Деньги, кредит, банки - Ивановский Государственный

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное бюджетное учреждение высшего
профессионального образования
«Ивановский государственный архитектурно-строительный университет»
Факультет коммерческой подготовки и повышения квалификации
специалистов
УТВЕРЖДАЮ
Проректор по учебной
работе
(декан факультета)
___"______________20
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ
ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ
Направление подготовки
080100 – Экономика
Профиль подготовки
Экономика предприятия и организаций
Квалификация (степень) выпускника
Бакалавр
Форма обучения
Заочная
Иваново
2011
г.
Рабочая программа составлена на основании федерального
государственного образовательного стандарта высшего профессионального
образования, утвержденного Министерством образования Российской
Федерации ФГОС №______ от _______ и учебного плана по направлению
подготовки 080200.62 «Менеджмент», утвержденного решением ученого
совета ИГАСУ от _____________ (протокол № ___)
Рабочая программа обсуждена на заседании кафедры «Менеджмент,
экономический анализ и учёт» «_____» __________ _____ (протокол №____)
Одобрено советом (методической комиссией) факультета КПиПКС
Протокол № _______ от« ___ » __________________ 20_____ г.
Заведующий кафедрой
________________
Н.А. Квашнина
Автор
________________
А.М.Кабешева
Рецензент
СОГЛАСОВАНО:
Декан
факультета
коммерческой подготовки и
________________
повышения
квалификации
специалистов
Заведующий
кафедры
выпускающей
1. Цели и задачи дисциплины
________________
Н.Ю. Матвеева
Н.А. Квашнина
Курс «Деньги, кредит, банки» предназначен для более углубленного
понимания студентами денежного обращения, кредитных отношений и банковской
деятельности, анализа их состояния, умения организовывать и управлять.
Целью изучения дисциплины является получение фундаментального
образования, способствующего развитию личности.
Задачами дисциплины являются: ознакомление с процессом выпуска и
функционирования денег, законами денежного оборота, спецификой денежнокредитным регулированием; овладение основами построения платежной,
кредитной и банковской систем; исследование процесса кредитования
хозяйствующих субъектов, рассмотрение видов и техники банковских операций;
формирование навыков анализа финансового состояния коммерческого банка и
кредитоспособности заемщиков.
2. Место дисциплины в структуре ООП
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» относится к базовой части Б.3.
«Профессиональный цикл». Приступая к изучению данной дисциплины, студент
должен обладать следующими компетенциями:
– владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу,
восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения (ОК-1);
– умеет логически верно, аргументировано, и ясно строить устную и
письменную речь (ОК-6);
– умеет использовать нормативные правовые документы в своей
деятельности (ОК-5);
– способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для
решения поставленных экономических задач (ПК-4).
Знания, умения и навыки, полученные в процессе изучения данной
дисциплины, расширяют практические возможности бакалавра экономики в
профессиональной сфере.
3. Требования к уровню освоения содержания дисциплины
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих
компетенций:
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих
компетенций:
– владение методами количественного анализа и моделирования,
теоретического и экспериментального исследования (ОДК-17);
– способность осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых
для решения поставленных экономических задач (ПК-4);
– способность
анализировать
и
интерпретировать
финансовую,
бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий
различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать
полученные сведения для принятия управленческих решений (ПК-7);
– понимание роли финансовых рынков и институтов, способность
анализировать различные финансовые инструменты (ПДК-16).
В результате изучения дисциплины студент должен:
знать: основы построения денежной, платежной, кредитной и банковской
систем;
уметь: применять полученные знания при изучении других дисциплин и на
практике, давать взвешенные оценки различным ситуациям в этих сферах;
владеть: методами денежно-кредитного регулирования, правилами ведения
банковских операций в процессе принятия управленческих решений.
4. Объем дисциплины и виды учебной работы
Вид учебной работы
Аудиторные занятия (всего)
В том числе:
Лекции
Практические занятия (ПЗ)
Семинары (С)
Лабораторные работы (ЛР)
Самостоятельная работа (всего)
В том числе:
Курсовой проект (работа)
Расчетно-графические работы
Реферат
Другие виды самостоятельной работы
Вид промежуточной аттестации (зачет,
экзамен)
Общая трудоемкость:
часы
зачетные единицы
Всего часов/
зачетных
единиц
3
Семестры
4
5
6
18
8
10
126
3
Экзамен
36
3
180
5,0
5. Содержание дисциплины
5.1. Содержание разделов дисциплины
Раздел 1. Деньги, денежное обращение и денежная система.
Тема 1. Деньги в системе экономических отношений
Необходимость и происхождение денег. Сущность и функции денег (мера
стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления и
сбережения, мировые деньги). Виды денег: действительные деньги и знаки
стоимости. Бумажные и кредитные деньги, особенности их обращения. Показатели
измерения денег.
Тема 2. Денежная система и ее типы
Сущность денежной системы с точки зрения функционального и
институционального аспектов. Функции денежной системы (эмиссионная,
регулирующая, контрольная). Состав элементов денежной системы. Базовый блок
элементов: сущность, функции, формы и виды денег, денежная единица, денежная
масса, денежный оборот, принципы организации денежной системы.
Функциональный блок: принципы управления денежной системой, эмиссионный
механизм, механизм денежно-кредитного регулирования, порядок установления
валютного курса, кассовая дисциплина, порядок проведения безналичных расчетов.
Инфраструктурный
блок:
нормативно-правовая
база,
информационноаналитический элемент, технологический элемент, институциональные элементы.
Классификация
денежных
систем
в
зависимости
от
формы
функционирования денег, в зависимости от типа экономической системы, в
зависимости от национальной принадлежности.
Тема 3. Денежная эмиссия. Денежный оборот и его законы
Понятие денежной эмиссии в широком и узком смыслах. Факторы денежной
эмиссии. Формы денежной эмиссии. Депозитная, бюджетная, банкнотная,
регулирующая, наличная и безналичная денежная эмиссия. Организация эмиссии
наличных денежных знаков в РФ. Участие ЦБ РФ, РКЦ. Резервные фонды и
оборотные кассы. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
Банковский, депозитный и кредитный мультипликатор. Понятие свободного
резерва.
Порядок
расчета
свободного
резерва.
Схема
банковского
мультипликатора. Коэффициент мультипликации.
Понимание денежного оборота как экономической категории. Денежные
отношения, не относящиеся к денежному обороту. Элементы денежного оборота
(наличный и безналичный). Платежный оборот в широком и узком смыслах.
Совокупный платежный оборот. Виды денежного оборота.
Законы денежного оборота (упрощенный вид закона, К. Маркс, И. Фишер,
современные рыночные законы, западная практика, практика ЦБ РФ).
Тема 4. Организация безналичных расчетов
Принципы организации безналичных расчетов. Законодательные основы
организации безналичных расчетов в РФ. Счета ЛОРО и НОСТРО. Понятие
акцепта и срочности платежа. Контроль и имущественная ответственность
участников безналичных расчетов.
Формы безналичных расчетов. Факторы, определяющие форму безналичных
расчетов. Расчеты платежными поручениями (схемы организации расчетов при
последующей и предварительной оплате). Расчеты в порядке плановых платежей.
Расчеты аккредитивами (схемы организации расчетов при покрытом и непокрытом
аккредитиве). Расчеты чеками. Расчеты платежными требованиями-поручениями.
Зачет взаимных требований. Акцептная форма расчетов. Расчеты по инкассо.
Формы безналичных расчетов, применяемые в настоящее время в России.
Раздел 2. Кредит и кредитная система.
Тема 5. Кредитные отношения в экономике
Необходимость и сущность кредита. Роль кредита в развитии экономики.
Границы кредита. Необходимость кредита для поддержания непрерывности
кругооборота фондов предприятий. Стимулирующая роль кредита в развитии
производительных сил. Основные принципы и базовые функции кредита.
Основные формы кредита и его классификация.
Кредитование хозяйствующих субъектов. Краткосрочное кредитование.
Долгосрочное
кредитование.
Коммерческое
кредитование.
Банковское
кредитование. Процедура предоставления банковских кредитов, основные этапы.
Тема 6. Организация денежно-кредитного регулирования
Определение системы денежно-кредитного регулирования. Элементы
системы ДКР. Принципы организации ДКР: централизованного управления,
единства, независимости Центрального банка. Задачи ДКР. Субъекты ДКР в
широком и узком смыслах. Объекты ДКР. Механизм ДКР, методы и инструменты
ДКР. Типы денежно-кредитной политики.
Нормативы обязательных резервов: сущность, механизм использования,
современное состояние. Операции на открытом рынке: сущность, механизм
действия, преимущества, современное состояние. Прямые и обратные операции на
открытом рынке. Сделки РЕПО. Рефинансирование: сущность, механизм действия,
современное состояние. Централизованные кредиты Центрального банка и их
виды. Ломбардные кредиты. Депозитные операции Банка России. Валютное
регулирование и валютные интервенции. Количественные ограничения как
инструмент ДКР. Облигации Банка России как инструмент ДКР.
Тема 7. Государственный кредит
Сущность и функции государственного кредита. Использование
государственного кредита в качестве инструмента регулирования экономики.
Отличие государственного кредита от банковского. Роль государственного кредита
в мобилизации средств населения, его влияние на платежеспособный спрос и на
состояние
денежного
обращения.
Источники
и
методы
погашения
государственного кредита. Россия как гарант и кредитор.
Классификация государственных займов по уровню субъектов заемных
отношений, по методам размещения, характеру выплачиваемого дохода,
срочности, обеспеченности, обращению на рынке.
Понятие государственного долга. Внутренний и внешний, текущий и
капитальный государственный долг.
Управление государственным долгом:
сущность, принципы, методы. Заемная деятельность России на внутреннем и
внешнем рынке. Проблемы внешней задолженности России.
Тема 8. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения
Мировая валютная система. Валютный рынок и его структура. Валютная
система России. Содержание международных финансовых отношений.
Классификация международных финансовых организаций и особенности
функционирования их финансов. Финансовые операции международных
организаций. Сущность финансовой глобализации.
Раздел 3. Банки и банковское дело
Тема 9. Сущность банка и организационные основы его построения
Современные представления о сущности банка. Структура банка.
Современные принципы банковской деятельности. Функции и роль банка в
экономике.
Банк как элемент банковской системы. Виды банков. Формы организации
коммерческих банков: классические и адаптивные структуры. Организационноправовые формы деятельности коммерческих банков. Особенности, преимущества
и недостатки паевых и акционерных банков. Понятие банковской инфраструктуры.
Внешняя и внутренняя инфраструктуры банка.
Тема 10. Пассивные операции банков. Формирование банковских ресурсов
Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка. Проблема
формирования ресурсов коммерческого банка. Определение ресурсов банка.
Состав ресурсов. Собственные и привлеченные ресурсы банка.
Собственные средства банка и факторы, определяющие их структуру.
Уставный, резервный, добавочный капитал, резервы на возможные потери.
Понятие собственного капитала банка и его отличия от собственных средств.
Состав банковского капитала. Функции банковского капитала. Сравнительная
оценка отечественной и зарубежной практики оценки капитальной базы банка.
Современные тенденции оценки достаточности капитала.
Привлеченные средства банков. Особенности структуры привлеченных
ресурсов российского коммерческого банка, тенденции изменения. Депозиты и
недепозитные привлеченные средства. Депозиты до востребования, срочные и
сберегательные депозиты, депозитные и сберегательные сертификаты, банковские
векселя. Понятие и особенности недепозитных источников, формы мобилизации
ресурсов.
Тема 11. Активные операции коммерческих банков
Экономическое содержание активных операций банков и современные
тенденции их развития. Виды активных операций: ссудные, расчетные и кассовые,
фондовые и инвестиционные, гарантийные операции.
Состав и структура активов коммерческого банка. Активы-брутто и активынетто. Анализ качества активов с точки зрения доходности, ликвидности и степени
риска. Направления улучшения структуры и качества активов российских банков.
Тема 12. Расчетно-кассовые операции коммерческих банков
Понятие расчетно-кассовых операций и расчетно-кассового обслуживания.
Порядок открытия, переоформления и закрытия банковских счетов. Схема
обозначения лицевых счетов и их нумерация. Виды банковских счетов. Расчетный
счет, текущий счет, бюджетные счета, инвестиционные и конверсионные счета.
Организация межбанковских расчетов. Расчеты через корреспондентские
счета, открываемые в других банках. Счета ЛОРО и НОСТРО. Расчеты через
расчетную сеть Банка России. Расчеты через внутрибанковскую расчетную сеть.
Межбанковский клиринг.
Кассовые операции. Порядок ведения кассовых операций. Правила
соблюдения кассовой дисциплины.
Тема 13. Операции банка по кредитованию и финансированию деятельности
клиентов
Особенности банковского кредитования. Виды банковских ссуд.
Организация кредитного процесса в банке: кредитная политика, организационная
структура, методологическое обеспечение, этапы кредитования, кредитная
документация. Правовой и экономический аспекты кредитного договора с
клиентом.
Лизинговые операции банков: история возникновения и развития, сущность
и элементы лизинговой операции. Классификация видов лизинга. Содержание
лизингового договора. Банки как участники лизинговых операций: российский и
зарубежный опыт. Методы расчета лизинговых платежей, используемые
российскими коммерческими банками. Риски лизинговых сделок: деловые и
финансовые риски.
Факторинговые операции банков: сущность и участники, преимущества,
опыт организации российскими и зарубежными банками.
Форфейтинговые операции банков: сущность и механизм, организация в
российской и зарубежной практике, этапы сделки, преимущества и отличия от
лизинга и факторинга.
Проектное финансирование: сущность и специфика. Организация процесса
проектного
финансирования,
основные
этапы.
Практика
проектного
финансирования в российских и зарубежных банках.
Ипотечные операции банков. Понятие ипотеки, законодательные основы
организации ипотечных операций в РФ. Банки как участники ипотечных операций:
российский и зарубежный опыт.
Тема 14. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка
Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка. Понятие
платежеспособности в российской и зарубежной экономической литературе.
Содержание понятий ликвидности банковской системы, ликвидности банка,
ликвидности баланса банка, ликвидности активов, ликвидности клиентов.
Ликвидность как запас и как поток. Оценка ликвидности и платежеспособности
банка.
Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными
элементами банковского бизнеса. Классификация доходов и расходов банка.
Формирование активной и пассивной процентной ставки. Модель формирования
прибыли банка. Показатели оценки доходности и рентабельности банка, операций,
продуктов, услуг.
Критерии оценки финансового состояния коммерческого банка: российская
практика и зарубежный опыт. Виды оценки деятельности кредитной организации и
их назначение.
Понятие рейтинга банка. Общие подходы и принципы конструирования
рейтинговых методик оценки деятельности банка. Методики комплексной
рейтинговой оценки деятельности коммерческого банка: российский и зарубежный
опыт.
Тема 15. Банковский менеджмент и антикризисное управление
коммерческим банком
Сущность, функции, задачи и значение банковского менеджмента. Система
внутрибанковского контроля в коммерческом банке. Финансовый менеджмент
клиента банка.
Понятие антикризисного управления применительно к банку. Модели
антикризисного управления и их характеристика. Реструктуризация и
реорганизация как методы восстановления деятельности банковской системы и
отдельной кредитной организации. Характеристика основных направлений
реструктуризации.
Особенности
финансового
оздоровления
кредитных
организаций в процессе реструктуризации. Реорганизация кредитных организаций
в форме слияний и присоединений.
5.2. Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с другими
дисциплинами ООП
№
п/п
Наименование
дисциплин
ООП
№№ разделов данной дисциплины, имеющие
междисциплинарные связи с другими
дисциплинами ООП
1
1
Менеджмент
2
Макроэкономика
3
Мировая экономика и
международные
экономические
отношения
4
Финансы
5
Экономика
предприятия
2
3
5
7
8
13
14
15
х
х
х
х
х
х
х
х
х
Разделы дисциплин и виды занятий
5.3.
№
п/п
Наименование
раздела
дисциплины
Лек-
Прак.
Лаб.
ции
зан.
зан.
Сем.
Сам.
раб.
Всего
1
Деньги в системе
экономических
отношений
0,5
0,5
8
9
2
Денежная система и
ее типы
0,5
0,5
8
9
3
Денежная эмиссия.
Денежный оборот и
его законы
0,5
1
8
9,5
4
Организация
безналичных
расчетов
1
1
8
10
5
Кредитные
отношения в
экономике
0,5
0,5
8
9
6
Организация
денежно-кредитного
регулирования
0,5
0,5
8
9
7
Государственный
кредит
0,5
1
10
11,5
8
Международные
валютно-финансовые
и кредитные
отношения
0,5
0,5
8
9
9
Сущность банка и
организационные
основы его
построения
0,5
0,5
10
11
10
Пассивные операции
банков. Формирование
банковских ресурсов
8
9
11
Активные операции
коммерческих банков
0,5
0,5
0,5
1
8
9,5
12
Расчетно-кассовые
операции
коммерческих банков
0,5
0,5
8
9
13
Операции банка по
кредитованию и
финансированию
деятельности
клиентов
0,5
1
8
9,5
14
Финансовый анализ
деятельности
коммерческого банка
0,5
0,5
8
9
15
Банковский менеджмент
и антикризисное
управление
коммерческим банком
0,5
0,5
10
11
6. Лабораторный практикум
Не планируется
7. Примерная тематика курсовых проектов (работ)
1. Деньги и их роль в системе экономических отношений
2. Развитие денежных систем и их особенности
3. Формы денежной эмиссии
4. Организация безналичных расчетов: отечественный и зарубежный опыт
5. Формы безналичных расчетов, применяемые в России
6. Денежная система Российской Федерации
7. Характеристика и особенности наличного денежного оборота в России
8. Проблема оптимизации наличного денежного оборота в экономике.
9. Организация денежно-кредитного регулирования в стране и за рубежом
10. Полномочия Центрального Банка при организации наличного денежного
оборота
11. Платежная система РФ и ее структура.
12. Особенности стратегии развития платежной системы в РФ.
13. Особенности денежно-кредитной политики в РФ
14. Система валовых расчетов в режиме реального времени.
15. Система переводов крупных сумм платежей: отечественный и зарубежный
опыт.
16. Государственный кредит и его роль в экономике страны.
17. Особенности международных валютно-кредитных отношений
18.Особенности банковского кредитования субъектов малого предпринимательства
19. Операции банка по кредитованию и финансированию деятельности клиентов
20. Современное состояние банковской системы РФ. Проблемы и перспективы
развития.
21.Особенности банковских систем зарубежных стран. Сравнительный анализ.
22. Банковские и небанковские структуры в сфере кредитных отношений;
особенности их функционирования и управления
23. Формы обеспечения возвратности кредита.
24.Овердрафт и контокоррент: значение для развития бизнеса.
25. Межбанковские кредиты.
26. Ипотечное кредитование: плюсы и минусы
27. Потребительские кредиты.
28. Синдицированные кредиты.
8. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
а) основная литература
1. Александрова, Н. Г. Банки и банковская деятельность для клиентов / Н. Г.
Александрова, Н. А. Александров. – СПб. : Питер, 2002. – 224 с.
2. Аникин, А. В. Защита банковских вкладчиков. Российские проблемы в
свете мирового опыта /А. В. Аникин. – М. : Дело, 1997. – 144 с.
3. Аникин, А. В. История финансовых потрясений. Российский кризис в свете
мирового опыта /А. В. Аникин. – М. : ЗАО «Олимп – Бизнес», 2002. – 448 с.
4. Антонов, Н. Г. Денежное обращение, кредит и банки /Н. Г. Анто-нов,
М. А. Пессель. – М. : АО «Финстатинформ», 1995. – 274 с.
5. Балабанов И.Т. Основы финансового менеджмента: Учебное пособие. – 3-е
изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2001. – 528 с.: ил.
6. Банки и банковские операции /под ред. Е. Ф. Жукова. – М. : Банки и биржи,
ЮНИТИ, 1997. – 471 с.
7. Банковские системы в реформирующихся экономиках. Россия в
контексте зарубежного опыта. – СПб. : ДБ, 2001. – 747 с.
8. Банковское дело: управление и технологии: учеб. пособие для вузов /под
ред. проф. А. М. Тавасиева. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2001. – 863 с.
9. Банковское дело: учебник /под ред. О. И. Лаврушина. – М. : Финансы и
статистика, 2001. – 672 с.
10. Берлин С.И. Теория финансов. – М.; 1999.
11. Бланк, И. А. Основы инвестиционного менеджмента. В 2 т. /И. А. Бланк. –
Киев: Эльга-Н, Ника-Центр, 2001. – 536 с.
12. Бланк И.А. Основы финансового менеджмента Т. 2, К.: Ника-Центр, 1999,
512 с.
13. Большой экономический словарь /под ред. А.Н. Азрилияна. – 6-е изд., доп.
– М. : Институт новой экономики, 2004. – 1376 с.
14. Бочаров В.В., Леонтьев В.Е. Корпоративные финансы, Спб.: Питер, 2002,
544 с.
15. Бригхем Ю., Гапенски Л. Финансовый менеджмент, Т. 2, Спб.:
Экономическая школа, 1998, 669 с.
16. Букато, В. И. Банки и банковские операции в России /В. И. Букато,
Ю. В. Головин, Ю. И. Львов; под ред. М. Х. Лапидуса. – М. : Финансы и
статистика, 2004. – 368 с.
17. Бюджетная система Российской Федерации / под ред. М.В. Романовского,
О.И. Врублевского. – М.: Юрайт, 2000.
18. Вахрин Л.И., Нешитой А.С. Финансы, денежное обращение, кредит:
Учебник. – М.: Изд.-торгов. корпорация «Дашков и К°», 2002. – 656 с.
19. Деньги. Кредит. Банки /под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова. – М. : ТК
Велби, Изд-во Проспект, 2004. – 624 с.
20. Деньги, кредит, банки: учебник /под ред. проф. О. И. Лаврушина. – М. :
КНОРУС, 2004. – 576 с.
21. Долан, Э. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная поли-тика
/Э. Дж. Долан, К. Д. Кэмпбелл, Р. Дж. Кэмпбелл : пер. с англ. В. Лукашевича и др.;
под общ. ред. В. Лукашевича. – Л., 1991. – 448 с.
22. Инвестиции /под ред. В. В. Ковалева, В. В. Иванова, В. А. Лялина. – М. :
ООО «ТК Велби», 2003. – 440 с.
23. Ларионова, И. В. Реорганизация коммерческих банков /И. В. Ларио-нова. –
М. : Финансы и статистика, 2000. – 370 с.
24. Леонтьев В.Е., Бочаров В.В., Радковская Н.П. Финансовый менеджмент:
Учебник – М.: «ООО «Издательство Элит» - 2005». – 560 с.
25. Масленников, В. В. Зарубежные банковские системы /В. В. Маслен-ников.
– Иваново : «Талка», 1999. – 392 с.
26. Масленников, В. В. Национальная банковская система /В. В. Масленников, Ю. А. Соколов. – М. : ТД «Элит-2000». – 256 с.
27. Миллер, Р. Л. Современные деньги и банковское дело /Р. Л. Мил-лер,
Д. Д. Ван-Хуз. – М. : Инфра-М, 2000. – 856 с.
28. Молчанов, А. В. Коммерческий банк в современной России: теория и
практика /А. В. Молчанов. – М. : Финансы и статистика, 1996. – 272 с.
29. Общая теория денег и кредита / под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и
биржи, ЮНИТИ, 1995.
30. Основы банковской деятельности (Банковское дело) /под ред. К. С.
Тагирбекова. – М. : Издательский дом «ИНФРА-М», Издательство «Весь мир»,
2001. – 837 с.
31. Панова, Г. С. Анализ финансового состояния коммерческого банка
/Г. С. Панова. – М. : Финансы и статистика, 1996. – 272 с.
32. Панова, Г.С. Банковское обслуживание частных лиц /Г. С. Панова. – М. :
АО ДИС, 1994. – 352 с.
33. Панова, Г. С. Кредитная политика коммерческого банка /Г. С. Панова. –
М. : ИКЦ «ДИС», 1997. – 464 с.
34. Полфреман, Д. Основы банковского дела /Д. Полфреман, Д. Форд. – М. :
Инфра-М, 1996. – 624 с.
35. Поляков, В. П. Основы денежного обращения и кредита: учебное пособие
/В. П. Поляков, Л. А. Московкина. – М. : ИНФРА-М, 1996. – 192 с.
36. Попков, В. В. Банки на переходе /В. В. Попков. – М. : ООО ИздательскоКонсалтинговая Компания «ДеКА», 2001. – 432 с.
37. Реструктурирование кредитных организаций в зарубежных странах / под
ред. проф. А. Г. Грязновой, М. А. Федотовой, В. М. Новикова. – М. : Финансы и
статистика, 2000. – 416 с.
38. Российская Федерация. Законы. О банках и банковской деятельности :
федер. закон : [принят 2 декабря 1990 г.] : офиц. текст : по состоянию на 2 февраля
2006 г.
39. Российская Федерация. Законы. Об организации страхового дела в
Российской Федерации : федер. закон : [принят 27 ноября 1992 г.] : офиц. текст : по
состоянию на 21 июля 2005 г.
40. Российская Федерация. Законы. О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации : федер. закон : [принят Гос. Думой 28 ноября 2003
г. : одобр. Советом Федерации 10 декабря 2003 г.].
41. Российская Федерация. Законы. О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России) : федер. закон : [принят Гос. Думой 10 июля 2002 г. :
одобр. Советом Федерации 27 июня 2002 г.].
42. Российская Федерация. Центральный Банк. Об организации внутреннего
контроля в кредитных организациях и банковских группах : положение [принято 16
декабря 2003 г.].
43. Сомоев Р.Г. Бюджетный контроль в Российской Федерации. – СПб.:
Издательство СПбГУЭиФ, 1998.
44. Финансы, денежное обращение и кредит / под ред. Л.А. Дробозиной. – М.:
Финансы, ЮНИТИ, 1997.
45. Финансы, денежное обращение и кредит / под ред. М.В. Романовского и
О.В. Врублевского, М.: Юрайт-М, 2001, 543 с.
46. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Под ред.
проф. Г.Б. Поляка. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2-е изд. 2003. – 512 с.
47. Финансы, денежное обращение и кредит / под ред. В.К. Сенчагова. А.И.
Архипова. – М.: Проспект, 2000.
б) дополнительная литература
1. Бабичева Ю. А., Мостовая Е. В. Российские банки: проблемы роста и
регулирования. – М.: Экономика, 2006. – 278 с.
2. Банки и банковское дело / Под ред. И. Т. Балабанова. – СПб.: Питер, 2003.
– 256 с.
3. Банковская система России. Настольная книга банкира. Книга 1, М: ТОО
ИКК «Дека», 1995.
4. Банковские риски: Учебное пособие / Под ред. проф. О. И. Лаврушина,
проф. Н. И. Валенцевой. – М.: КНОРУС, 2007. – 232 с.
5. Банковское дело / под ред. О.И. Лаврушина, М: Финансы и статистика,
2001.
6. Банковское дело: современная система кредитования / Под ред. проф.
О. И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2005. – 272 с.
7. Банковское дело: управление и технологии / Под ред. проф.
А. М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ, 2005. – 671 с.
8. Батракова Л. Г. Экономический анализ деятельности коммерческого
банка. – М.: Логос, 2005. – 365 с.
9. Бурлак Г. Н., Кузнецова О. И. Техника валютных операций. – М.:
ЮНИТИ, 2002. – 367 с.
10. Быстров Л. В., Воронин А. С., Гамольский А. Ю. и др. Пластиковые
карты. – М.: БДЦ-Пресс, 2005. – 624 с.
11. Вальравин К. Д. Управление рисками в коммерческом банке: Учебное
пособие / Под ред. М. Э. Уорд, Я. М. Миркина. – М.: Институт экономического
развития Мирового банка, 1997. – 320 с.
12. Герасимова Е. Б. Феноменология анализа финансовой устойчивости
кредитной организации. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 571 с.
13. Гугнин В. К., Исаева Н. А. Межбанковский кредитный рынок России. –
М.: Финансы и статистика, 2005. – 287 с.
14. Ермакова С. Л. Банковская гарантия в кредитных сделках: теория и
практика. – М.: Анкил, 2006. – 247 с.
15. Жуков Е. Ф., Эриашвили Н. Д. банковское дело: Учебник для студентов.
– М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006. – 575 с.
16. Журавлева Н. В. Кредитование и расчетные операции в России. – М.:
Экзамен, 2006. – 286 с.
17. Иода Е. В., Унанян И. Р. Банковский менеджмент: Учебное пособие. –
Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2001. – 102 с.
18. Кабешева А. М. Мониторинг риска потери банковских вкладов. –
Иваново: ОАО «Изд-во «Иваново», 2006. 172 с.
19. Кабушкин Н. И. Управление банковским кредитным риском: Учебное
пособие. – М.: Новое знание, 2006. – 336 с.
20. Марченко А. В., Бочкарев С. В. Пластиковые карты – Visa, Master Card и
другие. – М.: Олимп-Бизнес, 2006. – 238 с.
21. Масленченков Ю. С., Тавасиев А. М. Банк – партнер предприятия. – М.:
ЮНИТИ, 2000. – 351 с.
22. Орлова Н. В., Новикова Н. А. Потребительский кредит. Актуальные
вопросы, образцы документов. Выпуск 29. – М.: Юрайт-Издат, 2007. – 385 с.
23. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка, М:
Финансы и статистика, 1996.
24. Полищук А. И. Кредитная система: опыт, новые явления, прогнозы и
перспективы. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 216 с.
25. Саперов С. А. Банковское право: теория и практика. – М.: Экономика,
2003. – 640 с.
26. Севрук В.Т. Банковские риски. – М.: «Дело Лтд», 1995.
27. Современные банковские технологии: теоретические основы и практика /
Под ред. Н. Ф. Карпычева. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 287 с.
28. Стародубцева Е. Б. Основы банковского дела. – М.: ИНФРА-М, 2006. –
255 с.
29. Сухова Л. Ф. Практику по анализу финансового состояния и оценке
кредитоспособности банка-заемщика. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 152 с.
30 Тютюник А. В., Турбанов А. В. Банковское дело. – М.: Финансы и
статистика, 2005. – 605 с.
31. Шевчук В. А., Шевчук Д. А. Банковское дело: учебное пособие. – М.:
ПРИОР, 2006. – 160 с.
32. Шеремет А.Д., Щербакова Г.Н. Финансовый анализ в коммерческом
банке, М: Финансы и статистика, 2001.
33. Шляпников А. В. Кредиты и займы. – М.: Юрайт-Издат, 2006. – 247 с.
34. Щербакова Г. Н. Анализ и оценка банковской деятельности (на основе
отчетности, составленной по российским и международным стандартам). – М.:
Вершина, 2006. – 462 с.
Периодические издания: «Бюллетень банковской статистики», «Вопросы
экономики», «Деньги и кредит», «Банковское дело», «Финансы и кредит», «Бизнес
и банки», «Бухгалтерия и банки», «Банковские технологии»
в) программное обеспечение
ОС Windows, VS Excel, Project expert, Orfo 2000, MS Access, OPT-1,
DELOPRO.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы
«Консультант Плюс», «Гарант», Internet.
9. Материально-техническое обеспечение дисциплины
Методический кабинет кафедры «Менеджмента, экономического анализа и
учета», методический кабинет ФПК и ПКС, библиотечный фонд ИГАСУ,
компьютерные классы (3-105, 1-305а, 1-305) с пакетом программного обеспечения
и доступом в Internet.
10. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины
Изучение данной дисциплины строится с учетом выделения 3-х блоков:
деньги, денежное обращение и денежная система; кредит и кредитная система;
банки и банковское дело.
В процессе обучения активно применяются интерактивные формы обучения,
электронное тестирование для выявления уровня подготовленности студентов,
реферативные сообщения, доклады, диспуты и круглые столы, аналитические
обзоры и др.