Alfa-Bank STP Rules Том 1 Сообщения SWIFT/TELEX форматов МТ103/МТ202 в рублях Версия 8 Москва, 2014 1 СОДЕРЖАНИЕ 1. Общие положения ........................................................................... 3 2. Транслитерация .............................................................................. 3 3. Символы, используемые при указании формата поля ........... 6 4. Правила по заполнению полей МТ103 ....................................... 7 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. Поле 20: Референс Отправителя ...................................................................................... 7 Поле 23B1: Код банковской операции ............................................................................. 7 Поле 26Т: Код типа операции .......................................................................................... 7 Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета ................. 8 Поле 50а: Плательщик ...................................................................................................... 8 Поле 52а: Банк Плательщика ......................................................................................... 10 Поле 53B: Корреспондент отправителя ........................................................................ 11 Поле 56а: Банк-посредник .............................................................................................. 11 Поле 57а: Банк бенефициара .......................................................................................... 11 Поле 59а: Бенефициар ..................................................................................................... 12 Поле 70: Информация о платеже ................................................................................... 14 Поле 71А: Детали расходов ............................................................................................ 14 Поле 72: Информация Отправителя Получателю ........................................................ 15 Поле 77В: Обязательная отчетность .............................................................................. 17 5. Правила по заполнению полей МТ202 ..................................... 19 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Поле 20: Референс операции .......................................................................................... 19 Поле 214:Связанный референс ....................................................................................... 19 Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма .................................................. 20 Поле 52а: Банк-Плательщик ........................................................................................... 20 Поле 53B: Корреспондент отправителя ........................................................................ 21 Поле 54а: Корреспондент получателя ........................................................................... 21 Поле 56а: Банк-посредник .............................................................................................. 21 Поле 57а: Банк бенефициара .......................................................................................... 22 Поле 58а: Банк-Бенефициар ........................................................................................... 23 Поле 72: Информация Отправителя Получателю ........................................................ 24 Приложение № 1 .................................................................................. 26 1. Общие положения Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFTRUR версия 2014.1 и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК» и предназначены для: - Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе SWIFT; Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе TELEX. Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций, передаваемых по системам SWIFT и TELEX, необходимо для обеспечения автоматической обработки платежей в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК». Автоматическая обработка позволит исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций. При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX, необходимо придерживаться порядка заполнения полей, определенного для системы SWIFT в настоящих Правилах, а также учитывать следующие особенности: информацию о реквизитах платежа необходимо указывать с использованием опций А, B, D, K, F аналогично порядку, определенному для соответствующих полей сообщений SWIFT в настоящих Правилах; номер поля и название опции необходимо указывать в начале строки поля между знаками двоеточия без пробелов, опцию - на латинице; строка не должна начинаться с символа пробела; длина строки не должна превышать 35 символов без учета символов поля; в начале строки, следующей за последним полем ставится символ «Конец сообщения» (двоеточие «:»); в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не происходит обмен автоответами; кодовые слова в поле телексного ключа должны указываться латиницей: TESTKEY, KEY и так далее. Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX, необходимо также передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для передачи платежных инструкций пакетный режим. Указание в TELEX-сообщениях формата МТ103 или МТ202 не требуется. 2. Транслитерация 3 Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице транслитерации. Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне Получателя Отправитель сообщения проставляет признак транслитерации в первую позицию поля 20 «Референс операции» сообщений формата МТ103/МТ202. В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR версия 2014.1 используется знак плюс «+». Указанный признак обозначает, что сообщение подлежит транслитерации в соответствии с таблицей, приведенной ниже. Транслитерация должна быть обратимой, т.е. информация, подлежащая двум последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя) должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в соответствии с правилами SWIFT-RUR версия 2014.1. При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения, а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже). Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации: текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’ PEREDATXSa текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации): ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ Таблица транслитерации Русский символ А Б В Г Д Е Ё Ж З И Й К Л М 4 Латинский символ (RUR) A B V G D E o J Z I i K L M Комментарий нижний регистр нижний регистр Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Ъ Ы Ь Э Ю Я ’ N O P R S T U F H C c Q q x Y X e u a j ’ 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 ( ) ? + № % & , / . : Пробел ! $ 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 ( ) ? + n p d , / . : Space b s нижний регистр нижний регистр нижний регистр нижний регистр нижний регистр нижний регистр нижний регистр Апостроф в тексте, полученном в результате транслитерации, является признаком переключения клавиатуры: RUS/ENG – ENG/RUS. нижний регистр нижний регистр нижний регистр дефис точка двоеточие нижний регистр нижний регистр 5 ; _ = v z r нижний регистр нижний регистр нижний регистр 3. Символы, используемые при указании формата поля Символ а с d n x nn! nn*nn [] Расшифровка Только заглавные буквы (от A до Z) Только буквы (в верхнем регистре) и цифры Цифры и десятичная запятая Только цифры (от 0 до 9) Любые символы из Набора разрешенных символов в верхнем и нижнем регистре Фиксированная длина Максимальное количество строк, умноженное на максимальную длину Квадратные скобки, ограничивающие формат какого-либо подполя, указывают, что оно является необязательным в этом поле Примеры: 16x 3!a 4*35x 20!n = = = = до 16 символов из Набора разрешенных символов всегда 3 буквы до 4 строк, каждая до 35 символов всегда 20 цифр Набор разрешенных символов abcdefghijklmnopqrstuvwxyz ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ 0123456789 /-?:().,' + CR LF Space (Пробел) Поскольку допустимый набор символов не содержит знаков кириллицы, обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу. Перекодировка осуществляется по единой таблице транслитерации и в соответствии с правилами, приведенными в разделе 2 настоящих Правил. 6 4. Правила по заполнению полей МТ103 Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда либо Плательщик, либо Бенефициар, либо обе эти стороны не являются кредитными организациями. 1. Поле 201: Референс Отправителя Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа. Формат поля 16х Использование Обязательное. Правила использования Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+». Пример :20:+PMI715059/526 2. Поле 23B1: Код банковской операции Указывается тип операции с использованием кодового слова - CRED. Формат поля Опция В 4!а Использование Обязательное. Пример :23B:CRED 3. Поле 26Т: Код типа операции Поле используется в расчетных документах на перечисление налоговых, таможенных и иных обязательных платежей в бюджет, определяет статус Плательщика и соответствует полю 101 расчетного документа Банка России. Наличие поля 26Т обязательно требует наличия поля 77В. Формат поля Опция Т 3!c 1 Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится. 7 Использование Необязательное. Правила использования Статус налогоплательщика, соответствующий указаниям Минфина РФ, указывается в сочетании с латинской буквой S, которая ставится перед цифрами. Пример :26T:S08 4. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета Указывается дата валютирования платежа (дата списания средств), валюта (буквенный код валюты RUB) и сумма расчетов (под суммой расчетов подразумевается та сумма, которая будет учитываться/выверяться на межбанковском уровне). Формат поля Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма) Использование Обязательное. Правила использования Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой. Примеры :32A:110425RUB3000000, :32A:110425RUB3000000,00 :32A:110425RUB0,12 5. Поле 50а: Плательщик Определяется клиент, который дал поручение на проведение операции. Формат поля Количество знаков, указанных в счете плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1): Опция К [/20x] (Счет) [ИНН12n[.КПП9n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование и адрес) Количество знаков, указанных в счете плательщика, превышает 20 знаков (Пример №2): Опция К [ИНН12n[.КПП9n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование, адрес, Счет) , где ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве Российской Федерации по налогам и сборам; 8 КИО – код иностранной организации, зарегистрированной в Министерстве Российской Федерации по налогам и сборам; КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика (в соответствии со свидетельством о постановке на учет в налоговом органе). . Использование Обязательное. Правила использования Варианты указания ИНН или КИО: ИНН для юридических лиц - 10!n ИНН для физических лиц - 12!n КИО для юридических лиц – 5!n Если поле 26Т заполнено, то ИНН и КПП плательщика обязательны к заполнению для плательщиков - юридических лиц. Если же плательщиком выступает физическое лицо, при отсутствии ИНН после кодового слова ИНН указывается ноль («0»), после кодового слова КПП указывается ноль («0»). Если плательщиком выступает сам банк-респондент: - при отсутствии счета в поле «50K» наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП, - в поле 50K указываются наименование и адрес места нахождения банка-респондента, в случае если банк, в котором открыт банковский счет получателя, является иностранным банком, а сумма платежа превышает 15 000 рублей. Указание в поле «50» счета ЛОРО и BIC-кода не допускается. Опция F строка 1 (подполе «Идентификация стороны») /20х строки 2-5 (подполе «Наименование и адрес») [1/ИНН12n[.КПП9n]] 1/33x n/33x n/33х (Счет) (ИНН или КИО).(КПП) (Наименование плательщика) (Цифровой код 1-3/Детали) (Цифровой код 1-3/Детали) Каждая из строк подполя 2 «Наименование и адрес», если используется, должна начинаться с одного из следующих цифровых кодов, после которого следует знак «/»: 1/ ИНН (если присвоен) либо КИО, а также КПП (если требуется) 1/ Наименование плательщика. Рекомендуется сначала указывать фамилию, а потом имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая). 2/ Адрес – название улицы, номер дома. 3/ Страна и город - код страны ISO, затем через знак «/» тип и наименование населенного пункта с почтовым кодом, затем - административно-территориальная единица, в котором он расположен. Правила использования Каждый код должен указываться на отдельной строке. Коды указываются в порядке возрастания. Код 1 может повторяться, если для определяемой номером информации требуется более одной строки (например, две строки для указания идентификационного номер налогоплательщика (кода иностранной организации) и наименования). Код 2 не может использоваться без кода 3 и наоборот. Пример №1 :50К:/40702810500000000012 9 ИНН7744001258.КПП980678956 ЛТД ПРЕМИЕРИ, УЛ. ПРАВДЫ Д.6 Пример №2 :50К:SIA PASTA UN KURJERU SERVISS, СЧ.LB33ОKBA0003556914859 Пример №3 :50К:/40817810700010002567 ИНН771213141516 КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА Пример №4 :50К:/40817810700010002567 КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА//УЛ. КОМСОМ ОЛЬСКАЯ, Д.17, КВ.6, ТУЛА, РОССИЯ// Пример № 5 :50K:ИНН7712345678 АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) УЛ.СОВЕТСКАЯ,Д.12 Г.МОСКВА РОССИЯ Пример № 6 :50F:/42301810800000000701 1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА 2/УЛ. НАГОРНАЯ, Д.12 3/RU/Г.МОСКВА Пример № 7 :50F:/40702810700000000225 1/ИНН7744012581.КПП980678956 1/ООО РОМАШКА 2/УЛ. СВОБОДЫ, Д.1 3/RU/Г.МОСКВА 6. Поле 52а: Банк Плательщика Поле не заполняется. В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го плательщика, отлична от Отправителя сообщения, то название кредитной организации должно указываться в поле 50а. Примеры: При отсутствии счета 1-го плательщика: :50K:ОДО ГИДРОТЕХСЕРВИС РБ МИНСКИЙ Р-Н Д.МАЛИНОВКА, УЛ.ВЕСЕННЯЯ Д.9 УНП 101133298, ОТДЕЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ БЕЛИНВЕСТБАНК МИНСК :50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД УНН 905231242008 В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ 10 При указании счета 1-го плательщика: :50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД УНН 905231242008 Р/С 26002181057331 В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ 7. Поле 53B: Корреспондент отправителя Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций. Формат поля Опция B [/D]/20!n (Счет) Использование Обязательное. Пример :53B:/30109810600000000005 8. Поле 56а: Банк-посредник Указываются реквизиты банка, выступающего посредником между Получателем сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком бенефициара. Формат поля Указаны реквизиты Банка-посредника в платежной системе Банка России: Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны) 4*35x (Наименование и местонахождение) , где RU – Идентификатор платежной системы Банка России; 9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ; 20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России. Использование Обусловленное. Правила использования При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а. Не допускается указание в данном поле BIC-кода. Пример :56D://RU046577870.30101810100000000870 ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ Г. ЕКАТЕРИНБУРГ 9. Поле 57а: Банк бенефициара Указываются реквизиты финансовой организации, обслуживающей счет клиента-бенефициара. 11 Формат поля Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4): Опция D /20!n (Счет) 4*35x (Наименование) Указаны реквизиты Банка бенефициара в платежной системе Банка России (Примеры №2, 3): Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны) 4*35x (Наименование и местонахождение) , где RU – Идентификатор платежной системы Банка России; 9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ; 20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России. Использование Обусловленное. Правила использования В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»). Указание местонахождение Банка бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России корреспондентский счет не указывается (Пример №3). Не допускается указание в данном поле BIC-кода и указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, отсутствующего в данных «Справочника БИК РФ», а также любой другой дополнительной информации. Указанная в подполе информация, отличная от наименования и местонахождения Банка бенефициара, не подлежит дальнейшей передаче. Пример № 1 :57D:/30109810600000000005 АБ ГАЗПРОМБАНК(ЗАО) Пример № 2 :57D://RU044525225.30101810400000000225 ОАО СБЕРБАНК РОССИИ, Г. МОСКВА Пример № 3 :57D://RU044583001 ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКВА, Г. МОСКВА 705 Пример № 4 :57D:/30301810800000001550 ФИЛИАЛ НОВОСИБИРСКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК, Г. НОВОСИБИРСК 10. Поле 59а: Бенефициар Определяется клиент, которому будут выплачены средства. 12 Формат поля Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1): Опция без буквы /20x (Счет) [ИНН12n[.КПП9n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование и адрес) Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2): Опция без буквы [ИНН12n[.КПП9n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование, адрес, Счет) , где ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве Российской Федерации по налогам и сборам; КИО – код иностранной организации, зарегистрированной в Министерстве Российской Федерации по налогам и сборам; КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика (в соответствии со свидетельством о постановке на учет в налоговом органе). . Использование Обязательное. Правила использования Указание адреса Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. Варианты указания ИНН или КИО: ИНН для юридических лиц - 10!n ИНН для физических лиц - 12!n КИО для юридических лиц - 5!n Допускается указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, указанной в поле 57а (Пример №1). КПП Бенефициара обязателен к заполнению, если поле 26Т заполнено. При заполненном поле 56а суммарное количество символов в полях 57а и 59а не должно превышать 160 символов. При указании в счете Бенефициара НОМЕРА счета c цифрами 999 в 10-12 разряде обязательно к заполнению поле 57а, в котором указываются реквизиты ОАО «АЛЬФА-БАНК». Пример № 1 :59:/40503810240261023028 ИНН5008016611.КПП500801001 МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ, КАЛИНИНСКОЕ ОСБ Пример № 2 :59:MONEYBOOKERS LTD., UNIT C3 CAIRNGORM HOUSE MERIDIAN GB LONDON E14 9YT DE23500400000451732500 Пример № 3 :59:/40702810599909300003 ИНН7703567318.КПП165543001 ЗАО СВЯЗНОЙ ЛОГИСТИКА 13 11. Поле 70: Информация о платеже Указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты товарных документов, договоров, а также может указываться другая необходимая информация, в том числе в соответствии с законодательством, включая налог на добавленную стоимость. Формат поля Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом Российской Федерации ’(VO5!n)’24х (Структурированный формат – Свободный текст) 3*35x (Свободный текст) Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом Российской Федерации [’(VO5!n)’]24х (Структурированный формат – Свободный текст) 3*35x (Свободный текст) ,где VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012. Использование Обязательное. Правила использования Указанная в данном поле информация предназначена только для Бенефициара. При недостаточной размерности поля допускается продолжение информации о назначении платежа в поле 72 с кодовым словом /NZP/. При этом суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков. Примеры: Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Отправителя сообщения: :70:’(VO10100)’ OPLATA PO DOGOVORU Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Получателя сообщения: :70:{VO10100} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 12. Поле 71А: Детали расходов В этом поле определяется, какая из сторон будет нести расходы по операции. Формат поля Опция А 3!а (Код) Использование Обязательное. Правила использования Может использоваться один из следующих кодов: OUR - Все расходы по данной операции относятся на счет плательщика SHA - Все расходы по данной операции на стороне Отправителя относятся на счет Плательщика, а все расходы на стороне Получателя по данной операции на счет Бенефициара. 14 BEN – Все расходы оплачиваются Получателем сообщения. ВАЖНО! Если платежные инструкции подлежат исполнению через платежную систему Банка России, то коды SHA и BEN не могут быть использованы из-за невозможности отражения этой информации в расчетном документе Банка России. При использовании кодов SHA и BEN в MT103, подлежащим исполнению через платежную систему Банка России, Отправитель такого сообщения понимает, что на этом этапе содержание поля будет утрачено, и его функция не будет выполнена полностью. Пример :71A:OUR 13. Поле 72: Информация Отправителя Получателю Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу. Формат поля 6*35x (Структурированный формат - Свободный текст) Использование Обязательное. Правила использования. Используются следующие Коды: /RPP/- Реквизиты расчетного документа Вариант 1: Формат /RPP/3n.6!n.1!n.4!a[.6!n][.2!n] - действует до 18.08.2014. Вариант 2: Формат /RPP/3n.6!n.1!n.4!а[.2!n] – вводится в действие с 19.08.2014 , где первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю); второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД; третье подполе 1!n - очередность платежа2; четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - ELEK, BESP3; пятое подполе 6!n – дата валютирования платежа в формате ГГММДД. Необязательное подполе, при указании должно содержать дату из поля 32A (упраздняется с 19.08.2014); шестое подполе 2!n – вид операции. Данное подполе может иметь значение 01 – платежное поручение, 02 – платежное требование, 06 – инкассовое поручение, 16 - платежный ордер. Если подполе не используется, то по умолчанию считается, что документ представляет собой платежное поручение. /UIP/ - Уникальный Идентификатор Платежа Формат /UIP/25х Соответствует полю 22 «Код» расчетного документа Банка России. Указывается в случаях его присвоения получателем средств. Уникальный идентификатор платежа доводится получателем средств до плательщика в соответствии с договором. При переводе денежных средств в бюджетную систему РФ указывается уникальный идентификатор начисления (УИН) в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых федеральными органами исполнительной власти совместно или по согласованию с Банком В соответствии со статьей 855 ГК РФ. Для осуществления электронных расчетов через расчетную систему Банка России проставляется - ELEK, для осуществления расчетов по системе банковских электронных срочных платежей - BESP. 2 3 15 России. В этом случае при невозможности указать конкретное значение показателя после кода /UIP/ указывается ноль «0». /RPO/ - Реквизиты платежного ордера Формат /RPO/3n.2!n.6n.6!n //18d , где первое подполе 3n - номер частичного платежа по порядку; второе подполе 2!n - шифр оплачиваемого расчетного документа, может иметь значение – 01 (платежное поручение), 06 (инкассовое поручение), 02 (платежное требование); третье подполе 6n - номер расчетного документа, по которому производится частичная оплата; четвертое подполе 6!n - дата расчетного документа, по которому производится частичная оплата в формате ГГММДД; пятое подполе 18d - сумма остатка платежа – разница между суммой расчетного документа, по которому производится частичная оплата и суммой оплаченных платежных ордеров. При заполнении этого поля необходимо следовать следующим правилам: целая часть должна содержать, по крайней мере, одну цифру (например – 0,23); максимальная длина включает запятую между целой и дробной частью; дробная часть может отсутствовать, но запятая между целой и дробной частью всегда должна присутствовать (например - 125, ); не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой;поле не должно быть пустым или начинаться с нулей, за исключением нуля, указанного в целой части, с последующей запятой (в случае последнего частичного платежа указывается 0,00). /NZP/ - Назначение платежа (продолжение поля 70). Суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков. /REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»). /DAS/ — Даты из расчетного документа Формат /DAS/6!n.6!n.6!n.6!n Все подполя этого кодового поля представляют собой даты в формате ГГММДД. первое подполе - «Дата списания со счета плательщика». Соответствует полю 71 «Списано со сч.плат.» расчетного документа Банка России; второе подполе - «Поступило в банк плательщика». Соответствует полю 62 «Поступ. в банк плат» расчетного документа Банка России; третье подполе - «Отметка банка получателя» Соответствует полю 48 «Отметки банка получателя» расчетного документа Банка России; четвертое подполе - «Дата помещения в картотеку». Соответствует полю 63 «Дата помещения в картотеку» расчетного документа Банка России. Примечания: 1.) Номера полей расчетного документа Банка России приведены согласно Положению Банка России от 19 июня 2012 года №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» 2.) В случае, когда формат исходного расчетного документа не содержит каких-либо из указанных полей, либо информация в них отсутствует, в сообщении SWIFT соответствующие подполя заполняются символом ноль. 3.) Если исходный расчетный документ не содержит информации ни в одном из указанных полей, то в сообщении SWIFT кодовое слово DAS может не использоваться. Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//». Пример № 1 16 :72:/RPP/526.061014.5.ELEK.061014.01 /NZP/ПРЕДОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 45/001 ОТ //08.11.05 Пример № 2 :72:/RPP/6.061015.5.ELEK Пример № 3 :72:/RPP/536.060321.5.ELEK.060321.16 /RPO/001.01.000125.060317 //600,12 /NZP/ПС 2/1/003/0.200 ОТ 07.02.03.П //О ПРИЛОЖЕНИЯМ 85-86 Пример № 4 :72:/RPP/011.090206.5.ELEK.090213.02 /DAS/000000.000000.090206.090206 /NZP/ЗА СЕРВИСНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ПО Д //ОГОВОРУ 12/3 OT 15.01.2009 Пример № 5 :72:/RPP/117.061218.5.ELEK /UIP/0 14. Поле 77В: Обязательная отчетность Поле содержит информацию, аналогичную информации, указываемой в полях 104-110 расчетного документа формы 0401060, 0401071,0401066 в соответствии с Приказом Минфина РФ от 12.11.2013 N 107н «Об утверждении правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ» Формат поля Опция B 3*35х (Свободный текст) Использование Обусловленное. Правила использования. Поле обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено. Для осуществления платежа на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, администрируемых налоговыми органами, поле содержит приведенную ниже информацию, структурированную посредством идентификаторов, заключенных в слэши «/». Поле разбивается на подполя. Каждое подполе имеет свой идентификатор и имеет строгое соответствие с полем расчетного документа Банка России. Внутри подполя используются следующие идентификаторы подполей и кодовые последовательности: /N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России Формат 20!n (Код бюджетной классификации) /N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России Формат 11n (Код ОКТМО) /N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России Формат 2!с (Основание налогового платежа) 17 /N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России Формат 2!с.2!n.4!n (Показатель налогового периода) /N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России Формат 15х (Номер налогового документа) /N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России Формат 2!n.2!n.4!n (Дата налогового документа) /N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России Формат 2!с (Тип налогового платежа) Для осуществления таможенных и иных платежей от внешнеэкономической деятельности поле содержит приведенную ниже информацию, структурированную посредством кодов, заключенных в слэши «/». /N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России Формат 20!n (Код бюджетной классификации) /N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России Формат 11n (Код ОКТМО) /N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России Формат 2!с (Основание платежа) /N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России Формат 10х (Код таможенного органа) /N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России Формат 7х (Идентификатор сведений о физическом лице в соответствии с указаниями Минфина РФ) /N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России Формат 2!n.2!n.4!n (Показатель даты документа) /N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России Формат 2!с (Тип платежа) В поле должны присутствовать все подполя. При этом если значение подполей N5 — N10 не определено, то код указывается, а значение обозначается нулем («0»). Для максимально эффективного использования пространства поля последовательность представления подполей должна быть следующей: Строка 1 /N10/значение/N4/значение Строка 2 /N5/значение/N6/значение/N7/значение Строка 3 /N8/значение/N9/значение Пример :77B:/N10/НС/N4/98765432101234567890 /N5/0/N6/ТП/N7/МС.05.2003 /N8/0/N9/12.05.2003 18 5. Правила по заполнению полей МТ202 Область применения МТ202: формат МТ202 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда перевод осуществляется между кредитными организациями без участия клиентов – не являющихся кредитными организациями. 1. Поле 204: Референс операции Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа. Формат поля 16х Использование Обязательное. Правила использования Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+». Пример :20:+PMI715059/526 2. Поле 214:Связанный референс Указывается референс операции, с которой связан данный перевод. Формат поля 16х Использование Обязательное. Правила использования Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри двойной слеш «//». Поле должно содержать ссылку на связанную операцию, которая была бы понятна БанкуБенефициару, например: поле 22 из сообщений МТ300 или МТ320; поле 21 из сообщения МТ202 или МТ400. В случае если перевод не связан с какой-нибудь предыдущей операцией, указывается кодовое слово «NONREF». Пример :21:NONREF 4 Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится. 19 3. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма Поле содержит дату проведения операции с корсчетом, буквенный код валюты (RUB) и сумму операции. Формат поля Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма) Использование Обязательное. Правила использования Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой. Примеры :32A:110425RUB3000000, :32A:110425RUB3000000,00 :32A:110425RUB0,12 4. Поле 52а: Банк-Плательщик Указываются реквизиты Банка-Плательщика (если отличен от Отправителя сообщения). Формат поля Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Примеры № 1, № 3): Опция D [/20x] (Счет) [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование и адрес) Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, превышает 20 знаков (Пример № 2): Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование, адрес, Счет) , где ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве Российской Федерации по налогами сборам; КИО – код иностранной организации, зарегистрированной в Министерстве Российской Федерации по налогам и сборам; КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика (в соответствии со свидетельством о постановке на учет в налоговом органе). Использование Необязательное. Правила использования Варианты указания ИНН/КИО: ИНН - 10!n 20 КИО – 5!n Указание адреса Банка-Плательщика является необязательным, при наличии отделяется от наименования запятой. Не допускается указание в данном поле BIC-кода. Пример № 1 :52D:/30302810600000000541 ИНН1236549871 ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РОССИИ, Г.ПЕРМЬ Пример № 2 :52D:MONEYBANK СЧ.LV23500400000451732500 Пример № 3 :52D:/900386257002 БРОКБИЗНЕСБАНК, Г. КИЕВ 5. Поле 53B: Корреспондент отправителя Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций. Формат поля Опция B [/D]/20!n (Счет) Использование Обязательное. Пример :53B:/30109810600000000541 6. Поле 54а: Корреспондент получателя Поле 54а не используется, зарезервировано для будущего использования. 7. Поле 56а: Банк-посредник Указываются реквизиты финансовой организации, выступающей посредником между Получателем сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком Бенефициара. Формат поля Указаны реквизиты Банка посредника в расчетной системе Банка России: Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны) 4*35x (Наименование и местонахождение) , где RU – Идентификатор платежной системы Банка России; 9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ; 21 20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России. Использование Необязательное. Правила использования При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а. Не допускается указание в данном поле BIC-кода. Пример :56D://RU046577870.30101810100000000870 ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ Г.ЕКАТЕРИНБУРГ 8. Поле 57а: Банк бенефициара Указывается финансовая организация, обслуживающая счет БанкаБенефициара. Формат поля Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4): Опция D /20!n (Счет) 4*35x (Наименование) Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3): Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны) 4*35x (Наименование и местонахождение) , где RU – Идентификатор платежной системы Банка России; 9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ; 20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России. Использование Необязательное. Правила использования В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»). . Указание местонахождения Банка бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. В случае если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России, корреспондентский счет не указывается (Пример №3). Не допускается указание в данном поле BIC-кода и указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, отсутствующего в данных «Справочника БИК РФ», а также любой другой дополнительной информации. Указанная в подполе информация, отличная от наименования и местонахождения Банка бенефициара, не подлежит дальнейшей передаче. Пример № 1 :57D:/30109810600000000005 АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Пример № 2 :57D://RU044525225.30101810400000000225 22 ОАО СБЕРБАНК РОССИИ, Г. МОСКВА Пример № 3 :57D://RU044583001 ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКВА, Г.МОСКВА 705 Пример № 4 :57D:/30301810800000001550 ФИЛИАЛ НОВОСИБИРСКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК, Г.НОВОСИБИРСК 9. Поле 58а: Банк-Бенефициар Указываются реквизиты кредитной организации, являющейся конечным получателем денежных средств. Формат поля Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1): Опция D [/20x] (Счет) [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование и адрес) Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2): Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП) 3*35x (Наименование, адрес, Счет) , где ИНН – идентификационных номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве Российской Федерации по налогам и сборам; КИО – код иностранной организации, зарегистрированной в Министерстве Российской Федерации по налогам и сборам; КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика (в соответствии со свидетельством о постановке на учет в налоговом органе). Использование Обязательное. Правила использования Указание адреса Банка-Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. Счет Банка Бенефициара может не указываться при оформлении платежа для пополнения корреспондентского счета, открытого в расчетном подразделении Банка России (Пример №3). Не допускается указание в данном поле BIC-кода. Варианты указания ИНН или КИО: ИНН - 10!n КИО – 5!n При заполненном поле 56а суммарное количество символов в полях 57а и 58а не должно превышать 160 символов Пример №1 :58D:/30109810400000000162 ИНН7707083893 23 ЗАО МДМ БАНК,Г. МОСКВА Пример №2 :58D:MONEYBANK СЧ. LV23500400000451732500 Пример №3 :58D:ИНН1236549871 ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ, Г.ПЕРМЬ 10. Поле 72: Информация Отправителя Получателю Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу. Формат поля Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом Российской Федерации /RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст) /NZP/’(VO5!n)’19х (Структурированный формат – Свободный текст) 4*35 (Структурированный формат - Свободный текст) Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом Российской Федерации /RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст) /NZP/[’(VO5!n)’]19х (Структурированный формат – Свободный текст) 4*35 (Структурированный формат - Свободный текст) ,где VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012. Использование Обязательное. Правила использования. Используются следующие Коды: /RPP/- Реквизиты расчетного документа первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю); второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД; третье подполе 1!n - очередность платежа 5; четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - ELEK, BESP6. /UIP/ - Уникальный Идентификатор Платежа Формат /UIP/25х Соответствует полю 22 «Код» расчетного документа Банка России. Указывается в случаях его присвоения получателем средств. Уникальный идентификатор платежа доводится получателем средств до плательщика в соответствии с договором. В соответствии со статьей 855 ГК РФ. Для осуществления электронных расчетов через расчетную систему Банка России проставляется - ELEK, для осуществления расчетов по системе банковских электронных срочных платежей - BESP. 5 6 24 /NZP/ - Назначение платежа. Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору. Объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков. /REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»). Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//». Примеры: Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Отправителя сообщения: :72:/RPP/011.070116.5.ELEK /NZP/’(VO02020)’ FOREKSNAa SDELKA Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Получателя сообщения: :72:/RPP/011.070116.5.ELEK /NZP/{VO02020}ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА 25 Приложение № 1 Примеры заполнения сообщений МТ103/МТ202 Сообщения МТ 103 Пример № 1 Пример № 2 :20:+PMI871559/52 :23B:CRED :32A:110210RUB5000,00 :50K:/40702810500000000012 ИНН7744001258.КПП980678956 ЛТД ПРЕМИЕРИ :53B:/30109810600000000541 :57D://RU044525921.30101810500000000921 ЗАО КОНВЕРСБАНК Г.МОСКВА :59:/40503810240261023028 ИНН7707294809.KПП770701001 МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ :70:ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ № 543-2 :71A:OUR :72:/RPP/526.070210.5.ELEK :20:+3057.561551 :23B:CRED :32A:110210RUB17000,01 :50K:MONEYBOOKERS LTD. DE23500400000451732500 :53B:/30111810070000005600 :57D:/30301810800000001550 ФИЛИАЛ НОВОСИБИРСКИЙ ОАО АЛЬФАБАНК Г.НОВОСИБИРСК :59:/40703810240261023028 ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС :70:{VO10040} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ N 452-6 :71A:OUR :72:/RPP/26.070210.5.BESP /NZP/ЗА КОНДИЦИОНЕРЫ БЕЗ НДС Сообщения МТ 202 Пример № 1 Пример № 2 :20:+50805 :21:NONREF :32A:110116RUB25000,71 :52D:AMSTERDAM TRADE BANK N.V., AMSTERDAM LV33ОCBА0003556914859 :53B:/30111810000000004002 :57D://RU044525225.30101810500000000225 ОАО СБЕРБАНК РОССИИ Г.МОСКВА :58D:/30111810400000000162 ОАО БЕЛИНВЕСТБАНК :72:/RPP/011.070116.5.BESP /NZP/{VO60081} ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА :20:+305/610 :21:NONREF :32A:110201RUB5500000, :53B:/30111810000000004002 :58D:/47422810100000001261 OAO АLXFА-BANK :72:/RPP/11.070201.5.ELEK /NZP/{VO80010} VOZVRAT MBK 26