М2.В.ДВ.3.1. Банковский маркетинг

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Федеральное государственное автономное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Дальневосточный федеральный университет»
(ДВФУ)
ШКОЛА ЭКОНОМИКИ И МЕНЕДЖМЕНТА
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ (РПУД)
«Банковский маркетинг»
по направлению подготовки 080300.68 «Финансы и кредит»
по магистерской программе «Банки и банковская деятельность»
Школа Экономики и Менеджмента
Кафедра Финансы и кредит
курс 2 , семестр 3
лекции – 8 час.
практические занятия - 28 час.
семинарские занятия -0 час.
лабораторные работы - 0 час.
консультации – 0 час.
всего часов аудиторной нагрузки – 36 час.
самостоятельная работа – 72 час.
реферативные работы – 0
контрольные работы – 0
зачет __ семестр
экзамен: - 3 семестр
Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями федерального государственного стандарта высшего профессионального образования по направлению 080300.68 «Финансы и кредит», утвержденного приказом № 1895 Министерства образования и науки от 17.12.2010.
Рабочая программа обсуждена на заседании кафедры Финансы и кредит
«Финансы и кредит» 11 мая 2012 г.
Заведующая кафедрой к.э.н., доцент
Составитель: к.э.н., доцент
Лялина Ж.И.
Стихиляс И.В.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Оборотная сторона титульного листа РПУД
I. Рабочая программа пересмотрена на заседании кафедры:
Протокол от «_____» __________________201 г. №________
Заведующий кафедрой______________________ _________________________
(подпись)
(И.О. Фамилия)
II. Рабочая программа пересмотрена на заседании кафедры:
Протокол от «_____» ________________201 г. № _________
Заведующий кафедрой______________________ _________________________
(подпись)
(И.О. Фамилия)
Лист 2 из 33
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 3 из 33
АННОТАЦИЯ
Цель и задачи дисциплины:
Цель дисциплины является формирование у студента системного и комплексного представления о функционировании банка, как субъекта экономических отношений и объекта платежной системы, а также в области системного и
комплексного представления о банковской деятельности; изучение проблем и
перспектив развития банковского дела в России; раскрытие многосторонней
роли банков в современной экономике.
Данный курс представляет собой изложение главных основ, базовых
принципов организации банковского дела в России в условиях существования
финансовых рынков и сети кредитно-финансовых институтов. Изучение дисциплины позволит студентам освоить теорию и практику маркетинговой деятельности в области банковского дела.
Задачи дисциплины:
- дать студенту глубокие и систематизированные знания о банках и формированной банковской системе в РФ, их особенностях и роли в экономике;
- изучение основных методологических подходов к организации маркетинговой деятельности банковской индустрии на фондовом рынке;
- рассмотреть роль центрального банка государства в регулировании деятельности коммерческих банков и проведении денежно-кредитной политики;
- выработать прочные теоретических знаний и умения в области современных банковских операций и услуг и умение обосновывать их выбор по критериям социально-экономической эффективности.
- уметь использовать полученные теоретические знания и практические
навыки в своей будущей профессиональной деятельности;
Место дисциплины в структуре основной образовательной программы
магистратуры:
Учебная дисциплина «Банковский маркетинг» включена в профессиональный цикла основной образовательной программы. Дисциплина «Банковский
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 4 из 33
маркетинг» является теоретическим и методологическим основанием для всех
банковских дисциплин, входящих ООП магистра экономики.
Дисциплина логически и содержательно связана с профильными дисциплинами общенаучного цикла ОП – «Организация банковского учета и отчетности», «Банковские информационные и платежные электронные системы»,
«Анализ баланса коммерческого банка», «Инвестиционная деятельность коммерческих банков», «Рынок производных финансовых инструментов», «Финансовый анализ, анализ элементов банка», «Оценка рентабельности и управление
доходностью», а также опирается на знания и практические навыки, полученные в ходе изучения других дисциплин экономического профиля.
Требования к результатам освоения дисциплины:
В процессе изучения дисциплины «Банковский маркетинг» магистранты
призваны усвоить общие понятия и специфику современной банковской системы, научиться анализировать банковские движения на фондовом рынке, получить общие представления о банковском регулировании, как в России, так и на
уровне международной банковской системы, овладеть навыками работы с нормативно-правовыми актами всех форм банковской деятельности. Уметь классифицировать банковские операции и характеризовать их в соответствие с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».
Дисциплина «Банковский маркетинг» направлена на формирование следующих общекультурных и профессиональных компетенций магистра:
Общекультурные компетенции (ОК):
способностью принимать организационно-управленческие решения, оценивать их последствия и готов нести за них ответственность (ОК-4);
способностью генерировать новую информацию в сфере профессиональной деятельности для развития, соблюдать основные требования информационной безопасности, в том числе защиты государственной тайны (ОК-5);
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 5 из 33
способностью самостоятельно овладевать новыми навыками и умениями
при смене профиля профессиональной деятельности в финансово-кредитной
сфере (ОК-6);
способностью к применению на практике умений и навыков организации
исследовательских и проектных работ, в управлении коллективом (ОК-7).
Профессиональные компетенции (ПК):
– способностью провести анализ и дать оценку существующих финансовоэкономических рисков, составить и обосновать прогноз динамики основных
финансово-экономических показателей на микро-, макро-, мезоуровне (ПК-4);
– способностью на основе комплексного экономического и финансового
анализа дать оценку результатов и эффективности финансово-хозяйственной
деятельности организаций различных организационно-правовых форм, включая
финансово-кредитные, органов государственной власти и местного самоуправления (ПК-5);
– способностью предложить конкретные мероприятия по реализации разработанных проектов и программ (ПК-8);
- способностью оценивать финансовую эффективность разработанных проектов с учетом оценки финансово-экономических рисков и фактора неопределенности (ПК-9);
В результате освоения дисциплины магистрант должен:
знать:
– законодательные и иные нормативные акты, регламентирующие банковскую деятельность;
- определение банковских операций: расчеты, кредиты, депозиты... Порядок и правила осуществления межбанковских операций. Риски банковских операций и способы их снижения. Маркетинговые исследования. Перспективы
развития;
– принципы планирования и обоснования показателей перспектив развития банковских структур;
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 6 из 33
– отечественный и зарубежный опыт планирования и прогнозирования в
сфере банковской системы;
уметь:
- свободно владеть специальной банковской терминологией;
– работать с нормативно-правовой документацией и научной информацией в области банковской деятельности;
– разрабатывать бизнес-план развития банковской структуры на основе
международных требований;
– анализировать финансовую банковскую отчетность, делать выводы,
предлагать аргументированные решения проблемных ситуаций;
– применять полученные знания на практике и уметь самостоятельно
приобретать новые знания в сфере современного банковского дела.
владеть:
– методами стратегической и оперативной деятельности в системе банка;
– новыми совершенными технологиями и платежными электронными системами в области банковской деятельности;
– навыками представления маркетингового исследования в сфере банковской индустрии в форме отчетов, прикладных разработок, докладов, рефератов,
публикаций и публичных обсуждений.
Формы и методы обучения, способствующие формированию и развитию компетенций
В процессе изучения дисциплины используются как традиционные, так и
инновационные технологии, активные и интерактивные методы и формы обучения: объяснительно-иллюстративного обучения с элементами проблемного
изложения, лекции, лекции-презентации, практические аудиторные занятия,
самостоятельная работа, консультации, активные и интерактивные методы:
разбор конкретных ситуаций, деловые игры, решение ситуационных задач,
диспуты, реферативная работа, научно-исследовательская работа.
Трудоемкость дисциплины
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 7 из 33
Общая трудоемкость освоения дисциплины составляет 3 зачетные единицы, 108 часов. Учебным планом предусмотрены лекционные занятия (8 часов),
практические занятия (28 часов), самостоятельная работа студента (72часа).
Дисциплина реализуется на 2 курсе в 3 семестре.
Контроль успеваемости
Промежуточная аттестация проводится в форме экзамена в 4 семестре.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 8 из 33
I. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ТЕОРЕТИЧЕСКОЙ ЧАСТИ КУРСА
Тема 1. Банк как финансовый институт, его роль в экономике. Банковская система Российской Федерации (0,5 час.)
Терминология, цели и задачи курса, предмет и объекты изучения. Историческое развитие банковской системы России. Формирование двухуровневой банковской системы. Современное состояние банковской системы в России. Динамика
и особенности современного банковского дела. Обзор банковской системы развитых
стран. Место и роль банковской системы в экономике. Элементы и типы банковских систем: классификация, отличительные свойства и признаки. Региональная банковская система, проблемы формирования и структура, правовой статус и функций кредитных институтов, экономические основы деятельности.
Тема 2. Стратегическое управление деятельностью банка (0,5 час.)
Понятие и сущность стратегического управления деятельностью банка.
Содержание стратегического управления: банк в целом, административно–
управленческие подразделения, функциональные подразделения. Процесс стратегического управления. Подходы при формировании общей банковской стратегии. Определение миссии банка. Методические требования к формированию
миссии банка. Формулирование стратегических целей. Метод постановки целей
— «Дерево целей» коммерческого банка. Оценка факторов, воздействующих на
стратегию банка. Оценка опасностей и возможностей, воздействующих на
стратегию развития банка. Возможные альтернативы стратегии. Возможные
коррективы стратегии. Оценка результативности стратегического управления.
Бизнес–план кредитной организации.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 9 из 33
Тема 3. Бизнес-планирование как элемент стратегического управления деятельностью кредитной организации (0,5 час.)
Понятие и требования к содержанию бизнес–плана кредитной организации. Цели, задачи и рыночная политика кредитной организации. Характеристика системы управления кредитной организации. Сведения об учредителях
(участниках) кредитной организации. Обеспечение деятельности кредитной организации. Влияние экономических и правовых условий в стране и регионах на
деятельность кредитной организации. Описание активных и пассивных операций, ожидаемых финансовых результатов. Управление рисками. Оценка соблюдения обязательных нормативов и обязательных резервных требований.
Состояние, возможности и ограничения развития клиентской базы. Участие в
банковских группах и банковских холдингах.
Тема 4. Организационные структуры управления банком и их
Оптимизация (0,5 час.)
Базовые элементы организационной структуры управления банком.
Структурные подразделения банка. Формы подчиненности: административная,
функциональная. Уровни подчиненности. Принципиальные подходы к формированию организационной структуры управления банком. Линейная организация структуры: понятие, преимущества, недостатки. Функциональная организация
структуры.
Смешанная
организация
структуры:
линейно–
функциональная, дивизионная, матричная, программно–целевая, проектная.
Формирование организационной структуры. Возможные разработчики организационной структуры управления. Концептуальные подходы к процессу оптимизации организационной структуры управления банком: блочный, уровневый.
Последовательность процесса оптимизации организационной структуры управления. Новые организационные структуры управления коммерческим банком:
маркетинг–ориентированная по группам услуг, маркетинг–ориентированная по
группам клиентов, дивизионная форма маркетинг–ориентированной структуры,
структура управления банком по центрам прибыли.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 10 из 33
Тема 6. Управление финансами банка (1 час.)
Понятие финансов и финансового менеджмента в банке. Принципиальная
схема финансов банка. Объект, предмет финансового менеджмента в банке.
Цели и задачи управления финансами в коммерческом банке. Субъекты финансового менеджмента в банке. Функции финансового управления. Финансовый
анализ — важнейшая стадия управления финансами. Направления анализа финансового состояния банка. Анализ активов и пассивов банка. Анализ прибылей и убытков. Анализ собственных средств (капитала) банка. Анализ кредитного риска. Анализ рыночного риска. Анализ риска ликвидности. Контроль финансового состояния коммерческого банка. Текущее регулирование финансов.
Принятие текущих финансовых решений. Денежные потоки от операционной
деятельности. Денежные потоки от инвестиционной деятельности. Денежные
потоки от финансовой деятельности. Денежные потоки от текущих операций.
Денежные потоки от переоценки средств. Финансовое планирование (бюджетирование). Стратегия управления финансами банка.
Тема 7. Управление ликвидностью коммерческого банка (0,5 час.)
Ликвидность как объект управления. Текущее управление ликвидностью
коммерческого банка. Определение нетто–ликвидной позиции банка. Составление прогнозов основных денежных потоков. Прогноз ликвидности банка. Автоматизированная система управления ликвидностью коммерческого банка.
Оценка потребности банка в наличных денежных средствах. Стратегии управления ликвидностью банка: оборонительная, наступательная. Теория коммерческих ссуд. Теория перемещения. Теория ожидаемого дохода. Теория управления пассивами. Организация процесса стратегического управления ликвидностью. Стратегический подход к управлению ликвидностью. Основные элементы политики по управлению и оценке ликвидности. Возможные мероприятия, разработанные кредитной организацией, по восстановлению ликвидности.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 11 из 33
Тема 8. Стратегическое управление банковскими рисками (0,5 час.)
Понятие и виды банковских рисков. Причины банковских рисков. Расчет
совокупного рыночного риска. Расчет процентного риска. Расчет фондового
риска. Расчет валютного риска. Понятие риск –менеджмента. Основные цели
риск–менеджмента. Функции риск–менеджмента. Методы управления банковскими рисками. Избежание риска. Удержание риска. Передача (страхование)
риска. Снижение степени риска. Стратегическое управление банковскими рисками. Высокорисковая стратегия. Стратегия диверсификации рисков. Стратегия минимизации рисков. Управление персоналом в риск–менеджменте. Зарубежный опыт управления банковскими рисками.
Тема 9. Ценовая политика и ценообразование на рынке банковских
продуктов (1 час.)
Способы, факторы, модели банковского ценообразования. Ценовая политика коммерческого банка. Способы ценообразования. Факторы, влияющие на
банковское ценообразование. Исчисление «мертвой точки» доходности. Внутренняя стоимость банковских операций как фактор ценообразования. Коэффициент внутренней стоимости банковских операций. Определение локальных
коэффициентов внутренней стоимости банковских операций. Исчисление предельного значения частного коэффициента внутренней стоимости банковских
операций. Государственное регулирование как фактор ценообразования на продукт банковской деятельности. Выбор стратегии ценообразования банковских
продуктов. Стратегия дифференцированного ценообразования. Стратегия конкурентного ценообразования. Ассортиментная стратегия ценообразования.
Фактор времени в ценовой стратегии. Страхование риска как фактор выбора
стратегии.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 12 из 33
Тема 10. Стратегия банков на высококонкурентных рынках (1 час. )
Конкуренция как условие развития рынка банковских продуктов. Понятие
конкурентоспособности банковского продукта. Модель конкурентоспособности
банковского продукта: качество, цена, уровень обслуживания. Факторы, определяющие интенсивность банковской конкуренции. Критерии конкуренции.
Соотношение «конкурентоспособность–прибыльность». Соотношение «конкурентоспособность–ликвидность»,
соотношение
«конкурентоспособность–
степень риска». Особенности банковской конкуренции в современных отечественных условиях. Формирование конкурентной стратегии как приоритетное
направление практической реализации миссии банка. Виды конкурентных
стратегий: агрессивная, наступательная, пассивная. Факторы, определяющие
выбор конкурентной стратегии. Формирование конкурентной стратегии на
рынках основных банковских продуктов: рынок депозитных услуг, рынок кредитных услуг, рынок расчетно-кассовых услуг, рынок новых банковских услуг.
Тема 11. Управление обслуживанием клиентов банка (1 час.)
Понятие и содержание клиентского обслуживания. Договор банковского
счета — начало традиционных отношений «Банк–Клиент». Процесс принятия
решения клиентом о сотрудничестве с банком. Факторы, определяющие выбор
клиента. Критерии качества банковских услуг. Стратегии обслуживания клиентов банка. Стратегия партнерских отношений. Цели стратегического партнерства: для предприятия, для банка. Общие принципы стратегического партнерства банка и малого предприятия. Обязательства банка по отношению к малому
предприятия. Обязательства малого предприятия по отношению к банку. Холдинговая группа — специфическая форма партнерских отношений. Стратегия
банковского обслуживания выгодных клиентов. Схема расчета рентабельности
операций с клиентом. Стратегия обслуживания проблемных клиентов. Способы
распознавания банковскими аналитиками ранних признаков проблемности
предприятия–клиента. Признаки проблемности (убыточности) предприятия —
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 13 из 33
клиента банка. Бизнес–диагностика клиента. Программа взаимодействия
«банк–клиент» в условиях проблемного развития бизнеса.
Тема 13. Конфликтные ситуации и стресс–менеджмент (0,5 час.)
Процесс развития конфликтов в банках. Основные понятия конфликта. Типы конфликтов. Причины конфликтов. Элементы конфликтной ситуация. Фазы
развития конфликта. Технология разрешения конфликтов. Способы улаживания
конфликта. Стресс–менеджмент. Источники стресса. Модель стресса. Модель
управления стрессом. Психологические типы поведения. Виды управленческого взаимодействия в процессе труда. Антистрессовые мероприятия. Способы
самопомощи в стрессовых ситуациях.
Тема 14. Стратегия обеспечения банковской безопасности (0,5 час.)
Основные понятия и угрозы банковской безопасности. Свойство саморегуляции банковской деятельности. Система дополнительных мер противодействия внешним деструктивным воздействиям. Классификация угроз банковской
безопасности. Цели реализации угроз банковской безопасности. Действия,
направленные на реализацию угроз банковской безопасности и способы их реализации. Способы отмывания «грязных» денег. Формы и методы экономической разведки. Система мер по обеспечению банковской безопасности. Сохранность банковской тайны. Обязательство о соблюдении конфиденциальности работниками банка. Стратегия обеспечения банковской безопасности: цель,
необходимость разработки, определяющие факторы, методические требования,
базовые элементы. Особенности формирования и реализации стратегии обеспечения банковской безопасности в современных отечественных условиях.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 14 из 33
II. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИЧЕСКОЙ ЧАСТИ КУРСА
Практические занятия (28 часов)
Занятие 1. Банки: основные понятия, терминология, источники информации (3 часа)
1. Понятие банковской структуры, ее системы. Терминология.
2. История развития банков.
3. Источники информации о банках.
4. Центральный Банк России, его деятельность в соответствии с федеральным
законом «О Центральном Банке».
Задание
Определить и аргументировать правовой статус банков:
1. Понятие «банковские операции», их роль на финансовом рынке;
3. Компетенции банков;
3. Правовой статус Центрального банка РФ, его независимость.
Оцените, верны ли следующие утверждения :
1. В нашей стране органами банковского регулирования являются Банк
России, Агентство страхования вкладов и Федеральная служба по финансовым
рынкам.
2. Основная цель создания банковских ассоциаций — лоббирование интересов банков-членов.
3. Банковская система не может эффективно функционировать без саморегулирования.
4. Кодекс корпоративного поведения для российских банков разрабатывает Банк России.
5. В развитых банковских системах разделены функции банковского регулирования и надзора.
6. Эволюция банковской системы не подразумевает вероятность банковских кризисов.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 15 из 33
7. В условиях рыночной экономики эволюция и развитие банковской системы происходят стихийно.
8. Государство в рыночной экономике может воздействовать на развитие
банковской системы лишь косвенными экономическими методами.
9. В рыночной экономике государство не может разрабатывать приоритеты развития банковского сектора.
10. В переходной экономике невозможно определить макроэкономические функции банковского сектора.
Занятие 2. Создание и организация деятельности коммерческого
банка (2 часа)
1. Функционирование и развитие созданного банка.
2. Управление банками и организация деятельности, рассматриваемая с
точки зрения макро- и микроэкономики.
3. Ассоциации российских банков, выражающих консолидированную
позицию банковского сообщества.
Задание
Выполните следующие задания
1. Составьте организационную структуру создаваемого банка (по лучившего лицензию на проведение банковских операции в рублях и иностранной валюте), выделяя возможные и необходимые подразделения, а также уровни управления учреждением.
2. Составьте организационную структуру банка, расширяющего свою
деятельность и получившего генеральную банковскую лицензию, выделяя возможные и необходимые подразделения, а также уровни управления им.
3. Нарисуйте схему примерной организационной структуры под разделения банка, работающего с драгоценными металлами; департамента внутреннего аудита.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 16 из 33
4. Нарисуйте схему примерной организационной структуры кассы банка, имеющего валютную лицензию и открывшего несколько обменных пунктов;
имеющего обширную клиентскую базу, в которой преобладают торговые предприятия.
Занятие 3. Роль, цели и задачи деятельности банков (2 часа)
1. Формы организации банковской деятельности;
2. Развитие и роль в экономике банковской системы;
3. Стратегия развития банковской индустрии.
Задание
Дайте письменные ответы
1. Современная банковская система Российской Федерации стала формироваться лишь с началом экономических преобразований в стране. Какие этапы
в развитии отечественной банковской системы вы можете выделить?
2. В документе «Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015г.» выделено несколько проблем в развитии национальной банковской системы, остающихся пока нерешенными. К их числу отнесены:
а) относительно небольшой размер банковского сектора;
б) несущественность роли, которую он играет в экономическом развитии
страны;
в) высокие вмененные издержки ведения банковского бизнеса;
г) недостаточный уровень защиты прав кредиторов, обеспеченных
залогом;
д) несовершенство правовой базы обеспечения конкуренции на рынке
банковских услуг;
е) недостаточный
уровень
прозрачности
процедур
банкротства
ликвидации банков1.
1Стратегия
развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 г // Деньги и кредит. 2009. № 4.
и
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 17 из 33
Укажите, какие решения названных проблем содержатся в данном
документе, оцените их и сформулируйте свои предложения.
3. На период 2009—2015 гг. Правительство Российской Федерации в качестве приоритетной задачи развития национального банковского сектора выделяет его «эффективное позиционирование на международных финансовых
рынках». Что понимается под «эффективным позиционированием»? Каким образом можно реализовать поставленную задачу? Какие частные проблемы, и в
какой последовательности предстоит решать для достижения указанной цели?
4. «Правительство Российской Федерации и Банк России исходят из того,
что развитие банковского сектора должно стимулироваться преимущественно
экономическими методами». О каких методах экономического воздействия
идет речь? Каков их трансмиссионный механизм? В чем их отличие от административных способов регулирования? Как можно оценить эффективность воздействия экономических методов?
5. В «Стратегии развития российского банковского сектора на период до
2015г.» выделены факторы, как способствующие быстрому росту национального банковского сектора, так и сдерживающие его. Перечислите их и проранжируйте их по значимости с вашей точки зрения
Занятие 4. Коммерческие банки как основное звено банковской
системы (3 часа)
1. Собственный капитал банка, его формирование и пути наращивания;
2. Баланс банка, ликвидность и платежеспособность, банковские риски;
3. Финансовые результаты деятельности коммерческих банков: доходы,
расходы и прибыль банка;
4. Организация кредитования в коммерческих банках.
Задание
Выполните следующие задания
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 18 из 33
1.Составьте организационную структуру создаваемого банка (по лучившего лицензию на проведение банковских операции в рублях и иностранной
валюте), выделяя возможные и необходимые подразделения, а также уровни
управления учреждением.
2.Составьте организационную структуру банка, расширяющего свою деятельность и получившего генеральную банковскую лицензию, выделяя возможные и необходимые подразделения, а также уровни управления им.
3.Нарисуйте схему примерной организационной структуры под разделения банка, работающего с драгоценными металлами; департамента внутреннего
аудита.
4.Нарисуйте схему примерной организационной структуры кассы банка,
имеющего валютную лицензию и открывшего несколько обменных пунктов;
имеющего обширную клиентскую базу, в которой преобладают торговые предприятия.
Занятие 5. Собственный капитал коммерческого банка (3 часа)
1. Собственный капитал (собственные средства) банка как это денежное
выражение всего принадлежащего ему имущества.
2. Уставный капитал коммерческого банка как основа его ресурсов.
3. Резервный фонд, возникающих в результате его деятельности.
Задание
Дать краткую характеристику создаваемых банковских основных резервов фондов их функции и роль в банковской деятельности.
Обязательными для каждого банка, занимающегося соответствующим
видом деятельности, можно считать также следующие основные
специализированные фонды (резервы):
— резерв на покрытие убытков и потерь от кредитной деятельности;
—
—
резерв под операции с резидентами оффшорных зон;
резерв на прочие возможные потери.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 19 из 33
К допустимым фондам (разрешенным, не запрещенным), которые могут
создавать банки, относятся:
—
фонды накопления и фонды потребления (социального развития),
—
специальные фонды (резервы).
Занятие 6. Баланс банка. Ликвидность и платежеспособность. Банковские риски (3 часа)
1.
Цели, виды, методы и информационная база анализа;
2.
Факторы, определяющие качество анализа;
3.
Методика анализа основных показателей бухгалтерского балан-
са коммерческого банка, проводимого Банком России;
4. Понятие ликвидности и определяющие ее факторы. Управление ликвидностью;
Задание
Охарактеризуйте
причины возникновения рисков. Внесите
предложения по их преодолению:
- банковские (финансовые) риски;
- функциональные риски;
- риски стихийных бедствий;
- правовые риски;
- риски конкурентные;
- экономические и макроэкономические риски;
- кредитные риски;
- организационные риски;
- риск по новым видам деятельности;
- риски безопасности, мошенничества, злоупотреблений;
- депозитный риск;
- процентный риск;
- валютный риск.
свои
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 20 из 33
Укажите роль ЦБ РФ в процессе регулирования и контроля рисков
банковской деятельности. Источники покрытия риска.
Занятие 7. Ресурсы коммерческих банков. Пассивные операции
банков (3 часа)
1. Классификация пассивных операций;
2. Взаимосвязь пассивных и активных операций;
3. Характеристика и структура пассивных операций коммерческих банков, их сущность, виды и роль в обеспечении коммерческой деятельности;
4. Пассивные операции по формированию собственных средств.
Задание
Напишите правильный ответ
1. Критериями классификации депозитов служат....
2. Особенностями депозитного счета до востребования является....
3. К недепозитным источникам привлеченных средств относятся…
4. Отличительными чертами срочных вкладов является…..
5. Пассивы коммерческого банка — это…..
6. К пассивным операциям коммерческих банков относятся….
7. Отличительные черты банковского депозита заключаются…
8. Отличительные черты депозитного сертификата заключаются…..
Занятие 8. Структура ресурсов коммерческих банков (3 часа)
1. Финансовые результаты деятельности коммерческих банков. Доходы,
расходы и прибыль банка.
2. Организация кредитования в коммерческих банках.
3. Инвестиционная деятельность банков.
4. Процентные ставки и процентный доход.
Задание
Дайте письменные ответы
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 21 из 33
1. Из чего складываются собственные и привлеченные средства банков,
используемые ими при проведении своих операций?
2. Каким образом коммерческий банк может привлекать ресурсы?
3. Какие виды вкладов (депозитов) существуют?
4. Чем и как регламентируется привлечение банками средств?
5. Составьте таблицу, указав источники собственных и привлеченных
средств и примерный удельный вес каждого источника в капитале крупного и
среднего коммерческого банка.
6. Как определить наиболее целесообразный способ привлечения средств
конкретным банком?
Заняие 9. Аактивные операции коммерческих банков (3 часа)
1. Активные операции как существенные составляющие определенные
части в работе коммерческих банков;
2.
Содержание
и
структура
активных
операций:
кредитные,
инвестиционные, фондовые, расчетно-платежные, кассовые, лизинговые,
факторинговые и др;
3. Качество активов банка, их структуры, объемы рисковых активов,
признаки изменчивости активов.
Задание
Выполните следующие задания
1. В российской печати можно встретить различные оценки положения,
сложившегося в банковской отрасли. Например, такую: «Слабая и недоразвития банковская система демонстрирует удивительную тенденцию: банковский
сектор растет быстрее, чем экономика в целом». На основании, каких показателей сделан данный вывод? Какие показатели обычно используются при оценке
положения в банковской отрасли?
2. Рост работающих активов российских банков в последние годы значительно опережал темпы экономического роста. Тем не менее, многие эксперты
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Лист 22 из 33
высказывают мнение, что российские банки в недостаточной степени кредитуют отечественные предприятия. Сопоставьте темпы роста работающих активов
российских банков, темпы экономического роста и темпы изменения инвестиций в кредитные портфели. Какие выводы можно сделать на основе полученных данных?
3. Несколько популярных экономических журналов («Эксперт», «Деньги», «Профиль», «Финансы» и др.) регулярно публикуют рейтинги российских
банков. Исходя, из каких показателей они это делают? Сопоставьте рейтинги,
опубликованные в двух журналах на несколько одинаковых дат, и объясните
различия в оценках.
4. Банк России регулярно публикует и раскрывает на своем сайте статистические данные, характеризующие положение в банковской системе. Проанализируйте динамику работающих активов российских банков. Покажите, в
какие активы инвестируют эти предприятия, прежде всего. Как меняется удельный вес различных статей? Какие активы приносят отечественным банкам
наибольший доход?
Занятие 10. Операции и сделки коммерческих банков (3 часа)
1.
Услуги банковских операций и их классификация
2.
Результат процесса и реализации, выпускаемых банковских продук-
3.
Формулировка кредитной политики
тов
Выполните следующие задания
1. Охарактеризуйте понятие банковской расчетной операции.
2. Охарактеризуйте формы безналичных расчетов, предусмотренные Положением Банка России от 03.10.2002 № 2-П.
3. Приведите характеристику банковской операции по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 23 из 33
4. Дайте определение банковской карты, перечислите виды банковских
карт.
5. Что относят к расчетам на валовой основе, к расчетам на чистой основе?
6. Какие виды рисков наиболее характерны для операции по осуществлению расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам?
III. КОНТРОЛЬ ДОСТИЖЕНИЯ ЦЕЛЕЙ КУРСА
Контрольные работы
1. Предмет, задачи, принципы и особенности бухгалтерского учёта,
баланс и операции банков:
1. Бухгалтерский учёт в банке, его объекты, предмет и основные задачи.
2. Законодательство РФ о бухгалтерском учёте.
3. Принципы бухгалтерского учёта в банке.
4. Метод бухгалтерского учёта и его элементы.
5. Баланс банка и принципы его построения.
6. Особенности бухгалтерского учёта в кредитной организации.
7. Операции банков.
2. Организация учётно-операционной работы в банке:
1. Первичная документация банков.
2. Документооборот в банке.
3. Учётные регистры банка.
4. Структура коммерческого банка и его бухгалтерии.
5. Общая характеристика учётно-операционной работы в банке.
6. Организация бухгалтерской работы и документооборота.
7. Приём к исполнению документов клиентов.
8. Особенности совершения кассовых операций.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 24 из 33
3. Аналитический и синтетический учёт:
1. Цель и задачи аналитического и синтетического учёта.
2. Организация аналитического учёта.
3. Организация синтетического учёта.
4. Внутрибанковский контроль.
5. Хранение документов.
4. Организация и учёт кассовых операций в банке:
1. Организация кассовой работы в организациях и банках.
2. Общие вопросы организации кассовой работы в кредитных организациях.
3. Порядок совершения операций с наличными деньгами.
4. Работа с денежной наличностью при обслуживании населения.
5. Порядок заключения операционной кассы.
6. Порядок формирования и упаковки банкнот и монеты.
7. Кассовое обслуживание кредитных организаций расчётно-кассовыми
центрами.
8. Доставка и инкассация денежной наличности и других ценностей.
9. Хранение денег и других ценностей.
10. Ревизия ценностей и проверка организации кассовой работы.
5. Организация и учёт расчётных операций:
1. Оформление открытия расчётных, текущих и бюджетных счетов и их
закрытие.
2. Формы безналичных расчётов и порядок их применения.
3. Расчёты платёжными поручениями.
4. Расчёты чеками.
5. Расчёты по инкассо.
6. Расчёты платёжными требованиями.
7. Расчёты инкассовыми поручениями.
6. Организация и учёт межбанковских расчётов:
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 25 из 33
1. Корреспондентские отношения банков.
2. Расчёты через Банк России.
3. Представление кредитной организацией расчётных документов на бумажных носителях.
4. Представление кредитной организацией электронных платёжных документов.
5. Расчётные операции по корреспондентскому счёту кредитной организации.
6. Отзыв расчётных документов из картотеки неоплаченных документов.
7. Открытие и закрытие корреспондентских счетов кредитных организаций в Банке России.
8. Общие положения о расчётных операциях по корсчетам и счетам межфилиальных оборотов банков.
9. Расчёты через корреспондентские счета, открытые в других кредитных
организациях.
10. Расчётные операции по счетам межфилиальных расчётов между подразделениями одной кредитной организации.
7. Организация и учёт депозитных операций:
1. Общие вопросы организации депозитных операций
2. Бухгалтерский учёт операций по депозитам.
3. Общие вопросы организации операций с депозитными и сберегательными сертификатами.
4. Выпуск сертификатов.
5. Отражение в бухгалтерском учёте начисленных по сертификатам процентов.
6. Окончание срока сертификата и предъявление его к оплате.
7. Учёт и хранение бланков сертификатов.
8. Организация и учёт кредитных операций:
1. Общие положения о кредитовании.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 26 из 33
2. Предоставление денежных средств клиентам банка.
3. Возврат ссуды клиентом-заёмщиком и уплата по ней процентов.
4. Бухгалтерский учёт кредитования клиента-заёмщика в балансе банкакредитора.
5. Бухгалтерский учёт начисленных и полученных банком-кредитором
процентов.
6. Бухгалтерский учёт предоставленных денежных средств в балансе банка-заёмщика.
9. Организация и порядок учёта ценных бумаг:
1. Общие положения организации учёта ценных бумаг.
2. Выпуск банком облигаций и векселей.
3. Вексель и деньги.
4. О бухгалтерском учёте операций с облигациями Банка России.
5. Организация и учёт вложений в государственные облигации.
6. Покупка-продажа прочих ценных бумаг.
7. О порядке создания резервов под обесценение ценных бумаг.
10. Учёт финансовых результатов и особенности налогообложения
банков:
1. Счета финансовых результатов и их характеристика, особенности учёта
доходов и расходов, результатов деятельности в банке.
2. Порядок заключительных оборотов, связанных с определением финансовых результатов, особенности налогообложения банков.
3. Общие положения, принципы составления отчётности банков, особенности банковской отчётности, отчётность по итогам месяца.
4. Квартальная отчётность, годовая отчётность.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 27 из 33
Вопросы к экзамену
1. Содержание понятия «банковский маркетинга».
4. Планирование персонала банка.
3.
Принципы банковского маркетинга.
4.
Оценка качества персонала банка.
3. Основные элементы системы управления в банке.
4. Цели управления банком.
5. Подготовка и повышение квалификации персонала банка.
6. Информация как предмет управленческой деятельности.
7. Рациональная организация работ в банке.
8. Управленческое решение: понятие, требование, качество.
9. Формирование команды в банковском бизнесе: цели, задачи и этапыПланирование как важнейшая функция банковского маркетинга.
10. Формирование кадровой стратегии банка
11. Методы управления банковской деятельностью: понятие, классификация.
12. Роль и функции руководителя банка.
13. Подходы к формированию банковской стратегии.
14. Факторы, влияющие на эффективность руководства в банковской
сфере.
15. Характеристика уровней управления в банке.
16. Личные и профессиональные качества руководителя.
17. Содержание понятия «миссия банка», требования к формированию
миссии
18. Стили управления персоналом банка.
19. Понятие и содержание бизнес-плана кредитной организации.
20. Сущность, типы, причины конфликтов в кредитной организации.
21. Способы улаживания конфликтов в кредитной организации.
22. Направления анализа финансового состояния банка.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 28 из 33
23. Управление ликвидностью коммерческого банка: текущее, стратегическое.
24. Этапы разработки кадровой стратегии кредитной организации.
25. Актуальность и принципы корпоративного управления в кредитных
организациях.
26. Понятие «финансы банка»: объект, цели, задачи финансового маркетинга в банке.
IV. ТЕМАТИКА И ПЕРЕЧЕНЬ КУРСОВЫХ РАБОТ И РЕФЕРАТОВ
Рефераты
1. Интернет - банкинг: состояние, проблемы и перспективы.
2. Операции факторинга: их виды, регулирование, доходность.
3. Стратегия инвестиционного прорыва и развитие лизинга в России.
4. Внешнеэкономические отношения России: внешний долг.
5. Денежная эмиссия: сущность, свойства и оптимальность.
6. О поддержании равноправной конкуренции
на рынке банковских
услуг.
7. Неплатежи, как фактор, сдерживающий активизацию взаимодействия
банков с реальным сектором.
8. Иностранные инвестиции и инвестиционный климат в России.
9. Ликвидность и платежеспособность коммерческих банков.
10. Наличные деньги в эпоху развития электронных технологий.
11. Взаимодействие банковского сектора РФ и реальной экономики.
12. Роль золота и других драгоценных металлов в составе золотовалютных резервов России.
13. Вексель как инструмент оптимизации безналичных расчетов.
14. Роль банковского сектора в обеспечении устойчивого роста экономики.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 29 из 33
15. Кредитные риски и развитие банковской системы.
16. Состояние и проблемы развития банковской системы России.
17. Ипотечное жилищное кредитование: состояние и перспективы.
18. Роль современных центральных банков в рыночной экономике.
19. Эффективный надзор за деятельностью кредитных организаций фактор повышения стабильности банковской системы РФ.
20. Российские банки в международном финансовом сообществе.
21. Валютное регулирование и валютный контроль в России: этапы развития и перспективы.
22. Долгосрочное кредитование как метод интеграции банковского и
промышленного капиталов.
Валютные операции, валютные сделки: понятие и классификация
23. Достаточность банковского капитала: подходы и перспективы реализации.
24. Банковская система России: кредитные организации с участием иностранного капитала.
25. О современном состоянии наличного денежного обращения в РФ.
26. Системный подход к управлению рисками крупных российских коммерческих банков.
27. Слияние и банкротство банков: мировой опыт и Россия.
28. Кредитно-инвестиционная деятельность российских банков.
29. Организация деятельности коммерческих банков на рынке ценных
бумаг.
30. Инструменты денежно-кредитной политики (ДКП) РФ. Основные
направления ДКП на 2007 г. и до 2010 г.
31. Цели и результаты единой государственной денежно- кредитной политики в 2012 г.
32. Банковское дело в России: современные проблемы и тенденции развития.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 30 из 33
33. Межбанковская конкуренция: понятие, условия и факторы осуществления.
34. Клиринг: понятие и основы организации.
35. Пути и способы взаимодействия Банка России и коммерческих банков.
36. Потребительский кредит: состояние и перспективы.
37. Межбанковский кредитный рынок: состояние и ликвидность.
38. Портфель ценных бумаг банка, управление им.
39. Капитал банка: понятие и функции. Определение достаточности капитала.
40. Кредитные операции и кредитная политика коммерческих банков.
41. Денежные системы России, зарубежных стран, их виды, особенности.
42. Валютная политика и платежный баланс России, проблемы, пути решения.
43. Сбережения граждан и инвестиционный потенциал экономики страны.
44. Истоки становления и перспективы развития российского рынка долгосрочных кредитов.
45. Кредитная система России: этапы развития, перспективы.
46. Банковское обслуживание корпоративных клиентов в области внешнеэкономической деятельности, проблемы, пути развития.
47. Внутренний контроль деятельности банка: содержание, направления
эффективного развития.
48. Ссудный процент-цена предложения денежных активов на рынке
ссудных капиталов.
49. Банки развития, их роль и значение в обеспечении экономического
роста страны.
50. Кредит-форма движения ссудного капитала, понятие, формы, виды.
51. Мировая валютная система: этапы становления и развития.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 31 из 33
52. Международный валютный фонд: роль в реформировании российской экономики.
53. Пластиковые карты - материализованная форма денежного обращения, их характеристика, перспективы развития.
54. Риски денежного и финансового рынков: классификация, стратегии
управления.
55. Роль и значение центрального банка РФ.
56. Российский рынок государственных ценных бумаг.
57. Рынок корпоративных ценных бумаг в России.
58. Банковская система в России: тенденции развития.
59. Банковские системы развитых стран.
60. Безналичный денежный оборот: организация, формы расчетов, перспективы развития.
61. Денежная система России.
62. Коммерческий кредит: особенности, значение, проблемы.
63. Международные расчеты, сущность, принципы, роль и значение в
условиях развития международных финансово- кредитных отношений.
64. Международные финансовые инструменты в системе валютнокредитных и финансовых отношений.
65. Валютные отношения и валютная система, тенденции развития, оценка проблем.
IV. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Основная литература:
1. Банковское дело: современная система кредитования : учебное пособие
/ О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко; под ред. О.И. Лаврушина.
– 3-е изд., доп. – М.: КНОРУС, 2007.,415с.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 32 из 33
2. http://window.edu.ru/resource/137/73137 Куликов Н.И., Унанян И.Р.,
Тишина Л.С. Банковский менеджмент: Учебное пособие. - Тамбов: Издательство ТГТУ, 2010. - 80 с.
3. http://window.edu.ru/resource/998/77998 Копытова, А.И. Банки и банковское дело: учебно-методическое пособие / А.И. Копытова; ГОУ ВПО "Томский
государственный педагогический университет" - Томск : Изд-во ТГПУ, 2011. 132 с.
Дополнительная литература:
1. http://window.edu.ru/resource/896/62896 Королев М.И., Королев Д.М.
Информационные системы в банковском деле: Учебное пособие. - Белгород:
Издательство БелГУ, 2004. - 293 с.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации, ч. 1 и 2.
3. Налоговый кодекс РФ: ч.1 (от 31.07.1999 № 146-ФЗ), ч.2 (последующие
редакции).
4. Федеральный Закон от 03.02.96 № 17 – ФЗ «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации» (последующие редакции).
5. Федеральный закон от 05.03.1999 г. № 46- ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (с изменениями и дополнениями).
6. Положение ЦБ РФ от 29.03.2004 г. N 255-П "Об обязательных резервах
кредитных организаций" (с изменениями и дополнениями).
7. Банковское дело: Учебник / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. И доп. – М.: Финансы и статистика, 2004., 254 с.
8. Банковское дело. Практикум: учебное пособие / В.В. Кузнецова, О.И.
Ларина. – М.: КНОРУС, 2007, 187 с.
9. XIX годовое общее собрание Ассоциации региональных банков России// Банковское дело. - 2005. - № 7. ,128с.
Разработала: к.э.н.,
доц. Стихиляс И.В.
Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковский маркетинг»
Идентификационный номер:
Контрольный экземпляр находится на
УМКД. 60-17-36 (10)-080300.68-М.2.В.ДВ.3-2012
кафедре Финансы и кредит ШЭМ ДВФУ
Лист 33 из 33
10. Егоров, Е.Н. Предприятия и банки: взаимодействие, экономический
анализ, моделирование : учеб. пособие / Е.Н. Егоров, А.М. Смулов. - М.: Дело,
2004. ,269с.
11. Рудько-Силиванов, В.В. Коммерческие банки на рынке ценных бумаг :
учеб. пособие / А.А. Афанасьев, В.В. Рудько-Силиванов. - Владивосток :
ДВГАЭУ, 2008. ,188с.
12. Масленников, Ю.А. Работа банка с корпоративными клиентами : учеб.
пособие / Ю.А. Масленников. - М.: Юнити-Дана, 245 с.
13. А.А. Благодатин, Л.Ш. Лозовский, Б.А. Райзберг «Финансовый словарь», Инфра – М, 2006.,50с.
Электронные образовательные ресурсы
1. http://znanium.com/bookread.php?book=334005 Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. - 2-e изд., перераб. и доп. - М.: Магистр, 2012. 590 с.
2. http://znanium.com/bookread.php?book=251767 Маркетинг в отраслях и
сферах деятельности: Учебное пособие / Под ред. Н.А. Нагапетьянца. - 2-e изд.,
перераб. и доп. - М.: Вузовский учебник: ИНФРА-М, 2011. - 282 с.
3. http://znanium.com/bookread.php?book=415400 Морозов, Ю. В. Маркетинг в отраслях и сферах деятельности [Электронный ресурс] : Учебник / Ю. В.
Морозов; Под ред. проф. Ю. В. Морозова, доц. В. Т. Гришиной. - 8-е изд. - М.:
Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2012. - 448 с.