Страховое дело_Адонин_ВШЭ итог_13_05_2011 (2012)

Правительство Российской Федерации
Государственное образовательное бюджетное учреждение высшего
профессионального образования
«ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ –
ВЫСШАЯ ШКОЛА ЭКОНОМИКИ»
Факультет мировой экономики и мировой политики
Программа дисциплины
СТРАХОВОЕ ДЕЛО
ДЛЯ СПЕЦИАЛЬНОСТИ 080102.65 «МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА»
ПОДГОТОВКИ БАКАЛАВРА
АВТОР: А. С. АДОНИН (Aadonin@hse.ru)
ОДОБРЕНА НА ЗАСЕДАНИИ
РЕКОМЕНДОВАНА СЕКЦИЕЙ УМС
«КОНКРЕТНАЯ ЭКОНОМИКА»
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
СМИРНОВ С.Н.
КАФЕДРЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ И
СТРАХОВАНИЯ
ЗАВ. КАФЕДРОЙ СМИРНОВ С.Н.
________________
_______________
«______» _____________________ 200
Г.
«_______» ________________200
УТВЕРЖДЕНА УС ФАКУЛЬТЕТА
ЭКОНОМИКИ
УЧЕНЫЙ СЕКРЕТАРЬ
_________________
«______» ____________________ 200
Г.
МОСКВА 2009
Г.
1.ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА.
АВТОР ПРОГРАММЫ – к.э.н., доцент Адонин Александр Сергеевич
Аннотация.
Курс «Страховое дело» рассчитан на один модуль и читается на 4 курсе
факультета Мировой экономики и мировой политики для ряда специализаций.
Целью учебного курса является подготовка, на уровне стандартов высшего
профессионального образования, специалистов, способных эффективно работать в
различных отраслях народного хозяйства в условиях рыночных отношений, способных
обеспечить
защиту
собственных
имущественных
интересов
и
корпоративных
имущественных интересов работодателя посредством страхования.
Практическим результатом прохождения курса «Страховое дело» является знание
основных категорий страховой практики, понимание сущности и принципов страхования, а
также его особенностей в разрезе отдельных видов страхования. Также практическим
результатом
должна
стать
новая
выработанная
модель
мышления,
которая
в
дальнейшем позволит студенту использовать на высоком профессиональном уровне
страхование, как инструмент для решения бытовых и хозяйственно-производственных
задач.
В рамках настоящего курса слушатели получат знания по истории и теории
страхования, по вопросам регулирования страхового дела, финансовым и экономическим
основам
страховой
деятельности.
Слушатели
узнают
состояние
современного
российского и мирового рынка, ознакомятся с характеристиками основных видов личного
и имущественного страхования, а также получат представление об отдельных аспектах
организации страхового бизнеса.
Значимость
курса «Страховое
дело» определяется социальной
важностью
института страхования в современных экономических условиях для государства,
хозяйствующих субъектов и граждан, а также неизбежным дальнейшим развитием
страховых отношений в нашем обществе.
Задачами
учебного
курса
являются
передача
слушателям
знаний
по
теоретическим и практическим аспектам страхования, которые позволят:
Сформировать понимание:

социальной и экономической роли страхования в современном обществе;

важности страхования как инструмента управления рисками и неотъемлемого
элемента большинства систем риск-менеджмента;
2

специфики страхового предпринимательства;

современных тенденций развития страхового рынка и влияние этого процесса
на экономику России.
Иметь представление:

о механизме работы страховой компании (основных бизнес-процессах);

о
принципах
и
основных
тенденциях
развития
российского
страхового
предпринимательства;

об основных проблемах и направлениях развития современного страхового
рынка.
Знать:

историю развития страхования;

базисные понятия теории и практики страхования;

экономическую сущность страхования;

юридические
основы
страхования
и
систему
регулирования
страховой
деятельности;

математические, статистические, актуарные основы страхования;

методики расчета страховых тарифов и особенности ценообразования в
страховании;

механизм формирования финансового результата деятельности страховой
организации и основы обеспечения платежеспособности страховой компании;

основы личного и имущественного страхования в разрезе отдельных видов;

сущность, задачи и методы обеспечения перестраховочной защиты;

основные понятия и категории страхового предпринимательства;

современное
состояние,
основных
участников
российского
и
мирового
страховых рынков.
Уметь:

использовать знания по страховому законодательству, теории и видам
страхования
имущественных
для
формирования
интересов
и
страховой
корпоративных
защиты
имущественных
собственных
интересов
работодателя, а также для защиты своих потребительских прав;
Структура курса.
Изучение курса предусматривает наличие лекционных занятий, проведение
семинаров и самостоятельную работу. Кроме того в рамках прохождения курса
предусмотрено написание эссе по страховой тематике.
3
2.ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН ДИСЦИПЛИНЫ.
Аудиторные часы
Всего,
час
Лекции
Семинары
Самостоятельная работа
№
Наименование разделов и тем
1.
История страхования и современное
состояние страхового рынка
6
1
1
4
2.
Теоретические основы страховой
деятельности
9
2
1
6
3.
Регулирование страховой
деятельности
10
2
2
6
4.
Экономика и финансовые
результаты страховой деятельности
10
2
2
6
5.
Сострахование и перестрахование
3
1
0
2
6.
Организация страхового бизнеса
15
3
2
10
7.
Личное страхование
15
3
2
10
8.
Страхование имущества
15
3
2
10
9.
Страхование гражданской
ответственности
12
2
2
8
10.
Мировой страховой рынок
13
1
2
10
108
20
16
72
Итого:
3. ЛИТЕРАТУРА.
Основная литература:
1.
Интегрированный риск-менеджмент: Учебник / А.А. Кудрявцев; СПбГУ, экон.
факультет. – М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2010. – 655с.
2.
Краткий курс истории страхования / Журавин С.Г. – М.: «АНКИЛ», 2005. – 112 с.
3.
Курс экономической статистики для страховщиков: Учебник для ВУЗов / А.Е.
Суринов. – М.: Статистика России, 2007. – 373с.
4.
Основы страховой математики: Учебное пособие для ВУЗов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА,
2004. – 400с.
5.
Основы экономики страховой организации по рисковым видам страхования /
Чернова Г.В. – СПб.: Питер, 2005 – 240с.
6.
Страхование внешнеэкономической деятельности: Учебное пособие / А.П.
Рудаков. – М.: ИД «АТИСО», 2008. – 288с.
7.
Страхование внешнеэкономической деятельности: учеб. пособие для студентов
ВУЗов / Ю.Т. Ахвледиани. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 255с.
4
8.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист»,
2008. – 827с.
9.
Страхование. Практикум: учеб. пособие / Н.Н.Никулина, С.В. Березина. – М.:
ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 271с.
10. Страхование: Учеб. пособие / В. Б. Гомелля. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.:
Маркет ДС, 2006. – 488с.
11. Страхование: учебное пособие. - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. - Москва:
ИНФРА-М, 2006 -312с.
12. Страхование жизни. / А.Л. Лельчук. – М.: «Анкил», 2010. – 456с.
13. Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.1.
Основы страхования / под ред. О.И. Крюгер. – М.: Экономистъ, 2004. – 447с.
14. Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.2.
Виды страхования / под ред. Т.А. Федоровой. – М.: Экономистъ, 2004. – 606с.
15. Страховое дело: учебное пособие и практикум. / Адонин А.С., Архипов А.П. Москва: МЭСИ, 2008 - 424с.
16. Страховое право: учебник под ред. д.э.н. проф. Шахова В.В., д.э.н, проф.
Григорьева В.Н. д.э.н. Архипова А.П. – Москва: Закон и право, 2007 - 335 с.
17. Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. –
2003. – 704с.
18. Финансовый менеджмент страховой организации: учеб. пос./Н.Н. Никулина, С.В.
Березина. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008 – 431с.
19. Insurance: Principles and Practice. Compiled by David Bland. – The Chartered
Insurance Institute, Great Britain, 1993 – 416р.
20. The Professional Risk Managers’ Handbook. A Comprehensive Guide to Current
Theory and Best Practices. Edited by Carol Alexander and Elizabeth Sheedy.
Introduced by David R. Koenig - The Professional Risk Managers’ International
Association. 2004. – 385р.
21. Risk Management for Insurers. Edited By René Doff. 2007. – 204р.
Дополнительная литература:
1.
Актуальные вопросы пенсионного обеспечения / С.В. Бровчак; Нац. Исслед. Ун-т
«Высшая школа экономики». – М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2011. –
72с.
2.
Андеррайтинг в страховании: учеб. пос./А.П. Архипов – М.:ЮНИТИ. – 2007. – 240с.
5
3.
Морское страхование. Теория и практика: Учебник. – М.: РосКонсульт, 2001. –
448с.
4.
Основы экономии страхования. / К.Г. Воблый. – М.: ИЦ «АНКИЛ». – 1995. – 228с.
5.
Раздумья о страховании. / Е.В. Коломин – М.: ИД «Страховое ревю», 2006. – 384с.
6.
Реинжиниринг во имя клиента. – Николенко Н.П. - Москва: ИД Страховое ревю,
2003 – 178 с.
7.
Риски строительства и монтажа. / Рыжкин И.И. – М.: «АНКИЛ», 2006. – 248с.
8.
Страхование: задачи и решения: Учебно-практическое пособие. – М.: ИД «АльфаПресс», 2008. – 208с.
9.
Страхование технических рисков. / И.И. Рыжкин – М.: Издательство «АльфаПресс», 2010. – 480с.
10. Страховое мошенничество и методы борьбы с ним: учебно-практическое пособие
- Алгазин А.И., Галагуза Н.Ф., Ларичев В.Д. - Москва: ДЕЛО, 2003 - 512 с.
11. Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил,
2005 – 832 с.
12. Страховой менеджмент: управление деятельностью страховой компании. Е.А.
Кургин – М.: РКонсульт, 2005. – 304с.
13. Управление страховым бизнесом: учеб. пос./А.П. Архипов. – М.: Магистр, 2009. –
317с.
14. Финансовая устойчивость страховых организаций: теория, модели и методы
управления рисками. – Екатеринбург: Издательство Урал. гос. экон. Ун-та, 2006. –
207с.
15. Страховой менеджмент: учеб. пособие для студентов ВУЗов / Н.Н. Никулина, Н.Д.
Эриашвили. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. – 703с.
16. Incoterms 2010: ICC Rules for the Use of Domestic and International Trade Terms /
ICC Russia. 2010 – 274p.
17. Reinsurance Law (October 2010 Edition) by John S. Diaconis and Douglas W
Hammond. Practising Law Institute; Lslf edition (October 1, 2010),. – 341 р.
18. Risk management and insurance. James S. Trieschmann, Robert E. Hoyt, David W.
Sommer. Thomson/South-Western, 2005. – 512 p.
19. Rubin, Harvey W. Dictionary of insurance terms. Barron’s Educational Series; 2008. –
592 p.
20. The introduction to reinsurance. Swiss Re (http://fa2f2.voila.net/intro_reinsurance.pdf)
Нормативные документы
6
1.
Гражданский кодекс РФ от 30.11.94г. № 51-ФЗ (с последующими изменениями и
дополнениями).
2.
Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ
(с последующими изменениями и дополнениями).
3.
Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 N 117-ФЗ
(с последующими изменениями и дополнениями).
4.
Федеральный закон РФ «Об организации страхового дела в Российской
Федерации» от 27.11.92г. № 4015-1-ФЗ (с последующими изменениями и
дополнениями).
5.
Федеральный закон "О взаимном страховании" от 29.11.2007 N 286-ФЗ (с
последующими изменениями и дополнениями).
6.
Федеральный закон «О страховании банковских вкладов» от 23.12.2003 N 177-ФЗ
(с последующими изменениями и дополнениями).
7.
Федеральный
закон
«Об
обязательном
страховании
гражданской
ответственности владельцев транспортных средств» от 25.04.2002 N 40-ФЗ (с
последующими изменениями и дополнениями).
8.
Положение о порядке расчета страховщиками нормативного соотношения
активов и принятых ими страховых обязательств, утв. Приказом Минфина России
от 2.11.2001 г. № 90н. (с последующими изменениями и дополнениями).
9.
Правила формирования страховых резервов по страхованию иному, чем
страхование жизни», утв. Приказом Минфина России от 11.06.2002 г. № 51н (с
последующими изменениями и дополнениями).
10. Порядок формирования страховых резервов по страхованию жизни,
утв.
Приказом Минфина России от 09.04.09 №32н (с последующими изменениями и
дополнениями).
11. Правила размещения страховщиками страховых резервов, утв.
утв. Приказом
Минфина России от 08.08.2005 № 100н (с последующими изменениями и
дополнениями).
Периодические издания:
1.
Журнал: "Страховое дело" (http://www.library.ankil.ru)
2.
Журнал "Страховое право" (http://www.library.ankil.ru)
3.
Журнал "Финансы" (http://www.finance-journal.ru)
7
4.
Журнал «Управление в страховой компании» (http://www.reglament.net/ins/mng)
5.
Журнал «Страховой бизнес» (http://www.insurebiz.ru)
6.
Журнал «Организация продаж страховых продуктов» ( http://www.reglament.net/ins/
prod)
ИНТЕРНЕТ-РЕСУРСЫ
1.
http://www.allinsurance.ru.
Страхование в России.
2.
http://www.insur-today.ru.
Страхование сегодня.
3.
http://www.znay.ru/
Популярный сайт «Знай страхование».
4.
http://www.ins-union.ru.
Всероссийский союз страховщиков.
5.
http://www.autoins.ru.
Российский союз автостраховщиков.
6.
http://www.ankil.ru/ibs.
Школа страхового бизнеса МГИМО.
7.
http://www.minfin.ru.
Официальный сайт Минфина РФ.
8.
http://www.fssn.ru/www/site.nsf
Официальный сайт ФССН РФ
9.
http://www.mosnalog.ru/index.asp.
Официальный сайт МНС РФ.
10. http://www.rospotrebnadzor.ru
Официальный сайт Роспотребнадзора РФ
11. http://www.ins-forum.ru.
Страховой форум
12. http://www.insur-today.ru/forum.
Страховой форум
13. http://www.zastrahovano.ru/forums.
Страховой форум
14. http://www.ins-forum.ru.
Страховой форум РСА
15. http://uf.catalog.fcla.edu/uf.jsp
University of Florida Libraries (catalog)1
16. Сайты страховых компаний
17. Сайты страховых брокеров
Каталог книг и публикаций по вопросам страхования (более 75 тыс. наименований по ключевому слову «insurance»),
часть из которых находится в открытом доступе в формате электронных книг или PDFформате.
1
8
4.ФОРМЫ КОНТРОЛЯ.
Допуск к итоговому контрольному мероприятию складывается из следующих
компонентов:
1) Посещаемость = 0,3. Учитывается каждое посещение лекций (Опос)
2) Промежуточный контроль =0,7 (Опр). Осуществляется посредством:
a. Выполнения контрольных мероприятий на семинарских занятиях (0,5).
b. Написание эссе (0,2).
Оценка за эссе складывается из следующих
составляющих:
 Оформление =0,1 (Ооф) ;
 Содержательная
часть
контрольной
работы:
качество
аналитических
построений, наличие личных суждений, логичность =0,5 (Ос.ч.э);
 Продемонстрированный на защите уровень знаний =0,4 (Озащ).
Опр = Ооф*0,1+Ос.ч.э*0,5+Озащ*0,4
Слушатель получает допуск к зачету при Одоп больше 6,5 баллов:
Одоп = Опос*0,3+ Опр*0,7
Итоговый зачёт проводится в присутствии преподавателя и предполагает
выполнение
тестового
задания.
Возможны
дополнительные
устные
вопросы
преподавателя. Вопросы составляются с учётом материала пройденного в течение всего
курса. Время, отводимое на проведение контрольного мероприятия (максимум) 30 минут.
Положительным результатом считается сдача теста на 70 и более процентов.
5. СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ.
Тема 1. История страхования и современное состояние страхового рынка
Возникновение первых форм страховых отношений в Древнем Вавилоне, Египте, в
античный период. Страховые отношения в период феодализма.
Страхование в Средневековой Европе. Зарождение и становление коммерческого
страхования. Развитие страхования в XIV – XIX в.в. Особенности развития страхования в
ХХ в. Современный страховой рынок и основные тенденции его развития.
Обеспечение страховой защиты в Древней Руси. Развитие страхования в России в
XIII – XIX в.в., начале ХХ в. Советский период в страховании.
Современный этап развития страхования в Российской Федерации. Российский
страховой рынок, его структура, участники, основные тенденции развития. Деятельность
иностранных страховщиков в России.
9
Важнейшие цели и задачи развития национальной системы страхования.
Литература основная:
1.
Краткий курс истории страхования / Журавин С.Г. – М.: «АНКИЛ», 2005. – 112 с. (гл. 1-7).
2.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с. (гл. 1.)
3.
Страхование: Учеб.пособие / В. Б. Гомелля. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488с. (гл. 10-13)
4.
Страхование: учебное пособие. - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. - Москва: ИНФРА-М, 2006 -312с. (гл. 2)
5.
Страховое дело: учебное пособие и практикум. / Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с. (гл. 1)
Литература дополнительная:
1.
Основы экономии страхования. / К.Г. Воблый. – М.: ИЦ «АНКИЛ». – 1995. – 228с.
2.
Раздумья о страховании. / Е.В. Коломин – М.: ИД «Страховое ревю», 2006. – 384с.
3.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832с.
Тема 2. Теоретические основы страховой деятельности
Экономическая сущность страхования. Понятие страхования как особой формы
экономических отношений и финансовых услуг. Необходимость страхования в связи с
рисковым
характером
обеспечением
личной
и
непрерывности
общественной
общественного
жизни,
предпринимательства,
производства.
Цели
и
функции
страхования. Роль страхования в экономике и социальное значение страхования.
Страховой
фонд.
Теории
страхового
фонда
и
формы
его
организации.
Самострахование. Страховая деятельность как часть системы перераспределения риска
и финансовых потоков. Отличие страхования от других видов финансовых отношений.
Сущность и свойства страховой услуги. Страховой продукт, продуктовая линейка.
Классификация страхования. Коммерческое (взаимное) и социальное страхование.
Риск как основная категория страхования. Определение и классификация рисков.
Риски спекулятивные и чистые (страховые). Происхождение рисков. Объективные
факторы
увеличения
рисков
по
мере
развития
технологической
цивилизации.
Неизбежность рисков в предпринимательской деятельности. Оценка рисков. Управление
рисками. Страхование как один из методов управления рисками.
Литература основная:
1.
Интегрированный риск-менеджмент: Учебник / А.А. Кудрявцев; СПбГУ, экон. факультет. – М.: ЗАО
«Издательство «Экономика», 2010. – 655с. (гл. 1-20)
2.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с. (гл. 1.)
3.
Страхование: Учеб. пособие / В. Б. Гомелля. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488с. (гл. 10-13)
4.
Страхование: учебное пособие. - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. - Москва: ИНФРА-М, 2006 -312с. (гл. 2)
5.
Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.1. Основы страхования / под
ред. О.И. Крюгер. – М.: Экономистъ, 2004. – 447с. (гл. 2)
6.
Страховое дело: учебное пособие и практикум / Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с. (гл. 1)
7.
Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. – 704с. (гл. 1-4, 7-8).
10
8.
Insurance: Principles and Practice. Compiled by David Bland. – The Chartered Insurance Institute, Great Britain, 1993
– 416 р. (ch. 1, 2, 8)
9.
The Professional Risk Managers’ Handbook. A Comprehensive Guide to Current Theory and Best Practices. Edited by
Carol Alexander and Elizabeth Sheedy. Introduced by David R. Koenig - The Professional Risk Managers’ International
Association. 2004. – 385р. (section I)
10. Risk Management for Insurers. Edited By René Doff. 2007. – 204р. (ch. 3-5)
Литература дополнительная:
1.
Основы экономии страхования. / К.Г. Воблый. – М.: ИЦ «АНКИЛ». – 1995. – 228с.
2.
Основы экономики страховой организации по рисковым видам страхования / Чернова Г.В. – СПб.: Питер, 2005
– 240с.
3.
Раздумья о страховании. / Е.В. Коломин – М.: ИД «Страховое ревю», 2006. – 384с.
4.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
5.
Управление страховым бизнесом: учеб. пос./А.П. Архипов. – М.: Магистр, 2009. – 317с.
6.
Risk management and insurance. James S. Trieschmann, Robert E. Hoyt, David W. Sommer. Thomson/SouthWestern, 2005. – 512 p.
7.
Rubin, Harvey W. Dictionary of insurance terms. Barron’s Educational Series; 2008. – 592 p.
Тема 3. Регулирование страховой деятельности
Система страхового регулирования страховой деятельности.
Гражданское и налоговое право. Специальное
страховое
законодательство и
сопутствующие законы. Нормативные правительственные и ведомственные акты.
Внутренняя
документация
страховщика.
Правила
страхования.
Договор
страхования, заявление о страховании, страховой полис, страховой акт.
Налогообложение страхователей и страховщиков.
Органы государственного регулирования страховой деятельности. Лицензирование
страховой деятельности.
Защита прав потребителя страховых услуг.
Антимонопольное законодательство в страховой сфере.
Краткая характеристика законодательства зарубежных стран.
Литература основная:
1.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с. (гл. 8-10)
2.
Страхование: Учеб. пособие / В. Б. Гомелля. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488с. (гл. 15)
3.
Страхование: учебное пособие - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. - Москва: ИНФРА-М, 2006 -312с. (гл. 4-5)
4.
Страховое дело: учебное пособие – Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 – 424с. (гл. 2)
5.
Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.1. Основы страхования / под
ред. О.И. Крюгер. – М.: Экономистъ, 2004. – 447с. (гл. 4)
6.
Страховое право: учебник под ред. д.э.н. проф. Шахова В.В., д.э.н., проф. Григорьева В.Н. д.э.н. Архипова А.П.
– Москва: Закон и право, 2007 - 335 с. (гл. 2-7)
7.
Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. –704с. (гл. 15-18, 23, 40)
8.
Финансовый менеджмент страховой организации: учеб. пос./Н.Н. Никулина, С.В. Березина. – М.: ЮНИТИДАНА, 2008 – 431с. (гл. 9)
11
Литература дополнительная:
1.
Андеррайтинг в страховании: учеб. пос./А.П. Архипов – М.:ЮНИТИ. – 2007. – 240с.
2.
Основы экономии страхования. / К.Г. Воблый. – М.: ИЦ «АНКИЛ». – 1995. – 228с.
3.
Страховое мошенничество и методы борьбы с ним: учебно-практическое пособие - Алгазин А.И., Галагуза Н.Ф.,
Ларичев В.Д. - Москва: ДЕЛО, 2003 - 512 с.
4.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
5.
Управление страховым бизнесом: учеб. пос./А.П. Архипов. – М.: Магистр, 2009. – 317с.
6.
Rubin, Harvey W. Dictionary of insurance terms. Barron’s Educational Series; 2008. – 592 p.
Тема 4. Экономика и финансовые результаты страховой деятельности
Понятие, сущность и задачи актуарных расчетов. Страховые актуарии.
Понятие страхового тарифа. Структура страхового тарифа. Страховой тариф как
цена страховой услуги. Цена страховой услуги и её стоимость.
Основные методы расчета страховых тарифов в накопительном страховании жизни
и других видах (рисковых) страхования.
Понятие страховых резервов. Классификация страховых резервов. Формирование
страховых резервов в страховании жизни. Формирование страховых резервов в видах
страхования иных, чем страхование жизни. Инвестирование страховых резервов.
Доходы и расходы страховой компании. Определение финансового результата
деятельности страховой компании.
Платежеспособность страховой компании. Нормативное соотношение активов и
обязательств страховщика (маржа платежеспособности).
Литература основная:
1.
Курс экономической статистики для страховщиков: Учебник для ВУЗов / А.Е. Суринов. – М.: Статистика России,
2007. – 373с. (гл. 2)
2.
Основы страховой математики: Учебное пособие для ВУЗов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. – 400с. (гл. 2)
3.
Основы экономики страховой организации по рисковым видам страхования / Чернова Г.В. – СПб.: Питер, 2005
– 240с. (гл. 3-12)
4.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с. (гл. 25-26, 29-33)
5.
Страхование. Практикум: учеб. пособие/ Н.Н.Никулина, С.В. Березина.–М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008.– 271с. (гл. 5-6)
6.
Страхование: Учеб. пособие / В. Б. Гомелля. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488с. (гл. 20-22)
7.
Страхование: учебное пособие - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. - Москва: ИНФРА-М, 2006 -312с. (гл. 11, 13)
8.
Страхование жизни. / А.Л. Лельчук. – М.: «Анкил», 2010. – 456с. (гл. 15-19)
9.
Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.1. Основы страхования / под
ред. О.И. Крюгер. – М.: Экономистъ, 2004. – 447с. (гл. 8-9)
10. Страховое дело: учебное пособие – Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с. (гл. 3)
11. Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. – 704с. (гл. 19-22)
12. Финансовый менеджмент страховой организации: учеб. пос./Н.Н. Никулина, С.В. Березина. – М.: ЮНИТИДАНА, 2008 – 431с. (гл. 2, 5-8, 11)
13. Risk Management for Insurers. Edited By René Doff. 2007. – 204р. (ch. 6-8)
12
Литература дополнительная:
1.
Андеррайтинг в страховании: учеб. пос./А.П. Архипов – М.:ЮНИТИ. – 2007. – 240с.
2.
Основы экономии страхования. / К.Г. Воблый. – М.: ИЦ «АНКИЛ». – 1995. – 228с.
3.
Страхование: задачи и решения: Учебно-практическое пособие. – М.: ИД «Альфа-Пресс», 2008. – 208с.
4.
Страховой менеджмент: учеб. пособие для студентов ВУЗов / Н.Н. Никулина, Н.Д. Эриашвили. – М.: ЮНИТИДАНА, 2011. – 703с.
5.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
6.
Управление страховым бизнесом: учеб. пос./А.П. Архипов. – М.: Магистр, 2009. – 317с.
7.
Финансовая устойчивость страховых организаций: теория, модели и методы управления рисками. –
Екатеринбург: Издательство Урал. гос. экон. Ун-та, 2006. – 207с.
8.
Rubin, Harvey W. Dictionary of insurance terms. Barron’s Educational Series; 2008. – 592 p.
Тема 5. Сострахование и перестрахование
Необходимость управления рисками страховой компании. Технический риск
страховщика.
Понятие, сущность и механизм сострахования. Страховые пулы.
Перестрахование – понятие, его сущность и механизм. Основные понятия и
термины в перестраховании. История и современное состояние рынка перестрахования.
Классификация перестрахования: по формам, группам и видам перестрахования.
Перестраховочные пулы.
Регулирование перестраховочной деятельности. Документарное сопровождение
перестраховочной деятельности.
Роль сострахования и перестрахования для национального и международного
страхового рынка.
Литература основная:
1.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с. (гл. 27-28)
2.
Страхование. Практикум: учеб. пособие/ Н.Н.Никулина, С.В. Березина. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 271с. (гл. 4)
3.
Страхование: Учеб. пособие / В. Б. Гомелля. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488с. (гл. 31-32)
4.
Страхование: учебное пособие. - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. - Москва: ИНФРА-М, 2006 -312с. (гл. 12)
5.
Страхование жизни. / А.Л. Лельчук. – М.: «Анкил», 2010. – 456с. (гл. 14)
6.
Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.1. Основы страхования / под
ред. О.И. Крюгер. – М.: Экономистъ, 2004. – 447с. (гл. 6)
7.
Страховое дело: учебное пособие и практикум. / Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с. (гл. 8)
8.
Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. – 704с. (34-37)
9.
Insurance: Principles and Practice. Compiled by David Bland. – The Chartered Insurance Institute, Great Britain, 1993
– 416р (ch. 7)
Литература дополнительная:
1.
Андеррайтинг в страховании: учеб. пос./А.П. Архипов – М.:ЮНИТИ. – 2007. – 240с.
2.
Основы экономии страхования. / К.Г. Воблый. – М.: ИЦ «АНКИЛ». – 1995. – 228с.
3.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
13
4.
Страховой менеджмент: управление деятельностью страховой компании. Е.А. Кургин – М.: РКонсульт, 2005. –
304с.
5.
Rubin, Harvey W. Dictionary of insurance terms. Barron’s Educational Series; 2008. – 592 p.
6.
Reinsurance Law (October 2010 Edition) by John S. Diaconis and Douglas W Hammond. Practising Law Institute; Lslf
edition (October 1, 2010),. – 341 р.
7.
The introduction to reinsurance. Swiss Re (http://fa2f2.voila.net/intro_reinsurance.pdf)
Тема 6. Организация страхового бизнеса
Участники и инфраструктура страхового рынка. Организационно-правовые формы
страховых компаний. Организационные структуры страховых компаний.
Внешняя и внутренняя среда страховой компании.
Основные бизнес-процессы страховой компании, их структура и связь. Краткая
характеристика бизнес-процессов страховой компании. Организация, сущность и задачи
страхового маркетинга. Стратегический и оперативный маркетинг. Разработка страховых
продуктов. Продажа страховых продуктов, андеррайтинг и предстраховая экспертиза.
Сопровождение договоров страхования. Урегулирование убытков. Вспомогательные и
технологические бизнес-процессы.
Автоматизация страховых бизнес-процессов.
Общая характеристика страховых посредников.
Защита страхового бизнеса от мошенничества.
Литература основная:
1.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с. (гл. 6-7)
2.
Страхование: учебное пособие. - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. - Москва: ИНФРА-М, 2006 -312с. (гл. 3)
3.
Страхование жизни. / А.Л. Лельчук. – М.: «Анкил», 2010. – 456с. (гл. 3,18)
4.
Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.1. Основы страхования / под
ред. О.И. Крюгер. – М.: Экономистъ, 2004. – 447с. (гл. 3)
5.
Страховое дело: учебное пособие и практикум. / Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с. (гл. 9)
6.
Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. – 704с. (гл. 10-14)
7.
Insurance: Principles and Practice. Compiled by David Bland. – The Chartered Insurance Institute, Great Britain, 1993
– 416р. (ch. 3, 8-10)
Литература дополнительная:
1.
Основы экономии страхования. / К.Г. Воблый. – М.: ИЦ «АНКИЛ». – 1995. – 228с.
2.
Реинжиниринг во имя клиента. – Николенко Н.П. - Москва: ИД Страховое ревю, 2003 – 178 с.
3.
Страховое мошенничество и методы борьбы с ним: учебно-практическое пособие - Алгазин А.И., Галагуза Н.Ф.,
Ларичев В.Д. - Москва: ДЕЛО, 2003 - 512 с.
4.
Страховой менеджмент: учеб. пособие для студентов ВУЗов / Н.Н. Никулина, Н.Д. Эриашвили. – М.: ЮНИТИДАНА, 2011. – 703с.
5.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
6.
Страховой менеджмент: управление деятельностью страховой компании. Е.А. Кургин – М.: РКонсульт, 2005. –
304с.
7.
Управление страховым бизнесом: учеб. пос./А.П. Архипов. – М.: Магистр, 2009. – 317с.
14
8.
Rubin, Harvey W. Dictionary of insurance terms. Barron’s Educational Series; 2008. – 592 p.
Тема 7. Личное страхование
Понятие и общие принципы осуществления личного страхования. Страхование
жизни (рисковое и накопительное). Пенсионное страхование (государственное и
негосударственное). Страхование от несчастных случаев и болезней (обязательное и
добровольное). Медицинское страхование (обязательное и добровольное). Страхование
выезжающих за рубеж. Страхование неотложной помощи.
Обязательное социальное страхование. Обязательное страхование лиц отдельных
профессий: общие характеристики.
Литература основная:
1.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с. (гл. 11-14)
2.
Страхование. Практикум: учеб. пособие/ Н.Н.Никулина, С.В. Березина. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 271с. (гл. 1)
3.
Страхование: Учеб. пособие / В. Б. Гомелля. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488с. (гл. 26-27)
4.
Страхование: учебное пособие. - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. – Москва: ИНФРА-М, 2006 – 312с. (гл. 6)
5.
Страхование жизни. / А.Л. Лельчук. – М.: «Анкил», 2010. – 456с. (гл. 1-13)
6.
Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.2. Виды страхования / под ред.
Т.А. Федоровой. – М.: Экономистъ, 2004. – 606с. (гл. 8-10)
7.
Страховое дело: учебное пособие и практикум. / Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с. (гл. 4)
8.
Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. – 704с. (гл. 24-26)
9.
Insurance: Principles and Practice. Compiled by David Bland. – The Chartered Insurance Institute, Great Britain, 1993
– 416р. (ch. 6)
Литература дополнительная:
1.
Актуальные вопросы пенсионного обеспечения / С.В. Бровчак; Нац. Исслед. Ун-т «Высшая школа экономики». –
М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2011. – 72с.
2.
Андеррайтинг в страховании: учеб. пос./А.П. Архипов – М.:ЮНИТИ. – 2007. – 240с.
3.
Основы экономии страхования. / К.Г. Воблый. – М.: ИЦ «АНКИЛ». – 1995. – 228с.
4.
Страхование: задачи и решения: Учебно-практическое пособие. – М.: ИД «Альфа-Пресс», 2008. – 208с.
5.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
6.
Страховой менеджмент: управление деятельностью страховой компании. Е.А. Кургин – М.: РКонсульт, 2005. –
304с.
7.
Rubin, Harvey W. Dictionary of insurance terms. Barron’s Educational Series; 2008. – 592 p.
Тема 8. Страхование имущества
Понятие
и
общие
принципы
осуществления
имущественного
страхования.
Страхование (огневое) недвижимого (жилья) и домашнего имущества (коммерческое и
муниципальное). Титульное и ипотечное страхование. Страхование автотранспортных
средств. Морское, авиационное и ракетно-космическое страхование. Страхование
трубопроводного транспорта. Страхование грузов. Сельскохозяйственное страхование.
15
Страхование технических рисков (машин от поломок, строительно-монтажных рисков,
электронного оборудования).
Страхование предпринимательских рисков (страхование кредитов, страхование от
перерыва
в
производственной
деятельности).
Страхование
банковских
рисков.
Страхование рисков, связанных с осуществлением ВЭД (страхование экспортных
кредитов, страхование политических рисков).
Литература основная:
1.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с. (гл. 15-23)
2.
Страхование. Практикум: учеб. пособие / Н.Н.Никулина, С.В. Березина. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. –271с. (гл. 2)
3.
Страхование: Учеб. пособие / В. Б. Гомелля. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488с. (гл. 24-25)
4.
Страхование: учебное пособие. - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. – Москва: ИНФРА-М, 2006 – 312с. (гл. 7)
5.
Страхование внешнеэкономической деятельности: учеб. пособие для студентов ВУЗов / Ю.Т. Ахвледиани. – М.:
ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 255с. (гл. 3)
6.
Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.2. Виды страхования / под ред.
Т.А. Федоровой. – М.: Экономистъ, 2004. – 606с. (гл. 1-6, 12)
7.
Страховое дело: учеб. пособие и практикум. / Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с. (гл. 5, 7)
8.
Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. – 704с. (27-29, 33)
9.
Insurance: Principles and Practice. Compiled by David Bland. – The Chartered Insurance Institute, Great Britain, 1993
– 416р. (ch. 4)
Литература дополнительная:
1.
Андеррайтинг в страховании: учеб. пос./А.П. Архипов – М.:ЮНИТИ. – 2007. – 240с.
2.
Морское страхование. Теория и практика: Учебник. – М.: РосКонсульт, 2001. – 448с.
3.
Основы экономии страхования. / К.Г. Воблый. – М.: ИЦ «АНКИЛ». – 1995. – 228с.
4.
Раздумья о страховании. / Е.В. Коломин – М.: ИД «Страховое ревю», 2006. – 384с.
5.
Страхование: задачи и решения: Учебно-практическое пособие. – М.: ИД «Альфа-Пресс», 2008. – 208с.
6.
Страхование технических рисков. / И.И. Рыжкин – М.: Издательство «Альфа-Пресс», 2010. – 480с.
7.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
8.
Страховой менеджмент: управление деятельностью страховой компании. Е.А. Кургин – М.: РКонсульт, 2005. –
304с.
9.
Incoterms 2010: ICC Rules for the Use of Domestic and International Trade Terms / ICC Russia. 2010 – 274p.
10. Rubin, Harvey W. Dictionary of insurance terms. Barron’s Educational Series; 2008. – 592 p.
Тема 9. Страхование гражданской ответственности
Понятие
и
ответственности.
общие
принципы
Страхование
осуществления
гражданской
страхования
ответственности
гражданской
владельцев
автотранспортных средств (обязательное и добровольное). Страхование ответственности
за качество произведенных работ (оказанных услуг). Страхование профессиональной
ответственности (в т.ч. оценщиков, нотариусов, таможенных брокеров) Страхование
гражданской
ответственности
авиаперевозчиков)
перевозчиков
Страхование
(автоперевозчиков,
гражданской
16
ответственности
автоперевозчиков,
судовладельцев.
Страхование гражданской ответственности предприятий, эксплуатирующих опасные
производственные объекты. Страхование гражданской ответственности эксплуатирующих
организаций и собственников гидротехнических сооружений. Страхование ядерных
рисков.
Страхование судебных издержек.
Литература основная:
1.
Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с. (гл. 24)
2.
Страхование. Практикум: учеб. пособие/ Н.Н.Никулина, С.В. Березина. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 271с. (гл. 3)
3.
Страхование: Учеб. пособие / В. Б. Гомелля. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488с. (гл. 28-30)
4.
Страхование: учебное пособие. - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. – Москва: ИНФРА-М, 2006 – 312с. (гл. 8)
5.
Страхование внешнеэкономической деятельности: учеб. пособие для студентов ВУЗов / Ю.Т. Ахвледиани. – М.:
ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 255с. (гл. 3)
6.
Страховое дело: Учебник. В 2т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). – Т.2. Виды страхования / под ред.
Т.А. Федоровой. – М.: Экономистъ, 2004. – 606с. (гл. 11, 13)
7.
Страховое дело: учебное пособие и практикум. / Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с. (гл. 6)
8.
Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. – 704с. (гл. 30-33)
9.
Insurance: Principles and Practice. Compiled by David Bland. – The Chartered Insurance Institute, Great Britain, 1993
– 416р. (ch. 5)
Литература дополнительная:
1.
Андеррайтинг в страховании: учеб. пос./А.П. Архипов – М.:ЮНИТИ. – 2007. – 240с.
2.
Раздумья о страховании. / Е.В. Коломин – М.: ИД «Страховое ревю», 2006. – 384с.
3.
Страхование: задачи и решения: Учебно-практическое пособие. – М.: ИД «Альфа-Пресс», 2008. – 208с.
4.
Страхование: принципы и практика / Д. Бланд. – М.: «Финансы и статистика», 1997. – 415с.
5.
Страхование технических рисков. / И.И. Рыжкин – М.: Издательство «Альфа-Пресс», 2010. – 480с.
6.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
7.
Страховой менеджмент: управление деятельностью страховой компании. Е.А. Кургин – М.: РКонсульт, 2005. –
304с.
8.
Rubin, Harvey W. Dictionary of insurance terms. Barron’s Educational Series; 2008. – 592 p.
Тема 10. Мировой страховой рынок
Основные тенденции развития мирового рынка страхования. Глобализация
страхового бизнеса. Единое страховое пространство стран ЕС. ВТО и страхование.
Основные характеристики страховых рынков развитых стран (США, Канады,
Великобритании,
Германии,
Франции,
Италии,
Швейцарии,
Израиля,
Японии)
и
развивающихся стран (Китая, Индии, Тайланда, Сингапура).
Литература основная:
1.
Страхование внешнеэкономической деятельности: Учебное пособие / А.П. Рудаков. – М.: ИД «АТИСО», 2008. –
288с. (гл. 1-2)
2.
Страхование внешнеэкономической деятельности: учеб. пособие для студентов ВУЗов / Ю.Т. Ахвледиани. – М.:
ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 255с. (гл. 1-2, 5)
3.
Страховое дело: учеб. пособие и практикум. / Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с. (гл. 10)
17
4.
Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. – 704с. (гл. 38-41)
Литература дополнительная:
1.
Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
6. ВОПРОСЫ ДЛЯ ОЦЕНКИ КАЧЕСТВА ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ.
1.
Какие риски и в какой форме страховались в Древности?
2.
Какие риски страховались в средневековой Руси?
3.
Когда появились первые коммерческие страховщики?
4.
Перечислите основные этапы развития страхования в мире.
5.
Чем отличается современный российский страховой рынок от рынка страхования
советского периода?
6.
Каковы современные тенденции развития страхования в современной России?
7.
Что такое страхование? Охарактеризуйте его сущность и роль, перечислите
свойства и функции.
8.
Что такое страховой риск? Каким критериям должен отвечать страховой риск?
9.
Что такое чистые и спекулятивные риски?
10. Какие основные способы управления рисками вы знаете? Охарактеризуйте их,
укажите преимущества и недостатки этих способов.
11. Перечислите основные отличия страхования и социального страхования.
12. Перечислите основные классификации страхования.
13. Сравните государственное и негосударственное страхование.
14. Перечислите ступени системы страхового законодательства.
15. Охарактеризуйте каждую из ступеней страхового законодательства, укажите их роль.
16. Охарактеризуйте роль и функции Министерства Финансов РФ и Федеральной
службы страхового надзора РФ в системе регулирования страховой деятельности.
17. Какова роль заявления о страховании в процессе заключения и сопровождения
договора страхования?
18. Что такое правила страхования и договор страхования? Назовите существенные
условия страхования.
19. Что такое страховой акт?
20. Что такое страховой тариф? Опишите его структуру.
21. Для чего в структуре тарифной ставки введена рисковая надбавка?
22. Как влияют размеры расходов на ведение дела на структуру тарифной ставки?
23. Охарактеризуйте основные методы расчета страховых тарифов.
24. Что такое страховые резервы? Приведите классификацию страховых резервов.
18
25. Чем
обусловлены
ограничения
на
инвестирование
страховых
резервов?
Перечислите основные принципы инвестирования страховых резервов.
26. В чем отличие резерва заявленных, но неурегулированных убытков и резерва
произошедших, но незаявленных убытков? Какова роль резервов убытков.
27. Чем обусловлены различные методы расчета страховых резервов по страхованию
жизни и страхованию иному, чем страхование жизни?
28. Опишите принцип расчета финансового результата деятельности страховой
компании.
29. Что такое маржа платежеспособности? Опишите её расчет.
30. Назовите возможных участников страховых отношений в личном страховании?
Охарактеризуйте их права и обязанности.
31. В чем сущность смешанного страхования жизни?
32. Охарактеризуйте основные отличия страхования от несчастных случаев и болезней
и страхования жизни.
33. В чем сущность и каков механизм пенсионного страхования?
34. Что такое ОМС и ДМС? В чем различия механизма их реализации?
35. В чем сущность страхования выезжающих за рубеж?
36. Какие основные факторы риска необходимо учитывать при заключении договоров
личного страхования (по видам)?
37. Что такое двойное (неоднократное) страхование и каковы его последствия для
страховщика и страхователя?
38. Какие виды франшизы существуют и в чем их особенность.
39. Как определяется страховая сумма в имущественном страховании?
40. В чем сущность и механизм страхования урожая?
41. Что такое ипотечное страхование? В чем его отличия от титульного страхования?
42. Что такое форс-мажорные обстоятельства?
43. Что такое огневое страхование и каковы его условия для физических и юридических
лиц?
44. В чем сущность и каковы основные условия страхования грузов?
45. Какие виды лимитов могут использоваться при заключении договора страхования
гражданской ответственности?
46. В чем особенности страхования ответственности организаций, эксплуатирующих
опасные объекты или гидротехнические сооружения?
47. Как определяется страховая сумма при страховании гражданской ответственности?
19
48. В чем сущность страхования профессиональной ответственности?
49. В чем сущность страхования от перерыва в производстве?
50. Охарактеризуйте основные риски при осуществлении ВЭД?
51. Что такое страхование специе и делькреде?
52. Что такое сострахование и перестрахование? Дайте определения.
53. Какие существуют формы, группы и виды перестрахования? Охарактеризуйте их.
54. В чем отличие оригинальной и перестраховочной комиссии? Что такое тантьема?
55. Дайте определение цедента, цессионера и ретроцедента?
56. Что такое страховой пул? В чем его отличие от перестраховочного пула?
57. Кто
является
основными
субъектами
страхового
дела?
Приведите
их
характеристики.
58. Чем принципиально страховой агент отличается от страхового брокера?
59. Какие организационно-правовые структуры страховых компаний вы знаете?
60. Перечислите основные бизнес-процессы страхования. Опишите их.
61. Что такое страховой продукт, программа страхования и пакет страховых услуг?
62. В чем отличия ОВС и прямых страховщиков?
63. В чем выражается процесс глобализации страхового рынка?
64. Назовите основные особенности страхового рынка Европейского Содружества?
65. Назовите основные отличия российского страхового рынка и страховых рынков
западных стран.
7. ТЕМЫ ЭССЕ.
1.
Российский и советский страховой рынок: что мы получили и потеряли в ходе
реформ?
2.
Страховая услуга и продукт материального производства: общее и различия.
3.
Самострахование и страхование как альтернативные методы управления рисками
для предпринимателя.
4.
Мне нужен страховой полис – обратиться к страховому агенту или брокеру?
5.
Нужно ли развивать в России взаимное страхование?
6.
Социальная и коммерческая сторона страхования: что более важно?
7.
Андеррайтеры и продавцы: кто важнее для страховой компании?
8.
Почему страховщики приветствуют использование безусловной, а не условной
франшизы и как это сказывается на интересах страхователя?
20
9.
Почему и как в страховой компании все бизнес-процессы связаны между собой?
10. Страхование жизни и страхование от несчастных случаев и болезней: их
соотношение и перспективы этих видов.
11. Государственная и негосударственная пенсия, что нас ждет впереди?
12. Полис страхования выезжающих за рубеж и полис страхования неотложной помощи:
что выбрать путешественнику?
13. Страхование имущества и страхование гражданской ответственности: в чем причина
огромной диспропорции по сбору премии?
14. Пропорциональное
и
непропорциональное
перестрахование:
что
выгоднее
страховщику?
15. Сострахование и перестрахование: общее и различия.
16. Страховое мошенничество: почему так велик соблазн?
17. Страховые рынки Старого света и азиатские рынки: за кем будущее?
18. ОМС и ДМС: дальнейшие перспективы сосуществования?
19. Преимущества (недостатки) основных методов управления рисками и страхования.
20. Другие темы по согласованию с преподавателем.
8. МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ СТУДЕНТАМ.
Для успешного усвоения курса рекомендуется посещать лекции, выполнять
задания на семинарах и задания, выданные для домашней работы.
Также необходимо хорошо изучить страховое законодательство и в текущем
режиме отслеживать новости страхового рынка и бизнеса.
Неотъемлемой частью курса, позволяющей успешно его завершить, является
написание эссе.
9. ТРЕБОВАНИЯ К ВЫПОЛНЕНИЮ ЭССЕ.
Эссе выполняется в соответствии с приведенной в п. 7 настоящего документа
тематикой. По согласованию с преподавателем тематика может быть скорректирована.
Написание эссе осуществляется в соответствии с общепринятыми требованиями к
написанию эссе. В частности, можно руководствоваться Методическими рекомендациями
по написанию эссе, размещенными на сайте Санкт-Петербургского филиала ГУ-ВШЭ.
Документ
размещен
по
ссылке:
http://www.hse.spb.ru/edu/recommendations/essay-
2005.phtml.
21
Автор программы:_____________________________________ Адонин А.С.
22