Document 3915895

Утвержден
Протокол Правления
ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
от «20» августа 2012 г.
Введен в действие «20» августа 2012г.
Приказ ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
от «20» августа 2012 г. № 160/1
РЕГЛАМЕНТ
признания лиц квалифицированными инвесторами
ЗАО АКБ "Экспресс-кредит"
г.Москва
2012-08-20
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
ОГЛАВЛЕНИЕ
1. Общие положения ..................................................................................................................3
2. Термины и определения .......................................................................................................3
3. Требования, которым должны соответствовать Клиенты, для признания их
квалифицированными инвесторами ......................................................................................4
4. Перечень документов, предоставляемых Клиентом .....................................................7
5. Порядок признания Клиента квалифицированным инвестором ................................9
6. Порядок ведения Реестра лиц, признанных ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
квалифицированными инвесторами, и предоставления информации из него ........10
7. Стоимость услуг по признанию Клиентов квалифицированными инвесторами ..11
8. Ответственность Банка и Клиента ...................................................................................11
9. Изменения и дополнения Регламента ............................................................................12
10. Список приложений ............................................................................................................12
2
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
1. Общие положения
1.1. Настоящий Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ
"Экспресс-кредит" (далее – Регламент) устанавливает порядок и условия признания ЗАО
АКБ «Экспресс-кредит»
(далее
–
Банк)
физических
и
юридических
лиц
квалифицированными инвесторами, требования, которым должны соответствовать лица
для признания их квалифицированными инвесторами, и порядок ведения реестра лиц,
признанных квалифицированными инвесторами.
1.2. Настоящий Регламент разработан в соответствии с требованиями действующего
законодательства Российской Федерации, в том числе:
o Федеральный закон от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» с
последующими изменениями и дополнениями.
o Положение ФСФР России от 18.03.2008 года № 08-12/пз-н «О порядке признания
лиц квалифицированными инвесторами», (далее – «Положение ФСФР»).
o Федеральный закон от 05.03.1999 года № 46-ФЗ «О защите прав и законных
интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» с последующими изменениями и
дополнениями – далее Закон.
o Приказ ФСФР РФ от 09.11.2010 № 10-65/пз-н «Об утверждении Порядка
определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также
предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы
Налогового кодекса Российской Федерации».
o Приказ ФСФР России от 23.10.2007 года № 07-105/пз-н «Об утверждении
Положения о квалификации иностранных финансовых инструментов в качестве
ценных бумаг».
1.3. Банк осуществляет признание физических и юридических лиц квалифицированными
инвесторами в отношении одного или нескольких видов ценных бумаг или производных
финансовых инструментов, а также в отношении одного или нескольких видов услуг,
предназначенных для квалифицированных инвесторов.
1.4. Официальный текст Регламента, включая все Приложения к нему, публикуется на
Интернет-сайте Банка.
2. Термины и определения
2.1. Термины, используемые по тексту настоящего Регламента, применяются в следующих
значениях:
2.1.1. Банк
– Акционерный коммерческий банк «Экспресс-кредит» (закрытое
акционерное общество). Лицензия Центрального банка Российской Федерации на
осуществление банковских операций № 210. Местонахождение и почтовый адрес
Банка: Российская Федерация, 105037, г. Москва, ул. 3-я Прядильная, д. 3
2.1.2. Клиент – юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком брокерский
договор или депозитарный договор или договор доверительного управления
ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги, но не
являющееся квалифицированным инвестором, и имеющее намерение совершать
через Банк сделки с ценными бумагами и (или) заключать договоры являющиеся
производными
финансовыми
инструментами,
предназначенными
для
квалифицированных инвесторов.
2.1.3. Финансовый инструмент - ценная бумага или производный финансовый
инструмент.
2.1.4. Квалифицированный
инвестор – физическое или юридическое лицо,
отвечающее требованиям действующего законодательства Российской Федерации и
настоящего Регламента, признанное таковым Банком в отношении одного или
нескольких видов ценных бумаг и (или) производных финансовых инструментов, а
также в отношении одного или нескольких видов услуг, предназначенных для
квалифицированных инвесторов.
3
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
2.1.5. Квалифицированные
инвесторы в силу закона – лица, являющиеся
квалифицированными инвесторами в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2
Федерального закона от 22.04.1996 № 39 ФЗ «О рынке ценных бумаг» и указанные в
п. 3.1 настоящего Регламента.
2.1.6. Требования
– требования для признания лиц квалифицированными
инвесторами, предусмотренные действующим законодательством Российской
Федерации и настоящим Регламентом для признания лица в качестве
квалифицированного инвестора.
2.1.7. Реестр
–
реестр
лиц,
признанных
квалифицированными инвесторами.
ЗАО
АКБ
"Экспресс-кредит"
2.1.8. ФСФР
– Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР России).
Уполномоченный федеральный орган исполнительной власти Российской
Федерации, выполняющий функции Регулятора финансовых рынков на территории
Российской Федерации, в том числе выдачу лицензий профессиональным
участникам рынка ценных бумаг и биржевым посредникам и контроль их
деятельности. Центральный офис ФСФР России располагается по адресу: Россия,
119991, ГСП - 1, г. Москва, Ленинский проспект, 9, телефон: (495) 935-87-90.
2.1.9. Интернет сайт Банка - совокупность специализированных страниц Банка в сети
Интернет, где Банк размещает текст Регламента, сведения об изменениях в тексте
Регламента, а также иную информацию, раскрытие которой предусмотрено
Регламентом. Официальный сайт Банка в Интернете: www.expr.ru.
2.2. Иные
термины, не определенные настоящим Регламентом, используются в
значениях, установленных законодательными и нормативными документами,
регулирующими деятельность на финансовых рынках в Российской Федерации.
3. Требования, которым должны соответствовать Клиенты, для признания
их квалифицированными инвесторами
3.1. Квалифицированными инвесторами в силу закона являются следующие лица:
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
брокеры, дилеры и управляющие, действующие на основании лицензий, выданных
ФСФР РФ;
кредитные организации, действующие на основании лицензий Банка России;
акционерные инвестиционные фонды;
управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов
и негосударственных пенсионных фондов;
страховые организации;
негосударственные пенсионные фонды;
некоммерческие организации в форме фондов, которые относятся к
инфраструктуре поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в
соответствии с частью 1 статьи 15 Федерального закона от 24 июля 2007 года N
209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской
Федерации», единственными учредителями которых являются субъекты
Российской Федерации и которые созданы в целях приобретения инвестиционных
паев закрытых паевых инвестиционных фондов, привлекающих инвестиции для
субъектов малого и среднего предпринимательства, - только в отношении
указанных инвестиционных паев;
Банк России;
государственная
корпорация
«Банк
развития
и
внешнеэкономической
деятельности
(Внешэкономбанк)»;
Агентство по страхованию вкладов;
государственная корпорация «Российская корпорация нанотехнологий»;
международные финансовые организации (объединения государств или
объединения национальных обществ (ассоциаций) неправительственного
характера и индивидуальных членов для достижения общих целей в области
финансов), в том числе Мировой банк, Международный валютный фонд,
4
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский
банк реконструкции и развития;
o иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными
законами Российской Федерации.
Указанные в настоящем пункте лица признаются квалифицированными инвесторами
для всех финансовых инструментов и услуг, предназначенных для квалифицированных
инвесторов,
без
дополнительных
заявлений.
Достаточным
доказательством
подтверждения статуса лица как квалифицированного инвестора в силу закона являются
его учредительные документы (для Банка России, Агентства по страхованию вкладов,
Внешэкономбанка и т.п.), либо наличие у него соответствующей лицензии (для брокеров,
дилеров, управляющих, кредитных организаций, страховых организаций и т.п.).
3.2. В соответствии с пунктом 7 статьи 51.2 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-
ФЗ «О рынке ценных бумаг» и пунктом 1.3 Положения ФСФР, Банк вправе осуществлять
признание физического или юридического лица, являющегося Клиентом Банка,
квалифицированным инвестором в отношении одного или нескольких видов ценных
бумаг и иных финансовых инструментов, а также в отношении одного или нескольких
видов услуг предназначенных для квалифицированных инвесторов, по его заявлению в
порядке, установленном настоящим Регламентом.
3.3. Клиент – физическое лицо может быть признан квалифицированным инвестором,
если он отвечает любым двум требованиям из указанных:
3.3.1. владеет отвечающими требованиям пункта 3.5 настоящего Регламента ценными
бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, общая стоимость
которых, рассчитанная в порядке, предусмотренном пунктом 3.6 настоящего
Регламента, составляет не менее 3 000 000 (трех миллионов) рублей. При
определении общей стоимости указанных ценных бумаг и (или) общего размера
обязательств
из
договоров,
являющихся
производными
финансовыми
инструментами и заключенных за счет Клиента учитываются также соответствующие
финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное
управление;
3.3.2. имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая
осуществляла сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры являющиеся
производными финансовыми инструментами:
o не менее 1 (одного) года, если такая организация (организации) является
квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 3.1 настоящего
Регламента; или
o не менее 3 (трех) месяцев, если такая организация (организации) является
квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 3.1 настоящего
Регламента и на дату признания Клиента квалифицированным инвестором этот
Клиент является работником указанной организации; или
o не менее 2 (двух) лет в иных случаях;
3.3.3. совершал ежеквартально не менее чем по 10 сделок с ценными бумагами и (или)
заключал договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами в
течение последних 4 (четырех) кварталов, совокупная цена которых за указанные 4
(четыре) квартала составила не менее 300 000 (трехсот тысяч) рублей, или совершал
не менее 5 сделок с ценными бумагами и (или) заключал договоры являющиеся
производными финансовыми инструментами, в течение последних 3 (трех) лет,
совокупная цена которых составила не менее 3 000 000 (трех миллионов) рублей.
При этом учитываются также договоры РЕПО и договоры об отчуждении
эмиссионных ценных бумаг первым владельцам.
3.4. Клиент – юридическое лицо может быть признан квалифицированным инвестором,
если он является коммерческой организацией и отвечает любым двум требованиям из
указанных:
3.4.1. имеет собственный капитал не менее 100 000 000 (ста миллионов) рублей;
5
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
3.4.2. совершал ежеквартально не менее чем по 5 сделок с ценными бумагами и (или)
заключал договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в
течение последних 4 (четырех) кварталов, совокупная цена которых за указанные 4
(четыре) квартала составила не менее 3 000 000 (трех миллионов) рублей. При этом
учитываются также договоры РЕПО, договоры об отчуждении эмиссионных ценных
бумаг первым владельцам;
3.4.3. имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным
бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и
составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний
отчетный год не менее 1 000 000 000 (одного миллиарда) рублей;
3.4.4. имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов
или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического
лица) за последний отчетный год не менее 2 000 000 000 (двух миллиардов) рублей.
3.5. Для целей, предусмотренных подпунктами 3.3.1 и 3.3.3 и подпунктом 3.4.2 настоящего
Регламента, учитываются следующие финансовые инструменты:
o государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные
бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;
o акции и облигации российских эмитентов;
o государственные ценные бумаги иностранных государств;
o акции и облигации иностранных эмитентов;
o российские депозитарные расписки;
o инвестиционные паи;
o иные обращающиеся на российских биржах производные финансовые
инструменты (фьючерсы, опционы).
3.6. Общая стоимость ценных бумаг и (или) общий размер обязательств из договоров,
являющихся производными финансовыми инструментами, заключенных за счет Клиента,
в предусмотренном подпунктом 3.3.1 настоящего Регламента случае, определяется на
день проведения соответствующего расчета как сумма их оценочной стоимости,
определяемой с учетом следующих положений:
o оценочная стоимость ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев)
определяется исходя из рыночной цены, рассчитанной в соответствии с Порядком
определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также
предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы
Налогового кодекса Российской Федерации, утвержденным Приказом ФСФР РФ от
09.11.2010 № 10-65/пз-н, а при невозможности определения рыночной цены – из
цены их приобретения. В качестве цены договора доверительного управления
ценными бумагами принимается оценочная стоимость ценных бумаг, переданных
в доверительное управление. При определении оценочной стоимости облигаций
не учитывается накопленный по ним на дату расчета купонный доход. В качестве
цены договора залога принимается оценочная стоимость ценных бумаг,
переданных в залог, указанная в договоре;
o оценочной стоимостью инвестиционных паев признается их расчетная стоимость
на последнюю дату ее определения, предшествующую дате определения их
стоимости;
o оценочной стоимостью производных финансовых инструментов, обращающихся
на организованном рынке (за исключением опционов, по которым лицо,
обращающееся с заявлением о признании его квалифицированным инвестором
(далее по тексту – Заявление о признании), является лицом, управомоченным по
опционному договору (контракту)), признается размер денежных средств,
требуемых для обеспечения исполнения обязательств по открытым позициям
лица, подавшего Заявление о признании, а для опционов, по которым лицо,
обращающееся с Заявлением о признании, является лицом, управомоченным по
опционному договору (контракту), - сумма премий по этим договорам (контрактам),
уплаченных лицом, подавшим Заявление о признании.
6
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
3.7. Совокупная цена по сделкам с ценными бумагами и (или) договорам, являющимся
производными финансовыми инструментами, в предусмотренных подпунктами 3.3.3 и
3.4.2 настоящего Регламента случаях, определяется как сумма:
o цен договоров с ценными бумагами. Для договоров РЕПО – сумма платежей по
первой и второй частям договора;
o цен фьючерсных договоров (контрактов) с коэффициентом 0,15;
o премий по опционным договорам (контрактам).
3.8. При определении необходимого опыта работы, в предусмотренном подпунктом 3.3.2
настоящего Регламента случае, учитывается работа в течение 5 (пяти) лет,
предшествующих дате подаче Заявления о признании, и непосредственно связанная с
совершением операций с ценными бумагами и (или) производными финансовыми
инструментами, в том числе по принятию решений о совершении сделок, подготовке
соответствующих рекомендаций, контролю за совершением операций, анализом
финансового рынка, управлением рисками.
3.9. Под собственным капиталом российского юридического лица, в предусмотренном
подпунктом 3.4.1 настоящего Регламента, понимается величина, определяемая путем
вычитания из суммы по III разделу бухгалтерского баланса суммы акций (долей паев),
выкупленных у участников (учредителей), и вычитания суммы задолженности участников
(учредителей) по взносам в уставный (складочный) капитал). Под собственным капиталом
иностранного юридического лица понимается стоимость его чистых активов, расчет
которых подтверждается аудитором.
Собственный капитал иностранного юридического лица, а также иные показатели,
предусмотренные в подпунктах 3.4.2 – 3.4.4 настоящего Регламента, выраженные в
иностранной валюте, пересчитывается в рубли по официальному курсу Центрального
банка Российской Федерации на дату проведения расчета, а в случае отсутствия
официального курса – по кросс-курсу соответствующей валюты к рублю.
4. Перечень документов, предоставляемых Клиентом
4.1. Клиент представляет Банку документы, подтверждающие соответствие необходимым
и достаточным требованиям для признания его квалифицированным инвестором.
4.2. Перечень документов, предоставляемых Клиентом - физическим лицом:
4.2.1. Заявление о признании Клиента - физического лица по форме согласно
Приложению № 1 к настоящему Регламенту, подписанное Клиентом.
4.2.2. Документы,
подтверждающие соответствие Клиента - физического лица
требованиям подпункта 3.3.2 настоящего Регламента:
o Копия трудовой книжки (трудового договора) или копия гражданско-правового
договора, по которому данное физическое лицо оказывало соответствующие
услуги;
o Копия лицензии организации или справка, подтверждающие, что соответствующая
организация осуществляла сделки с ценными бумагами и (или) заключала
договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами;
o Копия должностной инструкции или справка, из которой следует, что в
должностные обязанности физического лица входило выполнение обязанностей,
связанных с осуществлением сделок с ценными бумагами и (или) заключением
договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
Документы, указанные в настоящем пункте, предоставляются за подписью
уполномоченного лица и печатью организации – работодателя Клиента.
4.2.3. Договоры, на основании которых Клиент - физическое лицо владеет отвечающими
требованиям пункта 3.5 настоящего Регламента ценными бумагами и (или)
производными
финансовыми
инструментами,
общая
стоимость
которых,
рассчитанная в порядке, предусмотренном пунктом 3.6 настоящего Регламента,
составляет не менее 3 000 000 (трех миллионов) рублей.
7
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
4.2.4. Оригиналы отчетов брокера, выписок по счету депо, выписок из реестра
владельцев ценных бумаг, выписок по лицевому счету владельца инвестиционных
паев, а также иные документы, подтверждающие, что Клиент - физическое лицо
совершал ежеквартально не менее чем по 10 сделок с ценными бумагами и (или)
производными финансовыми инструментами в течение последних 4 (четырех)
кварталов, совокупная цена которых за указанные 4 (четыре) квартала составила не
менее 300 000 (трехсот тысяч) рублей, или совершал не менее 5 сделок с ценными
бумагами и (или) договоров являющихся производными финансовыми
инструментами в течение последних 3 (трех) лет, совокупная цена которых составила
не менее 3 000 000 (трех миллионов) рублей. Отчет доверительного управляющего
не является документом, подтверждающим факт совершения сделок (заключения
договоров).
4.2.5. Документ, удостоверяющий личность (оригинал и копия).
4.2.6. Банк вправе потребовать иные документы, необходимые для признания Клиента
– физического лица квалифицированным инвестором.
4.3. Документы, перечисленные в пункте 4.2 настоящего Регламента, хранятся в досье
Клиента в течение 5 (пяти) лет.
4.4. В случае если для признания Клиента - физического лица квалифицированным
инвестором достаточно документов, находящихся в распоряжении Банка в рамках
заключенных ранее с этим Клиентом договоров, документы, перечисленные в пункте 4.2
настоящего Регламента, не предоставляются, за исключением Заявления о признании
Клиента - физического лица.
4.5. Перечень документов, предоставляемых Клиентом - юридическим лицом:
4.5.1. Заявление о признании Клиента - юридического лица по форме согласно
Приложению № 2 к настоящему Регламенту, составленное на бланке юридического
лица, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента юридического лица.
4.5.2. Копии учредительных документов со всеми изменениями, свидетельства о
государственной регистрации, документа подтверждающего место нахождения
юридического лица, если сведения о месте нахождения не указаны в иных
документах, свидетельства о постановке на налоговый учет, письма о присвоении
кодов Общероссийского классификатора предприятий и организаций и
классификационных признаков, документа об избрании или назначении
исполнительного
органа
Клиента,
документа
удостоверяющего
личность
единоличного исполнительного органа.
4.5.3. Для иностранного юридического лица – апостилированные копии учредительных
документов с нотариально удостоверенным переводом на
свидетельства о регистрации, резолюции о назначении директоров.
русский
язык,
4.5.4. Копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках на отчетные даты
за последний отчетный год, а также на последнюю отчетную дату, заверенные
печатью и подписью уполномоченного лица Клиента.
4.5.5. Для иностранного юридического лица – копия заверенной аудитором финансовой
отчетности иностранного юридического лица, составленная в соответствии с
национальными стандартами или правилами ведения учета (с заключением
аудитора) с нотариально удостоверенным переводом на русский язык.
4.5.6. Оригиналы отчетов брокера за последние 4 (четыре) квартала, предшествующие
дате подачи Заявления о признании Клиента - юридического лица и копия лицензии
брокера.
4.5.7. Справка о размере собственного капитала (чистых активов) на последнюю
отчетную дату, рассчитанного согласно пункту 3.9 настоящего
заверенное печатью и подписью уполномоченного лица Клиента.
Регламента,
8
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
4.5.8. Банк вправе потребовать иные документы, необходимые для признания Клиента -
юридического лица квалифицированным инвестором.
4.6. Документы, перечисленные в пункте 4.5 настоящего Регламента, хранятся в досье
Клиента в течение 5 (пяти) лет.
4.7. В случае если для признания Клиента - юридического лица квалифицированным
инвестором достаточно документов находящихся в распоряжении Банка в рамках
заключенных ранее с этим юридическим лицом договоров, документы, перечисленные в
пункте 4.5 настоящего Регламента не предоставляются, за исключением Заявления о
признании Клиента - юридического лица.
5. Порядок признания Клиента квалифицированным инвестором
5.1. Клиент, имеющий намерение приобрести статус квалифицированного инвестора,
представляет в Банк Заявление о признании и документы, указанные в разделе 4
настоящего Регламента.
5.2. После получения от Клиента всех необходимых и надлежащим образом оформленных
документов, Банк в срок, не превышающий 5 (пять) рабочих дней с момента получения
соответствующих документов, осуществляет их проверку на предмет соблюдения
требований,
соответствие
которым
необходимо
для
признания
Клиента
квалификационным инвестором и принимает решение о признании Клиента
квалифицированным инвестором, либо об отказе Клиенту в таком признании. Банк
вправе запросить у заявителя дополнительные документы, подтверждающие его
соответствие
требованиям;
в
таком
случае
срок
проведения
проверки
приостанавливается до момента получения всех необходимых документов.
5.3. Банк вправе отказать в признании Клиента квалифицированным инвестором по
следующим основаниям:
o несоответствие Заявления о признании, представленного Клиентом форме,
установленной настоящим Регламентом;
o в Заявлении о признании и/или иных документах, представленных Клиентом,
содержится неверная, неполная или противоречивая информация;
o у Банка возникли сомнения в подлинности одного или нескольких
предоставленных Клиентом документов, в том числе, в подлинности подписи и/или
оттиска печати, которые проставлены на документе;
o истек срок действия соответствующих полномочий лица, подписавшего Заявление
о признании от имени Клиента, либо полномочия указанного лица прекращены
досрочно, либо указанное лицо действует с превышением полномочий;
o в результате проверки документов, предоставленных Клиентом, установлено
несоответствие Клиента Требованиям либо выявлено, что на основании указанных
документов невозможно однозначно установить соответствие Клиента
Требованиям;
o по иным основаниям, в том числе без объяснения причин отказа.
5.4. Клиент считается квалифицированным инвестором в отношении вида ценных бумаг и
(или) производных финансовых инструментов и (или) вида услуг, указанных в Заявлении
о признании, с момента внесения Банком соответствующей записи о его включении в
Реестр.
5.5. Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании
Клиента квалифицированным инвестором, направляет Клиенту уведомление о признании
его квалифицированным инвестором по форме согласно Приложению № 5 к настоящему
Регламенту. При этом в случае принятия решения о признании Клиента
квалифицированным инвестором указанное уведомление должно содержать сведения,
предусмотренные пунктом 5.4 настоящего Регламента. В случае принятия решения об
отказе в признании Клиента квалифицированным инвестором, Банк в течение 3 (трех)
рабочих дней со дня принятия соответствующего решения, направляет Клиенту
уведомление об отказе в признании его квалифицированным инвестором, по форме
согласно Приложению № 6 к настоящему Регламенту.
9
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
5.6. Уведомления о признании либо об отказе в признании Клиента квалифицированным
инвестором, направляются Клиенту заказным письмом с уведомлением о вручении, а
также могут быть переданы Клиенту (уполномоченному представителю Клиента) в офисе
Банка под расписку в получении.
5.7. Клиент, признанный квалифицированным инвестором, имеет право обратиться в Банк
с Заявлением об отказе от статуса квалифицированного инвестора (далее по тексту –
Заявление об отказе) в целом или в отношении определенных видов оказываемых услуг
или видов ценных бумаг и производных финансовых инструментов, в отношении которых
он был признан квалифицированным инвестором, по форме Приложения № 3 и
Приложения № 4 к настоящему Регламенту. Банк не вправе отказать Клиенту в
удовлетворении Заявления об отказе.
5.8. Соответствующие изменения в Реестр вносятся не позднее следующего рабочего дня
с даты получения Заявления об отказе, а если сделки, совершенные за счет
квалифицированного инвестора, подавшего Заявление об отказе, не исполнены до
момента получения указанного заявления, - не позднее следующего рабочего дня с даты
исполнения последней совершенной сделки.
5.9. Клиент, признанный квалифицированным инвестором в отношении определенных
видов ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов, и (или) видов
оказываемых услуг, имеет право обратиться в Банк с Заявлением о признании в
отношении иных видов ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов, и
(или) видов оказываемых услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.
Рассмотрение такого Заявления о признании осуществляется в порядке и сроки,
предусмотренные в пункте 5.2 настоящего Регламента. В указанном случае признание
Клиента квалифицированным инвестором осуществляется путем внесения в Реестр
изменений, касающихся видов услуг и (или) видов ценных бумаг и (или) производных
финансовых инструментов, в отношении которых данный Клиент признан
квалифицированным инвестором. О внесении указанных изменений в Реестр или об
отказе от их внесения Клиент должен быть уведомлен в течение 3 (трех) рабочих дней со
дня принятия соответствующего решения.
5.10. Банк не реже 1-го раза в год осуществляет проверку соблюдения Клиентами,
признанными квалифицированными инвесторами, требований пункта 3.3 и 3.4
настоящего Регламента. Для проведения указанной проверки Банк запрашивает у
квалифицированного инвестора документы, подтверждающие его соответствие
требованиям, соблюдение которых необходимо для признания квалифицированным
инвестором.
5.11. В
случае непредоставления Клиентом, признанным квалифицированным
инвестором, документов, подтверждающих соответствие Требованиям, Банк лишает
Клиента статуса квалифицированного инвестора и вносит соответствующую запись в
Реестр не позднее даты принятия решения.
6. Порядок ведения Реестра лиц, признанных ЗАО АКБ "Экспресс-кредит"
квалифицированными инвесторами, и предоставления информации из него
6.1. Банк осуществляет ведение Реестра лиц, признанных им квалифицированными
инвесторами.
6.2. Включение Клиента в Реестр осуществляется не позднее следующего рабочего дня со
дня принятия решения о признании Клиента квалифицированным инвестором.
6.3. Реестр содержит следующую информацию:
o
o
o
фамилия, имя, отчество (при наличии) для физического лица или полное и
сокращенное наименование для юридического лица;
адрес (адрес регистрации, адрес фактического проживания) – для физического
лица или адрес места нахождения – для юридического лица;
реквизиты документов, удостоверяющих личность, - для физического лица; ИНН для российского юридического лица, а для иностранного юридического лица –
10
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
регистрационный номер, дата регистрации и наименование регистрирующего
органа;
o дата внесения записи о Клиенте в Реестр;
o виды услуг и/или виды ценных бумаг и/или производных финансовых
инструментов, в отношении которых данный Клиент признан квалифицированным
инвестором;
o дата исключения лица из Реестра;
o причина исключения лица из Реестра.
В Реестр может быть включена иная информация.
Реестр ведется в электронном виде по форме согласно Приложению № 7 к
настоящему Регламенту.
6.4. Внесение изменений в Реестр осуществляется по заявлению квалифицированного
инвестора, в том числе по Заявлению об отказе. Внесение изменений, связанных с
исключением Клиента из Реестра, осуществляется в случае, если оно не подтвердило
соблюдение требований, соответствие которым необходимо для признания Клиента
квалифицированным инвестором.
6.5. Внесение в Реестр изменений, связанных с признанием Клиента, ранее признанного
Банком квалифицированным инвестором в отношении дополнительных видов ценных
бумаг и (или) финансовых инструментов и (или) видов оказываемых услуг
осуществляется на основании Заявления о признании, полученного от такого Клиента, не
позднее следующего рабочего дня со дня принятия Банком соответствующего решения.
6.6. В
случае получения Банком сведений о ликвидации или реорганизации
квалифицированного инвестора - юридического лица или смерти квалифицированного
инвестора - физического лица, Банк вносит в Реестр запись об исключении
квалифицированного инвестора из Реестра не позднее следующего рабочего дня.
6.7. По запросу квалифицированного инвестора по форме согласно Приложению № 8 к
настоящему Регламенту, Банк обязан предоставить квалифицированному инвестору в
течение 3 (трех) рабочих дней подписанную уполномоченным лицом и заверенную
печатью Банка выписку из Реестра по форме согласно Приложению № 9 к настоящему
Регламенту, содержащую информацию о данном лице и сведения о финансовых
инструментах и услугах, в отношении которых лицо признано квалифицированным
инвестором.
6.8. По
запросу
квалифицированного
инвестора
Банк
обязан
предоставить
квалифицированному инвестору документы, подтверждающие правомочия на
осуществление признания лица квалифицированным инвестором (заверенную
уполномоченным лицом и печатью Банка копию лицензии профессионального участника
рынка ценных бумаг) и копию документа, подтверждающего полномочия лица,
подписывающего выписку из Реестра.
6.9. Не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня окончания отчетного квартала сведения о
квалифицированных инвесторах, составленных по форме согласно Приложению № 10 к
настоящему Регламенту, представляются в ФСФР России.
7. Стоимость
услуг
по
признанию
Клиентов
квалифицированными
инвесторами
7.1. За совершение действий по признанию Клиентов квалифицированными инвесторами
Банк взимает с Клиентов вознаграждение по тарифам Банка в соответствии с
Приложением № 11 к настоящему Регламенту. Информация о действующих тарифах
публикуется на Интернет сайте Банка.
8. Ответственность Банка и Клиента
8.1. За несоблюдение требований настоящего Регламента, неправомерное признание
Клиента квалифицированным инвестором Банк несет ответственность, предусмотренную
действующим законодательством Российской Федерации.
11
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
8.2. Банк несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих
обязательств только при наличии своей вины.
8.3. Клиент несет ответственность за убытки, понесенные Банком в результате сокрытия,
несвоевременного представления Клиентом сведений или документов, предоставление
которых предусмотрено Регламентом. Во всех случаях Клиент несет ответственность за
убытки Банка, причиной возникновения которых является наличие ложных
(недостоверных) сведений в представленных Клиентом и его уполномоченными лицами
документах.
8.4. Стороны обязуются не разглашать сведения, составляющие коммерческую тайну или
касающиеся репутации, которые стали им известны в связи с исполнением настоящего
Регламента, без согласования с противоположной Стороной за исключением случаев,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
9. Изменения и дополнения Регламента
9.1. В
случае изменения действующего законодательства Российской Федерации,
внесения изменений во внутренние документы Банка, до приведения настоящего
Регламента в соответствие с такими изменениями, настоящий документ действует в
части им не противоречащей.
9.2. Внесение изменений и дополнений в настоящий Регламент производится Банком
самостоятельно без предварительного согласования с Клиентом.
9.3. Исчерпывающие
сведения о любых изменениях и дополнениях, вносимых в
настоящий Регламент, публикуются Банком на Интернет сайте Банка.
10. Список приложений
10.1. Заявление о признании квалифицированным инвестором (физическое лицо).
10.2. Заявление о признании квалифицированным инвестором (юридическое лицо).
10.3. Заявление об отказе от статуса квалифицированного инвестора (физическое лицо).
10.4. Заявление об отказе от статуса квалифицированного инвестора (юридическое лицо).
10.5. Уведомление о признании Клиента квалифицированным инвестором.
10.6. Уведомление об отказе в признании Клиента квалифицированным инвестором.
10.7. Реестр
лиц, признанных ЗАО АКБ "Экспресс-кредит"
инвесторами.
квалифицированными
10.8. Заявление о предоставлении выписки из Реестра лиц, признанных ЗАО АКБ
"Экспресс-кредит» квалифицированными инвесторами.
10.9. Выписка
из
Реестра
лиц,
квалифицированными инвесторами.
признанных
ЗАО
АКБ
"Экспресс-кредит"
10.10. Сведения о квалифицированных инвесторах.
10.11. Тарифы к Регламенту признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ
«Экспресс-кредит».
12
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 1
Заявление о признании квалифицированным инвестором
(физическое лицо)
Сведения о заявителе
Ф.И.О. Клиента (полностью)
Реквизиты документа,
удостоверяющего личность
Номер/дата Брокерского
соглашения (договора)
Контактный телефон
Настоящим прошу признать меня квалифицированным инвестором в отношении:
(перечень видов услуг и/или ценных бумаг и/или производных финансовых инструментов, в отношении которых лицо обращается
с просьбой быть признанным квалифицированным инвестором)
Подтверждаю, что до подписания настоящего Заявления информирован Банком обо всех условиях
обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте признания лиц
квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит» и действующих тарифах.
Заявляю, что осведомлен об ограничениях, установленных действующим законодательством Российской
Федерации в отношении ценных бумаг и (или) производных финансовых инструментов, предназначенных
для квалифицированных инвесторов, и особенностях оказания услуг квалифицированным инвесторам, а
также о том, что физическим лицам, являющимся владельцами ценных бумаг, предназначенных для
квалифицированных инвесторов в соответствии с пунктом 2 статьи 19 федерального закона от 5 марта
1999 года № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», не
осуществляются выплаты компенсаций из федерального компенсационного фонда.
____________________(__________________________)
Дата
Заполняется Банком
«Заявление принято»
Дата, время
Исполнитель
__________________ (_________________)
«Исполнено»
Дата, время
Исполнитель
Уполномоченное лицо Банка
__________________ (_________________)
__________________ (_________________)
13
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 2
Заявление о признании квалифицированным инвестором
(юридическое лицо)
Сведения о заявителе
Полное наименование
Сокращенное наименование
Номер/дата Генерального
соглашения
Контактный телефон
Настоящим просит признать его квалифицированным инвестором в отношении:
(перечень видов услуг и/или ценных бумаг и/или производных финансовых инструментов, в отношении которых лицо обращается
с просьбой быть признанным квалифицированным инвестором)
Подтверждаю, что до подписания настоящего Заявления информирован Банком обо всех условиях
обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте признания лиц
квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит» и действующих тарифах.
Заявляю, что осведомлен об ограничениях, установленных действующим законодательством Российской
Федерации в отношении ценных бумаг и (или) производных финансовых инструментов, предназначенных
для квалифицированных инвесторов, и особенностях оказания услуг квалифицированным инвесторам.
Должность руководителя
____________________(__________________________)
М.П.
Дата
Заполняется Банком
«Заявление принято»
Дата, время
Исполнитель
__________________ (_________________)
«Исполнено»
Дата, время
Исполнитель
Уполномоченное лицо Банка
__________________ (_________________)
__________________ (_________________)
14
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 3
Заявление об отказе от статуса квалифицированного инвестора
(физическое лицо)
(Ф.И.О., паспортные данные)
настоящим уведомляю ЗАО АКБ "Экспресс-кредит», что отказываюсь от статуса квалифицированного
инвестора:
□ Полностью
□ В отношении следующих видов:
Услуг:
Ценных бумаг:
Финансовых
инструментов:
Прошу внести необходимые изменения в Реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами.
____________________(__________________________)
Дата
Заполняется Банком
«Заявление принято»
Дата, время
Исполнитель
__________________ (_________________)
«Исполнено»
Дата, время
Исполнитель
__________________ (_________________)
15
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 4
Заявление об отказе от статуса квалифицированного инвестора
(юридическое лицо)
(наименование организации)
настоящим уведомляет ЗАО АКБ "Экспресс-кредит» об отказе от статуса квалифицированного инвестора:
□ Полностью
□ В отношении следующих видов:
Услуг:
Ценных бумаг:
Финансовых
инструментов:
Прошу внести необходимые изменения в Реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами.
Должность руководителя
____________________(__________________________)
М.П.
Дата
Заполняется Банком
«Заявление принято»
Дата, время
Исполнитель
_____________________ (______________)
«Исполнено»
Дата, время
Исполнитель
__________________ (_________________)
16
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 5
КОМУ___________________________
АДРЕС___________________________
Уведомление
о признании лица квалифицированным инвестором
ЗАО АКБ "Экспресс-кредит" настоящим уведомляет Вас о признании:
(Ф.И.О./наименование организации)
квалифицированным инвестором в отношении следующих видов:
Услуг:
Ценных бумаг:
Финансовых
инструментов:
Дата признания
Дата внесения записи в Реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами
Подпись уполномоченного лица Банка
________________ (__________________________)
М.П.
17
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 6
КОМУ___________________________
АДРЕС___________________________
Уведомление
об отказе в признании лица квалифицированным инвестором
ЗАО АКБ "Экспресс-кредит" настоящим уведомляет Вас об отказе:
(Ф.И.О./наименование организации)
в признании квалифицированным инвестором:
□ Полностью
□ В отношении следующих видов:
Услуг:
Ценных бумаг:
Финансовых
инструментов:
Основания отказа в признании лица квалифицированным инвестором
1
2
3
Дата отказа
Подпись уполномоченного лица Банка
________________ (__________________________)
М.П.
18
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 7
Реестр лиц, признанных ЗАО АКБ "Экспресс-кредит» квалифицированными инвесторами
№ п/п
Ф.И.О.
физического
лица или полное
и сокращенное
наименование
для
юридического
лица
Адрес (адрес
регистрации,
адрес
фактического
проживания)
для физического
лица или адрес
места
нахождения для
юридического
лица
1
2
3
Реквизиты
документов,
удостоверяющих
личность, для
физического лица,
ИНН для
российского
юридического лица,
а для иностранного
юридического лица
– его
регистрационный
номер, дата
регистрации и
наименование
регистрирующего
органа
4
Дата
внесения
записи о
лице в
Реестр
Виды услуг и
(или)виды ценных
бумаг, и (или)
производных
финансовых
инструментов, в
отношении которых
данное лицо признано
квалифицированным
инвестором
Дата
исключения
лица из
Реестра
Причина
исключения
лица из
Реестра
Дата
направления
уведомления об
операции в
Реестре
5
6
7
8
9
19
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 8
от ____________________
№____________________
Заявление о предоставлении выписки из Реестра лиц, признанных ЗАО АКБ "Экспресс-кредит»
квалифицированными инвесторами
Прошу выдать выписку из Реестра лиц, признанных ЗАО АКБ "Экспресс-кредит»" квалифицированными
инвесторами, содержащую информацию о:
(Ф.И.О./наименование организации)
Должность руководителя
____________________(__________________________)
М.П.
«____»___________20__г.
Заполняется Банком
«Заявление принято»
Дата, время
Исполнитель
_____________________ (____________________)
«Исполнено»
Дата, время
Исполнитель
_____________________ (____________________)
20
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 9
Выписка из Реестра лиц, признанных ЗАО АКБ "Экспресс-кредит» квалифицированными инвесторами
Кому ____________________
Адрес ____________________
Настоящим АКБ "Инвестбанк" (ОАО) подтверждает, что в Реестре лиц, признанных ЗАО АКБ "Экспресс-кредит» квалифицированными инвесторами
содержится следующая информация:
Ф.И.О.
физического
лица или полное
и сокращенное
наименование
для
юридического
лица
Адрес (адрес
регистрации,
адрес
фактического
проживания) для
физического
лица или адрес
места
нахождения для
юридического
лица
1
2
Реквизиты
документов,
удостоверяющи
х личность, для
физического
лица, ИНН для
российского
юридического
лица, а для
иностранного
юридического
лица – его
регистрационны
й номер, дата
регистрации и
наименование
регистрирующег
о органа
3
Подпись уполномоченного лица Банка
Дата внесения
записи о лице в
Реестр
Виды услуг и
(или)виды
ценных бумаг, и
(или)
производных
финансовых
инструментов, в
отношении
которых данное
лицо признано
квалифицирован
ным инвестором
Дата
исключения
лица из Реестра
Причина
исключения
лица из Реестра
4
5
6
7
________________ (__________________________)
М.П.
21
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 10
Сведения о квалифицированных инвесторах
1. Сведения о лице, осуществляющем признание квалифицированным инвестором:
1
Полное наименование организации на
русском языке
2
Сокращенное наименование
организации на русском языке
3
Индивидуальный номер
налогоплательщика (ИНН)
4
Сведения о наличии лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг (лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными
фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами)
4.1
Брокерская деятельность
4.1.1 Номер лицензии
4.1.2 Дата выдачи
4.2
Деятельность по управлению ценными
бумагами
4.2.1 Номер лицензии
4.2.2 Дата выдачи
4.3
Деятельность по управлению
инвестиционными фондами, паевыми
инвестиционными фондами и
негосударственными пенсионными
фондами
4.3.1 Номер лицензии
4.3.2 Дата выдачи
2. Дата, на которую представляются сведения о Реестре:
Дата, на которую представляются сведения о
Реестре
3. Сведения о количестве лиц, включенных в Реестр:
Количество физических лиц, включенных в
Реестр за отчетный период
Количество физических лиц, исключенных из
Реестра за отчетный период
Количество физических лиц, состоящих в
Реестре – из них нерезидентов Российской
Федерации
Количество юридических лиц, включенных в
Реестр за отчетный период
Количество юридических лиц, исключенных из
Реестра за отчетный период
Количество юридических лиц, состоящих в
Реестре - из них нерезидентов Российской
Федерации
4. Сведения о видах услуг, в отношении которых физические и юридические лица были признаны
квалифицированными инвесторами:
N
Вид услуги
Количество физических лиц, признанных Количество юридических лиц, признанных
п/п
квалифицированными инвесторами в
квалифицированными инвесторами в
отношении данного вида услуг
отношении данного вида услуг
5. Сведения о видах ценных бумаг и (или) производных финансовых инструментах, в отношении которых
физические и юридические лица были признаны квалифицированными инвесторами:
5.1. Сведения о видах ценных бумаг, в отношении которых физические и юридические лица были признаны
квалифицированными инвесторами:
22
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
N
п/п
Вид ценных
бумаг
Количество физических лиц, признанных
квалифицированными инвесторами в
отношении данного вида ценных бумаг
Количество юридических лиц, признанных
квалифицированными инвесторами в
отношении данного вида ценных бумаг
5.2. Сведения о видах производных финансовых инструментов, в отношении которых физические и
юридические лица были признаны квалифицированными инвесторами:
N
Вид
Количество физических лиц,
Количество юридических лиц, признанных
п/п производных
признанных квалифицированными
квалифицированными инвесторами в
финансовых
инвесторами в отношении данного
отношении данного вида производных
инструментов
вида производных финансовых
финансовых инструментов
инструментов
6. Сведения об объемах оказанных квалифицированным инвесторам услуг, в отношении которых
последние признаны квалифицированными инвесторами, и сделок, совершенных квалифицированными
инвесторами, с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, в отношении
которых такие лица признаны квалифицированными инвесторами, за отчетный период:
Объем сделок, совершенных за счет
физических лиц, тыс. руб., из них:
- с ценными бумагами для
квалифицированных инвесторов;
- с производными финансовыми
инструментами для квалифицированных
инвесторов
Оказано услуг для физических лиц квалифицированных инвесторов
Объем сделок, совершенных за счет
юридических лиц, тыс. руб., из них:
- с ценными бумагами для
квалифицированных инвесторов;
- с производными финансовыми
инструментами для квалифицированных
инвесторов
Оказано услуг для юридических лиц квалифицированных инвесторов
23
Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»
Приложение № 11
Тарифы к Регламенту признания лиц квалифицированными инвесторами
ЗАО АКБ « Экспресс-кредит»
Вид услуг
1. Рассмотрение документов и Заявления о
признании физического лица
квалифицированным инвестором.
2. Рассмотрение документов и Заявления о
признании юридического лица
квалифицированным инвестором .
3. Получение выписки из реестра
квалифицированных инвесторов.
Комиссия
1 000-00 руб. вкл. НДС, единовременно при
подаче заявления
5 000-00 руб. вкл. НДС, единовременно при
подаче заявления
бесплатно
24