкоматах
по указанию процессингового центра
Комиссия за выпуск нового PIN-кода
170 долларов США
170 долларов США
170 долларов США
170 долларов США
170 долларов США
170 долларов США
20 долларов США
20 долларов США
20 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
Комиссия за обслуживание счета при инициации Банком
процедуры опротестования
операции (Chargeback)
15 долларов США
15 долларов США
15 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
5 долларов США
15 долларов США
15 долларов США
15 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
5 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
5 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
10 долларов США
Бесплатно
Бесплатно
Бесплатно
Комиссия за обслуживание счета при выпуске Карты – срок
действия три года (ежегодно)
Комиссия за обслуживание счета при выпуске доп. Карты (ежегодно)
Дополнительная комиссия за срочное изготовление карты (24 часа)
Комиссия за безналичные операции (оплата товаров/услуг)
Комиссионное вознаграждение за получение наличных средств:
- в банкоматах и пунктах выдачи наличных «РЕГНУМ БАНК» (ООО)
- в банкоматах и пунктах выдачи наличных «Мастер-Банк» (ОАО)
- в банкоматах и пунктах выдачи наличных других банков
Комиссия за обслуживание счета при постановке карты в
международный стоп-лист (по каждому региону) за одну неделю
Комиссия за обслуживание счета при запросе Банком
подтверждающих документов по операциям с картами
(один запрос)
Комиссия за обслуживание счета при оперативном изменении
платежного лимита
Комиссия за обслуживание счета при блокировке карты в режиме
реального времени
Комиссия за обслуживание счета при перекодировке магнитной
полосы
Комиссия за обслуживание счета при переводе карты из одного
тарифного плана в другой
Комиссия за получение дополнительной выписки (справки)
Комиссия за запрос баланса по Карте:
- в банкоматах «РЕГНУМ БАНК» (ООО) и «Мастер-Банк» (ОАО)
-8- в банкоматах других банков
Предоставление/отмена услуг по программе MCGS1
1 доллар США
1 доллар США
1 доллар США
По фактическим затратам
Банка
По фактическим затратам
Банка
Не предусмотрено
100 долларов США
Не предусмотрено
Бесплатно
0,3 % от суммы
Бесплатно
0,3 % от суммы
Бесплатно
0,3 % от суммы
0,5 % от суммы
0,5 % от суммы
0,5 % от суммы
40 долларов США
30 долларов США
6 долларов США
60 % годовых
60 % годовых
60 % годовых
Бесплатно
Бесплатно
Бесплатно
100 долларов США
Комиссия за обслуживание счета при предоставлении дисконтной
Карты IAPA
Комиссия за обслуживание счета за проведение операций по приему наличных денежных средств:
- внесение наличных денежных средств в операционных кассах
«РЕГНУМ БАНК» (ООО)2
- внесение денежных средств в пунктах выдачи наличных
«РЕГНУМ БАНК» (ООО)3
- внесение денежных средств в банкоматах и пунктах выдачи наличных
«Мастер-Банк» (ОАО)
Комиссия за процессинговое обслуживание при каждой установке
индивидуальных лимитов обслуживания карты
Неразрешенный овердрафт (использование средств, превышающих
сумму доступного лимита по карте)
Комиссия за обслуживание счета при оказании СМС-услуг, в месяц
Комиссия за конвертацию при совершении операций в валюте
отличной от валюты счета Карты
±1,5% от курса Банка России
Тарифы комиссионного вознаграждения Банка применяются в соответствии с правилами, приведенными ниже.
Настоящие тарифы устанавливают размер платы за услуги, оказываемые в Банке физическим лицам (резидентам и нерезидентам) по операциям с
пластиковыми картами.
Данный перечень тарифов не является фиксированным и может быть изменен, дополнен или отменен банком в одностороннем порядке с
предварительным уведомлением клиентов путем вывешивания информации об изменениях в операционном зале банка за 10 дней до вступления в силу.
Сумма Комиссионное вознаграждение взимается в безакцептном порядке по мере совершения операций. Комиссия списывается в валюте платежного
лимита карты. Если платежный лимит карты ведется не в долларах США, конвертация производится по курсу Банка России на день списания.
Кроме платы, указанной в Тарифах, Банк имеет право без предварительного уведомления взимать с Клиента в безакцептном порядке плату в возмещение
фактически понесенных им дополнительных расходов по техническому осуществлению операций (включая дополнительные расходы, понесенные при
постановке карт в стоп-лист, изъятии карт из стоп листа, блокировке карт; почтовые, телеграфные, телефонные расходы; стоимость курьерских
передач документов и т.д.)
В данных тарифах не учтены налоги и сборы (кроме НДС), которые могут дополнительно взиматься с клиентов банка в порядке, установленном
действующим законодательством Российской Федерации.
Банк оставляет за собой право взимать дополнительную комиссию за дополнительные виды услуг или за операции, исполняемые по поручению клиента и
не предусмотренные данным перечнем.
Банк не несет ответственности за неправильное использование карты Клиентом!
_______________________________
1
MCGS – MASTERCARD GLOBAL SERVICE, международная служба поддержки держателей карт MASTERCARD WORLDWIDE
Внесенные денежные средства увеличивают платежный лимит карты по рабочим дням после 20-00 в день оформления операции, по выходным дням – после 20-00 ближайшего
рабочего дня за днем оформления операции.
3
Прием наличных денежных средств в пунктах выдачи наличных осуществляется с использованием POS-терминалов. Внесенные денежные средства увеличивают платежный
лимит карты сразу после совершения операции.
2
Банк
Организация
_______________________________________
_______________________________________
Российская Федерация, 115184, Москва,
Адрес: _________________________________
ул. Пятницкая д. 55/25 стр. 4
_______________________________________
БИК 044599993
_______________________________________
ИНН 7744000630
_______________________________________
К/с в рублях РФ в Отделении №3 Московского Расчетный счет: _________________________
ГТУ Банка России № 30101810500000000993
_______________________________________
«РЕГНУМ БАНК» (ООО)
телефон: (495) 685-96-63
факс:
(495) 685-96-64
тел. ____________________________________
факс. __________________________________
Председатель
Правления
____________________
Руководитель
Скурковин Е.В.
__________________
/_________________/
Главный Бухгалтер
____________________
Трусова И.А.
Главный Бухгалтер
__________________
/_________________/
-9-
М.П.
М.П.
Приложение №3
к Соглашению о предоставлении услуг по перечислению заработной платы
на специальные карточные счета
На бланке Организации
В «РЕГНУМ БАНК» (ООО)
На основании Соглашении о предоставлении услуг по перечислению заработной платы на
специальные карточные счета № ЗП-_______ от «___»________ 20___г. предоставляем список
сотрудников __________________________________ на зачисление средств на счета международных
(наименование Организации)
банковских карт:
1.
2.
3.
4.
Генеральный директор
___________________ / ___________________ /
(подпись)
Главный бухгалтер
___________________ / __________________ /
(подпись)
М.П.
(Фамилия И.О.)
(Фамилия И.О.)
- 10 -
Приложение №4
к Соглашению о предоставлении услуг по перечислению заработной платы
на специальные карточные счета
РЕЕСТР №_____
по перечислению заработной платы на специальные карточные счета
сотрудников _____________________________
(наименование Организации)
Номер платежного поручения
Дата платежного поручения
Наименование Организации
Номер расчетного счета Организации
Наименование Банка
Реквизиты Банка
Дополнительная информация
Количество операций
Валюта расчетного счета
Общая сумма зачисления
№
1.
2.
3.
4.
5.
ФИО
Генеральный директор
«РЕГНУМ БАНК» (ООО)
БИК 044599993 ИНН 7744000630
к/с в рублях РФ в Отделении №3 Московского
ГТУ Банка России № 30101810500000000993
Зарплата за ___________месяц 20____ года.
Количество человек в данном Реестре
Рубли РФ
Общая сумма цифрами и прописью
Номер СКС
___________________ /__________________ /
(подпись)
Главный бухгалтер
(Фамилия И.О.)
___________________ /__________________ /
(подпись)
М.П.
Сумма
(Фамилия И.О.)