ИНСТРУКЦИЯ (Кредитная Волна)

ИНСТРУКЦИЯ ПО ОФОРМЛЕНИЮ КРЕДИТОВ В
КРЕДИТНОЙ ВОЛНЕ
(РАССРОЧКА)
1. Настройка рабочего места.
2.Автоматическая проверка клиента.
3.Фотографирование клиента.
4.Оформление заявки.
5. Печать документов.
6. Отправка сделки в ПК Sybridge.
7. Формирование отчета по оформленным
кредитам.
1. Настройка рабочего места.
ПК " Проминь" модуль "Файл" - "Параметры".
В меню "Параметры" выбрать функцию настройки.
Редактирование кода РИП путем нажатия на кнопку "Разрешить" .
В поле "Номер РИП" необходимо указать корректный код РИП и сохранить
настройки.
Номер РИП необходим для формирования статистики, а также для
определения бранча на который оформляется кредит и/или кредитная карта.
2.Автоматическая проверка клиента.
После установки настроек рабочего места, для оформления заявки на кредит
необходимо в ПК " Проминь" войти в модуль "Заявки"-"Кредитные
продукты" - "Рассрочка" - "Оформление рассрочки".
Выбрать тип оформляемого продукта "Рассрочка в "ПриватБанке", после
чего найти клиента путем нажатия на кнопку
"Поиск в ЕКБ"
Произвести поиск клиента. При нахождении клиента в ЕКБ необходимо нажать на
кнопку «Выбрать».
Внимание!!! Если клиент не заведен в ЕКБ, необходимо его завести и
сохранить.
Если Вы произвели все возможные поиски клиента и найден он не был,
значит его нет в ЕКБ и его нужно завести.
В данном случае появится кнопка Добавить. Инструкция
заведению клиента в ЕКБ.
по
После того, как клиент подтянулся, выделяем его и нажимаем кнопку
"Выбрать"
Открывается окно подачи заявки с данными о клиенте. Нажимаете кнопку
"Далее".
Из состояния "Новая заявка" сразу же заявка переходит в состояние
"Обработка данных":
После состояния "Новая заявка", может появиться статус "Отказ".
Причина отказа находится рядом в окошке "Описание".
3 Фотографирование клиента.
После автоматической проверки и состояния "Обработка данных" ,
открывается окно фотографирования клиента.
В момент состояния "Обработка данных проверяет наличие у
клиента карты в ПриватБанке и/или А-Банке. И в открывающемся
окне фотографирования сразу пишет как фотографировать клиента
с картой или без.
Сразу о правилах фотографирования!!!
Примеры фотографий клиентов, НЕ соответствующие стандартам:
Фото без паспорта
"Размытое" фото
Фото "сделай сам"
или карты
Засвеченное фото
Сканированое фото
Карта (паспорт) не видна
менее чем на 50%
Основные требования при фотографировании клиентов.
Площадь лица на фотографии должна составлять максимально возможную долю от всего
изображения, но не препятствовать расположению на фото карты полученной клиентом.
Контуры лица и карты не должны накладываться друг на друга при фотографировании или
создавать тени и блики. Расположение головы – без поворотов, прямо. Взгляд
фотографируемого направлен строго на камеру! Наклоны или повороты головы в любом
направлении - не допускаются!
Цвет и яркость фона должны обеспечивать надежное определение контура головы;
На фоне не должно быть теней от головы или каких–либо предметов;
На изображениях лица не должно быть закрытых глаз; волос, закрывающих глаза и лицо;
толстых оправ очков, искажающих черты лица;
На изображениях не должно быть элементов одежды закрывающих (частично или
полностью) лицо, т.е. шляп, платков и т.д.;
На изображениях лиц не должно быть световых бликов и теней.
Внимание!!!Срок фотографии действителен в течение пяти
календарных дней с момента добавления!!!
Окно «Форма добавления фото клиента» содержит все уже имеющиеся в ЕКБ
фотографии клиента за последние 5 дней.Для добавления из ЕКБ фото клиента ,
нажать кнопку
и подтянуть новое фото в заявку.
Состояние заявки "Фотографирование и выдача карты" так же как и фраза
"Сфотографируйте клиента сКАРТОЙ В РУКАХ"
говорит о том, что Клиента нужно сфотографировать с картой в руках.
Если фотографирования не было на протяжении 5-ти предыдущих дней, необходимо
сфотографировать клиента в ЕКБ. Нажать на кнопку "Изменить фотографию через
камеру".
После того как появится окно для фотографирования, выбрать необходимый
тип фотографии, сфотографировать клиента и нажать кнопку "Применить"
для того чтоб фото подтянулось. Зайти на основную странице ЕКБ и
сохранить изменение.
После сохранения фото в ЕКБ обновить страницу, в заявку подтянется фото
клиента. Необходимо 2 раза кликнуть на фото клиента и нажать на кнопку
"Далее".
4.Оформление заявки.
Содержит такие вкладки для заполнения:






Персональные данные
Контактные данные.
Информация о клиенте
Информация о трудоустройстве.
Семейное положение
Кредит.
4.1. Заполнение вкладки "Персональные данные".
В момент заполнении данных в заявке, состояние заявки Заведение
заявочных данных клиента.
При заполнение данных в заявке нужно убедиться в том, что данные в ЕКБ
указаны корректно.
Если данные не соответствуют действительности необходимо редактирование
путем нажатия на кнопку "Поиск в ЕКБ" .
Если данные не соответствуют действительности необходимо редактирование
путем нажатия на кнопку "Поиск в ЕКБ" .
Для редактирования "Девичей фамилии матери" и "Фамилия и имя на
латынице" необходимо нажать на кнопку
и ввести корректные данные.
Если документ о регистрации указан некорректно необходимо так же нажать
на кнопку
и откорректировать данные.
4.2. Заполнение вкладки "Контактные данные".
После заполнения вкладки "Персональные данные", перейти к
заполнению вкладки "Контактные данные"..
Внимание!!!
При заполнении вкладки контакты указывайте корректно номера
телефонов клиента!!!!
Поле мобильный телефон является обязательным для заполнения!!!
На указанный мобильный телефон приходит смс-пароль для
подтверждения сделки.
Если адресные данные не соответсвуют данным в ЕКБ нажать на кнопку
и ввести корректную информацию.
Из выпадающего списка в полях «Адрес проживания» и «Адрес регистрации»
выбирается вручную после нажатия на кнопку "редактировать адрес".
4.3. Заполнение вкладки "Информация о клиенте".
При необходимости редактирования или заполнения данных нажать
на кнопку
и откорректировать данные.
4.3. Заполнение вкладки "Информация о трудоустройстве".
При заполнении "Места работы" отредактировать данные путем
нажатия на кнопку
.
1) ОКПО предприятия (заполняется автоматически из ЕКБ) - поле необязательное
к заполнению;
2) Название предприятия (заполняется вручную);
3) Форма собственности предприятия (заполняется вручную, из раскрывающегося
списка);
4) Индустрия работы (заполняется вручную, из раскрывающегося списка);
5) Служебное положение (заполняется автоматически из ЕКБ);
6) Стаж работы на текущем месяце (заполняется автоматически из ЕКБ).
Заполнение полей необходимо производить целыми числами (БЕЗ
точек/запятых, и без копеек)!
Социальный статус:
временно не работающий
декретный отпуск
на контракте
пенсионер
работающий пенсионер
работает с полной занятостью
работает с частичной занятостью
студент
В зависимости от статуса клиента, меняется набор полей,
обязательных для заполнения.
При зполнении иформации о доходах указывать данные без учета
налогов.
4.4.4.5. Заполнение вкладки "Семейное положение".
Если в анкете клиент поставил отметку о семейном положении – «женат/замужем», в
обязательном порядке необходимо подтянуть родственную связь в ЕКБ
“Поиск
клиента в ЕКБ”.
При наличии родственной связи в ЕКБ, данные о супруге будут внесены в заявку
автоматически:
·
ФИО
·
Дата рождения
·
Мобильный, домашний, рабочий телефон
·
Информация о трудоустройстве
Если наличие родственной связи в ЕКБ отсутствует, создать родственную
связь в ЕКБ путем нажатия на кнопку "Добавить связь".
Выбрать тип связи путем нажатия на кнопку "Физ.лицо" и
сохранить.
Найти супругу(га) в ЕКБ и выбрать.
Внимание!!!Если Супруг(га) в ЕКБ не заведены необходимо завести
самостоятельно, после чего создать родственную связь!!!
При наличии отметки в поле трудоустройства супруга(ги),
обязательно в поле "Телефон рабочий" должен быть указан
реальный рабочий номер телефона супруга (ги).
В каждой вкладке заявки существует несколько возможных
функций:
- переход между вкладками заявки,
- заявка переходит на этап «Принятия решения».
- заявка бракуется в случае отказа клиента от
кредита,
оформления
- Обновить данные из ЕКБ,
- Вызов справки (инструкция по работе с меню подачи заявок в ПК
“Проминь”).
Перед отправкой заявки возникнет всплывающее окно, если есть
сомнения в корректности заполнения заявки нажать кнопку
"Редактировать клиента", если данные корректные "В обработку",
после чего по явится вкладка "Кредиты"
4.5. Заполнение вкладки "Кредит".
Выбрать продавца с помощю полей "код РИП" или "По номеру
счета".При выбре продавца с помощю поля "по РИП"
необходимо выбрать продавца путем нажатия кнопки
"Выбрать".
Выбрать продавца товар которого кредитуется и нажать кнопку
"Принять".
При выбре продавца с помощю поля "По номеру счета" ввести номер счета
продавца, нажать кнопку "Выбрать" и выбрать торговую точку товар
которой кредитуется.
Выбрать наименование схемы путем нажатия на кнопку "Выбрать".
После нажать на кнопку "Принять".
В поле "Адрес храниния залога" выбрать адрес где будет
находиться товар который оформляется в кредит. Путем нажатия на
кнопку "Добавить".
Для заполнения данных о товаре нажать на кнопку "Добавить".
Заполнить поля соответствующие товару и сохранить путем нажатия
кнопки "Принять".
В поле "Сделка" указать "Сумму аванса", "Срок кредита" и "Период
погашения", все остальные поля к редактированию не доступны.
После внесения данных нажать на кнопку "Кредитный
калькулятор" для рачета.
Состояние сделки при обработке "Расчет параметров сделки".
После расчета кредитного калькулятора в поле "Коментарий кредитного
калькулятора" будет прописан коментарий. Если текст коментария
"Предварительно одобрено", отправить сделку на обработку путем
нажатия на кнопку "В обработку".
При обработке состояние сделки:"Ожидание результатов валидации".
"Обработка данных"
"Ожидание результатов прозвона".
После того как заявка будет обработана необходимо зайти в Журнал
по заявкавкам который расположен на "Рабочем столе РИПовца".
5. Печать документов.
Выбрать "Банк", "Тип продукта" и ввести "LDAP автора".После
выбора критериев поиска нажать на кнопку "Поиск".
После того как сделка согласована клиенту на мобильный телефон который
указан в заявке будет оправлено СМС сообщение с паролем который
необходимо ввести в соответствующее поле в заявке и кликнуть на кнопку
"Подтвердить ввод СМС пароля". Если СМС удалена клиентом
необходимо кликнуть на кнопку "Повторно отправить СМС".
6. Отправка сделки в ПК Sybridge.
После ввода корректного пароля кнопки печати документов станут
активными. Необходимо распечатать все документы, подписать их с клиентом
и кликнуть на кнопку "Завести сделку". Если клинт отказался от кредита
необходимо кликнуть на кнопку "Отказ клиента".
После нажатия на кнопку "Завести сделку" в заявке будет
отображаться только 3 кладки: "Принятие решения",
"Дополнительные данные о клиенте" и "История". Поля с
данными во всех вкладках не активны.
7. Формирование отчета по оформленным
кредитам.
Для того чтобы сформировать отчет необходимо войти в ПК "Проминь"
модуль Заявки - Кредитные продукты - Рассрочка - Формирование dbfфайла.
Логин сотрудника автоматически подтягивается в поле "LDAP автора", ели
необходимо подтянуть данные другого сотрудника, указать логин по которому
нужна информация руками выбрать период - поле "Дата" и нажать на кнопку
"Формирование dbf-файла по логину" в результате чего подтянется файл
с необходимыми данными.
Если необходимо подтянуть данные по сделкам которые оформлены
сотрудником в конкретной тоговой точке или РИПе, необходимоуказать РИП в
поле "По РИП" или выбрать торговую точку или в поле "По номеру счета"
нажав на кнопку "Выбрать". Логин и дата так же должны быть указаны.
После того как критерии выборки указаны нажать на кнопку
"Формирование dbf-файла по логину + торговая точка".