Вклад - Банк

ДОГОВОР №
банковского вклада «Возрождение - Мультивалютный»
Банк “Возрождение” (ПАО), именуемый в дальнейшем "Банк", в лице
, действующего на
основании Доверенности
, с одной стороны, и
(Ф.И.О.), именуемый (-ая) в дальнейшем
"Вкладчик", с другой стороны, вместе именуемые “Стороны”, заключили настоящий договор (далее – Договор)
о нижеследующем:
1. Предмет Договора
Вкладчик на условиях Договора перечисляет или вносит наличными денежные средства в размере
рублей (
),
долларов США (
),
евро (
),
именуемые в дальнейшем «Вклад», на счета, открываемые для него Банком, а Банк гарантирует сохранность
вклада, обязуется выплачивать проценты и вернуть вклад по истечении срока, определенного настоящим
Договором.
2. Условия вклада
2.1. Срок вклада
месяцев, с
по
. Если последний день срока вклада приходится на
нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день Банка.
Возврат вклада осуществляется в любой рабочий день, начиная с указанной даты окончания срока
вклада.
2.2. Настоящий Договор вступает в силу с момента поступления денежных средств в соответствии с п. 1 и
прекращается в момент возврата Вкладчику всей суммы вклада и процентов, рассчитанных в
соответствии с условиями настоящего Договора. Максимальная сумма вклада по Договору
(устанавливается отдельно по каждому счету) рубли рублей, доллары США долларов
США, евро евро.
2.3. Во вклад принимаются довложения в размере и на условиях, установленных Банком для данного вида
вклада на дату совершения операции.
2.4. Процентная ставка, применяемая для расчета процентов по вкладу, составляет:
на остаток в российских рублях
% годовых
на остаток в долларах США
% годовых
на остаток в евро
% годовых
2.5. Проценты выплачиваются по окончании основного или пролонгированного срока вклада (п. 2.1, 5.2
настоящего Договора), следующим способом:
причислением к сумме вклада в соответствующей валюте (капитализация процентов)
перечислением на иной счет в соответствующей валюте, указанный в п. 2.10 настоящего
Договора
2.6. При досрочном расторжении договора проценты выплачиваются исходя из ½ процентной ставки,
действующей по вкладу в течение основного или пролонгированного срока (п. 2.1, 2.5 настоящего
Договора), в разрезе каждой валюты.
2.7. Банк осуществляет безналичную конверсию по счетам вклада в российские рубли, в доллары США или в
евро на основании заявления Вкладчика по курсу, установленному в Банке на момент совершения
операции.
2.8. При исчислении процентов за период, определенный настоящим Договором, используется фактическое
количество календарных дней, на которое привлечены денежные средства. При этом за базу берется
действительное количество календарных дней в году (365 или 366 дней). Проценты на сумму банковского
вклада начисляются со дня, следующего за днем ее поступления, до дня возврата ее вкладчику либо
списания со счета по другим основаниям включительно.
2.9. Вкладчику открыты следующие счета для учета средств вклада:
2.10.
Вкладчик имеет в Банке счета для зачисления процентов:
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Банк обязуется:
- осуществить операцию безналичной конверсии по курсу, установленному в Банке на момент
совершения операции, на основании Заявления Вкладчика в соответствии с п. 2.7 настоящего Договора
и внутренними нормативными документами Банка;
- выплатить по вкладу доход в виде процентов;
- хранить тайну вклада и предоставлять сведения по нему только в случаях, предусмотренных законом;
- возвратить по первому требованию Вкладчика внесенные во вклад денежные средства вместе с
процентами, начисленными в соответствии с условиями настоящего Договора;
- осуществлять операции по вкладу согласно условиям настоящего Договора, действующего
законодательства РФ и внутрибанковских нормативных документов Банка;
- перечислять в полном объеме денежные средства с вклада на основании письменного заявления
Вкладчика;
- в качестве налогового агента исчислять, удерживать из средств, выплачиваемых Вкладчику, и
перечислять в бюджет налог на доходы физических лиц в соответствии с действующим
законодательством, при этом Вкладчику по его заявлению выдается справка о полученном доходе и
За Вкладчика________________ (
)
За Банк________________ (
)
подпись
Ф.И.О.
подпись
Ф.И.О.
удержанной сумме налога по форме 2-НДФЛ.
3.2. Банк имеет право:
- списывать со счета Вклада денежные средства на основании исполнительных документов и
Постановлений службы судебных приставов в соответствии с действующим законодательством РФ;
- списывать денежные средства со счета Вклада без дополнительного распоряжения Вкладчика (при
наличии заранее данного акцепта) в случае их ошибочного зачисления Банком и по требованию
Пенсионного фонда РФ или его отделения;
- требовать от Вкладчика с целью выполнения требований законодательства РФ в сфере
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма и нормативно-правовых актов Банка России предоставления информации
в письменном виде и документов, в том числе:
- документов и сведений, необходимых для идентификации Вкладчика, представителей Вкладчика,
выгодоприобретателя, бенефициарного владельца1, в том числе для выявления иностранных
публичных должностных лиц2, должностных лиц публичной международной организации2, лиц,
замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности членов Совета директоров
Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и
освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в
Центральном банке РФ, должности в государственных корпорациях и иных организациях, созданных
РФ на основании федеральных законов, включенных в перечни должностей, определяемых
Президентом РФ, их супругов, близких родственников или представителей указанных лиц, а также для
обновления сведений о Вкладчике, его представителях, бенефициарных владельцах,
выгодоприобретателях;
- информации и документов, раскрывающих смысл проводимых операций и сделок;
- дополнительно запрашивать в течение действия настоящего Договора информацию с предоставлением
подтверждающих документов, необходимую для надлежащей идентификации Вкладчика (фамилию,
имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату
и место рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты,
документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на
пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика
(при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания), сведения и документы,
подтверждающие либо опровергающие иностранное гражданство Вкладчика и/или обязанности по
уплате налогов иностранному государству, сведения, необходимые для идентификации представителя
Вкладчика, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего
операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет
другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе, информацию,
необходимую для идентификации выгодоприобретателей по операциям Вкладчика, установления и
идентификации бенефициарного владельца Вкладчика, информацию, необходимую для установления
законных целей совершения операций и отсутствия связи с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- отказать в приеме расчетного документа при нарушении Вкладчиком требований по оформлению
расчетных документов в соответствии с нормативно-правовыми актами Банка России, а также в приеме
распоряжения на проведение операции по счету, подписанного аналогом собственноручной подписи;
- отказать на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» в исполнении распоряжения Вкладчика о совершении операции (за
исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического лица), по
которой не представлены документы и сведения, необходимые для установления целей совершения
операций и фиксирования информации;
- принять решение об отказе от совершения операций в соответствии с действующим законодательством
в случае, если у Банка имеется обоснованное, документально подтвержденное предположение, что
Вкладчик относится к категории налоговых резидентов США, но при этом он не предоставил
запрашиваемую информацию, позволяющую подтвердить указанное предположение или его
опровергнуть и не предоставил согласия (отказа от предоставления согласия) на передачу информации
в IRS, в течение срока, указанного в запросе Банка;
- приостанавливать операции Вкладчика (за исключением операций по зачислению денежных средств,
поступивших на счет физического лица) или блокировать денежные средства на счете Вкладчика в
случаях и в порядке, предусмотренных законодательством РФ в сфере противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- расторгнуть настоящий Договор в случаях, предусмотренных законом, в том числе в случае принятия в
течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения Вкладчика о
совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»;
- расторгнуть настоящий Договор в порядке и в сроки, предусмотренные действующим
законодательством, в случае непредоставления Вкладчиком – налоговым резидентом США
информации, необходимой для его идентификации в качестве иностранного налогоплательщика, и
(или) в случае непредоставления Вкладчиком – налогоплательщиком США согласия (отказа от
предоставления согласия) на передачу информации в IRS.
3.3. Вкладчик обязуется:
- оплачивать услуги Банка в соответствии с тарифами Банка, действующими на дату заключения
(пролонгации) Договора;
- в рамках исполнения действующего законодательства РФ в сфере противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма предоставлять по
запросу Банка документы и сведения, необходимые для фиксирования информации об операциях,
За Вкладчика________________ (
)
За Банк________________ (
)
подпись
Ф.И.О.
подпись
Ф.И.О.
1
2
Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать действия Клиента - физического лица.
Иностранное публичное должностное лицо, должностное лицо публичной международной организации – лицо, занимающее должность в законодательном, исполнительном, административном или
судебном органе иностранного государства, или лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе публичного ведомства или публичного предприятия, или лицо,
занимающее должность в международной общественной или судебной организации.
раскрывающие смысл проводимых операций и сделок и подтверждающие законность их проведения;
- предоставлять в Банк достоверную информацию, в том числе контактную, о себе, о своих
представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, а также уведомлять Банк и
предоставлять подтверждающие документы об изменении сведений, предъявленных для проведения
идентификации Вкладчика, представителя Вкладчика, выгодоприобретателя, бенефициарного
владельца (данных документа, удостоверяющего личность, адреса места жительства (регистрации),
номеров телефонов, факсов, электронного (почтового) адреса и иных данных);
- предоставлять по запросу Банка документы и сведения, подтверждающие либо опровергающие
иностранное гражданство, наличие вида на жительство и/или обязанности по уплате налогов
иностранному государству;
- уведомлять Банк, если Вкладчик относится к Российским публичным должностным лицам, то есть
замещает (замещал ранее) или занимает (занимал ранее) государственную должность Российской
Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации,
должность федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых
осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации,
должность в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных
организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в
перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;
- уведомлять Банк, если Вкладчик стал или являлся ранее Иностранным публичным должностным
лицом, относящимся к категории лиц, которым доверены или были доверены значительные публичные
функции другой страной, например, главы государств или правительств, видные политики, старшие
правительственные, судебные или военные сотрудники, старшие руководители государственных
корпораций, видные деятели политических партий;
- уведомлять Банк, если Вкладчик стал или являлся ранее должностным лицом публичной
международной организации, то есть лицом, которому доверены или были доверены важные функции
международной организацией (относится к членам старшего руководства, т.е. директорам,
заместителям директоров, и членам коллегиальных исполнительных органов или эквивалентных
функций международной организации);
- уведомлять
Банк,
если
Вкладчик
является
представителем,
доверенным
лицом,
выгодоприобретателем, супругом или ближайшим родственником лица, указанного в абз. 6, 7, 8
настоящего пункта, относится к родственникам по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и
дети, дедушки, бабушки и внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать)
братья и сестры, усыновители и усыновленные.
3.4. Вкладчик имеет право:
- проводить по срочному банковскому вкладу операции безналичной конверсии в соответствии с п. 2.7
настоящего Договора и внутренними нормативными документами Банка;
- проводить по вкладу операции в соответствии с действующим законодательством РФ;
- независимо от времени, прошедшего со дня подписания Договора, требовать возврата вклада вместе с
процентами, начисленными в соответствии с условиями настоящего Договора;
- оформить завещательное распоряжение по вкладу;
- передавать право распоряжения вкладом другому лицу на основании доверенности.
4. Порядок расторжения Договора и досрочного возврата вклада
4.1. Настоящий договор может быть расторгнут Вкладчиком по первому его требованию, что влечет за собой
возврат вклада.
4.2. Возврат части вклада либо снятие полной суммы вклада с одного из счетов до окончания срока,
указанного в п. 2.1 настоящего Договора, влечет досрочное расторжение договора. При этом начисление
процентов производится в соответствии с п. 2.6 настоящего Договора. Возврат средств вклада
производится путем выдачи их наличными либо путем безналичного перечисления на основании
письменного заявления Клиента.
5. Особые условия
5.1. Соответствие налоговому резидентству США (отметить нужное):
Вкладчик не является налоговым резидентом США.
Вкладчик является налоговым резидентом США, при этом разрешает Банку «Возрождение»
(ПАО) предоставлять его персональные данные, а также данные о счетах, их оборотах и
остатках в адрес налоговых органов США.
5.2. Если в дату окончания срока вклада, указанную в п. 2.1 настоящего Договора, вклад не будет
востребован Вкладчиком, то вклад считается привлеченным заново на тот же срок (далее - пролонгация),
на условиях, под процентные ставки и с учетом размера тарифов комиссионного вознаграждения,
действующие в Банке по данному виду вкладов на дату пролонгации. В течение нового срока вклада
процентная ставка и тарифы комиссионного вознаграждения не подлежат изменению в одностороннем
порядке. Информация об условиях данного вида вклада, действующих с момента его пролонгации,
доводится до Вкладчика путем размещения соответствующей информации на web-сайте Банка
www.vbank.ru, на информационном стенде в офисе Банка либо при выдаче выписки по счету.
5.3. Если к моменту пролонгации Договора Банком был прекращен прием данного вида вклада, Договор
считается пролонгированным на условиях вклада до востребования в соответствующей валюте,
действующих в Банке на момент пролонгации Договора, если иное не предусмотрено Банком.
5.4. При совершении довложений в соответствии с п. 2.3 и при капитализации процентов в соответствии с
п. 2.5 сумма вклада увеличивается.
5.5. При совершении безналичной конверсии по счетам вклада Банк списывает средства, предназначенные
для конверсии, со счета Вкладчика по учету вклада в соответствующей валюте и зачисляет средства,
полученные от конверсии, на счет по учету вклада в иной соответствующей валюте.
5.6. Cчета для учета вклада, указанные в п. 2.9 настоящего Договора, закрываются в момент прекращения
настоящего Договора.
За Вкладчика________________ (
подпись
Ф.И.О.
)
За Банк________________ (
подпись
Ф.И.О.
)
5.7. Вкладчику по его просьбе в любое время выдается выписка по счету, которая является подтверждением
совершенных по вкладу операций и текущего состояния счета.
5.8. Требование Вкладчика о возврате вклада и начисленных по нему процентов может быть удовлетворено
Банком только в рабочий день. Если данное требование возникает в выходной или праздничный день, то
вклад и начисленные по нему проценты могут быть получены Вкладчиком в первый рабочий день,
следующий за выходным или праздничным днем.
5.9. Денежные средства, размещенные во вклад, застрахованы в порядке, размерах и на условиях,
установленных Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации».
5.10. Все споры по настоящему Договору разрешаются в соответствии с действующим законодательством
РФ.
5.11. Вкладчик ознакомлен с тарифами комиссионного вознаграждения Банка на услуги, предоставляемые
физическим лицам, и согласен с их условиями.
5.12. Вкладчик согласен с оповещением его с помощью средств связи об изменениях в продуктовой
линейке, новых продуктах, услугах и работе Банка, направлением адресных предложений банковских
услуг. В соответствии с законом №152-ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006г., Вкладчик
предоставляет согласие на обработку его персональных данных в соответствии с п.3 статьи 3 указанного
Федерального закона, необходимую для указанной цели. Обработка персональных данных включает в
себя: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование,
обезличивание, блокирование и уничтожение. Согласие дано на срок 5 (пять) лет, и считается
продленным на тот же срок, если не отозвано путем предоставления в Банк заявления в простой
письменной форме.
5.13. Вкладчик предоставляет Банку право и дает свое согласие (заранее данный акцепт) без
дополнительного распоряжения Вкладчика списывать со счета Вклада:
- денежные средства, ошибочно зачисленные на счет Вклада Банком;
- денежные средства, ошибочно перечисленные Пенсионным фондом РФ или его отделением, в том
числе после наступления обстоятельств, влекущих прекращение выплат в соответствии с нормами
действующего законодательства РФ (в случае использования счета Вклада, открытого в рамках
Договора, для получения пенсии), по требованию Пенсионного фонда РФ или его отделения,
выплатившего денежные средства.
Также Вкладчик предоставляет свое согласие на передачу Банком Пенсионному фонду РФ или его
отделению информации, необходимой для выявления обстоятельств, влекущих прекращение
соответствующих выплат.
5.14. Вкладчик проинформирован о его праве в любое время отозвать свое согласие (заранее данный
акцепт) до наступления безотзывности перевода денежных средств путем предоставления в Банк
соответствующего заявления. При этом, Вкладчик проинформирован, что с момента отзыва согласия
(заранее данного акцепта), риск предъявления к нему требований о возврате денежных средств по
правилам о неосновательном обогащении в соответствии с действующим законодательством РФ лежит
на Вкладчике.
5.15. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из
которых хранится в Банке, другой – у Вкладчика.
ВКЛАДЧИК:
ФИО:
Адрес:
Паспорт:
№
Код подразделения
Выдан
Ф.И.О. (собственноручное
написание)
БАНК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» (ПАО)
филиал
Адрес:
ИНН
к/с
Подпись
БИК
Ф.И.О.
М. П.
Подпись
Телефон для справок: 8 800 200 9 888 (звонок по
России бесплатный)
www.vbank.ru