Положение "Об организации внутреннего контроля в целях

Утверждено
Приказом министра финансов
Туркменистана
№62 от 09 июня 2011
года
Положение
об организации внутреннего контроля, в целях
противодействия легализации доходов, полученных
преступным путём, и финансированию терроризма
1. Общие положения
1. Настоящее Положение «Об организации внутреннего
контроля в целях противодействия легализации доходов,
полученных преступным путём, и финансирования терроризма»
(далее - Положение), разработано в соответствии с требованиями
Закона Туркменистана «О противодействии легализации доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
(далее - Закон), Положением «О Министерстве финансов
Туркменистана», утверждённого постановлением Президента
Туркменистана от 15 января 2010 года № 10798.
2.
Настоящее
Положение
разработано
в
целях
предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с
легализацией доходов, полученных
преступным путем, и
финансированием терроризма, а также единообразного подхода
разработки правил внутреннего контроля у лиц, представляющих
сведения и оформления результатов его проведения у лиц,
представляющих сведения, а также соблюдения юридическими и
физическими лицами Туркменистана рекомендаций Группы
разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (далееФАТФ).
3. В Положении используются следующие термины и
определения:
обязательный контроль - совокупность принимаемых
уполномоченным
государственным
органом
мер
регламентированных
настоящим
Законом
и
иными
законодательными
актами
Туркменистана,
принятыми
в
соответствии с ним, по контролю за операциями с денежными
средствами или иным имуществом осуществляемых на основании
информации, представляемой организациями, осуществляющими
такие операции, а также по проверке этой информации в
соответствии с законодательством Туркменистана;
уполномоченный государственный орган – управление
финансового мониторинга Министерства финансов Туркменистана;
надзорный орган - назначенные компетентные органы
(органы лицензирования), ответственные за обеспечение
соблюдения лицами, предоставляющие сведения и иными
организациями требований нормативных правовых актов
Туркменистана (лицензионные требования), в том числе по
противодействию легализации доходов, полученных преступным
путём, и финансированию терроризма;
внутренний контроль - деятельность организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным
имуществом по предоставлению информации в уполномоченный
государственный орган об операциях, подлежащих обязательному
контролю, и иных операциях с денежными средствами или иным
имуществом, связанных с легализацией доходов, полученных
преступным путем, и финансированием терроризма;;
операции (сделки) - действия лиц, представляющих сведения
с имуществом их клиентов и/или выгодоприобретателей клиентов,
независимо от формы и способа осуществления таких действий,
направленные на установление, изменение или прекращение
связанных с имуществом гражданских прав и обязанностей;
имущество – любой предмет, которым могут владеть,
использовать, распоряжаться и приобретать в неограниченном
количестве юридические и физические лица, не запрещённый
законом и не противоречащий нормам морали;
клиент - физическое и/или юридическое лицо, находящееся
на обслуживании у лица, предоставляющего сведения на основании
заключенного с ним договора на оказание услуг;
выгодоприобретатель – физическое лицо, являющееся
конечным владельцем или осуществляющее контроль над клиентом
или лицом, от имени которого проводится сделка;
информация
сведения,
полученные
лицом,
предоставляющего сведения законным и доступным ему путем, в
результате применения настоящего Положения и реализации
2
программ осуществления внутреннего контроля в установленном
настоящим Положением порядке;
ответственный сотрудник – специально уполномоченный
сотрудник
на
которого
приказом
руководителя
лица,
предоставляющего сведения возлагается контроль за выполнением
настоящего Положения и обязанности по организации
мероприятий;
лица предоставляющее сведения – лица, указанные в пункте
7 статьи 1 Закона.
4. Надлежащая проверка включает в себя:

идентификацию клиента и/или выгодоприобретателя;

принятие обоснованных и доступных в сложившихся
обстоятельствах мер по установлению и идентификации
выгодоприобретателя;

проведение верификации предоставленных документов;

проведение надлежащей проверки клиентов, в том числе
при попытках проведения операций и заключений сделок, а
также в отношении установленных выгодоприобретателях;

обеспечение содержания в актуальном состоянии
сведений о клиентах и выгодоприобретателях;

сохранение конфиденциального характера информации
(сведений);

разработка программ осуществления внутреннего
контроля и согласование их с уполномоченным органом;

документальное фиксирование информации (сведений);

назначение ответственного сотрудника, его инструктаж и
обучение;

иные внутренние организационные меры в целях,
указанных в настоящем Положением целях.
2. Надлежащая проверка клиентов и риск предупреждения
5. Лицо, предоставляющее сведения обязано принимать меры
по надлежащей проверке клиентов, включая установление и
подтверждение личности своих клиентов;

при установлении деловых отношений;

на постоянной основе в отношении действующих
клиентов, независимо от частоты проведения операций и
3
осуществления сделок, а также с учетом установленной
пороговой суммы.
Если во время установления или в ходе отношений с клиентом
или при проведении разовых сделок у лица, предоставляющего
сведения возникнут подозрения, что сделки и операции связаны с
отмыванием денег или финансированием терроризма, то он обязан:
а) в пределах полномочий установить и подтвердить личность
клиента и выгодоприобретателя, независимо от частоты проведения
операций и совершения сделок (постоянного или разового
характера) и не учитывая их соотношения к пороговым суммам;
б) направить сведения о подозрительной сделке в
уполномоченный
государственный орган в соответствии с
настоящим Положением.
6. Лицам, предоставляющие сведения, его должностным
лицам любого уровня, служащим и сотрудникам запрещается
обнародовать факт передачи в уполномоченный государственный
орган сведений о подозрительной сделке (СПС) или связанной с
ней информацией. Если при проведении надлежащей проверки
клиента (НПК), существует риск, что клиент может быть
непреднамеренно предупрежден об этом, а знание клиента о
возможном СПС или расследовании может помешать будущим
усилиям по расследованию операции, связанной с подозрением в
отмывании денег или финансированием терроризма, то лицо,
предоставляющее сведения обязано приостановить НПК и
направить СПС в уполномоченный государственный орган.
7. При выполнении подпунктов (a) и (б) пункта 5 настоящего
Положения в отношении юридических лиц лицо, предоставляющее
сведения обязано:
а) проверять, что любое лицо, собирающееся действовать от
имени клиента, имеет на то полномочия, и подтверждать его
личность;
б) устанавливать и подтверждать личность клиента – типы
мер, которые обычно необходимы для удовлетворительного
исполнения этой функции, требуют получения доказательства
регистрации или аналогичного подтверждения правового статуса
юридического лица или образования, а также информации в
отношении фамилия клиента, фамилий доверенных лиц,
организационно-правовой формы, адреса, состава управляющих
4
(исполнительных директоров) и положений, регулирующих
полномочия в отношении обязательств юридического лица;
в) устанавливать выгодоприобретателей, в том числе путем
формирования понимания о собственности и контролирующей
структуре, и принимать в пределах своих полномочий меры по
проверке личности таких лиц. Виды мер, которые обычно
требуются для удовлетворительного исполнения этой функции,
требуют установления физических лиц, имеющих контрольный
пакет акций и установления физических лиц, формирующих
политику юридического лица и осуществляющих управление ими.
Если клиент или владелец контрольного пакета акций является
государственным предприятием, на которого распространяются
требования регулирования по раскрытию информации, лицо,
предоставляющее сведения освобождается от обязательств по
установлению и подтверждению личности любого акционера
такого юридического лица.
8. Проведение верификации предоставленных документов
осуществляется:

используя открытые источники информации, такие как
реестры или регистры;

направлением письменного запроса соответствующему
органу выдавшему данный документ и осуществившему
регистрацию о подтверждении подлинности документа или
указанных клиентом сведений;

проведение консультаций ответственного сотрудника с
сотрудниками соответствующего органа, выдавшего данный
документ и осуществившего регистрацию, на предмет
подтверждения подлинности документа или указанных
клиентом сведений.
9. Лица, предоставляющие сведения обязаны разработать
процедуры управления рисками в отношении условий, в которых
клиент может использовать деловые отношения до проведения
проверки. Эти процедуры должны включать набор мер, таких как
ограничение количества, типов и/или сумм сделок, которые могут
быть осуществлены, и мониторинг сложных, необычно крупных
сделок, а также всех необычных схем совершения сделок, не
имеющих явной экономической или видимой законной цели,
осуществляемых вне рамок ожидаемых норм для такого типа
отношений.
5
Лица, предоставляющие сведения (финансовые учреждения)
обязаны руководствоваться рекомендациями Базельского комитета
(документ по НПК раздел 2.2.6.) для конкретного руководства по
применению мер по управлению рисками при осуществлении
бизнеса без личного контакта.
10. Лицо, предоставляющие сведения обязан обеспечить
распространение на клиентов полного спектра мер по НПК,
включая
требование
по
установлению
личности
выгодоприобретателя
и
верификации
предоставленных
документов, а также проведения НПК в отношении установленного
выгодоприобретателя. Уполномоченный государственный орган,
учитывая обстоятельства, когда риск отмывания денег или
финансирования терроризма ниже и когда информация о личности
клиента и выгодоприобретателя клиента доступна из открытых
источников или когда надлежащие механизмы проверки и контроля
существуют в иных областях национальных систем, имеет право
разрешить
лицу,
предоставляющее
сведения
применять
упрощенные или сокращенные меры по НПК при установлении и
проверке личности клиента и выгодоприобретателя, в соответствии
с рекомендациями ФАТФ.
3. Идентификация лиц, находящихся на обслуживании у
лица предоставляющего сведения (клиентов,
выгодоприобретателей)
11. Идентификация проводится сотрудниками лица,
предоставляющего
сведения
в
установленном
лицом,
предоставляющего сведения порядке и заключается в установлении
следующих сведений:
- в отношении физических лиц - фамилия, имя, а также
отчество (при его наличии), дата и место рождения, гражданство,
реквизиты документа, удостоверяющего личность, документа,
выданного в соответствии с законодательством Туркменистана
Государственной миграционной службой Туркменистана (для лиц,
не
имеющих
гражданства
Туркменистана),
документа,
подтверждающего право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в Туркменистане, адрес
места жительства (регистрации) или места пребывания,
идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
6
- в отношении юридических лиц - наименование,
идентификационный
номер
налогоплательщика
или
код
иностранной организации, государственный регистрационный
номер,
место
государственной
регистрации
и
адрес
местонахождения.
В отношении трансграничных корреспондентских банковских
и иных аналогичных отношений банки, помимо вышеуказанных
мер обязаны:
а) собирать информацию об учреждении-респонденте,
достаточную для того, чтобы получить полное представление о
характере его деловой деятельности и определить на основе
открытой информации его репутацию и качество надзора, включая
информацию о том, проводились ли в отношении него
расследования на предмет отмывания денег или финансирования
терроризма или применялись ли в отношении него меры со
стороны контролирующих (надзорных) органов;
б) оценивать применяемые учреждением-респондентом меры
по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
в) получать разрешение Центрального банка Туркменистана
на установление корреспондентских отношений с новыми
клиентами;
г) документально фиксировать соответствующие функции
каждого учреждения;
д) в отношении «транзитных счетов» - получать
удовлетворительное подтверждение того, что банк-респондент
установил личность и осуществляет на постоянной основе проверку
клиентов, имеющих прямой доступ к счетам корреспондента и что
он
имеет
возможность
предоставлять
необходимые
идентификационные данные о клиенте по запросу банкакорреспондента.
Банки обязаны получать точные и достоверные сведения о
клиенте (имя, адрес и номер счета) и включать их в состав
операции по переводу активов или связанных с указанной
операцией передаваемых сообщений, с учетом того, что данные
сведения должны сопровождать операцию с указанными
средствами на всех этапах, а также проводить тщательный анализ
подозрительных операций, связанных с переводами активов,
сведения о владельце которых не представлены в полном объеме
(имя, адрес и номер счета). Банки обязаны рассмотреть вопрос о
7
прекращении
корреспондентских
отношений
с
банкамикорреспондентами и банками-отправителями не исполняющими
нормы, указанные в данном пункте, путём предварительного
письменного уведомления их и последующего возврата
переведённых (отправленных) данными банками средств.
12. Идентификация проводится на основе документов,
удостоверяющих личность (учредительных документов) лица,
действительных на дату их предъявления.
Документы, удостоверяющие личность (учредительные
документы) представляются идентифицируемыми лицами или их
уполномоченными представителями.
Указанные документы предоставляются в подлиннике или в
надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации
названных лиц имеет отношение только часть документа, может
быть представлена заверенная выписка из него.
Документы, составленные полностью или в какой-либо их
части на иностранном языке, если это препятствует
идентификации, представляются лицу, представляющее сведения с
надлежащим образом заверенным переводом на государственный
(туркменский) язык.
В случае представления незаверенных копий документов,
лицу, представляющее сведения обязан потребовать представления
подлинников документов для ознакомления.
Данные документы впоследствии должны пройти процедуру
верификации.
13. При идентификации лицу, представляющее сведения
обязано проверить наличие в отношении идентифицируемого лица
сведений об их участии в террористической деятельности,
получаемых в порядке, установленном нормативными правовыми
актами Туркменистана.
4. Выявление операций, подлежащих обязательному
контролю и необычных операций
14. У лица, представляющего сведения контроль за
операциями, с целью выявления подлежащих обязательному
контролю или подозрительных операций, осуществляется
непрерывно под руководством ответственного сотрудника, который
назначается руководителем лица, представляющего сведения.
8
15. Ответственный сотрудник ежедневно производит анализ
следующих сведений поступивших от сотрудников лица,
представляющего сведения:
- о сложных операциях (необычно крупных сделках, а также всех
необычных схем совершения сделок, не имеющим явной
экономической или видимой законной цели);
- о подозрительных операциях;
- об операциях, подлежащих обязательному контролю;
- о попытках проведения любых операций;
- об операциях и сделках, если имеются подозрения об
использовании денежных средств или имущества, являющихся
доходом от любых преступлений;
- об операциях, если имеются подозрения об использовании
активов, которые связаны, используются или были использованы
для целей террористической деятельности, террористических актов
или террористических организаций.
Ответственный сотрудник при проведении анализа обязан
изучать историю и цели необычных операций, фиксировать
результаты этого анализа, а также хранить их в формате для
обеспечения к ним доступа компетентных органов и аудиторов.
16. После анализа и дополнительной проверки сведений,
указанных в пункте 15 настоящего Положения, ответственный
сотрудник принимает окончательное решение о признании
операции подозрительной.
17. Для дополнительной проверки информации об операции,
указанной в пункте 15 настоящего Положения, ответственный
сотрудник:
- привлекает других сотрудников лица, предоставляющего
сведения, взаимодействующих с клиентом, совершающим
операцию, через которых получает информацию, документы и
разъяснения по существу данной операции (сделки);
- привлекает повышенное внимание сотрудников субъекта
финансового мониторинга ко всем сделкам Клиента, совершаемым
через лицо, представляющее сведения;
предпринимает
иные
действия,
необходимые
и
целесообразные для проверки операций клиента.
18. Окончательное решение о предоставлении сведений о
соответствующей операции в уполномоченный государственный
орган принимает руководитель лица, представляющее сведения.
9
5. Приостановление операций
19. Физические и юридические лица, осуществляющие
операции с денежными средствами или иным имуществом,
безотлагательно и бессрочно приостанавливают операции и сделки
с денежными средствами или иным имуществом и обеспечивают
невозможность их использования физическими и юридическими
лицами, лицами, над которыми они осуществляют контроль (с их
долевым участием) или которые контролируют их (их долевых
участников) в отношении которых от уполномоченного
государственного органа или иных источников получены сведения
об участии в террористической деятельности (финансировании
терроризма, экстремисткой деятельности), и не позднее дня
приостановления операций и сделок представляют информацию об
этом в уполномоченный государственный орган.
6. Документальное фиксирование полученной информации
20. Лицо, предоставляющее сведения обязано документально
фиксировать сведения, относящиеся ко всем операциям, указанным
в пункте 15 настоящего Положения. Также ответственный
сотрудник лица, предоставляющего сведения
оформляет
результаты проведённой НПК, согласно приложениям № 1, 2, 3 и 4
к настоящему Положению.
21. Лицо, предоставляющее сведения обязан документально
фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее
рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения
по операциям, указанным в пункте 15 настоящего Положения,
заполненные в соответствии с «Рекомендуемой инструкцией по
заполнению реквизитов форм сведений о представлении
информации
для
противодействия
легализации
доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма
юридическими или физическими лицами в Управление
финансового
мониторинга
Министерства
финансов
Туркменистана», утверждённой Приказом министра финансов
№ 38 от 14 апреля 2010 года и зарегистрированное в министерстве
Адалат Туркменистана за №518 от 16 марта 2010 года.
10
22. Срок хранения документов не может быть менее пяти лет
со дня прекращения отношений с клиентом и должны быть в
формате, доступном для компетентных органов и аудиторов.
23. Изъятие документов и предоставление информации
производится в порядке, установленном нормативными правовыми
актами Туркменистана.
7. Обеспечение конфиденциальности информации
24. Сотрудники (должностные лица любого уровня) лица
предоставляющего сведения не вправе информировать клиентов о
предоставлении в уполномоченный государственный орган
полученной информации.
25. Ограничение доступа лиц, непосредственно не связанных с
процедурами сбора, обобщения, анализа, хранения и передачи
информации об операциях клиентов, указанных в пункте 15
настоящего Положения, обеспечивается проведением следующих
мероприятий:
а) информация, связанная с мониторингом операций,
указанных в пункте 15 настоящего Положения, а также сведения,
направленные
лицом,
предоставляющее
сведения
в
уполномоченный государственный орган, хранятся в электронном
виде на специально защищенных от несанкционированного доступа
электронных файлах на рабочем месте ответственного лица,
предоставляющего сведения;
б) в документах и материалах на бумажных носителях,
хранящихся в "делах" клиентов или иных делах лица,
предоставляющего сведения, запрещается делать какие-либо
пометки о конкретных мерах, принимаемых в отношении
конкретных
операций
(сделок),
осуществляемых
лицом,
предоставляющего сведения по поручению конкретных клиентов;
в) все документы на бумажных носителях, а также
информация на электронных дискетах, касающиеся деятельности
ответственного сотрудника (отчеты, справки, предложения и т.п.),
хранятся в металлическом шкафу (сейфе) отдельно от других
документов.
8. Заключительные положения
11
26. Контроль за исполнением лицом, предоставляющего
сведения настоящего Положения, в части фиксирования, хранения
и представления информации об операциях, а также за
организацией
внутреннего
контроля
осуществляется
уполномоченным государственным органом или надзорными
(контрольными) органами в соответствии с их компетенцией и в
порядке, установленном нормативными правовыми актами
Туркменистана. Данный контроль осуществляется путём
проведения инспекционных проверок у лица, предоставляющего
сведения со стороны уполномоченного государственного органа
или надзорных (компетентных) органов в соответствии с их
компетенцией и в порядке, установленном нормативными
правовыми актами Туркменистана.
Лица, предоставляющие сведения (финансовые учреждения)
обязаны ежегодно проводить процедуру внешнего и независимого
аудита на предмет соответствия требованиям законодательства по
ПОД/ФТ. При проведении согласно статье 6 Закона Туркменистана
«Об аудиторской деятельности» ежегодного обязательного аудита
банков, кредитных учреждений, страховых организаций,
инвестиционных институтов и других финансовых организаций,
осуществлять в обязательном порядке проверку соответствия
аудируемыми субъектами требований законодательства по
ПОД/ФТ. Аудиторские заключения по итогам обязательного аудита
должны предоставляться аудируемым субъектом в течении 10 дней
с момента получения аудиторского отчёта в Уполномоченный
государственный орган.
27. Лицо, предоставляющее сведения обязан обеспечить
полное выполнение Рекомендаций ФАТФ и настоящего Положения
его филиалами (представительствами) и дочерними предприятиями
с преобладающим долевым участием, находящимся в иностранном
государстве насколько это позволяют местные законы и
подзаконные акты. Если действующие законы и подзаконные акты
в стране пребывания запрещают их выполнение, лицо,
предоставляющее
сведения
обязано
информировать
уполномоченный государственный орган о том, что его филиал
(представительство) и дочернее предприятие с преобладающим
долевым участием в данном иностранном государстве не в
состоянии выполнить Рекомендаций ФАТФ и настоящее
Положение. Дочерние предприятия, филиалы и представительства
12
юридических лиц-резидентов Туркменистана расположенных в
иностранных государствах, в случае, когда предъявляемые
минимальные требования по противодействию легализации
доходов, полученных преступным путём, и финансированию
терроризма в Туркменистане и государстве пребывания имеют
отличия, должны выполнять требования по более высоким
стандартам в той степени, насколько это позволяет
законодательство государства пребывания.
28. Ответственные сотрудники и должностные лица любого
уровня лица, предоставляющего сведения, виновные в нарушении
настоящего Положения, несут административную, гражданскую и
уголовную ответственность в соответствии с нормативными
правовыми актами Туркменистана.
В отношении субъектов финансового мониторинга,
допустивших в своей деятельности нарушение настоящего
Положения,
применяются
санкции
в
виде
штрафов,
устанавливаемые
нормативными
правовыми
актами
Туркменистана, а также приостановление лицензии на
деятельность, по которой допущено нарушение. В случае
повторного нарушения в течении одного года или однократного
грубого нарушения, исключившего возможность исправления
правовых
последствий
данного
нарушения
надзорный
(компетентный) орган обращается с заявлением в суд об
аннулировании лицензии на деятельность, по которой допущено
нарушение и/или ликвидации субъекта финансового мониторинга.
29. Все Правила внутреннего контроля, принятые у лицах,
предоставляющие сведения должны быть приведены в
соответствие с настоящим Положением, путём их переутверждения
и согласования с уполномоченным государственным органом.
13
Приложение 1
к положению «Об организации внутреннего
контроля, в целях противодействия
легализации доходов, полученных
преступным путём, и
финансированию терроризма»
СВЕДЕНИЯ,
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ФИЗИЧЕСКИХ
ЛИЦ
1. Фамилия, имя и отчество.
2. Дата и место рождения.
3. Гражданство.
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер
документа, дата выдачи документа, наименование органа,
выдавшего документ и код подразделения (если имеется).
В соответствии с законодательством Туркменистана документами,
удостоверяющими личность, являются:
4.1. Для граждан Туркменистана:
паспорт гражданина Туркменистана;
свидетельство о рождении гражданина - для гражданина
Туркменистана, не достигшего 16 лет;
общегражданский заграничный паспорт;
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
временное удостоверение личности гражданина Туркменистана,
выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
иные документы, признаваемые в соответствии с
законодательством Туркменистана документами,
удостоверяющими личность.
4.2. Для иностранных граждан:
паспорт иностранного гражданина либо иной документ,
установленный законом или признаваемый в соответствии с
международным договором Туркменистана в качестве документа,
удостоверяющего личность.
4.3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на
территории Туркменистана:
14
документ, удостоверяющий личность;
вид на жительство в Туркменистане;
виза.
4.4. Для беженцев:
удостоверение беженца.
5. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
7. Налоговый номер налогоплательщика (если имеется).
8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).
15
Приложение 2
к положению «Об организации внутреннего
контроля, в целях противодействия
легализации доходов, полученных
преступным путём, и
финансированию терроризма
СВЕДЕНИЯ,
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ
ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц:
Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и
наименование на иностранном языке.
Организационно-правовая форма.
Налоговый номер налогоплательщика - для резидента, налоговый
номер налогоплательщика или код иностранной организации - для
нерезидента (если имеются).
Сведения о государственной регистрации: дата, номер,
наименование регистрирующего органа, место регистрации.
Адрес местонахождения и почтовый адрес.
Сведения о лицензии на право осуществления деятельности,
подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии;
кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой
деятельности.
Банковский идентификационный код - для кредитных организаций
- резидентов.
Сведения об органах юридического лица (структура и
персональный состав органов управления юридического лица).
Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного
уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда,
имущества.
Сведения о присутствии или отсутствии по своему
местонахождению юридического лица, его постоянно
действующего органа управления, иного органа или лица, которые
имеют право действовать от имени юридического лица без
доверенности.
Номера контактных телефонов и факсов.
16
2. Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных
предпринимателей:
Сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему
Положению.
Сведения о регистрации в качестве индивидуального
предпринимателя: дата регистрации, государственный
регистрационный номер, наименование регистрирующего органа,
место регистрации.
Сведения, предусмотренные шестым подпунктом пункта 1
настоящего приложения.
Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.
17
Приложение 3
к Положению об организации внутреннего
контроля, в целях противодействия
легализации доходов, полученных
преступным путём, и
финансированию терроризма
СВЕДЕНИЯ,
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ УСТАНОВЛЕНИЯ
И ИДЕНТИФИКАЦИИ БЕНЕФИЦИАРНОГО СОБСТВЕННИКА
1. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент
действует к выгоде другого лица при проведении банковских
операций и иных сделок.
2. Сведения о выгодоприобретателе, предусмотренные
приложением 1 или приложением 2 к настоящему Положению.
18
Приложение 4
к положению «Об организации внутреннего
контроля, в целях противодействия
легализации доходов, полученных
преступным путём, и
финансированию терроризма
СВЕДЕНИЯ,
ВКЛЮЧАЕМЫЕ В АНКЕТУ (ДЕЛО) КЛИЕНТА
1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента,
установления и идентификации выгодоприобретателя, указанные в
приложениях 1 - 3 к настоящему Положению.
2. Сведения о степени (уровне) риска, включая обоснование оценки
риска.
3. Дата начала отношений с клиентом, в частности, дата открытия
первого банковского счета (банковского вклада).
4. Дата заполнения и обновления анкеты (дело) клиента.
5. Фамилия, имя и отчество, должность сотрудника, ответственного
за работу с клиентом, в частности сотрудника, открывшего счет и
утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется).
6. Подпись лица, заполнившего анкету (досье) клиента на
бумажном носителе с указанием фамилии, имени отчества,
должности или фамилии, имя и отчество, должность лица,
заполнившего анкету (досье) клиента в электронном виде.
7. Иные сведения по усмотрению кредитной организации.
19