Договор специального банковского счета,

Договор специального банковского счета,
предназначенного для формирования фонда капитального ремонта № ________
г._______________
«___» _____________ 20__ г.
Открытое акционерное общество «МДМ Банк», в лице _____________________________________________,
действующего/ей на основании _______________________, именуемое в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и
__________________________________________ в лице ______________________________, действующего/ей на
основании _________________________, именуемое/ый/ая в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, вместе
именуемые Стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1.
Предмет договора
1.1. Клиент поручает, а Банк принимает на себя обязательства по открытию Клиенту специального банковского
счета и расчетно-кассовому обслуживанию Клиента (осуществлению банковских операций по этому счету и оказанию
других банковских услуг) в соответствии с условиями настоящего договора, действующими нормативно-правовыми
актами Российской Федерации (далее - законодательство) и локальными актами Банка (далее – акты Банка).
1.2. По настоящему договору Клиенту открывается счет №: ____________________________ (далее - Счет) в
валюте РФ.
1.3. Счет используется для учета и совершения операций с денежными средствами фонда капитального
ремонта, который включает в себя взносы на капитальный ремонт собственников помещений в многоквартирном
доме №___ , расположенном по адресу: ____________________________________ (далее – многоквартирный дом), а
также иные денежные средства, поступающие на Счет в соответствии с законодательством.
1.4. Порядок использования электронной подписи либо иного аналога собственноручной подписи при передаче
документов и информации в электронном виде между Банком и Клиентом, удостоверении прав распоряжения
денежными средствами на Счете электронными средствами платежа и в иных случаях устанавливается на основании
отдельного соглашения.
2.
Порядок открытия и ведения Счета
2.1. Открытие Счета осуществляется Банком на основании настоящего договора, после предоставления всех
необходимых документов, оформленных в соответствии с законодательством, в том числе протокола общего
собрания собственников помещений в многоквартирном доме о выборе в качестве способа формирования фонда
капитального ремонта перечисление взносов на капитальный ремонт на специальный счет и о выборе лица,
уполномоченного на открытие специального счета и совершение операций с денежными средствами, находящимися
на специальном счете, а также актами Банка.
2.2. Счет предназначен исключительно для совершения следующих операций:
2.2.1. перевод денежных средств, связанных с расчетами за оказанные услуги и (или) выполненные работы по
капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и расчетами за иные услуги и (или) работы,
предусмотренные законодательством;
2.2.2. перевод денежных средств в счет погашения кредитов, займов, полученных, в том числе в Банке, на оплату
услуг и (или) работ, связанных с проведением капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме или
иных услуг и (или) работ, предусмотренных законодательством, уплату процентов за пользование такими кредитами,
займами, оплату расходов на получение гарантий и поручительств по таким кредитам, займам;
2.2.3. перевод денежных средств на другой специальный счет и зачисление на Счет денежных средств,
переведенных с другого специального счета, в случае смены специального счета на основании решения
собственников помещений в многоквартирном доме;
2.2.4. перевод денежных средств на счет регионального оператора и зачисление денежных средств, поступивших
от регионального оператора, в случае изменения способа формирования фонда капитального ремонта на основании
решения собственников помещений в многоквартирном доме;
2.2.5. зачисление взносов на капитальный ремонт, процентов за ненадлежащее исполнение обязанности по
уплате таких взносов;
2.2.6. начисление процентов за пользование денежными средствами и списание комиссионного вознаграждения
в соответствии с условиями настоящего договора;
2.2.7. перечисление денежных средств на счета собственников помещений в многоквартирном доме в случаях и в
порядке, предусмотренных законодательством;
2.2.8. иные операции по списанию и зачислению средств, связанные с формированием и использованием средств
фонда капитального ремонта в соответствии с законодательством.
2.3. Операции по переводу денежных средств со Счета осуществляются Банком на основании распоряжения
Клиента в адрес лиц, оказывающих услуги и (или) выполняющих работы по капитальному ремонту общего имущества
в многоквартирном доме, при предоставлении следующих документов:
2.3.1. протокол общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, содержащий решение
такого собрания об оказании услуг и (или) о выполнении работ по капитальному ремонту общего имущества в
многоквартирном доме;
1
Банк ___________________
Клиент __________________
2.3.2.договор об оказании услуг и (или) о выполнении работ по капитальному ремонту общего имущества в
многоквартирном доме;
2.3.3. акт приемки оказанных услуг и (или) выполненных работ по договору, указанному в пп. 2.3.2 настоящего
пункта. Такой акт приемки не предоставляется в случае осуществления операции по выплате аванса на оказание услуг
и (или) выполнение работ в размере не более чем тридцать процентов от стоимости таких услуг и (или) работ по
договору, указанному в пп. 2.3.2 настоящего пункта.
2.4. Операции по переводу денежных средств со Счета в счет возврата кредитов, в том числе представленных
Банком, займов, полученных на проведение капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме и на
уплату процентов по таким кредитам, займам, осуществляются Банком на основании распоряжения Клиента, на
основании:
2.4.1. протокола общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, содержащего решение
такого собрания о заключении кредитного договора, договора займа соответственно с банком, займодавцем с
указанием этих банка, займодавца, суммы и цели кредита, займа;
2.4.2. кредитного договора, договора займа.
2.5. Возврат кредитов, предоставленных Банком, осуществляется в том числе в порядке, установленном п. 3.1.5
настоящего Договора, при условии наличия у Банка документов, указанных в п. 2.4 настоящего Договора.
2.6. Стоимость и порядок оплаты банковских услуг, оказываемых в рамках настоящего договора, определяются
Тарифами Банка, действующими на момент оказания услуги. Стоимость банковских услуг, не предусмотренных
Тарифами Банка, устанавливается по соглашению Сторон.
2.7. В течение срока действия настоящего договора Банк вправе в одностороннем внесудебном порядке
изменять Тарифы Банка, которые вступают в действие с момента их введения Банком. Информирование Клиента об
изменении Тарифов Банка осуществляется путем размещения соответствующей информации в операционных залах
Банка, на официальном сайте Банка в сети Интернет.
2.8. Если иное не установлено Тарифами Банка, соглашениями Сторон, оплата банковских услуг
осуществляется в порядке, установленном п. 3.1.5 настоящего договора и иными способами, не запрещенными
законодательством РФ.
2.9. Распоряжения Клиента на списание денежных средств в адрес их получателей по внутрирегиональным
расчетам и по межрегиональным электронным расчетам, полученные в течение операционного времени, Банк
исполняет текущим банковским днем; полученные после указанного времени, а также все почтовые и телеграфные
межрегиональные платежи Банк исполняет следующим банковским днем;
2.10. Операционное время устанавливается Банком самостоятельно, исходя из конкретных условий проведения
операций с учетом порядка и времени обработки учетно-операционной информации доводится до Клиента путем
размещения информации в операционных залах или иным способом.
2.11. Банк начисляет и выплачивает Клиенту проценты на остаток денежных средств на Счете на условиях,
установленных отдельным соглашением Сторон.
3.
Права и обязанности сторон
3.1. Права и обязанности Банка:
3.1.1. Банк обязан предоставлять Клиенту услуги по расчетно-кассовому обслуживанию с соблюдением
условий настоящего договора, законодательства и актов Банка.
3.1.2. Банк в связи с оказанием банковских услуг вправе требовать у Клиента документы и сведения,
установленные действующим законодательством и банковскими правилами, вправе требовать подтверждение
полномочий лиц, действующих от имени Клиента, документы, подтверждающие правовой статус Клиента и
информацию, предоставленную им при заключении настоящего договора, документы и сведения, необходимые в
целях выполнения Банком требований п.3 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ в случае проведения
Клиентом операций (сделок), соответствующих разработанным в Банке в соответствии с требованиями абз.2 п.2 ст.7
Федерального закона №115-ФЗ критериям и признакам необычных операций (сделок), а также другие документы,
предусмотренные законодательством и актами Банка.
3.1.3. Банк вправе отказать в проведении операции по списанию со Счета при наличии следующих фактов:
 нарушение Клиентом правил оформления и предоставления расчетных документов, предусмотренных
законодательством и банковскими правилами;
 не предоставления Клиентом документов, предусмотренных пунктами 2.3, 2.4 настоящего договора;
 наличие в распоряжении Клиента недостаточных, неполных или нечетких указаний;
 искажения, возникшие при передаче распоряжения, либо неверные электронные коды/ключи/подписи;
 в случае недостаточности денежных средств на Счете (если не предусмотрена возможность кредитования
Счета) с учетом суммы оплаты банковских услуг;
 при нарушении пунктов 3.2.4, 3.2.5 настоящего договора;
 если на денежные средства наложен арест или операции по Счету приостановлены в порядке,
предусмотренном законодательством;
 в случае признания Банком сомнительности расчетного документа, подписи, оттиска печати на нем;
 а также в иных случаях, предусмотренных законодательством и настоящим договором.
3.1.4. Банк вправе приостановить операции с денежными средствами, отказать в выполнении распоряжения
Клиента о совершении операции, а также запросить документы и информацию в связи с совершением данной
2
Банк ___________________
Клиент __________________
операции в соответствии с ФЗ РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001.
3.1.5. Банк вправе предъявлять требования к Счету Клиента, а также списывать на условиях заранее данного
акцепта со Счета Клиента, режимами которого согласно действующему законодательству РФ не установлено
ограничений по взысканию требований Банка:
комиссионное вознаграждение за совершение Клиентом операций по счёту;
задолженность перед Банком по овердрафту и кредитным договорам (в рублях и иностранной
валюте), представленным Клиенту на проведение капитального ремонта общего имущества в
многоквартирном доме;
- ошибочно зачисленные Банком на Счет денежные средства.
3.1.6. Банк обязан предоставлять выписки по Счету и приложения к ним Клиенту, а также любому
собственнику помещения в многоквартирном доме, при условии предоставления последним Свидетельства о
государственной регистрации права собственности на помещение в этом многоквартирном доме и/или выписки из
Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество, подтверждающей право собственности на
помещение в этом многоквартирном доме. При этом срок с момента выдачи выписки из ЕГРП не должен превышать
14 дней.
3.1.7. Банк обязан предоставлять расчетные документы, предъявляемые к Счету для оплаты в порядке акцепта,
только уполномоченным лицам в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиска печати либо надлежаще
оформленной доверенностью.
3.1.8. Банк вправе при проведении операций по Счету самостоятельно определять маршрут и способ платежа
исходя из сроков для проведения соответствующей операции и возможностей Банка.
3.1.9. Банк вправе изменить номер и иные реквизиты Счета в случаях, когда необходимость такого изменения
обусловлена выполнением требований законодательства и нормативными документами Банка России, уведомив
Клиента письменно путем вручения уведомления уполномоченному представителю клиента, направления
уведомления курьером либо по почте на его почтовый либо юридический адрес, указанный в настоящем договоре
(если от клиента не поступало сообщений об изменении адреса), либо направив по системе дистанционного
банковского обслуживания.
3.2. Права и обязанности Клиента:
3.2.1. Клиент обязан оплачивать услуги, оказываемые Банком по настоящему договору, в порядке,
установленном п.п.2.5 – 2.7 настоящего договора. Факт совершения Клиентом операций по Счету является
подтверждением согласия Клиента с действующими Тарифами Банка.
3.2.2. Клиент обязан осуществлять переводы в свой адрес и обеспечить осуществление переводов денежных
средств в свой адрес собственниками помещений в многоквартирном доме, давать поручения своим контрагентам о
направлении платежей в свой адрес на корреспондентские счета Банка согласно «Списку основных
корреспондентских счетов Банка», в противном случае на Клиента возлагаются все риски непрохождения платежа.
3.2.3. Клиент обязан осведомляться об изменениях Тарифов Банка, его платежных реквизитов и «Списка
основных корреспондентских счетов Банка», а также иных условий осуществления расчетно-кассового обслуживания.
Клиент не имеет права ссылаться на неосведомленность в отношении указанных изменений.
3.2.4. Клиент обязан предоставлять распоряжения о проведении операций в письменном виде (а при наличии
соглашения об использовании системы дистанционного банковского обслуживания на условиях, предусмотренных
этим соглашением – также с помощью системы) по формам и в соответствии с требованиями, установленным
законодательством и актами Банка. При этом, назначение платежа распоряжения о проведении операции по списанию
денежных средств должно содержать информацию, соответствующую виду операции, предусмотренной п.п. 2.2.1 –
2.2.4 и п.п. 2.2.7 – 2.2.8 настоящего договора.
3.2.5. Клиент обязан сообщать Банку об изменении сведений и документов, находящихся в юридическом деле
Клиента (в том числе о смене своего законного представителя, изменении лиц, обладающих правом первой, второй
подписи, об утрате или смене печати, паспортов лиц, указанных в карточках с образцами подписей; об изменении
юридического и почтового адреса, получении лицензии на новый срок), и предоставлять документы, подтверждающие
изменения, в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня осуществления соответствующих изменений. Если от Клиента не
поступали сообщения, предусмотренные настоящим пунктом, Банк считает сведения и документы, представленные
ранее, актуальными, однако это не лишает Банк права, предусмотренного п. 3.1.2, абз. 7 п. 3.1.3.
3.2.6. Клиент обязан по требованию Банка и в случаях, предусмотренных законодательством или договором, в
течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения требования, если иные сроки не установлены законом или
договором, предоставить Банку требуемые документы. В частности, Клиент обязан предоставлять документы,
подтверждающие правовой статус и характер хозяйственной деятельности Клиента, другие документы и сведения в
связи с проведением операций по настоящему договору, в том числе подтверждающие соответствие осуществляемых
по Счету операций требованиям законодательства РФ, а также документы, предусмотренные п.3.1.2 настоящего
договора.
3.2.7. Клиент обязан письменно уведомить Банк о суммах ошибочно зачисленных, не принадлежащих Клиенту
денежных средств, в течение 10 (десяти) дней с момента выдачи ему банковской выписки по Счету.
3.2.8. Клиент гарантирует Банку, что не участвует и не способствует легализации денежных средств,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что все проводимые им операции по настоящему
3
Банк ___________________
Клиент __________________
договору носят легитимный характер и соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной
деятельности.
3.2.9. Клиент обязан не использовать Счет в целях легализации денежных средств, а также не использовать
Счет для зачисления на него денежных средств, полученных в результате осуществления деятельности в качестве
платежного агента или поставщика услуг в рамках ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц,
осуществляемой платежными агентами» №103-ФЗ от 03.06.2009 г., либо в качестве банковского платежного агента
(субагента)в рамках ФЗ «О национальной платежной системе» № 161-ФЗ от 27.06.2011 г., и для списания с него на
иные банковские счета в тех случаях, когда ограничения по зачислению и списанию установлены законодательством
РФ.
3.2.10. Клиент обязан подтверждать Банку ежегодно в письменном виде в установленном Банком порядке
остаток по счетам, открытым в Банке, по состоянию на 01 января текущего года.
4.
Ответственность сторон
4.1. За несвоевременное исполнение распоряжений Клиента, а также несвоевременное зачисление Банком сумм,
причитающихся Клиенту, Банк по письменному требованию Клиента уплачивает исключительную неустойку в
размере 0,02 % от несвоевременно списанной или зачисленной суммы за каждый день просрочки до момента
устранения нарушения.
Для целей настоящего договора под исключительной неустойкой понимается неустойка, уплата (взыскание)
которой освобождает Банк от обязанности возместить Клиенту убытки.
4.2. Банк освобождается от ответственности в том случае, если операции по Счету задерживаются или не
исполняются в результате задержки или неисполнения платежей по вине других банков, иных кредитных организаций
и третьих лиц.
4.3. Клиент несет риск возникновения у него убытков из-за невыполнения или несвоевременного выполнения
его обязанностей перед Банком, предусмотренных пп. 3.2.4, 3.2.5, 3.2.7 настоящего договора, в случае
приостановления операции, отказа в совершении операции или реализации права списания денежных средств со
Счета в соответствии с п.3.1.3, - 3.1.5 настоящего договора, при реализации Банком права, предусмотренного п. 3.1.8
настоящего договора, а также в случаях, если Клиент допустил возможность использования неуполномоченными
лицами подписанных, но не заполненных бланков расчетных и платежных документов, копирования подписей
уполномоченных лиц, использования печати неуполномоченными лицами.
4.4. В случае если Банк из-за несоблюдения Клиентом условий, предусмотренных п. 3.2.2 настоящего Договора,
понесет убытки, связанные с предъявлением к нему претензий контрагентов Клиента, последний возмещает эти
убытки Банку.
4.5. Сотрудник Банка визуально проверяет соответствие по внешним признакам подписей уполномоченных лиц
и оттиска печати на распоряжении Клиента на бумажном носителе образцам подписей и оттиска печати в банковской
карточке путем сличения. Наличие незначительных расхождений не является основанием для отказа в принятии
платежного распоряжения Клиента при отсутствии явных признаков подделки.
Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными
лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и настоящим договором
процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами, в частности, когда
распоряжения Клиента не содержат явных признаков подделки.
Явными признаками подделки являются: подчистки, помарки, явные, очевидные расхождения в размере печати,
в интервалах между буквами и/или цифрами как в печати и подписи, так и в самом распоряжении Клиента.
4.6. Банк имеет право, но не обязан проверять достоверность и правильность оформления представленных
Клиентом документов, перечисленных в п.п. 2.3, 2.4 настоящего договора, и наличия у лиц, подписавших данные
документы, оснований на их подписание.
Ответственность за соблюдение норм, установленных Жилищным кодексом РФ, и наличие оснований для
подписания документов, перечисленных в пунктах 2.3, 2.4 настоящего договора, возлагается на Клиента. Банк не
несет ответственности за неправомерные действия Клиента.
5.
Дополнительные условия
5.1. Споры, по которым между сторонами не достигнуто согласие, разрешаются в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации в Арбитражном суде по месту заключения договора.
5.2. Настоящий договор может быть расторгнут по заявлению Клиента, к которому должен быть приложен
протокол решения общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме об изменении способа
формирования фонда капитального ремонта, о замене владельца специального счета или кредитной организации, в
которой должен быть открыт специальный счет, при условии отсутствия непогашенной задолженности по
полученному в Банке кредиту на проведение капитального ремонта общего имущества в этом многоквартирном доме.
5.3. Расторжение настоящего договора является основанием закрытия Счета Клиента.
5.4. Остаток денежных средств со Счета при его закрытии перечисляется по заявлению Клиента на счет,
указанный в заявлении Клиента.
5.5. В случае, если в течение 10 (десяти) дней после получения соответствующего решения общего собрания
собственников помещений в многоквартирном доме(об изменении способа формирования фонда капитального
4
Банк ___________________
Клиент __________________
ремонта, о замене владельца специального счета или кредитной организации)Клиент не обратился в Банк с
требованием о перечислении остатка денежных средств на иной счет и не указал в заявлении реквизиты для
перечисления суммы остатка (в случае закрытия Счета по заявлению Клиента), Банк перечисляет остаток денежных
средств на отдельный лицевой счет. Настоящее условие является письменным указанием Клиента по перечислению
остатка денежных средств со Счета. Остаток денежных средств с отдельного лицевого счета перечисляется на
основании заявления Клиента в порядке, установленном п. 5.4 настоящего договора, или решения суда о
перечислении данных денежных средств на иной счет.
5.6. Стороны определили, что при нарушении Клиентом обязанностей и гарантий, предусмотренных пп. 3.2.1,
3.2.3-3.2.9 настоящего договора, Банк может направить Клиенту предупреждение в письменной форме о
необходимости устранить эти нарушения в течение двух месяцев, и если в течение этих двух месяцев нарушения не
были устранены Клиентом, то настоящий договор считается расторгнутым в отношении того или тех Счетов, по
которым допущены указанные нарушения.
5.7. Стороны определили, что в случае отсутствия денежных средств и операций по Счету в течение трех
месяцев настоящее условие является совершенным в надлежащей форме соглашением сторон о расторжении
настоящего договора в отношении этого Счета, которое вступает в силу по истечении двух месяцев со дня
направления Банком Клиенту предупреждения в письменной форме, при условии, что в течение этих двух месяцев на
Счет не поступили деньги.
6. Юридические адреса сторон и иные реквизиты
Банк:
РЕКВИЗИТЫ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ
__________________________________
__________________________________
__________________________________
__________________________/_____________________
МП
Клиент:
______________________________________
______________________________________
Почтовый адрес:________________________
______________________________________
Юридический адрес:_____________________
______________________________________
Руководитель ______________/________________
(подпись/ФИО)
М.П.
5
Банк ___________________
Клиент __________________