Договор на обслуживание в системе "Электронный клиент"

ДОГОВОР №_________
о ведении счета в системе электронных расчетов «Электронный клиент»
«_____» ______________ _________ г.
г. Москва
Открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ», именуемое в дальнейшем «Банк-корреспондент»,
в лице
,
действующего на основании
,
с одной стороны, и
именуемый в дальнейшем «Респондент», в лице
,
действующего на основании
,
с другой стороны, вместе либо по отдельности в тексте настоящего Договора именуемые «Стороны» либо
«Сторона» соответственно, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
Банк-корреспондент и Респондент устанавливают порядок ведения счета Респондента с
применением электронных платежных документов, который включает:
- подготовку и передачу Респондентом в Банк-корреспондент электронных платежных документов
(платежные поручения, заявления на перевод, заявки на покупку/продажу: валюты, фондовых
ценностей) в срок, установленный Регламентом обслуживания Респондентов в системе
электронных расчетов «Электронный клиент» Банка (Приложение №1) (далее - Регламент);
-
прием Банком-корреспондентом по каналам связи от Респондента электронных платежных
документов и заявок на покупку/продажу валюты и их исполнение;
-
формирование Банком-корреспондентом выписки о движении средств по счетам Респондента в
порядке и сроки, установленные Регламентом;
-
формирование Банком-корреспондентом по запросу Респондента предварительной информации
о состоянии счета Респондента на момент запроса (информация может меняться в течении
операционного дня) и за запрашиваемый период;
Расчеты производятся в тех видах валюты, в которых Респонденту открыты счета.
Банк-корреспондент и Респондент вправе расширить предмет настоящего Договора путем
подписания дополнительных соглашений, являющихся неотъемлемой частью настоящего Договора.
Платежи Респондента в системе электронных расчетов «Электронный клиент» осуществляются
Банком-корреспондентом за вознаграждение в соответствии с тарифами Банка-корреспондента по
операциям в российских рублях и иностранной валюте для банков-респондентов (далее – Тарифы).
2. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ ЭЛЕКТРОННЫМИ ПЛАТЕЖНЫМИ ДОКУМЕНТАМИ
2.1.
2.2.
2.3.
Электронные платежные документы представляют собой электронные формы документов,
заполняемые Респондентом в соответствии с требованиями, установленными Банком России для
безналичных расчетов на территории Российской Федерации (или требованиями валютного
законодательства Российской Федерации), а также стандартами Международной Ассоциации
SWIFT и требованиями других международных регламентирующих органов (для платежей в
иностранной валюте) и пересылаемые в Банк-корреспондент по каналам связи для исполнения.
Списание и зачисление средств по счету Респондента с применением электронных платежных
документов и порядок оформления Банком-корреспондентом документов, подтверждающих
совершенные операции, регламентируются Договором об открытии и
обслуживания
корреспондентского счета, заключенного между Банком-корреспондентом и Респондентом. К
обслуживанию
принимаются
электронные
платежные
документы,
защищенные
от
несанкционированного доступа (далее - НСД) и заверенные электронными подписями (далее -ЭП)
Респондента.
Порядок подготовки электронных платежных документов определен в Регламенте.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1.
3.1.1.
Банк-корреспондент обязуется:
Предоставлять Респонденту информацию о выполнении операций по счетам в соответствии с
Регламентом.
0401670407
3.1.2.
3.1.3.
3.1.4.
Обеспечить
защиту
системы
электронных
расчетов
«Электронный
клиент»
от
несанкционированного доступа и сохранять конфиденциальность информации по расчетам
Респондента.
Предоставлять Респонденту программное обеспечение и руководство по работе с системой
электронных расчетов «Электронный Клиент» (в виде электронного файла).
Консультировать Респондента по вопросам проведения электронных расчетов, предоставлять ему
возможность использования дополнительных услуг, предоставляемых Банком-корреспондентом
(информационно-справочных, коммуникационных и др.).
Банк-корреспондент имеет право:
Не проводить операции по счету Респондента и не обрабатывать документы в случаях,
предусмотренных Регламентом.
3.2.2. Оформлять от имени Респондента бумажные платежные поручения (в случае необходимости) для
передачи в расчетный центр Банка России на основе полученных Банком-корреспондентом по
каналам связи электронных документов (заверять штампом и подписью уполномоченного лица
Банка-корреспондента и проводить соответствующий платеж с указанного в платежном поручении
счета Респондента в Банке-корреспонденте).
3.2.3. Не обрабатывать и возвращать электронные платежные документы:
- неправильно оформленные;
3.2.
3.2.1.
3.2.4.
3.2.5.
3.3.
3.4.
3.5.
3.6.
3.6.1.
3.6.2.
3.6.3.
3.6.4.
3.6.5.
3.7.
3.7.1.
3.7.2.
-
не прошедшие проверку на НСД;
-
незаверенные ЭП.
Установленные процентные ставки и Тарифы Банка-корреспондента не являются фиксированными
и могут быть изменены или дополнены Банком-корреспондентом в одностороннем порядке с
обязательным уведомлением Респондента не позднее, чем за семь рабочих дней до даты введения
в действие новых Тарифов.
Производить смену программного обеспечения с предварительным уведомлением Респондента не
позднее, чем за 14 (четырнадцать) календарных дней до даты предполагаемого изменения.
Для обеспечения идентификации, безопасности и конфиденциальности осуществления
электронных расчетов Респондент получает в Банке-корреспонденте носитель индивидуальной
информации («ключевой элемент»), используемый для защиты документов от НСД и формирования
ЭП. Респондент должен принять меры для обеспечения сохранности данного носителя информации
и недопущения его несанкционированного использования.
Стороны признают, что получение Банком-корреспондентом электронного платежного документа, а
также сообщения т.н. свободного формата, защищенного от НСД и подписанного соответствующими
ЭП Респондента, юридически тождественно получению документа на бумажном носителе,
заверенного двумя подписями, содержащимися в карточке с образцами подписей и оттиском
печати Респондента. Респондент дает право Банку-корреспонденту использовать такие
электронные документы наравне с заверенными документами на бумажном носителе.
Стороны обязаны ограничить доступ к программно-техническим средствам и оборудованию
передачи электронных платежных документов системы электронных расчетов «Электронный
клиент» , а также обеспечить допуск к работе с носителями индивидуальной информации и
проведению операций только специально уполномоченных лиц.
Респондент обязуется:
Соблюдать требования Регламента.
В случае утраты или выхода из строя ключевого элемента обращаться в Банк-корреспондент для
смены ключевой информации и принятия необходимых мер для блокировки корреспондентского
счета Респондента в системе электронных расчетов «Электронный клиент».
При получении уведомления из Банка-корреспондента о смене программного обеспечения
принимать меры для своевременного перехода на новую версию программы.
В течении 3 (трех) рабочих дней информировать менеджера системы электронных расчетов Банкакорреспондента о всех изменениях в карточке с образцами подписей и оттиска печати Респондента.
В случае распространения действия настоящего Договора на счета, не указанные в разделе 8,
предоставлять письменное подтверждение о включении данных счетов в систему электронных
расчетов «Электронный Клиент».
Респондент имеет право:
Требовать от Банка-корреспондента замены оборудования, вышедшего из строя, смены
индивидуальной информации, содержащейся в ключевых элементах с оформлением
соответствующего Бланка-заказа (Приложение№2) и доверенности на лицо для
получения
указанного оборудования, оформленное надлежащим образом.
Отзывать отложенные платежные документы, переданные в Банк-корреспондент.
Отложенный платежный документ (для платежей в валюте Российской Федерации) - это платежное
поручение, на которое Банк-корреспондент сформировал уведомление Респонденту, что оно
0401670407
отложено по какой-либо причине.
Документ может быть отозван только в том случае, если на момент получения электронного запроса
об отзыве статус документа - «неисполнен». Документ считается отозванным только в том случае,
если Банк-корреспондент подтвердил факт отзыва платежного документа соответствующим
уведомлением.
Банк-корреспондент обязан подтвердить факт отзыва или отказ об исполнении отзыва платежного
поручения в течение банковского дня, когда им был получен соответствующий отзыв.
Платежные поручения в иностранной валюте, полученные с нарушением требований к
форматированию соответствующих платежей, удаляются из системы Банком-корреспондентом с
уведомлением Респондента о причине неисполнения платежа.
При этом Респондент отправляет новое платежное поручение с учетом указанных ранее замечаний
Банком-корреспондентом. Неисполненные платежи в иностранной валюте по причине отсутствия
средств на корреспондентском счете Респондента могут оставаться в режиме "отложено" не более
2 (двух) рабочих дней. В случае отсутствия средств в иностранной валюте на счете респондента
банк-корреспондент не уведомляет отдельно Респондента (факт отсутствия средств
подтверждается неисполнением платежа, а также отсутствием уведомления об отказе исполнения
платежа).
4. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО ПРЕКРАЩЕНИЯ
4.1.
4.2.
4.3.
4.4.
Срок действия настоящего Договора устанавливается с даты его подписания обеими Сторонами и
до его прекращения в порядке, предусмотренном пунктами 4.2., 4.3. или 4.4. настоящего Договора.
Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон или в одностороннем порядке при
нарушении какой-либо из Сторон обязательств по нему.
При одностороннем расторжении Сторона, расторгающая Договор, должна уведомить другую
Сторону в письменном виде не менее, чем за один месяц до предполагаемой даты расторжения.
Договор автоматически прекращает свое действие с даты закрытия всех счетов, указанных в
разделе 8 настоящего Договора.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1.
5.2.
5.3.
5.4.
5.5.
5.6.
Банк-корреспондент и Респондент несут ответственность за достоверность информации,
предоставляемой друг другу.
Банк-корреспондент и Респондент несут ответственность за исполнение условий настоящего
Договора в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Банк-корреспондент возмещает Респонденту убытки, возникшие по вине Банка-корреспондента изза нарушения системы защиты информации в системе электронных расчетов «Электронный
клиент».
Банк-корреспондент не несет ответственности за списание денежных средств со счета Респондента
в случае:
- если по причинам, не зависящим от Банка-корреспондента, электронные платежные документы
были отправлены в Банк-корреспондент без ведома Респондента, при условии, что электронные
платежные документы соответствовали п.2.2. и 2.3. настоящего договора;
- если Банк-корреспондент не был своевременно информирован об обстоятельствах,
предусмотренных п. 3.6.2. и 3.6.4. настоящего Договора.
Банк-корреспондент не несет ответственности за полное или частичное неисполнение какого-либо
распоряжения Респондента, если это неисполнение явилось следствием форс-мажорных
обстоятельств.
Ответственность за правильность оформления платежных документов несет Респондент. Банккорреспондент несет ответственность за сохранность электронных документов, своевременную и
корректную передачу платежных документов Респондента в ОПЕРУ Банка России, НОСТРОкорреспондентам, другим кредитным организациям.
6. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
6.1.
6.2.
В случае возникновения споров по настоящему Договору, или в связи с ним, Банк-корреспондент и
Респондент примут все меры к их разрешению на взаимоприемлемой основе путем переговоров в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
При невозможности разрешения споров и разногласий путем переговоров они разрешаются в
Арбитражном суде г. Москвы.
7. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
7.1.
Для создания рабочего места "Электронный клиент" Респонденту необходимо следующее
оборудование:
0401670407
-
компьютер типа IBM PC АТ ( EGA или VGA );
-
операционная система Windows 98SE и выше;
-
русифицированный принтер;
-
Hayes-совместимый модем для передачи данных по телефонным линиям и телефонная линия
связи либо выделенный канал подключения к Internet для обмена данными по FTP;
-
Дополнительный адаптер и ключевой элемент.
Примечание: Адаптер и ключевой элемент предоставляются Респонденту Банком-корреспондентом
на условиях, оговоренных в Тарифах на подключение банков-респондентов к системе электронных
расчетов «Электронный клиент» ОАО «УРАЛСИБ». При расторжении настоящего Договора
Респондент обязан возвратить адаптер и ключевой элемент.
После организации рабочего места "Электронный клиент" Респондент проводит пробные сеансы
работы с целью проверки технических средств, связи и программно-аппаратной совместимости с
системой "Электронный клиент".
Если организация рабочего места произведена специалистом Банка-корреспондента,
представители Сторон подписывают Акт приема-сдачи рабочего места "Электронный клиент".
При успешном завершении проверки, для включения счетов Респондента в систему
электронных расчетов Банка-корреспондента, Респондент должен не менее, чем за один
рабочий день сообщить Банку-корреспонденту о готовности начать работу.
7.2.
7.3.
Если в результате пробных сеансов обнаружена неработоспособность (несовместимость)
технических или программных средств, или если причиной неработоспособности является низкое
качество линии связи, Банк-корреспондент предоставляет рекомендации по комплектации рабочего
места техническими и программными средствами, а Респондент следует этим рекомендациям и
принимает меры по обеспечению надлежащего качества связи.
К настоящему Договору прилагаются и являются неотъемлемой его частью:
Приложение №1. Регламент обслуживания Респондентов в системе электронных расчетов
«Электронный клиент».
Приложение №2. Бланк-заказ на ключевые элементы.
8. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:
Банк-корреспондент:
Открытое акционерное общество
«БАНК УРАЛСИБ» :
119048 г. Москва, Россия
ул. Ефремова, 8
Корр. сч. 30101810100000000787
в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России г. Москва
БИК 044525787 ИНН 0274062111
SWIFT: AVTBRUMM
Телекс 412245 BOND RU
Телефон 723-77-77, 978-00-00, 788-61-70
Респондент:
наименование
Почтовый адрес
Номера счетов в Банке, включаемые в систему
«Электронный Клиент»:
Ф.И.О. уполномоченного лица и его телефон
для связи:
должность
должность
подпись, инициалы, фамилия
М.П.
подпись, инициалы, фамилия
М.П.
0401670407
Приложение №1
к Договору о ведении счета в системе
электронных расчетов «Электронный клиент»
от «__» ____________ 200_ г. № ___________
РЕГЛАМЕНТ
обслуживания респондентов в системе электронных расчетов «Электронный
клиент»
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Система электронных расчетов «Электронный Клиент» (далее СЭР) предназначена для ускорения
исполнения Банком-корреспондентом платежных операций согласно распоряжениям Респондента,
а также улучшения контроля за этими операциями.
Ускорение достигается за счет замены бумажных платежных документов на электронные с
возможностью быстрой передачи последних по каналам связи, а также полной автоматизации
обработки электронных документов.
2. Электронные документы, применяемые в СЭР, аутентичны расчетным документам, используемым в
соответствии с нормативными актами Банка России, и являются основанием для осуществления
бухгалтерских записей по счету Респондента.
В случае несоответствия содержимого электронного платежного документа исходному платежному
документу Респондента ответственность за возможный ущерб несет участник расчетов, по вине
которого возникло указанное несоответствие.
3. Для обеспечения безопасности и конфиденциальности расчетов используются специальные
процедуры, включающие:

подписание документов, формирующее специальный код на основе содержимого документа и
известного только подписывающему лицу секретного ключа.

защиту электронных документов от несанкционированной модификации и просмотра при
возможном перехвате в каналах связи;

проверку соответствия содержимого документа требованиям системы защиты от НСД;

систему паролей для ограничения доступа, обеспечивающую защиту электронных документов
от несанкционированной модификации или уничтожения.
II. ПОДГОТОВКА ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ
Респондент направляет в Банк-корреспондент электронные платежные документы установленной
формы. При этом он выводит на экран ПЭВМ электронную форму документа и заполняет в ней
реквизиты согласно наименованиям полей.
Для удобства подготовки документов некоторые поля могут быть заполнены в полуавтоматическом
режиме. (Подробно порядок работы с электронными документами описан в документации на
программное обеспечение системы).
Респондент несет ответственность за то, что каждый электронный платежный документ,
подготовленный для передачи в Банк-корреспондент, должен соответствовать подлинному
платежному документу.
III. КОНТРОЛЬ, ПОДПИСЫВАНИЕ И ПЕРЕДАЧА НА ОТПРАВКУ
Автоматический контроль правильности заполнения электронных платежных документов
осуществляется в два этапа - на этапе заполнения документа Респондентом и на этапе приема
документов компьютером Банка-корреспондента.
При заполнении документа осуществляется автоматический контроль даты и номера документа, а
также присутствия обязательной информации в соответствующих полях документа.
После заполнения электронной формы платежного поручения Респондентом осуществляется
процедура подписания ЭП, защита пакета документов от НСД и отправка его в Банк-корреспондент
по каналам связи.
На этапе приема документов в Банке-корреспонденте в автоматическом режиме программным
обеспечением осуществляется контроль соответствия электронных подписей содержимому
документа, правильности указанного номера счета Респондента, контроль
дублирования
документа, проверка платежных реквизитов и на наличие кредитового остатка, достаточного для
проведения платежа.
В случае выявления какого-либо несоответствия операция на основании полученного документа в
Банке-корреспонденте не проводится, и документ подлежит возврату Респонденту. Ссылку на такой
платежный документ, включающую номер, тип, дату передачи документа и причину отказа,
Респондент получает в извещении об этапах прохождения документов.
IV. ВРЕМЕННОЙ РЕЖИМ
Банк-корреспондент ведет обслуживание Респондента по следующему распорядку:
Респондент может установить связь с Банком-корреспондентом круглосуточно (программноаппаратный комплекс Банка-корреспондента будет находиться в режиме ожидания), причем
активной стороной при установлении связи и в процессе приема-передачи сообщений является
Респондент.
Принятые от Респондента пакеты документов и запросы проходят автоматическую обработку в
Банке-корреспонденте (обработка производится только в рабочее время Банка-корреспондента: с
9:00 до 18:00 по московскому времени.).
Выписка из корреспондентского счета предоставляется Респонденту после закрытия
Операционного дня в Банке-корреспонденте.
V. ОТКАЗ ОТ ИСПОЛНЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ
Основанием для отказа Банка-корреспондента от исполнения электронного платежного документа
служит:

нарушение Респондентом законодательных и нормативных документов Банка России,
регламентирующих расчеты;

несоответствие содержимого документа требованиям системы защиты от НСД;

неверно указанный номер счета Респондента;

недостаток средств для проведения операции на счете Респондента;

дата документа, раньше текущей более чем на 10 дней;

отсутствие или неверное указание платежных реквизитов получателя;

отсутствие назначения платежа и/или неполное указание необходимой информации;

несоответствие
проводимой
Респондентом
операции
действующему
валютному
законодательству при переводах в иностранной валюте;

непредставление документов, необходимых Банку-корреспонденту для осуществления функций
агента валютного контроля при переводах в иностранной валюте или российских рублях;
 несоответствие проводимой Респондентом операции условиям Договора об открытии и
обслуживании корреспондентского счета.
Справочные телефоны:
Отдел сопровождения систем электронных расчетов: тел.(495) 723-77-16;
Управление Финансовых Институтов стран СНГ и Балтии: (495) 788-61-70
Банк-корреспондент:
Респондент:
должность
должность
подпись, инициалы, фамилия
М.П.
подпись, инициалы, фамилия
М.П.
Приложение №2
к Договору о ведении счета в системе
электронных расчетов «Электронный клиент»
от «___» ___________ 200_ г. № ___________
БЛАНК-ЗАКАЗ
на ключевые элементы
Просим оформить ключевые элементы следующим лицам:
№ П/П
ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО
ПРАВО ПОДПИСИ
(ПОЛНАЯ, ПЕРВАЯ, ВТОРАЯ, БЕЗ ПРАВА ПОДПИСИ 1
)
Респондент:
руководитель
подпись, инициалы, фамилия
Главный бухгалтер
подпись, инициалы, фамилия
М.П.
Правом подписи может обладать только лицо, включенное в карточку с образцами подписей и оттиска
печати юридического лица.
1