Исх. № А-02/1Е-576 от 29.09.05 Председателю Центрального Банка

Исх. № А-02/1Е-576
от 29.09.05
Председателю Центрального Банка
Российской Федерации
Игнатьеву С.М.
Уважаемый Сергей Михайлович!
Обращаемся к Вам в связи с вопросами, возникающими в деятельности
кредитных организаций при применении пункта 2.4.1 Письма Банка России от
13.07.2005 № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными
организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» (далее – Письмо № 99-Т).
Указанная норма содержит рекомендацию об установлении в кредитной
организации процедуры направления сообщения в случае возникновения сомнений
при квалификации операции клиента как операции, подлежащей обязательному
контролю.
Учитывая, что критерии операций, которые следует квалифицировать как
подлежащие обязательному контролю, четко определены российским
законодательством, возникает вопрос, в каких случаях могут возникнуть сомнения
по вопросу о том, подлежит или нет операция обязательному контролю.
Практика показывает, что трудности при квалификации отдельных операций
как операций, подлежащих обязательному контролю, возникают, как правило, по
причине недостатка имеющейся в распоряжении банка информации. Так,
например, если при осуществлении платежа в сумме, меньшей 3.000.000 рублей по
договору купли-продажи недвижимого имущества, заключенному клиентом, банк
на основании содержащейся в платежных документах информации не может
определить общую сумму договора, а также установить факт регистрации сделки.
Следует ли считать, что в данном случае возникают сомнения при квалификации
операции как подлежащей обязательному контролю?
Что касается иных, не связанных с недостатком информации об операции,
случаев, когда у работника банка могут возникнуть сомнения при квалификации
операции как подлежащей обязательному контролю, то в ряде банков
используются иные способы разрешения возникающих сомнений. Это, в первую
очередь, регулярное обучение работников банка, а также консультационная
помощь сотрудников структурного подразделения по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
2
финансированию терроризма, позволяющая максимально оперативно решать
возникающие при квалификации операций вопросы.
Принимая во внимание вышеизложенное, просим разъяснить:
– допустимо ли не учитывать рекомендацию пункта 2.4.1 Письма № 99-Т
при разработке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма,
– следует ли относить операции, по которым отсутствуют сведения,
позволяющие квалифицировать их как подлежащие обязательному контролю, к
операциям, в отношении которых возникают сомнения при квалификации их как
операций, подлежащих обязательному контролю.
С уважением,
Президент Ассоциации
Исп. Емелин А.В.
тел. 291-07-03
Г.А. Тосунян