TRD_VDOHOD - Банк «Возрождение

ДОГОВОР №
банковского вклада «Классический» в пользу третьего лица
Банк «Возрождение» (ПАО), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице
, действующего на
основании Доверенности
и Положения о филиале, с одной стороны, и
(Ф.И.О.), именуемый (-ая)
в дальнейшем «Вноситель», с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий договор
(далее – Договор) о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1. Вноситель на условиях Договора перечисляет или вносит наличными денежные средства в размере
(
), именуемые в дальнейшем «Вклад», на счет, открываемый Банком в пользу
Паспорт
№
, подразделение №
, выдан
, дата выдачи
, зарегистрированного (-ой) по
адресу
(Ф.И.О., паспортные данные и адрес регистрации третьего лица), именуемого (-ой) в
дальнейшем «Вкладчик», а Банк гарантирует тайну и сохранность Вклада, обязуется выплачивать по
нему проценты и возвратить Вклад и начисленные по нему проценты по первому требованию Вкладчика.
Вноситель может воспользоваться правами Вкладчика в отношении внесенных им средств до момента
выражения Вкладчиком Банку намерения воспользоваться правами Вкладчика.
2. Условия Вклада
2.1. Срок вклада
день (дней), с
по
(далее – Срок вклада). Если последний день Срока
вклада приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним
рабочий день Банка. Возврат Вклада осуществляется в любой рабочий день, начиная с указанной даты
окончания Срока вклада.
2.2. Договор вступает в силу с момента поступления денежных средств в соответствии с п. 1.1 Договора и
прекращается в момент возврата Вносителю/Вкладчику всей суммы Вклада и процентов, рассчитанных в
соответствии с условиями Договора. Максимальная сумма Вклада по Договору составляет
рублей/долларов США/евро.
2.3. Процентная ставка за период Срока вклада составляет
% годовых.
2.4. Вклад не предусматривает частичные снятия и довложения.
2.5. Выплата процентов по Вкладу производится ежемесячно.
2.6. Проценты по Вкладу могут быть выплачены путем зачисления (отметить необходимое):
2.6.1.
- на счет по учету вклада, указанный в п. 2.8 Договора (капитализация процентов);
2.6.2.
- на счет по учету иного срочного вклада №:
2.6.3.
- на счет вклада до востребования №:
2.6.4.
- на спецкартсчет №:
2.7. При исчислении процентов за период, определенный Договором, используется фактическое количество
календарных дней, на которое привлечены денежные средства. При этом за базу берется
действительное количество календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты на
сумму Вклада начисляются со дня, следующего за днем ее поступления, до дня возврата ее
Вносителю/Вкладчику либо списания со счета по другим основаниям включительно.
2.8. Вклад учитывается на счете №:
2.9. Вкладчик имеет или Вноситель/Вкладчик вновь открывает в Банке счет на имя Вкладчика для учета
вклада до востребования, если согласно п. 2.6.3 Договора проценты зачисляются на счет вклада до
востребования. Сведения по остаткам и операциям по счету вклада до востребования предоставляются
Банком по первому требованию Вносителя/Вкладчика путем выдачи банковской выписки, заверенной
подписью ответственного исполнителя.
2.10. На дату заключения Договора ставка по вкладу до востребования равна 0,01 % годовых.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Банк обязуется:
- выплатить по Вкладу доход в виде процентов;
- хранить тайну Вклада и предоставлять сведения по нему только в случаях, предусмотренных
действующим законодательством РФ;
- возвратить по первому требованию Вносителя/Вкладчика внесенные во Вклад денежные средства
вместе с процентами, начисленными в соответствии с условиями Договора;
- осуществлять операции по Вкладу согласно условиям Договора, действующего законодательства РФ и
внутрибанковских нормативных документов Банка;
-в
качестве
налогового
агента
исчислять,
удерживать
из
средств,
выплачиваемых
Вносителю/Вкладчику, и перечислять в бюджет налог на доходы физических лиц в соответствии с
действующим законодательством РФ, при этом Вносителю/Вкладчику по его заявлению выдается
справка о полученном доходе и удержанной сумме налога по форме 2-НДФЛ.
3.2. Банк имеет право:
За Вносителя_________________(
подпись
Ф.И.О.
)
За Банк____________(
подпись
Ф.И.О.
)
- изменять ставку по вкладам до востребования, указанную в п. 2.10 Договора, в одностороннем
порядке в соответствии с ГК РФ. Новый размер процентной ставки применяется с момента,
указанного в решении об ее изменении. Информация об изменении процентной ставки и
действующем размере процентной ставки доводится до Вносителя/Вкладчика путем размещения
соответствующей информации на web-сайте Банка по адресу: www.vbank.ru, на информационном
стенде в офисе Банка либо при выдаче выписки по счету вклада до востребования;
- зачислять денежные средства на счет Вклада по двум реквизитам: номеру счета и Ф.И.О. в
соответствии с действующим законодательством РФ;
- списывать со счета Вклада денежные средства на основании исполнительных документов и
Постановлений службы судебных приставов в соответствии с действующим законодательством
РФ;
- списывать денежные средства со счета Вклада без дополнительного распоряжения
Вносителя/Вкладчика (при наличии заранее данного акцепта) в случае их ошибочного зачисления
Банком и по требованию Пенсионного фонда РФ или его отделения;
- требовать от Вносителя/Вкладчика с целью выполнения требований законодательства РФ в сфере
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма и нормативно-правовых актов Банка России предоставления информации
в письменном виде и документов, в том числе:
 документов и сведений, необходимых для идентификации Вкладчика, представителей Вкладчика,
выгодоприобретателя, бенефициарного владельца1, в том числе для выявления иностранных
публичных должностных лиц2, должностных лиц публичной международной организации2, лиц,
замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности членов Совета
директоров Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы,
назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или
Правительством РФ, должности в Центральном банке РФ, должности в государственных
корпорациях и иных организациях, созданных РФ на основании федеральных законов,
включенных в перечни должностей, определяемых Президентом РФ, их супругов, близких
родственников или представителей указанных лиц, а также для обновления сведений о
Вкладчике, его представителях, бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях;
 информации и документов, раскрывающих смысл проводимых операций и сделок;
- дополнительно запрашивать в течение действия настоящего Договора информацию с предоставлением
подтверждающих документов, необходимую для надлежащей идентификации Вносителя/Вкладчика
(фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая),
гражданство, дату и место рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные
миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер
налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания), сведения и
документы, подтверждающие либо опровергающие иностранное гражданство Вносителя/Вкладчика
и/или обязанности по уплате налогов иностранному государству, сведения, необходимые для
идентификации представителя Вкладчика, поверенного, агента, комиссионера, доверительного
управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени,
или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре,
законе, информацию, необходимую для идентификации выгодоприобретателей по операциям
Вносителя/Вкладчика, установления и идентификации бенефициарного владельца Вкладчика,
информацию, необходимую для установления законных целей совершения операций и отсутствия
связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансирования
терроризма;
- отказать в приеме расчетного документа при нарушении Вносителем/Вкладчиком требований по
оформлению расчетных документов в соответствии с нормативно-правовыми актами Банка России, а
также в приеме распоряжения на проведение операции по счету, подписанного аналогом
собственноручной подписи;
- отказать на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» в исполнении распоряжения Вносителя/Вкладчика о совершении
операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет
физического лица), по которой не представлены документы и сведения, необходимые для установления
целей совершения операций и фиксирования информации;
- принять решение об отказе от совершения операций в соответствии с действующим законодательством
РФ в случае, если у Банка имеется обоснованное, документально подтвержденное предположение, что
Вноситель/Вкладчик относится к категории налоговых резидентов США, но при этом он не предоставил
запрашиваемую информацию, позволяющую подтвердить указанное предположение или его
опровергнуть и не предоставил согласия (отказа от предоставления согласия) на передачу информации
в Иностранный налоговый орган (IRS), в течение срока, указанного в запросе Банка;
- приостанавливать операции Вносителя/Вкладчика (за исключением операций по зачислению денежных
средств, поступивших на счет физического лица) или блокировать денежные средства на счете
Вкладчика в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством РФ в сфере противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- расторгнуть Договор в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, в том числе в
случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении
распоряжения Вносителя/Вкладчика о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7
Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
За Вносителя_________________(
подпись
1
2
Ф.И.О.
)
За Банк____________(
подпись
Ф.И.О.
)
Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать действия Клиента - физического лица.
Иностранное публичное должностное лицо, должностное лицо публичной международной организации – лицо, занимающее должность в законодательном, исполнительном, административном или
судебном органе иностранного государства, или лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе публичного ведомства или публичного предприятия, или лицо,
занимающее должность в международной общественной или судебной организации.
- расторгнуть Договор в порядке и в сроки, предусмотренные действующим законодательством РФ, в
случае непредоставления Вносителем/Вкладчиком – налоговым резидентом США информации,
необходимой для его идентификации в качестве иностранного налогоплательщика, и (или) в случае
непредоставления Вносителем/Вкладчиком – налогоплательщиком США согласия (отказа от
предоставления согласия) на передачу информации в Иностранный налоговый орган (IRS).
3.3. Вноситель/Вкладчик обязуется:
- оплачивать услуги Банка в соответствии с тарифами Банка, действующими на дату заключения
(пролонгации) Договора;
- в рамках исполнения действующего законодательства РФ в сфере противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма предоставлять по
запросу Банка документы и сведения, необходимые для фиксирования информации об операциях,
раскрывающие смысл проводимых операций и сделок и подтверждающие законность их проведения;
- предоставлять в Банк достоверную информацию, в том числе контактную, о себе, о своих
представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, а также уведомлять Банк и
предоставлять подтверждающие документы об изменении сведений, предъявленных для проведения
идентификации
Вносителя/Вкладчика,
представителя
Вкладчика,
выгодоприобретателя,
бенефициарного владельца (данных документа, удостоверяющего личность, адреса места жительства
(регистрации), номеров телефонов, факсов, электронного (почтового) адреса и иных данных);
- предоставлять по запросу Банка документы и сведения, подтверждающие либо опровергающие
иностранное гражданство, наличие вида на жительство и/или обязанности по уплате налогов
иностранному государству;
- уведомлять Банк, если Вноситель/Вкладчик относится к Российским публичным должностным лицам, то
есть замещает (замещал ранее) или занимает (занимал ранее) государственную должность Российской
Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации,
должность федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых
осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации,
должность в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных
организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в
перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;
- уведомлять Банк, если Вноситель/Вкладчик стал или являлся ранее Иностранным публичным
должностным лицом, относящимся к категории лиц,
которым доверены или были доверены
значительные публичные функции другой страной, например, главы государств или правительств,
видные политики, старшие правительственные, судебные или военные сотрудники, старшие
руководители государственных корпораций, видные деятели политических партий;
- уведомлять Банк, если Вносител/Вкладчик стал или являлся ранее должностным лицом публичной
международной организации, то есть лицом, которому доверены или были доверены важные функции
международной организацией (относится к членам старшего руководства, т.е. директорам,
заместителям директоров, и членам коллегиальных исполнительных органов или эквивалентных
функций международной организации);
- уведомлять Банк, если Вносител/Вкладчик является представителем, доверенным лицом,
выгодоприобретателем, супругом или ближайшим родственником лица, указанного в абз. 6, 7, 8
настоящего пункта, относится к родственникам по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и
дети, дедушки, бабушки и внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать)
братья и сестры, усыновители и усыновленные.
3.4. Вноситель/Вкладчик имеет право:
- проводить по счету Вклада операции в соответствии с действующим законодательством РФ, в том
числе давать распоряжения о перечислении денежных средств со счета Вклада другим лицам
(совершать безналичные расчеты);
- независимо от времени, прошедшего со дня подписания Договора, требовать возврата Вклада вместе с
процентами, начисленными в соответствии с условиями Договора;
- оформить завещательное распоряжение по Вкладу;
- передавать право распоряжения Вкладом другому лицу на основании доверенности.
4. Порядок расторжения Договора и досрочного возврата Вклада
4.1. Договор может быть расторгнут Вносителем/Вкладчиком по первому его требованию, что влечет за собой
возврат Вклада. Возврат Вклада или его части до окончания срока, указанного в п. 2.1 Договора, является
досрочным.
4.2. В случае досрочного возврата Вклада по требованию Вносителя/Вкладчика, а также в случае списания
денежных средств со счета Вклада на основании исполнительных документов, проценты по нему
начисляются:
- если досрочный возврат Вклада осуществляется в течение первых 91 дней Срока вклада, указанного в
п. 2.1 Договора, проценты на Вклад начисляются по ставке вклада до востребования, действующей на
момент проведения операции;
- если досрочный возврат Вклада осуществляется по истечении первых 91 дней Срока вклада,
указанного в п.2.1 Договора, – из расчета
% годовых.
За Вносителя_________________(
подпись
Ф.И.О.
)
За Банк____________(
подпись
Ф.И.О.
)
5. Особые условия
5.1. Соответствие налоговому резидентству США (отметить нужное):
Вноситель не является налоговым резидентом США.
Вноситель является налоговым резидентом США, при этом разрешает Банку «Возрождение»
(ПАО) предоставлять его персональные данные, а также данные о счетах, их оборотах и
остатках в адрес налоговых органов США.
Вкладчик не является налоговым резидентом США.
Вкладчик является налоговым резидентом США, при этом разрешает Банку «Возрождение»
(ПАО) предоставлять его персональные данные, а также данные о счетах, их оборотах и
остатках в адрес налоговых органов США.
5.2. Если в дату окончания Срока вклада, указанную в п. 2.1 Договора, Вклад не будет востребован
Вносителем/Вкладчиком, то Вклад считается привлеченным заново на тот же срок (далее - пролонгация),
на условиях, под процентные ставки и с учетом размера тарифов комиссионного вознаграждения,
действующие в Банке по данному виду вкладов на дату пролонгации. В течение нового Срока вклада
процентная ставка и тарифы комиссионного вознаграждения не подлежат изменению в одностороннем
порядке. Информация об условиях данного вида вклада, действующих с момента его пролонгации,
доводится до Вносителя/Вкладчика путем размещения соответствующей информации на web-сайте
Банка по адресу: www.vbank.ru, на информационном стенде в офисе Банка либо при выдаче выписки по
счету.
5.3. Cчет для учета Вклада, указанный в п. 2.8 Договора, закрывается при отсутствии остатка. Счет,
указанный в п. 2.6.3 Договора, закрывается при отсутствии остатка в течение шести месяцев.
5.4. Требование Вносителя/Вкладчика о возврате Вклада и начисленных по нему процентов может быть
удовлетворено Банком только в рабочий день. Если данное требование возникает в выходной или
праздничный день, то Вклад и начисленные по нему проценты могут быть получены
Вносителем/Вкладчиком в первый рабочий день, следующий за выходным или праздничным днем. В том
случае, если, на основании п. 2.6.4 Договора, проценты зачислены на спецкартсчет, порядок их
получения регулируется Договором о выдаче банковской карты и ведении спецкартсчета.
5.5. Вносителю/Вкладчику по его просьбе в любое время выдается выписка по счету, которая является
подтверждением совершенных по Вкладу операций и текущего состояния счета.
5.6. Денежные средства, размещенные во Вклад, застрахованы в порядке, размерах и на условиях,
установленных Федеральным законом от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации».
5.7. Все споры по Договору разрешаются в соответствии с действующим законодательством РФ.
5.8. Вноситель ознакомлен с тарифами комиссионного вознаграждения Банка на услуги, предоставляемые
физическим лицам, и согласен с их условиями.
Информация о размерах тарифов комиссионного вознаграждения доводится до Вносителя/Вкладчика
путем размещения соответствующей информации на web-сайте Банка по адресу: www.vbank.ru и на
информационном стенде в офисе Банка либо при выдаче выписки по счету.
5.9. Вноситель/Вкладчик предоставляет Банку право и дает свое согласие (заранее данный акцепт) без
дополнительного распоряжения Вносителя/Вкладчика списывать со счета Вклада:
- денежные средства, ошибочно зачисленные на счет Вклада Банком.
5.10. Вноситель/Вкладчик проинформирован о его праве в любое время отозвать свое согласие (заранее
данный акцепт) до наступления безотзывности перевода денежных средств путем предоставления в Банк
соответствующего заявления. При этом, Вноситель/Вкладчик проинформирован, что с момента отзыва
согласия (заранее данного акцепта), риск предъявления к нему требований о возврате денежных средств
по правилам о неосновательном обогащении в соответствии с действующим законодательством РФ
лежит на Вносителе/Вкладчике.
5.11. Вноситель согласен с оповещением его с помощью средств связи об изменениях в продуктовой линейке,
новых продуктах, услугах и работе Банка, направлением адресных предложений банковских услуг. В
соответствии с законом от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» Вноситель предоставляет
согласие на обработку его персональных данных в соответствии с п.3 статьи 3 указанного Федерального
закона, необходимую для указанной цели. Обработка персональных данных включает в себя: сбор,
систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование,
обезличивание, блокирование и уничтожение. Согласие дано на срок 5 (пять) лет, и считается
продленным на тот же срок, если не отозвано путем предоставления в Банк заявления в простой
письменной форме.
5.12. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из
которых хранится в Банке, другой – у Вносителя.
ВНОСИТЕЛЬ:
ФИО:
Адрес:
Паспорт:
№
Код подразделения
Выдан
Ф.И.О. (собственноручное заполнение)
БАНК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» (ПАО)
Адрес:
ИНН
к/с
Подпись
филиал
БИК
Ф.И.О.
Подпись
М. П.
Телефон для справок: 8 800 755 00 05 (звонок по
России бесплатный)
www.vbank.ru