Памятка - Развитие

УВАЖАЕМЫЕ КЛИЕНТЫ!
В целях экономии Вашего времени, убедительная просьба перед заполнением Анкеты (Опросного листа)
внимательно ознакомиться с предлагаемой Вам ПАМЯТКОЙ по заполнению данного документа.
ПАМЯТКА ПО ЗАПОЛНЕНИЮ АНКЕТЫ (ОПРОСНОГО ЛИСТА)
1.
2.
ФИРМЕННОЕ
ПОЛНОЕ
НАИМЕНОВАНИЕ НА РУССКОМ
ЯЗЫКЕ
СОКРАЩЕННОЕ НАИМЕНОВАНИЕ
(если имеется в соответствии с
учредительными документами
3.
НАИМЕНОВАНИЕ
НА
ИНОСТРАННОМ ЯЗЫКЕ (полное или
сокращенное)
4.
КОД ОКАТО
5.
КОД ОКПО
6.
ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЙ
НОМЕР
НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКА ИЛИ КОД
ИНОСТРАННОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
СВЕДЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННО
РЕГИСТРАЦИИ.
ОСНОВНОЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ
РЕГИСТРАЦИОННЫЙ
НОМЕР
(ОГРН)
МЕСТО
ГОСУДАРСТВЕННОЙ
РЕГИСТРАЦИИ
7.
АДРЕС
МЕСТА
РЕГИСТРАЦИИ
ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
8.
АДРЕС
МЕСТА
РЕГИСТРАЦИИ
ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
указывается полное наименование Вашей организации именно
так, как это указано в Уставе общества (например: «Ромашка»
Общество с ограниченной ответственностью).
указывается сокращенное наименование Вашей организации
именно так, как это указано в Уставе общества (например:
«Ромашка» ООО). Если Устав общества не предусматривает
сокращенного наименования, то в данном пункте ставится
прочерк или «нет».
указывается
наименование на иностранном языке Вашей
организации именно так, как это указано в Уставе общества (если
имеется). Если Устав общества не содержит наименование
организации на иностранном языке, то в данном пункте ставится
прочерк или «нет».
указывается в соответствии со справкой Госкомстата. Данные
коды указывать надо обязательно.
указывается в соответствии со справкой Госкомстата. Данные
коды указывать надо обязательно.
указывается ИНН Вашей организации по Свидетельству о
постановке на учет в налоговом органе. Серию и номер
свидетельства указывать не надо.
указывается основной государственный регистрационный номер
юридического лица (ОГРН).
указывается субъект РФ, где Ваша организация зарегистрирована
(изначально). Например: « г. Москва» или « Новосибирская
область, г. Новосибирск».
указывается адрес Вашей организации, согласно Устава
общества. Если Устав общества не содержит точного адреса
регистрации юридического лица (например, по Уставу адрес
регистрации значится: Российская Федерация, г. Москва), то в
данном пункте необходимо указать тот адрес регистрации
юридического лица, который будет указан (и заявлен Вами в
ФНС как адрес нахождения органов управления юридического
лица) в выписке ЕГРЮЛ.
указывается адрес ФАКТИЧЕСКОГО нахождения единоличного
исполнительного органа Вашей организации (он может не
совпадать с адресом регистрации, заявленном в Уставе или в
выписке ЕГРЮЛ). Именно на этот адрес Вы должны к Анкете
(опросному листу)
предоставить
Банку документальное
подтверждение факта нахождения по данному адресу органа
управления Вашей организации (действующий на данный момент
Договор аренды (с приложением акта приема-передачи
помещения и копии свидетельства о праве собственности
арендодателя на данное помещение) или копию свидетельства о
праве собственности на данное помещение (если ваша
организация является собственником)). Если Вы ранее
предоставляли Банку договор аренды на данный адрес, но к
моменту заполнения Вами Анкеты срок договора истек, то
необходимо предоставить либо документы о пролонгации
данного Договора, либо новый Договор аренды на указанный
адрес. При приеме от Клиента Анкеты (Опросного листа) Банк
должен располагать действующим Договором аренды Вами
9.
КОНТАКТНАЯ
ИНФОРМАЦИЯ.
НОМЕРА
КОНТАКТНЫХ
ТЕЛЕФОНОВ
И
ФАКСОВ,
ПОЧТОВОГО АДРЕСА
10.
НОМЕР
СВИДЕТЕЛЬСТВА
ОБ
АККРЕДИТАЦИИ ФИЛИАЛА ЛИБО
ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА
ИНОСТРАННОГО ЮРИДИЧЕСКОГО
ЛИЦА
СВЕДЕНИЯ О БЕНЕФИЦИАРНОМ
ВЛАДЕЛЬЦЕ
11.
11.1
ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ БЕНЕФИЦИАРНЫЙ
ВЛАДЕЛЕЦ ПДЛ
помещения, по которому располагаются исполнительные органы
Вашей организации (фактический адрес).
указываются контактные телефоны по которым сотрудники
Банка могут быстро и беспрепятственно связаться с
руководителем и бухгалтерским работником Вашей организации
(рабочие номера, мобильные номера). Почтовый адрес (при
наличии) указывается в том случае, если он отличается от адреса
фактического нахождения органов управления юридического
лица. Адрес электронной почты заполняется при необходимости.
заполняется клиентами - нерезидентами РФ.
бенефициарный
владелец
–
это
физическое
лицо
(учредитель/акционер Вашей организации), который обладает
долей в Уставном капитале юридического лица СВЫШЕ 25%
(т.е. от 25,1 %). Например, если в Вашей организации 4
учредителя- физических лица с долями 25% - значит у Вас нет
бенефициарного владельца ( доли не свыше 25% в уставном
капитале).
В указанном пункте Анкеты можно указать
«бенефициарных владельцев нет».
Если хотя бы один из них обладает долей свыше 25% - это
бенефициарный владелец (их может быть несколько).
Если учредителями/акционерами Вашей организации (или одним
из них) является юридическое лицо, то оно само по себе не может
быть бенефициарным владельцем. Вам необходимо будет
запросить у своего учредителя/акционера – юридического лица
информацию о его учредителях/акционерах. В том случае, если
среди учредителей/акционеров данной организации будут
физические лица с долей свыше 25% в уставном капитале этой
организации – данные физические лица так же будут и
бенефициарными владельцами Вашего юридического лица. В
этом случае, в данный пункт Анкеты необходимо занести всю
имеющуюся у Вас информацию по данным физическим лицам.
Обращаем Ваше внимание, что на Клиентах
кредитных
организаций лежит ОБЯЗАННОСТЬ представлять Банку данные
о своих бенефициарных владельцах (т.е. раскрывать по ним
информацию).
В том случае, если Вам не удалось получить от Вашего
учредителя/акционера
информацию
по
бенефициарным
владельцам, необходимо предоставить в Банк письмо (в
свободной форме, за подписью руководителя) с объяснением
причин невозможности предоставления данной информации и с
указанием периода времени, в течении которого данная
информация будет предоставлена Вами в Банк.
ПДЛ (Публичные должностные лица) – это лица, которым
доверены или были доверены значительные публичные функции
другой страной, например, главы государств или правительств,
видные политики, старшие правительственные, судебные или
военные сотрудники, старшие руководители государственных
корпораций, видные деятели политических партий; должностные
лица публичных международных организаций; физические лица
замещающие
(занимающие)
государственные
должности
Российской Федерации, должности членов Совета директоров
Центрального банка Российской Федерации, должности
федеральной государственной службы, назначение на которые и
освобождение от которых осуществляются Президентом
Российской Федерации или Правительством Российской
Федерации, должности в Центральном банке Российской
Федерации, государственных корпорациях и иных организациях,
созданных Российской Федерацией на основании федеральных
законов, включенные в перечни должностей, определяемые
12.
ОСНОВАНИЯ
ПРИЗНАНИЯ
ФИЗИЧЕСКОГО
ЛИЦА
(ФИЗИЧЕСКИХ
ЛИЦ)
БЕНЕФИЦИАРНЫМ ВЛАДЕЛЬЦЕМ
13.
СВЕДЕНИЯ ОБ УЧАСТНИКАХ ИЛИ
АКЦИОНЕРАХ
ЮРИДИЧЕСКОГО
ЛИЦА, ОРГАНАХ УПРАВЛЕНИЯ
ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
СВЕДЕНИЯ О НАЛИЧИИ ЛИЦЕНЗИЙ
15.
16.
17.
18.
ОБОСОБЛЕННЫЕ
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ
СВЕДЕНИЯ
О
ВЕЛИЧИНЕ
ЗАРЕГИСТРИРОВАННОГО
УСТАВНОГО КАПИТАЛА
СВЕДЕНИЯ
О
ВЕЛИЧИНЕ
ОПЛАЧЕННОГО
УСТАВНОГО
КАПИТАЛА
ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Президентом Российской Федерации.
В указанном пункте нужно проставить любой значок в
подходящем для Вашей организации квадрате.
можете указать (в зависимости от ситуации) например «Доля в
Уставном капитале – свыше 25%» или «Косвенное владение
(через третьих лиц)» (это в случае, если физическое лицо бенефициарный владелец является учредителем/акционером не
Вашей организации, а например Вашего учредителя и т.д.).
Возможно (исходя из ситуации) и такое основание, как
«физическое лицо имеет право (возможность) на основании
(договора и т.д.) оказывать прямое существенное влияние на
решения нашей организации».
необходимо
указать
данные
ВСЕХ
ваших
учредителей/акционеров с указанием долей в уставном капитале
общества (в процентах).
По учредителям физическим лицам указывается:
 Ф.И.О.;
 дата и место рождения;
 реквизиты документа, удостоверяющего личность;
 адрес регистрации.
По учредителям/акционерам – юридическим лицам указывается:
 полное наименование юридического лица;
 ОГРН;
 ИНН или код
иностранной организации (для
нерезидентов, не имеющих ИНН);
 адрес регистрации.
Необходимо
указать
и
данные
по
единоличному
исполнительному органу Вашей организации (Президент,
Генеральный директор, Директор, Управляющий и т.д.):
 Ф.И.О.;
 дата и место рождения;
 реквизиты документа, удостоверяющего личность;
 адрес регистрации.
Если физическое лицо является иностранным гражданином –
помимо паспортных данных необходимо указать действительные
на данный момент данные по миграционной карте (номер карты,
дата начала срока пребывания и дата окончания срока), данные
документа, подтверждающего право иностранного гражданина на
пребывание в РФ (виза), адресе временной регистрации в Москве
(в России).
указываются реквизиты лицензий , а именно
вид, орган
выдавший лицензию, дата выдачи, дата окончания, срок
действия, номер лицензии, перечень видов лицензируемой
деятельности.
указываются обособленные подразделения, филиалы
(если
имеются) – наименование, адрес.
указывается размер уставного капитала Вашей организации,
исходя из учредительных документов.
указывается величина уже оплаченного (не через кассу
предприятия, а именно через банковские счета или оплаченного
имуществом) уставного капитала Вашей организации. Указать
можно как в денежном выражении, так и в процентном.
указываются те виды деятельности, которыми занимается Ваша
организация в действительности (не надо переписывать весь
соответствующий пункт Устава). Виды деятельности необходимо
указывать словами, а не кодами ОКВЭД. Например:
«деятельность, связанная с куплей-продажей недвижимости;
оптовая (розничная) торговля товарами народного потребления и
т.д.». Обращаем Ваше внимание на то, что если вид деятельности
Вашей организации связан с торговлей, то в данном пункте
необходимо отразить информацию относительно оптовая или
19.
20.
21.
ЧИСЛЕННОСТЬ
СОТРУДНИКОВ
ОРГАНИЗАЦИИ
ВЕЛИЧИНА ФОНДА ЗАРАБОТНОЙ
ПЛАТЫ
НАЛИЧИЕ СЧЕТОВ В ДРУГИХ
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
22.
СВЕДЕНИЯ
О
НАЛИЧИИ
ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ
НА
МОМЕНТ ЗАПОЛНЕНИЯ АНКЕТЫ
23.
СВЕДЕНИЯ О ПРИСУТСТВИИ ИЛИ
ОТСУТСТВИИ …
ВХОДЯТ
ЛИ
В
СОСТАВ
КОНТРОЛИРУЮЩИХ
ЛИЦ
ФИЗИЧЕСКИЕ ЛИЦА – НАЛОГОВЫЕ
РЕЗИДЕНТЫ США?
24.
25.
ВХОДИТ
ЛИ
В
СОСТАВ
КОНТРОЛИРУЮЩИХ
ЛИЦ
ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА, КОТОРЫЕ
ЗАРЕГИСТРИРОВАНЫ/УЧРЕЖДЕНЫ
В США?
СВЕДЕНИЯ
О
ЦЕЛЯХ
УСТАНОВЛЕНИЯ
И
ПРЕДПОЛАГАЕМОМ
ХАРАКТЕРЕ
ДЕЛОВЫХ
ОТНОШЕНИЙ
С
БАНКОМ
СВЕДЕНИЯ
О
ПЛАНИРУЕМЫХ
ОПЕРАЦИЯХ ПО СЧЕТУ
ВИДЫ ДОГОВОРОВ» И/ИЛИ
ОСНОВНЫЕ
КОНТРАГЕНТЫ
ВАШЕЙ
ОРГАНИЗАЦИИ,
ПЛАНИРУЕМЫЕ ПЛАТЕЛЬЩИКИ И
ПОЛУЧАТЕЛИ
СВЕДЕНИЯ
(ДОКУМЕНТЫ)
О
ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ
розничная торговля и какими видами товаров.
Указанные в данном пункте виды деятельности
должны
соответствовать видам деятельности, указанными в Уставе
Вашей организации, в выписке ЕГРЮЛ.
указывается исходя из штата Вашей организации.
можно указать за месяц, за квартал, за год, т.е. по Вашему
выбору.
указываются Банки, где Ваша организация имеет действующие
расчетные (иные) счета. Номера счетов указывать не надо.
Достаточно указания наименования Банка.
отмечается пункт «Есть выгодоприобретатель» в том случае,
если Ваша организация в своей деятельности использует
агентские договора,
договора поручения, комиссии или
доверительного управления и в деятельности Вашей организации
возникает выгодоприобретатель, т.е. лицо, к выгоде которого Вы
действуете. В противоположном случае отмечается пункт «нет
выгодоприобретателей».
контролирующие лица – это физические лица, которым прямо
или косвенно принадлежит более 10% доли в уставном капитале
Вашей организации. В том случае, если у Вас имеются такие
лица (налоговые резиденты США), то Вам необходимо так же
заполнить и Приложение 3а к Анкете (опросному листу).
контролирующие лица - это юридические лица, которые
зарегистрированы на территории США, а так же прямо или
косвенно владеют более 10 % в Уставном капитале Вашей
организации. В том случае, если у Вас имеются такие лица, то
Вам необходимо так же заполнить и Приложение 3б к Анкете
(опросному листу).
отмечаете те продукты Банка, которые Вас интересуют.
все графы данной таблицы должны быть Вами заполнены (за
каждый указанный период: неделя, месяц, квартал, год). Если за
определенный период Вами не предполагается проведение
операций, то в соответствующей графе ставится прочерк.
Кол-во операций вычисляется сложением количества операций
по приходу и расходу денежных средств за определенный
период. Сумма операций вычисляется суммированием денежных
средств, поступивших на банковский счет и перечисленных с
Вашего банковского счета за определенный период времени.
Если какие-либо операции Вами не предусматриваются
(например: операции, связанные с переводами денежных средств
в рамках внешнеторговой деятельности), то в данной графе
ставится прочерк.
указываются виды договоров, используемые Вашей организацией
в своей деятельности, например: договора аренды, договора
купли-продажи, договора поставки, договора подряда, договора
на оказание услуг (без указания номера и даты договора).
указываются основные Ваши контрагенты (если такие имеются).
Достаточно указать наименование юридического лица.
необходимо проставить любую отметку в отведенных квадратах
относительно
финансового
положения
(устойчивое,
неустойчивое, кризисное).
В том случае, если Вы ставите отметку в соответствующих
квадратах напротив перечня финансовых документов (копия
СВЕДЕНИЯ
О
РЕПУТАНЦИИ
ДЕЛОВОЙ
годовой бухгалтерской отчетности, копия налоговой декларации,
копия аудиторского заключения, справка об исполнении
обязанности по уплате налогов…), то Вы обязаны предоставить в
Банк данные документы. Любой из перечисленных финансовых
документов (каждый лист) должен быть заверен руководителем
Вашей организации. Если документы содержат более одного
листа, все листы копий должны быть прошиты, пронумерованы и
скреплены подписью и печатью. При заверении документа
указывается заверительная надпись "копия верна"; должность
лица, заверившего копию; личную подпись; расшифровку
подписи (инициалы, фамилию); дату заверения.
Если Анкета (опросный лист) с приложением финансовых
документов предоставляется Вами в Банк по системе «БанкКлиент», то весь документ (Анкета и отчетности) заверяются
электронной подписью руководителя юридического лица.
К указанным финансовым документам (если это бухгалтерская
отчетность или налоговая декларация) должно быть представлено
документальное подтверждение принятия налоговым органом
данного документа (квитанция (если отчетность отправлялась в
электронном виде), штамп с датой принятия налогового органа
на первом листе финансового документа, копия описи вложения
(в том случае, если отчетность отправлялась через почту
России)).
По дальнейшей информации из данного блока, как то:
«ВСТУПИВШИЕ
В
СИЛУ
РЕШЕНИЙ
СУДА»,
«
ПРОИЗВОДСТВО О БАНКРОТСТВЕ» И Т.Д. – Вами ставятся
отметки в соответствующих квадратах.
в графах «Положительная», «Негативная» Вами проставляются
отметки в соответствующих квадратах. Вы самостоятельно даете
оценку Вашей деловой репутации.
Указанные в данном блоке ОТЗЫВЫ (по выбору) Вам
НЕОБХОДИМО предоставить в Банк совместно с Анкетой
(Опросным листом).
Отзыв, выданный другой кредитной организацией ДОЛЖЕН
содержать ОЦЕНКУ Вашей ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ,
установленной данной кредитной организацией. Справки об
имеющихся счетах в других банках, как и справка, выданная
другой кредитной организацией
не содержащая именно
ОЦЕНКУ Вашей ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ, расцениваться
Банком как ОТЗЫВ не будут.
Отзыв от Вашего контрагента (клиента АО Банк «РазвитиеСтолица») должен содержать в себе информацию о том, что
между указанной организацией и Вами существуют именно
деловые отношения, основанные на договорах, контрактах.
Отзыв должен содержать оценку контрагентом Вашей деловой
репутации.
Указанные требования установлены требованиями Положения
Банка России № 499-П от 15/10/2015г. «Об идентификации
кредитными организациями клиентов, представителей клиентов,
выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма».
В случае, если с даты государственной регистрации Организации
(на дату открытия банковского счета) прошло менее 3-х месяцев,
Клиент (организация) вправе представить отзыв (в произвольной
письменной форме) на одного из учредителей (бенефициарного
владельца) Вашей организации от других клиентов АО Банка
«Развитие-Столица», имеющих с ним деловые отношения с
указанием на характер данных деловых отношений, либо на
одного из учредителей (бенефициарного владельца) от другой
кредитной
организации, в которой
данное лицо
ранее
находилось (находится) на обслуживании с информацией этой
кредитной организации об оценке
деловой репутации
СВЕДЕНИЯ
ОБ
ИСТОЧНИКАХ
ПРОИСХОЖДЕНИЯ
ДЕНЕЖНЫХ
СРЕДСТВ
И
(ИЛИ)
ИНОГО
ИМУЩЕСТВА
указанного лица.
В случае, если Ваша организация не может предоставить ни один
из перечисленных отзывов, то Вам необходимо предоставить в
Банк
письмо
с
указанием
ОБЪЕКТИВНЫХ
причин
невозможности предоставления данного документа. Причины
должны быть объективными и будут рассмотрены Банком в
каждом случае индивидуально.
По вопросам предоставления отзыва Вы можете обратиться в
Банк к сотрудникам
Клиентского департамент или к
сотрудникам Отдела открытия счетов.
Вам необходимо подчеркнуть (выделить) те позиции, которые Вы
считаете верными и отвечающими на вопрос об источниках
происхождения денежных средств Вашей организации.
Анкета (опросный лист), предоставляемая в Банк на бумажном носителе, подписывается
руководителем Вашей организации, либо лицом, уполномоченным на это распорядительным актом
организации (по доверенности) с проставлением печати организации.
Анкеты (опросные листы), подписанные с помощью факсимильной подписи руководителя
Банком, НЕ ПРИНИМАЮТСЯ.
Анкета (Опросный лист), представляемая в Банк по системе «Банк-Клиент», подписывается
электронной подписью руководителя.
Анкеты (опросные
ПРИНИМАЮТСЯ.
листы),
присланные
в
Банк
по
электронной
почте,
НЕ
Анкеты(опросные листы) в которых Вы поставили отметку напротив перечня финансовых
документов (бухгалтерская отчетность, налоговая декларация и т.д.), но указанные финансовые
документы не приложили к Анкете или не заверили должным образом, Банком НЕ
ПРИНИМАЮТСЯ.
Анкеты (Опросные листы)
с указанием фактического адреса нахождения органов
управления юридического лица, отличного от ранее заявленного Вами Банку фактического адреса,
предоставленные без приложения Договора аренды на данный адрес, Банком НЕ
ПРИНИМАЮТСЯ.
Анкеты (Опросные листы)
без предоставления действующего Договора аренды (на
фактический адрес) или документов о пролонгации ранее действовавшего Договора аренды в
случае, если Банк не располагает указанными документами, Банком НЕ ПРИНИМАЮТСЯ.
Анкеты (Опросные листы), предоставленные без Отзыва о Вашей
Банком НЕ ПРИНИМАЮТСЯ.
деловой репутации,
Отзыв о деловой репутации Вы обязаны предоставлять в кредитную организацию не реже
одного раза в год. Соответственно, в том случае, если в течение года Вашей организацией был
представлен Отзыв в Банк (указанный выше срок не истек) и в связи с произошедшими
изменениями в учредительные документы
Общества или в связи с изменением состава
исполнительных органов, адреса регистрации и т.д. у Вас возникла необходимость в
предоставлении новой Анкеты (Опросного листа) Банку, обязанность предоставлять так же и
ОТЗЫВ о деловой репутации отсутствует.